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HAUPTVERSAMMLUNG 2019 HAMBURG, 28. AUGUST 2019

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HAUPTVERSAMMLUNG 2019HAMBURG, 28. AUGUST 2019

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|HAUPTVERSAMMLUNG 228.08.2019

ES IST UNSER JOB, MENSCHEN ZUGANG ZU KAPITAL UND BANKDIENSTLEISTUNGEN ZU ERMÖGLICHEN. SCHNELL UND UNKOMPLIZIERT.

DESHALB FINANZIEREN WIR MARKTPLÄTZE UND UNTERSTÜTZEN IHR SCHNELLES UND ERFOLGREICHES WACHSTUM.

FRANK OTTEN, VORSTAND

ÜBER DIE AUFGABEN EINER BANK UND DAS ENGAGEMENT VON VARENGOLDIM BEREICH MARKETPLACE BANKING.

MISSION

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HIGHLIGHTS

28.08.2019HAUPTVERSAMMLUNG 3

Ziele 2018 erfülltDigitalisierung

der Bank gestartet

MPB & CB Neukunden-gewinnung gesteigert

1. HJ 2019 über Plan

abgeschlossen

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|HAUPTVERSAMMLUNG 428.08.2019

IN HAUPTVERSAMMLUNG 2018 VERKÜNDETE ZIELE

▪ Ergebnis vor Steuern von € 1,7 Mio bis 2,2 Mio.

▪ Varengold wird DIE Bank für die Marketplace Lending Branche

▪ Varengold unterstützt Unternehmen in ihrenAußenhandelsaktivitäten

▪ Marken-Relaunch und moderne Neupositionierung imAußenauftritt Q3/Q4

ZIELE ERREICHT

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Komponenten der Gewinn- und Verlustrechnung (T€) 20181. Januar – 31. Dezember

20171. Januar – 31. Dezember

Entwicklung%

Zinsergebnis 6.369 3.841 +66

Laufende Erträge aus Aktien und anderen nicht festverzinslichen Wertpapieren 682 571 +19

Provisionsergebnis 14.299 10.122 +41

Nettoergebnis des Handelsbestands 80 149 -46

Sonstiges betriebliches Ergebnis -506 -810 -38

Verwaltungsaufwand -14.774 -13.421 +10

Abschreibungen und Wertberichtigungen -3.867 104 +3.818

Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit 2.283 556 +311

Außerordentliches Ergebnis 0 20 -100

Jahresüberschuss 515 24 +2.046

DEUTLICHE ERTRAGSSTEIGERUNG IN 2018ERGEBNIS DER NORMALEN GESCHÄFTSTÄTIGKEIT UM ÜBER 300 % GESTEIGERT

28.08.2019HAUPTVERSAMMLUNG 5

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Komponenten der Bilanz (T€) 201831. Dezember

201731. Dezember

Entwicklung%

Forderungen

Guthaben bei der Deutschen Bundesbank 134.495 79.969 +68

Forderungen an Kreditinstitute 13.197 23.935 -45

Forderungen an Kunden (ohne Kommunalkredite) 223.663 189.126 +18

Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere 8.993 22.334 -60

Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere 101.150 61.437 +65

Verbindlichkeiten

Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten 18.787 30.367 -38

Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 468.342 387.369 +21

davon Tages- und Festgelder 286.168 234.292 +22

ERFOLGREICHER AUSBAU DES AKTIVGESCHÄFTSSOLIDES FUNDING AUS TAGES- UND FESTGELDERN

28.08.2019HAUPTVERSAMMLUNG 6

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Kennzahlen (T€) 201831. Dezember

201731. Dezember

Entwicklung%

Regulatorisches Kapital

Haftende Eigenmittel 28.862 23.199 +24

Risikoaktiva 199.917 163.455 +22

Gesamtkapitalquote 14,44% 14,19% +2

Bilanzsumme 530.934 445.211 +19

STABILE GESAMTKAPITALQUOTE TROTZ AUSWEITUNG DER RISIKOAKTIVA

28.08.2019HAUPTVERSAMMLUNG 7

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Komponenten der Gewinn- und Verlustrechnung (T€) 20191. Januar – 30. Juni

20181. Januar – 30. Juni

Entwicklung%

Zinsergebnis 3.504 3.429 +2

Laufende Erträge aus Aktien und anderen nicht festverzinslichen Wertpapieren 739 298 +148

Provisionsergebnis 6.145 8.108 -24

Nettoergebnis des Handelsbestands 40 105 -62

Sonstiges betriebliches Ergebnis -510 -292 -75

Verwaltungsaufwand -7.683 -7.079 +9

Abschreibungen und Wertberichtigungen -547 -3.361 +84

Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit 1.688 1.208 +40

Außerordentliches Ergebnis 91 0 n/a

vorl. Jahresüberschuss 1.122 -464 +342

1.HJ 2019: ERGEBNIS DER NORMALEN GESCHÄFTSTÄTIGKEIT GEGENÜBER DEM VORJAHRESZEITRAUM UM 40 % GESTEIGERT

28.08.2019HAUPTVERSAMMLUNG 8

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Komponenten der Bilanz (T€) 201930. Juni

201831. Dezember

Entwicklung%

Forderungen

Guthaben bei der Deutschen Bundesbank 92.849 134.495 -31

Forderungen an Kreditinstitute 24.123 13.197 83

Forderungen an Kunden (ohne Kommunalkredite) 221.350 223.663 -1

Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere 8.868 8.993 -1

Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere 108.768 101.150 +8

Verbindlichkeiten

Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten 7.538 18.787 -60

Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 452.171 468.342 -3

davon Tages- und Festgelder 314.721 286.168 +10

28.08.2019HAUPTVERSAMMLUNG 9

WEITERER AUSBAU DES AKTIVGESCHÄFTS

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Kennzahlen (T€) 201930. Juni

201831. Dezember

Entwicklung%

Regulatorisches Kapital

Haftende Eigenmittel 39.313 28.862 +36

Risikoaktiva 227.068 199.917 +14

Gesamtkapitalquote 17,31% 14,44% +20

Bilanzsumme 503.015 530.934 -5

KAPITALERHÖHUNG ERFOLGREICH DURCHGEFÜHRTREGULATORISCHES KAPITAL GESTÄRKT

28.08.2019HAUPTVERSAMMLUNG 10

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AKTIENVERLAUF IN SEITWÄRTSBEWEGUNG OHNE SIGNIFIKANTE AUSSCHLÄGE

1128.08.2019HAUPTVERSAMMLUNG

ENTWICKLUNG 2018

▪ Durchschnittskurs: EUR 3,22 (2017: EUR 3,92)

▪ Durchschnittlich gehandeltes Volumen: 17.653 Stück (2017: 1.268 Stück), → hohes Handelsvolumen an nur 4 Handelstagen

▪ Ergebnis je Aktie: EUR 0,06 (2017: EUR 0,01)

▪ Marktkapitalisierung: 31.12.2018 EUR 23.723.816(31.12.2017: EUR 17.575.497)

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Jan 14 Jul 14 Dez 14 Jun 15 Dez 15 Jun 16 Dez 16 Jun 17 Dez 17 Jun 18 Dez 18 Jun 19

Die vergangene Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.

Quelle: BloombergStand: August 2019

TREND 2019

▪ Durchschnittskurs: EUR 3,71

▪ Durchschnittlich gehandeltes Volumen: 11.318 Stück

▪ Marktkapitalisierung: 30.06.2019 EUR 35.958.347

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KAPITALERHÖHUNG 2018/2019

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▪ Öffentliches Angebot mit Prospekt▪ Erhöhung Grundkapital gegen Bareinlage von EUR 6.210.423,00 auf EUR 9.315.634,00 ▪ Ausgabekurs von 2,50 EUR je Aktie ▪ Eintragung im Handelsregister am 29. Januar 2019

▪ Aufsichtsrechtliche Anforderungen im Hinblick auf die Eigenmittelausstattung zum Zwecke der Solvabilität

▪ Ausbau des Geschäftswachstums

▪ Aufbau des Kapitalpuffers zur geplanten Ausweitung des Geschäftsvolumens, insbesondere im Kreditbereich

▪ Privatplatzierung mit institutionellen Investoren, überwiegend aus dem Finanz - und Versicherungssektor

28.08.2019HAUPTVERSAMMLUNG

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MARKETPLACE BANKING: ANHALTENDES WACHSTUM IN DER ZUKUNFT

13HAUPTVERSAMMLUNG 28.08.2019

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2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023

Quelle: Statista Mai 2019

Forecast P2P Marktvolumen in Europa (inkl. UK) in Millionen Euro

Consumer Finance SME Lending

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MARKETPLACE BANKING: KERN-/RANDMÄRKTE & ZUSTÄNDIGKEITEN

Hamburg

LondonSofia

HAUPTVERSAMMLUNG 1428.08.2019

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KERNBEREICHE TRADE FINANCE UND TRANSACTION SERVICES KONSEQUENT AUSGEBAUT

▪ Konsequenter Ausbau der Trade Finance und Transaction-Aktivitäten im Bereich Agrargüter und medizinische Güter.

▪ Gewinnung namhafter Neukunden im Sektor Trade Finance:

➢ 6 der Top 10 weltweiten Food-/Commodity-Händler sind Kunde der Varengold Bank

COMMERCIAL BANKING

28.08.2019HAUPTVERSAMMLUNG 15

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MARKEN-RELAUNCH

28.08.2019HAUPTVERSAMMLUNG 16

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|HAUPTVERSAMMLUNG 1728.08.2019

EINFÜHRUNG DIGITALER TOOLS ZUR PRODUKTIVITÄTSSTEIGERUNG

▪ AURACHAIN – Digitalisierung von Prozessen

▪ Microsoft Teams – Interne Kommunikation & Projektmanagement

▪ act! – Kommunikation mit Kunden & Interessenten

DIGITALISIERUNG

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AUSBLICK

28.08.2019HAUPTVERSAMMLUNG 18

Digitalisierungwird konsequent

fortgeführt

EBT-Prognose von

€ 2,8 – 3,2 Mio. erreichbar

MPB & CB Neukunden-

Gewinnung wirdweiter gesteigert

Mitarbeiterzahlwird weiterausgebaut

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01 Vorlage des festgestellten Jahresabschlusses sowie des Lageberichts für das Geschäftsjahr 2018 mit dem Bericht des Aufsichtsrats über das Geschäftsjahr 2018

02 Beschlussfassung über die Entlastung der Mitglieder des Vorstands für das Geschäftsjahr 2018

03 Beschlussfassung über die Entlastung der Mitglieder des Aufsichtsrats für das Geschäftsjahr 2018

04 Wahl des Abschlussprüfers für das Geschäftsjahr 2019

05 Neuwahl des Aufsichtsrats

06 Beschlussfassung über eine Änderung der Satzung betreffend § 2 („Gegenstand des Unternehmens“)

07 Beschlussfassung über die Schaffung eines Genehmigten Kapitals 2019 mit Ermächtigung zum Bezugsrechtsausschluss sowie entsprechenden Satzungsänderungen

28.08.2019HAUPTVERSAMMLUNG 19

TAGESORDNUNGSPUNKTE

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DISCLAIMER

28.08.2019HAUPTVERSAMMLUNG 20

Dieses Dokument wurde durch die Varengold Bank AG erstellt und dient ausschließlich Informationszwecken. Dieses Dokument wurde mit der größtmöglichen Sorgfalt erstellt. Rundungs-, Satz- oder Druckfehler können dennoch nicht ausgeschlossen werden. Bei der Summierung von gerundeten Beträgen und Prozentangaben können rundungsbedingte Rechendifferenzen auftreten. Dieses Dokument enthält zukunftsgerichtete Aussagen. Zukunftsgerichtete Aussagen sind Aussagen, die nicht nur Tatsachen der Vergangenheit beschreiben, sondern sie umfassen auch Aussagen über Annahmen und Erwartungen sowie die zugrunde liegenden Annahmen. Diese Aussagen beruhen auf Planungen, Schätzungen und Prognosen, die der VarengoldBank AG zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Geschäftsberichtes zur Verfügung stehen. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dasssämtliche auf die Zukunft bezogenen Aussagen mit bekannten oder unbekannten Risiken und Unwägbarkeiten verbunden sind und auf Schlussfolgerungen basieren, die zukünftige Ereignisse außerhalb unseres Einflussbereichs betreffen. Für deren Richtigkeit und Vollständigkeit, beziehungsweise für das tatsächliche Eintreten der gemachten Angaben, können wir daher keine Haftung übernehmen. Die Bank übernimmt keine Verpflichtung, solche Aussagen angesichts neuer Informationen oder künftiger Ereignisse weiterzuentwickeln. Eine Vielzahl wichtiger Faktoren kann dazu beitragen, dass die tatsächlichen Ergebnisse erheblich von zukunftsgerichteten Aussagen abweichen. Solche Faktoren sind etwa eine Veränderung der allgemeinen wirtschaftlichen Lage oderder Wettbewerbssituation, eine drohende Verschlechterung der Ertragslage aus Sonderbelastungen sowie die Verfassung der Finanzmärkte, aus denen die Varengold Bank AG einen erheblichen Teil ihrer Erträge erzielt.Dieses Werk ist urheberrechtlich geschützt. Alle Rechte, insbesondere die Rechte der Verbreitung, Vervielfältigung, Übersetzung,des Nachdrucks und der Wiedergabe sowie der Speicherung in Datenverarbeitungsanlagen sind, auch bei nur auszugsweiser Verwertung, allein der Varengold Bank AG vorbehalten.

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