Target Finanical Planning - l.ars · Target Financial Planning bietet eine umfassende Situationsanalyse und zeigt anschau-lich die Entwicklung von Ausgaben, Einkommen, Vermögen,

Target Finanical Planning

«Praxisnahe Funktionen für anspruchsvolle Lösungen steigern die Qualität der Finanzberatung.» Markus Büchel Productmanagement, Member of Management, Co-Founder

Durch Planung vorsorgen

Target Financial Planning – die Expertenlösung für detaillierte Vermögens- und Vorsorgeplanung

Target Financial Planning bietet eine umfassende Situationsanalyse und zeigt anschau-lich die Entwicklung von Ausgaben, Einkommen, Vermögen, Schulden und Steuern. Auf dieser Grundlage lassen sich beliebige Ziel-Szenarien erstellen, vergleichen und so bewerten, dass transparente Vorhersagen für eine umfassende Finanzoptimierung zur Verfügung stehen.

Die Software eignet sich hervorragend, um für Kunden anspruchsvolle Finanzbera-tungs-Lösungen auszuarbeiten. Es können Ist-Szenarien und mehrere untereinander vergleichbare Wunsch- und Optimierungs-Szenarien abgebildet werden. Der Anwen-der hat die Möglichkeit, den Detaillierungsgrad bei der Dateneingabe wie auch bei den Auswertungen zu wählen.

Beliebig viele Szenarien erfassbar Frei definierbare Szenarienvergleiche Integrierte Vorsorgeanalyse Hochrechnung sämtlicher Steuerarten

Umfassende und vernetzte Finanzplanung Risikoanalyse bei Unfall und Krankheit Kurzanalyse Altersvorsorge Umfangreiche Pensionierungsplanung Haushaltsbudget und Liquiditätsplanung Steuerbetrachtungen Nachlassplanung

Berater

Merkmale

Beratungsthemen

Beratungskanäle

Qualität und Innovationin der Beratung

Steuerbelastungim Kundendokument

Eingabe und Entwicklung der Einnahmen (links)

Einkommen im Alter (rechts)

Entwicklung Haushaltsbudget

im Kundendokument


Target Finanical Planning

Weitere InformationenBraingroup AG Tel. +41 44 711 84 10Zypressenstrasse 71 [email protected] Zürich www.braingroup.ch

Target Components

«Das Herz vieler Applikationen – auch unserer eigenen.» Sascha Hegi IT-Services & Project, Member of Management

Merkmale

Beratungsthemen

Beratungskanäle


Flexible Komponenten- und Rechner-Bibliothek für Ihre Eigenentwicklungen

Target Components – für individuelle Vorsorge-, Pensionierungs-, Steuerberatungs- und weitere Lösungen.

Target Components sind einzelne Rechner aus der Target Suite. Dank den offenen Schnittstellen lassen sie sich problemlos in individuelle Eigen- oder Fremdentwicklungen integrieren. Die Vielzahl von einzelnen Berechnungs-services können je nach Beratungsthemen und -Prozessablauf nach Belieben aufgerufen werden.

Laufende Aktualisierung von Gesetzesänderungen, Tarifen, Verordnungen usw. Offene Schnittstellen zur Anbindung von Um-Systemen Beratungsprozess – spezifischer Aufruf einzelner Berechnungsservices

Vorsorge Steuern Pensionierung Gesundheit Ganzheitliche Lebensplanung

Kunde Kunde/Berater Berater(Selbstberatung) (Face2Face-Beratung)

Komponenten-Übersicht

Der STR berechnet auf Basis der steuerrelevanten Kundendaten und der bundes- und kantonsspezifischen Regelwerke die exakten Steuerbeträge.

Einkommen und Vermögen Kapitalauszahlung Säule 2 und 3a Erben und Schenken Quellensteuer Haushaltsbudget

Mit dem VOR können sämtliche Leistungen für die 1., 2. und 3. Säule aufgrund der aktuellen gesetzlichen Bestimmungen ermittelt werden (Erwerbsunfähigkeit, Tod und Alter).

koordinierte AHV- und BVG-Renten koordinierte Säule-3a- und -3b-Renten alle nicht-koordinierten Leistungen

Das KUP beinhaltet die aktuellen Kundendaten. Es wird die aktuelle Situation des Kunden sowie eines allfälligen Partners und einer beliebigen Anzahl Kinder abgebildet.

Der PRO berechnet die Entwicklung von Finanzobjekten. Jedes Finanzobjekt (Vermögenswerte, Schuldenpositionen, Einnahmen und Ausgaben) kann für jeden beliebigen Zeitpunkt in der Zukunft ausgewertet werden.

Die BBA analysiert anhand vorhandenen Kundendaten, in welchem Bereich ein Beratungs-bedarf besteht.

Die LKV ermittelt die zur Verfügung stehenden Leistungskomponenten.

Die LBA ermittelt aufgrund der verfügbaren Leistungskomponenten, welche Fragen aus dem beratungsanbieterspezifischen Fragekatalog auf dem GUI erscheinen.

Die LKE gewichtet die verfügbaren Leistungskomponenten und konfiguriert deren Parameter anhand von beratungsanbieterspezifischen Regeln.

Die LPE empfiehlt Produktkombinationen, welche die gewichteten Leistungskomponenten optimal abdecken.

STRSteuerrechner

VORVorsorgerechner

KUPKundenprofil

PROProjektionsrechner

BBABeratungs-Bedarfs-Analyse

LKVLeistungs-Komponenten-

Verfügbarkeit

LBALeistungs-Bedürfnis-Analyse

LKELeistungs-Komponenten-

Empfehlung

LPELeistungsorientierte Produkt-Empfehlung

Target ComponentsQualität und Innovationin der Beratung


Target Mobile Solutions

«Effiziente Beratungsunterstützung auf Ihrem Tablet.» Nico Negri Senior Project Manager

Flexible Komponenten- und Rechner-Bibliothek für Ihre Eigenentwicklungen

Target Mobile Solutions – die individuelle mobile IT- Unterstützung für Ihr Beratungsgespräch mit integrierten Beratungsanalysen

Die Target Mobile Solutions unterstützen jeden Schritt im Beratungsgespräch. Im Beratungszimmer, beim Kunden zu Hause oder unterwegs. Informationen über den Berater, die Beratungsfirma und die Produkte sind für den Kunden sekundenschnell interaktiv verfügbar. Kurzanalysen für die Vorsorge und Pensionierung sind ebenso möglich, wie ein komplettes Beratungsprotokoll.

Target Mobile Solutions können komplett in bestehende CRM-Systeme mit Anbin-dung an Offertrechner, Archiv- und andere Um-Systeme integriert werden.

Je nach Ausprägung und Anforderung können Mobile Solutions als Web- oder Native-Applikation entwickelt werden.

Beratungsablauf auf einen Blick Vorstellung des Kundenberaters und der Firma Produkte FactSheets Interaktive Kurzanalysen Kommunikation mit Back-End-Server (Mail, Druckauftrag, Anbindung CRM)

Versicherungen «Leben» und «Nicht-Leben» Vorsorge Pensionierung Wohneigentum

Kunde/Berater(Face2Face-Beratung)

Merkmale

Beratungsthemen

Beratungskanäle


Säule 3a-Beratung

Pensionierungsberatung

Advigate Mobile Übersicht

Vorsorgeberatung


Target Mobile Solutions


Schnellanalysen und Live-Präsentation

Target IDP sind interaktive Instrumente für die Datenerfas-sung im Beratungsgespräch, die kundenorientierte Analyse und den unmittelbaren Output.

Die übersichtliche Visualisierung im persönlichen Gespräch stützt die Qualität der Beratung. Die Dateneingabe, Berechnung sowie Simulation und Output ist auf einer PDF-Seite möglich. Die Datenerfassung/Analyse-Seite kann beliebig mit einer Titel- und/oder Kontaktseite erweitert werden. Das ideale Werkzeug für Kurzanalysen in allen Beratungsthemen.

Berechnungen mittels Flashkomponenten mit eigener Business-Logik Daten-Ein- und -Ausgabe über interaktives PDF (ab Adobe Reader 7.0) Oberflächen- und Dokumentendesign frei wählbar

Pensionierung Vorsorge Steuern

Kunde Kunde/Berater (Selbstberatung) (Face2Face-Beratung)

Target IDP

«Die interaktiven PDFs sind als Beratungswerkzeuge überall einsetzbar.» Mattias Steinholtz Project Manager

Merkmale

Beratungsthemen

Beratungskanäle


Darstellung OutputIDP-Vorsorge

IDP-Steuern

IDP-Pensionierung

Target IDPQualität und Innovationin der Beratung


Target Desktop

«Damit der Berater komplexe Themen auf einfache und anschauliche Weise behandeln kann.»Daniel VolkartSenior Product Manager

Die umfassende Finanzberatungs-Lösung

Target Desktop funktioniert nach praxisbezogener Business-logik und unterstützt den Finanzberater umfassend in sämtlichen Finanzberatungsthemen.

Sechs Themen-Module decken alle Beratungsbedürfnisse ab und vereinfachen die Arbeit. Target Desktop liefert sofort aussagekräftige Berechnungen, Varianten und Vergleiche in kundenfreundlicher Darstellung.

Target Desktop wird von zahlreichen Banken und Versicherung in der täglichen Finanzberatung eingesetzt. Die ideale Lösung vom Kundenberater bis hin zum Finanz-planungsexperten. Effizient und praxisnah.

Basis Basis und Vorsorge Basis und Pensionierung Basis, Vorsorge und Pensionierung

Zentrale Kundenverwaltung mit Basisdaten Integrierter Steuer-/Vorsorge-Rechner Toolbox mit zahlreichen Finanz- und Steuerrechnern Individuelle Beratungsdokumente (Datenlieferung über XML-Schnittstelle)

Vorsorge Anlegen und Sparen Steuern Wohnen und Immobilien Pensionierung Nachlass

Berater

Versionen

Merkmale

Beratungsthemen

Beratungskanäle


Qualität und Innovation

in der Beratung


Modul Pensionierungmit PDF-Ansicht (rechts)

Modul Vorsorgeanalyse mit PDF-Ansicht (rechts)

Pensionierungsplanung

11.09.2013 Berater: Markus Büchel Seite

Entwicklung Vermögen, Einkommen und Steuern - ohne Massnahmen

Vermögen

Einkommen

Steuern

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Vorsorgeanalyse

30.09.2013 Berater: Markus Büchel Seite

Tod infolge Krankheit von Paul Vorsorger

Beim Risikoereignis Todesfall infolge Krankheit führen die Versicherungsleistungen in der Regel zu Deckungslücken.

Von der AHV und der Pensionskasse resultieren normalerweise nicht so hohe Hinterbliebenenrenten, damit der bisherige Lebensstandard fortgesetzt werden kann.

Leistungen in CHF pro Jahr für Hinterbliebene

Alter Andrea Vorsorger 49 - 55 55 - 56 56 - 61 61 - 64 64 - 77

1. Säule - AHV / IVAHV-Witwen-/Witwerrente 22'464 22'464 22'464 22'464AHV-Waisenrente, Alessandro Vorsorger 11'232AHV-Altersrente 28'080

2. Säule - PensionskasseBVG-Ehegattenrente 13'120 13'120 13'120 13'120 13'120BVG-Waisenrente, Alessandro Vorsorger 4'373BVG-Altersrente, BVG 20'000

3. Säule - Private VorsorgeTodesfallzeitrente 65'000 65'000 65'000Einnahmen aus freiem Vermögen 15'390 15'390 15'390 15'390 15'390Offerte Todesfallzeitrente, Offerte 10'000 10'000

Total Vorsorgeleistungen 141'579 125'974 115'974 50'974 76'590Vorsorgebedarf 160'000 160'000 160'000 160'000 160'000Vorsorgelücke / Vorsorgeüberschuss -18'421 -34'026 -44'026 -109'026 -83'410

Vermögen / Kapitalleistungen in CHFVermögen per Phasenbeginn 660'555 744'314 704'602 491'709 201'371Kapitalbedarf / Kapitalüberschuss je Phase -112'141 -39'712 -212'893 -290'338 -1'107'410

KapitalleistungenFreizügigkeitskonto, 123 15'900Erlebensfallvers. 3a 100'000Todesfallkapital, abc 80'000Vorsorgekonto 3a 100'000

Vermögen per Phasenende 744'314 704'602 491'709 201'371 -806'039

Das verfügbare freie Vermögen nimmt bis Alter 77 im Jahr 2041 um CHF 1'466'594 ab.Ihr gesamter Kapitalbedarf beträgt für den Zeitraum bis zur Pensionierung CHF 1'762'494.

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Target Desktop

Die Finanzberatung erblickt die Zukunft

Ganzheitliche Lebensplanung mit interaktiven Life-Event- Ansatz, Produktevergleich, Offering und vielem mehr.

Target MyLife bietet eine Komplett-Beratung für wichtige Eckpunkte im Leben (Heirat, Scheidung, Erwerb Wohneigentum) sowie für die Finanzthemen Anlegen und Spa-ren, Vorsorge und Versicherungen, Steuern, Nachlass und Finanzierungen. Die ideale Lösung für die Selbst- und Face-to-Face-Beratung. Im Zentrum der Lösung steht die ganzheitliche Beratung mit systematischer Erkennung von Bedürfnissen und der Empfehlung von beratungs- und kundenspezifischen Produktelösungen. Die optimale Nutzung des Cross- und Up-Selling-Potenziales im Selbstberatungs-, Direktvertriebs- und Beratungskanal.

Target MyLife kann komplett in bestehende CRM-Systeme mit Anbindung an Offert-rechner, Archiv- und andere Umsysteme integriert werden.

Anwendbar auf PC, Tablet und Touch-Screen-Tisch im Beratungszimmer setzt Target MyLife neue Massstäbe in der ganzheitlichen Finanz- und Versicherungsberatung.

Einzigartige, innovative Lösung mit hohem Individualisierungs-Level Ganzheitliche, interaktive Finanzberatungs- und Vertriebsplattform Ergänzt konventionelle Beratungsthemen mit der Life-Event-Beratung Unterstützt den Beratungsprozess von der Leadaufnahme bis zum Produkteverkauf Selbst- und Face-to-Face-Beratung

Ganzheitliche Lebensplanung Wohnen Familie und Partnerschaft Finanzen Beruf und Karriere Gesundheit und Vorsorge

Kunde Kunde/Berater Berater(Selbstberatung) (Face2Face-Beratung)

Target MyLife

«Die Innovation schlechthin: Unsere kanalübergreifende Beratungs- und Vertriebsplattform.»

Daniel Bareiss Sales & Innovation, CEO, Co-Founder

Merkmale

Beratungsthemen

Beratungskanäle


Beispiel MyLife Life-Cycle-Beratung

Beispiel MyLife Anlagevorschlag

Target MyLifeQualität und Innovationin der Beratung


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