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Fast track to SEPA Der schnelle Weg zu SEPA Silke Liebscher-Trapp Unisys Information Services GmbH

Fast Track to SEPA | BITKOM ECM-Forum auf der DMS Expo 2013

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Referent: Silke Liebscher-Trapps, Senior Consultant ECM Solutions / Technical Consultant and Interation Services, Unisys Deutschland GmbH Vortrag der Unisys Deutschland GmbH auf dem BITKOM ECM-Forum zur DMS Expo 2013

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Fast track to SEPA

Der schnelle Weg zu SEPA

Silke Liebscher-Trapp

Unisys Information Services GmbH

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Der DTA-Zug ist abgefahren

Ab 1. Februar 2014 sind für Unternehmen nur noch SEPA-konforme Zahlungsarten möglich:

• Lastschriftverfahren: SEPA Direct Debit

• Überweisungsverfahren: SEPA Credit Transfer

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Fast track to SEPA

Das Ziel:

Wie lässt sich das realisieren:

(1) IBAN/ BIC – Konvertierung

(2) Einführen der XML-Formate

(3) Aufbau einer Mandatsverwaltung für SEPA Direct Debit

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2 Wege zum Ziel:

Fast track to SEPA

a) Standardsoftware

• Konverter

• Mandatsverwaltung

Unisys Fast Track for SEPA

b) SEPA Services für

• Migration und

• Betrieb

www.sepasofort.de

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Der Projektplan

DEZ `13

OKT `13

NOV `13

SEPT `13

JAN `14

• Gäubiger-ID beantragen,

• Absprachen mit Hausbank wegen Format und Test

• Anbieter für SEPA-Module auswählen

• SEPA-Module installieren und konfigurieren

• Schnittstellen zur SEPA-Modulen aufbauen

• IBAN/BIC-Konvertierung durchführen

• Mandatsverwaltung aufbauen (Mandate importieren)

• Interner Test aller SEPA-Prozesse

• End to End Test mit Bank

• Durchführung der Kundeninformation

• Roll-Out und Go Live

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Projektvorbereitung – wichtige Entscheidungen treffen!

1 Lastschriftverfahren Ja

2 Gläubiger-ID beantragen bei der Deutschen Bundesbank ok

3 Realisierung des CORE oder COR1-Schemas kein B2B

4 Prenotifications über Rechnungslauf Ja

5 Kundeninformation über Rechnungslauf Ja

6 Welches XML-Schema wird von den Hausbanken

gefordert?

DK (oder EPC)

7 Schema für Mandatsreferenz festlegen XXX-YYY-123

8 Anbieter für Standardkomponenten auswählen Unisys

9 IT-Ressourcen für Schnittstellen sichern ok

10 Test-Slot mit der Bank absichern ok

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SEPA Standardsoftware

Unisys Fast track to SEPA

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Komponenten:

1. IBAN/ BIC-Konverter

2. XML-Konverter

3. Mandatsverwaltung

• Für die Integration in die bestehende Systemumgebung über branchenübliche Schnittstellen und Verfahren

– Zahllauf: DTA, DTI, MT940, XML

– Zu DMS, Archiv, CRM und Drucksteuerung: Dateischnittstellen und WebServices

• Es werden die benötigten SEPA-Funktionalitäten bereitgestellt bei mittlerer Integrationstiefe

• Migrationsaktivitäten sind zusätzlich zu realisieren:

– Migration von EZE, Kundenkommunikation, Tests, …

Unisys Fast track to SEPA

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Unisys Fast track to SEPA Komponenten und Integration

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Fast track to SEPA

Für wen passt Unisys Fast track to SEPA?

Unternehmen mit

– Lastschriftverfahren mit bis zu 100.000 Kunden

– im B2C Bereich mit

– bis zu 3 Gläubiger-IDs

– Verlage, Energieversorger, Handel, Sonstige

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SEPA-Migration

Was ist darüber hinaus zu tun?

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Schwerpunkt: SEPA Direct Debit Mandatsverwaltung aufsetzen

a) Aufbau und Integration einer Mandatsverwaltung in die IT-Systemlandschaft

• Festlegen des Mandatsreferenz-Schemas (Mandats-ID)

• Schnittstellen zu Posteingangsverarbeitung und Output (Druckerzeugung)

b) Initiale Befüllung der Mandatsverwaltung

• Mandatsmigration = Wandelung bestehender Einzugsermächtigungen in gültige SEPA-Mandate > Dematerialisierung

• Erstellen der Mandatsdatensätze aus Stammdaten

• Neuanfrage zur Unterschrift an den Kunden

c) Prozessumstellung unter Berücksichtigung von

• Pre-Notification und Kundeninformationen

• Vorlauffristen (-1/ -2/ -5)

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Schnittstellen zur Mandatsverwaltung

Fall Schnittstellen

Initialer Setup CSV-Datei od. ä.

Kontinuierliche Updates Webservices auf Basis REST oder

SOAP, JSP oder CSV-Dateien,

Datenbanktabellen

Online Zugriffe Webservices auf Basis REST oder

SOAP, JSP, MQ-Series

CRM und/ oder Stammdatensysteme:

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Schnittstellen ERP und/ oder FiBu-Systeme

Fall Formate

Hinweg

Mandatsdaten werden

automatisch abgefragt

DTA, EDIFACT, XML,

CSV

XML-Version

Rückweg mit Update der

Mandatsverwaltung

CAMT oder MT940

Zahllauf/ XML-Konverter:

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Mandatsverwaltung: Import von Stammdaten

1. Stammdatenimport in MV

2. Konvertierung Ktnr./BLZ in IBAN/BIC

3. Anlegen des Mandats in MV

4. Anstoßen der Mandatsanfrage (d.h. Druck des Mandatsformulars)

5. … Matching des unterschriebenen Mandats mit Mandatsdatensatz in MV über Stammdatenupdate

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SEPA Mandatsverwaltung

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SEPAsofort

SEPA-Services für Migration und Betrieb

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SEPAsofort

Verfügbare Services:

1. IBAN/ BIC-Konvertierung

2. XML-Konvertierung

3. Mandatsverwaltung

– Migrationsservices

– Hosting-Services

– Anbindung an die internen Prozesse über Schnittstellen

• Zahllauf: DTA, DTI, MT940, XML

• Für Updates

– Es werden die benötigten SEPA-Funktionalitäten bereitgestellt mit flacher Prozessintegration

– Interne Ressourcen werden nur für das initiale Aufsetzen der Services benötigt

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IBAN/ BIC- Konvertierungs- und Validierungsservice

a) Einmalkonvertierung

• Upload-Download

b) Konvertierungs- und Validierungsservice für Online-Integration über WebServices

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a) Migration

Aufsetzen

Kundeninformationen Drucken und Aussenden

Mandate einholen, Erinnerungen

Einzugsermächtigungen migrieren

B2C und B2B-Schema

b) Mandatsverwaltung als Service

Pre-Notifications versenden (Brief oder Email)

Bereitstellung und Beauskunftung

R-Messages verarbeiten

Änderungsservice (Konto-informationen, Adressen, etc.)

Mandatsverwaltung als Service

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Für SCT und SDD:

Verarbeitung von DTA und anderen „Alt-“Formaten

Erstellen von pain-Nachrichten gemäß DK DFÜ 2.7

Abfrage des Mandatsstatus

Berechnung des frühesten Fälligkeitstermins

Triggern von Pre-Notifications

Verarbeiten von eingehenden MT940 oder DTI und Update der Mandatsverwaltung

B2C und B2B-Schema

XML- Konvertierung/ Transaktions-Management

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Zusammenfassung

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• Last Minute Urlauber sind meistens sehr zufrieden

– Wenig Zeitaufwand bei Vorbereitung

– Schnelle und direkte Entscheidung

– Zeitraum zwischen Entscheidung, Realisierung und Ergebnissen ist sehr gering

• … wenig Streuverluste

• Fast track to SEPA:

– Erprobte Lösungen oder Services (keine Pilotkunden)

– Wenig Zeitaufwand

– Zeit für mehr Integrationstiefe ist auch noch nach Feb. 2014

Fast track to SEPA

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Unisys - wer wir sind

Unisys

imagine it. done.

Weltweiter Anbieter von IT (und IT-nahen)

Services und Lösungen

Über 50.000 Kunden weltweit

Mitarbeiter 2011: ~23.000

Umsatz 2011: ~3,85 Mrd. USD

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720 000 Anrufe aus Europa und dem

Nahen Osten nehmen die

Unisys Support-Zentralen pro

Jahr aus 54 Ländern in über

20 Sprachen entgegen.

Über 2 500 Stützpunkte sind Bestandteil

des Servicenetzwerks von

Unisys Distributoren und

autorisierten Servicepartnern

in 29 Ländern Afrikas,

Osteuropas und des Nahen

Ostens (AEME).

4 Millionen Anrufe werden jeden Monat

von T-Mobile mit der Unisys

Call-Center-Lösung

automatisch beantwortet – bei

80% höherer

Kundenzufriedenheit.

Über 50 Jahre partnerschaftliche Kunden-

beziehung zwischen Unisys

und dem Versandhandelshaus

Otto zum Vorteil der Otto-

Kunden

175 Millionen Voice Mails weltweit werden

täglich mit Unisys Lösungen

verarbeitet.

2 Millionen Passagiere jährlich nutzen den

von Unisys bereitgestellten

Check-in Service auf

Dänemarks zweitgrößtem

Verkehrsflughafen in Billund.

2,5 Milliarden Finanztransaktionen wurden

im Jahr 2009 auf Unisys

ClearPath Systemen in Europa

sicher abgewickelt.

99,5% der versuchten Betrugsfälle mit

von Unisys Payment Services

& Solutions verarbeiteten

Zahlungsverkehrsbelegen in

den Niederlanden wurden von

dem Dienstleister vereitelt.

20 000 Schuh,- Handschuh- und

Reifenmuster enthält die

größte deutsche Datenbank

ihrer Art, die mit Unisys

Polizeilösungen betrieben wird.

12 Millionen angeschlossene Haushalte

nutzen die auf Unisys

Technologie basierenden

Sprachnachrichtendienste von

Telefónica in Spanien.

75% aller Passagiere in Europa

reservieren ihre Flüge bei 200

Fluggesellschaften auf Unisys

Systemen – darunter 22 der

weltweiten Top 25 Airlines!

80 Millionen Schecks und

Überweisungsbelege werden

jedes Jahr in Deutschland von

Zahlungsverkehrsdienstleistern

mit Unisys Lösungen

bearbeitet.

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Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!

Silke Liebscher-Trapp, Senior Consultant

Unisys Information Services GmbH

Tel: +49 162 255 9096

Email: [email protected]