Musterjahresunterlagen – Abrechnung inklusive … · Ihrem UnionDepot Kapitaleinkünfte, auf die eine Kapitalertragsteuer zu zahlen ist, wird diese Kapitalertrag

Die Unterlagen zum JahresabschlussDie einzelnen Bestandteile der Unterlagen zum Jahresabschluss und ihre Bedeutung

Stand: Januar 2018; Seite 1 von 15

Union Investment – KundenserviceTelefon: 069 58998-6000Fax: 069 58998-9000E-Mail: [email protected]

UnionDepot: 12345678Depotinhaber:Klaus Mustermann

29. Januar 2018

Gern berät Sie: Musterbank Musterstadt eG

HerrKlaus MustermannMusterstraße 112345 Musterstadt

Abrechnung Nummer 385

Unterdepot: 1234567801Fonds: UniKapital -net- ISIN: DE0009750174 Verwaltungsvergütung: 0,90 %

Buchungs-/ Umsatzart Betrag/EUR Ausgabe- Preis/EUR AnteilePreisdatum aufschlag %

Vortrag vom 13.11.2017 567,712

24.12.201722.12.2017 Verkauf 9,00 45,74 -0,197 Depotgebühr mit Nutzung der Postbox – 9,00 inklusive 19,00 % Mehrwertsteuer

Bestand am 24.12.2017 567,515

Steuerübersicht per 31.12.2017

Freistellungsauftrag gültig bis auf Widerruferteilter Freistellungsauftrag in EUR: 801,00verbleibender Freistellungsbetrag in EUR: 0,00

Verlustverrechnungstopf für Kapitalerträge in EUR: – 765,51Anrechenbare ausländische Quellensteuer in EUR: 532,84

gezahlte Kapitalertragsteuer in EUR: 764,17gezahlte Kirchensteuer in EUR: 0,00gezahlter Solidaritätszuschlag in EUR: 42,01

Musterjahresunterlagen – Abrechnung inklusive Steuerübersicht

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Hinweise zur Abrechnung

1 Um Ihnen eine chronologische Ablage zu erleichtern, sind Ihre Abrechnungen fortlaufend nummeriert.

2 Ihre Depotnummer ist achtstellig. Jeder Fonds, den Sie kaufen, wird in einem sogenannten Unterdepot geführt. Dieses erhält zusätzlich eine zweistellige Nummer, die der Depotnummer angehängt wird. In diesem Beispiel ist die Depotnummer 12345678. Die Unterdepotnummer für den UniKapital net ist also 1234567801.

3 So heißt der Fonds, der im Unter

depot 01 geführt wird.

4 Jeder Fonds hat neben dem Fondsnamen eine internationale Identifikationsnummer (ISIN), die für die Abwicklung von Umsätzen (Käufe, Verkäufe und so weiter) benötigt wird.

5 Die Verwaltungsvergütung ist die Gebühr, die für Verwaltungs und Managementtätigkeiten erhoben und grundsätzlich bewertungstäglich direkt aus dem Fondsvermögen entnommen wird. Die Verwaltungsvergütung wurde bereits bei der Berechnung des Anteilpreises Ihrer Fondsanteile berücksichtigt.

6 Das Buchungsdatum ist das Datum, zu dem Ihr Umsatz gebucht wurde. Das Preisdatum ist das Datum, welches der Berechnung Ihres Umsatzes (zum Beispiel Kauf/Verkauf) zugrunde liegt.

7 Jeder Umsatz löst im Unterdepot eine Buchung aus. Dies kann beispielsweise ein Kauf, Verkauf oder eine Ertragsausschüttung sein. In diesem Beispiel wurde dem Unterdepot die jährliche Depotgebühr belastet.

8 Es werden der Betrag und die Währung des Umsatzes (Kauf, Verkauf und so weiter) ausgewiesen.

9 Sofern der Umsatz für einen Fonds mit Ausgabeaufschlag erfolgt, wird die Höhe des Ausgabeaufschlags in Prozent ausgewiesen.

10 Dies sind der Preis und die Währung, zu denen der Umsatz am 24. Dezember 2017 gebucht und mit Preisdatum 22. Dezember 2017 abgerechnet wurde.

11 Die Anzahl der Fondsanteile für den jeweiligen Umsatz/Vortrag/Bestand wird im Unterdepot zum genannten Datum ausgewiesen. In diesem Fall wird der Verkauf ausgelöst durch die Abrechnung der Depotgebühr in Höhe von 9,– Euro. Dividiert durch den Preis (45,74 Euro) ergibt sich der Abzug von 0,197 Anteilen. Es können auch sogenannte Bruchstücke verwahrt werden. Diese werden mit drei Stellen nach dem Komma ausgewiesen.

12 Angabe des Anteilbestands, der vor dem neuen Umsatz im Unterdepot vorhanden war. In diesem Beispiel sind das 567,712 Anteile, die per 13. November 2017 in diesem Unterdepot verwahrt wurden.

13 Der Vortrag der letzten Abrechnung und der neue Umsatz werden mit einander verrechnet. Der neue Bestand ergibt sich in diesem Beispiel wie folgt: Die Anteile des neuen Verkaufs (0,197) werden von den Anteilen des Vortrags (567,712) abgezogen. Der neue Anteilsbestand beträgt per 24. Dezember 2017 567,515 Anteile.



Hinweise zur Steuerübersicht

14 Die Steuerübersicht informiert Sie über den aktuellen Stand steuer relevanter Daten Ihres UnionDepots zum angegebenen Datum. Im Beispiel sind alle Umsätze bis 31. Dezember 2017 berücksichtigt.

15 Information, in welcher Höhe Sie Union Investment einen Freistellungsauftrag erteilt haben. Freistellungsaufträge können bis zu einer Höhe von 801, – Euro (Ledige) und 1.602, – Euro (Verheiratete/eingetragene Lebenspartnerschaften) erteilt werden. In diesem Beispiel gilt der erteilte Freistellungsauftrag, bis er widerrufen wird.

16 Ausweis über den in diesem Kalenderjahr noch verbleibenden Anteil Ihres Freistellungsauftrags. In diesem Beispiel ist der erteilte Freistellungsauftrag voll ausgeschöpft.

17 Positive und negative Kapitaleinkünfte werden direkt in Ihrem UnionDepot verrechnet. Dabei werden die eventuell anfallende Kapitalertrag steuer und gegebenenfalls Kirchen steuer ermittelt und an die Finanz behörden abgeführt. Der Verlustverrechnungstopf für Kapitalerträge speichert alle negativen Kapitaleinkünfte (zum Beispiel Veräußerungsverluste aus dem Verkauf von Fondsanteilen), die noch nicht

mit positiven Kapitaleinkünften (zum Beispiel Erträgen aus Ausschüttungen oder Veräußerungsgewinnen) verrechnet werden konnten. Bis zu dieser Höhe können Sie auch ohne Freistellungsauftrag noch Kapital einkünfte erzielen, ohne dass Kapital ertragsteuer anfällt. Ein nicht verbrauchter Verlustverrechnungstopf wird automatisch in das nächste Kalenderjahr übertragen und so weiter genutzt. Wenn Sie rechtzeitig den Wunsch äußern, bestätigt Ihnen Union Investment auch einen nicht verbrauchten Verlust. Diesen finden Sie dann als weitere Angabe in Ihrer Steuerbescheinigung, die Sie mit den Jahresunterlagen erhalten. Der Verlustverrechnungstopf im UnionDepot beginnt in diesem Fall im kommenden Kalenderjahr bei null.

18 Ausländische Quellensteuer stammt aus der Ertragsausschüttung oder Thesaurierung eines Fonds. Sie wird auf eine zu zahlende Kapitalertragsteuer angerechnet. Erzielen Sie in Ihrem UnionDepot Kapitaleinkünfte, auf die eine Kapitalertragsteuer zu zahlen ist, wird diese Kapitalertragsteuer automatisch um die anrechenbare ausländische Quellensteuer gemindert.

19 Haben Sie keinen Freistellungsauftrag erteilt oder ist er aufgebraucht, kann es beim Verkauf von Fondsanteilen oder bei einer Ertragsausschüttung/Thesaurierung zum Abzug von Kapitalertragsteuer und Solidaritätszuschlag kommen. An dieser Stelle erkennen Sie die Höhe der abgeführten Steuern zum Abrechnungstag, in diesem Beispiel zum 31. Dezember 2017.



Musterjahresunterlagen – Depotauszug

Seite 2 von 2 zum Schreiben vom 29. Januar 2018


Depotauszug zum 31.12.2017

Unterdepot- Fondsname Anteil- Rücknahme- Depotwert/ Nr. ISIN/Ertragsverwendung bestand preis/Währung Währung Verwahrart/Lagerland

1234567801 UniKapital -net- 567,515 45,74 EUR 25.958,14 EUR DE0009750174/ausschüttend Girosammelverwahrung/Bundesrepublik Deutschland Im Anteilbestand sind 130,526 Anteile enthalten, die bis zum 31.12.2008 erworben wurden.* 1234567802 UniFonds -net- 2,367 50,16 EUR 118,73 EUR DE0009750208/ausschüttend Girosammelverwahrung/Bundesrepublik Deutschland

1234567803 UniProfiRente UniGlobal 6,897 91,23 EUR 629,21 EUR DE0008491051/ausschüttend Girosammelverwahrung/Bundesrepublik Deutschland

1234567804 UniFonds 10,568 70,52 EUR 745,26 EUR DE0008491002 Gesperrt nach Vermögensbildungsgesetz bis zum 01.01.2019.

Gesamt-Depotwert 27.451,34 EUR

* Seit 1. Januar 2018 sind Veräußerungsgewinne aus dem Verkauf der als „Altbestand“ gekennzeichneten Anteile steuerpflichtig, wenn sie auf Wertveränderung ab dem 1. Januar 2018 zurückzuführen sind. Im Rahmen Ihrer Steuererklärung können Sie für diese Veräußerungsgewinne einen persönlichen Freibetrag von 100.000 EUR geltend machen. Bitte wenden Sie sich hierzu an Ihr Finanzamt oder Ihren Steuerberater. Der Verkauf von Fondsanteilen erfolgt nach einer gesetzlich vorgegebenen Reihenfolge. Dabei gelten die zuerst erworbenen Anteile als zuerst veräußert (FIFO-Methode = First in - firts out). Der Gegenwert eines Anteils verändert sich bewertungstäglich. Alle Fondspreise finden Sie im Internet unter www.union-investment.de. Die Bewertung des Fonds erfolgt zum jeweils letzten verfügbaren Rücknahmepreis.

Wichtige Hinweise für Sie:Zu Ihrem geförderten Altersvorsorgevertrag UniProfiRente/4P erhalten Sie im Februar noch weitere Unterlagen für Ihre Steuererklärung.

Stimmen Ihre Daten noch?Wir sind gesetzlich dazu verpflichtet nachzuhalten, ob Ihre persönlichen Daten in Ihrem UnionDepot noch korrekt sind. Dazu gehören zum Beispiel Vornamen, Zuname, Branche/Berufs-gruppe. Adresse/n (gegebenenfalls auch eine abweichende Versandanschrift) und -sofern vorhanden- alle Angaben zu dem/den wirtschaftlich Berechtigten. Im Gegenzug sind auch Sie gesetzlich dazu verpflichtet hierbei mitzuwirken. Eventuelle Änderungen müssen der Union Investment Service Bank AG unverzüglich mitgeteilt werden. Welche Daten aktuell in Ihrem UnionDepot vermerkt sind, können Sie beim Kundenservice der Union Investment Service Bank AG unter der angegebenen Rufnummer erfragen. Sofern wir keine Änderungsmitteilung von Ihnen erhalten, gehen wir davon aus, dass die persönlichen Daten in Ihrem UnionDepot noch weiter aktuell sind.

Hinweise an unsere Anlegerinnen und AnlegerDiesen Unterlagen liegt eine „Information zur Nutzung Ihrer personenbezogenen Daten“ bei, die Sie umfassend darüber informiert, wie wir künftig mit Ihren personenbezogenen Daten um-gehen. Aus diesem Grund werden die bisher für den Schutz Ihrer personenbezogenenen Daten geltenden Regelungen in Ziffer 18 der „Bedingungen für UnionDepots“ sowie in Ziffer 1 der „Sonderbedingungen“ der Union Investment Service Bank AG ab 25. Mai 2018 gegenstandslos und werden gestrichen.Dait verändern sich die nachfolgenden Ziffern dieser „Bedingungen für UnionDepots“ beziehungsweise dieser „Sonderbedingungen“ entsprechend.

Überprüfung DepotauszugBitte überprüfen Sie den Depotauszug und ob wir Ihre Aufträge korrekt ausgeführt haben. Bei Differenzen informieren Sie bitte die Union Investment Service Bank AG unverzüglich schriftlich. Geben Sie bitte bei allen Fragen zu diesem Depotauszug die achtstellige Nummer 12345678 Ihres UnionDepots und den Hinweis „Depotauszug per 31. Dezember 2017“ an.

Jetzt elektronisches Postfach nutzen, bares Geld sparen und zudem auch die Umwelt schonen. Sprechen Sie ihren Berater an oder rufen Sie uns an.

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Hinweise zum Depotauszug

20 Im Depotauszug finden Sie Ihre Unterdepots aufgelistet. Der Auszug informiert Sie über den aktuellen Stand (Anzahl Ihrer Fondsanteile und Depotwert in Euro) sämtlicher Unterdepots in Ihrem UnionDepot zum angegebenen Datum, in diesem Beispiel zum 31. Dezember 2017.

21 Ihre Depotnummer ist achtstellig. Jeder Fonds, den Sie kaufen, wird in einem sogenannten Unterdepot geführt. Dieses erhält zusätzlich eine zweistellige Nummer, die der Depotnummer angehängt wird. In diesem Beispiel ist die Depotnummer 12345678. Die Unterdepotnummer für den UniKapital net ist also 1234567801.

22 So heißt der Fonds, der in Ihrem Unterdepot 01 geführt wird.

23 Jeder Fonds hat neben dem Fondsnamen eine internationale Identifikationsnummer (ISIN), die für die Abwicklung von Umsätzen (Käufe, Verkäufe und so weiter ) benötigt wird. Die „Ertragsverwendung“ zeigt an, ob der Fonds die Erträge ausschüttet oder thesauriert.

24 Ihre Fondsanteile werden in der Regel in „Girosammelverwahrung“ verwahrt. Weitere Informationen hierzu finden Sie auch auf unse rer Internetseite www.union investment.de.

25 Der Anteilbestand weist die Anzahl der Fondsanteile aus, die per 31. De zember 2017 im UnionDepot verwahrt werden. Es können auch sogenannte Bruchstücke ausgewiesen werden. Diese werden mit drei Stellen hinter dem Komma angezeigt.

26 Der Rücknahmepreis und die Währung pro Fondsanteil, in diesem Beispiel zum 31. Dezember 2017. Es wird der letzte Union Investment am 31. Dezember zur Verfügung stehende Preis ausgewiesen.

27 Der Depotwert des jeweiligen Unterdepots ergibt sich aus der Anzahl der Fondsanteile, die mit dem Rücknahmepreis multipliziert werden.

28 Sofern Sie Anteile bis zum 31. Dezember 2008 erworben haben, wird die Anzahl der sogenannten Altbestände separat ausgewiesen.

29 Falls Sie ein Unterdepot mit einem besonderen Produkt führen, beispielsweise einen RiesterVertrag wie UniProfiRente, können Ihnen gegebenenfalls innerhalb dieses Unterdepots zwei Fonds gleichzeitig an gezeigt werden. Bei Depoteröffnung beziehungsweise Kauf haben Sie Unterlagen erhalten. Diese informieren Sie über Produktdetails. Weiterführende Fragen beantwortet Ihnen gern Ihr Berater oder rufen Sie unseren Kundenservice an.

30 Unter dem Fondsnamen beziehungsweise der ISIN können besondere Hinweistexte stehen. In diesem Beispiel der Hinweis, dass dieses Unterdepot nach Vermögensbildungsgesetz (VL) gesperrt ist.

31 Der GesamtDepotwert weist in Euro den Wert all Ihrer Unterdepots aus, hier zum 31. Dezember 2017. Dazu werden die Depotwerte aller Unterdepots addiert.

32 Allgemeine Informationen und Hinweise zu Ihrem UnionDepot werden unter der Depotübersicht ausgewiesen. In diesem Beispiel informiert Sie Union Investment unter anderem darüber, dass Sie zu Ihrem geförderten Altersvorsorgevertrag UniProfiRente im Februar weitere Unterlagen erhalten.

33 In der Regel finden Sie hier allgemeine Informationen zum UnionDepot.



Musterjahresunterlagen – Informationsblatt zur Nutzung Ihrer personenbezogenen Daten

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Musterjahresunterlagen – Informationsblatt zur Nutzung Ihrer personenbezogenen Daten

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Herr Klaus MustermannMusterstraße 112345 Musterstadt

Gern berät Sie:Volksbank Musterstadt

Union Investment – Service und InformationE-Mail: [email protected]: 069 58998-6000Telefax: 069 58998-9000


29. Januar 2018

Union Investment Service Bank AG 60621 Frankfurt am Main

Steuerbescheinigung

Bescheinigung für alle Privatkonten und/oder -depots

Für den oben genannten Depotinhaber werden für das Kalenderjahr 2017 folgende Angaben bescheinigt:

Höhe der Kapitalerträge; Zeile 7 Anlage KAP (ohne Erträge aus Lebensversicherungen im Sinne des § 20 Abs. 1 Nr. 6 Satz 2 EStG)

175,33 EUR

Höhe des in Anspruch genommenen Sparer-Pauschbetrages Zeile 12 Anlage KAP

0,00 EUR

Kapitalertragsteuer Zeile 48 Anlage KAP

41,76 EUR

Solidaritätszuschlag Zeile 49 Anlage KAP

2,28 EUR

__ Kirchensteuer zur Kapitalertragsteuer Zeile 50 Anlage KAP

0,00 EUR

Summe der angerechneten ausländischen Steuer Zeile 51 Anlage KAP

2,07 EUR

Summe der anrechenbaren noch nicht angerechneten ausländischen Steuer Zeile 52 Anlage KAP

0,00 EUR

Freiwillige Zusatzinformationen

Kirchensteuer auf Kapitalerträge Auf Ihre Kapitalerträge haben wir Abgeltungsteuer, aber keine Kirchensteuer abgeführt. Sofern Sie kirchensteuerpflichtig sind und Erträge aus Kapitalvermögen erzielt haben, die über dem Sparerpauschbetrag von 801 Euro (einzeln veranlagt) beziehungsweise 1.602 Euro (zu sammen veranlagt) liegen, müssen Sie dies im Rahmen Ihrer jährlichen Steuerveranlagung nachholen.

Die Union Investment Service Bank AG führt Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an das Finanzamt Frankfurt am Main V unter der Steu er-nummer 047 221 47945 ab.

Weitere Informationen rund um die Abgeltungsteuer finden Sie im Internet unter www.union-investment.de.

Union Investment Service Bank AG • 60621 Frankfurt am MainTelefon: 069 58998-0 • Telefax: 069 58998-9000 • E-Mail: [email protected] • Internet: www.union-investment.de • Registergericht: Amtsgericht Frankfurt am Main HRB 54979Vorstand: Horst Dietzel, Rainer Kobusch, Barbara Resch • Aufsichtsratsvorsitzender: Hans Joachim Reinke • Gläubiger-ID: DE81USB00000002100Einzahlungen: DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main, IBAN: DE 34 50060400 0000 0006 86, BIC: GENODEFFXXX

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Musterjahresunterlagen – Steuerbescheinigung inklusive Verlustbescheinigung

HinweisAlle Steuerbescheinigungen sind kundenindividuell. Gegebenenfalls befinden sich nur Teile der hier gezeigten Angaben auf Ihrer persönlichen Steuerbescheinigung.

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Herrn Klaus MustermannMusterstraße 112345 Musterstadt

••/ Union ._, Investment

UnionDepot: 12345 6 78 Depotinhaber: Klaus Mustermann

29.Januar2018

Informationen zu Ihren Vermögenswirksamen Leistungen (VL) für 2017

Wieso erhalten Sie mit den Jahresunterlagen keine VL-Bescheinigung, sondern eine VL-lnformation?

Die Daten aus der VL-Bescheinigung über angelegte Vermögenswirksame Leistungen im Jahr 2017 werden erstmals elektronisch an die Finanzverwaltung gemeldet. Für Sie bedeutet das, dass Sie für die Beantragung der Arbeitnehmersparzulage künftig keine VL-Bescheinigung im Rahmen Ihrer Steuererklärung einreichen müssen.

Welche Angaben finden Sie auf der umseitigen VL-lnformation?

In der umseitigen VL-lnformation weisen wir die Summe aller Einzahlungen zugunsten Ihres VL-Vertrages im vorangegangenen Kalenderjahr aus.

Wofür ist die VL-lnformation und wie können Sie die Arbeitnehmersparzulage beantragen?

Die VL-lnformation ist für Ihre Unterlagen bestimmt, sie müssen sie nicht bei der Finanzverwaltung einreichen. Sofern Sie die Arbeitnehmersparzulage beantragen, müssen Sie die Zeilen 62 und 63 im Formular Ihrer Einkommensteuererklärung ausfüllen.

Welche Besonderheiten gibt es, wenn Sie die Arbeitnehmersparzulage für einen VL-Vertrag in Investmentfonds in Anspruch nehmen möchten?

Anspruch auf Arbeitnehmersparzulage haben Sie, wenn Ihr zu versteuerndes Einkommen bestimmte Beträge nicht übersteigt: 20.000,-- Euro bei Alleinstehenden, 40.000,-- Euro bei Verheirateten oder eingetragenen Lebenspartnerschaften. Die Arbeitnehmersparzulage beträgt 20 Prozent pro Jahr, der maximal geförderte Betrag 400,-- Euro pro Jahr. Die VL-Leistungen müssen in Investmentfonds investiert werden, die überwiegend in Aktien anlegen.

Wann erhalten Sie die Arbeitnehmersparzulage?

Haben Sie einen Anspruch auf die Arbeitnehmersparzulage und haben Sie im Rahmen der Einkommensteuererklärung beantragt, überweist die Finanzverwaltung nach Ablauf der Festlegungsfrist des VL-Vertrags den Betrag automatisch auf das vermögenswirksame Unterdepot. Für den Gegenwert werden Fondsanteile gekauft und Ihrem Unterdepot gutgeschrieben.

EriJ Genossenschaftliche FinanzGruppe - - Volksbanken Raiffeisenbanken

Union Investment Service Bank AG · 60621 Frankfurt am Main

Die VL-lnformation finden Sie auf der Rückseite!

Tel.: 069 58998-0, Fax: 069 58998-9000 · E-Mail: [email protected] · Internet: www.union-investment.de · Registergericht: Amtsgericht Frankfurt am Main HRB 54979 Vorstand: Horst Dietzel, Rainer Kobusch, Barbara Resch· Aufsichtsratsvorsitzender: Hans Joachim Reinke · Gläubiger-ID: DE81USB00000002100 Einzahlungen: DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main, IBAN: DE34 5006 0400 0000 0006 86 (BIC: GENODEFFXXX)

Musterjahresunterlagen – Erläuterungen zur Bescheinigung vermögenswirksamer Leistungen

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Information zu Ihren Vermögenswirksamen Leistungen 2017 (Für Ihre persönlichen Unterlagen, nicht zur Einreichung bei der Finanzverwaltung)

Hinweis zu Ihren Vermögenswirksamen Leistungen: In der Übersicht geben wir Ihnen einen Überblick über Ihre eingezahlten Vermögenswirksamen Leistungen in 2017.

Wir haben die unten aufgeführten Daten an die Finanzverwaltung gemeldet.

Persönliche Daten

Name, Vorname 1 Mustermann, Klaus Steuer-ID

112345678910 Straße, Hausnummer 1 Musterstraße 1

Postleitzahl, Wohnort

112345 Musterstadt

Angaben zu Ihren VL-Verträgen

Art der Anlage *)

Institutsschlüssel für die Arbeitnehmer-Sparzulage

Vertragsnummer

Vermögenswirksame Leistungen (auf volle Euro aufgerundet) Ende der Sperrfrist (Format: TT.MM.JJJJ) Anlageinstitut, Unternehmen, Empfänger Union Investment Service Bank AGWeißfrauenstraße 7 60311 Frankfurt am Main *) Kennzahl

1. Vertrag

1

1002511

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40

01.01.2019

geboren am

l 03.08.1950

2. Vertrag

1 = Sparvertrag über Wertpapiere oder andere Vermögensbeteiligungen (§ 4 des 5. VermBG)

Musterjahresunterlagen – Bescheinigung vermögenswirksamer Leistungen

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Abrechnung Nr. 40

Wichtiger Hinweis: Sie erhalten heute Ihre erste Abrechnung im neuen Kalenderjahr. Eventuell liegt Ihnen die vorherige Abrechnungsnummer noch nicht vor. Diese ist Teil des Depotauszuges zum 31. Dezember und geht Ihnen automatisch in den nächsten Tagen mit den Jahresendunterlagen zu.

Unterdepot-Nr.: 12 3 4567801Fonds: Hinweis:

UniFonds Vermögenswirksame Leistungen Ende der Festlegungsfrist: 01.01.2021

Buchungs-/ Umsatzart Preisdatum

12.01.2018 11.01.2018

Vortrag vom 10.11.2017

Steueranteil der Thesaurierung *1 abgeführte Kapitalertragsteuer inklusive Solidaritätszuschlag

Wiederanlage Steuererstattung Kauf ohne Ausgabeaufschlag Bestand am 12.01.2018

Betrag/EUR

20,41 0,00

20,41

ISIN: DE0008491002

Ausgabeaufschlag%

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Verwaltungsvergütung: 1,20 % p. a.

Preis/EUR

53,22

Anteile

23,460

0,384

23,844

*1 Bei einem thesaurierenden inländischen Fonds erfolgt der Abzug von Kapitalertragsteuer direkt aus dem Fondsvermögen. Wenn Sie einen noch nicht vollständig in Anspruch genommenen Freistellungsauftrag oder eine Nichtveranlagungsbescheinigung für Ihr UnionDepot eingereicht haben, erhalten Sie sofort eine Steuererstattung. Auch die automatische Verrechnung von negativen Kapitalerträgen und anrechenbaren ausländischen Steuern im UnionDepot kann zu einer Steuererstattung führen. In allen Fällen legen wir für Sie den Betrag aus der Steuererstattung kostenlos wieder an. Sofern Steuern nicht erstattet wurden, weisen wir diese im Rahmen einer Steuerbescheinigung aus. Die vorliegende Abrechnung stellt keine Steuerbescheinigung dar. Bitte berücksichtigen Sie, dass Kapitalerträge einkommensteuerpflichtig sind.

Fortsetzung auf Seite 2 Union Investment Service Bank AG · 60621 Frankfurt am Main Tel.: 069 58998-0, Fax: 069 58998-9000 · E-Mail: [email protected] · Internet: www.union-investment.de · Registergericht: Amtsgericht Frankfurt am Main HRB 54979 Vorstand: Horst Dietzel, Rainer Kobusch, Barbara Resch· Aufsichtsratsvorsitzender: Hans Joachim Reinke · Gläubiger-1D: DE81USB00000002100 Einzahlungen: DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main, IBAN: DE34 5006 0400 0000 0006 86 (BIC: GENODEFFXXX)

FrauMaria Mustermann Herrn Klaus Mustermann Musterstraße 112345 Musterstadt

Gern berät Sie: Musterbank Musterstadt eG

Union Investment – Kundenservice Telefon: 069 58998-6000Fax: 069 58998-9000E-Mail: [email protected]

UnionDepot: 12345678 Depotinhaber:Maria MustermannKlaus Mustermann

29. Januar 2018

Musterjahresunterlagen – Abrechnung inklusive Steuerübersicht zur Thesaurierung wegen der Umstellung des Investmentsteuergesetzes (InvStG) zur Besteuerung von Fonds

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UnionDepot: 12345678Depotinhaber: Maria MustermannKlaus Mustermann

Unterdepot-Nr.: 1234567802Fonds: Hinweis:

UniEuroAktien Vermögenswirksame Leistungen Ende der Festlegungsfrist: 01.01.2020


12.01.2018



11.01.2018 Wiederanlage Steuererstattung Kauf ohne Ausgabeaufschlag Bestand am 12.01 .201 s

Datenschutzfeld xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx

Betrag/EUR

2,41 0,00

2,41

ISIN: DE0009757740

Ausgabeaufschlag%

0,00


Preis/EUR Anteile

3,252

69,80 0,035

3,287

*1 Bei einem thesaurierenden inländischen Fonds erfolgt der Abzug von Kapitalertragsteuer direkt aus dem Fondsvermögen. Wenn Sie einen noch nicht vollständig in Anspruch genommenen Freistellungsauftrag oder eine Nichtveranlagungsbescheinigung für Ihr UnionDepot eingereicht haben, erhalten Sie sofort eine Steuererstattung. Auch die automatische Verrechnung von negativen Kapitalerträgen und anrechenbaren ausländischen Steuern im Union Depot kann zu einer Steuererstattung führen. In allen Fällen legen wir für Sie den Betrag aus der Steuererstattung kostenlos wieder an. Sofern Steuern nicht erstattet wurden, weisen wir diese im Rahmen einer Steuerbescheinigung aus. Die vorliegende Abrechnung stellt keine Steuerbescheinigung dar. Bitte berücksichtigen Sie, dass Kapitalerträge einkommensteuerpflichtig sind.

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Unterdepot-Nr.: 1234567803Fonds: UniEuroAktien


12.01.2018 11.01.2018



Wiederanlage Steuererstattung Kauf ohne Ausgabeaufschlag

Bestand am 12.01.2018

Betrag/EUR

5,97 -1,98

3,99




ISIN: DE0009757740

Ausgabeaufschlag%

0,00


Preis/EUR

69,80

Anteile

8,067

0,057

8,124

*1 Bei einem thesaurierenden inländischen Fonds erfolgt der Abzug von Kapitalertragsteuer direkt aus dem Fondsvermögen. Wenn Sie einennoch nicht vollständig in Anspruch genommenen Freistellungsauftrag oder eine Nichtveranlagungsbescheinigung für Ihr UnionDepot eingereicht haben, erhalten Sie sofort eine Steuererstattung. Auch die automatische Verrechnung von negativen Kapitalerträgen und anrechenbaren ausländischen Steuern im UnionDepot kann zu einer Steuererstattung führen. In allen Fällen legen wir für Sie den Betrag aus der Steuererstattung kostenlos wieder an. Sofern Steuern nicht erstattet wurden, weisen wir diese im Rahmen einer Steuerbescheinigung aus. Die vorliegende Abrechnung stellt keine Steuerbescheinigung dar. Bitte berücksichtigen Sie, dass Kapitalerträge einkommensteuerpflichtig sind.

Unterdepot-Nr.: 1234567804Fonds: UniFonds


12.01.2018 11.01.2018



Wiederanlage Steuererstattung Kauf ohne Ausgabeaufschlag

Bestand am 12.01.2018

Betrag/EUR

1,33 -0,35

0,98

ISIN: DE0008491002

Ausgabeaufschlag%

0,00


Preis/EUR Anteile

1,524

53,22 0,018

1,542

*1 Bei einem thesaurierenden inländischen Fonds erfolgt der Abzug von Kapitalertragsteuer direkt aus dem Fondsvermögen. Wenn Sie einen noch nicht vollständig in Anspruch genommenen Freistellungsauftrag oder eine Nichtveranlagungsbescheinigung für Ihr UnionDepot eingereicht haben, erhalten Sie sofort eine Steuererstattung. Auch die automatische Verrechnung von negativen Kapitalerträgen und anrechenbaren ausländischen Steuern im UnionDepot kann zu einer Steuererstattung führen. In allen Fällen legen wir für Sie den Betrag aus der Steuererstattung kostenlos wieder an. Sofern Steuern nicht erstattet wurden, weisen wir diese im Rahmen einer Steuerbescheinigung aus. Die vorliegende Abrechnung stellt keine Steuerbescheinigung dar. Bitte berücksichtigen Sie, dass Kapitalerträge einkommensteuerpflichtig sind.

Steuerübersicht per 12.01.2018 Freistellungsauftrag gültig bis auf Widerruf erteilter Freistellungsauftrag in EUR: verbleibender Freistellungsauftrag in EUR:

57,00 57,00

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Depotübersicht zum 12.01.2018

UnterdepotNr.

Fondsname/Produktname ISIN/Ertragsverwendung Verwahrart/Lagerland

1234567801 UniFonds DE0008491002/ausschüttend Girosammelverwahrung/Bundesrepublik Deutschland

Gesperrt nach Vermögensbildungsgesetz bis zum 01.01.2021.

1234567802 UniEuroAktien DE00097577 40/ausschüttend Girosammelverwahrung/Bundesrepublik Deutschland

Gesperrt nach Vermögensbildungsgesetz bis zum 01.01.2020.

1234567803 UniEuroAktien DE00097577 40/ausschüttend Girosammelverwahrung/Bundesrepublik Deutschland

Im Anteilbestand sind 6,616 Anteile enthalten, die steuerlich als "Altbestand" gelten."

1234567804 UniFonds DE0008491002/ausschüttend Girosammelverwahrung/Bundesrepublik Deutschland

Gesamt-Depotwert



Anteil- Rücknahme-bestand preis/Währung

23,844 52,92 EUR

3,287 69,46 EUR

8,124 69,46 EUR

1,542 52,92 EUR

Depotwert/ Währung

1.261,82 EUR

228,32 EUR

564,29 EUR

81,60 EUR

2.136,03 EUR

* Seit 1. Januar 2018 sind Veräußerungsgewinne aus dem Verkauf der als "Altbestand" gekennzeichneten Anteile steuerpflichtig, wenn sie aufWertveränderungen ab dem 1. Januar 2018 zurückzuführen sind. Im Rahmen Ihrer Steuererklärung können Sie für diese Veräußerungsgewinne einen persönlichen Freibetrag von 100.000 EUR geltend machen. Bitte wenden Sie sich hierzu an Ihr Finanzamt oder Ihren Steuerberater. Der Verkauf von Fondsanteilen erfolgt nach einer gesetzlich vorgegeben Reihenfolge. Dabei gelten die zuerst erworbenen Anteile alszuerst veräußert (FIFO-Methode = First in - first out). Der Gegenwert eines Anteils verändert sich bewertungstäglich. Alle Fondspreise findenSie im Internet unter www.union-investment.de.

Die Bewertung des Fonds erfolgt zum jeweils letzten verfügbaren Rücknahmepreis.

Bitte überprüfen Sie, ob wir Ihre Aufträge weisungsgemäß ausgeführt haben. Bei Differenzen informieren Sie uns bitte schriftlich unverzüglich unter Angabe Ihrer jeweiligen 10-stelligen Unterdepot-Nummer und der Abrechnungsnummer, die Sie auf der ersten Seite der Abrechnung finden. Die Verkaufsunterlagen nach § 297 Abs. 5 KAGB und aktuelle Fondsinformationen erhalten Sie kostenlos bei Ihrer Bank oder im Internet unter www.union-investment.de.

Bei Fragen sind wir gern für Sie da. Rufen Sie uns einfach an! Sie erreichen uns montags bis freitags zwischen 08:00 und 18:00 Uhr.

Sie wünschen nähere Informationen zu den Ausschüttungen 2017 bei Offenen Immobilienfonds sowie zu den Thesaurierungen zum Jahresende? informieren Sie sich unter www.union-investment.de/investmentsteuerreform

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Ihre Kontaktmöglichkeiten

Union Investment Service Bank AGWeißfrauenstraße 760311 Frankfurt am MainTelefon 069 589986000Telefax 069 589989000www.union-investment.de

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Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: Januar 2018, soweit nicht anders angegeben.

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