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HZV Rollout Kunden- und Softwarepartnerbegleitung 30. März 2016 Hannes Polit Leiter Rollout Harmonisierung ZV CH PostFinance Harmonisierung ZV CH

Harmonisierung ZV CH - Bosshard & Partner · Die Harmonisierung Zahlungsverkehr Schweiz ist ein gemeinschaftliches Vorhaben des Finanzplatzes Ziel ist es die über Jahrzehnte gewachsene

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HZV Rollout Kunden- und Softwarepartnerbegleitung

30. März 2016 Hannes Polit Leiter Rollout Harmonisierung ZV CH PostFinance

Harmonisierung ZV CH

Page 2: Harmonisierung ZV CH - Bosshard & Partner · Die Harmonisierung Zahlungsverkehr Schweiz ist ein gemeinschaftliches Vorhaben des Finanzplatzes Ziel ist es die über Jahrzehnte gewachsene

Einleitung & Überblick

Begleitung Softwarehersteller

Herausforderungen aus Sicht des Kunden

Seite 2

Agenda

30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit

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Einleitung & Überblick HZV

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Die Harmonisierung Zahlungsverkehr Schweiz ist ein gemeinschaftliches Vorhaben des Finanzplatzes

Ziel ist es die über Jahrzehnte gewachsene Format- und Belegvielfalt zu reduzieren und auf Basis ISO 20022 zu harmonisieren

Betroffen sind alle Geschäftskunden die den elektronischen Zahlungsverkehr nutzen

PostFinance arbeitet seit 2010 gemeinsam mit den anderen Banken an der Zukunft des schweizerischen Zahlungsverkehrs

Seite 4

Das Vorhaben HZV Die Zukunft des Zahlungsverkehrs

30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit

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Die Zahlungsinformationen fliessen zwischen den Finanzinstituten, den Auftraggebern und den Begünstigten neu auf Basis der Norm ISO 20022.

Seite 5 30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit

Meldungsformate mit ISO 20022 Der Meldungsfluss zwischen Auftraggeber und Begünstigtem

Auftraggeber

Finanzinstitut B

Finanzinstitut A

Clearing

Begünstigter (Gutschrift) Zahlungspflichtiger (LSV)

Auftrag pain.001 pain.008

Überweisung pain.001

Lastschrift pain.008

Status pain.002

Reporting camt.052 camt.053 camt.054

Interbank-zahlung

Reporting camt.052 camt.053 camt.054

Interbank-zahlung

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30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit Seite 6

Meilensteine für die PostFinance-Dienstleistungen Terminplan auf einen Blick

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Begleitung Softwarepartner

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Durch die Zusammenarbeit und die Unterstützung der Software- Hersteller will die PostFinance die Harmonisierung ZV CH aktiv mitgestalten und ihre Kunden begleiten.

Durch den Dialog mit den Softwarepartnern beabsichtigen wir eine Hebel-Wirkung von den Softwarepartnern zu den PostFinance-Kunden:

10

Lösungs-

anbieter

1’000

PostFinance-

Kunden

Für PostFinance ein «Enabler»

Für PostFinance ein «Multiplikator»

1

Software-

Hersteller

Unser Fokus: Softwarepartner und Lösungsanbieter Softwarepartner sind Enabeler & Multiplikatoren

30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit Seite 9

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Schweizer Softwaremarkt ca. 400 – 500 relevante Anbieter / Produkte

Seite 10

Fokussierung: mit ca. 20% unserer Softwarepartner erreichen wir ca. 90% unserer Kunden

Software- hersteller

Kunden

20%

90%

80%

10%

30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit

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Der Betreuungsprozess ist fokussiert auf eine effiziente Umsetzung von ISO 20022

Betreuungsprozess Softwarepartner und Lösungsanbieter Betreuung strukturiert in übersichtlichen Schritten

30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit Seite 11

Befähigung Umsetzung

&

Testing

Pilotierung

Abgestimmte

Markt-

bearbeitung

• Basisworkshop

• Gemeinsame Impact Analyse

• Umsetzung planen (Releaseplanung)

• Testplattform & Testfälle bereitstellen

• Durchführung Tests begleiten & defects analysieren

• «ISO Readiness « beurteilen

• Pilotkunden definieren

• Kunden bei Einspielung SW-Update begleiten

• Kundentests begleiten & Findings mit SWP abstimmen

• Vorgehen & Zeitplan Kundenrollout mit SWP abstimmen

• Kunden bzgl. ISO 20022 Software Bereitschaft informieren

• Kunden migrieren

Einholung und regelmässiges Update der Umsetzungsplanung

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Faktenblätter Informationen für Endkunden bereitstellen

Seite 12

• Aktuelle Informationen hinsichtlich ISO 20022 Funktionsumfang & Umsetzungsplanung werden pro SWP / Produkt publiziert

• Diese Informationen bilden eine wichtige Grundlage für unsere Kunden um ihre Migrationsprojekte zu planen

30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit

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Herausforderungen aus Sicht Kunde

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Marktwellen Kundenprojekte

Rollout aus Sicht der Bank Welche Kunden sind betroffen?

Seite 14

Geschäftskunden Privatkunden

Standard

80%

Komplex

20%

• Einfache Produktnutzung • Wenig Konten • Einfache Prozesse • Standard SW

• Komplexe Produktnutzung • Viele Konten • Komplexe Geschäftsprozesse • Grosse ERP Systeme / viele Umsysteme • Konzernstrukturen

Kunden

Rollout Rollout

30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit

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Unterstützung der Zielsetzungen unserer Kunden Mit der Umstellung auf ISO 20022 weiteres Potenzial nutzen

Seite 15

Bereichsübergreifende Analyse hinsichtlich der Optimierung des Working Capital (Liquidität, Debitoren, Lagerbestände und Kreditoren)

Umfassende Analyse des Optimierungspotenzials auf Grundlage detaillierter Prozessanalysen

Identifikation von schnell realisierbaren Optimierungsmöglichkeiten auf Grundlage punktueller Prozessanalysen («Quick Wins»)

Umsetzung der ISO-Anforderungen ohne

Berücksichtigung von Optimierungspotenziale

WCM

Umfassende ZV- Optimierung

Partielle ZV-Optimierung

Minimal (ISO-Umsetzung)

3

4

Welche Chancen wollen Unternehmen im Rahmen der Migration für Ihre Ziele nutzen?

1

2

30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit

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Der generische Kreditorenprozess umfasst vier wesentliche Schritte

Auswirkungen auf Geschäftsprozesse Beispiel: Kreditorenprozess

Seite 16

Name/Adresse Kreditor

BC/BIC Begünstigten-bank

Kontonummer (IBAN)

Zahlungszweck/-referenz (e2e ID)

Zahlungen nach Fristigkeit/Periodizität auswählen

Provisorische Verbuchung

Zahlungsauftrag erstellen (internes Format)

Zahlung

übermitteln

Zahlungen

aufbereiten und

auslösen

Stammdaten /

Zahlungen

bewirtschaften

Zahlungsauftrag erstellen (definiertes Datenformat)

Auftrag über Anlieferungskanal übermitteln

Statusmeldung auswerten

Verarbeitung Auftragsavisierung

Kontoabstimmung

Definitive Verbuchung

Archivierung

Fehlerhandling

Produkte und Standards ISO-Format Angebot von

PostFinance

An-/Auslieferungskanäle

Elektronischer Zahlungsauftrag EZAG pain.001 E-Finance Online Filetransfer

TBS (Telebanking Server)

FDS (File Delivery Services)

SWIFT FileAct

Verarbeitungsmeldung pain.002

Kreditorenauftrags-Avisierungen (Ausführungs- und

Einzelbestätigung)

camt.054

Zahlung abstimmen und

verbuchen

30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit

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Auswirkungen auf Systemlandschaft

Kommunikations-Software | File-Transfer-Client

Internet

Integrationsschicht

E-Finance

(Website)

Telebanking-Server

(TBS)

File-Delivery-Services

(FDS)

Hauptbuch CRM Kreditoren Debitoren Lohn

Zahlungs- aufträge

Hauptbuch-Abstimmung

Zahlungs- aufträge

Konto- auszüge

Zahlungs- eingänge

Abstimmung Kundendaten

30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit Seite 17

Je nach IT-Architektur, Geschäftsprozessen und Produktnutzung kann eine Vielzahl Anwendungen und Schnittstellen betroffen sein

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Realisierung ISO 20022 Finanzplatz und PostFinance

Seite 18 30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit

Projektportfolio Umsetzung von ISO 20022 in Projekten

Analyse des Projektportfolios zur Realisierung von ISO-20022-Anforderungen:

Projektportfolio Kunde

Externe Releaseplanung Softwarehersteller | Testing mit PostFinance

Projekt …

Projekt … Projekt …

Testing

ISO 20022 mit

PostFinance

Ein-

führung «Ready for ISO 20022»

Software- lieferung

Servicepack …

Software- bereitstellung

Upgrade …

Software- lieferung

Tests Kunde mit

PostFinance Realisierung ISO 20022

Durchführung der Tests stufenweise bis zu vollständigen End-to-End-Tests

Tests erfolgreich abgeschlossen

ISO 20022- Projekte

Upgrade …

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Herausforderungen aus Sicht Kunde Frühe Planung hilft bei einer reibungslosen Umstellung

Seite 19

IT Projektmanagement Prozesse

• Anzahl betroffener

Systeme

• Readiness

Softwarehersteller

• Alte Software-

Releasestände

• End-of-Life Systeme

• Eigentwicklungen

• Testing

• Neuausrichtung

Prozesse aufgrund

neuer

Funktionalitäten

(z.B. e2e-ID, offene

Buchhaltung…)

• Steigerung

Automatisierungs-

grad

• Zeit

• Awareness GL

• Kosten / Budget

• Eigene

Projektlandschaft

• Koordination

Geschäftseinheiten

• Abhängigkeiten

erkennen

• Migrationsvorgehen

30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit

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Nutzen Sie die Harmonisierung als Chance

Beginnen Sie frühzeitig mit der Planung des Umstellungsvorhabens

Definieren Sie ein klare und schlagkräftige Projektstruktur

Stimmen Sie sich eng mit ihrer Bank und Softwarepartner ab

Holen Sie sich Hilfe

Seite 21

…es braucht keine Wunder. Unser Tipp: vermeiden Sie den ISO-Stau!

Vor allem im 2. Halbjahr 2017 erwarten wir ein «erhöhtes Verkehrs-aufkommen». Staus bei der Nutzung unserer Infrastrukturen und Beratungen sind nicht ausgeschlossen.

30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit

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Anhang

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Ergänzend zu den Dokumentationen sind weitere Lernmedien verfügbar:

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Weitere Dokumentationen und Lernmedien Werbung für eine gute Sache

Der Lernfilm vermittelt die wesentlichen Treiber für die Harmonisierung des Zahlungsverkehrs Schweiz und informiert über die vier Reiseetappen.

Mit verschiedenen Web Based Trainings werden das erforderliche Wissen und verschiedene Tipps und Tricks aus der Praxis vermittelt. https://www.postfinance.ch/de/biz/zv/help/training.html

30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit

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Informationen des Finanzplatzes Schweiz

Informationen von PostFinance

Weiterführende Informationen Websites mit weiterführenden Informationen

Seite 24

Beschreibung der Website Link

Website der AGr Kommunikation Migration ZV CH www.migration-zv.ch

Informationen zur Umsetzung des ISO 20022-Standards

in der Schweiz

www.iso-payments.ch

Validierungsplattform von SIX validation.iso-payments.ch/

Beschreibung der Website Link

Testplattform PostFinance https://isotest.postfinance.ch

Informationen zur Migration ZV CH bei PostFinance www.postfinance.ch/migration-zv

Informationen zu ISO 20022 www.postfinance.ch/iso20022

Informationen zu ISO 20022 im EZAG www.postfinance.ch/ezag

Informationen zu ISO 20022 in der Kontoavisierung www.postfinance.ch/e-doc

Informationen zu ISO 20022 für den SEPA Debit Direct www.postfinance.ch/sdd

Informationen zu IBAN www.postfinance.ch/iban

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