Gebündelte Kräfte, vereintes Ziel: Lösungen für die ... · Die Fiducia & GAD IT AG ist der IT-Dienstleister der Volksbanken und Raiffeisenbanken und der genossenschaftlichen FinanzGruppe

Gebündelte Kräfte, vereintes Ziel: Lösungen für die moderne Bank

von morgenKlaus-Peter Bruns

Institut für Genossenschaftswesen, 19.06.2017

© Fiducia & GAD IT AG

Besser zusammen

Lösungen für die moderne Bank von morgen | Klaus-Peter Bruns | 19.06.2017 2

Mit der Verschmelzung zur Fiducia & GAD ist einer der größten IT-DienstleisterDeutschlands entstanden

KarlsruheMünchen

Berlin

Frankfurt

Münster


Die Fiducia & GAD IT AG ist der IT-Dienstleister der Volksbanken und Raiffeisenbanken und der genossenschaftlichen FinanzGruppe

Die fusionierte Fiducia & GAD

Volksbankenund

Raiffeisenbanken

Genossenschaftliche FinanzGruppe

Marktkunden/Finanzdienstleister

ca. 1.000 ca. 230ca. 75

Über 1.300 Kunden

Stand: 31.12.2015



Bereits 8 Serien mit 42 Banken erfolgreich umgestellt, hohe Zufriedenheit mit Verlauf und Ergebnis, Migrationsabläufe zunehmend erprobter und stabiler

Status Serienmigration


0

50

100

150

200

250

Anzahl Serien

Anzahl Banken

2 Pilotserien (7 Banken) 19 Serien (102 Banken) 20 Serien (110 Banken) 25 Serien (163 Banken)

2016 2018 20192017

Fast jede dritte Serie auf agree21 umgestellt

Ca. 40 % aller Banken in der Vorbereitung


Veränderung im Markt


Veränderungsgeschwindigkeit nimmt im herausfordernden Marktumfeld zu

Marktumfeld Fusionen VR-Banken

Verbände Konsolidierung Gruppe

2646

77 80

2015 2016 2017 2018ff


Strategie im Fokus


Wir verfolgen unsere strategischen Aufgaben konsequent

Sicherung der Qualität und Stabilität entlang des Wegs

Digitale Ökosysteme

Outsourcing von Bankprozessen

IT-Cloud-Services

Bankverfahren Assets und Migration Strategische Roadmap

Bildung Innovationsteam Ausbau Innovationsplattform

BPO 2.0 Ausbau F-Call zur Servicegesellschaft

Migration Banken auf Cloud-Plattform Zentrales Anwendungsportal


CREME

PROMT

Geschäftsfeld Bankverfahren

Unsere strategischen Entwicklungsfelder im Bankverfahren

agree21


FIRMENKUNDENVom Startup bis zum Etablierten:Wir haben für Jeden eine Lösung

FIKU Firmenkunde

FIKU

DIGITALE KUNDENNÄHEReal oder digital - uns doch egal:Sie entscheiden

DIKU

PROZESSMANAGEMENTStandard oder IndividualitätWir machen kurzen Prozess

CONTROLLING, RECHNUNGSWESEN, MELDEWESENVorschriften müssen sein:Kümmern Sie sich nicht drum, das machen wir für Sie

ASSETS ASSETSEin „Mehr“ an Leistungen:Nutzen Sie die neuen Möglichkeiten


Die Digitalisierung betrifft alle Branchen – Banken sind besonders betroffen

Digitalisierung in den Branchen


Kurze Lunte, lauter Knall

VersicherungBildung

Chemie, Bergbau, Öl, Gas

ProduktionGesundheit, Pharma

Logistik

Energie

Handel

Banken

Immobilien

TK, Medien

Lange Lunte, leiser KnallKurze Lunte, leiser Knall

Lange Lunte, lauter Knall

Zeit

Wirkung auf Geschäftsmodell

Auto

LWS

Musik


Digitalisierung im Banking


Bankprozesse und -produkte sind digital ...

1User Experience2

Sharing3Big Data4

Technologie5Effizienz

Vernetzung von Bank- und Nicht-Bank-Produkten Banking verlagert sich zum PoS (Point of Sales) Daten als Basis für Verkaufs-Möglichkeiten Zentrale Verkaufsargumente sind Preis & UX


Die Fiducia & GAD übernimmt eine aktive Rolle


ePostfach

WebErfolgBeratungs-qualität

Online Finanzstatus

VR-Banking App

OnlineService-prozesse

KundenPortal

…genossenschaftliche Beratungsprozesse

… die Produkte der GFG auf einen Blick

… Verbundintegration in die Online Geschäftsstelle,

Bsp. Union Depot

Geld Senden und Anfordern, Scan2Bank, Kreditkarten-Alerts…

Adressänderung, Kreditkartenbestellung, Freistellungsauftrag…

Moderner web-Auftritt der VR-Banken in den Regionen…

eKontoauszug, Vertrags-& Wertpapierdokumente,

Verbundpostfach…

Wir setzen digitale Lösungen marktfähig für unsere Kunden um


Perspektiven auf der COM17


Einige aktuelle Innovationsprojekte

Chatbot Sarabi Roboter VRida Auto+Bank!


Systematik der Innovationsarbeit


Ideen durchlaufen verschiedene Phasen

Vertiefen & Validieren „Startup“-Umsetzung ProduktionsreifeIdeen erzeugen

Lösu

ng a

m M

arkt

Möglichst viele Ideen

Ziel: Härtung und Validierungder Idee

Minimal funktionsfähigesProdukt

Marktfähige Version erzeugen

Umfang & Besetzung

Unter-stützung

Ideengeber ca. 2-3 Personen 3 Monate 1 Tag / Woche

Hackathons Macher Treffen Ideen-Community Kreativarbeit

Mit dedizierten Teams ca.5- 8 Personen 6-12 Monate 80% Assignment Besetzung 2/3 intern und 1/3

extern

Kontextabhängig i.d.R. Zusammenarbeit

zwischen Startup Projektund Linienfunktionen

Format: „Macher spezial“ Format: „Intrapreneurship“ Management Unterstützung beim Übergang

QG QG QG

Unterstützung durch Innovationsmethoden


Lösungen wurden auf der COM17 vorgestellt und nun weiterentwickelt

Von der Idee zum Produkt


VR-Organizer

Simple Banking - Sarabi

VR-AltersvorsorgeCockpit

Digitale Regionalbank

GWYN

Banking on the road

Peergroup Banking

Customer Advisor – Chatbot

Sendbote

Virtuelle Konten & Gesamtfinanzstatus

youba

Bezahlen mit Ihrem guten Namen

Immobilienbewertung

Bezahllösung für Geschäftskunden

Innovation in a box

Vrodo & VRida

VR-Organizer

VR-AltersvorsorgeCockpit

Sendbote

Virtuelle Konten & Gesamtfinanzstatus

youba

Immobilienbewertung

Bezahllösung für Geschäftskunden

Innovation in a box

Vrodo & Vrida

Bezahlen mit Ihrem guten Namen

Simple Banking - Sarabi

Digitales ÖkosystemDigitale Regionalbank

+GWYN

Customer Advisor – Chatbot

Marktfähige Version erzeugen

Startup Projekte: Minimal funktionsfähiges Produkt

Härtung und Validierung der Idee


FinTechs


greifen die Wertschöpfungskette der Bank an...sind aber eine Übergangserscheinung

Vollwertiges GirokontoFinanzierungsrunde 04/15: 10 Mio. €

Einfache GeldanlageFinanzierungsrunde 10/14: 2,5 Mio. €

KreditvergabeFinanzierungsrunde 05/15: 20 Mio. €

Konsumenten-AnlagestrategienLetzte Finanzierungsrunde 08/15: n.a.

ProduktversicherungenFinanzierungsrunde 03/15: 7 Mio. €


Digitale Ökosysteme


Während FinTechs nur einzelne Aspekte der Wertschöpfungskette angreifen, haben digitale Ökosysteme großer Techfirmen ein hohes Disruptionspotenzial


Heutige Kollaborationsplattformen


Die erfolgreichen Plattformen erzielen hohe Bewertungen mit den Beiträgen der Kollaborationspartner – werden diese angemessen am Erfolg beteiligt?

Das weltweit größte Taxiunternehmen

besitzt NULLeigene Autos

Die weltweit größte Medienplattform produziert NULLeigenen Content

Der wertvollste Retailer besitzt NULL eigenes

Inventar

Der weltweit größte Übernachtungs-anbieter besitzt NULL eigene

Immobilien

62 Mrd. $ 184 Mrd. $ 210 Mrd. $ 25 Mrd. $


Die kollaborierende Wirtschaft ist eine alte Idee


Die Genossenschaften sind seit vielen Jahren eine Form der kollaborierenden Wirtschaft

Hermann Schulze-Delitzsch (1808 -1883)

Friedrich Wilhelm Raiffeisen (1818 - 1888)


Kundenbeziehungen heute


Die Volksbanken Raiffeisenbanken haben umfangreiche lokale Ökosysteme

VR-Bank

Handel

Dienstleister

Vereine

Firmen

Behörden

Wettbewerber


Kundenbeziehungen heute…und morgen


Die Volksbanken Raiffeisenbanken haben umfangreiche lokale Ökosysteme –mit einer digitalen Plattform werden diese miteinander vernetzt

Dienstleister

Vereine

Firmen

Behörden

Wettbewerber

VR-Bank

Handel


Ein Ausblick in die Zukunft des Banking

Future-Banking-Club



Schlusswort


Es kommt nicht nur auf die Technologie an…

…sie muss auch von den Menschen angenommen

werden

Wir denken wie Banker.

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