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AMKT Stand 07/2008 Seite 1 Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max: Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer Gute Beratung ab jetzt noch besser – mit den Kraftpaketen der LV 1871 Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge Beraterinformation Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden. Die Informationen haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

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AMKT Stand 07/2008 Seite 1

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:

Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser – mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge

Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden. Die Informationen haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

BIRKENBEUL
Wir empfehlen "Beraterinformation" anstelle von "Vermittlerinformation".
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AMKT Stand 07/2008 Seite 2

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen

Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte Herausforderungen.

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AMKT Stand 07/2008 Seite 3

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei

Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote

• Praktische Bestandsverwaltung im Internet

für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren

• Persönliche Betreuung vor Ort

NEU

NEU

NEU

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AMKT Stand 07/2008 Seite 4

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf

Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert

• “Steuerschutz-Modelle” werden stark

nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds

auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung

Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

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AMKT Stand 07/2008 Seite 5

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie

Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren

Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei

während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert

entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive Beratungs-

Unterstützung – mit umfangreichen

Service-Unterlagen Unterlagen verfügbarab August 2008

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AMKT Stand 07/2008 Seite 6

1. Kapitel: Das Investment

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AMKT Stand 07/2008 Seite 7

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.

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AMKT Stand 07/2008 Seite 8

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment hoher Qualität

Viel Flexibilität für anspruchsvolle Anleger und ambitionierte Sparer

Deshalb...

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Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871

Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

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AMKT Stand 07/2008 Seite 10

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte

Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen

Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer

• Die Inflationsrate entwertet bestehende

Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins

Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge

benötigt ein renditestarkes Investment Die Aktienmärkte wachsen im langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.

Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

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AMKT Stand 07/2008 Seite 11

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

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AMKT Stand 07/2008 Seite 12

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds

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AMKT Stand 07/2008 Seite 13

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

Professionelles Investment braucht umfangreiche

Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

• Aktive Vermögensverwaltung

• 3 Garantievarianten

• Intelligentes Anlagemanagement

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

mit Nachhaltigkeitsfonds

NEU bei der LV 1871

jetzt neu: 50 Fonds

Mit starken Partnern

DER Trend!

Individuelle Lösung

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AMKT Stand 07/2008 Seite 14

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871

• 50 ausgewählte Einzelfonds

• 10 namhafte Fondsgesellschaften

• Top-Fonds aller Fondskategorien

(Assetklassen)

• Breites Länder- und Branchenspektrum

zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung

möglich (Asset Allocation)

NEU

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AMKT Stand 07/2008 Seite 15

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen: die Fondsauswahl der LV 1871

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AMKT Stand 07/2008 Seite 16

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen

• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios

• Verschiedene Risikoklassen wählbar

• Von Fondsmanagement-Profis betreut

• Partner mit langjähriger Erfahrung und

großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine

komfortable Lösung für alle, die keine Zeit

für und/oder keine Erfahrung in der pro-

fessionellen Vermögensverwaltung haben

DJE Alpha Global P

DJE Vermögensverwaltungsfonds

DWS Vermögensmandate

• Defensiv• Balance• Dynamik

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AMKT Stand 07/2008 Seite 17

Garantievarianten – gut gesichert investieren

3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

• Keine Garantie: 100% Investment

für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt

für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung

zur vollständigen Risikominimierung

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten

von der Anlage der Überschüsse in die

von Ihnen gewählten Investmentfonds

Garantie/Sicherheit

Renditechance/

Risiko

Keine

Garantie:

100 %

Investment

Überschuss-

investment

Beitrags-

erhalt

Überschuss-

investment

Aktuell:

2,25 %

Garantie-

verzinsung

Keine Garantie Beitragserhalt Maximale Garantie

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AMKT Stand 07/2008 Seite 18

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft

• Aktuell gute Wertentwicklung von

Öko-Investments

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• Investment unterstützt menschenwürdige

Arbeit und ressourcenschonenden Umgang

mit der Umwelt

Investieren Sie mit gutem Gewissen in

chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“

Potential in der Zukunft

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• ComInvest Klima Aktien

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

• Pioneer Funds Global Ecology

• DWS Invest Responsability

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AMKT Stand 07/2008 Seite 19

2. Kapitel: Die Lösungen

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Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

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AMKT Stand 07/2008 Seite 21

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max Performer Flex

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AMKT Stand 07/2008 Seite 22

3. Kapitel: Performer Max

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AMKT Stand 07/2008 Seite 23

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment

• Intelligentes Anlaufmanagement

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital

• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen

• Aktive Vermögensverwaltung optional

• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich

• Steueroptimierte Entnahme

• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich

• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

DAS HIGHLIGHT

für ANLEGER

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AMKT Stand 07/2008 Seite 24

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

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AMKT Stand 07/2008 Seite 25

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Januar: Kauf von 120 Anteilen à 100 Euro pro Anteil

Fondswert: 12.000 Euro

31. Dezember: Besitz von 120 Anteilen zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Fondswert: 16.800 Euro

Wert des Fondskapitalsohne Anlaufmanagement

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitalsmit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro

Anzahl gekaufter Anteile

Monatliche Investition von 1.000 Euro zum jeweiligen Kurs

31. Dezember: Besitz von 134,23 Anteilenzu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Fondswert: 18.792,20 Euro

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AMKT Stand 07/2008 Seite 26

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse

Günstiger Zeitraum zur Steueropti-

mierung. Durch die schritt-weise Auszahlung

von Kapitalerträgen versteuern Sie nur

das Nötigste.

17,72 %

30,04 %

42,00 %

30,50 %

19,13 %

Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast. Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

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AMKT Stand 07/2008 Seite 27

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt

Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“

(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen

aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der

Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).

Quelle: Eigene Berechnung

Einzahlung

Die Hälfte Ihres Ertragsist steuerfrei!

Erzielter Ertrag

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AMKT Stand 07/2008 Seite 28

4. Kapitel: Performer Flex

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AMKT Stand 07/2008 Seite 29

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer

• Ab 25 EUR Monatsbeitrag

• Beitragspausen, -erhöhungen und -reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement

• Optionale Absicherungsoptionen(Hinterbliebenenversorgung, BU und Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75 Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen

Titelgrafik wird noch aktuell übernommen.

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AMKT Stand 07/2008 Seite 30

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter

• Rentenzahlungen werden

ertragsanteilbesteuert

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem

Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei

spätem Rentenbeginn

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil des zu versteuernden Ertrags

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AMKT Stand 07/2008 Seite 31

Performer Max und Flex:Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen

Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der

LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)

• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten

• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar

• Übertragung von Fondsanteilen in Depot

möglich

• Wiederanlage möglich

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AMKT Stand 07/2008 Seite 32

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil

Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften Überschüssen.

Lebensversicherung von 1871 a. G. MünchenMaximiliansplatz 5 · 80333 MünchenTelefon: 089/5 51 67 - 11 10Fax: 089/5 51 67 - 12 12E-Mail: [email protected]

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.