Die Bankgarantie im internationalen Handelsverkehr · Die Bankgarantie im internationalen Handelsverkehr Herausgegeben von Professor Dr. Friedrich Graf von Westphalen Rechtsanwalt,

Die Bankgarantie im internationalen Handelsverkehr

H e ra u sg e g e b e n v o n

Professor Dr. Friedrich G raf von WestphalenR e c h tsa n w a lt, K ö ln

Professor Dr. Brigitta Zöchling-JudU n iv e rs itä t W ien

M it B e iträ g e n v o n

L o u is -B e rn a rd B u c h m a n , A v o ca t, P a ris

T o m E n s in k , L L .M ., A d v o c a a t, R o tte rd a m

Dr. N ic o la s d e G o ttra u , L L .M ., R e c h tsa n w a lt, G e n f

J e n n ife r H o w itt, B irm in g h a m

P ro f . D r. P ed ro P o r te lla n o , A b o g a d o , M a d r id

P ro f. S te fa n o T ro ia n o , V erona

4., überarbeitete und erweiterte Auflage 2014

F a ch m ed ie n Recht und W irtschaft | dfv M e d ie n g r u p p e | Frankfurt a m Main

Inhaltsverzeichnis

V orw ort.................................................................................................................... V

B earbeiterverzeichn is.......................................................................................... VII

A bkürzungsverzeichnis....................................................................................... X X X IX

Kapitel A. Funktion und Unterscheidungsform en

der Bankgarantie(Graf von Westphalen)

I. Funktionen der B an kgaran tie................................................................. 11. A llg em ein es ............................................................................................... 12. A us der Perspektive des B eg ü n stig ten ................................................ 43. A us der Perspektive des G aran tieau ftraggebers.............................. 54. A us der Perspektive der G aran tiebank ................................................ 6

5. R isikobew ertung ....................................................................................... 8a) Sphäre des B e g ü n s tig te n ................................................................ 8b) Sphäre des G aran tieau ftrag g eb ers .............................................. 9c) Sphäre der G a ra n tie b a n k ................................................................ 11

II. E rsch e in u n g sfo rm en d e r B a n k g a r a n t ie .............................................. 121. B ie tu n g sg aran tie ....................................................................................... 132. A n zah lu n g sg a ran tie ................................................................................ 143. E rfüllungsgarantie..................................................................................... 15

a) L ie fe r-und L e istungsgaran tie ........................................................ 16b) E rfü llungsgaran tie .............................................................................. 17c) G ew ährle is tungsgaran tie ................................................................. 17

4. D irekte - indirekte G a ra n tie n ............................................................... 185. Sonstige G aran tie fo rm en ........................................................................ 19

a) Z ah lungsgaran tie ............................................................................... 19b) K onnossem entgaran tie.................................................................... 20c) R ü c k g a ra n tie ..................................................................................... 21d) B estätigte G a ra n tie ........................................................................... 22e) Indossierte G a ra n tie ........................................................................ 23

III. T ypische A u sg esta ltu n g e in e r B a n k g a r a n t ie .................................. 23I. P räam b e l.................................................................................................... 24

a) B ezugnahm e au f G rundvertrag ...................................................... 24b) E rforderliche T re n n u n g ................................................................... 25

IX

Inhaltsverzeichnis

c) Vorteil der P räam b e l.......................................................................... 262. G aran tiek lau se l........................................................................................ 273. B e tra g -W ä h ru n g ................................................................................... 28

a) H ö c h s tb e tra g ....................................................................................... 28b) Z insen - K o s ten ................................................................................... 28c) W äh ru n g ................................................................................................ 29d) E rm äßigungsk lauseln ........................................................................ 29

4. „V erfalldatum “ .......................................................................................... 31a) E r lö s c h e n .............................................................................................. 31b) Rückgabe der G arantieurkunde....................................................... 32

5. Sonstige B estim m ungen......................................................................... 32a) In k ra fttre ten ......................................................................................... 32b) R ech tsw ah lk lau se ln .......................................................................... 33c) G erich tsstandsvere inbarungen ....................................................... 33d) A btre tungsk lauseln ............................................................................ 33e) K ündigungs- und H in te rleg u n g sk lau se ln ................................... 34

K apitel B. W esensmerkmal und Rechtsnatur der Bankgarantie -

Abgrenzung gegenüber ähnlichen Erscheinungsform en(Graf von Westphalen)

I. G a r a n t i e v e r t r a g ............................................................................................ 351. Selbstständiger G a ran tiev e rtrag ........................................................... 36

a) T y p u s...................................................................................................... 36b) Keine A k z e sso rie tä t.......................................................................... 37c) A b s trak th e it......................................................................................... 37

2. G aran tiev ertrag -B an k g aran tie a u f „erstes A nfordern“ ............... 38

II. B an k garan tie-A k zessorisch e B ü rgschaft.......................................... 401. A llgem eine A bgrenzungskriterien ....................................................... 402. A bstraktheit - A kzessorietät.................................................................. 41

a) S icherungszw eck als „kausales“ G e s c h ä f t ................................. 41b) A b s trak th e it......................................................................................... 44c) E igene A u ffa ss u n g ............................................................................ 45

aa) E inrede- und E inw endungsaussch luss................................. 46bb) A ls kausales S ich e ru n g sg esch ä ft? ....................................... 47

3. N ichtanw endung der B ürgschaftsbestim m ungen der §§ 765 ff.BGB für eine au f „erstes A nfordern“ zahlbar gestellte B an k g a ra n tie ............................................................................................. 48a) G ru n d sa tz ............................................................................................. 48b) B ürgschaftsrechtliche S ch u tzb es tim m u n g en ............................ 49

X

Inhaltsverzeichnis

aa) S ch riftfo rm .................................................................................. 49bb) V o rau sk lag e ................................................................................ 49cc) U n m ö g lic h k e it-U n v e rm ö g e n ............................................. 49

c) A nw endbarkeit von § 774 B G B ? .................................................. 50d) A naloge A nw endung von § 775 B G B ......................................... 53e) A naloge A nw endung von § 776 B G B ......................................... 54

II I . S o n d e rf ig u r d e r a u f „ e rs te s A n fo rd e rn “ z a h lb a r gestellten B ü r g s c h a f t ...................................................................................................... 551. A uslegungsm erkm ale.............................................................................. 57

a) E rkennbarer W ille .............................................................................. 58b) Inhalt der U rkunde.............................................................................. 58

aa) W ortlaut - „bürgen“ - „verbürgen“ - „garantieren“ 58bb) Zahlung au f „erstes A nfordern“ ............................................ 60cc) W eiterer W ortlaut - „Verzicht au f E inreden und

Einw endungen“ .......................................................................... 61c) K riterien außerhalb der U rk u n d e .................................................. 61

aa) V oraussetzungen ihrer B e rü ck sich tig u n g .......................... 61bb) W eitergehende Erw ägungen - das zugrunde liegende

S icherungsversprechen ............................................................. 62cc) W eitergehende Erw ägungen - der unstreitige

Sachverhalt.................................................................................. 63dd) V erbleibende A uslegungszw eife l......................................... 64

d) V orform ulierte K lau se l..................................................................... 642. U nw irksam keitskriterien einer Bürgschaft au f „erstes

A nfordern“ ................................................................................................. 65a) Form elle V oraussetzungen............................................................... 6 6

aa) B egünstigter als A G B -V erw ender......................................... 6 6

bb) Bank als A G B -V erw enderin.................................................... 67cc) V ie lzah l......................................................................................... 69

b) Inhaltliche Voraussetzungen einer Ind iv idualabrede............... 70aa) A llg em ein .................................................................................... 70bb) B erücksichtigung des G rundvertrags zw ischen

G arantieauftraggeber und B egünstig tem ............................ 72cc) Individualabrede trotz fehlender

A bänderungsbere itschaft? ...................................................... 73c) Besondere A ufk lä ru n g sp flich ten .................................................. 74d) K riterien der U nw irksam keit nach § 307 Abs. 1 Satz 1 BGB 75e) K onsequenzen der U nw irksam keit................................................ 76f) Z w ischenergebn is .............................................................................. 77

IV. U n w irk sam e B ü rg sch a ft a u f „e rs te s A n fo rd e rn “ - w irk sam e B a n k g a ra n t ie ................................................................................................. 78

X I

Inhaltsverzeichnis

1. E rfordernis einer einheitlichen Q ualifika tion ................................. 792. U nterschiedliche R echtsordnungen als K o n tra s t........................... 793. M aßgebende G rundnorm : § 307 Abs. 3 Satz 1 B G B ...................... 804. G renzen der W irksam keit einer G arantie a u f „erstes A nfordern“ 83

V. Z w isc h e n e rg e b n is ...................................................................................... 84

VI. V erw and te E rsch e in u n g sfo rm e n .......................................................... 881. Ä quivalente Form ulierungen ................................................................ 882. U nschädliche F o rm u lie ru n g en ............................................................ 893. V erzicht au f E inreden und E in w en d u n g en ...................................... 904. E inordnung von „Effektivklauseln“ ................................................... 91

a) Inhalt von „Effektivklauseln“ ......................................................... 92b) Beispiele für „Effektivklauseln“ ..................................................... 92c) R echtsprechungsergebnisse............................................................. 92d) Eigene A u ffa ssu n g ............................................................................ 94

aa) A llgem eine A u s leg u n g s reg e ln .............................................. 94bb) Berücksichtigung der tatsächlichen Verhältnisse

des in Bezug genom m enen G ru n d v e rtrag es ...................... 95cc) Vorliegen eines D is s e n se s? ..................................................... 96dd) In an sp ru ch n ah m e ...................................................................... 98ee) N achw eispflich t.......................................................................... 99ff) N achschieben von B egründungen.......................................... 100gg) Keine späteren N achw eispflichten betreffend

den R ückforderungsprozess..................................................... 101e) Z w ischenergebn is............................................................................... 102

5. Sonstige Erklärungen oder U rkunden des B egünstigten als V oraussetzung des „form ellen“ G aran tie fa lls ................................... 104a) Schriftliche E rklärungen/B estätigungen des B egünstigten . . 104b) Vorlage zusätzlicher D o k u m e n te .................................................. 105c) N achweis des G arantiefalls - Vorlage von U rteilen/

S c h ie d su rte ile n ................................................................................... 106

Kapitel C. Das Rechtsverhältnis: B a n k -

Begünstigter bei einer Direktgarantie(Graf von Westphalen)

I. A bsch luss des B a n k g a ra n tie v e r tra g e s ............................................... 1081. Z ustandekom m en des V ertrages.......................................................... 108

a) A ngebot.................................................................................................. 108b) V oravis.................................................................................................... 109

XII

Inhaltsverzeichnis

c) F o r m ......................................................................................................d) V ertre tungsbefugn is..........................................................................e) A nnahm eerk lä rung ............................................................................

aa) Schlüssiges Verhalten des B e g ü n s tig te n ............................bb) E rforderliche Frist zum W iderspruch ...................................

2. V alutierung - Inkrafttreten des Vertrages - A nzahlungsgarantiea) Beginn der garantiem äßigen V erpflichtung der B a n k .............b) B ilanzierung - P rovisionspflicht....................................................c) K oppelung des Inkrafttretens von G arantie- und

G ru n d v e rtrag .......................................................................................d) W eitere B esonderheiten bei der A n zah lu n g sg aran tie .............

II. G a r a n t i e b e t r a g - W ä h r u n g - H ö c h s t b e t r a g ..................................1. Betrag und Z in se n ....................................................................................2. W ährung: E u r o .........................................................................................3. F rem dw ährung ...........................................................................................4. R evolvierende G a ran tien .......................................................................5. E rm äß igungsk lauseln ..............................................................................6 . B efristung der G arantieverpflichtung -

B edeutung des „V erfalldatum s“ ..........................................................a) Z eitpunkt der Inanspruchnahm e....................................................b) R ückgabe der U rk u n d e .....................................................................c) extend or p a y ......................................................................................

7. A ußerordentliches K ündigungsrecht der G a ran tieb an k ...............a) D auerschuldverhältnis - § 3 14 B G B ...........................................b) W iederholtes Verlangen „to extend or pay“ ..............................c) A ufgeben von S ich e rh e iten .............................................................d) M issbräuchliche Inan sp ru ch n ah m e.............................................e) W irkung ex n u n c ................................................................................f) B eendigung des G arantievertrages -

B erücksichtigung des S ich eru n g szw eck s ...................................8 . H in te rleg u n g sk lau se l..............................................................................

a) G rundstruk tur.......................................................................................b) A G B -rechtliche B eu rte ilu n g ...........................................................c) Im V erhältnis zum G arantieauftraggeber.....................................

9. Erlöschen der G arantieverpflichtung - R ückgabe der U rkunde .a) Tatbestand des E rlö sch en s ...............................................................b) R ü c k g a b e p flic h t................................................................................

aa) Urteil des O LG H am burg ........................................................bb) Parallelschaltung zur G arantie au f „erstes A nfordern“ ..

c) A nfechtungsrecht des B egünstig ten?...........................................d) Schriftliche E n tla s tu n g se rk lä ru n g ................................................

10. Ä nderung des G arantievertrages..........................................................

110U l1 1 11 1 11121 131 13114

115118

1191191211 21122122

124124126126127127128128129129

130132132133134135135135136137138139139

XIII

I nhalts verzeichn i s

a) A utom atische V erringerung des G aran tie -O b lig o s .................. 139aa) Praktische D u rch fü h ru n g ......................................................... 140bb) U nklare oder fehlende E rm äßigungsk lause ln .................... 141

aaa) B eachtlichkeit von In d iz ie n ? ....................................... 141bbb) B eschränkungen aufgrund der A bstrak theit 143

b) R echtsgeschäftliche A bänderungen des G aran tie -O b ligo s.. . 144c) G erichtliche D u rch se tzu n g ............................................................. 144d) Sonderfall des „extend or pay“ ....................................................... 146

11. A btretung des G aran tieanspruchs......................................................... 146a) W irtschaftliche B e d e u tu n g ............................................................. 146b) G rundsätzliche E rw äg u n g en ........................................................... 147

aa) Die G eltendm achung des Z ahlungsanspruchsals höchstpersönliches R ech t? ................................................ 148

bb) Ergebnisse der Jud ikatur........................................................... 148cc) L iteratu rm einung ........................................................................ 150

c) Eigene A u ffa ssu n g ............................................................................ 151aa) Ü bertragbarkeit au f eine au f „erstes A nfordem “ zahlbar

gestellte B a n k g a ra n tie ? ........................................................... 152bb) Sonstige Erklärungen des B egünstig ten ............................... 154

12. V ereinbarungen des anw endbaren R echts -G erichtsstandsklausel............................................................................... 155

III. O rd n u n g sg em äß e In a n sp ru c h n a h m e d e r B a n k g a ra n tie d u rc hden B egünstig ten - N achw eisp flich ten des B e g ü n s tig te n 1551. Inanspruchnahm e durch den B eg ü n stig ten ........................................ 155

a) O rdnungsgem äße S te llvertre tung .................................................. 156aa) K ollisionsrechtliche E rw ägungen .......................................... 156bb) Vertretung des B egünstigten als natürliche Person 156cc) V ertretungsm acht bei G esellschaften ................................... 157

b) Prüfpflicht der B a n k .......................................................................... 159aa) B etreffend die V ertre tungsbefugn is..................................... 159bb) Betreffend die Echtheit der U n te rs c h rif t............................. 160

c) A bw eichende A val-B edingungen.................................................. 161aa) Parallele zum D okum enlen-A kkred itiv ............................... 161bb) K ontrolle nach § 307 Abs. 2 Nr. 2 B G B ............................... 162

d) Form gerechte Inanspruchnahm e.................................................... 163aa) Fernschriftliche Inansp ruchnahm e....................................... 164bb) K ollisionsrechtliche F rageste llung ....................................... 165cc) Fehlendes F o rm erfo rd e rn is .................................................... 165dd) Verwendung von T elekom m unikationsm itte ln .................. 166ee) Vorlage sonstiger D o k u m en te ................................................ 167ff) S p ra c h e ......................................................................................... 167

2. Fristgerechte In an sp ru ch n ah m e........................................................... 168

XIV

Inhaltsverzeichnis

a) R eg e lta tb estan d ................................................................................. 168b) R isiko des P o s t la u f s ........................................................................ 169c) A nw endbarkeit des § 193 B G B ..................................................... 170d) „V erfalldatum “ als A ussch lussfrist.............................................. 171e) Teilweise Inanspruchnahm e........................................................... 172

aa) Praktische E rw ä g u n g e n ........................................................... 172bb) N achträgliche B ezifferung ...................................................... 172cc) Inanspruchnahm e des G esam tbetrages bei fehlender

B ezifferung?................................................................................ 173dd) Kein E ingreifen von § 203 BGB bei V erhand lungen . . . . 174

3. B edeutung sonstiger Fristen, insbesondere von „G nadenfristen“ 175a) B estim m ung des F ä llig k e itsze itp u n k tes ..................................... 176b) „G nadenfrist“ - E inleitung eines G erichts- oder

Sch iedsgerich tsverfahrens............................................................... 176c) Verspätete Inanspruchnahm e......................................................... 178

4. R ichtiger A dressat der In ansp ruchnahm e......................................... 178a) G ru n d sa tz ............................................................................................ 178b) P raktische K o n se q u e n z e n .............................................................. 179

aa) W eiterleitungspflicht?............................................................... 179bb) S chadensersa tzsank tion ........................................................... 180

5. E rk lärungs-und N achw eispflichten des B eg ü n s tig ten ................. 181a) Tatbestand des „form ellen“ G aran tie fa lls ................................... 181

aa) B ezugspunkt: U nm issverständlichkeit derIn an sp ru ch n ah m e ..................................................................... 181

bb) U nterscheidung zw ischen dem „form ellen“ und dem„m ateriellen“ G a ran tie fa ll...................................................... 181

cc) E rfüllung aller in der G arantieklausel - „Tenor“ -bedungenen Erklärungen oder N a c h w e is e ........................ 182

b) „extend-or-pay“-V erlangen ............................................................ 183c) Vorlage sonstiger D o k u m en te /E rk lä ru n g en ............................. 184d) Besonderheiten: Zahlung au f „erstes A nfordern“ -

A n zah lu n g sg a ran tie .......................................................................... 186

IV. Die sich a u f den „ fo rm e llen “ G a ra n tie fa ll e rs tre c k e n d eP riifp f lich t d e r G a r a n t i e b a n k ................................................................. 1891. G rundsatz der „strikten“ O bservanz.................................................... 1892. Zahlung au f „erstes A nfordern“ ........................................................... 1903. A bgabe zahlungsauslösender E rk lä ru n g en ....................................... 191

a) S ch riftfo rm .......................................................................................... 191b) Z usätzliche E rk lä ru n g e n ................................................................ 191

aa) W ortgleichheit m it dem Inhalt des „Tenors“ ...................... 191bb) In te rp re ta tio n ssp ie lräu m e ...................................................... 192

4. Vorlage sonstiger D o k u m en te ............................................................... 194

X V

Inhaltsverzeichn is

a) Ä ußerliche O rdnungsgem äßheit..................................................... 194b) V o lls tänd igkeit...................................................................................... 195c) A ussch luss von W idersprüchen ....................................................... 196

5. P rü fz e i t .......................................................................................................... 197a) In ternationale R egelw erke ................................................................ 197b) B enachrich tigungspflich ten .............................................................. 198

6 . A u szah lu n g sp flich t.................................................................................... 198

V. Z a h lu n g sv e rw e ig e ru n g -T a tb e s ta n d des R e c h tsm is sb ra u c h s . 1991. A usgangspunkt der J u d ik a tu r ................................................................ 199

a) M issb räu ch lich k e it............................................................................. 200b) E rkennbarkeit - B ew eisb a rk e it....................................................... 200

aa) B rauchbare B ew eism itte l......................................................... 202bb) U nbrauchbare B ew eism itte l..................................................... 203

aaa) A us der Sphäre des G aran tieauftraggebers................ 203bbb) E idesstattliche V e rs ic h e ru n g e n .................................... 203ccc) E instw eilige V erfügung gegen den B egünstigten

als B egründung des R ech tsm issb rau ch s.................... 204c) Subjektive E le m e n te ........................................................................... 205

2. M einungen in der L ite ra tu r .................................................................... 206a) T atbestand des M issbrauchs.............................................................. 206b) Subjektiver T a tb e s tan d ....................................................................... 207c) B ew eisbarkeit........................................................................................ 208

3. E igene A u ffa s s u n g .................................................................................... 209a) T atbestand der M issb räuch lichke it................................................. 209

aa) G ru n d sa tz ...................................................................................... 209bb) H öhe der In an sp ru ch n ah m e ..................................................... 210

b) Subjektiver T a tb es tan d ....................................................................... 211c) „L iqu ide“ B ew e isb a rk e it.................................................................. 212

aa) A u sg a n g sp u n k t........................................................................... 212bb) B e g rü n d u n g .................................................................................. 213

4. M issbrauchsfalle bei e iner B ürgschaft a u f „erstes A nfordern“ . . 214a) E rgebnisse in R echtsprechung und L i te r a tu r ............................. 215b) E igene A u ffa s s u n g ............................................................................. 217

5. Schlussfo lgerungen bei unberech tig ter Inanspruchnahm e -M issb rau ch sfä lle ........................................................................................ 217a) B enachrichtigungspflicht der B a n k .............................................. 218

aa) D ogm atische G rundlage: Schutzpflicht nach § 241Abs. 2 B G B ................................................................. 218

bb) E ntfallen der Pflicht bei anderw eitiger K e n n tn is 219cc) U m gehende B enachrich tigungspflich t................................. 220dd) Schadensersatzsanktion nach § 280 B G B ........................... 220

b) E inzelne F ä l l e ...................................................................................... 221

XVI

Inhaltsverzeichnis

aa) Sicherungszw eck der Bankgarantie - „form eller“G aran tiefa ll.................................................................................. 221

bb) Fälle höherer Gewalt, etwa Streik, Em bargo,U nm öglichkeit etc. als „form eller“ G a ra n tie fa l l 222

cc) Verstoß gegen D ev isen g ese tze .............................................. 224dd) W iderspruch zum deutsch-rechtlichen ordre p u b l i c 225ee) V orheriger oder nachträglicher W egfall des von der

G arantie erfassten R is ik o s ...................................................... 227c) B enachrichtigungspflicht gegenüber dem B egünstig ten 228d) N achschieben von G ründen des R ech tsm issb rauchs............... 229e) Z ahlungsverw eigerung oder nur Verzicht au f

A ufw endungsersta ttung?................................................................. 2306 . Sonderfall „extend or pay“ ................................................................... 232

a) Z a h lu n g sp flich t-V e rlän g e ru n g sp flich t..................................... 232b) B enachrichtigungspflicht des G aran tieauftraggebers 233c) P rü ffris t................................................................................................. 234d) Vorlage zusätzlicher E rklärungen oder D o k u m e n te ............... 234

aa) A llg em ein es ................................................................................ 234bb) B esondere H inw eispflicht der B a n k ..................................... 235

e) V erlangen „extend or pay“ als Indiz für rechtsm issbräuchliche spätere In an sp ru ch n ah m e? .................. 235

f) B esonderheiten bei V ereinbarung der URDG 758 .................... 237

V I. R ü c k fo rd e ru n g sa n sp ru c h d e r B ank g eg en ü b erdem B e g ü n s tig te n ......................................................................................... 2381. G ru n d sa tz .................................................................................................... 2382. M ängel des G aran tievertrages............................................................... 2393. Fehlende V oraussetzungen des G a ra n tie fa lls ................................... 240

a) Bezogen au f die form ellen V o rau sse tzu n g en ............................ 240b) B ezogen au f sonstige Teile des V alutaverhältnisses.................. 240

4. R echtsm issbräuchliche Inanspruchnahm e - A uszah lung 2415. Fehlende V oraussetzungen des „m ateriellen“ G arantiefalls -

kein nachgew iesener R ech tsm issb rauch ............................................ 243a) U nterschiedliche A uffassungen und ihre B e g rü n d u n g 243b) E igener S tandpunk t............................................................................ 245

6 . R ückforderungsanspruch der Bank bei nachträglicher E rfüllung durch den G aran tieau ftraggeber........................................................... 249

V II. R ü c k fo rd e ru n g sa n sp ru c h B ü rg sch a ft a u f „ e rs te s A n fo rd e rn “ . 2501. A u sg an g sp u n k t....................................................................................... 250

a) A nsicht des B G H ................................................................................ 250b) A nsichten in der L ite r a tu r ............................................................... 253c) E igene A u ffa ss u n g ............................................................................ 253

XVII

Inhaltsverzeichnis

2. R ückforderungsprozess - U rkundenprozess ................................. 255a) B ankgarantie au f „erstes A nfordern“ ............................................ 255b) B ürgschaft au f „erstes A nfordem “ ................................................ 256

V III. B erech tig te Z ah lu n g sv e rw e ig e ru n g - G eg en rech te d e rG a ra n tie b a n k .................................................................................................. 2571. B estehen „liquider“ G eg en an sp rü ch e ................................................ 257

a) A u fre c h n u n g ..................................................................................... 257aa) Z ah lungsgaran tie ........................................................................ 257bb) Sonstige G a ra n tie n .................................................................... 258cc) Frem de A n sp rü c h e .................................................................... 259

2. Z urückbehaltungsrechte.......................................................................... 2593. V erjäh ru n g .................................................................................................. 260

a) Entstehen der Zahl ungspflich t......................................................... 260b) Beginn und D auer der V e rjä h ru n g ................................................ 261

4. W irksam keitseinw endungen.................................................................. 261a) A llgem einer A rt................................................................................... 261b) Art. VIII A bschnitt 2b des A bkom m ens von B retton W oods . 262c) E m b arg o ................................................................................................ 262

IX. V ere in b aru n g des an w en d b a ren R e c h ts -G e r ic h ts s ta n d sv e re in b a ru n g .................................................................... 262

K apitel D. Rechtsverhältnis: Bank-Begünstigter im Fall

einer „indirekten“ G arantie(Graf von Westphalen)

I. B esonderhe iten bei „ in d ire k te n “ G a r a n t i e n ..................................... 2641. Z ustandekom m en des G arantievertrages............................................ 264

a) U nterschiedliche V ertragsverhältnisse.......................................... 264aa) G eschäftsbesorgungsvertrag m it der E rs tb a n k .................. 264bb) G eschäftsbesorgungsvertrag zw ischen den B anken . . . . 265cc) G arantie vertrag zw ischen Z w eitbank und B egünstigtem 265

b) Zustandekom m en des G arantievertrages..................................... 2652. R echtsverhältnis E rstbank - Z w eitbank .............................................. 266

a) V erpflichtungen der inländischen E rs tb a n k ............................... 266b) A usführungsanzeige .......................................................................... 268

3. H aftung der deutschen Erstbank für Fehlverhaltender ausländischen Z w e itb a n k ............................................................... 269a) A usw ahlverschulden der deutschen E rstbank ........................... 269

aa) Verwendung von A v a lbed ingungen ..................................... 270

XVIII

Inhaltsverzeichnis

b) A usl’üh rungsverschu lden ................................................................. 271c) K on tro llp flich ten ................................................................................ 273

4. Rückgarantie: R echtsnatur Z ustandekom m en des Vertrages . . 273a) Einige beispielhafte F orm ulierungen ........................................... 274b) R echtsnatur der R ü ckgaran tie ........................................................ 275c) V erhältnis der R ückgarantie zum

A ufw endungserstattungsanspruch ................................................ 276d) U m fang der zu erstattenden A ufw endungen .............................. 278e) Z ustandekom m en des R ückgaran tie-V ertrages........................ 279

5. W eitere Funktionen der ausländischen Z w eitbank ................ 280a) A v isbank ............................................................................................... 280b) B estätigte G a ra n tie ............................................................................ 281c) Indossierte B an k g a ran tie ................................................................. 282

6 . Inanspruchnahm e der D irektgarantie im Rahm en einer „indirekten“ G arantie - R ückgarantie der inländischen Erstbank 282a) Inanspruchnahm e der ausländischen Zw eitbank

aufgrund der D irektgarantie............................................................. 283b) M itteilungspflicht der Z w eitb an k .................................................. 283c) W eiterleitung der M itteilungen an den G arantieauftraggeber

B erücksichtigung von E in w en d u n g en ..................................... 284d) A uszahlung des G aran tiebetrages.................................................. 285

aa) „Tatbestandsw irkung“ ............................................................. 285bb) K o n seq u en zen ............................................................................ 286

e) V erlangen „to extend or pay“ ........................................................... 287f) Inanspruchnahm e der R ückgarantie der Erstbank

durch die ausländische Z w e itb a n k ................................................ 287g) Prüfpflicht der inländischen Erstbank bei Inanspruchnahm e

der R ückgarantie durch die ausländische Z w eitbank............... 288aa) A llg em ein ..................................................................................... 288bb) Bei Vorlage dokum entärer E v id e n z e n ................................. 289cc) Kein h inreichender N achw eis des R echtsm issbrauchs . . 289

h) B esonderheiten - Inanspruchnahm e durch den B egünstigtenund V erfalldatum ................................................................................ 290aa) A usgangslage.............................................................................. 290bb) B esonderheiten bei R ückgaran tie? ....................................... 291

7. Z ah lu n g -Z a h lu n g sv e rw e ig e ru n g ............................................ 292a) Z ah lu n g sp flich t......................................................................... 292b) O riginäres Z ahlungsverw eigerungsrecht der ausländischen

Z w eitbank ............................................................................................. 293aa) G rundaussage.............................................................................. 293bb) A lleinige M aßgeblichkeit des ausländischen R ech ts 294cc) Keine allgem einen G rundsätze betreffend den

R ech tsm issb rauch ..................................................................... 296

X IX

Inhaltsverzeichnis

dd) N achw eispflicht des G aran tieau ftraggebers .......................... 296c) „D oppelter“ R echtsm issbrauch - V erweigerung des

A ufw endungserstattungsanspruchs der E rstbank gegenüberder Z w e itb a n k ......................................................................................... 297aa) A u sg an g sta tb e s tan d ................................................................. 297bb) Kollusives Z u sam m en w irk en ................................................ 297

d) Zahlungsverw eigerung der deutschen Erstbank bei rech tsm issbräuchlicher Inanspruchnahm e der R ü ck g a ran tie 298

e) R ückgriff au f den deutsch-rechtlichen ordre public gem äßArt. 21 R om -I-V O .................................................................................. 300aa) G erich tsen tsch e id e ....................................................................... 300bb) K ritische W ürdigung ..................................................................... 300cc) A useinandersetzung m it L iteratu rm einungen ........................ 302

f) Zw eitbank - Z urechenbarkeit des R echtsm issbrauchs:B egünstigter als S taatsunternehm en.................................................. 303aa) A u sg an g sp u n k t.............................................................................. 303bb) K ritische W ürdigung..................................................................... 304

Kapitel E.M aßnahmen des einstweiligen Rechtsschutzes

(Graf von Westphalen)

I. E instw eilige V erfügung des G a ra n tie a u f tra g g e b e rs gegen die G a r a n t i e b a n k ................................................................................ 3051. S tatthaftigkeit einer einstw eiligen V e rfü g u n g ................................... 306

a) A bweisende U rte ile ................................................................................ 306b) G egenteilige S tim m e n .......................................................................... 307c) Eigene A u ffa ssu n g ................................................................................ 309

2. „L iquide“ B ew eism itte l.......................................................................... 311a) G erich tsu rte ile ......................................................................................... 312b) L ite ra tu rm e in u n g en .............................................................................. 312c) Eigene A u ffa ssu n g ................................................................................ 313d) B ew eisw ürd igung .................................................................................. 314e) E instw eilige Verfügung gegenüber dem B egünstigen -

offensichtlicher N achw eis des R ech tsm issb rau ch s? 3153. V erfügungsgrund ........................................................................................... 317

a) A llgem eine V orausse tzungen ............................................................. 317b) B esonderer V erfügungsgrund - § 917 Abs. 2 Z P O ..................... 318c) Forderung nach „liquiden“ B e w e ism itte ln ..................................... 319d) M einungsbild im Ü b r ig e n ................................................................... 320e) Eigene A u ffa ssu n g ................................................................................ 320

aa) Parallele zum UW G: U nterlassung und Schadensersatz 321

X X

Inhaltsverzeichnis

bb) A llgem eine K r i te r ie n ................................................................... 322cc) Zw eckm äßige A n trag s te llu n g ................................................... 324

II. E in stw eiliger R ech tssch u tz des G a ra n tie a u f tra g g e b e rs bei e in e rin d ire k te n G a ra n tie gegen die B a n k ........................................................ 3251. R echtsm issbrauch im Verhältnis B egünstigter - ausländische

Z w eitbank ....................................................................................................... 326a) G erichtsstand für die Z w eitbank ........................................................ 326b) N achw eis frem den Rechts - zu berücksichtigender

R ech tsm issb rauch .................................................................................. 327c) „D oppelter“ R echtsm issbrauch .......................................................... 329

aa) A usgangslage .................................................................................. 329bb) B estehen einer R ückgaran tie ...................................................... 331

d) A usländisches Recht - kein E inw and des R echtsm issbrauchs 331e) B egünstigter und Zw eitbank als Teil des Staates —

Zurechenbarkeit des R echtsm issbrauchs? ....................................... 3322. Parallelität zur D irektgarantie - Vorgehen gegen die Erstbank . . 3333. Vorgehen gegen die Erstbank - kein N achw eis eines

„doppelten“ R ech tsm issb rauchs.............................................................. 3344. Praktischer V orsch lag .................................................................................. 334

III. E instw eilige V erfügung des G a ra n tie a u f tra g g e b e rs gegen denB e g ü n stig ten ....................................................................................................... 3351. G erich tsstan d ............................................................................................... 335

a) Inländischer G erich tsstand ................................................................. 335b) G erichtsstand des V e rm ö g e n s -§ 23 Z P O ..................................... 336c) Vollzug der erlassenen V e rfü g u n g .................................................. 336d) E rlassene Verfügung als Beweis des R echtsm issbrauchs . . . . 337

aa) Bei einer D irek tg aran tie .............................................................. 337bb) Bei e iner indirekten G aran tie ...................................................... 338

e) Z utreffender A n tr a g .............................................................................. 339

IV. A rre s t des G a ra n tie a u f tra g g e b e rs g eg en ü b e r dem B egünstig ten 3401. Statthaftigkeit des A r re s te s ....................................................................... 340

a) Bestehen eines S chadensersa tzanspruchs...................................... 341b) E igene A u ffa ss u n g ............................................................................... 343

aa) R ech tsschu tzbedü rfn is................................................................. 343bb) A rre s tg ru n d .................................................................................... 346

c) „Indirekte“ G a ran tien ........................................................................... 3462. E ntstehen sonstiger Schadensersa tzfo rderungen ................................ 347

X X I

Inhaltsverzeichnis

K apitel F. Kollisionsrechtliche Problem stellungen


1. D ire k tg a ra n tie - V e rtrag sv e rh ä ltn is :G a ra n tie b a n k - B e g ü n s t ig te r .................................................................. 3491. B erücksichtigung der R o m -I-V O ......................................................... 3492. K ollisionsrechtliche A nknüpfung ......................................................... 350

a) A usdrückliche und stillschw eigende R e c h tsw a h l.................... 350b) Fehlende R e c h tsw a h l........................................................................ 352c) A G B -rechtliche F r a g e n .................................................................... 353

aa) R ech tsw ah l................................................................................... 353bb) G erich tsstandsvere inbarung ................................................... 353

d) Isolierte A nknüpfung vorkonsensualen V erh a lten s.................. 354e) V ertragssprache/V erhandlungssprache........................................ 355

3. G erich tsstandsvere inbarungen ............................................................. 357a) Zustandekom m en der G erich tsstandsvereinbarung .................. 357b) Besonderheiten gem äß Art. 23 EG-Verordnung Nr. 44/2001

4. B ereicherungsausg leich .......................................................................... 360

II. V ertrag sv e rh ä ltn isse bei e in e r „ in d ire k te n “ G a r a n t i e ............... 3611. A uf die Rückgarantie anwendbares R echt.......................................... 3612. A uf den G eschäftsbesorgungsvertrag anw endbares R e c h t 3623. A uf die ausländische D irektgarantie anw endbares R ech t 363

a) G enerelle A ussage............................................................................... 363b) B estätigende B ank ............................................................................... 363c) Indossierende B an k ............................................................................. 364

4. B ereicherungsausg leich .......................................................................... 3645. K ollisionsrechtliche E inschränkungen des S chu ldstatu ts.............. 365

a) B erücksichtigung des D ev isen rech ts ............................................ 366aa) N ach dem A bkom m en von B retton W o o d s ........................ 366bb) Nach Art. 9 R om -I-V O ............................................................. 367

b) B erücksichtigung des W äh ru n g srech ts ....................................... 368c) B erücksichtigung sonstiger zw ingender B estim m ungen

öffentlichen R e c h ts ............................................................................ 368aa) Bei einer D irek tgaran tie ........................................................... 368bb) Bei einer „indirekten“ G aran tie .............................................. 370

X X I 1

Inhaltsverzeichnis

K a p i t e l G .R e c h t s v e r h ä l t n i s z w i s c h e n G a r a n t i e a u f t r a g g e b e r

u n d G a r a n t i e b a n k(Graf von Westphalen)

I. P flich ten d e r B a n k .................................................................................... 3711. G eschäftsbesorgungsvertrag bei E rstellung einer D irektgarantie 371

a) R echtsnatur des G eschäftsbesorgungsvertrages........................ 371b) B estehen einer zusätzlichen B eratungspflicht gegenüber dem

G aran tieau ftrag g eb er? ..................................................................... 372aa) W eisungsgebundenheit der B a n k ......................................... 372bb) G egenstand der B era tu n g sp flich t......................................... 373

aaa) G rundsätzlicher A u sg an g sp u n k t................................. 373bbb) U nvollständigkeit und U nklarheit des

G aran tieau ftrags............................................................... 373ccc) L änderrisiken - E inzelfa llbe trach tung ...................... 375ddd) G rundsätzlich: Fehlender S c h a d e n ............................ 376

cc) A blehnung des G eschäftsbesorgungsvertrages.................. 377c) Z ustandekom m en des G eschäftsbeso rgungsvertrages 378

aa) M indestinhalt des G eschäftsbesorgungsvertrages 378bb) G arantie nach M aßgabe der U niform R ules (ICC-Nr.

325 bzw. URGD 4 5 8 /1 ) ........................................................... 379cc) G arantie nach M aßgabe der U niform R ules (ICC —

U RD G 7 5 8 ) ................................................................................ 380dd) E inbeziehung von A val-B ed ingungen ................................. 380

2. G eschäftsbesorgungsvertrag bei Erstellung einer „indirekten“G a ra n t ie ...................................................................................................... 381a) R echtsnatur........................................................................................... 381b) Erneut: B eratungspflichten der E rstbank ..................................... 382

aa) W eisungsgebundenheit............................................................. 382bb) Schlüssigkeitsprüfung durch die inländische E rs tb an k . . 382cc) D irekte G arantie - „indirekte“ G a ra n tie ............................ 383

aaa) A u sg an g slag e ................................................................... 383bbb) G esetzliche Pflicht zur S tellung einer „indirekten“

G a ra n tie .............................................................................. 384ccc) A uswahl der Z w eitbank .................................................. 385ddd) Fehl ende Seriosität der Z w eitbank .............................. 385eee) U ntiblichkeit oder G esetzesw idrigkeit der

G aran tiek lausel................................................................. 386fff) N achbesserung der G arantieklausel -

V erzögerungsris iko ........................................................ 387c) Parallele zu Art. 37d ERA (U CP 6 0 0 ) ......................................... 387

X X III

Inhaltsverzeichnis

d) H aftung der E rstbank für V erschulden der ausländischenZ w eitbank .............................................................................................. 388aa) Bei einer „indirekten“ G aran tie .............................................. 388bb) E inschaltung der ausländischen Z w eitbank als Avis-

B ank ................................................................................................ 389cc) E inschaltung der ausländischen Z w eitbank als

bestätigende B a n k ...................................................................... 389dd) E inschaltung der ausländischen Z w eitbank als

indossierende B a n k .................................................................... 3893. Priifpflicht der deutschen Erstbank bei Inanspruchnahm e

der B ankgarantie durch den B egünstig ten .......................................... 390a) G egenüber dem A ufw endungserstattungsanspruch

der ausländischen Z w eitbank ........................................................... 390b) Bei einer R ückgaran tie ..................................................................... 391c) Im Fall eines behaupteten R ech tsm issb rau ch s ......................... 393

4. B enachrichtigungspflicht bei d rohender Inanspruchnahm e 394a) Inhalt und B egründung der B enachrichtigungspflicht 394

aa) A llg em ein es ................................................................................. 394bb) B enachrichtigungspflicht aufgrund von A val-A G B 395cc) Bei drohender rechtsm issbräuchlicher Inanspruchnahm e 395 dd) Bei einer „indirekten“ G aran tie .............................................. 396

b) Zeitpunkt der B en ach rich tigungsp flich t.................................... 397c) Im Fall eines B egehrens „extend o r pay“ ..................................... 397d) Verletzung der B en ach rich tig u n g sp flich t-R ech tsfo lg en .. . . 398

5. Pflicht zur Z ah lungsverw eigerung ....................................................... 399a) D ogm atische B eg rü n d u n g ............................................................... 399b) Bei D irektgaran tien ........................................................................... 400c) Bei „indirekten“ G a ra n tie n ............................................................ 400d) Im Fall einer R ückgaran tie .............................................................. 402e) Bei Fehlen einer R ü c k g a ra n tie ...................................................... 403

6 . Vorsorglich: Aval-Bedingungen - URDG 758 ................................. 403a) W irksam keitsgrenzen nach § 307 Abs. 2 Nr. 1 B G B ............... 403b) V erpflichtung des G arantieauftraggebers zur eigenen

R ech tsv e rfo lg u n g ............................................................................... 404c) Bei einer „indirekten“ G aran tie ...................................................... 405d) URDG 758 ........................................................................................... 406

II. P flich ten des G a ra n tie a u f tra g g e b e rs .................................................. 4061. V o rsch u ss.................................................................................................... 4062. Forderung nach zusätzlichen S ic h e rh e ite n ....................................... 4073. B efreiungsanspruch (§ 775 Abs. 1 Nr. 1 B G B )-

V erm ögensverschlechterung.................................................................. 408

XX IV

Inhaltsverzeichnis

4. S icherung des A ulw endungserstattungsanspruchs -E inräum ung einer H interlegungsbefugnis......................................... 409

5. P rov isionsp flich t....................................................................................... 412a) Entstehen des A nspruchs - E in b u c h u n g .................................... 413b) Verfalldatum - A u sb u c h u n g ......................................................... 415

aa) Bei einer D irek tgaran tie .......................................................... 415aaa) A nw endbarkeit deutschen R e c h ts .............................. 415bbb) A nw endbarkeit ausländischen R echts........................ 416

bb) Bei einer „indirekten“ G aran tie ............................................ 419cc) Bei einer R ückgaran tie ........................................................... 420

c) N ichtw irksam w erden des G ru n d v e r tra g e s -§ 139 BGB . . . . 420aa) Bei e iner D irek tg aran tie ......................................................... 420bb) Bei einer „indirekten“ G aran tie ............................................ 421

d) R egelungen in A val-B ed ingungen ............................................... 422e) A usbuchung unter V orbehalt......................................................... 423

aa) A ufgrund eines einseitigen Vorbehalts der B a n k 423bb) Freistellung durch den G aran tieau ftraggeber.................... 424

6 . A ufw endungserstattungsanspruch gem äß §§ 6 7 5 ,6 7 0 BGB . . . . 425a) Bei einer D irek tgaran tie .................................................................. 425b) Bei e iner „ indirekten“ G arantie - R ückgaran tie ....................... 428c) A usbuchung unter Vorbehalt - A ufw endungserstattung 428d) Verlust des A ufw endungserstattungsanspruchs....................... 429e) Forderungsübergang gem äß § 774 BGB an a lo g ? ..................... 429

II I . R ech tsb ez ieh u n g zw ischen G a ra n tie a u f tra g g e b e r und B e g ü n s tig te m ......................................... 4311. Inhalt des G a ran tiev e rtrag es ................................................................. 4312. Pflicht zur S tellung einer B ankgaran tie .............................................. 431

a) H aup tp flich t........................................................................................ 431b) V ertrag sverle tzung -R ech tsfo lgen ............................................... 433c) E rfü llu n g sv erw e ig e ru n g -§ 139 B G B ........................................ 434

3. N icht ordnungsgem äße Erfüllung des G arantieversprechens . . . 4344. V ereinbarung einer aufschiebenden B edingung für das

„Inkrafttreten“ der B ankgarantie (§§ 158 Abs. 1, 163 B G B ) 4355. B ankgarantie - A ufrechnungsverbo t? ................................................ 436

IV. N ich te rfü llu n g des G a ra n tie a u f tra g g e b e rs - § 139 B G B 437

V. R ü c k fo rd e ru n g sa n sp rü c h e zw ischen G a ra n tie a u f tra g g e b e r - G a r a n t i e b a n k ? .................................................................................. 4381. N ichterfüllung der Voraussetzung des „form ellen“ G arantiefalls 4382. M issbräuchliche Inan sp ru ch n ah m e .................................................... 439

a) G elungener N achw eis...................................................................... 439

XX V

Inhaltsverzeichnis

b) M isslungener N ach w eis .................................................................. 4403. N achträglicher Erw eis e iner unberechtigten Inanspruchnahm e . 441

K apitel H. Versuche internationaler Vereinheitlichungen


I. E inhe itliche R ich tlin ien fü r V e r tra g sg a ra n tie n IC C N r. 3 2 5 . . . . 443

II. E inhe itliche R ich tlin ien fü r „D em an d G u a ra n te e s “ - U R D GNr. 458 ............................................................................................................... 445

III. R ules on In te rn a tio n a l S tan d -b y -P rac tic e s - IS P 98 ...................... 4451. A usgangslage.............................................................................................. 4452. A nw endungsbereich der ISP 98 ........................................................... 446

IV. R ules on D em and G u a r a n te e s - U R D G 7 5 8 ....................................... 447

V. U n tersch iede u n d B esonderhe iten d e r e inze lnen R e g e lw e rk e .. . 4471. R echtsnatur.................................................................................................. 447

a) ISP 98 .................................................................................................... 447b) URDG 458 und URDG 7 5 8 ............................................................. 449c) U N -K onven tion ................................................................................... 451

aa) A llg em ein ..................................................................................... 451bb) A nw endungsbereich: V e rtrag ss taa ten ................................. 452

2. A b s trak th e it................................................................................................ 453a) ISP 98 .................................................................................................... 453b) URDG 458 und 7 5 8 ............................................................................ 454c) U N -K onvention ................................................................................... 455

3. Z ahlungsklausel......................................................................................... 455a) ISP 98 .................................................................................................... 455b) URDG 458 ............................................................................................ 456c) URDG 758 ............................................................................................ 458

aa) G aran tie ......................................................................................... 458bb) R ü c k g a ra n tie ............................................................................... 460cc) D okum entenprüfung .................................................................. 460

4. M issb rauchsfa lle ....................................................................................... 460a) Keine F estleg u n g en -IS P 98 und U R D G ................................... 460b) URDG 458 und 75 8 ............................................................................ 461c) U N -K onvention ................................................................................... 461

aa) Regel des Art. 1 9 ........................................................................ 461bb) Regel des Art. 20 ........................................................................ 463

XXVI

Inhaltsverzeichnis

Kapitel I. Die Bankgarantie im österreichischen Recht

(Brigitta Zöchling-Jud)

I. A llg e m e in e s ................................................................................................ 4 6 61. G esetzliche G rund lagen ......................................................................... 4662. B eg riff.......................................................................................................... 4 6 73. A r te n ............................................................................................................ 4 6 8

II. R ech tsv e rh ä ltn is zw ischen G a ra n tie a u f tra g g e b e ru n d B egünstig tem (V a lu ta v e rh ä l tn is ) .................................................. 468

III. R ech tsv e rh ä ltn is zw ischen G a ra n tie a u f tra g g e b e r un d B an k (D e c k u n g sv e rh ä ltn is ) .................................................................................. 4691. A llg em ein es............................................................................................... 4692. Spezifische Pflichten bei der B a n k g a ra n tie ..................................... 470

a) Pflichten der Bank gegenüber dem A u ftra g g e b e r .................... 4 7 0aa) Pflicht zur E rhebung von E in w e n d u n g e n .......................... 470bb) B enachrichtigungspflicht........................................................ 471cc) A u fk lä rungsp flich ten ............................................................... 472

b) Pflichten des A uftraggebers gegenüber der B a n k .................... 472

IV. Das R ech tsv e rh ä ltn is zw ischen d e r B anku n d dem B e g ü n s tig te n ................................................................................ 4721. A bschluss des G a ran tiev e rtrag es........................................................ 4722. F o r m ............................................................................................................ 4 7 3

3. Die A uslegung des G aran tiev e rtrag es................................................ 4 7 4a) A llgem eine A u sleg u n g sreg e ln ...................................................... 4 7 4

b) G rundsatz der form ellen G aran tie stren g e ................................... 4 7 54. B ankgarantie und B ü rg sc h a f t............................................................... 4 7 5

a) A llg em ein es......................................................................................... 475b) A b g re n z u n g ......................................................................................... 476c) K onversion ........................................................................................... 476d) Die „B ürgschaft aufs erste A nfordern“ ....................................... 4 7 7

5. A rt und U m fang der G aran tie le is tu n g ................................................ 4786 . Inanspruchnahm e der G a ra n tie ............................................................. 4787. E inw endungen des G aran ten ................................................................. 480

a) A llg em ein es....................................................................................... 480b) E inw endungen aus dem G aran tievertrag ................................... 481c) E inw endungen aus dem D eck ungsverhä ltn is ........................... 482d) Einw endungen aus dem V alu tav e rh ä ltn is ................................. 482

8 . Ü bertragung der Rechte des B e g ü n s tig te n ....................................... 4829. B eendigung der G a ra n tie ........................................................................ 483

X X V I I

Inhaltsverzeichnis

a) B efristung und B ed ingung ............................................................... 483b) K ü n d ig u n g ........................................................................................... 484c) V e rjäh ru n g ............................................................................................ 484

V. S ch u tz v o r m issb rä u c h lic h e r In a n sp ru c h n a h m ed e r G a r a n t ie .................................................................................................... 4851. A llg em ein es ................................................................................................ 485

a) R echtsm issbrauch im österreichischen R ech t............................. 485b) A nw endung dieser G rundsätze a u f die B a n k g a ra n tie 488c) Z eitpunkt des Vorliegens des R ech tsm issb rau ch s.................... 489

2. R e c h ts fo lg e n ............................................................................................. 490a) U nterlassungsansprüche des A uftraggebers gegen den

B e g ü n s tig te n ....................................................................................... 490b) Leistungsverw eigerungsrecht des G a ra n te n ............................... 492c) L eistungsverw eigerungspflicht des G aran ten ............................. 493d) U nterlassungsansprüche des A uftraggebers gegen den

G a ra n te n ................................................................................................ 494e) Zusam m enfassung .............................................................................. 495

3. E instw eiliger R ech tssch u tz .................................................................. 495a) Z ulässigkeit einstw eiliger M aßnahm en ........................................ 495b) Sicherung des U nterlassungsanspruches gegen den

B e g ü n s tig te n ....................................................................................... 497c) Sicherung des U nterlassungsanspruches gegen den G aranten 498d) Einstweilige Verfügung bei befristeten G a ra n tie n .................... 499

4. R echtsprechungsübersicht..................................................................... 500

VI. R ü ck fo rd e ru n g bei u n b e re c h tig te r In a n s p ru c h n a h m e d e r G a r a n t i e ........................................................................................................... 5031. G rundsatz: K eine K ondiktion der B ank gegen den B egünstigten 5032. A usnahm en: K ondiktion der Bank gegen den B egünstigten . . . . 503

a) M ängel im V erhältnis G arant und B eg ü n stig te r ........................ 504b) Einw endungen der Bank: R ech tsm issb rau ch ............................. 505c) A btretung des R ück fo rderungsanspruchs................................... 507d) Bürgschaft aufs erste A n fo rd e rn .................................................... 507e) A ussonderungsrecht der B ank bei Insolvenz des

G aran tieau ftrag g eb ers? .................................................................... 508

V II. G a ra n tie n m it A u s la n d sb e z u g ................................................................. 5091. Internationales P rivatrech t..................................................................... 5092. Zuständigkeit für die Erlassung einstw eiliger V erfügungen 511

XXVIII

Inhaltsverzeichnis

K a p i t e l J .D ie B a n k g a r a n t ie im s c h w e iz e r i s c h e n R e c h t

(Nicolas de Gottrau)

I. E in le i tu n g ........................................... 5161. A llg em ein es............................................................................................... 5162. D e fin itio n ................................................................................................... 5183. A bgrenzung zw ischen B ankgarantie und B ü rg sc h a f t.................... 519

II. E inheitliche Richtlinien für au f A nfordern zahlbare G arantien (U R D G ) der IHK und Ü bereinkom m en der Vereinten N ationen über unabhängige G arantien und Standby Letters o f C r e d it . . . 5241. G eschichtlicher Ü berb lick ..................................................................... 5242. In h a l t ............................................................................................................ 5253. A nw endbarkeit und R echtsnatur........................................................... 528

III. H auptsächliche E rscheinungsform en der B ankgarantien 5291. N ach der A rt des S icherungsgegenstandes....................................... 529

a) B ie tungs-oder A ussch re ibungsgaran tie ..................................... 529b) E rfü llungsgaran tie .............................................................................. 530c) A nzah lungs-oder R ückzah lungsgaran tie ................................... 531d) Z ahlungsgaran tie ................................................................................ 531e) G arantie für fehlende D okum ente (nam entlich

K o n n o ssem en te )................................................................................ 532f) R ückgarantie oder G e g e n g a ra n tie ................................................ 532g) W eitere Erscheinungsform en der G a ran tien .............................. 533

2. N ach der A rt der Inan sp ru ch n ah m e .................................................... 534a) G arantien „au f einfaches (oder erstes) A nfordern“

(w ithout Statement o f d e fa u lt) ........................................................ 535b) G arantien „au f erstes A nfordern m it Effektivklausel“ 536c) D okum entäre G aran tien ................................................................... 538

aa) G arantien, welche gegen Vorweisung von durch Dritteerstellte D okum ente zahlbar w e rd e n ................................... 539

bb) G arantien, welche gegen Vorlage einer E rklärung desB egünstigten zahlbar w erden (w ith statem ent o f default) 540

3. Nach der Rolle der E rs tb a n k ................................................................. 541a) D irekte G a ra n tie n .............................................................................. 541b) Indirekte G a ran tien ............................................................................ 541

IV. Typischer A bfassungstext und A btretbarkeit der G a r a n t ie 5421. Typischer A bfassungstext der G a ra n tie .............................................. 5422. A btretbarkeit der G aran tie fo rderung .................................................. 545

V. U nabhängiger C harakter der B an k garan tie .................................. 546

X X IX

Inhaltsverzeichnis

VI. R e c h tsn a tu r d e r B a n k g a r a n t ie ............................................................. 550

V II. R ech tsbez iehungen zw ischen den G a r a n t ie p a r te ie n ................... 554

V III. A n w en d b ares R ech t gem äß dem schw eizerischenIn te rn a tio n a le n P r iv a tr e c h t ...................................................................... 555

IX. P flich ten d e r v e rsch iedenen P a rte ie n e in e r B a n k g a ra n t ie 5581. Pflichten des A uftraggebers.................................................................... 5582. Pflichten der B an k ..................................................................................... 5603. Pflichten des B egünstig ten ...................................................................... 564

X. M issb räu ch lich e In a n sp ru c h n a h m e d e r G a ra n tie u n d M itte lzum S chu tz des A u ftrag g eb ers , um zu v e rh in d e rn , dass d e rB egünstig te d ie G a ra n tie z a h lu n g e r la n g t ............................................ 5661. E inw endung des R ech tsm issb rauchs................................................... 566

a) D efinition und B ehandlung der m issbräuchlichen Inanspruchnahm e einer G arantie in den U RD G und im Ü bereinkom m en der Vereinten N ationen über unabhängige G arantien und Standby Letters o f C re d it ..................................... 567

b) E inw endung des R echtsm issbrauchs (A rt. 2 Abs. 2 Z G B ) . . . 570aa) A llg em ein es ................................................................................. 570bb) A nw endbarkeit der E inw endung des R echtsm issbrauchs

bei B an k g aran tien ...................................................................... 5712. A rrest der aus der B ankgarantie abgeleiteten F o rd e ru n g 575

a) Forderung des A uftraggebers, au f G rund w elcher der A rrest verlangt w i r d ....................................................................................... 575

b) Forderung des B egünstigten, deren V erarrestierung verlangtw i r d ......................................................................................................... 577

c) Zulässigkeit des A rre s ts .................................................................... 5783. Vorsorgliche M a ß n a h m e n ...................................................................... 580

a) A llg em ein es......................................................................................... 580b) Zuständigkeit ratione loci und ratione m ateriae der

Schw eizer G erichte und au f die vorsorglichen M aßnahm en anw endbares R e c h t ............................................................................ 581

c) Voraussetzungen für die B ew illigung vorsorglicherM aß n ah m en ......................................................................................... 582aa) V erfügungsanspruch.................................................................. 583bb) V erfügungsgrund (D ringlichkeit der M aßnahm e, „nicht

leicht w iedergutzum achender N achteil“) ........................... 587cc) V erhä ltn ism äß igke it................................................................. 589

d) Pflicht der Bank zur Z u sam m en arb e it.......................................... 589e) Wahl der zitierten Parteien und A rt m öglicher M aßnahm en . 590

aa) M aßnahm e gegen den B egünstig ten ..................................... 590

X X X

Inhaltsverzeichnis

bb) M aßnahm e gegen den B egünstigten, die au f die Bank als„D ritte“ ab z ie lt............................................................................ 591

cc) M aßnahm e gegen die B a n k .................................................. 593aaa) M aßnahm e gegen die Bank bei einer direkten

D reiparteiengarantie (oder bei einer einfachavisierten direkten G a ra n tie ) ....................................... 596

bbb) M aßnahm e gegen die B estätigungs- oder Avisbankund Zahlstelle bei e iner direkten G a ra n tie ............... 596

ccc) M aßnahm e gegen die eröffnende Bank bei einerdirekten V ierparteiengaran tie ....................................... 597

ddd) M aßnahm e gegen die G arantiebank bei einerindirekten G aran tie ........................................................... 598

eee) M aßnahm e gegen die R ückgarantiebank bei einerindirekten G aran tie .......................................................... 599

dd) M aßnahm e gegen den B egünstigten und die B ank 600f) Prosequierung der vorsorglichen M aßnahm en ......................... 601

Kapitel K. First dem and guarantees in international trade

under English law(Jennifer Howitt)

1. T he p a rtie s a n d d o cu m en ts in v o lv e d .................................................... 603

2. S itu a tio n s w here bonds a re used ........................................................... 6052.1 Perform ance B o n d s .............................................................................. 6052.2 Bid or Tender B o n d s.............................................................................. 6052.3 A dvance Paym ent and Progress Payment B o n d s .......................... 6062.4 R etention B o n d s .................................................................................... 606

3. T e rm in o lo g y .................................................................................................... 6063.1 G uaran tees............................................................................................... 6063.2 Indem nities as prim ary o b lig a tio n s .................................................. 6073.3 C ounter-indem nities.............................................................................. 6083.4 Bonds/on dem and bonds/dem and g u a ra n te e s .............................. 6093.5 D ifferences betw een bonds issued by surety com panies, and

bank guarantees issued by b a n k s ...................................................... 6123.6 The im portance o f distinguishing betw een a bond and a

guarantee (in the sense o f it being a surety con trac t).................... 6133.7 L etters o f credit/docum entary c re d i ts .............................................. 6143.8 Standby letters o f c re d it ........................................................................ 614

4. T h e te x t o f d e m a n d g u a ra n te e s an d b o n d s ......................................... 617

XXXI

Inhaltsverzeichnis

4.1 C om m on c h a ra c te r is tic s ...................................................................... 6174.2 Principles o f d ra f tin g ............................................................................ 6184.3 Texts favourable to a p r in c ip a l ........................................................... 6194.4 Texts prejudicial to a p r in c ip a l ........................................................... 620

5. L egal p rin c ip les ap p licab le to bonds a n d d e m a n d g u a ra n te e s . . 6215.1 D ifferent kinds o f d em an d s................................................................. 621

(a) D ocum entary d e m a n d .................................................................... 621(b) D em and requiring b enefic iary ’s own sta tem en t...................... 621(c) S im ple d e m a n d ................................................................................. 622(d) An “extend or pay” d e m a n d ......................................................... 622

5.2 M anner o f issuing d e m a n d s ............................................................... 6235.3 Legal nature o f the issuer’s o b lig a tio n s ............................................ 6255.4 The bond being independent o f o ther transactions (the

“autonom y principle” ) .......................................................................... 6265.5 Exceptions to the “autonom y principle” .......................................... 627

(a) F rau d .................................................................................................... 627(b) A ttem pts at creating further exceptions to the “autonom y

principle” ............................................................................................ 628(c) Any other exceptions to the “autonom y p rincip le”? 630

6 . U niform R ules govern ing bonds an d d e m a n d g u a r a n t e e s 6326 .1 W hat are the U niform Rules applicable to bonds and

g u a ra n te e s? .............................................................................................. 6326.2 The status o f URDG 758 in English la w .......................................... 6326.3 Usage o f U RD G in E n g la n d ............................................................... 632

7. U N C IT R A L C o n v e n tio n ............................................................................ 633

8 . S tandby le tte rs o f c r e d i t ............................................................................ 6348.1 Legal nature o f standby letters o f c r e d i t .......................................... 6348.2 U niform rules governing standby letters o f c re d i t........................ 6348.3 The status o f ISP 98 in English l a w .................................................. 6348.4 Usage o f ISP 98 in E ng land .................................................................. 6358.5 Bond or standby letter o f c r e d i t - w hich one to u s e ? .................... 635

9. G u a rd in g ag a in s t u n fa ir d e m a n d s ......................................................... 6359.1 URDG 758 ............................................................................................. 6369.2 UCP 6 0 0 .................................................................................................... 6369.3 ISP 98 ........................................................................................................ 6369.4 An alternative (or addition) to protection under ICC R ules . . . . 6379.5 The im portance o f due d il ig e n c e ....................................................... 638

(a) C om m ercial r i s k .............................................................................. 638(b) Risks arising from the nature o f the dem and ............................ 639

XXXII

Inhaltsverzeichnis

(c) Political r i s k s .................................................................................... 640(d) F inancial r i s k s .................................................................................. 641

10. Issues to co n sid e r in dec id ing w hich in s tru m e n t to u s e ................. 64110.1 The b e n e f ic ia ry .................................................................................... 64110.2 The p r in c ip a l ......................................................................................... 64210.3 The is s u e r ............................................................................................... 642

11. T h e cost o f o b ta in in g a bond o r b a n k g u a ra n te e ............................ 64411.1 Fees charged by the issuing b a n k ................................................... 64411.2 Prem ium for unfair calling insu rance ............................................ 64511.3 U nforeseen c o s ts .................................................................................. 646

(a) as a result o f “extend or pay” dem ands..................................... 646(b) as a result o f unreturned g u a ra n te e s ......................................... 646(c) exchange rate r i s k s ....................................................................... 646

11.4 O pportunity cost for lost or reduced c r e d i t ................................... 647

12. A lte rn a tiv es to bonds an d stan d b y le tte rs o f c r e d i t ........................ 64712.1 C om fort le tte rs ....................................................................................... 64712.2 C orporate g u a ra n te e s .......................................................................... 649

13. S u p p o r t fo r p r in c ip a ls ................................................................................ 65013.1 E C G D ’s Bond Support Schem e...................................................... 650

14. C o n c lu s io n ...................................................................................................... 651

Kapitel L. Bank G uarantees in the Netherlands

(Tom Ensink)

I. P rac tic e in th e N e th e r la n d s ................................................................... 652

II. Q u a lif ic a tio n o f th e b a n k g u a ra n te e u n d e r D u tch l a w .............. 6531. G eneral r e m a r k s ....................................................................................... 6532. C onsequences o f qualification as su re ty s h ip ................................... 654

a) D ependent right (artic le 3:7 C C ).................................................... 654b) Surety for future o b lig a tio n s .......................................................... 655c) R ight o f re c o u rse ................................................................................ 655d) N ecessity o f w a iv e r ............................................................................ 655e) Undue p a y m e n t.................................................................................. 656

3. Special provisions for suretyships entered into by and (for bank guarantees also) on beha lf o f co n su m ers ........................................... 658

4. A ssignability o f bank g u a ra n te e s ......................................................... 659

XXXI11

Inhaltsverzeichnis

III. P e rfo rm an ce o f th e b a n k g u a ra n te e ....................................................... 6611. Strict com pliance ....................................................................................... 6612. E xception(s) to the strict com pliance ru le .......................................... 6633. N otification obligations by the b a n k .................................................. 6 6 6

IV. R e m e d ie s ........................................................................................................... 6671. G eneral rem arks......................................................................................... 6672. C onservatory a tta ch m en t........................................................................ 6 6 83. Prelim inary injunctive p ro c e e d in g s ..................................................... 670

Kapitel M.First dem and bank guarantees under French law

(Louis B. Buchman)

1. D e f in i t io n ........................................................................................................ 6721.1. By case l a w .............................................................................................. 6721.2. By s ta tu te .................................................................................................. 6721.3. N eutrality o f this d efin ition .................................................................. 6731.4. Term inology u s e d ................................................................................... 673

2. M ain F e a tu r e s ................................................................................................ 6742.1. A s u r e ty .................................................................................................... 6742.2. A u to n o m o u s ............................................................................................ 6742.3. A u to m a tic ................................................................................................ 675

3. V arious K in d s .................................................................................................. 6753.1. C lassification based on the guaran tee’s p u rp o s e .......................... 6753.2. C lassification based on the guaran tee’s b en e fic ia r ie s .................. 676

4. C o u n te r -g u a ra n te e s ..................................................................................... 676

5. R elevan t legal s o u r c e s ................................................................................. 6775.1. Rom e I R eg u la tio n ................................................................................. 6775.2. IC C ’s U niform Rules for D em and G uaran tees............................... 6775.3. UN Convention o f 1995 on Independent G uarantees and

Stand-by Letters o f C redit ................................................................. 678

6 . V alid ity ............................................................................................................... 6786.1. P rincip le.............................................................................................. 6786.2. Validity co n d itions.......................................................................... 6796.2.1. No particular form re q u ire d ......................................................... 6796.2.2. Substantive req u irem en ts ............................................................. 6816 .2 .2 .1. An autonom ous g u a ra n te e ........................................................... 6 8 16.2.2.2. W ith a determ ined p u rp o se ........................................................... 681

X X X I V

Inhaltsverzeichnis

6 .2.2.3. H av in g a c a u s e ............................................................................. 682Ö.2.2.4. W hich is lic i t .................................................................................... 6826 .2.2.5. A nd for a defined d u ra t io n .......................................................... 6836 .2 .2.6 . Specific rule for SAs (“ Societes A nonym es” ) ........................ 683

7. R egim e u n d e r F ren ch la w ......................................................................... 6847.1. Issuance o f the g u a ra n te e ............................................................. 6847.2. Call o f the g u a ra n te e ..................................................................... 6857.2.1. V alidity co nd itions.......................................................................... 6857.2.2. E ffects o f the c a l l ............................................................................ 6 8 67.3. Exceptions to p a y m e n t................................................................. 6877.3.1. A busive or fraudulent c a lls .......................................................... 6 8 87.3.2. Fraudulent c o llu s io n ..................................................................... 6897.3.3. M anifest and c e r t a in ..................................................................... 6897.3.4. P rocedure........................................................................................... 690

8 . Post p ay m en t r e c o u r s e s .............................................................................. 6908.1. O f the guarantor against the in s tru c to r ........................................... 6908.2. O f the instructor against the b en efic ia ry ......................................... 6918.3. O f the instructor against the g u a ra n to r ........................................... 692

Kapitel N. Die Bankgarantie im italienischen Recht

(Stefano Troiano)

I. A llg e m e in e s ......................................... 6931. D efin itio n ................................................................................................... 6932. A nw endungsbereiche und T ypologien................................................ 695

II. A utonom e B an k g a ra n tie u n d zu g ru n d e liegendeV e r tr a g s v e rh ä l tn is s e .................................................................................. 6961. A llgem eines ............................................................................................. 6962. R echtsverhältnis zw ischen G arantieauftraggeber und

B egünstigtem (V a lu tav e rh ä ltn is )........................................................ 6983. R echtsverhältnis zw ischen G arantieauftraggeber und G arant

(D eckungsverhältn is).............................................................................. 698

III. Q u a lif ik a tio n des G a ra n tie v e r tra g s ................................................. 6991. D ie G ültigkeit des G aran tievertrags.................................................... 6992. D er autonom e G arantievertrag als atypischer Vertrag m it

G aran tie funk tion ....................................................................................... 7013. D ie sog. Entschädigungsfunktion der G a ra n tie .............................. 7054. Die A bgrenzung zw ischen G arantie und B ürgschaft...................... 705

X X X V

Inhaltsverzeichnis

a) A utonom ie der G arantie vs. A kzessorietät der B ü rg sch aft. . . 705b) D ie Entschädigungsfunktion der G arantie. A utonom e

G arantie und sog. fideiussio in d em n ita tis ................................... 707

IV. D as E n ts teh en des G a ra n t ie v e r t r a g s .................................................. 709

V. Die A utonom ie d e r G a r a n t i e ................................................................. 7101. D er A usschluss der dem H auptschuldner zustehenden E inreden 7102. E inreden, die gegenüber dem B egünstigten geltend gem acht

werden können: Die E inreden im Zusam m enhang m it dem G arantievertrag und den anderen R echtsverhältn issen zw ischen G aranten und B e g ü n s tig te m ................................................................. 711

3. D ie Folgen der Inanspruchnahm e der G a ra n tie ............................... 712a) D er Regress des G aranten gegen den S chuldner........................ 712b) D ie nur dem Schuldner und nicht dem G aranten zustehende

A ktivlegitim ation zur G eltendm achung der Erstattunggegenüber dem B e g ü n s tig te n ......................................................... 713aa) A llg em ein es ................................................................................. 713bb) A utonom e Bankgarantie und B ürgschaft au f erstes

A n fo rd e rn ..................................................................................... 714cc) Die Bedeutung der K lausel „au f erstes A nfordern“ 714

VI. D er A utonom ie d e r G a ra n tie gesetzte G r e n z e n ............................... 7181. A llgem eines................................................................................................ 7182. Die sog. antänglichen Grenzen: D ie G eltendm achung von

Einreden im H inblick au f die N ichtigkeit des H auptverhältnisses, die sich in N ichtigkeitsm ängel des G arantievertrags verw andeln .................................................................. 718

3. Die späteren G renzen: Die m issbräuchliche Inanspruchnahm eder G a ra n tie ................................................................................................ 720a) A llg em ein es ......................................................................................... 720b) Das R echt des G aranten a u f Z ahlungseinstellung bei

m issbräuchlicher Inanspruchnahm e der G a ra n tie .................... 720aa) A llg em ein es................................................................................. 720bb) Klare und liquide Bew eise für den B e tru g .......................... 723

c) Das Recht des H auptschuldners, sich der Z ahlung der G arantie durch den Erlass e in e r -a u c h einstw eiligen - U nterlassungsverfügung zu w id e rse tzen ..................................... 725

d) Die Voraussetzungen der einstw eiligen U nterlassungsverfügung.................................................................... 728

V II. In te rn a tio n a le s P r iv a tre c h t u n d V e rfa h re n s re c h t undA ussich ten a u f eine e in he itliche in te rn a tio n a le R e g e lu n g 730

XXXVI

Inhaltsverzeichnis

1. A nw endbares Recht nach den N orm en des internationalen P rivatrechts................................................................................................. 730

2. G erichtliche Z u s tä n d ig k e it................................................................... 7333. Die von der International Chamber o f Commerce aufgestellten

E inheitlichen R ichtlinien und das U N C ITR A L-Ü bereinkom m enüber independent guarantees and stand-by letters o f cred it 734

Kapitel O. First dem and guarantees under Spanish law

(Pedro Portellano)

I. I n t ro d u c tio n ................................................................................................... 739

II. T h e C h a ra c te r is tic s o f F D G s ................................................................ 7411. The triangular relationships underlying all F D G s ......................... 741

a) U nderlying C o n tra c t.......................................................................... 741b) C om m ission C o n trac t....................................................................... 741c) G uarantee c o n tr a c t ............................................................................ 742

2. Legal n a tu re .............................................................................................. 7473. Sources o f the legal r e g im e .................................................................. 7494. C lassifying a guarantee as an F D G ..................................................... 752

a) Use o f “on first dem and” o r sim ilar te rm s................................... 753b) U nnecessary expressions. Use o f the term “fianza” ................. 755

III. L egal reg im e fo r F D G s ........................................................................... 7571. The dynam ics o f the petition for paym ent and p a y m e n t.............. 757

a) G eneral d y n a m ic s .............................................................................. 757b) The debate over the existence o f a duty to advise before

p a y m e n t ............................................................................................... 758c) Duty to advise o f paym ent m a d e .................................................... 760d) A ction for restitution by the guarantor against the principal

deb to r...................................................................................................... 7602. Invalidity o f exceptions based on the underlying contract (except

in the event o f f ra u d )................................................................................ 761a) G eneral r u l e ......................................................................................... 761b) F ra u d ...................................................................................................... 761c) Protections against abusive d raw ings........................................... 764

3. Invalidity o f exceptions based on the com m ission c o n tra c t 7664. Invalidity o f exceptions based on the guarantee c o n tr a c t 766

a) G eneral o b se rv a tio n .......................................................................... 766b) Term o f the FDG and the problem w ith “extend or pay” 769c) Secured am ount ................................................................................ 771

5. G uaran tor’s personal exceptions against the b e n e f ic ia ry 772

XXXVII

Inhaltsverzeichnis

a) G eneral r u l e ........................................................................................ 772b) A ssignm ents o f claim s and the issue arising w ith set-offs . . . 772

IV. E v a lu a tio n o f F D G s in S p an ish l a w .................................................... 774

Anhang

A nhang 1: B edingungen für das A v a lg esch äft................................................ 777

A nhang 2: B ie tu n g sg a ran tie .................................................................................. 779A nhang 2a: B ietungsgarantie ( e n g l . ) .................................................................... 780A nhang 3: A nzahlungsgaran tie .............................................................................. 781A nhang 3a: A nzahlungsgarantie (e n g l.) ............................................................... 782A nhang 4: L ie fe rg a ra n tie ....................................................................................... 783A nhang 4a: L iefergarantie (eng l.)........................................................................... 784A nhang 5: V ertragserfü llungsgaran tie ............................................................... 785A nhang 5a: V ertragserfüllungsgarantie (eng l.)................................................... 786A nhang 6 : G ew ährleistungsgaran tie .................................................................... 787A nhang 6 a: G ew ährleistungsgarantie ( e n g l .) ...................................................... 788Anhang 7: K onnossem entsgarantie....................................................................... 789Anhang 7a: K onnossem entsgarantie (e n g l.) ........................................................ 790A nhang 8 : M odello di contratto di garanzia bancaria a u to n o m a ............... 791

Literaturverzeichnis D eu tsch land ............................................................................ 795Literaturverzeichnis Ö s te r re ic h .............................................................................. 802Literaturverzeichnis S c h w e iz ................................................................................... 807Literaturverzeichnis E n g la n d ................................................................................... 813Literaturverzeichnis H o lla n d ................................................................................... 814L iteraturverzeichnis F ra n k re ic h .............................................................................. 815L iteraturverzeichnis Ita lien ....................................................................................... 817L iteraturverzeichnis S p a n ie n ................................................................................... 820

Sachregister D eu tsch lan d .......................................................................................... 823Sachregister Ö sterre ich ............................................................................................... 832Sachregister S c h w e iz ................................................................................................. 835Sachregister E n g la n d ................................................................................................. 838Sachregister H olland ................................................................................................... 840Sachregister F ra n k re ic h ............................................................................................ 841Sachregister I ta lie n ...................................................................................................... 842Sachregister S panien ................................................................................................... 846

XXXVII I

Documents

Die Bankgarantie im internationalen Handelsverkehr · Die Bankgarantie im internationalen Handelsverkehr Herausgegeben von Professor Dr. Friedrich Graf von Westphalen Rechtsanwalt,