CONVISA AG Schwyz Herrengasse 14 6430 Schwyz Telefon 041 819 60 60 Fax 041 819 60 69 Altdorf Schiesshüttenweg 6 6460 Altdorf Telefon 041 872 00 30 Fax 041 872 00 31 Pfäffikon Eichenstrasse 2 8808 Pfäffikon Telefon 055 415 40 60 Fax 055 415 40 69

Ein Unternehmen der CONVISA Holding AG

Harmonisierung Zahlungsverkehr Schweiz (ISO-20022-Standard) – allfälliger Handlungs-bedarf in Ihrer Finanzbuchhaltung Die Schweizer Überweisungs- und Lastschriftverfahren von Banken und PostFinance werden harmonisiert und an die europäischen Standards angeglichen.

Ab 1.1.2018 wird die PostFinance als erstes Schweizer Finanzinstitut den Schweizer Zahlungs-verkehr auf den neuen ISO-Standard 20022 umstellen. Die Banken werden im Verlaufe des Jahres 2018 nachziehen.

Welche Änderungen werden vorgenommen? Jede Überweisung, jede Einzahlung, jedes Lastschriftverfahren, also jede Transaktion wird Teil des neuen Zahlungssystems sein. Für unsere Kunden ändert sich in naher Zukunft nur et-was, sofern die Zahlungen mittels einer Software verarbeitet werden. Die bisherigen Dateiformate (z.B. DTA, EZAG, VESR etc.) werden abgelöst. Deshalb müs-

sen die Softwarehersteller wie auch die Finanzinstitute ihre Systeme anpassen und auf den neusten Stand bringen.

In einem zweiten Schritt werden die heutigen Einzahlungsscheine durch die sogenannten QR-Rechnungen ersetzt. Die QR-Rechnungen werden mit einem Datencode (QR-Code) versehen.

Die Einzahlung am Postschalter soll wie bis anhin weiter möglich sein. Schliesslich wird die IBAN definitiv eingeführt und ersetzt die bisherige Kontonummer, BIC-

Nummer etc. Die wichtigsten Punkte sind zudem der dieser Information angefügten Aufstellung ISO

20022 zu entnehmen.

Änderungen bei Kreditorenrechnungen und Lohnzahlungen Hier besteht der dringendste Handlungsbedarf für die Anpassung der Finanzsoftware, da die PostFinance auf den 1.1.2018 ihr System definitiv umstellen wird. Es wird ab diesem Zeitpunkt nicht mehr möglich sein, die alten Dateiformate (EZAG, VESR) zu verarbeiten. Die Banken wer-den im Verlaufe des Jahres 2018 das Überweisungsverfahren DTA einstellen. Zahlungsaufträge haben spätestens ab dem Zeitpunkt der Umstellung mit dem neuen

Dateiformat pain.001 (Payment Initiation) zu erfolgen. Ab Ende 2020 wird es zudem nicht mehr möglich sein, Überweisungen mittels der früher

gebräuchlichen Kontonummer vorzunehmen. Alle Kunden haben bis spätestens Ende 2020 sämtliche Kontonummern in ihrem System durch die IBAN-Nummern zu ersetzen.

Änderungen bei Debitorenrechnungen Die heutige Vielfalt an Einzahlungsscheinen wird ab Januar 2019 durch die QR-Rechnung er-setzt. Die bisher bekannten Einzahlungsscheine sind danach für einen gewissen, heute noch unbekannten Zeitraum, weiter einsetzbar. Die neue QR-Rechnung wird sämtliche wichtigen Zahlungsinformationen beinhalten (z.B. die IBAN-Nummer, die Zahlungsfrist, den Betrag, etc.).

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Nachfolgend ein Muster eines Zahlteils der QR-Rechnung:

Zusammenfassung: Was ist zu tun? Wer Geldüberweisungen mittels einer Software tätigt, ist von der Umstellung betroffen. Die CONVISA empfiehlt, den Handlungsbedarf mit dem jeweiligen Softwareanbieter zu klären. In aller Regel werden die Softwareanbieter ein Update bereitstellen, welches den neuen Standard berücksichtigt. In diesem Fall müssen nur die Stammdaten (z.B. IBAN-Nummern) überarbeitet werden.

CONVISA-Kunden mit Buchhaltung via ASP-Lösungen (Sage 50) Für Buchhaltungen via ASP-Lösungen (Sage 50) der CONVISA werden sämtliche notwendigen Updates rechtzeitig bereitstehen, damit der Datenaustausch mit den Banken jederzeit möglich sein wird. Auch hier müssen die Stammdaten (z.B. die IBAN-Nummern) überarbeitet werden. Sage entwickelt derzeit ein Konvertierungstool zur automatischen Anpassung der Kontonum-mern auf IBAN-Nummern. ASP-Kunden der CONVISA werden informiert, sobald Sage dieses Tool zur Verfügung stellt.

Harmonisierung Zahlungsverkehr: Umstellung ISO 20022 der Banken

Betroffener Bereich Vorgang Aktuelles

Format Format ISO 20022

Umstellung möglich ab

Umstellung spätestens bis

Kreditorenbuchhaltung und Lohnbuchhaltung Zahlungsauftrag DTA pain.001 laufend Mitte 2018

Debitorenbuchhaltung ESR Einzahlung VESR camt Ende 2020

Einzahlungsscheine Alte Einzahlungsscheine QR-Rechnung anfangs 2019 offen

Kontonummern Konto oder IBAN-Nr. IBAN-Nr. jederzeit Ende 2020

Kontoauszüge MT9xx camt.05x laufend Ende 2020

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Harmonisierung Zahlungsverkehr: Umstellung ISO 20022 der PostFinance

Betroffener Bereich Vorgang Aktuelles

Format Format ISO 20022

Umstellung möglich ab

Umstellung spätestens bis

Kreditorenbuchhaltung und Lohnbuchhaltung Zahlungsauftrag EZAG TXT pain.001 laufend Ende 2017

Debitorenbuchhaltung ESR Einzahlung ESR camt Ende 2017

Einzahlungsscheine Alte Einzahlungsscheine QR-Rechnung anfangs 2019 offen

Kontonummern Konto oder IBAN-Nr. IBAN-Nr. jederzeit Ende 2020

Kontoauszüge MT9xx camt.05x laufend Ende 2017

Für weitergehende Fragen stehen die Berater der CONVISA gerne zur Verfügung.