ZaWin Handbuch

Rechnungswesen

HB ISO 20022.docx | TF | 31. Mai 2017 1/3

Umstellung auf ISO 20022

Zahlungsharmonisierung

Die Umstellung auf ISO 20022 bezweckt die Standardisierung resp. Harmonisierung des

Zahlungsverkehrs in Europa. Der neue Standard wird bereits in 34 Ländern eingesetzt. Als

Benutzer von ZaWin ändert sich für Sie abgesehen von den neuen Formaten, nicht viel in der

eigentlichen Handhabung mit dem Zahlungstransfer.

Meldefluss nach ISO 20022

Bis wann muss ich meinen Zahlungsverkehr anpassen?

Die Banken sind seit Oktober 2016 laufend daran, den ESR-Download vom .V11-Format auf das

XML-Format umzustellen. Die bisherigen ESR-Dateien sollten bis Ende 2017 bei allen

Finanzinstituten verfügbar sein. Viele Banken bieten auf Ihren E-Bankingportalen bereits die

Wahl zwischen .V11 und XML-Format. Der bisherige orange Einzahlungsschein wird durch eine

QR-Rechnung mit Zahlteil ersetzt. Die neuen Einzahlungsscheine mit QR-Code werden erst

Mitte 2018 eingeführt. In der Regel werden Sie von Ihrer Bank entsprechend informiert, wenn

das neue XML-Format verfügbar ist.

ZaWin Handbuch

Rechnungswesen

HB ISO 20022.docx | TF | 31. Mai 2017 2/3

Zahlungs-Download mit camt.054

Bis jetzt haben Sie die Zahlungsdatei respektive die ESR-Datei mit der Endung .v11 bei der Bank

via E-Banking runtergeladen. Die neuen Dateien nach camt.054 (camt=CashManagement)

werden als XML-Dateien zur Verfügung gestellt. Für das eigentliche Einlesen und die

Auswertung im ZaWin ändert sich nichts. Sie wählen nur die Datei mit der Endung .XML und

lesen diese ein.

Beispiel: Bisheriger Dateiname: besr.v11 Neuer Dateiname: besr.XML

QR-Rechnung mit Zahlteil ersetzt den Einzahlungsschein

Ab Januar 2019 werden die bisherigen Einzahlungsscheine durch die QR-Rechnungen mit

Zahlteil ersetzt. So können Sie alle vorrätigen Einzahlungsscheine aufbrauchen.

Vorteile des neuen Zahlteils:

• Ein einziger Einzahlungsschein für sämtliche Zahlungsarten • Unterstützt die Rechnungsstellung in CHF und in EUR

• Datencode mit Zahlungsinformationen: Integration eines QR-Codes (statt OCR-B Code) mit allen wichtigen Zahlungsinformationen

• Die Qualität der Daten erhöht sich, die Fehlerquote wird reduziert

• Auslesen der Zahlungsdaten schneller und sicherer durch Lesegeräte und Smartphones

Beispiel eines Zahlteils einer QR-Rechnung:

Gestaltungs-Beispiel eines

Zahlteils QR-Rechnung:

ZaWin Handbuch

Rechnungswesen

HB ISO 20022.docx | TF | 31. Mai 2017 3/3

Ist mein ZaWin bereit?

Martin Engineering stellt Ihnen im Rahmen des Wartungsvertrages die entsprechenden Updates

kostenlos zur Verfügung. Die neuen XML-Zahlungsdateien nach camt.054 können Sie im ZaWin4

(ab Version 16.1.84 Build 214) oder im ZaWin32 (ab 16.1.84) einlesen.

Sobald das Design des neuen Einzahlungsscheines bekannt ist, werden wir Ihnen auch diesen via

Update kostenlos zur Verfügung stellen.

Wir werden Sie über die weiteren Erkenntnisse und Fortschritte über ISO 20022 auf unserer

Homepage informieren.

Glossar:

Die wichtigsten Abkürzungen für ISO 20022 mit ZaWin:

camt.054 Cash Management (XML Meldungen Bank->Kunde)

ESR Einzahlungsschein mit Referenznummer

IBAN Internationale Bankkontonummer

QR-Code Quick Response Code (zweidimensionaler Code) Barcodenachfolger

pacs Payments Clearing and Settlement (XML Meldungen Bank->Bank)

pain Customer Payment Status Report (XML Meldungen Kunde->Bank)

SEPA Einheitlicher Eurozahlungsraum (Single Euro Payments Area)

XML Extensible Markup Language (Hierarchisch strukturierte

Form von Textdateien)

Weiterführende Links:

https://www.iso-20022.ch

http://www.iso.martin.ch