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Seite 1 von 10 Preis- und Leistungsverzeichnis O2 Banking – Ein Service der Fidor Bank AG
Preis- und Leistungsverzeichnis O2 Banking – Ein Service der Fidor Bank AG Stand: 05. April 2018
Inhalt 1. Kontoführung .............................................................................................................................................. 2
2. O2 Banking Bankkarte ................................................................................................................................ 3
3. Allgemeine Bestimmungen für Überweisungen & Lastschriften................................................................. 5
4. Nachforschungsaufträge / SEPA-Zahlungsverkehr .................................................................................... 7
5. Überblick über die Staaten des EWR sowie zur SEPA gehörende EU-Staaten ........................................ 8
6. Geld-Notruf ................................................................................................................................................. 9
7. Dispositionskredit ..................................................................................................................................... 10
8. Kontakt ..................................................................................................................................................... 10
Preise
Seite 2 von 10 Preis- und Leistungsverzeichnis O2 Banking – Ein Service der Fidor Bank AG
O2 BANKING GIROKONTO
1. Kontoführung
Allgemeine Gebührenübersicht
Kontoeröffnung 0,00 €
Kontoführungsgebühr 0,00 €
SEPA-Überweisungen 0,00 €
Variabler Guthabenzins1 (Sichteinlagen) 0,00 % p.a.
O2 Banking behält sich das Recht vor, Preise und Konditionen jederzeit anzupassen. Es gelten die jeweils zum Zeitpunkt der Inanspruchnahme gültigen Konditionen.
1.1. Konto-Limits für SEPA-Überweisungen
O2 Banking hat zu Ihrer Sicherheit Transaktionslimits in Ihrem Girokonto gesetzt. Folgende Li-mits hat O2 Banking zu Ihrer eigenen Sicherheit eingestellt.
Konto-Transaktionslimit 5.000,00 € je SEPA-Überweisung
Konto-Tageslimit 20.000,00 € je Tag
Limit für Überweisungen (Geldsenden) an Email-Adresse oder Handynummer
1.000,00 € je Überweisung
1.2. Kontoverwaltung-Nachrichtenbox
O2 Banking Girokonto – Kontoauszüge: Elektronischer Kontoauszug sowie alle sons-tigen elektronischen Bankdokumente.
Kontoauszüge werden monat-lich zur Verfügung gestellt.
0,00 €
Ausstellung von Zweitschriften: Erstellung, Bereitstellung und Übermittlung von Zweitschriften (Duplikaten) von zusätzli-chen Kontoauszügen, Belegen und sonstigen Bankdokumenten auf Wunsch des Kunden (soweit über die Bereitstellung in elektroni-scher Form hinausgehend) und postalischer Versand (soweit die zu vertretenden Umstän-de vom Kunden verursacht wurden).
Zustellung per Post auf Kun-denwunsch
3,00 € je Dokument zzgl. Porto
1 Gültig ab 14.07.2016, Änderungen vorbehalten.
Preise
Seite 3 von 10 Preis- und Leistungsverzeichnis O2 Banking – Ein Service der Fidor Bank AG
1.3. Einzahlung auf Ihr O2 Banking Girokonto Wenn Sie Geld auf Ihr O2 Banking Girokonto einzahlen, haben Sie mehrere Vorteile gleichzeitig: Ihr Geld ist nicht nur jederzeit verfügbar, sondern Sie können den darauf verfügbaren Betrag auch gleich zusammen mit Ihrer O2 Banking Bankkarte für Ihre Online-Einkäufe und Geldauto-mat-Nutzung verwenden. Hierbei gilt folgendes:
Limit pro Einzahlung via Überweisung kein Limit
Kosten für Einzahlungen via SEPA-Überweisung 0,00 €2,3
Kosten für Bareinzahlungen mit o2 Banking Bargeld-Service bei Einzelhandelspartnern
4
(Ein Service in Kooperation mit Cash Payment Solutions und der Grenke Bank)
Bis zu 100 € pro Monat: Kostenlos
Nach den ersten 100 € pro Monat: 1,75 % Gebühr auf
den zusätzlichen Betrag
Tageslimit für Bareinzahlungen 999,00 €
Scheckverkehr (Scheckeinlösung, -einzug, -sperre, Rückscheck wegen Schecksperre/mangels Deckung)
bei O2 Banking nicht möglich
2. O2 Banking Bankkarte
Die perfekte Ergänzung zu Ihrem O2 Banking Girokonto: Die O2 Banking Bankkarte können Sie sowohl weltweit im Einzelhandel einsetzen als auch im Internet. Außerdem ist die O2 Banking Bankkarte mit PayPass ausgestattet, sodass einfaches und kontaktloses Bezahlen mit nur einer Handbewegung möglich wird.
2.1. Gebühren und Kosten allgemein
Einmaliger Ausgabepreis für die Erstkarte 0,00 €
Einmaliger Ausgabepreis für jede weitere Karte 9,99 €5
Jahresgebühr 0,00 €
Transaktionsgebühren 0,00 €
Auslandseinsatzgebühr bei Einsatz der Karte außerhalb Deutschlands
0,00 €
2 Gebühren von Fremdbanken werden nicht von O2 Banking übernommen.
3 SEPA-Überweisungen können in Euro innerhalb Deutschlands, der EU-/EWR-Staaten sowie der Schweiz und Monaco beauftragt werden.
Voraussetzungen für die Erteilung einer SEPA-Überweisung ist die Angabe der korrekten Internationalen Kontonummer (IBAN). 4 Der Mindesteinzahlungsbetrag für eine Bareinzahlung mit dem o2 Banking Bargeld-Service liegt bei 50,00 € pro Transaktion.
5 Das Entgelt fällt nur an, soweit die Ausstellung der Ersatzkarte durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht wurde (z.B. Na-
mensänderung oder Beschädigung) und nicht aufgrund von Sperrung, z.B. bei Diebstahl oder Verlust, erfolgt. Der Kunde kann maximal über eine aktive Karte verfügen. O2 Banking bietet derzeit keine Zusatz- oder Partnerkarten an.
Preise
Seite 4 von 10 Preis- und Leistungsverzeichnis O2 Banking – Ein Service der Fidor Bank AG
Fremdwährungsgebühr bei Einsatz der Karte in einer Fremdwährung wird diese Gebühr von Ihrem O2 Banking Girokonto gebucht (Wechselgebühr)
1,75% vom Umsatz in €
2.2. Bargeldservice an Geldautomaten
Kosten für Bargeldab-hebung an Geldauto-maten im In- und Aus-land
Die ersten drei Abhebungen pro Monat
0,00 €
Danach 2,99 € je Abhebung
Fremdwährungsgebühr (bei Barabhebung einer fremden
Währung mit Ihrer O2 Banking Karte)
1,75 % vom verfügten Betrag in €
Am Schalter bei Kre-ditinstituten im In- und Ausland
nicht möglich
Sonstige Kosten
Betreiber von Geldautomaten oder auszahlende Bankinstitute können die Anzahl und den Betrag pro Bargeldabhebung begrenzen und/oder zusätzliche Gebühren für Bargeldverfügungen erheben. Diese Gebüh-
ren sind vom Karteninhaber zu tragen.
Bitte beachten Sie hier die allgemeinen Limits des O2 Banking Girokontos sowie die voreinge-stellten Karten-Limits. Sie können die Limits jederzeit im Verwaltungsbereich Ihrer App ändern.
2.3. Notfallbargeldservice (Emergency Cash Advance Service) Mit Ihrer Premium-MasterCard haben Sie Dank des Emergency Cash Advance Services die Möglichkeit, sogar dann noch Bankdienstleistungen in Anspruch zu nehmen, wenn Ihre Bank-karte abhandengekommen ist (z. B. aufgrund von Diebstahl, Verlust oder Beschädigung) und Sie Ihre Ersatzkarte noch nicht erhalten haben.
Emergency Serviceleistung
Erfolgreiche Bargeldauszahlung (weltweit)
200,00 €
Abbruch des Auszahlungsvor-gangs
145,00 €
Non-Emergency Serviceleistung
Kontoauskunft durch MasterCard (z.B. Abfrage Kontostand)
15,00 €
2.4. Kartengültigkeit
Laufzeit 4 Jahre6
2.5. O2 Karten Verwaltung
6 Kündigungen sind jederzeit möglich. Nach Erhalt der Kündigungsbestätigung verliert die Karte ihre Gültigkeit und kann nicht mehr
eingesetzt werden. Die Gebühr wird nicht anteilig zurückerstattet. Vier Wochen vor Ablauf der Gültigkeit wird Ihnen automatisch eine Folgekarte zugeschickt, sofern Sie diese zuvor nicht gekündigt haben. Bestehende aktive Karten werden mit Aktivierung eines anderen O2 Banking Bankkarte automatisch gekündigt.
Preise
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Karte
aktivieren7 0,00 €
deaktivieren (temporär) 0,00 €
sperren (dauerhaft) 0,00 €
Limits8
Karten-Auftragslimit voreingestellt: 1.000 € je Zahlung
Karten-Tageslimit voreingestellt: 1.000 € am Tag
Karten-Bargeldlimit voreingestellt: 1.000 € am Tag
maximal: 2.000€ am Tag9
Bitte beachten Sie hier die allgemeinen Limits des O2 Banking Girokontos sowie die voreinge-stellten Karten-Limits im Verwaltungsbereich Ihrer O2 Banking Bankkarte. Sie können die Limits jederzeit in der O2 Banking App ändern.
3. Allgemeine Bestimmungen für Überweisungen & Lastschriften
3.1. Höhe der von der Fidor Bank AG berechneten Entgelte bei SEPA-Überweisungen (ein-schließlich Daueraufträgen) in Euro
Überweisungen zu anderen O2 Banking Girokonten (mit IBAN, Email-Adresse oder Handynummer)
0,00 €
Überweisungen zu einer Fremdbank (mit IBAN)
0,00 €
Überweisungen innerhalb Deutschlands von einer Fremdbank 0,00 €10
Daueraufträge und Terminüberweisungen 0,00 €11
Meldepflicht für (grenzüberschreitende) Überweisungen nach der Au-ßenwirtschaftsverordnung (AWV). Die AWV-Meldung erfolgt mit dem AWV-Vordruck direkt durch den Kun-den an die Deutsche Bundesbank, und zwar sowohl für die SEPA-Überweisung als auch für SEPA-Lastschriften. Es erfolgt keine Meldung durch die O2 Banking.
ab 12.500 €
3.2. Annahmezeitpunkte für SEPA-Überweisungen (Zahlungsein- und -ausgänge) innerhalb
Deutschlands und in andere Staaten der EU bzw. des europäischen Wirtschaftsraumes (EWR) in Euro.
7 Bitte aktivieren Sie Ihre O2 Banking Bankkarte. Ihre Karte kann erst danach eingesetzt werden. Nach Aktivierung Ihrer O2 Banking Bankkar-
te beträgt der tägliche Verfügungsrahmen Ihrer Karte 1.000,00 €, vor Aktivierung der Karte ist dieser aus Sicherheitsgründen auf 0,00 € gesetzt.
8 Ihr verfügbares Kartenguthaben entspricht i.d.R. dem aktuellen Saldo Ihres O2 Banking Girokontos. Im Verwaltungsbereich Ihrer Karte kön-
nen Sie Ihre persönlichen Kartenlimits jederzeit mit Ihrer Bezahl-PIN hoch bzw. herunter setzen. Nach Eingabe Ihrer Bezahl-PIN ist Ihr Limit-Änderungsantrag abgeschlossen und Ihre neuen Limits werden umgehend gespeichert. Zu Ihrer Sicherheit wurden für Ihr O2 Banking Girokonto und Ihre O2 Banking Bankkarte unterschiedliche Transaktionslimits definiert und zu Beginn der Nutzung standardmäßig einge- stellt. 9 Entsprechendes Guthaben auf Ihrem O2 Banking Girokonto vorausgesetzt. 10
Keine Übernahme von Fremdkosten. 11
Daueraufträge und Terminüberweisungen werden nur ausgeführt, wenn auf Ihrem O2 Banking Girokonto eine ausreichende Deckung vorhanden ist. Neue Daueraufträge bzw. Terminüberweisungen sowie die Änderung und Löschung (bzw. der Widerruf) bestehender Dau-eraufträge bzw. Terminüberweisungen können nur taggleich berücksichtigt werden, wenn sie der Bank bis spätestens 12:00 Uhr am Aus-führungstag an einem Bankarbeitstag vorliegen, außer der gewünschte Ausführungstermin fällt auf einen späteren Termin.
Preise
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Überweisungen zu anderen O2 Ban-king Girokonten
Auftragseingang bis 07.30 Uhr oder bis spätestens 14:00 Uhr
12 an einem Bankarbeitstag
13. Wertstellung
(Valuta) des Geldbetrags noch am selben Tag und in Ihrer persönlichen Transaktionsliste sichtbar.
Überweisungen zu anderen Kreditinsti-tuten innerhalb Deutschlands (in Euro) (z.B. Überweisungen vom O2 Banking Girokonto zu einer anderen Bank)
Auftragseingang bis 07.30 Uhr oder bis spätestens 14:00 Uhr an einem Bankarbeitstag.
Grenzüberschreitende Überweisungen in die zur SEPA gehörenden Staaten und Gebiete (in Euro)
Auftragseingang bis spätestens 15:00 Uhr an einem Bankarbeitstag.
Alle Überweisungen, die nach den o.g. Eingangsfristen beauftragt werden, werden erst am nächsten Bankarbeitstag ausgeführt.
3.3. Gebühren und Entgelte bei SEPA-Lastschriften innerhalb Deutschlands und aus anderen
Staaten der EU bzw. des europäischen Wirtschaftsraumes (EWR) in Euro.
Rücklastschriften, durch den Kunden veranlasst (SEPA) (z.B.: wegen Widerspruch) in Euro aus Deutschland und anderen Staaten der EU bzw. des EWR und den am SEPA–Verfahren beteiligten Län-dern
0,00 €
Bearbeitungsgebühr für Rücklastschriften (SEPA), Rücklastschriften mangels Deckung (inkl. Gebühren für die Benachrichtigung für die berechtigte Ableh-nung oder Nicht-Ausführung einer Lastschrift man-gels ausreichender Deckung des O2 Banking Giro-kontos). Die Gebühr wird fällig, wenn ein O2 Banking Giro-kontoinhaber schuldhaft eine Rücklastschrift verur-sacht. Dem Kunden steht es jeweils frei, nachzuwei-sen, dass kein oder nur ein geringer Schaden bzw. Aufwand entstanden ist.
0,00 € / Rücklastschrift
Interbankenentgelt gemäß Lastschriftabkommen 3,00 € / Rücklastschrift
Die Gebühr zahlt der Zahlungsempfän-ger/Lastschrifteinreicher.
3.4. Annahmezeitpunkte für Rücklastschriften innerhalb Deutschlands
Auftragseingang bis spätestens 15:00 Uhr14
an einem Bankarbeitstag. Wertstellung (Valuta) des Geldbetrags i.d.R. am nächsten Bankarbeitstag ab ca. 18:00 Uhr und in Ihrem persönlichen Finanzstatus sichtbar.
12
Sie können bei internen Überweisungen sofort über den gutgeschriebenen Betrag verfügen, die Wertstellung aller Ihrer an einem Bankar-beitstag nach 14:00 Uhr aufgegebenen internen Zahlungen erfolgt jedoch erst am nächsten Bankarbeitstag. Bei Auftragseingängen freitags nach den o.g. Annahmezeitpunkten ist Ihr Geld i.d.R. erst montags verfügbar.
13 Bankarbeitstag (Def.): Jeder Geschäftstag, an dem die an der Ausführung von Zahlungsvorgängen beteiligten Zahlungsdienstleistenden für die Ausführung von Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb unterhalten. O2 Banking unterhält den für die Ausführung der Zah-lung erforderlichen Geschäftsbetrieb an allen Werktagen, außer Samstagen sowie dem 24. Dezember und 31. Dezember aufrecht.
14 O2 Banking ist verpflichtet, sicherzustellen, dass der Lastschriftbetrag spätestens innerhalb von zwei Bankarbeitstagen beim Zahlungs-dienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. Diese Frist beginnt mit dem Tag, an dem die zur Ausführung der Lastschrift erforderlichen-Daten O2 Banking bis spätestens 15:00 Uhr vorliegen. Bei Auftragseingängen nach 15:00 Uhr gilt erst der nächste Bankarbeitstag als Ein-gangstag der Datensätze.
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4. Nachforschungsaufträge / SEPA-Zahlungsverkehr
Nachforschung zum Verbleib einer Zahlung von einem O2 Banking Girokonto (für Kun-den je Auftrag)
Das Konto des Zahlungsempfängers wird bei der O2 Banking geführt 0,00 €
Das Konto des Zahlungsempfängers (bei Überweisung oder Last-schrift) wird bei einem anderen Kreditinstitut geführt. Recherche in-nerhalb des Leitweges bis zum Kreditinstitut des Zahlungsempfän-gers.
15,00 €15
pro Nachforschungsauf-
trag im SEPA-Raum
Das Konto des Zahlungsempfängers (bei Überweisung oder Last-schrift) wird bei einem anderen Kreditinstitut geführt. Nachforschung, ob und ggf. wann die Überweisung/Lastschrift von einem O2 Banking Girokonto dem Konto des Zahlungsempfängers bei einem anderen Kreditinstitut gutgeschrieben oder in sonstiger Weise dem Zahlungs-empfänger zur Verfügung gestellt wurde.
20,00 €15,16
pro Nachforschungsauf-trag im Nicht-SEPA-
Raum
Vom Nutzer bei der O2 Banking in Auftrag gegebene Logfile-Recherche (z.B. im Rahmen einer Leihe)
30,00 €
Bei Bankdokumenten, die länger als zwei Jahre zurückliegen
Bei Bankdokumenten, die länger als zwei Jahre zurückliegen
Zustellung per Post auf Kundenwunsch
15,00€ je Nachforschungs-auftrag
15
Fällige Gebühren werden direkt vom Guthaben Ihres O2 Banking Girokontos abgezogen.
15
Die Gebühr wird fällig, wenn die Notwendigkeit der Nachforschung nicht auf einem rechtswidrigen Verhalten der Bank beruht, sondern auf schuldhaftem Verhalten des Kunden (z. B. bei fehlerhafter Angabe der Kontonummer des Zahlungsempfängers). Dem Kunden steht es jeweils frei, nachzuweisen, dass kein oder nur ein geringer Schaden bzw. Aufwand entstanden ist.
16 O2 Banking ist verpflichtet, sicherzustellen, dass der Lastschriftbetrag spätestens innerhalb von zwei Bankarbeitstagen beim Zahlungs-dienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. Diese Frist beginnt mit dem Tag, an dem die zur Ausführung der Lastschrift erforderliche Daten O2 Banking bis spätestens 15:00 Uhr vorliegen. Bei Auftragseingängen nach 15:00 Uhr gilt erst der nächste Bankarbeitstag als Eingangstag der Datensätze.
Preise
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5. Überblick über die Staaten des EWR sowie zur SEPA gehörende EU-
Staaten
Verzeichnis der Kurzformen für Zielland und Währung.
Zielland ISO-Country
Code (BIC/ IBAN)
IBAN-Länge
Landeswährung Währungs-
kennzeichen Zugehö-rigkeit
Belgien BE 16 Euro EUR EU/EWR
Bulgarien BG 22 Bulgarischer Lew BGN EU/EWR
Dänemark DK 18 Dänische Krone DKK EU/EWR
Deutschland DE 22 Euro EUR EU/EWR
Estland EE 20 Euro EUR EU/EWR
Finnland FI 18 Euro EUR EU/EWR
Frankreich17
FR 27 Euro EUR EU/EWR
Griechenland GR 27 Euro EUR EU/EWR
Großbritanni-en
18 / Nordir-
land GB 22 Britisches Pfund GBP EU/EWR
Irland IE 22 Euro EUR EU/EWR
Island IS 26 Isländische Krone ISK EWR
Italien IT 27 Euro EUR EU/EWR
Kroatien19
HR 21 Kroatische Kuna HRK EU/EWR
Lettland LV 21 Euro EUR EU/EWR
Liechtenstein LI 21 Schweizer Franken CHF EWR
Litauen LT 20 Euro EUR EU/EWR
Luxemburg LU 20 Euro EUR EU/EWR
Malta MT 31 Euro EUR EU/EWR
Monaco MC 27 Euro EUR --
Niederlande NL 18 Euro EUR EU/EWR
Norwegen NO 15 Norwegische Krone NOK EWR
Österreich AT 20 Euro EUR EU/EWR
Polen PL 28 Polnischer Zloty PLN EU/EWR
Portugal PT 25 Euro EUR EU/EWR
Rumänien RO 24
Neuer Rumänischer Leu
RON EU/EWR
San Marino SM 27 Euro EUR EUR
Schweden SE 24 Schwedische Krone SEK EU/EWR
Schweiz CH 21 Schweizer Franken CHF --
Slowakei SK 24 Euro EUR EU/EWR
Slowenien SI 19 Euro EUR EU/EWR
Spanien ES 24 Euro EUR EU/EWR
Tschechische Republik
CZ 24 Tschechische Krone CZK EU/EWR
Ungarn HU 28 Ungarischer Forint HUF EU/EWR
Zypern CY 28 Euro EUR EU/EWR
17
Einschließlich Französisch-Guayana, Guadeloupe, Martinique, Mayotte, Réunion, Saint-Pierre und Miquelon. 18
Einschließlich Isle of Man, Guernsey und Jersey. 19
Wichtiger Hinweis: Nicht alle Banken in Kroatien nehmen an SEPA teil. Basiert immer auf der aktuellen Version des SCL Directory. EU = Europäische Union, EWR = Europäischer Wirtschaftsraum.
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6. Geld-Notruf 6.1. Produktbeschreibung & Konditionen
Laufzeit 30 Tage 60 Tage20
Auszahlungsbetrag 100,00 € 199,00 €
Gebühr 6,00 € 6,00 €
Rückzahlungsbetrag 106,00€ 205,00 €
Sondertilgung Nicht möglich In einem Betrag möglich21
6.2. Services & Mahngebühren beim Geld-Notruf
Erinnerung (5 Tage vor Fälligkeit) 0,00 €
Überfälligkeits-Alert 3,00 €
Zahlungserinnerung 3,00 €
Letzte Mahnung 3,00 €
Inkasso-Alert 0,00 €
O2 Banking behält sich das Recht vor, Preise, Laufzeiten und Konditionen jederzeit anzupas-sen. Es gelten die jeweils zum Zeitpunkt der Inanspruchnahme gültigen Konditionen.
20
Sie können den Geld-Notruf in Höhe von 199 € erst in Anspruch nehmen, nachdem Sie bereits Ihren ersten Geld-Notruf in Höhe von 100 € erfolgreich zurückgezahlt haben.
21 Nachdem Sie Ihren ersten Geld-Notruf erfolgreich zurückgezahlt haben, können Sie bei jedem weiteren Geld-Notruf die Sondertilgung in Anspruch nehmen und Ihren Geld-Notruf vorzeitig zurückzahlen. Bitte beachten Sie, dass die Gebühren im Falle der Sondertilgung nicht erlassen werden.
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7. Dispositionskredit
Zinssatz Dispositionskredit (eingeräumte Überziehung) 8,99 % p.a. (variabler Sollzins)
Zinssatz für geduldete Überziehung22
13,9 % p.a. (variabler Sollzins)
Die Zinsen werden auf der Basis der Eurozinsmethode berechnet und dem O2 Banking Konto vierteljährig belastet. Zinssätze gültig ab 01.10.2017. Änderungen vorbehalten.
8. Kontakt
Service-Hotline (Mo.-Fr. 8:00-18:00) +49 (89) 189 085 502
Service-E-Mail [email protected]
22
Erhöhter Zinssatz wird fällig bei Kontoüberziehung ohne eingeräumte Überziehung oder über diese hinaus. In Einzelfällen kann es, z. B. durch Transaktionen mit der O2 Banking Bankkarte, zu einer Überziehung des Dispositionskredites kommen. Für diese nicht genehmigte Überziehung berechnet O2 Banking für die Höhe des nicht genehmigten Betrags einen erhöhten Zinssatz von derzeit 13,9% (variabler Soll-zins) p.a.