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Organigramm Generali Schweiz
GENERALI (SCHWEIZ)HOLDING
GENERALI (SCHWEIZ)HOLDING
GENERALIAllgemeine
Versicherung
GENERALIAllgemeine
Versicherung
GENERALIPersonen
Versicherung
GENERALIPersonen
Versicherung
FORTUNAVaduz
Liechtenstein
FORTUNAVaduz
Liechtenstein
Fürstentum Liechtenstein
DEUTSCHLAND
FRANKREICH
ÖSTERREICH
ITALIEN
FÜRSTENTUMLIECHTENSTEIN
Stuttgart
München
Zürich
Basel
Vaduz
Bregenz
ChurSCHWEIZ
Standortvorteile: Binnenmarkt
Liechtenstein ist Vollmitglied des EWRFreier Kapital- und DienstleistungsverkehrWährungs- und Finanzpolitik EU-unabhängigEin Beitritt zur EU steht außer Diskussion
Standortvorteile: Stabilität
Seriöser Finanzplatz(Bekämpfung der Geldwäsche)
Sorgfaltspflichtgesetz seit 01.01.2001
Soziale Stabilität: Arbeitslosenquote ca. 2 %
AAA-Rating (Standard & Poors, Moody's)
Zoll- und Währungsunion mit der Schweiz
Standortvorteile: Sicherheit
Strenges Versicherungsgeheimnis:(entspricht Bank- und Treuhändergeheimnis)DatenschutzKonkursprivileg seit 01.01. 2002Keine Rechtshilfe bei reinen SteuerdeliktenKeine ErbschaftsteuerKeine SchenkungssteuerVersicherungsaufsicht nach EU-Standard
Fondsguthaben
Garantieverzinsung / Fonds
Sparbetrag
AnlageanteilVerwaltungs-kosten
Zinssatz Euro (2,75 %)
Fortuna-ProdukteDie Fortuna Lebensversicherung AG bietet folgende Tarifein Konventionell- und Fondspolicen an:
Invest Pension (LRMX)
Classic Pension (LRX = konventionelle RV)
Invest Plan (CMX )
Classic Plan (CX = konv. Versicherung)
Invest Plan Plus (GMX)
Classic Plan Plus (GX = konv. Lebensversicherung)
Vorsorge Plan 50Plus (DLMX)Fondsgebundene lebenslängliche Versicherungauf den Todesfall für Personen über 50
Invest Pension / LRMX
ohne Gesundheitsfragen
Fond
sgut
habe
n pe
r Abl
auf
Prämien garantierte Mindestrentelebenslänglich
Überschussrente aus Performance Effekt
Invest Pension / LRMX
Anlageplan mit GarantieAufschubzeit mindestens 5 JahreLangfristiger AnlagehorizontKeine GesundheitsprüfungHöchstalter bei Rentenzahlung: 85 Jahre (Endalter über 65, nur mit Begründung)
Währung: EURO, CHF, USDSparbetrag: ab netto 50,-
Invest Plan / CMX
ohne Gesundheitsfragen
Prämien
Eu
ro
2,7
5%
Garantiertes Erlebensfall
Kapital
Fondsguthaben per Ablauf
Invest Plan / CMX
15 Anlagepläne zur Auswahl (mit und ohne Garantie)
Keine GesundheitsprüfungEintrittsalter bis 65 Jahre (Schlussalter 75) (Endalter über 65, nur mit Begründung)
Versicherungsdauer: 10 bis 45 JahrePrämienbefreiung bei ErwerbsunfähigkeitMit Dynamikanteil (1 – 10 % der Prämie)Währung: EURO, CHF, USDSparbetrag: ab netto 50,-Einmalprämie: ab netto 5.000,-
Invest Plan Plus / GMX
mit Gesundheitsfragen
Prämien
Eu
ro 2
,75
%
Garantiertes Erlebensfall
Kapital
Fondsguthaben per Ablauf
GarantiertesTodesfall Kapital
Invest Plan Plus / GMX
15 Anlagepläne zur Auswahl (mit und ohne Garantie)
Garantierte Leistung im TodesfallEintrittsalter bis 65 Jahre (Schlussalter 75) (Endalter über 65, nur mit Begründung)
Versicherungsdauer: 10 bis 45 JahrePrämienbefreiung bei ErwerbsunfähigkeitMit Dynamikanteil (1 – 10 % der Prämie)Währung: EURO, CHF, USDSparbetrag: ab netto 50,-Einmalprämie: ab netto 5.000,-
50Plus / DLMX
ohne Gesundheitsfragen
Prämien Laufzeit lebenslang möglich
GarantiertesTodesfall Kapital
Fondsguthaben
50Plus / DLMX
Für Personen ab 50. LebensjahrHöchstalter bei Abschluss = 75 JahreMax. Versicherungssumme 60.000,-€Keine GesundheitsprüfungLebenslanger Schutz im TodesfallPrämienzahldauer 10 – 35 JahreKeine Rückkaufsabzüge nach der PrämienzahldauerSparbetrag: ab netto 50,-€
„Switch“ / Fonds
Umschichtung des Investments nach persönlichen Präferenzen
1 mal pro Jahr kostenlos
Konkursprivileg
Die wichtigsten Kriterien:
Der Versicherungsnehmer und die versicherte Person müssen identisch und eine natürliche Person sein.Es muss für Ehepartner, Lebenspartner oder Nachkommen eine Begünstigung bestehen. Es muss sich um ein Vorsorgepolice handeln.Der Konkurs darf nicht schon eröffnet sein.
Vertriebsunterstützung
Angebotssoftware mit AntragsdruckSales Manual – InformationssystemSeminare – SchulungenBack Office UnterstützungPrämiendepotKundenpräsentationen
Vorteile der Fortuna Fondspolice
Standort Liechtenstein:Diskretion und KonkursprivilegLangfristig hohe ErtragschancenGarantieverzinsung / FondsKeine Rechtshilfe in reinen SteuerdeliktenPrämiendepotSeriöser Anbieter mit erstklassiger Bonität
Fortuna Lebens-Versicherungs AG
Vielen Dank für IhreAufmerksamkeit
Auf eine erfolgreicheZusammenarbeit