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„Edelmetalle als Geldanlage und/oder Krisenwährung?“ Thomas Bielmeier, Finanzfachwirt (FH) Falkensteinstraße 6 94405 Landau Telefon: 09951/602840

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„Edelmetalle als Geldanlageund/oder

Krisenwährung?“

Thomas Bielmeier, Finanzfachwirt (FH)Falkensteinstraße 6

94405 LandauTelefon: 09951/602840

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Teil 1:

Interessantes und wissenswertes

zu Edelmetallen

(Gold)

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Gold ist „echtes Geld“

Gold war das 1. Zahlungsmittel überhaupt

wertbeständig und dauerhaft

weltweit handelbar und genießen großes Vertrauen

nicht beliebig vermehrbar

nicht entwertbar (hat einen „inneren Wert“)für eine Unze müssen Tonnen von Gestein in 4000 Meter Tiefe abgetragen werden

hat kein BonitätsrisikoAufwand ist schon geleistet, z. B. Material, Maschinen, Arbeit

Gold ist

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Die Geschichte von Gold

5000 Jahre vor Christus wurde Gold schon als Tauschmittel eingesetzt.

Alte Schriften von den Griechen oder das Alte Testament berichten vom Wert der Gegenstände aus Gold.

Die ältesten mitteleuropäischen Funde datieren 2000 vor Christus.

Im Jahre 1871 wurde im Deutschen Reich die Goldmark zum gesetzlichen Zahlungsmittel erklärt. Die Goldmark hielt sich bis zum Jahre 1914.

Die daraus resultierende zwangsweise nicht-goldgedeckte„Fiat-Währung“ führte dann zur Hyperinflation der 20er Jahre.

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Die Geschichte von Gold

„Fiat money“ ist Geld, dessen juristische Deckung durch reale Vermögenswerte fehlt.

„Fiat money“ („es werde Geld“) ist abgeleitet vom lateinischen Fiat Lux (es werde Licht) und dem englischen Money (Geld).

In den USA war der Besitz von Gold zeitweise verboten, weil es als Währungsreserve diente.

Von 1933 bis 1973 war Gold in den USA nur in Form von Schmuck und Münzen erlaubt.

1971 im Abkommen von „Bretton Woods“ wurde die Bindung des Dollars auf Gold durch Präsident Nixon aufgehoben und den Zentralbanken erlaubt, Gold zu verkaufen.

In China ist Privatpersonen erst seit 2003 erlaubt, Gold zu besitzen(1,5 Mrd. Menschen nehmen jetzt am Goldmarkt teil)

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Faszination Gold

Bis heute wurden nur rund 120.000 Tonnen Gold gefördert.

Wenn man das gesamte Gold in einen Würfel gießen würde, wären die Kantenlängen nur 20 x 20 Meter lang.

Im März 2000 betrug die Marktkapitalisierung der Firma Microsoft(dem damals größten Wert an der Nasdaq) 500 Milliarden US-Dollar

Das ist das Doppelte der Goldreserven aller Notenbanken weltweit(diese besitzen ca. 32.000 Tonnen)

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Engpass Gold

120.000 Tonnen Gold weltweit für 8 Mrd. Menschen8.000.000.000 Mrd.

Somit könnte jeder Mensch dieser Erde 20 Gramm Gold besitzen

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Anlagemöglichkeiten in Gold (physisch)

Münzen

Kapitalanlagemünzen(Bullion Coins)

= wörtlich übersetzt „Barrenmünze“

Sammlermünzen(numismatische Münzen)

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Die erste Münze war der südafrikanische Krügerrand, der erstmals im Juli 1967 geprägt wurde.

Der Name kommt vom ersten Präsidenten des Burenstaates Transvaal, Paul Kruger(Nachkomme von deutschen Auswanderern) sowie der südafrikanischen Währung Rand.

Er hat 50 % Marktanteil und somit eine sehr hohe Akzeptanz. Ein Vorteil, der in wirtschaftlichen Krisenzeiten sehr wichtig werden könnte.

Anlagemöglichkeiten in Gold (physisch)

Münzen

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Erst 1979 folgte mit dem kanadischen Maple Leaf(Ahornblatt) die zweite Anlagemünze

Anlagemöglichkeiten in Gold (physisch)

Münzen

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Barren

Anlagemöglichkeiten in Gold (physisch)

Größere Barren haben neben der Prägeanstalt auch noch eine Prägenummer.

Degussa steht z. B. für Deutsche Gold- und Silber Scheideanstalt

Barren von 1 g bis 250 g werden geprägt,Ab 250 g werden sie gegossen.

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Goldstandard

Die Preisnotiz von Gold wird in US-Dollar angegebenDie Gewichtseinheit ist eine Feinunze(1 unze = 31,1 Gramm)

Mit Gründung des IWF im Jahre 1920 wurdeder US-Dollar an das Gold gebunden

So war z.B. 1920 eine Unze festgeschrieben auf 20 US-Dollar1934 = 35 Dollar1971 = 38 Dollar1973 = 42 Dollar

Alle anderen Währungen waren über einen Paritätskurs an den USD gekoppelt.

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Annahme:

Gold kostet 780 USD pro Unze und 1,45 USD/Euro

780,- USD/u : 31,1g = 25 USD/g

25 USD/g : 1,45 USD/Euro = 17,24Euro/g x 1.000 g = 17.241 Euro/kg

Nachteil: Starker Anstieg des Goldpreises

Vorteil: Schwacher Dollar – gut für uns Euro-Inhaber

Goldpreisberechnung

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Goldkauf – ein Beispiel

Sie möchten für 10.000 Euro heute Gold kaufenGold kostet heute 780 USD/Unze und der Kurs Euro/USD beträgt 1,45

10.000 € x 1,45 = 14.500 USD : 780 USD/u = 18,59 Unzen x 31,1 = 578,33g

Sie möchten irgendwann Ihr Gold wieder verkaufen (Kurs 1,50)

Fall 1: Gold kostet dann 820 USD/Unze

18,59 Unzen x 820 = 15.244 USD / 1,50 = 10.162,53 Euro

Fazit: Goldpreis gestiegen – Dollar schwächer – kein Gewinn!!

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Goldkauf – ein Beispiel

Sie möchten Ihr Gold wieder verkaufen (Kurs 1,25)

Fall 2: Gold kostet dann 820 USD/Unze

18,59 Unzen x 820 = 15,243,80 USD / 1,25 = 12.195,04 Euro

Fazit: Goldpreis gestiegen – Dollar stärker - ca. 22 % Gewinn!!(obwohl Goldpreis nur um 5 % gestiegen ist!

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Ist Gold schon wieder zu teuer?

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Vor 27 Jahren kostete die Unze schon mal 800 USD / unze

Ist Gold schon wieder zu teuer?

ABER: I N F L A T I O N !

Inflationsbereinigt wäre der Preis heute nur

200 USD / unze

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Gold ist keine Spekulation –Gold ist eine Versicherung auf Papiergeld.

1kg Gold bleibt 1 kg Goldund

1.000 m² Grundstück bleiben 1.000 m² Grundstück

Gold – der pure Sachwert

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Angebot und Nachfrage nach Gold

Schon heute reicht die Minenproduktion bei weitem nicht mehr aus, um die Nachfrage zu befriedigen. Bei Gold fehlen ca. 1.500 Tonnen pro Jahr – oder 4 Tonnen pro Tag.

Angebot Gold 2005Minen-Neuproduktion 2.494 tGold-Recycling 841 tVerkäufe der Zentralbanken 663 t

3.998 t

Nachfrage Gold 2005Schmuckindustrie 2.736 tZahngold, Münzen, Elektronik 2.418 tExchange Tradet Fonds 232 tRückkäufe Goldproduzenten 131 t

3.942 t

Quelle: Gold Fields Services, London

Nachfrage konnte nur deshalb befriedigt werden, weil die Zentralbanken mit ihren Verkäufen von 663 Tonnen den Ausgleich am physischen Goldmarkt schufen.

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Angebot und Nachfrage nach Gold

Gold und Silber sind „politische Metalle“, die nicht steigen dürfen, zumindest nicht stark steigen dürfen.

Dass sie es seit 2001 trotzdem tun, spricht für die These, dass den Staaten die Munition für die Preismanipulation (Goldreserven der Notenbanken) ausgeht und man sich hinter vorgehaltener Hand auf einen kontrollierten Preisanstieg einigen musste.

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Teil 2:

Warum ist Gold

eine Krisenwährung?

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„Es droht die schlimmste Bankenkrise

seit 1931“

Jochen Sanio

Chef der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin)

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Staatsschulden der USA

8,5 BILLIONEN US-Dollar (8.516.204.621.438,00)

Die Regierung Bush hat alleine vom Jahr 2000 bis heute mehr Schulden angehäuft, als alle vorherigen Regierungen seit dem Jahr 1776 ZUSAMMEN.

Die 307 Milliarden Dollar Kosten für den Irakkrieg betragen das sechsfache dessen, was die USA für den Einsatz im 2. Weltkrieg ausgegeben haben – und ein Ende ist nicht in Sicht.

US-Banken haben Hypotheken im Wert von fast 6 Billionen ausgegeben. Wenn die Immobilienblase endgültig platzt wird das wie ein Gashebel auf Inflation und Dollarverfall wirken.

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Bis zur Aufhebung des Goldstandards (1971) konnten die Banknoten in Gold oder Silber eingelöst werden.

In Gold coin payable to the bearer on demand:(An den Überbringer auf Verlangen in Goldmünzen auszahlbar.)

Früher:

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Tipp: Trust yourself

Heute:

„Wir vertrauen auf Gott“

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Stand: 31.10.2007 19.30 Uhr

Jeder Tag hat 68.400 Sekunden x 539 €

Schuldenzuwachs pro Tag 46.569.600 €

In den letzten 5 Tagen stiegen die Schulden des deutschen Staates um 232.848.000 €

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Kommentar Prof. Dr. B.T. Ramb

Die Verschuldung Deutschlands hat bereits astronomische Ausmaße angenommen.Derzeit liegt die Staatsschuld bei knapp 1,5 Billionen Euro. Planrechnungen der Bundesregierung gehen von einer „realistischen“Tilgungsrate von einem halben Prozent aus.

Dies wäre eine Tilgungsdauer von 630 Jahren

Fazit von Prof. Dr. Ramb

„Ein solch großer Schuldenberg kann mit den normalen Mitteln der Sparsamkeit nicht mehr abgetragen werden.Eine Rückzahlung ist aussichtslos“

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Wer ist der Staat ?

W I R

Bürger kommt von bürgen!

Wer zahlt die Staatsschulden?

W I R

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Fazit Prof. Dr. B.T. Ramb

Als letzter Ausweg steht dem Staat dann die Währungsreform zur Verfügung, bei dem es viele Verlierer geben wird.

Die Geschichte hat schon häufig gezeigt, dass Edelmetalle zwar im Preis fallen können, nie aber im

Wert. Papiergeld dagegen ist bereits hunderte Male zu Tode gekommen. Papiergeld sinkt irgendwann immer

auf seinen inneren Wert -auf Null

(Voltaire - franz. Philosoph)

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?

1914 1923 1948 2007

Anleger 1: spart 5% seines Einkommens und vererbt sein Vermögen.

1900

Anleger 2: kauft jeden Monat für den gleichen Betrag Gold, Silber und Platin und vererbt es.

2 kg Platin, 5 kg Gold, 300 kg Silber

1. Weltkrieg Hyperinflation Währungsreform

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Derivate nur von der Deutschen Bank !!!

Silberproduktion 2004: 4,2 Milliarden US$

Goldproduktion 2004: 32,5 Milliarden US$

Microsoft: 280,6 Milliarden US$

Goldreserven Zentralb.: 383,6 Milliarden US$

DAX: 735,0 Milliarden US$

Dow Jones: 3 704,0 Milliarden US$

Spareinlagen Dtl.: 4 800,0 Milliarden US$

S&P 500 : 10 200,0 Milliarden US$

Derivate 17 200 Milliarden US$

Marktkapitalisierungen

Quelle: Matthias Cordes

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Präsident Nixon sagte bereits in den 70er Jahren: „Unser Dollar ist euer Problem!“

Eine Währungsreform würde alle Länder der Welt betreffen. Denn ca. 80% der Geldmenge auf der Welt sind US-Dollar.

Seit 1971 gibt es keinen Goldstandard mehr, d. h. die USA druckt bei Bedarf einfach Geld ohne wirtschaftliche Grundlage (Vietnamkriegund Irakkrieg)

Amerikaner kaufen mit ihren schwachen Dollars deutsche Immobilien.

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Zitate

„Gold repräsentiert immer noch die höchste Zahlungsform der Welt (…)

Papiergeld wird im Extremfall von Niemanden entgegen-genommen, Gold dagegen wird immer angenommen.“

Alan Greenspan

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Zitate

Eine alte Weisheit besagt:„Investiere 10% deines Geldes in Gold und hoffe, dass du es nie

brauchst“

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Zitate

„Wer Gold hat, hat immer Geld.“

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Zitate

Mein Urgroßvater sagte zu meinem Großvater,mein Großvater sagte zu meinem Vater,

mein Vater sagte zu mir:

„Wenn ich Geld in Gold und Immobilien investiert hätte,wäre ich heute ein reicher Mann.“

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Tagesthemen-Sendung vom 02.08.2007