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Harmonisierung ZV CH – Testplattform PF und weitere ... · PDF fileEZAG 1.–3. Generation PayMul EDIFACT DTA − Credit Transfer pain.001 IBAN ISO20022 Finanzplatz CH: Harmonisierung

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  • Harmonisierung ZV CH Testplattform PF und weitere Angebote zur Umsetzung D. Goerdten PL Harmonisierung ZV PostFinance 05.03.2015

  • Seite 2

    Agenda

    - Grundidee der Harmonisierung und Kundenerwartungen

    - Harmonisierung? - ein Weckruf und Handlungsfelder

    - Handlungsfelder

    - Testangebot PostFinance im berblick

    - Testplattform PF: Validierung und Testing der ISO20022 Lsungen

    - Zusammenarbeit mit Software-Herstellern und Lsungsanbietern

    - Detaillierte Dokumentation der ISO 20022 Lsungen

    - Mainstreaming auf dem Finanzplatz

    - Fazit

  • EZAG 1.3. Generation

    PayMul EDIFACT

    DTA Credit Transfer pain.001

    IBAN ISO20022

    Finanzplatz CH: Harmonisierung ZV auf Basis ISO 20022 Grundidee, erhoffte Wirkungen und Kundenerwartungen

    Harmonisierung: Basis ist internationale Norm ISO 20022 knftige Meldungen im XML Format

    berweisungen -> pain (payment initiation) Auslieferungen -> camt (cash management) Banken -> pacs (payment clearing & settlement

    Definitionen durch Finanzplatz CH angelehnt an aber nicht identisch - mit SEPA

    Wirkungen: vollstndige elektronische Abwicklung mglich

    (straight through processing) Durchgngigkeit der ZV Angebote geringere Kosten und Fehlerhufigkeit

    Erwartung Kunden (im besten Fall): Harmonisierung = Vereinheitlichung und Vereinfachung!

  • Harmonisierung? ein Weckruf und Handungsfelder Beispiel Kundentest berweisungen (Mrz 2014)

    SAP

    Kunde PF

    Reseller

    PF pain.002 funktioniert nicht

    Option 1: PF pain

    (an UBS?!) anpassen

    Rckmeldung: PF pain.002 ok!

    Option 2: Kunde/SAP pain

    anpassen

    Option 3: Implementierung PF pain.002 in SAP

    SIX Validierungsplattform

    Validierung des Formats: Rckmeldung 7 Fehler Korrekturauftrag Fehler-Meldungen

    wegen bisher nicht bekannter PF-AOS

    Test pain.001 / pain.002

    Test pain.001 & pain.002

    2

    1

    4

    UBS

    Testangebot

    Zusammenarbeit SW-Hersteller

    Harmonisierung Finanzplatz

    3 Dokumentation Angebote

  • Seite 5

    Testplattform PostFinance

    Produktives Kundentestsystem

    PostFinance Besser begleitet.

    Erfolgreiche Einfhrung des neuen ISO-Angebots

    Testauslieferung von produktiven Daten

    Penny Test

    Testangebot PostFinance - berblick

    1

  • Seite 6

    Testplattform PostFinance Validierung und Testing der ISO 20022-Lsung Eine vollstndige, autarke Testplattform wird bereitgestellt. Die Test-Plattform ermglicht es den Business-Analysten und Entwicklern 7x24h verschiedene Anwendungsflle zu prfen.

    1

  • Seite 7

    Testplattform PostFinance Auslieferungsdefinitionen

    - Erfassung von zustzlichen Konti zur Einlieferung - Kontostand kann individuell gesetzt werden - Untersttzte Whrungen sind CHF, EUR, USD

    1

  • Seite 8

    Testplattform PostFinance Wesentliche Vorteile

    Einfache Registrierung und direkter Teststart - auch Nicht-Kunden von PF

    Selbstndige Prfung und Validierung End-to-End

    Best-Practice-Testflle und die ntigen Hilfsmittel verfgbar

    Automatische Analyse und standardisierte elektronische Reports

    Alle Additional Optional Services (AOS) von PostFinance sind abgebildet und entsprechen den produktiven ISO-20022-Formaten.

    Testdaten werden mit praxisbezogenen Rckweisungen angereichert.

    Transaktionsbedingte Umrechnungen werden vorgenommen.

    Auf der Testplattform knnen Sie 7x24 Stunden testen.

    Bei Fragen steht ihnen die Support Organisation von PostFinance zur Verfgung.

    1

  • Durch die Zusammenarbeit und die Untersttzung der Software- Hersteller will PostFinance die Harmonisierung ZV CH aktiv mitgestalten und ihre Kunden begleiten. PostFinance hat die Absicht, die Entwicklung, den Test und die Einfhrung der neuen Meldungsformate mit den Software-Partnern auf Basis ihrer Roadmap verbindlich zu planen und zu vereinbaren.

    Durch den Dialog mit den Software-Herstellern beabsichtigen wir eine Hebel-Wirkung von den Software-Herstellern zu den PostFinance-Kunden.

    1 Software- Hersteller

    10 Lsungs- anbieter

    1000 PostFinance-

    Kunden

    Fr PostFinance ein Multiplikator

    Fr PostFinance ein Enabler

    Vereinfachte Prinzip-Darstellung

    Zusammenarbeit mit Software-Herstellern & Lsungsanbietern Software-Hersteller sind fr PostFinance DIE Multiplikatoren

    Seite 9

    2

  • Seite 10

    Zusammenarbeit mit Software-Herstellern & Lsungsanbietern Betreuungsprozess in fnf bersichtlichen Schritten

    PF setzt whrend der Migration technische Fachberater zur Untersttzung wichtiger Kunden und Software-Herstellern ein. Dabei kommt ein standardisierter Beratungsprozess zu Anwendung.

    Ziel: frhe und problemlose Umsetzung der ISO-Lsungen durch SW-Hersteller bzw. Lsungsanbieter als Grundlage fr rechtzeitige Migration Endkunden

    Testing Mit Testteam PostFinance

    Bereitstellung Fr die Lsungsanbieter

    Analyse Auswirkungen Umsetzungsvarianten

    2 3 4 5

    PostFinance: Gesprchsleitfaden Geschftsflle mit

    ZV-Bezug Planung / bersicht

    Software-Hersteller Eintrge auf Masterliste

    PostFinance: Gesprchsleitfaden Ergebnis des Gesprchs als

    Vereinbarung fr Umsetzung

    Planung / bersicht Software-Hersteller

    Support in der Umsetzung

    PostFinance: Testflle bereitstellen fr

    Debitoren-Eingnge, Kreditoren-Zahlungen, Lohnzahlungen usw.

    Testplattform bereitstellen Ticketsystem fr

    Abwicklung der Testflle Planung / bersicht

    Software-Hersteller

    PostFinance: Untersttzung in

    Marketing und Kommunikation

    Untersttzung fr Software-Hersteller

    Umsetzung ISO20022 Neue Prozesse/ Meldungen

    PostFinance: Gesprchsleitfaden Prsentation

    Harmonisierung ZV CH Geschftsflle mit ZV-Bezug Additional Optional Services Implementierungs-

    Richtlinien Muster-Meldungstypen

    Basis-Workshop Harmonisierung ZV CH / Software-Hersteller

    1

    2

  • Seite 11

    Detaillierte Dokumentation der ISO-Lsungen www.postfinance.ch/migration-zv

    3

    http://www.postfinance.ch/migration-zvhttp://www.postfinance.ch/migration-zvhttp://www.postfinance.ch/migration-zv

  • Seite 12

    Dokumentation www.postfinance.ch/migration-zv

    3

    http://www.postfinance.ch/migration-zvhttp://www.postfinance.ch/migration-zvhttp://www.postfinance.ch/migration-zv

  • Seite 13

    Konzept Swiss Usage Guide und Anwenderhandbuch PF Ziel: Mainstreaming auf dem Finanzplatz

    Kreditoren Lhne Debitoren Exceptions Lastschrift-verfahren

    Feldregeln

    Beispiele

    Beschreibung (Ablaufdiagramme)

    PostFinance Anwendungsflle, Entwurf vom Mrz 2015

    tbd. (Feldregeln und Beispiele im Review)

    Swiss Usage Guide (SIX) Entwurf vom Mrz 2015

    camt.053 camt.054/052

    Abgestimmte (harmonisierte) Inhalte und ergnzender Aufbau 4

  • Seite 14

    Anwendungsflle Grundlage fr Testflle

    Kreditoren Einzahlungsschein mit Referenz Einzahlungsschein ohne Referenz Inlandzahlung ohne Belege Zahlung EU Raum Auslandzahlung ausfhren

    Salr Salrzahlungen ausfhren

    Ausnahmeprozesse Benachrichtigung bei fehlerhaften Zahlungsauftrgen Benachrichtigung bei nderungen an Zahlungsauftrgen Zahlungsauftrag mit ungengender Deckung Zahlungsauftrag mit unbekanntem Empfnger zurck Fehlgeleitete Zahlung zurck

    Debitoren Gutschriftsavisierung Gutschriftsavisierung automatisiert verarbeiten

    4

  • Seite 15

    Harmonisierung ZV CH Spagat zwischen Einheitlichkeit und Differenzierung

    darf nicht zulasten der Kunden und unserer Partner gehen!

  • Anhang

  • Seite 17 PostFinance AG - Harmonisierung ZV CH - Untersttzung Software-Hersteller - Christoph Schenker, Stefan Lenz - Version 02-2015

    Harmonisierung Meldungsformate Validierungsportal von SIX steht zur Verfgung

    Mit dem Validierungsportal von SIX Payment Services (https://validation.iso-payments.ch) knnen die bereits spezifizierten pain.001 und pain.002-Meldungen geprft werden:

    https://validation.iso-payments.ch/https://validation.iso-payments.ch/https://validation.iso-payments.ch/

  • Vergleich pain.001 zwischen Beispielfile der SIX und EZAG der PostFinance

    C-Level (Credit Transfer Transaction)

    Optionale Angaben

  • Seite 19 PostFinance AG - Harmonisierung ZV CH - Untersttzung Software-Hersteller - Christoph Schenker, Stefan Lenz - Version 02-2015

    Testing und Validierung der ISO 20022-Lsung Das Kundentestsystem steht zur Verfgung.

    Fr die Kundentests (https://e-finance.postfinance.ch/test.html) knnen die Software-Hersteller verschiedene Validierungsplattformen nutzen.

    Leistungen fr Kundentests 2014:

    a. Validierungs-Plattform von SIX

    b. Kundentest von PostFinance fr pain.001 und pain.002 Ein PostFinance-Konto oder telefonische Voranmeldung sind erforderlich

    Leistungen auf (neuer) PostFinance-Testplattform ab Q2/2015:

    a. Vollstndige, autarke Plattform fr Kundentests

    b. Vordefinierte Geschftsflle als Testflle

    c. Vollstndige Abwicklung von Auftrgen mit Verarbeitungsmeldungen pain.001, pain.008 und pain.002

    d. Vollstndige Auslieferung von Avisierungen/Kontoauszug (camt.053, camt.054)

    https://e-finance.postfinance.ch/test.htmlhttps://e-finance.postfinance.ch/test.htmlhttps://e-finance.postfinance.ch/test.htmlhttps://e-finance.postfinance.ch/te

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