Anleitung Umstellung ISO 20022 - LOBOS · PDF fileMicrosoft Word - Anleitung Umstellung ISO 20022 Author: Bischofberger Created Date: 7/11/2017 9:11:27 AM

Anleitung Umstellung ISO 20022 Druckdatum: 11.07.2017 Seite 1 / 12

ISO-20022-Standard im Zahlungsverkehr Dateiname: Anleitung Umstellung ISO 20022.doc Erstelldatum: 03.07.2017 Druckdatum: 11.07.2017 09:10:41


Inhaltsverzeichnis

INHALTSVERZEICHNIS ........................................................................................................................................ 2

1 ANLEITUNG UMSTELLUNG AUF ISO 20022 ............................................................................................. 3

1.1 Einführung .......................................................................................................... 3 1.2 ISO 20022 und Lobos 3.X ...................................................................................... 3 1.3 Versionsprüfung Lobos 3.X Administration ............................................................... 4 1.4 Versionsprüfung Lobos 3.X Lohn ............................................................................ 4 1.5 Umstellung Kreditoren (pain.001, Bank und Post) .................................................... 5 1.6 Umstellung Debitoren LSV/Debit Direct (pain.008) ................................................... 8 1.7 Umstellung Debitoren ESR (camt.054) .................................................................. 10 1.8 Umstellung Lohn (pain.001, Bank und Post) .......................................................... 12


1 Anleitung Umstellung auf ISO 20022

1.1 Einführung Bis 2020 soll der Schweizer Zahlungsverkehr schrittweise auf den Standard ISO 20022 umgestellt werden. Der Informationsaustausch zwischen Kunden und Banken wird vereinheitlicht. Die neuen Formate pain und camt sind XML-basiert. Meldungstypen ISO 20022: pain.001 für Zahlungsaufträge (Kunde Bank) ersetzt DTA / EZAG pain.008 für Lastschriftenaufträge (Kunde Bank) ersetzt LSV / DD camt.054 für Belastungs- und Gutschriftenanzeigen (Bank Kunde) ersetzt ESR Pain.001- und pain.008-Dateien werden bereits von den meisten Finanzinstituten entgegengenommen. Das DTA-/LSV-Format der Banken wird ab Mitte 2018, das EZAG-/Debit Direct-Format der PostFinance wird ab Ende 2017 nicht mehr unterstützt. Ab Januar 2019 können Sie neben den bereits bekannten Zahlungsbelegen für die Rechnungsstellung die QR-Rechnung verwenden. Während einer Übergangsfrist ab Januar 2019 bis Mitte 2020 ist eine parallele Nutzung der bisherigen Zahlungsbelege und der neuen QR-Rechnung möglich.

1.2 ISO 20022 und Lobos 3.X In den vergangenen Monaten haben wir mit den Finanzinstitutionen die neuen Zahlungsformate seitens Kreditoren (bisher DTA/EZAG), Debitoren (bisher LSV/DD) und Lohn (bisher DTA/EZAG) getestet. In diesen Modulen können wir nun die neuen Formate pain.001 und pain.008 freigeben. Ende Juni konnten nun auch Dateien des Meldungstyps camt.054 für die Debitorenzahlungen (bisher ESR) erfolgreich eingelesen werden. Dieses Format kann nun ebenfalls freigegeben werden. Die nachstehende Anleitung unterstützt Sie bei der Umstellung. Sollten Fragen oder Schwierigkeiten auftauchen, steht Ihnen unser Support (044/825 77 77 oder [email protected]) gerne zur Verfügung. Auch nach der Umstellung können Sie jederzeit noch die bisherigen Formate erstellen, d.h. Sie riskieren nicht, dass Sie wegen der Anpassung keine Zahlungsdateien mehr erstellen können. (Stand 03.07.2017)


1.3 Versionsprüfung Lobos 3.X Administration Sie benötigen allenfalls die Einspielung eines Updates oder Patches um die neuen Formate erstellen zu können. Welche Version bei Ihnen im Einsatz ist, sehen Sie in der Programm-Anmeldemaske von Lobos 3.X Administration. Für das Generieren der Formate pain.001 und pain.008 muss die Version mindestens 3.6.0.82 oder höher sein. Damit das neue Format camt.054 eingelesen werden kann, muss die Version mindestens 3.6.0.87 oder höher sein.

1.4 Versionsprüfung Lobos 3.X Lohn Auch für das Lohn-Programm benötigen Sie gegebenenfalls die Einspielung eines Updates oder Patches, um das neue Format pain.001 der Zahlungsdatei erstellen zu können. Die Version muss mindestens 3.6.0.22 oder höher sein. Welche Version bei Ihnen im Einsatz ist, sehen Sie in der Programm-Anmeldemaske von Lobos 3.X Lohn:


1.5 Umstellung Kreditoren (pain.001, Bank und Post) Im Kreditorenmodul finden Sie unter Stammdaten -> Dispositionskonti

die Kontoinformationen Ihres Zahlungskontos (können auch mehrere sein). Tragen Sie dort bitte im Feld IBAN (ISO 20022) die IBAN-Nummer Ihres Kontos ein:

Das kann, wie in diesem Beispiel, durchaus die gleiche IBAN-Nummer sein wie im Feld Kontonr. Der Inhalt im Feld IBAN (ISO 20022) dient dem System als Merkmal, dass eine ISO20022-Zahlungsdatei erstellt wird anstelle wie bisher eine DTA- oder EZAG-Datei. Der eingegebene Zahlungsträger (erstes Feld) können Sie belassen – wir werden diesen Eintrag umbenennen, sobald DTA/EZAG von den Finanzinstuten nicht mehr angenommen wird.


Sobald Sie nun einen Kreditorenzahlungslauf verarbeiten und eine Zahlungsdatei erstellen, wird automatisch eine pain.001-Zahlungsdatei erstellt. Sie erkennen dies anhand der Fenster-Überschrift:

Bestimmen Sie einen Pfad, auf dem Sie die Datei abgelegt haben möchten. Es kann dies auch der bisherige DTA-/EZAG-Pfad sein. Wie eingangs erwähnt, können Sie jederzeit (auch nachträglich) nochmals eine bisherige DTA-/EZAG-Datei erstellen. Im Menübaum finden Sie die entsprechenden Einträge:

Auf den meisten e-Banking-Portalen sieht die Unterscheidung zwischen ISO20022 und den bisherigen Formaten so oder ähnlich aus:


Sie können nun die Datei aus dem festgelegten Pfad auswählen und hochladen:


1.6 Umstellung Debitoren LSV/Debit Direct (pain.008) Bank (LSV): Im Modul Mandanten-Konstanten finden Sie die Debitoren-Firmenkonstanten. Aktivieren Sie dort die Checkbox ISO 20022 und kontrollieren Sie, ob im Feld Konto-Nr. bereits Ihre IBAN-Nummer drin steht:

Post (Debit Direct): Ebenfalls in den Debitoren-Firmenkonstanten finden Sie das Pendant zu Debit Direct:

Hier gilt es zu beachten, dass zusätzlich eine RS-PID eingetragen werden muss. Diese Nummer erhalten Sie von der Postfinance (siehe https://www.postfinance.ch/content/dam/pfch/doc/zv/change_sdd_fs_de.pdf ) Die LSV-/DD-Eingaben beim Debitor haben Sie mit grosser Wahrscheinlichkeit bereits konform eingegeben (Konto-Nr. muss eine IBAN-Nummer sein, alte Bank- oder PC-Kontonummern werden nicht mehr akzeptiert), z.B. so:


Das Aufbereiten einer pain.008-Datei geschieht über das gleiche Programm wie bisher. D.h. Sie lösen mit dem Programm LSV / Debit Direct die Datei aus:

Die daraufhin erstellte Datei finden Sie im bisherigen Ordner mit dem bisherigen Dateinamen. Laden Sie nun diese Datei auf das e-Banking-Portal Ihres Bank/Post hoch.


1.7 Umstellung Debitoren ESR (camt.054) Im Modul Debitorenbuchhaltung steht Ihnen nach dem Aufspielen des erforderlichen Patches der neue Menüpunkt Kontobewegungen importieren (ISO 20022 CAMT) zur Verfügung:

Wählen Sie in der Selektionsmaske den Modus Vorschau an, damit Sie die Zahlungen vor dem Einlesen überprüfen können. Geben Sie den Pfad der XML-Datei an, welche Sie vorgängig aus dem e-Banking-Portal Ihres Bank/Post heruntergeladen haben:

Nach Klick auf die Schaltfäche OK wird der Bericht Kontobewegungen (Vorschau) am Bildschirm angezeigt:


Um die Kontobewegungen nach der Überprüfung einzulesen, wählen sie in der Selektionsmaske den Modus Verarbeitung an. Geben Sie die Buchungsperiode ein. Das Zahlungskonto und die Journalarten werden meist aufgrund der Einträge in den Firmenkonstanten Debitoren vorgeschlagen, können aber bei Bedarf übersteuert werden.

Nach Klick auf die Schaltfläche OK werden die Zahlungen eingelesen und in die Buchungsübernahme gestellt. Am Bildschirm wird der Bericht Kontobewegungen (Verarbeitung) angezeigt:

Es können wie gewohnt über den Menüpunkt Manuelle Zahlungen buchen allfällige Buchungen auf dem Kontroll-Debitor auf den richtigen Debitor umgebucht und anschliessend in der Buchungsübernahme die Debitorenzahlungen in die Hauptbuchhaltung übernommen werden.


1.8 Umstellung Lohn (pain.001, Bank und Post) Im Lobos 3.X Lohn sind nach dem Aufspielen des Updates oder Patches keine weiteren Voreinstellungen erforderlich, um die neue Zahlungsdatei generieren zu können. Wurde der Lohnlauf fertig erstellt, steht in der Maske Erstellen Zahlungsdatei, die Sie über den Menüpunkt Zahlungen ausführen im Modul Lohnwesen aufrufen, eine weitere Aktion Zahlungsdatei (ISO 20022) zur Verfügung. Wählen Sie diese Aktion an und geben Sie im Feld Pfad auf der rechten Seite den Speicherort für die Datei an.

Die daraufhin erstellte XML-Datei finden Sie unter dem angegebenen Speicherort. Der Dateinamen setzt sich zusammen aus der Bezeichnung LOHN, einem Unterstrich und der ID des Lohnlaufes (d.h. pro Lohnlauf wird eine neue Zahlungsdatei erstellt):

Auf den meisten e-Banking-Portalen sieht die Unterscheidung zwischen ISO20022 und den bisherigen Formaten so oder ähnlich aus:

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