Alles über die einfache Bedienung von UnionFondsOnline Start · Union Investment – Benutzerhandbuch UnionFondsOnline – Seite 2 Willkommen bei UnionFondsOnline Ihr Online-Depot

Alles über die einfache Bedienungvon UnionFondsOnlineBenutzerhandbuch

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UnionDepot jetzt im Online-Banking verfügbar!Nutzen Sie UnionDepot und Online-Banking bequem in einer Anwendung

klargemachtGeld anlegen

Sie möchten einfache und zuverlässige Lösungen von Ihrer genossenschaftlichen Partnerbank. Union Investment bietet Ihnen daher nicht nur UnionFondsOnline, sondern auch UnionDepot im Online-Banking Ihrer Bank.*

Mit dieser Integration schaffen wir Vorteile für Sie, die über UnionFondsOnline hinaus gehen:

• Schneller und einfacher: eine Anmeldung, ein PIN-TAN Verfahren, Ihre bekannte On-line-Banking Umgebung und ein Postfach

• Vollständiger Funktionsumfang auch in der VR-BankingApp

• Keine zusätzlichen Kosten – aber mehr Service

Fragen Sie Ihren

Berater!

* Über 90 Prozent der Genossenschaftsbanken bieten diesen Service an. Weitere Informationen unter www.union-investment.de oder wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank.

Union Investment – Benutzerhandbuch UnionFondsOnline – Seite 2

Willkommen bei UnionFondsOnlineIhr Online-Depot von Union Investment

Mit diesem Handbuch zu UnionFondsOnline (UFO) lernen Sie Ihre Online- Depotführung kennen, zum Beispiel wie Sie …

• sich bei UnionFondsOnline anmelden,

• Fondsanteile kaufen, verkaufen, umtauschen,

• Anspar- oder Auszahlpläne einrichten, ändern, löschen,

• Ihr Depot und Ihre Umsätze einsehen,

• Ihre persönlichen Identifikationsnummern (im Folgenden PINs genannt) ändern oder Ihren Online-Zugang sperren,

• eine Adressänderung vornehmen und den Freistellungsauftrag anpassen,

• zwei weitere attraktive Anwendungen rund um Ihr Online-Depot nutzen

Die UFO-PostboxEmpfangen, verfassen und archivieren Sie schnell und komfortabel Nach-richten und Dokumente.

Die UnionFondsOnline-AppInformieren Sie sich auch unterwegs detailliert über Ihr Depot – wann und wo Sie möchten.

In diesem Handbuch können Sie ganz bequem am Bildschirm blättern. Über die unterstrichenen Links gelangen Sie online zu weiteren Informationen. Selbstverständlich können Sie das Dokument auch speichern und aus drucken.

Startseite UnionFondsOnline

Ihr Kontakt zu Union Investment bei Fragen rund um UFO• Rufen Sie an: 069 58998-6400

• Nutzen Sie Ihre Postbox

• Schreiben Sie uns: www.union-investment.de/kontakt

• Senden Sie ein Telefax an: 069 58998-9000

mailto:www.union-investment.de/kontakt?subject=


Depot online führen

Erstanmeldung 4

Anmelden und Abmelden 5

UFO im Überblick 6

Depotübersicht 10

Individuelle Depotübersicht 13

Depotauswahl 14

Neukauf 15

Zukauf 20

Verkauf 21

Umtausch 22

Ansparplan 23

Auszahlplan 25

Ansparoptimierung 26

Orderbuch 27

Riester-Vertragsdaten 29

Kundendaten 31

Depotdaten 38

Reporting 41

Suche und Downloads (Formulare, Informationen, Materialien) 42

Verwaltung 43

Weitere Anwendungen nutzen

UFO-Postbox 45

App UnionFondsOnline 50

Auf einen Blick … 55

Inhaltsverzeichnis

Verwendete Symbole in diesem Handbuch Information Telefon / Kontakt Wichtig

Zurückblättern

Inhaltsverzeichnis

Vorwärtsblättern


So nehmen Sie die Erstanmeldung vor

Beim ersten Anmelden fordert UFO Sie auf, Ihre PIN zu ändern, Ihre Freigabe-PIN festzulegen und die Eingaben mit der Super-PIN zu bestätigen.

PIN ändernDie geänderte PIN dient zusammen mit der Zu-gangsnummer Ihrem Online-Depotzugang. Geben Sie die vom System erstellte „alte“ PIN aus dem zweiten Brief von Union Investment ein und dann Ihre neue PIN. Sie ist sechs bis zwölf Stellen lang. Geben Sie Ihre neue PIN ein zweites Mal ein.

Freigabe-PIN festlegen (Seite 44)Die Freigabe-PIN benötigen Sie für Transaktionenwie Kaufen, Verkaufen und Umtauschen sowie zum Ändern Ihrer persönlichen Daten. Legen Sie selbst eine Freigabe-PIN fest. Sie ist sechs bis zehn Stellen lang. Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und wiederholen Sie die Eingabe.

Eingaben mit Super-PIN bestätigen (Seite 44)Die Super-PIN benötigen Sie zum Ändern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe-PIN. Geben Sie Ihre zehn-stellige Super-PIN aus dem zweiten Brief von Union Investment ein.

Bestätigen Sie die Änderung Ihrer PIN und die Festlegung Ihrer Freigabe-PIN mit .

Sie erhalten die Meldung, dass Sie Ihre PIN er-folgreich geändert und die Freigabe-PIN festge-legt haben. Ab sofort gelten diese neuen PINs für Ihren Online-Depotzugang.

Erstanmeldung

PIN-Änderung

Sicherheit für Ihre Zugangsdaten• Gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-

PIN so, dass sie von Dritten nicht erraten werden können. Vermeiden Sie zum Beispiel Geburtsdaten von Ihnen bekannten Personen.

• Am sichersten sind Kombinationen aus Buchstaben, Ziffern und Sonderzeichen der deutschen Tastatur. < > ; ‚ ´ ` / \ „ und € sind nicht verwendbar

• Achten Sie auch darauf, dass Dritte nicht an Ihre Zugangsdaten gelangen

Mehr zum Schutz Ihres Depots und zur Ver-waltung Ihrer Passwörter siehe Seite 43.


Anmelden und Abmelden

So melden Sie sich bei UFO an

• Rufen Sie die Startseite Privatkunden von Union Investment unter www.union-investment.de auf und klicken Sie oben rechts auf „Mein Depot“

• Der einfachste und schnellste Einstieg ist über www.unionfondsonline.de

Auf der Startseite von UnionFondsOnline geben Sie dann Ihre Anmeldedaten ein. Für jede Anmel-dung zu Ihrem Online-Depot benötigen Sie IhreZugangsnummer und Ihre aktuelle PIN.

Zugangsnummer eingeben Ihre Zugangsnummer besteht aus einer reinenZiffernfolge und ändert sich nie. Geben Sie Ihre Zugangsnummer aus dem ersten Brief von Union Investment ein.

PIN eingebenDie PIN ist ist sechs bis zwölf Stellen lang.Sie kann jederzeit von Ihnen unter dem Menü-punkt Verwaltung geändert werden (Seite 44). Geben Sie Ihre aktuell gültige PIN ein (bitte Groß- und Kleinschreibung beachten!) und be-stätigen Sie die Eingaben mit .

So melden Sie sich von UFO abSobald Sie in UFO angemeldet sind, erscheintrechts unter Mein Depot der Link . Aus Sicherheitsgründen sollten Sie UFO nur über diesen Link beenden. Ihre Sitzung endet automa-tisch nach zehn Minuten Inaktivität. Bitte melden Sie sich bei Bedarf erneut bei UFO an.

Depot online führen / PostboxDer Internetauftritt von Union Investment ermöglicht Ihnen von jeder Seite aus direkten Zugriff auf Ihr Depot.

Startseite Union Investment

Startseite UnionFondsOnline

DAX 12.277,19 +0,23 % | DowJones 24.224,83 +0,19 % | ESTOXX50 3.380,96 +0,43 % Mehr InformationenT

www.union-investment.de

www.unionfondsonline.de


Der UFO-Seitenaufbau: klar und einheitlich

Fonds kaufen, verkaufen, tauschen, verwalten – mit UFO können Sie Ihr Fondsgeschäft ganz bequem von zu Hause aus durchführen. Das Navigationsmenü sowie übersichtliche Informations- beziehungs-weise Eingabemasken unterstützen Sie dabei.

Das UFO-Navigationsmenü

Hier finden Sie die Menüpunkte für Ihre Online- Depotführung. Was sich hinter den einzelnen Punkten des Navigationsmenüs verbirgt, sehen Sie auf den Seiten 7 und 8 dieses Handbuchs.

Informations- und Eingabemasken

Sobald Sie auf einen der Menüpunkte im Naviga-tionsmenü klicken, öffnet sich die entsprechende Maske. Diese zeigt Ihnen die gewünschten Daten zu Ihrem Online-Depot oder fordert Sie zu Ein-gaben auf. Sollten Ihre Eingaben nicht plausibel sein, werden Sie automatisch durch das System darauf hingewiesen.

Die Infoboxen

Auf der rechten Seite des Bildschirms finden Sie in fünf Boxen wichtige Informationen rund um UFO. Auf diese können Sie von jeder UFO-Seite aus direkt zugreifen:

• Mein Depot

• Postbox (sofern freigeschaltet)

• Kontakt UFO

• Handbücher

• Online-Hilfe

Eine ausführliche Beschreibung der Infoboxen finden Sie auf Seite 9.

Das Union Investment-Menü

Über dieses Navigationsmenü verzweigen Sie zu wichtigen Informationsseiten von Union Investment. Dort können Sie beispielsweise Fondspreise ermit-teln oder Dokumente herunterladen.

UFO im Überblick

Freischaltung Ihrer PostboxSofern Sie den elektronischen Briefkasten in UFO noch nicht nutzen, können Sie die-sen über den Link „Postbox jetzt freischalten“ ganz einfach selbst einrichten. Wie Sie dabei vorgehen, ist auf Seite 46 beschrieben.

Übrigens: Wenn Sie UFO erstmalig ab 2014 nutzen, ist die Postbox bereits automatisch eingerichtet.

UFO-Seitenaufbau


Das Navigationsmenü: schnell zum Ziel

Das Navigationsmenü von UFO enthält 13 Menü-punkte, die hier im Überblick kurz beschrieben wer-den. Für nähere Informationen zu den einzelnen Funktionen lesen Sie bitte die angegebenen Seiten.

Depotübersicht Die Online-Depotführung macht Ihnen den Über-blick über Ihr UnionDepot einfach. Sie zeigt Ihnen auch den Anlageerfolg Ihrer Depots (Seite 10–12).

Individuelle DepotübersichtHier können Sie die Anzeige Ihrer Depotübersicht Ihren Bedürfnissen anpassen (Seite 13).

Depotauswahl Sie haben mehrere UnionDepots? Wählen Sie aus, welches Ihrer Depots Sie sehen möchten und welches nach der Anmeldung angezeigt werden soll (Seite 14).

TransaktionenOb Neukauf, Zukauf, Verkauf, Umtausch – hier können Sie Fonds mit oder ohne Limit kaufen, zu-rückgeben, umschichten und mehr (Seite 15–22).

Anspar-/AuszahlplanUnter diesem Menüpunkt legen Sie einen An-sparplan mit bequemem Lastschrifteinzug an oder einen Auszahlplan für regelmäßige Über-weisungen auf Ihr Bankkonto. Bereits vorhande-ne Ansparpläne und Auszahlpläne lassen sich an-zeigen, ändern oder löschen (Seite 23–25).

OrderbuchIm Orderbuch stehen alle noch nicht ausgeführten Aufträge. Zu jedem Auftrag können Sie Details anzeigen lassen oder eine noch nicht ausgeführte Order löschen (Seite 27–28).

Riester-VertragsdatenSie haben einen UniProfiRente- oder UniProfi-Rente Select-Vertrag für Ihre private Altersvor-sorge abgeschlossen? Unter diesem Menüpunkt sehen Sie die wichtigsten Vertragsdaten sowie Zulageninformationen zur staatlichen Förderung. Je nach Produkt werden außerdem produktspezi-fische Besonderheiten angezeigt (Seite 29-30).

UFO im Überblick

Navigationsmenü


KundendatenUnter diesem Punkt sehen Sie Ihre persönlichen Daten und gegebenenfalls die eines Gemein-schaftsdepotinhabers. Angezeigt werden Adressen, Kontoverbindungen und – falls vorhanden – Frei- stellungsaufträge sowie Angaben zum gesetzlichen Vertreter. Haben Sie noch keinen Freistellungsauf-trag erteilt, so können Sie diesen hier bequem ein-richten. Auch Kontakt- und Adressdaten lassen sich bei Bedarf direkt in den Masken ändern (Sei-te 31–37).

DepotdatenSind Vollmachten, Verfügungen oder Sperren für Ihr Depot hinterlegt? Diese und auch steuerliche Daten können Sie hier einsehen (Seite 38–40).

ReportingSie möchten sich einen Überblick über Ihr Depot verschaffen? Drucken Sie einfach Ihre Vermögens-übersicht aus – als Liste oder Grafik (Seite 41).

DownloadsSie suchen Dokumente zu einem bestimmten Fonds oder Thema, bestimmte Broschüren oder Formulare? Mit unserer Suchfunktion erhalten Sie schnell das gewünschte Material (Seite 42).

VerwaltungHier ändern Sie Ihre PIN, legen eine neue Frei-gabe-PIN fest oder sperren Ihren Online-Depot-zugang (Seite 43–44).

PostboxMit Ihrer persönlichen Postbox empfangen Sie Nachrichten und Depotdokumente, versenden An-fragen an Union Investment und archivieren Ihre Posteingänge und Postausgänge (Seite 45–49).

UFO im Überblick

UFO wendet sich an bereits wert- papiererfahrene AnlegerEs erfolgt keine Anlageberatung. Daher lohnt es sich auch nach der Freischaltung Ihres Depots, weiterhin Ihre Anlageberaterin/Ihren Anlageberater aufzusuchen.


Bitte beachten Sie …

• PIN und Freigabe-PIN können Sie nicht per Telefon ändern lassen

• Kauf, Verkauf oder Umtausch von Fondsanteilen sind nicht per E-Mail möglich

Die fünf Infoboxen: stets verfügbar

Mein DepotÜber den Link beenden Sie UFO. Nach Ablauf der angegebenen Minuten (maximal zehn Minuten ohne Eingabe) wird UFO zu Ihrer Sicherheit automatisch beendet.

PostboxSind Sie für die Postbox freigeschaltet? Dann wird hier angezeigt, wie viele Nachrichten für Sie hin-terlegt sind und wie viele noch ungelesen sind.

UFO im Überblick

Kontakt UFOSie benötigen technische Hilfestellung oder haben Fragen zu Ihrem UnionDepot? Unsere Mitarbeiter vom Kundenservice helfen Ihnen während der Servicezeiten gern weiter. Die ver-schiedenen themenbezogenen Telefonnummern und Adressen finden Sie in der Kontaktbox unter dem Link .

Schneller und gezielter geht es, wenn Sie mit unserem Kundenservice Kontakt über Ihre Post-box aufnehmen. Wählen Sie ganz einfach den Menüpunkt Postbox – Nachricht verfassen (Seite 48) und senden eine Mitteilung an Union Investment.

HandbücherEinzelheiten zur Funktionsweise von UFO finden Sie zu beiden Varianten im jeweiligen Handbuch.Die Häufigen Fragen sind thematisch sortiert.

Online-HilfeDie Online-Hilfe bietet Ihnen für jede UFO-Seite hilfreiche Erklärungen. Über den Link rufen Sie zur jeweiligen Seite weiterführende Erläuterungen auf.


Depotübersicht

Depotübersicht

Ihr Depotbestand: Viele Informationen auf einen Blick

Depotnummer und UnterdepotnummerJedes UnionDepot hat eine Stammnummer.Jeder Fonds wird in einem separaten Unterdepotmit eigener Unterdepotnummer verwaltet.

Fondsname/KAGFonds werden jeweils mit dem Namen der Kapital-verwaltungsgesellschaft aufgeführt.

AnteileAnzahl der Fondsanteile im Unterdepot.

Rücknahmepreis/DatumAnteilpreis des letzten Preisfeststellungstages und Datum der letzten Preisfeststellung für den Fonds.

Wert in EUR/Anteil in % Gewinn oder Verlust des Unterdepots. Das Be-rechnungsdatum der G/V finden Sie unter der Depotübersicht (10).

Ges. G/V / Akt. G/VGesamter Gewinn/Verlust und Aktueller Gewinn/Verlust Ihres Unterdepots.

Gesamtwert in EuroWert Ihres gesamten Depots mit Angabe des aktuellen, realisierten und gesamten Gewinns oder Verlustes.

Detailinfos und weitere Aktionen

Funktionen in der Spalte „Aktion“• Einige Funktionen von UFO sind auch über

Symbole aufrufbar. Mit z, u oder v können Sie Fonds zukaufen, umtauschen oder ver-kaufen. Die Symbole sind inaktiv (grau darge-stellt), wenn Unterdepots gesperrt oder auf-grund ihrer vertraglichen Besonderheiten nicht für Transaktionen verfügbar sind (zum Beispiel UniProfiRente)

• Mit dem Lupensymbol erhalten Sie weitere Informationen zum Unterdepot (Seite 11)

• Über den Link sehen Sie die Umsatz-übersicht für das Unterdepot (Seite 12)


Depotübersicht

Unterdepot Details: Der Klick auf die Lupe

Zu jedem in der Depotübersicht aufgeführtenUnterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbolzu einer Detailseite.

Zur InformationIm oberen Teil vieler UFO-Masken stehen allge-meine Angaben. Hier sehen Sie zum Beispiel den Namen des Fonds oder des Produkts, den Namen der Kapitalanlagegesellschaft, die Währung und die Kennnummer des Fonds (ISIN).

Unterdepot Details• Vertragsart, die für dieses Unterdepot be-

steht, zum Beispiel UnionDepot

• Eröffnungsdatum, das heißt der Zeitpunkt, zu dem Sie das Unterdepot eröffnet haben

• Aktueller Anteilbestand des Unterdepots. Anteile, die vor dem 01.01.2009 erworben wurden, werden getrennt ausgewiesen

• Rücknahmepreis/Datum: Der Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages. Außerdem das Datum der letzten Preisfeststellung für den Fonds

• Wert Ihres Unterdepots in Euro

• Aktueller, realisierter und gesamter Gewinn oder Verlust Ihres Unterdepots. Gewinne sind grün, Verluste rot dargestellt

Unterdepot Details

Weitere Angaben auf der Detailseite• Bei UniProfiRente-Verträgen und Vermögens-

wirksame Leistungen-Depots (im Folgenden als VL-Depots bezeichnet) werden Vertrags-daten angezeigt: der Einzahlungsbeginn und gegebenenfalls das Einzahlungs ende sowie die Festlegungsfrist

• Bei VL-Depots sind Anzeige und Ausdruck einer VL-Arbeitgeberbescheinigung möglich


Umsatzübersicht: Informationen für jede Transaktion

In der Depotübersicht und in der Maske Unter-depot Details können Sie Umsatzübersichten auf-rufen. Die Schaltfläche zeigt die Umsatz-übersicht des jeweils ausgewählten Unterdepots.

UmsätzeDiese Übersicht weist die durchgeführten Trans-aktionen in Ihrem UnionDepot aus:

• Das Buchungsdatum Ihrer Transaktion

• Die Buchungsart, das heißt, ob Sie beispiels-weise Anteile des Fonds erworben, getauscht oder verkauft haben

• Die Anzahl der Anteile, die beim Umsatz in das Unterdepot ein- oder ausgebucht wurden

• Der Preis pro Anteil in der jeweiligen Währung des Wertpapiers

• Der Gegenwert für die durchgeführte Transaktion

• Die Einheit – Stücke oder Betrag

ZeitraumWollen Sie den Zeitraum für die Umsatzüber-sicht einschränken? Dann ändern Sie einfach das entsprechende Anfangs- und Enddatum.

UmsatzdetailsFür jeden Buchungsvorgang können Sie über dasLupensymbol zusätzliche Details aufrufen.

Steuerumsatzdetails Mit dem Symbol s erhalten Sie zu jedem Buchungsvorgang Informationen zur steuerlichenBehandlung (Seite 39).

DruckansichtDie Umsatzübersicht lässt sich über die Schalt-fläche jederzeit ausdrucken.

Depotübersicht

Umsatzübersicht


Depotanzeige – ganz nach Ihren Wünschen

In UFO lässt sich die Anzeige Ihrer Depotüber-sicht auf vielfältige Weise verändern. Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene Optionen. Sie können zum Beispiel für die Dauer Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und aus-blenden, einschränken oder sortieren. 1 Depots mit oder ohne Bestand

Durch Klick auf das Kästchen blenden Sie Unter-depots ohne Bestand ein oder aus.

Notizspalte ein-/ausblendenWenn Sie dieses Kästchen markieren, erscheint rechts zu jedem Unterdepot die Spalte „Notizen“. Über dem Symbol öffnet sich ein Notizfeld. In dieses können Sie Ihre persönlichen Notizen eintragen. Union Investment kann diese persön-lichen Anmerkungen weder einsehen noch über-prüfen. Zum Löschen der Notizen klicken Sie auf das Symbol .

Aktueller oder früherer DepotbestandGeben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf . UFO zeigt Ihnen die Depotübersicht zum gewähl-ten Datum. Mit der Schaltfläche kehren Sie zum aktuellen Depotbestand zurück.

Depotangaben sortierenMit den Symbolen und sortieren Sie Ih-re Depotübersicht ab- oder aufwärts. Möglich ist zum Beispiel ein Sortieren nach Unterdepot, Fondsname oder Depotwert.

Individuelle Depotübersicht

Depotübersicht


Welches Stammdepot soll angezeigt werden?

Haben Sie Zugriff auf mehrere UnionDepots?Dann können Sie über die Maske Depotaus-wahl bestimmen, welches Depot angezeigt werden soll.

Sie können auch ein sogenanntes Standarddepotfestlegen, das immer als erstes angezeigt wird.

1 Depot auswählenDurch Klick auf die Schaltfläche oder die UnionDepot-Nummer erscheint die Depotüber-sicht des gewählten Depots.

Neues Standarddepot festlegenWenn Sie ein anderes UnionDepot als Standard-depot festlegen wollen, gehen Sie so vor: Markie-ren Sie dieses Depot in der Spalte „Standard“ und klicken auf die Schaltfläche . Bei der nächsten Anmeldung in UFO wird Ihnen dann automatisch die Depotübersicht des ausgewähl-ten Depots angezeigt.

Standarddepot festlegen und anzeigenNach Markieren des gewünschten UnionDepots klicken Sie auf . Mit dieser Schaltfläche kommen Sie direkt zur Depotüber-sicht Ihres ausgewählten Standarddepots. Dieses Depot wird Ihnen dann auch bei der nächsten Anmeldung in UFO angezeigt.

Depotauswahl

Depotauswahl

Sie möchten für das Depot Ihrer min-derjährigen Kinder handeln? Über den Menüpunkt Depotauswahl haben Sie die Möglichkeit, als gesetzlicher Vertreter ein Depot Ihres minderjährigen Kindes aufzu-rufen. Voraussetzung hierfür ist: Sie haben als gesetzlicher Vertreter für den Minderjährigen die Postbox freischalten lassen. Minderjährige Depotinhaber erhalten selbst keine UFO-Frei-schaltung.


Neukauf als Einmalanlage

Sie möchten einen neuen Fonds kaufen? WählenSie im Navigationsmenü Transaktionen – Neu-kauf. Es öffnet sich die Maske Fondssuche. Hier haben Sie verschiedene Möglichkeiten, nach dem für Sie geeigneten Fonds zu suchen. In Abhängig-keit von Ihren eingegebenen Suchkriterien wird der Fonds oder eine Liste mit Fonds angezeigt. 1 Fondssuche

• ISIN oder WKN: Geben Sie – falls bekannt – die Kennnummer des Fonds ein

• Fondsname: Alternativ können Sie den Namen oder die ersten Buchstaben des gewünschten Fonds eingeben, zum Beispiel unieuro für den UniEuroKapital -net-

• KAG: Über ein Auswahlmenü ist es möglich, nach einem Fonds einer bestimmten Kapital-verwaltungsgesellschaft zu suchen

• Fondsgattung: Sie möchten Ihre Fondssuche auf eine bestimmte Kategorie einschränken? In diesem Fall markieren Sie die entsprechende Fondsgattung

ProduktinfosÜber die Schaltfläche erhalten Sie weitere Informationen zum jeweiligen Fonds.

AuswählenWenn Sie Ihre Fondswahl getroffen haben, klicken Sie auf oder direkt auf den Fonds- beziehungsweise Produktnamen. Es erscheint die Maske Neukauf für die Order-erfassung.

Neukauf

Den Neukauf können Sie durch- führen …

• als Einmalanlage,

• als Einmalanlage mit Ansparplan oder

• als Einmalanlage mit AuszahlplanAnsparpläne und Auszahlpläne ohne Einmal-anlage finden Sie auf den Seiten 23–25.

Fondssuche Fondsauswahl


So füllen Sie die Ordermaske Neukauf aus

1 BetragGeben Sie den Betrag für Ihre Order ein.

AuftragsartWählen Sie als Auftragsart „nur Einmalanlage“.

KontoverbindungenWählen Sie hier die gewünschte IBAN aus. Wenn Sie ab dem Jahr 2014 das erste Mal eine „be-standsmehrende“ Transaktion, zum Beispiel einen Neukauf, tätigen, benötigen wir von Ihnen ein SEPA-Mandat (Seite 18).

Ausführungszeitraum, Orderart und Limit• Die Ausführung erfolgt zum nächstmöglichen

Termin. Sie können die Order auch terminieren

• Als Orderart kann zwischen Billigst oder Limit gewählt werden (Seite 56)

• Bei einer Limit-Order geben Sie Ihr Preislimit ein und bis wann die Order gültig sein soll. Bei einer Billigst-Order bitte keine Eingaben machen

Verkaufsunterlagen und Kosten-informationen

Diese können Sie vor der Orderaufgabe einsehen. Wenn Sie die Verkaufsunterlagen angeschaut haben, kommen Sie mit dem Zurück-Button Ihres Browsers wieder zu Ihrem Auftrag.

OrderabschlussKlicken Sie auf und schließen Sie den Neukauf ab wie auf Seite 17 beschrieben.

Neukauf

Neukauf als Einmalanlage: Ordererfassung


So nehmen Sie den Orderabschluss vor

Überprüfen der OrderdatenDie Maske Neukauf enthält alle Details Ihres Auftrags. Lesen Sie diese Zusammenfassung bitteaufmerksam durch.

Neukauf

Neukauf: Orderzusammenfassung und Orderfreigabe

Neukauf: Orderbestätigung

Zahlungspflichtig beauftragenAufgrund einer Gesetzesänderung sind im elektronischen Rechtsverkehr zahlungspflich-tige Aufträge unmissverständlich kenntlich zu machen.

OrderfreigabeSind alle Auftragsdaten in Ordnung, geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein (siehe Verwaltung, Seite 44). Mit Klick auf die Schaltfläche wird die Order an das Auftragssystem von Union Investment übermittelt.

OrderbestätigungSie erhalten die Meldung, dass Ihre Auftrags-erteilung abgeschlossen ist.

• Über den Link können Sie einen Ausdruck für Ihre Unterlagen erstellen

• Wenn Sie wissen wollen, wie es mit Ihrer Order weitergeht, klicken Sie auf den Link

Wollen Sie immer aktuelle Informationen rund um Ihren neu gekauften Fonds? Dann klicken Sie auf den Link . Hier richten Sie das entsprechende Abonnement ein und bestellen Ihr Abo zum gekauften Fonds mit Klick auf die Schaltfläche .


Neukauf mit SEPA-Mandat

Bei „bestandsmehrenden“ Transaktionen, dasheißt bei Neukauf oder Zukauf sowie bei Ein-zahlungen in einen Ansparplan, benötigt Union Investment Ihr Einverständnis für den SEPA-Last-schrifteinzug. Dieser ersetzt das bisherigeLastschriftverfahren.

Führen Sie den Neukauf zunächst durch wie unter Neukauf als Einmalanlage beschrieben (Seite 15): Wählen Sie den Fonds aus, geben Sie den Anlagebetrag sowie die Auftragsart in die Ordermaske ein und wählen Sie die Kontoverbin-dung aus.

1 Ermächtigung zum SEPA-Lastschrift-einzugHaben Sie für die ausgewählte Kontoverbindungnoch kein SEPA-Lastschriftmandat erteilt, erscheint ein Hinweistext. Setzen Sie ein Häkchen in die Box, um die Union Investment Service Bank (USB) zum Einzug der Lastschrift zu ermächtigen.

Überprüfen der Auftrags- und Mandats-datenPrüfen Sie in der Zusammenfassung Ihre Auf-tragsdaten sowie die Daten für die Erteilung eines neuen SEPA-Mandats. Sind alle Angaben korrekt? Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken auf

. Damit ist der Neukauf abge-schlossen und das SEPA-Mandat erteilt.

Auftragsbestätigung mit SEPA-MandatÜber den Link drucken Sie die Auf-tragsbestätigung aus. Sie enthält alle Details Ihrer Order sowie Angaben zum SEPA-Mandat, unter anderem Ihre Mandatsreferenznummer und die Gläubiger-Identifikationsnummer der USB.

Neukauf

Ermächtigung zum SEPA-Lastschrifteinzug

Auftragsdaten und Erteilung eines neuen SEPA-Mandats

Auftragsbestätigung

Neues SEPA-Mandat


Einmalanlage mit Ansparplan

Sie möchten einen neuen Fonds kaufen und für diesen gleichzeitig einen Ansparplan einrichten? Wählen Sie im Navigationsmenü Transaktionen – Neukauf. Gehen Sie dann zunächst vor wie bei „Neukauf als Einmalanlage“ (Seiten 15 –18).

• Fondssuche Wählen Sie den gewünschten Fonds (Seite 15).

• Ordererfassung EinmalanlageGeben Sie den Betrag für die Einmalanlage ein und füllen Sie die Ordermaske aus (Seite 16).Abweichend vom „Neukauf als Einmalanlage“ wählen Sie bei „Auftragsart“ aus dem Auswahl-menü Einmalanlage mit Ansparplan.

Ordererfassung Ansparplan Betrag, Sparrate, Laufzeit

• Geben Sie den Betrag und den Rhythmus Ihrer Sparrate ein

• Legen Sie den Beginn der ersten Sparrate fest

Neukauf

Ordererfassung Einmalanlage mit Ansparplan

• Tragen Sie bei „Ende“ das Datum der letzten Sparrate ein. Ohne Eingabe wird der Sparplan bis auf Weiteres fortgeführt

DynamisierungDie Sparrate wird einmal jährlich automatisch umden gewählten Prozentsatz erhöht.

KontoverbindungenEs sind nur die zuvor gegenüber Union Investment angegebenen Bankverbindungen nutzbar.

OrderabschlussSchließen Sie den Auftrag ab wie unter „Neukauf als Einmalanlage“ beschrieben (Seite 17).

Einmalanlage mit AuszahlplanBeim Kauf eines neuen Fonds mit Auszahlplan gibt es lediglich zwei Unterschiede in der Ausfüh-rung:

• Ordererfassung EinmalanlageWählen Sie Neukauf mit Auszahlplan.

• Ordererfassung AuszahlplanTragen Sie im Feld „Ende“ das Datum der letztenAuszahlung ein. Weist das Unterdepot keinen Be-stand auf, enden die Auszahlungen. Ohne Eintrag wird der Auszahlplan fortgeführt, bis das Unter-depot ohne Bestand ist.


Zukauf in ein bestehendes Depot

Sie möchten Fondsanteile in ein bestehendes Unterdepot hinzukaufen? Am einfachsten und schnellsten geht es über das Symbol z in der Depotübersicht.

Und so füllen Sie die Ordermaske Zukauf aus:

BetragGeben Sie den Betrag für Ihren Zukauf ein.

KontoverbindungenWählen Sie die richtige IBAN aus.

Ausführungszeitraum und LimitSie können auch ein Datum für die früheste Aus-führung sowie ein Limit eingeben. Bei Bedarf lässt sich die Gültigkeit der Order beschränken.


Sie können diese vor der Orderaufgabe einsehen. Wenn Sie die Verkaufsunterlagen angeschaut haben, kommen Sie mit dem Zurück-Button Ihres Browsers wieder zu Ihrem Auftrag.

OrderabschlussSchließen Sie den Auftrag ab wie unter „Neukauf als Einmalanlage“ beschrieben (Seite 17). Ihren Zukauf können Sie im Orderbuch (Seite 27) ein-sehen und dort gegebenenfalls streichen.

Alternativeinstieg über das NavigationsmenüBeim Einstieg über Transaktionen – Zukauf erscheint eine Liste Ihrer zukauffähigen Unter-depots. Durch Klick auf oder den Fonds-namen werden die Daten in die Ordermaske Zukauf übernommen.

Zukauf

Ordererfassung Zukauf

Alte und neue BeständeWenn Sie diese Bestände nicht mischen wollen, führen Sie bitte einen Neukauf durch.


Verkauf von Fondsanteilen

Sie möchten Fondsanteile verkaufen? Am ein-fachsten und schnellsten geht es über das Symbol v in der Depotübersicht.

Und so füllen Sie die Ordermaske Verkauf aus:

AuftragsartVerkaufen Sie nach Betrag oder Stück.

• Wählen Sie „100%“, wenn Sie alle Anteile verkaufen wollen

• Wählen Sie „100% inklusive Auflösung“, wenn Sie den kompletten Bestand verkaufen möchten und eventuell bestehende Spar- und Auszahlpläne beendet werden sollen. Das Unterdepot wird gelöscht.

Stück/BetragGeben Sie die Stückzahl oder den Betrag ein. Bei der Auftragsart „100%“ erfolgt keine Eingabe.

Verkauf

Ordererfassung Verkauf

KontoverbindungenWählen Sie die richtige IBAN aus.

Ausführungszeitraum und Limit• Die Ausführung erfolgt zum nächstmöglichen

Termin. Sie können auch ein Datum für die früheste Ausführung eingeben

• Als Orderart kann zwischen Bestens oder Limit gewählt werden (Seite 55, 56)

• Bei einer Limit-Order: Geben Sie Ihr Preislimit in Fondswährung ein und bis wann die Order gültig sein soll. Das Limit bezieht sich auf den Rücknahmepreis

• Bei einer Bestens-Order: Bitte das Feld „Preis-limit für den Verkauf“ nicht ausfüllen

OrderabschlussSchließen Sie den Verkauf ab wie unter „Neukauf als Einmalanlage“ beschrieben (Seite 17).

Alternativeinstieg über das Navigationsmenü Beim Einstieg über Transaktionen – Verkauf erscheint eine Liste Ihrer verkaufsfähigen Unter-depots. Durch Klick auf oder den Fonds-namen werden die Daten in die Ordermaske Ver-kauf übernommen.


Umtausch von Fondsanteilen

Sie möchten von einem Fonds in einen anderenFonds tauschen? Dazu müssen der abzugebendeund der neue Fonds ausgewählt werden.

Abzugebender Fonds:• Klicken Sie in der Depotübersicht auf das

Symbol u bei dem Unterdepot, aus dem Sie tauschen möchten

Neuer Fonds:• Wählen Sie aus der angezeigten Liste das

Unterdepot, in das Sie tauschen möchten

• Wollen Sie in einen Fonds tauschen, den Sie noch nicht in Ihrem UnionDepot haben? Dann klicken Sie auf

• Geben Sie für die Fondssuche die ISIN oder ein weiteres Suchkriterium ein wie unter „Neukauf als Einmalanlage“ beschrieben (Seite 15)

Die Daten beider Fonds werden in die OrdermaskeUmtausch übernommen.

Umtausch

Ordererfassung Umtausch

OrdererfassungFüllen Sie die Felder der Maske Umtausch auswie unter Verkauf beschrieben (Seite 21).

• Bitte denken Sie daran, den Betrag oder die Stücke für Ihren Umtausch einzugeben

• Sie können auch ein Datum für die früheste Ausführung eintragen

• Und wenn Sie möchten, geben Sie ein Limit ein und beschränken die Gültigkeit der Order (das Limit bezieht sich auf den abzugebenden Fonds)


Sie können diese vor der Orderaufgabe einsehen.Wenn Sie die Verkaufsunterlagen angeschaut haben, kommen Sie mit dem Zurück-Button Ihres Browsers wieder zu Ihrem Auftrag.

Orderabschluss Schließen Sie den Umtausch ab wie unter „Neu-kauf als Einmalanlage“ beschrieben (Seite 17).


Ansparplan anlegen

In UFO können Sie Ansparpläne anlegen, diese ändern oder löschen. Zum regelmäßigen Sparen fester Summen wählen Sie im Navigationsmenü Anspar-/Auszahlplan – Ansparplan.

Ansparplan anlegenMit Klick auf die Schaltfläche erscheint eine Liste Ihrer ansparplanfähigen Unterdepots.

Fondsauswahl für bestehendes Unter-depotWollen Sie einen Ansparplan für ein bestehendes Unterdepot einrichten? Dann wählen Sie über die Schaltfläche den gewünschten Fonds.

Fondsauswahl für neues UnterdepotWollen Sie für Ihren Ansparplan ein neues Unter-depot anlegen? Klicken Sie auf . Geben Sie zur Fondssuche ein Suchkriterium ein (Seite 15). Das Unterdepot wird automatisch mit angelegt.

Ansparplan

Anlage Ansparplan

Auswahl Ansparplan

Ordererfassung Ansparplan

OrdererfassungGeben Sie in die Maske Ansparplan die Order-daten ein:

• Betrag, Rhythmus, Beginn und bei Bedarf das Ende der Sparrate (ohne Ende-Datum wird der Sparplan bis auf Weiteres fortgeführt)

• Falls gewünscht: Dynamisierung der Sparrate

Verkaufsunterlagen und Kosten- informationenSie können diese vor der Orderaufgabe einsehen. Wenn Sie die Verkaufsunterlagen angeschaut haben, kommen Sie mit dem Zurück-Button Ihres Browsers wieder zu Ihrem Auftrag.

Orderabschluss Schließen Sie den Ansparplan ab wie unter „Neu-kauf als Einmalanlage“ beschrieben (Seite 17).


Ansparplan ändern

Zum Ändern eines Ansparplans wählen Sie im Navigationsmenü Anspar-/Auszahlplan – Ansparplan.

Ansparplan auswählenIn der Maske Ansparplan werden Ihre bereits vorhandenen Ansparpläne angezeigt. Wählen Sie über das Symbol in der Spalte „Infos/Aktionen“ den Sparplan aus, für den Sie Änderungen vor-nehmen möchten. Details zu diesem Sparplan erhalten Sie mit dem Lupensymbol .

Orderdaten ändernBei einem Ansparplan können Sie folgende Auf-tragsbestandteile ändern: Betrag, Rhythmus, Ende, Dynamisierung und Kontoverbindung. Die Erläuterungen finden Sie unter „Einmalanlage mit Ansparplan“ (Seite 19).

Ansparplan löschen

Zum Löschen eines Ansparplans wählen Sie im Navigationsmenü Anspar-/Auszahlplan – Ansparplan.

Ansparplan auswählenWählen Sie über das Symbol in der Spalte „Infos/ Aktionen“ den Sparplan aus, den Sie löschen möchten.

Ansparplan löschenVergewissern Sie sich vor dem Löschen, dass Sie den richtigen Fonds ausgewählt haben. Sie kön-nen den Ansparplan „sofort löschen“. Wenn Sie „löschen per“ wählen, geben Sie in das Feld das gewünschte Datum ein.

OrderabschlussSchließen Sie sowohl die Änderung als auch das Löschen des Ansparplans ab wie unter „Neukauf als Einmalanlage“ beschrieben (Seite 17).

Ansparplan

Orderlöschung

Änderung/Löschung vorhandener Ansparpläne

Orderdaten Ansparplan


Auszahlplan anlegen, ändern, löschen

In UFO können Sie für regelmäßige Auszahlungen Auszahlpläne anlegen, diese ändern oder löschen. Wählen Sie dazu im Navigationsmenü Anspar-/Auszahlplan – Auszahlplan. Das weitere Vorge-hen ist nahezu identisch mit dem Ansparplan.

Auszahlplan anlegen• Mit Klick auf die Schaltfläche

erscheint eine Liste Ihrer auszahlplanfähigen Unterdepots

• Wählen Sie aus der Liste das Unterdepot aus, zu dem Sie einen Auszahlplan wünschen. Das Vorgehen ist wie bei „Ansparplan anlegen“ (Seite 23)

• Geben Sie dann die Orderdaten ein: Betrag, Rhythmus, Beginn und gegebenenfalls das Datum der letzten Auszahlung. Ohne Eintrag wird der Auszahlplan fortgeführt, bis das Unterdepot keinen Bestand mehr aufweist

Auszahlplan

Anlage Auszahlplan

Änderung/Löschung vorhandener Auszahlpläne

Auszahlplan ändern• Wählen Sie aus der Liste Ihrer vorhandenen

Auszahlpläne den Auszahlplan, den Sie ändern möchten. Klicken Sie auf das Symbol

• Geändert werden können: Betrag, Rhythmus, Beginn, Ende und Bankverbindung

Auszahlplan löschen• Wählen Sie in der Spalte „Infos/Aktionen“ den

Auszahlplan, den Sie löschen wollen. Klicken Sie auf das Symbol

• Wie beim Ansparplan können Sie einen Aus-zahlplan „sofort löschen“ oder zu einem ge-wünschten Datum

OrderabschlussSchließen Sie das Anlegen, Ändern und Löschen des Auszahlplans ab wie unter „Neukauf als Ein-malanlage“ beschrieben (Seite 17).

Mindesthöhe bei AuszahlplanAuszahlpläne können erst ab einer Mindest-höhe von 10.000,– Euro angelegt werden.


Fondsanteile umschichten

Bei einer Ansparoptimierung werden in regel-mäßigen Abständen Anteile aus einem Fonds in einen anderen Fonds umgeschichtet.

Zum Anzeigen bereits vorhandener Ansparoptimie-rungen wählen Sie im Navigationsmenü Anspar-/ Auszahlplan – Ansparoptimierung. Ansparoptimierung anzeigen

Für jede Ansparoptimierung werden …

• das Unterdepot, von dem umgeschichtet wird,

• das Unterdepot, in das umgeschichtet wird, und

• der regelmäßig umgeschichtete Betrag auf-geführt

Ansparoptimierung DetailsÜber das Lupensymbol erhalten Sie weitere Informationen. Sie sehen zum Beispiel die Stamm-daten des Fonds und Daten zur Ausführung.

Ansparoptimierung

Ansparoptimierungen werden ledig-lich angezeigtDas Anlegen, Ändern oder Löschen ist online nicht möglich. Wenden Sie sich bitte in diesen Fällen an Ihre Beraterin/Ihren Berater.

Anzeige vorhandener Ansparoptimierungen


Aktueller Stand Ihrer Transaktionen

Sie haben Aufträge an Union Investment über-mittelt? Wenn die Aufträge noch nicht ausgeführt sind, können Sie diese im Orderbuch einsehen und gegebenenfalls löschen. Wählen Sie dazu im Navigationsmenü den Punkt Orderbuch.

Streichbare Orders• In der Spalte „Kanal“ sehen Sie, auf welchem

Weg Sie den Auftrag erteilt haben

• Streichen können Sie einen noch nicht ausge-führten Auftrag im Orderbuch, gleichgültig ob Sie selbst oder ein Bankberater ihn erteilt haben und über welches System er erteilt wurde

OrderstreichungDas Symbol zeigt an, ob die Order löschbar ist. Durch Klick auf dieses Symbol erscheint die Mas-ke Streichungsabfrage, in der Sie den noch nicht ausgeführten Auftrag löschen können.

Orderbuch

Orderbuch

Streichungsabfrage

StreichungsabfrageDie Maske enthält den aktuellen Status der Order. Außerdem werden alle Details Ihres Auftrags ge-zeigt. Lesen Sie diese bitte aufmerksam durch.

Order streichenWenn Sie die Order wirklich löschen wollen, klicken Sie auf die Schaltfläche . Sie erhalten dann eine Streichungsbestätigung.


Bis wann kann eine Order gestrichen werden?

Eine Order kann nur so lange gelöscht werden, bis der Orderannahmeschluss erreicht ist. Dieser ist grundsätzlich bewertungstäglich 16:00 Uhr. Das bedeutet:

* Besonderer Auftragseingang: Bei einigen Fonds von Union Investment gilt eine besondere Abwicklungsregelung: Aufträge zum UnionDepot werden nicht taggleich (unter Berücksichtigung der 16:00-Uhr-Regelung) abgerechnet, sondern später. Dies ist im Ausführlichen Verkaufsprospekt des jeweiligen Fonds festgelegt.

Orderbuch

Ordererteilung an einem Preisfeststellungstag

Orderaufgabe Vor 16:00 Uhr Nach 16:00 Uhr

Orderstreichung Bis 16:00 Uhr des Preisfeststellungs-tages möglich

Bis 16:00 Uhr des nächsten Preis-feststellungstages möglich

Orderabrechnung Zum Tagesdatum unter Berücksich-tigung des „Be-sonderen Auf-tragseingangs“*

Zum Datum des nächsten Preis-feststellungstages unter Berücksich-tigung des „Be-sonderen Auf-tragseingangs“*

Historische Vermögensübersicht

Historische Übersicht Ihrer Trans aktionen

In der Historischen Übersicht können Sie sämt liche über UFO aufgegebenen Orders aufrufen. Ihre durchgeführten Transaktionen lassen sich auf ver-schiedene Weise anzeigen.

ZeitraumWählen Sie einen Zeitraum aus und klicken Sie auf .

SortierenSie können die angezeigten Daten nach den jeweiligen Spaltenbezeichnungen sortieren. Klicken Sie dazu in der Spaltenüberschrift auf die kleinen Dreiecke.

OrderdetailsFür Orderdetails klicken Sie auf das Lupen - symbol .


Aktuelle Daten zu Ihrer Riester-Rente

Sie haben für Ihre Altersvorsorge eine Riester- Rente bei Union Investment abgeschlossen. Die Einzelheiten dazu können Sie unter dem Menü-punkt Riester-Vertragsdaten einsehen. Je nachdem, welches Produkt Sie gewählt haben, variiert das Untermenü in der linken Navigation:

Riester-CheckDer Button verzweigt zur gleichnamigen Seite im Privatkundenbereich von Union Invest-ment. Hier können Sie Ihren Zulagestatus über-prüfen und ermitteln, ob Ihr Sparbeitrag ange-passt werden muss, etwa weil das Kindergeld entfällt. Mit Klick auf in der Menüleiste kehren Sie zurück zu UFO.

VertragsdatenHier sehen Sie den Einzahlungsbeginn Ihres Ver-trags, wann die Zahlungen enden und ob der Dauerzulagenantrag gestellt ist.

GarantiebeträgeEs werden das garantierte Kapital bei Vertragsen-de, die bereits eingezahlten Beiträge, die erhalte-nen Zulagen sowie bei UniProfiRente Select auch die Summe aus der Gewinnsicherung angezeigt.

ZulagendetailsMit dem Button rufen Sie eine Detail-seite zu Ihrem Vertrag auf.

• Bei dem Produkt UniProfiRente/4P werden Vertragsdaten und Zulagendetails angezeigt

• Beim Altersvorsorgevertrag UniProfiRente Select gibt es produktspezifische Besonder-heiten. Deshalb erscheinen zwei weitere Punkte: Gewinn sicherung und Fonds der Chancenkom-ponente

Riester-Vertragsdaten

Änderungen Ihrer LebenssituationDamit die staatliche Förderung korrekt bean-tragt werden kann, reichen Sie uns bitte Ände-rungen auf dem Formular Der Kunde wünscht … – Änderungen zur Zulagebeantragung per Post oder per Telefax (nicht per E-Mail) ein.

UniProfiRente/4P UniProfiRente Select

Vertragsdaten

https://www.union-investment.de/handle?action=loadDocument&[email protected]



Detailinformationen zu den Zulagen

ZulageninformationenZulagendetails sind auf das Einzeljahr bezogen.Voreingestellt ist das Vorjahr. Für Details zu ande-ren Jahren klicken Sie auf das Auswahlmenü .

AntragsdatenPrüfen Sie regelmäßig, ob Ihre zulagerelevantenDaten noch stimmen: zum Beispiel die Zulagen-berechtigung, das Finanzamt oder die Kinder-geldberechtigung. Änderungen teilen Sie Union Investment bitte schriftlich mit (Seite 29).

Besonderheiten bei UniProfiRente Select

GewinnsicherungSofern Sie die Option Gewinnsicherung gewählt haben, werden mögliche Wertsteigerungen wäh-rend der Ansparphase zum Beginn der Auszahl-phase zusätzlich garantiert. Somit sichert die Gewinnsicherung nicht nur die Einzahlungen, sondern auch die erzielten Gewinne. Die Gewinn-sicherung können Sie während der Ansparphase jederzeit aktivieren beziehungsweise deaktivieren. Den aktuellen Status sowie eine Historie sehen Sie in der Maske Gewinnsicherung.

Fonds der ChancenkomponenteUm Ertragschancen der Kapitalmärkte zu nutzen, fließt ein Teil Ihrer Beiträge in den sogenannten Fonds der Chancenkomponente. Den aktuellen Fonds können Sie während der Ansparphase jeder-zeit kostenlos gegen einen anderen der zur Aus-wahl stehenden Fonds tauschen. Den aktuellen Fonds sowie eine Historie sehen Sie in der Maske Fonds der Chancenkomponente.

Riester-Vertragsdaten

Änderungen für UniProfiRente SelectSie möchten die Gewinnsicherung aktivierenbeziehungsweise deaktivieren oder den Fondsder Chancenkomponente ändern? Nutzen Siehierfür das Formular Der Kunde wünscht … –Altersvorsorgevertrag UniProfiRente Selectund reichen Sie es per Post oder Telefax ein.

Zulagendetails

Gewinnsicherung

Fonds der Chancenkomponente




Welche Kundendaten sind in UFO hinterlegt?

Unter Kundendaten finden Sie in fünf Menü-punkten alle zu Ihrem UnionDepot gespeicherten Daten. Einige Daten sind direkt in UFO änderbar.

Depotinhaber

Ihre persönlichen Kontaktdaten können Sie in UFO einsehen und ändern.

Depotinhaber anzeigenIn der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihren Geburtsort, gegebenenfalls Ihren Geburtsnamen, Ihre Natio-nalität, Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse.

Außerdem wird angezeigt:

• Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden möchten, wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden

• Ihre Telefonnummer, falls diese hinterlegt ist

Kontaktdaten ändern Wenn Sie persönliche Daten anpassen möchten,klicken Sie auf die Schaltfläche .

Kundendaten

Kontaktdaten Depotinhaber

Menü Kundendaten


Kontaktdaten ändernIn der Maske Kontaktdaten ändern sehen Sie oben Ihre bisherigen Kontaktdaten. Im unteren Be-reich nehmen Sie die gewünschten Änderungen vor.

Änderbare KontaktdatenHier können Sie …

• Ihre E-Mail-Adresse ändern und

• der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen

Änderungen übernehmenMit werden in der Folgemaske die Änderungen angezeigt.

Änderungen bestätigenDamit die geänderten Angaben wirksam werden, geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestätigen auf

. Abschließend erhalten Sie eine Meldung, dass die Kontaktdaten geändert wurden. Für Ihre Unterlagen können Sie diese ausdrucken.

Kundendaten

Wohnadresse ändern

Kontaktdaten bestätigen

Neue Post?Wollen Sie per E-Mail benachrichtigt werden, sobald eine neue Information in Ihrer Postbox eingegangen ist? Dann wählen Sie „Ja“ bei E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxversand.


Adressen

Unter diesem Menüpunkt können Sie die hinterleg-ten Adressdaten einsehen und diese auch ändern. Namensänderungen sind in UFO nicht möglich.

Adressen anzeigenHier sehen Sie Ihre Wohnadresse und gegebe-nenfalls eine abweichende Versandadresse. Bei einem Gemeinschaftsdepot werden auch die Adressen der weiteren Depotinhaber angezeigt.

Kundendaten

Wohnadresse ändern

Versandadresse anlegen

Adressen

NamensänderungenBitte wenden Sie sich mit dem Formular Der Kunde wünscht … – Änderung an Ihren Berater bei der Partnerbank der genossen-schaftlichen FinanzGruppe.

Adresse ändernÜber die Schaltfläche verzweigen Sie zur Maske Wohnadresse ändern.

Versandadresse anlegenÜber die Schaltfläche erhalten Sie die Eingabemaske zum Anlegen einer abwei-chenden Versandadresse.

Änderungen übernehmen und bestätigenIn beiden Fällen klicken Sie auf . Im folgenden Dialog werden die Änderungen an-gezeigt. Damit diese wirksam werden, geben Sie – wie bei Änderung der Kontaktdaten (Seite 32) – Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie auf

. Die Änderungen können Sie für Ihre Unterlagen ausdrucken.



Kontoverbindungen

Unter diesem Menüpunkt werden alle Bankver-bindungen angezeigt, die Sie gegenüber Union Investment schriftlich zur Nutzung für UFO frei-gegeben haben.

Kundendaten

Kontoverbindungen

Änderungen der KontoverbindungMöchten Sie Ihre Bankverbindung ändern oder eine zusätzliche für UFO anlegen lassen? Dies ist per Brief oder Telefax mit Ihrer Unterschrift möglich. Sie können bis zu drei verschiedene Referenzkonten angeben. Nutzen Sie dazu das Formular Der Kunde wünscht … – Änderung und erteilen Sie uns das SEPA-Mandat. Kreuzen Sie bitte an, dass die Bankverbindung online freigeschaltet werden soll.

Kontoverbindungen anzeigen

Hier sehen Sie alle Details Ihrer freigegebenen Kontoverbindung: IBAN, Name und Adresse des Kontoinhabers, Mandatsreferenz sowie Angaben zum SEPA-Mandat.

Kontoverbindungen ändernÄnderungen der Kontoverbindung oder das Anle-gen einer zusätzlichen Kontoverbindung für UFO sind online nicht möglich.



Freistellungen

Unter diesem Menüpunkt können Sie einen Frei- stellungsauftrag für Ihr UnionDepot erteilen. Diefreigestellten Daten sind in UFO einsehbar und lassen sich jederzeit ändern oder löschen.

Freistellungsauftrag anlegenHierfür ist die Angabe Ihrer steuerlichen Identifi-kationsnummer erforderlich. Die in dem Antrag enthaltenen Daten werden an das Bundeszent-ralamt für Steuern (BZSt) übermittelt. Die Identifi-kationsnummer darf nur für Zwecke des Besteue-rungsverfahrens verwendet werden.

Kundendaten

Freistellungsauftrag anlegen Einreichen von FreistellungsaufträgenEingereichte Freistellungsaufträge können erst nach der Verarbeitung im System angezeigt werden. Dies kann mehrere Tage dauern. Das zusätzliche Einreichen eines Freistellungsauf-trags per Telefax oder Brief ist nicht erforderlich.

SteueridentifikationsnummerGeben Sie die Ihnen mitgeteilte Steueridentifika-tionsnummer ein.

Gemeinsamer FreistellungsauftragFalls Sie gemeinsam mit Ihrem Ehegatten den Frei- stellungsauftrag erteilen, setzen Sie ein Häkchen.

Betrag und GültigkeitGeben Sie für die Freistellung den gewünschten Betrag ein oder markieren Sie das entsprechen-de Feld. Wählen Sie anschließend die Gültigkeits-dauer für Ihren Freistellungsauftrag aus.

BestätigungMit Klick auf wird eine Zusammenfassung Ihres gewünschten Freistellungsauftrags ange-zeigt. Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und kli-cken Sie auf . Sie erhalten eine Bestätigung, dass Ihr Freistellungsauftrag eingegangen ist. Diese Bestätigung können Sie für Ihre Unterlagen ausdrucken.


Freistellungen anzeigen, ändern, löschen

Sofern der Union Investment Service Bank bereits ein Freistellungsauftrag von Ihnen vorliegt, wer-den unter dem Menüpunkt Freistellungen die entsprechenden Daten angezeigt.

Freistellungen anzeigenHier sehen Sie die Höhe Ihres aktuellen Freistel-lungsauftrags, wie viel Sie bereits in Anspruch ge-nommen haben und wie hoch der restliche Spa-rerpauschbetrag (vorher: Sparerfreibetrag) ist.

Freistellungen ändernÜber die Schaltfläche verzweigen Sie zur Maske Freistellungsauftrag ändern. In dieser Maske können Sie den Betrag oder die Gültig-keitsdauer ändern. Mit Klick auf erscheint – wie beim Anlegen eines Freistellungsauftrags – eine Zusammenfassung. Nach Eingabe Ihrer Frei-gabe-PIN und Klick auf erhalten Sie eine Bestätigung. Diese können Sie für Ihre Unterla-gen ausdrucken.

Kundendaten

Freistellungen anzeigen

Freistellungsauftrag ändern

Ändern und Löschen von Freistellungs-aufträgenDie Daten eines geänderten Freistellungsauf-trags können Sie erst nach der Verarbeitung in unserem nachgelagerten System sehen. Eben-so werden gelöschte Freistellungsaufträge noch bis zur Verarbeitung in UFO angezeigt. Die Verarbeitung kann mehrere Tage dauern. Das zusätzliche Einreichen eines Änderungs- oder Löschauftrags per Telefax oder Brief ist nicht erforderlich.

Freistellungen löschenÜber die Schaltfläche verzweigen Sie zu einem Dialog, in dem Sie Ihren Freistellungsauf-trag löschen können (Seite 37).


Änderungen vornehmenMarkieren Sie in der Maske Freistellungsauf-trag löschen, ob Sie diesen sofort löschen möchten oder zu einem bestimmten Datum. In diesem Fall geben Sie das Datum ein. Mit Klick auf erscheint eine Sicherheitsabfrage.

Löschung bestätigenGeben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie auf . Sie erhalten eine Bestätigung, die Sie für Ihre Unterlagen ausdrucken können.

Kundendaten

Freistellungsauftrag löschen

Freistellungsauftrag löschen: Sicherheitsabfrage

Freistellungsauftrag sofort löschenSofern Sie im aktuellen Jahr Ihren Sparer-pauschbetrag bereits in Anspruch genommen haben, kann Ihr Freistellungsauftrag erst zum Jahres ende gelöscht werden. Sie können je-doch Ihren Sparerpauschbetrag über die Schaltfläche bis auf die bereits in Anspruch genommene Summe reduzieren.

Gesetzliche Vertreter

Ist ein gesetzlicher Vertreter für das Depot hinter-legt, sehen Sie unter diesem Menüpunkt folgende Daten:

• Bei Minderjährigendepots sind der erste und gegebenenfalls der zweite gesetzliche Vertreter angegeben

• Neben der Adresse werden auch der Grund der Vertretung und die Art der Verfügung genannt


Welche Depotinformationen sind hinterlegt?

Sie möchten prüfen, ob Verfügungen oder Sper-ren für Ihr UnionDepot eingetragen wurden? Oder Sie möchten wissen, wie es mit Ihrem Frei- stellungsauftrag aussieht? Vielleicht wollen Sie auch Informationen zur abgeführten Kirchen-steuer erhalten?

Wählen Sie dazu im Navigationsmenü den PunktDepotdaten. Es öffnet sich ein Menü mit weite-ren Unterpunkten.

Über diese Menüpunkte können Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten Vereinbarun-gen einsehen.

Depotdaten – Depotinfos

Die Übersicht Depotdaten zeigt Ihnen, ob …

• für das Unterdepot eine Verfügung oder eine Sperre hinterlegt ist;

• Sie Union Investment einen Auftrag zum Abfüh-ren der Kirchensteuer erteilt haben (Seite 40).

Wollen Sie statt einer Gesamtübersicht eine se-parate Liste Ihrer Unterdepots mit Verfügungen oder Sperren anzeigen lassen? Dann wählen Sie den Punkt Depotdaten – Verfügungen bezie-hungsweise Depotdaten – Sperren.

Verfügungen oder Sperren

In der Maske Verfügungen sehen Sie, ob für das Unterdepot Vollmachten, Verfügungen oder sonstige Vereinbarungen im System hinterlegt sind. Über das Lupensymbol erhalten Sie wei-tere Details:

• Welche Art von Vollmacht Sie erteilt haben (zum Beispiel für gegenwärtige und zukünftige Unterdepots, für den Todesfall, Generalvoll-macht)

• Welche sonstigen Verfügungen bestehen (zum Beispiel Einzel- oder gemeinsame Verfügungs-berechtigung)

In der Maske Sperren sehen Sie, ob für das Unterdepot eine Verfügungs- oder Einzahlsperre hinterlegt ist. Ist das der Fall, können Sie beispiels-weise ein Unterdepot für vermögenswirksame Leistungen zwar einsehen, aber keine Transaktio-nen vornehmen. Über das Lupensymbol erhalten Sie weitere Details zum gesperrten Unterdepot wie Art und Grund der Sperre, Gültigkeit und so weiter.

Depotdaten

Übersicht Depotdaten als Liste


Steuerdaten

Bei einem Verkauf von Fondsanteilen oder beiAusschüttung/Thesaurierung* eines Fonds kann eszum Abzug von Steuern kommen. Dies ist dannmöglich, wenn Sie keinen Freistellungsauftragerteilt haben oder dieser bereits aufgebraucht ist.Unter dem Menüpunkt Depotdaten – Steuer-daten ist ein Großteil der steuerlich relevanten Daten für Sie aufbereitet.

SteuersaldenübersichtBeim Erstaufruf dieser Übersicht sehen Sie dieSteuerdaten zum zuletzt verfügbaren Saldotag:

• Den aktuellen Saldo des Verlustverrechnungs-topfes (Seite 57)

• Die Höhe des berücksichtigten Sparerpausch-betrags (vorher: Sparerfreibetrag)

• Die an das Finanzamt insgesamt abgeführten Steuern und die Höhe des kapitalertragsteuer-pflichtigen Betrags

Sollen alle Salden für das laufende Jahr ange-zeigt werden, klicken Sie auf die Schaltfläche

. Die Schaltfläche führt zurück zur aktuellen Saldo-Anzeige.

SteuersaldendetailsMit dem Lupensymbol rufen Sie Detailinforma-tionen auf. Sie sehen zu jedem Saldo die steuerlich relevanten Werte zum zuletzt verfügbaren Steuer-saldo. Auch wird angezeigt, wie viel an Steuern abgeführt beziehungsweise erstattet wurde.

Steuersaldenübersicht – SteuerumsätzeSie wollen wissen, welche Steuerumsätze zu einem bestimmten Saldo geführt haben? Über das Symbol können Sie die Steuerumsätze zu jedem Saldodatum anzeigen lassen.

SteuerumsatzdetailsÜber den Link erhalten Sie zu jedem Umsatz weitere Informationen: zum Beispiel ob ein steuerlicher Gewinn oder Verlust erzielt wur-de oder ob Steuern abgeführt/erstattet wurden.

Depotdaten

Steuersaldenübersicht

Steuersaldenübersicht: Steuerdetails

* Die Wiederanlage von Zinsen oder anderen Erträgen aus Wertpapieren in neue Wertpapiere.

Sie haben Fragen zu Ihren Steuer-daten? Wenden Sie sich bitte an unseren Kunden-service: Telefon 069 58998-6000.


Kirchensteuer

Sie haben Union Investment einen Auftrag zumEinbehalt der Kirchensteuer erteilt? Dann führenwir diese zusätzlich zur Kapitalertragsteuer direktan das Finanzamt ab. Informationen über die ab-geführte Kirchensteuer erhalten Sie unter demMenüpunkt Depotdaten – Kirchensteuer.

Übersicht Kirchensteuer• Hier sehen Sie die aktuellen Daten zur Kirchen-

steuer wie Gültigkeit des Antrags, Konfession und Kirchensteuersatz

• Bei Änderungsanträgen werden auch die Daten des zukünftigen beziehungsweise des abgelaufenen Kirchensteuerabzugs angezeigt

• Handelt es sich um ein Gemeinschaftsdepot, enthält die Übersicht die Daten beider Depot-inhaber. Voraussetzung: Es wurde ein gemein-schaftlicher Antrag eingereicht

Kirchensteuerantrag ändernÜber die Schaltfläche erhalten Sie ein Formular. Dieses können Sie mit den geänderten Daten per Post oder Telefax an Union Investment senden.

Antrag auf Einbehalt der KirchensteuerSie haben noch keinen Antrag auf Einbehalt der Kirchensteuer gestellt? Dann erfolgt ein entspre-chender Hinweis. Zum Erteilen des Antrags auf Kirchensteuerabzug rufen Sie über die Schaltflä-che das Formular auf. Füllen Sie das ausgedruckte Formular aus und senden Sie es unterschrieben per Post oder Tele-fax an Union Investment.

Depotdaten

Übersicht Kirchensteuer

Antrag auf Einbehalt der Kirchen-steuer bei Gemeinschaftsdepots

• Die Unterschriften werden von beiden im Antrag genannten Personen benötigt

• Dieser Antrag gilt sowohl für die Einzel- als auch für die gemeinschaftlichen Depots

• Eine prozentuale Aufteilung der Kapitalerträ-ge auf die Ehepartner ist möglich. Ohne An-gabe erfolgt automatisch eine hälftige Auf-teilung. Die Aufteilung ist in der Übersicht Kirchensteuer ersichtlich


Vermögensübersicht – als Liste oder Grafik

In UFO können Sie eine Übersicht Ihres Vermö-gens anzeigen lassen und diese auch ausdrucken. Wählen Sie für die Listenansicht im Navigations-menü Reporting – Vermögensübersicht.

DepotauswahlHaben Sie mehrere UnionDepots? Dann wählen Sie über das Auswahlmenü aus, zu welchem Depot Sie Ihre Vermögensübersicht sehen wollen.

Depot mit oder ohne BestandDurch Klick auf das Kästchen „inkl. Depots ohne Bestand“ werden Unterdepots ohne Bestand ein- oder ausgeblendet.

Aktuelle oder frühere Vermögens-übersichtIn das Feld „per“ geben Sie das Datum ein, zu dem die Vermögensübersicht erstellt werden soll. Das Datum kann in der Vergangenheit liegen. Dies ist zurück bis zum 1. Januar 2000 möglich.

Über die Schaltfläche erhalten Sie Ihre Vermögensübersicht zum ausgewählten Datum in einem neuen Browser-Fenster.

VermögensübersichtDie Liste enthält Details zu den einzelnen Unter-depots, wie Anteile, Rücknahmepreis, Wert, Ge-winn und Verlust, Anteil in Prozent, sowie Ihren Gesamtdepotwert zu dem gewählten Datum. Über Ihren Browser können Sie diese Liste auch ausdrucken.

Möchten Sie lieber eine grafische Darstellung Ihres Vermögens angezeigt bekommen?

• Wählen Sie im Navigationsmenü Reporting – Graf. Übersicht und nehmen Sie die Voreinstellungen für die Depotauswertung (Depotauswahl, Depot mit oder ohne Bestand, Datum) vor.

• Über die Schaltfläche sehen Sie zwei Tortendiagramme: Ihre Depotstruktur nach Fonds/Produkten und nach Anlageklassen.

Reporting

Vermögensübersicht

Vermögensübersicht: Liste

Der Ausdruck ersetzt nicht den Depot-auszugDie Vermögensübersicht erfolgt zum jeweils letzten verfügbaren Preisfeststellungsdatum. In die Bewertung fließen somit Vortages- oder gleichtägige Fondspreise ein.


Informationen auf Knopfdruck

Sie interessieren sich für eine Altersvorsorge mit Investmentfonds? Sie möchten einen Sparplan einrichten oder wissen, wie sich eine Fondsanlage steuerlich auswirkt? Für Antworten auf diese und viele andere Fragen können Sie in UFO über den Menüpunkt Unsere Services/Fomulare & Downloads die Download-Suche von Union Investment aufrufen. Vier Links, eine Direktsuche und verschiedene Reiter führen Sie zu zahlreichen Materialien im PDF-Format. Alle Dokumente können Sie herunterladen, speichern und auch ausdrucken.

Die Links• Formulare?

Mit Klick auf den Link werden alle verfügbaren Formulare aufgelistet, zum Beispiel das Allge-meine Preisverzeichnis, der Freistellungsauftrag oder ein Formular für Transaktionen.

• Informationen zur Altersvorsorge? Hier finden Sie Fonds- und Themenbroschüren rund um die Altersvorsorge.

Suche und Downloads(Formulare, Informationen, Materialien)

Downloadsuche

• Ertragsdaten? Der Link listet alle Ertragsdaten für Publikums-fonds der Union Investment-Gruppe ab 2009 auf.

• Wesentliche Anlegerinformationen? Diese Informationen sind kein Werbematerial. Sie sind gesetzlich vorgeschrieben und erläu-tern Wesensart und Risiken des Fonds.

Die DirektsucheDurch Eingabe eines bestimmten Begriffs, bei-spielsweise „Steuern“, und Klick auf wer-den die gefundenen Dokumente (Formulare und sonstige Materialien) in einer Liste angezeigt.

Die Reiter• Top-Downloads

Hier finden Sie die zehn am häufigsten aufge-rufenen Dokumente.

• Suche Über zwei Auswahlmenüs (Fonds und Themen) können Sie gezielt nach Dokumenten suchen.

• Alle Dokumente Dieser Reiter listet alle im Archiv von Union Invest-ment hinterlegten Dokumente von A bis Z auf.

• Suchergebnis Hier werden alle Dokumente zu einem Begriff in der Direktsuche angezeigt.

Suchergebnis einschränken Die Anzeige der gefundenen Dokumente können Sie reduzieren, indem Sie im Feld „Schränken Sie das Suchergebnis ein:“ eine der vorgegebenen Optionen auswählen.

Mit Klick auf in der linken Menüleiste kehren Sie zurück zu Ihrer Depot-übersicht in UFO.


So gewährleistet Union Investment Sicherheit

Das Thema Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert. Union Investment betreibt den Auf-tritt von UnionFondsOnline in einem verschlüssel-ten Bereich. Hierfür verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate (Seite 56).

• Sie sind Voraussetzung dafür, dass die gesam-te Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschlüsselt werden kann

• Sie werden bei allen https:\\-Verbindungen eingesetzt und bestätigen die Identität des Betreibers der Internetseite und somit auch die Echtheit der Internetseite

• Sie werden durch eine neutrale Stelle – in unserem Fall die Firma GeoTrust – bestätigt

Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der höchsten Sicherheits-stufe des Anbieters GeoTrust, dessen Nutzung an strenge Vergabekriterien gebunden ist.

So gewährleisten Sie Sicherheit

Damit Ihr Online-Depot vor Missbrauch geschütztist, beachten Sie selbst folgende Sicherheitsvor-kehrungen:

• Sorgen Sie dafür, dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persönlichen Zugangsdaten hat

• Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC, das heißt, halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand, setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall*

• Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf

• Ändern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmäßigen Abständen

• PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu er-raten sein. Am sichersten sind Kombinationen aus Buchstaben, Sonderzeichen und Zahlen. Folgende Sonderzeichen sind nicht verwendbar: < > ; ‚ ´ ` / \ „ und € .

So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten

Für die Sicherheit Ihres Online-Depots und für Ihre Orders haben Sie neben der Zugangsnummer drei verschiedene Passwörter.

Verwaltung

* Die Firewall ist ein Sicherungssystem, das vor unerwünsch-tem Zugriff über Datenleitung schützt.

Zugangs- nummer

PIN Freigabe-PIN

Super-PIN

Von UnionInvestment

Von UnionInvestment

Legen Sie selbst fest

Von UnionInvestment

Nichtänderbar

Bitteregelmäßigändern

Bitteregelmäßigändern

Nichtänderbar

6- bis 9- stellig (nurZahlen)

6- bis 12- stellig

6- bis 10- stellig

10-stellig

Zum Anmel-den bei Uni-onFonds-Online

Zum Anmel-den bei Uni-onFonds-Online

Zum Frei-geben von Transaktio-nen: Kauf, Verkauf,Umtausch, sowie zum Ändern Ihrer persönlichen Daten

Zum Ändern Ihrer PIN und Ihrer Freiga-be-PIN Zum Sperren bzw. Entsper-ren Ihres On-line-Depotzu-gangs


So ändern Sie Ihre PIN

Zum regelmäßigen Ändern Ihrer PIN wählen Sie Verwaltung – Änderung PIN.

PIN und Super-PIN eingeben

Geben Sie die PIN ein, die Sie bisher verwenden, und danach Ihre neue PIN. Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN. Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestätigen Sie mit . Ab jetzt ist nur noch die neue PIN gültig.

So ändern Sie Ihre Freigabe-PIN

Zum Festlegen/Ändern Ihrer Freigabe-PIN wählen Sie Verwaltung – Freigabe-PIN ändern.

Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben

Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein. Ihre bisherige Freigabe-PIN müssen Sie hierfür nicht kennen. Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN. Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestä-tigen Sie mit . Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN gültig.

So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang

Wählen Sie Verwaltung – Online-Zugang sperren. Geben Sie Ihre Super-PIN ein und be-stätigen Sie mit . Möchten Sie Ihr Depot wieder nutzen, so melden Sie sich wie üb-lich an. Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt.

Automatische Sperre• Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt,

wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden. Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN können Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten.

• Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben, wird der Zugang zum System endgültig gesperrt

Verwaltung

PIN-Änderung

Freigabe-PIN-Änderung

Endgültige SperreWenden Sie sich bitte an Union Investment: Telefon 069 58998-6400


Ihre persönliche Nachrichtenzentrale

Sie möchten jederzeit mit Informationen rund um Ihr UnionDepot versorgt sein? Dann nutzen Sie am besten in UnionFondsOnline Ihre UFO-Post-box.

• Für alle UnionDepot-Kunden, die UFO erst-malig ab 2014 nutzen, haben wir die Postbox bereits automatisch freigeschaltet.

• Falls Sie sich als langjähriger Nutzer von UnionFondsOnline noch nicht für die Postbox freigeschaltet haben, dann richten Sie diese doch einfach ein (Seite 46).

In Ihrer UFO-Postbox werden nahezu alle Depot-dokumente als PDF-Dateien hinterlegt:

• Depotabrechnungen

• Depotübersichten

• Jahresendunterlagen

• Und vieles mehr

Die Dokumente lassen sich direkt in UnionFonds-Online lesen, bei Bedarf ausdrucken und archivie-ren. Das geht schneller als die Briefpost und re-duziert gleichzeitig Ihren Papierberg.

Über Ihre UFO-Postbox empfangen Sie aber nicht nur Dokumente – Sie können auch ganz bequem direkt in den Dialog mit Union Investment treten und Fragen rund um Ihr UnionDepot stellen. Die Antworten dazu bekommen Sie direkt in Ihre Postbox.

UFO-Postbox

Vorteile der UFO-Postbox

• Sie empfangen schnell und komfortabel Nachrichten und Depotdokumente

• Sie verfassen und senden ganz einfach Anfragen zu Ihrem UnionDepot

• Sie archivieren übersichtlich Ihre Depot-dokumente

• Sie sparen Papier und schonen die Umwelt

• Sie profitieren von reduzierten Depot- gebühren


Sie nutzen UFO schon seit vor 2014? So richten Sie Ihre Postbox ein

Das Einrichten Ihrer Postbox geht ganz einfach:

• Klicken Sie auf der Seite Depotübersicht rechts auf den Link

• Füllen Sie die Maske aus wie unter Punkt 1 bis 3 beschrieben und bestätigen Sie die Eingaben mit Ihrer Freigabe-PIN (Seite 44)

Wollen Sie Ihre Postbox später wieder deaktivie-ren, so ist dies jederzeit per Brief mit Ihrer Unter-schrift möglich. Vorab speichern Sie Ihre bereits erhaltenen Unterlagen an einem anderen Ort ab. Diese werden nicht nachgesendet.

Nutzung der Postbox Bestätigen Sie durch zwei Häkchen, dass Sie …

• die Postbox in vollem Umfang nutzen wollen,

• auf die papierhafte Bereitstellung verzichten

• und eine Benachrichtigung bei neuen Nach-richten erhalten möchten. In diesem Fall geben Sie eine E-Mail-Adresse an

Zusammenfassung Mit Klick auf erscheint die Zusam-menfassung Ihrer Eingaben.

Freigabe-PIN eingebenAus Sicherheitsgründen werden Sie aufgefordert, vor der Weiterleitung Ihres Auftrags zur Nutzung der Postbox Ihre Freigabe-PIN einzugeben. An-schließend erhalten Sie die Bestätigung, dass Ihre Postbox erfolgreich eingerichtet wurde. Diese Seite können Sie für Ihre Unterlagen ausdrucken.

UFO-Postbox

Freischalten der UFO-Postbox

Freischalten der UFO-Postbox: Zusammenfassung


Das UFO-Postbox-Menü

Die Postbox bietet Ihnen vier Menüpunkte: Post- eingang, Postausgang, Archiv und Nachricht ver-fassen.

PosteingangAuf der Startseite Ihrer Postbox finden Sie alle von Union Investment eingestellten und von Ihnen noch nicht archivierten Mitteilungen.

PostausgangIm Postausgang werden die von Ihnen an Union Investment versandten Nachrichten, die Sie noch nicht archiviert haben, angezeigt.

ArchivIm Archiv Ihrer UFO-Postbox speichern Sie bei Bedarf Ihren Posteingang und Postausgang. Natürlich können Sie die Anhänge zusätzlich auf Ihrem eigenen Laufwerk sichern.

Im Posteingang, im Postausgang und im Archiv Ihrer Postbox können Sie verschiedene Funktio-nen nutzen. Informationen dazu finden Sie auf Seite 49.

UFO-Postbox

Posteingang von Union Investment

Postausgang an Union Investment

Archiv

Was ist wichtig bei der Archivierung• Die Depotdokumente stehen Ihnen mindes-

tens für die Dauer der gesetzlichen Archivie-rungsfristen in Ihrer Postbox zur Verfügung – derzeit sind dies nach dem Handelsgesetz-buch (§ 257 HGB Abs. 4) zehn Jahre

• Von Ihnen archivierte Dokumente und Kor-respondenz können Sie nicht wieder in den Posteingang oder Postausgang verschieben


Das UFO-Postbox-Menü

Nachricht verfassenDer vierte Menüpunkt in der Postbox ist „Neue Nachricht verfassen“. Er dient allgemeinen Fra-gen, zum Beispiel zu Ihrem Union Depot, zu Uni-onFondsOnline oder zu Produkten. Rufen Sie die-se Funktion über das Navigationsmenü Postbox – Neue Nachricht verfassen auf oder klicken Sie auf jeder beliebigen Seite Ihrer Postbox auf die Schaltfläche .

Betreff auswählenWählen Sie aus dem Auswahlmenü einen Betreff für Ihre Nachricht. Dieser trägt dazu bei, die An-frage den jeweiligen Ansprechpartnern bei Union Investment zuzuordnen und schneller zu bearbeiten.

Depot auswählen

Haben Sie mehrere Depots, wählen Sie die De-potnummer, zu der Sie eine Nachricht versenden wollen.

Eingabevorgaben beachten

Für die Textnachricht stehen Ihnen 3.000 Zeichen zur Verfügung. Bitte verwenden Sie nur die auf Ihrer Tastatur vorhandenen Zeichen (keine Son-derzeichen).

Bestätigung und Antwort

• Nach dem Senden Ihrer Nachricht erscheint der Hinweis „Vielen Dank für Ihre Nachricht! Wir werden uns umgehend mit Ihnen in Verbin-dung setzen“

• Die Antwort auf Ihre Nachricht erfolgt in der Regel innerhalb von 24 Stunden per E-Mail in Ihre Postbox

UFO-Postbox

Neue Nachricht an Union Investment

Aufträge an Union InvestmentBitte beachten Sie: Alle Orderaufträge, wie Kauf-, Verkaufs- und Umtauschaufträge können Sie nur direkt über die dafür vor- gesehenen Masken von UnionFondsOnline erteilen.


Funktionen bei Posteingang, Postausgang und Archiv

Anzeige eingrenzenSie suchen eine bestimmte Nachricht? Über ver-schiedene Suchkriterien können Sie die Anzeige einschränken. Wählen Sie gegebenenfalls …

• eine weitere Depotnummer,

• markieren Sie unter Status, welche Nachrichten Sie anzeigen lassen wollen, oder

• geben Sie ein bestimmtes Datum ein.

Nachricht öffnenZum Öffnen einer Nachricht klicken Sie auf den Titel oder die Lupe in der Spalte „Aktion“.

Anhang öffnenAnhänge zu einer Nachricht werden als schreibge-schützte PDF-Dateien versandt und in Ihrem Po-steingang in einer separaten Spalte angezeigt. Durch Doppelklick auf das Symbol öffnen Sie das Dokument und drucken es bei Bedarf aus. Selbstverständlich lassen sich alle PDF-Dokumente

auch außerhalb Ihrer Postbox speichern und um-benennen.

Nachricht beantworten/verfassenMit dem Symbol können Sie gezielt Fragen zueinem Vorgang in der Postbox stellen.

Neue Nachricht verfassenÜber die Schaltfläche können Sie allgemeine Fragen rund um Ihr UnionDepot an Union Investment senden.

Nachricht archivierenWenn Sie einzelne Posteingänge oder -ausgängein das Archiv verschieben möchten, klicken Sie in der entsprechenden Zeile auf das Symbol und bestätigen die Sicherheitsabfrage mit „Ja“.

Mehrere Nachrichten verschiebenMöchten Sie mehrere Posteingänge oder Post-ausgänge in Ihr Archiv verschieben?

• Markieren Sie die Vorgänge mit einem Häkchen

• Wählen Sie aus dem Auswahlmenü Aktion wählen den Punkt „Ins Archiv verschieben“

• Mit erscheint eine Sicherheits-abfrage. Beantworten Sie diese mit „Ja“, wenn Sie wirklich archivieren wollen

UFO-Postbox

Suchkriterien: Posteingang, Postausgang, Archiv

Nachricht archivierenFunktionen: Posteingang, Postausgang, Archiv


Ihr mobiler Depotzugang

Mit der UnionFondsOnline-App von Union Inves-tment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff. Dafür benötigen Sie Folgendes:

• Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android

• Die Freischaltung zu UnionFondsOnline

• Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung für den Datentransfer

• Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline

Freischaltung für UnionFondsOnlineSie möchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafür freigeschaltet? Über den Link

auf der Startseite von Uni-onFondsOnline können Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen, diesen online ausfüllen, ausdru-cken, unterschreiben und an Union Investment senden. Kurze Zeit später erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten.

UnionFondsOnline-App herunterladen• Öffnen Sie über Ihr mobiles Endgerät den

iTunes Store oder den Google Play Store

• Wählen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff „UnionFondsOnline“ ein

• Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Gerät

UnionFondsOnline-App nutzenÄndern Sie zuerst Ihre PIN (Seite 4) in UFO. Öff-nen Sie dann die App, geben Sie Ihre Zugangs-nummer und die derzeitig gültige PIN ein. Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotüber-sicht. Hier können Sie …

• Ihre Bestände einsehen,

• Detailinformationen dazu aufrufen,

• den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen,

• Anspar- und Auszahlpläne überprüfen,

• aktuelle Produktinformationen zu Fonds, die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten, aufrufen,

• getätigte Umsätze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen.

App UnionFondsOnline

Vorteile der UnionFondsOnline-App

• Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht

• Historische und aktuelle Umsatzübersichten

• Anzeige von neu aufgegebenen Orders

• Gewohnte Zugangsdaten

• Maximale Sicherheit beim Datentransfer

• Sie sparen Papier und schonen die Umwelt

Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App? Rufen Sie bitte an: 069 58998-6400.

https://itunes.apple.com/de/app/fondsonline/id476298639%3Fmt%3D8

https://play.google.com/store/apps/details%3Fid%3Dde.adesso.unionfondsonline%26referrer%3Dutm_source%253Dgoogle%2526utm_medium%253Dorganic%2526utm_term%253Dapp%2Bunionfondsonline%2Bplaystore


Die UnionFondsOnline-App im Überblick

Alle Hauptseiten der UnionFondsOnline-App sindeinheitlich aufgebaut:

Der obere Balken enthält Ihren Namen und Ihre Depotnummer.

Im zweiten Balken finden Sie …

• den Namen der jeweiligen Seite,

• die Schaltfläche zum Zurückblättern und

• die Schaltfläche zum Beenden der App

In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite: zum Beispiel Angaben zur Depot- übersicht. Über verschiedene Schaltflächen können Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen.

Der untere Balken enthält drei Menüpunkte: Damit können Sie bequem von

jeder Hauptseite aus Ihre Depotübersicht, Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen.

Ihr Depotbestand in der Depotübersicht

Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotübersicht. Sollten Sie zwei oder mehre-re UnionDepots haben, erscheint zuvor eine Aus-wahlseite.

Gesamtwert und Gewinn/Verlust in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angaben des aktuellen, realisierten und ge-samten Gewinns/Verlustes.

Wert und aktueller G/V in EuroFür jedes Unterdepot wird der aktuelle Gewinn/Verlust ausgewiesen. Gewinne sind grün, Verlus-te rot dargestellt.

Umsatzübersicht und Unterdepot DetailsÜber die Schaltflächen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot.


Wertpapiergeschäfte können über die App nicht abgewickelt werdenFür Transaktionen sowie das Anlegen, Ändern und Löschen von Spar- bzw. Auszahlplänen wenden Sie sich bitte an Ihre Beraterin/Ihren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline (Seite 15, 23).


Umsatzübersicht

Umsätze anzeigenIn der Depotübersicht können Sie über dieSchaltfläche die durchgeführten Transaktio-nen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen.

Unterdepot UmsatzSie sehen: Buchungsdatum, Buchungsart (zum Beispiel Kauf), Anteile, Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Währung des Wertpapiers.

Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschränken?

• Tippen Sie in der Umsatzübersicht auf

• Wählen Sie über die Datumliste ein neues An-fangsdatum, tippen Sie auf und wählen Sie ein neues Enddatum aus

• Tippen Sie dann auf , um die Umsätze für den gewählten Zeitraum zu sehen

UmsatzdetailsFür jeden Buchungsvorgang können Sie in der Umsatzübersicht über das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes für Ihr Unterdepot im ausgewählten Zeitraum anzeigen lassen.

Mit beenden Sie die Anzeige.


Depotübersicht Zeitraum festlegen UmsatzübersichtUmsatzübersicht Zeitraum übernehmen Umsatzdetails


Unterdepot Details

Zu jedem in der Depotübersicht aufgeführten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol

zu einer Detailseite.

Unterdepot Details

Diese Seite enthält detaillierte Angaben zum Unterdepot, zum Beispiel Vertragsart, Zeitpunkt der Depoteröffnung, aktueller Anteilbestand, Rücknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust.

Produktinformationen

Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf. Es enthält Informationen zu Wertschwankungs-verhalten, Anlagestrategie, empfohlener Anlage-dauer, Wertentwicklung, ein Chance-Risiko-Profil sowie die aktuellen Fondsdaten.

Ansparplan und Auszahlplan

Haben Sie Ansparpläne in Ihrem Depot und möchten Sie diese anzeigen lassen?

Ansparpläne aufrufenBlättern Sie in der Depotübersicht bis ans Ende der Liste. Tippen Sie auf .

AnsparpläneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen An-sparpläne.

Ansparplan DetailsÜber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan.

Auszahlpläne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplänen tippen Sie in der Depotübersicht auf .


Unterdepot Details Depotübersicht

AnsparpläneProduktinformationen


Orderbuch

Zum Orderbuch gelangen Sie über den Menü-punkt in der Menüleiste.

Im Orderbuch können Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen. Sie sehen für den noch nicht ausgeführten Auftrag: Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan), Fondsnamen, Datum sowie die Uhrzeit, zu der Sie den Auftrag erteilt haben.

Zu jeder offenen Order können Sie Details anzei-gen lassen. Liegt keine offene Order vor, erfolgtein entsprechender Hinweis.

Info

Zur Info-Seite gelangen Sie über den Menüpunkt

in der Menüleiste.

Hier finden Sie bei Bedarf unter …

• Kontakt: die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment;

• Wohlverhaltensregeln: die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI), zu denen sich Union Investment verpflichtet hat;

• Basisinformationen: die „Basisinformatio-nen über die Vermögensanlage in Investment-fonds – Grundlagen, wirtschaftliche Zusam-menhänge, Möglichkeiten und Risiken“;

• AGB: die Allgemeinen Geschäftsbedingungen für UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, Frankfurt am Main


Orderbuch Info

Order löschenMöchten Sie einen noch nicht ausgeführtenAuftrag löschen, wenden Sie sich bitte an IhreBeraterin/Ihren Berater in der Bank oder nutzen Sie UnionFondsOnline (Seite 27).


Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer (Seite 39)Die Abgeltungsteuer ist eine Pauschalsteuer auf Kapitalerträge im Privatvermögen. Sie wird direkt an der Quelle – also durch die depotführende Stelle – einbehalten und an die Finanzbehörden abgeführt. Dabei werden positive und negative Kapitaleinkünfte in Ihrem UnionDepot entspre-chend den steuerlichen Vorschriften verrechnet. Informationen über die verrechneten und abge-führten Steuern können Sie unter dem Menü-punkt Steuerdaten – Steuersaldenübersicht anzeigen lassen.

Arbeitgeberbescheinigung (Seite 11)Bei VL-Depots haben Sie die Möglichkeit, aus der Depotübersicht heraus eine Arbeitgeberbeschei-nigung zu erstellen.

Bestens, billigst (Seite 16, 21)Bei „bestens“ soll ein Verkauf zum höchstmög-lichen Kurs erfolgen, bei „billigst“ ein Kauf zum tiefsten Kurs.

Freistellungsauftrag (Seite 35–37)Mit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot. Bis zur Höhe des Sparerpauschbetrags können Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkünfte erzielen, ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-fällt. Die Gültigkeitsdauer eines erteilten Freistel-lungsauftrags sehen Sie im Menüpunkt Kunden-daten – Freistellungen. Auch die historische Entwicklung, das heißt, wie hoch der Freistel-lungsauftrag in den vergangenen Jahren war und wie viele Freistellungsbeträge in Anspruch ge-nommen wurden, wird ausgewiesen. Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag ändern, so können Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauf-trag für Kapitalerträge zugreifen.

Gewinn/Verlustrechnung (Seite 10)Die Gewinn/Verlust-Rechnung bildet die Wertent-wicklung ab dem 1. Januar 2003 ab. Bestände, die vor dem 1. Januar 2003 aufgebaut wurden, werden so behandelt, als ob sie zu diesem Da-tum in das Depot eingebucht worden wären. Die Berechnungsmethode berücksichtigt sämtli-che Ein- und Auszahlungen in den Unterdepots mit der tatsächlichen Investitionsdauer.

Auf einen Blick …

https://privatkunden.union-investment.de/docme/downloads/deutsch/formulare/4a845c2744c6d9157219ac8c7d4eb11d.0.0/Freistellungsauftrag_000406_05.13.pdf

https://privatkunden.union-investment.de/docme/downloads/deutsch/formulare/4a845c2744c6d9157219ac8c7d4eb11d.0.0/Freistellungsauftrag_000406_05.13.pdf


Kirchensteuer (Seite 40)Haben Sie Union Investment einen Auftrag zum Abführen von Kirchensteuer erteilt, wird gleich-zeitig mit der Kapitalertragsteuer (Abgeltung-steuer) auch die Kirchensteuer an die zuständi-gen Stellen abgeführt. Ausnahme: Erträge aus Thesaurierungen in- und ausländischer Fonds müssen im Rahmen der persönlichen Einkom-mensteuererklärung nachversteuert werden. Über den Menüpunkt Depotdaten – Kirchensteuer haben Sie jederzeit Einblick in erteilte Aufträge zum Einbehalt der Kirchensteuer sowie die Mög-lichkeit, auf das Änderungsformular zuzugreifen.

Limit (Seite 16)Als Limit gilt die Grenze, die der Käufer/Verkäufer von Wertpapieren setzt. Bei einem Kauf gibt das Limit den höchsten Kaufkurs an, während es bei einem Verkauf den Mindestkurs angibt.

Orderstreichung (Seite 27) Eine Order kann nur so lange online gelöscht werden, bis der Orderannahmeschluss erreicht ist. Orderannahmeschluss ist grundsätzlich be-wertungstäglich um 16:00 Uhr. Die genauen Abwicklungsregelungen der Union Investment Service Bank AG sind in den Ausführlichen Ver-kaufsprospekten der jeweiligen Fonds festgelegt und online im „Preis- und Leistungsverzeichnis“ aufgeführt.

Postbox (Seite 45–49)In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot, zum Beispiel …während des Jahres• Abrechnungen, Bestandsmitteilungen und

Umsatzübersichten

• Ihre Depotbestandsmitteilungzum Jahresende• Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung

• Ihre Steuerbescheinigung

Preislimit (Seite 16)Bei einer Bestens-Order lassen Sie das Feld „Preislimit“ bitte leer. „Stop-Loss“-Ordererteilun-gen sind über UFO nicht möglich.

Sicherheit (Seite 43)UFO befindet sich in einem gesicherten Bereich. Alle Daten werden verschlüsselt übermittelt. Hier-für verwendet Union Investment sogenannte SSL- Zertifikate. Bei dem von Union Investment ver-wendeten Extended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der höchsten Sicherheitsstufe des Anbieters GeoTrust. Ein Ex-tended Validation SSL-Zertifikat erkennt man da-ran, dass in der Adresszeile des Browsers ein Feld angezeigt wird, in dem Zertifikats- und Domain-inhaber im Wechsel mit der Zertifizierungsstelle – in unserem Fall GeoTrust – eingeblendet werden. Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon grün eingefärbt. So ist für den Internetnutzer noch schneller erkennbar, ob die besuchte Webseite echt ist.

Auf einen Blick …


Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG.

Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen. Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN so, dass sie von Dritten nicht er-raten werden können, und achten Sie darauf, dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben. Nut-zen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC, das heißt, halten Sie Ihr Betriebssystem sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand, setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall.

Steuerdaten (Seite 39)

Positive und negative Kapitaleinkünfte werden direkt in Ihrem UnionDepot verrechnet. Alle Umsätze, aus denen Sie steuerpflichtige Kapital-einkünfte erzielt haben, und die steuerliche Verrechnung können Sie über die Maske Steuer-saldenübersicht aufrufen.

Umtausch (Seite 22)

Bei Umtausch aus mehreren Fonds in einen neuen Fonds am gleichen Tag (zum Beispiel alles in den UnionGeldmarktFonds) wird der Bestand automatisch in ein Unterdepot des neuen Fonds zusammengeführt.

Verlustverrechnungstopf (Seite 39)

Der Verlustverrechnungstopf für Kapitalerträge speichert alle negativen Kapitaleinkünfte (auch gezahlte Zwischengewinne), die noch nicht mit positiven Kapitaleinkünften verrechnet werden konnten. Bis zu dieser Höhe können Sie Kapital- einkünfte erzielen, ohne dass Abgeltungsteuer anfällt. Ein nicht verbrauchter Verlustverrech-nungstopf wird automatisch in das nächste Ka-lenderjahr vorgetragen und so weiter genutzt. Auf Antrag des Anlegers bis zum 15. Dezem-ber des jeweiligen Jahres erfolgt eine Bescheini-gung des nicht ausgeglichenen Verlustes. Ein Ver-lustvortrag auf Depotebene ist dann nicht mehr möglich. Den aktuellen Stand Ihres Verlustver-

rechnungstopfes können Sie über die Maske Steuersaldenübersicht aufrufen.

Vermögensübersicht (Seite 41)

Die Gesamtbewertung des Depotengagements erfolgt zum jeweils letzten verfügbaren Preisfest-stellungsdatum. Bei aktueller Bewertung können im Lauf eines Tages somit je nach Datenverfüg-barkeit Vortagespreise oder gleichtägige Fonds-preise in die Bewertung einfließen.

Auf einen Blick …

Ihr Kontakt zu Union Investment bei Fragen rund um UFO• Rufen Sie an: 069 58998-6400

• Nutzen Sie Ihre Postbox

• Schreiben Sie uns: www.union-investment.de/kontakt

• Senden Sie ein Telefax an: 069 58998-9000

Rechtliche Hinweise

Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten, den Anlagebedingungen, den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds.

Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder öffentlich zugänglichen Quellen, die für zuverlässig gehalten werden. Für deren Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit steht der Verfasser nicht ein. Eigene Dar-stellungen und Erläuterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schätzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung, auch im Hinblick auf die gegenwärtige Rechts- und Steuerlage, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.

Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit.

Union Investment übernimmt keine Haftung für etwaige Schäden oder Verluste, die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen.

Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 1. August 2018, soweit nicht anders angegeben.

Ihre Kontaktmöglichkeiten

Union Investment Privatfonds GmbH Weißfrauenstraße 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 www.union-investment.de

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