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Harmonisierung ZV CH – Testplattform PF und weitere Angebote zur Umsetzung D. Goerdten PL Harmonisierung ZV PostFinance 05.03.2015

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Harmonisierung ZV CH – Testplattform PF und weitere Angebote zur Umsetzung D. Goerdten PL Harmonisierung ZV PostFinance 05.03.2015

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Agenda

- Grundidee der Harmonisierung und Kundenerwartungen

- Harmonisierung? - ein Weckruf und Handlungsfelder

- Handlungsfelder

- Testangebot PostFinance im Überblick

- Testplattform PF: Validierung und Testing der ISO20022 Lösungen

- Zusammenarbeit mit Software-Herstellern und Lösungsanbietern

- Detaillierte Dokumentation der ISO 20022 Lösungen

- Mainstreaming auf dem Finanzplatz

- Fazit

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EZAG 1.–3. Generation

PayMul EDIFACT

DTA Credit Transfer pain.001

IBAN ISO20022

Finanzplatz CH: Harmonisierung ZV auf Basis ISO 20022 Grundidee, erhoffte Wirkungen und Kundenerwartungen

Harmonisierung: − Basis ist internationale Norm ISO 20022 − künftige Meldungen im XML –Format

− Überweisungen -> pain (payment initiation) − Auslieferungen -> camt (cash management) − Banken -> pacs (payment clearing & settlement

− Definitionen durch Finanzplatz CH − angelehnt an – aber nicht identisch - mit SEPA

Wirkungen: − vollständige elektronische Abwicklung möglich

(straight through processing) − Durchgängigkeit der ZV Angebote − geringere Kosten und Fehlerhäufigkeit

Erwartung Kunden (im besten Fall): «Harmonisierung» = Vereinheitlichung und Vereinfachung!

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Harmonisierung? – ein Weckruf und Handungsfelder Beispiel Kundentest «Überweisungen» (März 2014)

SAP

Kunde PF

Reseller

PF pain.002 funktioniert nicht

Option 1: PF pain

(an UBS?!) anpassen

Rückmeldung: PF pain.002 ok!

Option 2: Kunde/SAP pain

anpassen

Option 3: Implementierung PF pain.002 in SAP

SIX Validierungsplattform

Validierung des Formats: Rückmeldung «7 Fehler» Korrekturauftrag «Fehler»-Meldungen

wegen bisher nicht bekannter PF-AOS

Test pain.001 / pain.002

Test pain.001 & pain.002

2

1

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UBS

Testangebot

Zusammenarbeit SW-Hersteller

Harmonisierung Finanzplatz

3 Dokumentation Angebote

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Testplattform PostFinance

Produktives Kundentestsystem

PostFinance Besser begleitet.

Erfolgreiche Einführung des neuen ISO-Angebots

Testauslieferung von produktiven Daten

Penny Test

Testangebot PostFinance - Überblick

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Testplattform PostFinance Validierung und Testing der ISO 20022-Lösung Eine vollständige, autarke Testplattform wird bereitgestellt. Die Test-Plattform ermöglicht es den Business-Analysten und Entwicklern 7x24h verschiedene Anwendungsfälle zu prüfen.

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Testplattform – PostFinance Auslieferungsdefinitionen

- Erfassung von zusätzlichen Konti zur Einlieferung - Kontostand kann individuell gesetzt werden - Unterstützte Währungen sind CHF, EUR, USD

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Testplattform PostFinance Wesentliche Vorteile

− Einfache Registrierung und direkter Teststart - auch Nicht-Kunden von PF

− Selbständige Prüfung und Validierung End-to-End

− Best-Practice-Testfälle und die nötigen Hilfsmittel verfügbar

− Automatische Analyse und standardisierte elektronische Reports

− Alle Additional Optional Services (AOS) von PostFinance sind abgebildet und entsprechen den produktiven ISO-20022-Formaten.

− Testdaten werden mit praxisbezogenen Rückweisungen angereichert.

− Transaktionsbedingte Umrechnungen werden vorgenommen.

− Auf der Testplattform können Sie 7x24 Stunden testen.

− Bei Fragen steht ihnen die Support – Organisation von PostFinance zur Verfügung.

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Durch die Zusammenarbeit und die Unterstützung der Software- Hersteller will PostFinance die Harmonisierung ZV CH aktiv mitgestalten und ihre Kunden begleiten. PostFinance hat die Absicht, die Entwicklung, den Test und die Einführung der neuen Meldungsformate mit den Software-Partnern auf Basis ihrer Roadmap verbindlich zu planen und zu vereinbaren.

Durch den Dialog mit den Software-Herstellern beabsichtigen wir eine Hebel-Wirkung von den Software-Herstellern zu den PostFinance-Kunden.

1 Software- Hersteller

10 Lösungs- anbieter

1’000 PostFinance-

Kunden

Für PostFinance ein «Multiplikator»

Für PostFinance ein «Enabler»

Vereinfachte Prinzip-Darstellung

Zusammenarbeit mit Software-Herstellern & Lösungsanbietern Software-Hersteller sind für PostFinance DIE Multiplikatoren

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Zusammenarbeit mit Software-Herstellern & Lösungsanbietern Betreuungsprozess in fünf übersichtlichen Schritten

PF setzt während der Migration technische Fachberater zur Unterstützung wichtiger Kunden und Software-Herstellern ein. Dabei kommt ein standardisierter Beratungsprozess zu Anwendung.

Ziel: frühe und problemlose Umsetzung der ISO-Lösungen durch SW-Hersteller bzw. Lösungsanbieter als Grundlage für rechtzeitige Migration Endkunden

Testing Mit Testteam PostFinance

Bereitstellung Für die Lösungsanbieter

Analyse Auswirkungen Umsetzungsvarianten

2 3 4 5

PostFinance: • Gesprächsleitfaden • Geschäftsfälle mit

ZV-Bezug • Planung / Übersicht

Software-Hersteller • Einträge auf Masterliste

PostFinance: • Gesprächsleitfaden • Ergebnis des Gesprächs als

Vereinbarung für Umsetzung

• Planung / Übersicht Software-Hersteller

• Support in der Umsetzung

PostFinance: • Testfälle bereitstellen für

Debitoren-Eingänge, Kreditoren-Zahlungen, Lohnzahlungen usw.

• Testplattform bereitstellen • Ticketsystem für

Abwicklung der Testfälle • Planung / Übersicht

Software-Hersteller

PostFinance: • Unterstützung in

Marketing und Kommunikation

• Unterstützung für Software-Hersteller

Umsetzung ISO20022 Neue Prozesse/ Meldungen

PostFinance: • Gesprächsleitfaden • Präsentation

Harmonisierung ZV CH • Geschäftsfälle mit ZV-Bezug • Additional Optional Services • Implementierungs-

Richtlinien • Muster-Meldungstypen

Basis-Workshop Harmonisierung ZV CH / Software-Hersteller

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Detaillierte Dokumentation der ISO-Lösungen www.postfinance.ch/migration-zv

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Seite 13

Konzept Swiss Usage Guide und Anwenderhandbuch PF Ziel: «Mainstreaming» auf dem Finanzplatz

Kreditoren Löhne Debitoren Exceptions Lastschrift-verfahren

Feldregeln

Beispiele

Beschreibung (Ablaufdiagramme)

PostFinance Anwendungsfälle, Entwurf vom März 2015

tbd. (Feldregeln und Beispiele im Review)

Swiss Usage Guide (SIX) Entwurf vom März 2015

camt.053 camt.054/052

Abgestimmte (harmonisierte) Inhalte und ergänzender Aufbau 4

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Seite 14

Anwendungsfälle Grundlage für Testfälle

Kreditoren • Einzahlungsschein mit Referenz • Einzahlungsschein ohne Referenz • Inlandzahlung ohne Belege • Zahlung EU Raum • Auslandzahlung ausführen

Salär • Salärzahlungen ausführen

Ausnahmeprozesse • Benachrichtigung bei fehlerhaften Zahlungsaufträgen • Benachrichtigung bei Änderungen an Zahlungsaufträgen • Zahlungsauftrag mit ungenügender Deckung • Zahlungsauftrag mit unbekanntem Empfänger zurück • Fehlgeleitete Zahlung zurück

Debitoren • Gutschriftsavisierung • Gutschriftsavisierung automatisiert verarbeiten

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Harmonisierung ZV CH Spagat zwischen Einheitlichkeit und Differenzierung

…darf nicht zulasten der Kunden und unserer Partner gehen!

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Anhang

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Seite 17 PostFinance AG - Harmonisierung ZV CH - Unterstützung Software-Hersteller - Christoph Schenker, Stefan Lenz - Version 02-2015

Harmonisierung Meldungsformate Validierungsportal von SIX steht zur Verfügung

Mit dem Validierungsportal von SIX Payment Services (https://validation.iso-payments.ch) können die bereits spezifizierten «pain.001» und «pain.002»-Meldungen geprüft werden:

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Vergleich pain.001 zwischen Beispielfile der SIX und EZAG der PostFinance

C-Level (Credit Transfer Transaction)

Optionale Angaben

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Seite 19 PostFinance AG - Harmonisierung ZV CH - Unterstützung Software-Hersteller - Christoph Schenker, Stefan Lenz - Version 02-2015

Testing und Validierung der ISO 20022-Lösung Das Kundentestsystem steht zur Verfügung.

Für die Kundentests (https://e-finance.postfinance.ch/test.html) können die Software-Hersteller verschiedene Validierungsplattformen nutzen.

Leistungen für Kundentests 2014:

a. Validierungs-Plattform von SIX

b. Kundentest von PostFinance für pain.001 und pain.002 Ein PostFinance-Konto oder telefonische Voranmeldung sind erforderlich

Leistungen auf (neuer) PostFinance-Testplattform ab Q2/2015:

a. Vollständige, autarke Plattform für Kundentests

b. Vordefinierte Geschäftsfälle als Testfälle

c. Vollständige Abwicklung von Aufträgen mit Verarbeitungsmeldungen pain.001, pain.008 und pain.002

d. Vollständige Auslieferung von Avisierungen/Kontoauszug (camt.053, camt.054)

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Seite 20 PostFinance AG - Harmonisierung ZV CH - Unterstützung Software-Hersteller - Christoph Schenker, Stefan Lenz - Version 02-2015

Testing und Validierung der ISO 20022-Lösung Das Kundentestsystem steht zur Verfügung.

In unserem Kundentestsystem (https://e-finance.postfinance.ch/test.html) können die Software-Hersteller die Auftragserteilung pain.001/pain.002 testen.

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Seite 21 PostFinance AG - Harmonisierung ZV CH - Unterstützung Software-Hersteller - Christoph Schenker, Stefan Lenz - Version 02-2015

Testing und Validierung der ISO 20022-Lösung Das Kundentestsystem steht zur Verfügung.

In unserem Kundentestsystem (https://e-finance.postfinance.ch/test.html) können die Software-Hersteller die Transaktionen testen.

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Testplattform PostFinance Angebotsumfang

Pain.001 inkl. AOS Prüfung Die wichtigsten AOS von PostFinance - <<PRIO>> für prioritäre Zahlungen - <<SEPA>> Auslandzahlungen SEPA, Verarbeitungen nach SEPA.Vorgaben - <<SDVA>> Auslandzahlungen dringlich, Verarbeitung „Same Day Value“ - <<NORETRY>> für einmaligen Deaktivierung der Mehrfachbelastung

Pain.002 Meldungen <<pain.002>> informieren über technische Annahme, Rückweisung, teilweise Rückweisung, Erteilung, Ausführung usw. Folgende Stati werden geliefert: ACTC (Accepted Technical Validation) / ACCP (Accepted) / ACWC (Accepted with Change) / PART (Partially Accepted) RJCT (Rejected). Zudem können Sie wählen, ob jede 5 Transaktion zurückgewiesen werden soll oder nicht.

Camt.053 - Einlieferung EZAG Wählbar camt.053 Sammellastschrift oder camt.053 Einzellastschrift

Camt.053 - Einlieferung CH DD / SDD

Camt.053 ohne Detail (Sammel- im camt.053 / Detailbuchungen im camt.054) Camt.053 mit Detail (Sammelbuchungen und Detailbuchungen im camt.053)

Camt.054 bei EZAG Camt.054 Ausführungsbestätigung Camt.054 Einzelbestätigung

Camt.054 bei CH DD / SDD Testplattform erkennt, ob der Auftrag ein Core oder ein B2B, resp. CHF oder EUR bzw. Inland oder Ausland ist (ob der camt.054 CHF oder EUR ausgeliefert wird, wird durch die Währung des Kontos gegeben). - Camt.054 CH DD Cor1 CHF − Camt.054 CH DD Cor1 EUR − Camt.054 CH DD B2B CHF − Camt.054 CH DD B2B EUR − Camt.054 SDD Core EUR − Camt.054 SDD B2B EUR

Pain.008 (CH DD und SDD) Inkl. Prüfung gem. Handbuch

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Seite 23 PostFinance AG - Harmonisierung ZV CH - Unterstützung Software-Hersteller - Christoph Schenker, Stefan Lenz - Version 02-2015

Testing und Validierung der ISO 20022-Lösung Eine vollständige Test-Plattform wird bereitgestellt.

Eine vollständige, autarke Test-Plattform wird bereitgestellt. Die Test-Plattform ermöglicht es den Business-Analysten und Entwicklern 7x24h verschiedene Anwendungsfälle zu prüfen.

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Kontodefinitionen Testplattform - PostFinance

- Erfassung von zusätzliche Konti zur Einlieferung

- Kontostand kann individuell gesetzt werden

- Unterstützte Währungen sind (CHF, EUR, USD)