Im Hintergarten 19 63589 Linsengericht Tel. 06501-969396 Königstr. 9 94113 Tiefenbach Tel. 08509-9118-0 12.07.2006Folie Nr. 1 S A P BANKING GESTERN – HEUTE

Im Hintergarten 1963589 LinsengerichtTel. 06501-969396

Königstr. 994113 TiefenbachTel. 08509-9118-0

12.07.2006 Folie Nr. 1

S A P BANKING

GESTERN – HEUTE - MORGEN

Heiko Huhn Susanne Novak



12.07.2006 Folie Nr. 2

SAP Banking - Gestern

FS-BPAM

Transaction Banking:CML,BCA, AM 2.0

Analytical Tools:SEM PA/RA/ALM

Vorsysteme:Handelssysteme, Internetbanking

BW-Report

FI/CO

FS-BPCML



12.07.2006 Folie Nr. 3

SAP Banking - Heute

FS-BPAM

Transaction Banking:CML, CMS, BCA, AM 3.0

Analytical Tools:(SEM PA/RA/ALM)

Bank Analyzer


BW-Report

FI/CO

FS-BPCML



12.07.2006 Folie Nr. 4

SAP-BANKINGCML

Consumer Mortgage Loan

(Loans Management)



12.07.2006 Folie Nr. 5

Bietet Funktionen für die Abbildung von Firmenkrediten, Privatkrediten, Hypothekendarlehen und Sonderdarlehen, Schuldscheindarlehen, Policedarlehen sowie persönlicher Dispositionskredite. Es zeichnet sich insbesondere durch eine Vielzahl von Parameterdefinitionen zur Festlegung von Darlehenskonditionen aus.

Point of Sales and ServicesPoint of Sales and Services BBUUSSIINNEESSSS

PPAARRTTNNEERR

BBUUSSIINNEESSSS

PPAARRTTNNEERR

Applications for Enterprise ManagementApplications for Enterprise ManagementApplications for Enterprise ManagementApplications for Enterprise Management

mySAP CRMmySAP CRMmySAP CRMmySAP CRM

Wertpapier-

verwaltung

und

-abrechnung

Wertpapier-

verwaltung

und

-abrechnung

Core BankingCore BankingCore BankingCore BankingConsumer & Mortgage Loans (CML)

Consumer & Mortgage Loans (CML)

Payment Engine (PE)Payment Engine (PE)

Collateral Management System (CMS)Collateral Management System (CMS)

Account Management (AM)

Bank Customer Accounts (BCA)





12.07.2006 Folie Nr. 6

Ber

ech

tig

un

gen

Vertragsabschluss

Korrespondenz

Auszhalung Vertrag

Kunden-Befragung

KreditsimulationModell

Berechnung

Definition von

Darlehenspro-

dukten

Produkte

Konditionen

Vertragsverwaltung

Buchführung

Vertragsabwicklung

Vertragssende

Vertragsanalyse



12.07.2006 Folie Nr. 7

CMS

Collateral Management System

(Collateral Management)



12.07.2006 Folie Nr. 8

Point of Sales and ServicesPoint of Sales and Services BBUUSSIINNEESSSS

PPAARRTTNNEERR

BBUUSSIINNEESSSS

PPAARRTTNNEERR



Wertpapier-

verwaltung

und

-abrechnung

Wertpapier-

verwaltung

und

-abrechnung









bietet Funktionen für die Verwaltung der von einer Bank entgegengenommenen bzw. zur Verfügung gestellten Sicherheiten. Es unterstützt Funktionen und Prozesse für die Bearbeitung von Sicheitenvereinbarungen zwischen den Vertragspartnern. Eine Datenablage ermöglicht die Bewertung von Kreditsicherheiten nach den jeweiligen rechtlichen Vorgaben.



12.07.2006 Folie Nr. 9

Sicherheiten-vereinbarung

Vermögens-objekte

Geschäfte

K O N Z E P T I O N



12.07.2006 Folie Nr. 10

Sonstige



12.07.2006 Folie Nr. 11

Architektur - Zusammenspiel CML, CMS und Basel II

operativeDatenhaltung

Basis für

Stellt bereit

Basel IIBasel II

CMSCMS

CMLCML

Auswertungen Basel II

Auswertungen Basel II



12.07.2006 Folie Nr. 12

IdentifizierungIdentifizierung

GrundstückGrundstück

• Objektadresse und Objektlage

• Grundbuchfunktionen

BauBau

BeschreibungBeschreibung

KostenKosten

• Objekterstellung

• Zusätzliche Kosten

• Objektgröße

NutzungNutzung

GP / DokumenteGP / Dokumente

GebäudeteileGebäudeteile

Zubehör/Sonderausst.Zubehör/Sonderausst.

Bewertungszsf.Bewertungszsf.

• Objektnutzung / –verwendung Objektnutzung und Mieterträge

• Objektzubehör

Ver

mö

gen

sob

jekt

eO

bje

ktar

ten

• Außenanlagen & Stellplätze /• Garagen

• Ermittelter Wert wird in den Vermögenswert überführt

Immobilien – Sicht



12.07.2006 Folie Nr. 13

Bürgschaft/Garantie

Sicherungsübereignung

Grundpfandrechte

Verpfändung

Abtretung

Registerpfandrechte

Sicherheiten ohne Sicher-ungs Charakter

Sonstige Sicherheit

Sicherungsvereinbarungstypen (ausgeliefert)

Höchstbetragsbürgschaft

Kreditauftrag

Beispiele für Sicherungsvereinbarungsarten (Customizing)

Einzelübereignung

Raumsicherungsübereignung

Grundschuld

Hypothek

RentenschuldVerpf. v. Kontoguthaben

Verpf. v. WertpapierdepotEinzelabtretung

Mantelzession

GlobalzessionSchiffshypothek

Flugzeughypothek

Negativerklärung

Positiverklärung

Erbbaurecht

Wohnrecht

AGB-Pfandrecht

EigentumsvorbehaltVermieterpfandrecht

Zubehörhaftung

Externe Grundschuld



12.07.2006 Folie Nr. 14

Ü B E R B L I C K

B C A

Bank Customer Accounts(Deposits)



12.07.2006 Folie Nr. 15

BBUUSSIINNEESSSS

PPAARRTTNNEERR

BBUUSSIINNEESSSS

PPAARRTTNNEERR

Point of Sales and ServicesPoint of Sales and Services



Wertpapier-

verwaltung

und

-abrechnung

Wertpapier-

verwaltung

und

-abrechnung









Ist ein Bankbuchhaltungssystem für saldenbasierte Produkte. Es umfasst auch die Produktkonfiguration, mit der neue Bankprodukte ohne zusätzlichen Programmieraufwand entwickelt werden können. Die Lösung bietet Funktionen für Einlageprodukte.



12.07.2006 Folie Nr. 16

BPAccount and Contract

ManagementAccount and Contract

Management

Check Management

Check Management

Standing OrderManagement

Standing OrderManagement

CashConcentration

CashConcentration

Account Balancing(interest, charges and

netting)

Account Balancing(interest, charges and

netting)

General LedgerTransfer

General LedgerTransfer

CardManagement

CardManagement

Account ClosureAccount Closure

CurrencyChangeover

CurrencyChangeover

LimitManagement

LimitManagement

Business PartnerManagement

Bank StatementBank Statement

Item and BalanceManagement

Item and BalanceManagement

ConditionManagement

ConditionManagement

ProductConfigurator

ProductConfigurator

BCA Funktionen



12.07.2006 Folie Nr. 17

BCABanken bis 500.000- 750.000 KontenStabiles Produkt mit produktiven KundenBestandteil von R/3 Enterprise (alle Bankapplikationen auf einem System)Partnersysteme bereits verfügbar

AMgroße Retailbanken; Rechenzentren (Insourcing)Eigenständiges System

KomponentenbasiertNicht Bestandteil von R/3 Enterprise Kürzere Upgradezeiten

High End PerformanceHöherer AutomatisierungsgradFunktional umfangreicher



12.07.2006 Folie Nr. 18

Ü B E R B L I C K

A M

ACOUNT MANAGEMENT (Deposits Management)



12.07.2006 Folie Nr. 19

BBUUSSIINNEESSSS

PPAARRTTNNEERR

BBUUSSIINNEESSSS

PPAARRTTNNEERR




Wertpapier-

verwaltung

und

-abrechnung

Wertpapier-

verwaltung

und

-abrechnung









Ist ein Bankbuchhaltungssystem für saldenbasierte Produkte von Banken mit einer großen Anzahl von Konten oder einem hohen Volumen von Geschäften Es umfasst auch die Produktkonfiguration, mit der neue Produkte ohne zusätzlichen Programmieraufwand entwickelt werden können. Es bietet außerdem Funktionen für Girokonten, Spar- und Termineinlagen und die Kartenverwaltung



12.07.2006 Folie Nr. 20

Account Management BCAAccount Management BCAAccount Management BCAAccount Management BCA

Vertrags-Vertrags-managementmanagement

Konten und Konten und KartenKarten

Vertrags-Vertrags-managementmanagement

Konten und Konten und KartenKarten

Posten / SaldenPosten / SaldenCash FlowsCash Flows

Posten / SaldenPosten / SaldenCash FlowsCash Flows

AufträgeAufträgeAufträgeAufträgeAbrechnung /Abrechnung /Zins- und Zins- und Gebühren-Gebühren-rechnungrechnung

Abrechnung /Abrechnung /Zins- und Zins- und Gebühren-Gebühren-rechnungrechnung

Reporting und ArchivierungReporting und ArchivierungReporting und ArchivierungReporting und Archivierung

Flexible Produktdefinition für die AbwicklungFlexible Produktdefinition für die AbwicklungFlexible Produktdefinition für die AbwicklungFlexible Produktdefinition für die Abwicklung



12.07.2006 Folie Nr. 21

R/3 Basis Technologies

SAP Geschäftspartner (Allg. Teile)

CFM Geschäftspartner

Banking 4.63CFM 2.0

Allg.TeileFS TeileFI TeileTR Teile

FS Geschäftspartner

BCA 2001

Allg. TeileFS Teile

CRM Geschäftspartner

CRM 3.0A

Allg. TeileCRM Teile

SAP GP

Sprachgebrauch



12.07.2006 Folie Nr. 22

Abbildung beliebiger Verträge zwischen Vertragspartnern

Zugriff erfolgt überSAP/oder eigene

Benutzeroberfläche sowie Schnittstellen

Alle für die operative Abwicklung relevanten

Daten

Spartenübergreifend (Giro-, Karten-, Spar,

Mischformen etc.)

Vertrag: Überblick



12.07.2006 Folie Nr. 23

Zentraler Vertragsbaustein

- Produkttyp- Produkt- Produktversion- Vertragsstatus- Vertragsbeginn- geplantes Vertragsende- tatsächliches Vertragsende- Bewegungsdaten übernommen ab- Produktiv ab- Vertragswährung- Feiertagskalender (drei)- Vertragsbezeichnung

Spezialisierung >>Konto<<

- Bankland- Bankschlüssel- Kontonummer- Flag: keine Prüfziffernberechnug

weitere Vertragsbausteine

Geschäftspartner im Vertrag

- GP-Rolle- GP-Nummer

Hauptbuch

- Hauptbuchgruppe- Kompensationsgruppe

Buchungssteuerung

- Dispogruppe- Flag: Prfg. unterdrücken- Flag: Bearbeitungskonto

Limite- Limittyp- Limitwährung

Kontoabschluss

Zahlungsverbindungen

Allgemeine Attribute etc.

Au

ßen

welt

Vertrag: Überblick Vertragsbestandteile



12.07.2006 Folie Nr. 24

Vertrag

Vorbelegungswerte Festwerte Ausstattungsmerkmale Feldauswahl

Geschäftspartner

Kontoinhaber Karteninhaber

Org-EinheitProdukt

Vorbelegung / Komfortfunktionen für den Vertrag



12.07.2006 Folie Nr. 25

Produkttyp

z.B. Konto oder Karte

Definiert die Menge der verwendbaren Attribute

Produkt

Konto-oder Kartenvertrag

Definiert die Werte des Vertrags

individuell änderbar: Ja oder Nein

Kontovertrag Müller 4711

Kartenvertrag Meier 0815

Parametrisierung Anwendung



12.07.2006 Folie Nr. 26

D E B I T K A R T E N

• Zahlungen/Umsätze werden sofort vom Konto (Girokonto) abgebucht, z.B. EC-Karte, Kundenkarte

• Sonderform der Kreditkarte: Debitcards, z.B. Visa Electron

• Gebühren werden im AM auf Basis der Konditionen im Kartenprodukt berechnet und dem zugehörigen Girokonto belastet



12.07.2006 Folie Nr. 27

K R E D I T K A R T E N

• typisch im anglo-amerikanischen Raum - Creditcard:

– getätigte Umsätze werden ab Entstehungszeitpunkt oder ab der monatlichen Abrechnung verzinst

– Rückzahlung ganz oder in Raten

– Gebühren/ Sollzinsen werden vom Prozessor auf Basis der Konditionen im Kartenprodukt (Datenübergabe bei Bestellung!) berechnet und dem Kreditkartenkonto belastet

• typisch in Deutschland - Chargecard:– getätigte Umsätze werde gesammelt und gemeinsam (i.d.R. 1x pro Monat) fällig

und vom Konto abgebucht



12.07.2006 Folie Nr. 28

Abheben von Bargeld am Geldautomat

Servicekarte für die Benutzung von Kontoauszugsdruckern, SB-Terminals

elektronisches Bezahlen mit Karte: automatisierte Kassen bzw. Point-of-Sale (POS) -

mit PIN-Abfrage

Point-of-Sale ohne Zahlungsgarantie (POZ) - ohne PIN-Abfrage, mit Unterschrift

elektronisches LS-Verfahren

Geldkartenfunktion: mit Chip als „electronic purse“

M U L T I F U N K T I O N S K A R T E N



12.07.2006 Folie Nr. 29

Zahlungsposten

Umsatz, der einem Kundenkonto gutgeschrieben oder belastet wird

Zahlungsauftrag

Klammer um 2 oder mehr Zahlungsposten

Posten in Zukunft

Zahlungsposten mit Buchungsdatum in der Zukunft

Vornotizen

Geldreservierung für einen zukünftigen Umsatz(z.B. für Autorisierung, Sperrbetrag, Avis)

Vorgangsarten - Vorgangsartengruppen

Abschlußrelevante Posten



12.07.2006 Folie Nr. 30

Zahlungsposten: Empfänger

Zahlungsposten: Auftraggeber

Zahlungsauftrag






12.07.2006 Folie Nr. 31

AccountManagement

(FS-AM)

Zahlungs-verkehrs-system

Weitere Nebenbücherz.B. Darlehen

Clearing-institut

EXTERN

eigeninitiiert

INSTITUTSINTERN

fremdinitiiert



12.07.2006 Folie Nr. 32

MO DI MI DO FR SA SO

18

152128

29

162229

310172330

411182431

5121925

6132026

7142127

ÜberweisungÜberweisung

Lastschrift

Periodisch wiederkehrender Auftrag mit festem oder variablem Ausführungsbetrag



12.07.2006 Folie Nr. 33

Dialog

Buchen Abweisen

DispoRules (Regelwerk)

Formale Prüfung

Materielle Prüfung

Batch/Dialog

Buchen Abweisen

Nachdispo.

Nachbearb.

Umlenken

u.a. CPD

Rückgabe



12.07.2006 Folie Nr. 34

Verteilung von Buchungssperren

Buchungsfehler

Dispositions-OfficeDispositions-Office DispoRules

DispoRules

Um

satz

vera

rbei

tun

gU

msa

tzve

rarb

eitu

ng

Dispo-Events

Zahlungs-posten

Überprüfung der Dispositionsobjekte

Dispoauftrag

Ermittlung Event- u. Konten- bezogener

Information

Po

stin

g L

ock

M

anag

emen

t

Po

stin

g L

ock

M

anag

emen

tKontovertragKontovertrag

ZahlungsdokumenteZahlungsdokumente

KartenverwaltungKartenverwaltung

GeschäftspartnerGeschäftspartner



12.07.2006 Folie Nr. 35

Dialog

Zuliefersysteme

(Schufa, Mahnen)

Posting Lock Management

SperrkonditionenSperrgründe

Ko

nto

vert

rag

Ko

nto

sper

ren

... ...-S

per

ren

GP

-Pa

rtn

er

GP

-Sp

erre

n

Ka

rte

nve

rtra

g

Kar

ten

sper

ren

ZV

V-V

erw

altu

ng

ZV

V-S

per

ren



12.07.2006 Folie Nr. 36

periodische Korrespondenz

periodisch wiederkehrend erstellt

ereignisgesteuerte Korrespondenz

standardisierte Korrespondenz

maschinell unter Verwendung

von Formatvorlagen erstellt

individuelle Korrespondenz

individuell für einen

Kunden erstellt

Korrespondenz Kontoauszug

- Massenlauf Kontoauszug

- Einzellauf Kontoauszug

- BAPI für die Kontoauszugserstellung



12.07.2006 Folie Nr. 37

Produkt

Standardkondition

Individual-kondition

Referenzierung

Karte Konto

Referenzierung

Limittypen:

Eingeräumtes Dispositionslimit.

Geduldetes Überziehungslimit (Betrag, der über das eingeräumte Dispositionslimit hinausgeht – dispositionswirksam!).



12.07.2006 Folie Nr. 38

Zeit

geduldetes Überziehungslimit

eingeräumtes Dispolimit

Saldo

0

5.000

7.000



12.07.2006 Folie Nr. 39

Acct 3Acct 3

Acct 4Acct 4Acct 2Acct 2

Zinskompensation

Kto. Gem.Kto. Gem.Acct 4Acct 4Acct 2Acct 2 Acct 3Acct 3

Acct 5Acct 5 Acct 6Acct 6

Acct 7Acct 7

Cash Concentration

Kto. Gem.Kto. Gem.

[ ]

[ ]



12.07.2006 Folie Nr. 40

BuchungBuchung

UStUStZAStZASt

Berechnung von Zinsenund Gebühren

Berechnung von Zinsenund Gebühren



12.07.2006 Folie Nr. 41

Buchungsschnitt für den ZV durchführen

Cash Concentration durchführen

Kontoabschluß durchführen

Zinskompensation durchführen

Kontoauszüge erstellen

Abschlußbuchungsdatum erhöhen

Kontoauflösungslauf durchführen

Daueraufträge buchen

Hauptbuchübergabe/ ZinsabgrenzungTag

esen

dver

arbe

itung

Buc

hung

sbet

rieb



12.07.2006 Folie Nr. 42

AA BB

XX XX

Hauptbuchz. B. SAP R/3 FI

Hauptbuchz. B. SAP R/3 FI

10000

Konto 2



12.07.2006 Folie Nr. 43

Kennzahlen

Kontoumsatz in Kontowährung

Valutasaldo in Kontowährung

Buchungssaldo in Kontowährung

Kontoüberziehungsbetrag in Kontowährung

Verfügbarer Betrag in Kontowährung

Anzahl (z.B. Posten, Konten, Geschäftspartner...)

DataSources

Konten

Org.Einheiten

Zahlungsposten

...



12.07.2006 Folie Nr. 44

Intraday Zinsberechnung (TRBK 3.0)

• Zukünftige Standardanforderungen internationaler Banken– Neue Märkte für Intraday-Geschäfte: Banken können

Geld untertägig anlegen und verleihen– CLS Continuous Linked Settlement

(Abwicklung von Devisengeschäften)

• Funktionsumfang– Sekundengenaue Saldenbildung– Zeitabh. Konditionen auf Sekundenbasis– Sekundengenaue Zinsberechnung



12.07.2006 Folie Nr. 45

SAP Banking - Morgen

FS-BP

Transaction BankingBCA

Business Process Plattform(AM, CML, CMS)

Analytical Tools:(SEM PA/RA/ALM)

Bank Analyzer


BW-Report

FI/CO



12.07.2006 Folie Nr. 46

S A P BANKING

B B P

Business Process Plattform



12.07.2006 Folie Nr. 47

BPP Business Processing Plattform

Benutzeroberfläche in Banken

Geschäftsprozesse

Geschäftsprozesse

So

ftw

are

-

Sch

ich

tun

g

Betriebswirtschaftliche Zuständigkeitsbereiche

Business Objekte und Services

Analyse

&

Bewertung

Vertrieb

&

ServiceAbwicklung

Business

Support

BPP for Banking

SAP

Lösung

Kunden

Lösung

Partner

Lösung



12.07.2006 Folie Nr. 48



Customer Oriented BankingCustomer Oriented BankingCustomer Oriented BankingCustomer Oriented Banking

Wertpapier-verwaltung

und -abrechnung

Wertpapier-verwaltung

und -abrechnung

BBUUSSIINNEESSSS

PPAARRTTNNEERR

BBUUSSIINNEESSSS

PPAARRTTNNEERR

Consumer & Mortgage Loans (CML)Deposit Management (DM)

Collateral Management (CMS)

Consumer & Mortgage Loans (CML)Deposit Management (DM)

Collateral Management (CMS)


Documents

Im Hintergarten 19 63589 Linsengericht Tel. 06501-969396 Königstr. 9 94113 Tiefenbach Tel. 08509-9118-0 12.07.2006Folie Nr. 1 S A P BANKING GESTERN – HEUTE