Teilnovellierung Kaufmann für Versicherungen und Finanzen · Infoveranstaltung zur Teilnovellierung Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen sowie die Anwendung des neuen

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Infoveranstaltung zur Teilnovellierung Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen sowie die Anwendung des neuen Beobachtungs- und Bewertungsbogens18. Juni 2014 in Koblenz | Sascha Fauler und Michael Weyh

Teilnovellierung Kaufmann für Versicherungen und Finanzen

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Kernaussagen der Evaluation und daraus abgeleitete Maßnahmen

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A) Kompetenzanforderungen

Kernaussagen Evaluation KVF

Das Berufsbild KVF deckt die Kompetenzanforderungen an Mitarbeiter im Innen- und Außendienst ab.

Die Prognosen der Zukunftswerkstatt sind eingetroffen.

Die Bearbeitung komplexer Aufgaben ist Kernkompetenz von KVF.

KVF müssen weiterhin befähigt werden, selbständig, unternehmerisch und prozessorientiert zu handeln.

Abgeleitete Maßnahmen

Generieren eines einheitlichen Verständnisses von komplexen Aufgaben bei Ausbildern und Prüfern

Unterstützung insbesondere kleiner Ausbildungseinheiten bei der Schaffung von Lernmöglichkeiten für komplexe Aufgaben

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B) Finanzprodukte

Grundlagenwissen zu Finanzprodukten spielt (künftig) eine wichtige Rolle und sollte Bestandteil der Ausbildung bleiben.

Vermittlung von Wissen zu Finanzprodukten gestaltet sich zum Teil schwierig.

Manchen Ausbildungsbetrieben ist es nicht möglich, sämtliche Anforderungen der Fachrichtung Finanzberatung abzubilden.

Kernaussagen Evaluation KVF Abgeleitete Maßnahmen

Die Fachrichtung Finanzberatung wird beibehalten

Inhalte zu den Finanzprodukten werden in Teilen angepasst.

Überarbeitung der Produktliste

Fachrichtung Finanzberatung: Schaffung vonWahlmöglichkeiten.

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C) Wahlbausteine

Durch die Wahlmöglichkeiten können unternehmensbezogene Schwerpunkte in der Ausbildung realisiert werden.

Es gibt jedoch Unterschiede bzgl. der Praxisrelevanz der einzelnen Wahlbausteine.

Darüber hinaus gibt es Anpassungsbedarf innerhalb der Bausteine.

Kernaussagen Evaluation KVF Abgeleitete Maßnahmen

Wahlbausteine überarbeiten

Einführung eines neuen Wahlbausteins

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D) Prüfungsinstrumente

Kernaussagen Evaluation KVF

Die Eignung der Prüfungsinstrumente wird mehrheitlich positiv bewertet.

KVF-Absolventen erachten die Prüfungsanforderungen insgesamt als angemessen.

Es besteht Informations- und Unterstützungsbedarf beim „Fallbezogenen Fachgespräch“ (FFG).

Abgeleitete Maßnahmen

Beibehaltung des Prüfungsinstruments Fallbezogenes Fachgespräch

Überprüfung und Überarbeitung des Beobachtungs- und Bewertungsbogens für das FFG

Intensivierung von Informations- und Unterstützungsmaßnahmen für Ausbilder und Prüfer

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Die Evaluation des Berufsbilds

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Der Ergebnisberichtals Broschüre

Auf unserer Homepage www.bwv.de/bildungsangebote/kaufleute/medien/broschuerenposterfilme zum Downloaden


So wurden die Änderungen auf den Weg gebracht …

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Verschieden formale Umsetzungswege

Maßnahmen, die aus der Evaluation folgen sollten …

Formaler Prozess der Teilnovellierung der Ausbildungsordnung KVF

Sonstige Maßnahmen weitgehend ohne formale Zwänge

Beispiele:• Änderung und Hinzufügung von

Wahlbausteinen• Änderung der Produktliste

Beispiele:• Neuer Beobachtungs- und

Bewertungsbogen FFG• Checkliste komplexe Aufgaben

ordnungspolitische(r) Relevanz… MIT … OHNE

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Prozess und Beteiligte der Teilnovellierung

Erarbeitungsgrundlagen:

- Vorgaben des BBiG- Hauptausschuss-

empfehlungen des BIBB- Vereinbarungen der

Sozialpartner(Eckdatenentwurf)

- Weisung des BMWi

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Ausbildungs-verordnung

+Schulischer

Rahmenlehrplan

16 BundesländerKMK

Bundesinstitut für Berufsbildung (BIBB)

GewerkschaftenVer.di

Bundeswirtschaftsministerium (BMWi)Bundesbildungsministerium (BMBF)

WirtschaftDIHKKWB

(HDE, BDA, BWV) Verbände

Bundesressorts

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Projektstruktur

Lenkungs-ausschuss

(BWV Vorstand)

Projektleitung(BWV

Bildungsverband)

Expertenteam BIBER

Erweiterte Expertengruppe

Mitglieder:- Allianz- Berufsschule

B4 Nürnberg- Barmenia- Concordia- Debeka- DEVK- ERGO- NÜRNBERGER- LVM- Signal Iduna- SV Sparkassen

Versicherung- Talanx

Mitglieder:- Allianz- AWD- Berufsschule

Berlin- Berufsschule

Stuttgart- BWV Dortmund- BWV im

Rheinland- BWV Hannover- NÜRNBERGER- Mecklenburgische- Versicherungs-

kammer Bayern

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Novellierung KVF: Ablaufplan

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Vor

bere

itung

Weisung an das BIBB

AntragsgesprächBundesminisiterum für Wirtschaft

KonzeptberatungenEntwicklung sog. Eckwertepapier

Koordinierungsausschuss (KoA)

ProjektantragZustimmung der Länder

Benennung der Sachverständige

Benennung der Sachverständigen

Ausbildungs-ordnung

Rahmen-lehrplan

Gemeinsame SitzungSachverständige/ Bund/ Länder

Bundesinstitut für BerufsbildungStändiger Unterausschuss

Bundesinstitut für BerufsbildungHauptausschuss

Koordinierungsausschuss (KoA)

Rechtsförmliche PrüfungErlass im Bundesgesetzblatt

Veröffentlichung

Era

rbei

tung

Erla

ss

Beruf – InitiativeVerbände – Kammern, Betriebe

Gewerkschaften

Dezember 2011

Umlaufverfahren

Januar 2012

Start Juni 2012 - Mai 2013

Juni 2013

November 2013

Dezember 2013

Sozialpartner/ Berufsschulen

Bund / Länder

BMWi

Sozial-partner

Sozialpartner

Sozialpartner/ Länder

Bund/ Länder

Winter 2013↓

Inkrafttreten08/2014

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Die wichtigsten Änderungen in der Ausbildungsordnung

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Struktur der Ausbildung (derzeit gültig)

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Schaden- und Leistungsmanagement

Bestandskundenmanagement

Versicherungs- und Finanzprodukte

Kundenberatung und Verkauf

Arbeitsgestaltung, kaufmännische Steuerung und Kontrolle

Der Ausbildungsbetrieb

Kundengewinnung und Kundenbindung

MarketingAgenturbetrieb

Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge*

Risikomanagement

Vertrieb von Ver-sicherungsprodukten für gewerbliche Kunden*

Vertrieb von Versicherungsprodukten für private Kunden*

Vertrieb von Produkten der betrieblichenAltersvorsorge*

Vertrieb von Finanzprodukten

Private Immobilienfinanzierung undVersicherungen

Fachrichtung Versicherung

Kern-qualifikation

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Pflicht-bereich

FachrichtungFinanzberatung

Kern-qualifikation

Pflichtbereich

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Prü

fung

Prü-fungs-form

* anhand von Produkten des Ausbildungsunternehmens

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Struktur der Ausbildung(ab 1. August 2014)

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Unverändert bleibt …

… die gesamte „Kernqualifikation“

sowie die Wahlbausteine

» Marketing(Fachrichtung Versicherung)

» Risikomanagement(Fachrichtung Versicherung)

» Vertrieb von Versicherungsprodukten für Gewerbekunden(Fachrichtung Versicherung)

» Vertrieb von Produkten der bAV(Fachrichtungen Versicherung und Finanzberatung)

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Der Vergleich der Strukturmodelle zeigt Veränderungen …

In der Fachrichtung Versicherung …

… werden aus sieben nun acht Wahlbausteine

Neu ist der Wahlbaustein „Schadenservice und Leistungsmanagement“

Änderungen sowie neue Titel gibt es in drei weiteren Wahlbausteinen:

» Kundengewinnung und Bestandsausbau

» Steuerung und Verkaufsförderung in der Vertriebseinheit

» Optimierung von Kundenbeziehungen und Versicherungsbeständen

In der Fachrichtung Finanzberatung …

… gibt es erstmals vier Wahlbausteine

Der bisherige Pflichtbaustein „Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen“ wird einer der vier Wahlbausteine

Neuer Pflichtbaustein und damit Teil der schriftlichen Prüfung wird „Anlage in Finanzprodukte“

Die zwei weiteren neuen Wahlbausteine:

» Finanzierungsberatung von gewerblichen Kunden

» Optimierung von Finanzproduktbeständen der Kunden

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Die Produktliste wurde aktualisiert

aktuell neu

1. Lebensversicherungen:-

1. Lebensversicherungen:zusätzlich- Fondsgebundene Lebensversicherung

3. Krankenversicherungen:anstatt- Pflegekosten-Vollversicherung und- Pflegekosten-Zusatzversicherung

3. Krankenversicherungen:umformuliert - Pflegepflichtversicherung- Pflegeergänzungsversicherung

8. Finanzprodukte:anstatt- Kreditkarten, EC-Karten - Giro-, Festgeld- und Sparkonto- Onlinebanking- Investmentfonds- Wertpapiere- Konsumentenkredit

8. Finanzprodukte:neu bzw. umformuliert - Geldkarte, Bankkarte, Kreditkarten- Giro-, Festgeld- und Sparkonto- Aktien, Schuldverschreibungen- Investmentfonds- Verbraucherdarlehen

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Synopse der derzeit gültigen und neuen Verordnung über die BerufsausbildungStand: Mai 2014


Schadenservice und Leistungsmanagement (neu)

a) Service für Schaden- und Leistungsfälle organisieren

b) Kunden bei komplexen Schaden- und Leistungsfällen betreuen

c) Maßnahmen zur Schadenverhütung und Schadenminimierungauswählen und den Kunden vorschlagen

d) Kostenbeteiligung Dritter und des Versicherungsnehmers aufgrundrechtlicher Vorschriften prüfen und einfordern

e) den Nutzen von Schadenservice und Leistungsmanagement fürdas Unternehmen analysieren und Maßnahmen vorschlagen

f) bei der Weiterentwicklung des Schadenservice und Leistungs-managements mitwirken

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Das Fallbezogene Fachgespräch bei den Kaufleuten für Versicherungen und Finanzen

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Das Fallbezogene Fachgespräch

Einführung im Zuge der Neuordnung 2006

Zweiter mündlicher Prüfungsteil zum Abprüfen von Handlungs- und Prozessorientierung

Anfangsschwierigkeiten: Auswahl der Reportthemen, Verfassen von Reporten, Zeitlicher Aufwand in den Betrieben, Prüfungsökonomie

Ergebnisse der Evaluation

» Die Eignung des Prüfungsinstruments wurde mehrheitlich als positiv bewertet

» Es besteht Informations- und Unterstützungsbedarf

Erarbeitete Unterstützungshilfen

» Checkliste zur Auswahl einer komplexen Aufgabe

» Der neue, kompetenzorientierte Beobachtungs- und Bewertungsbogen

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Checkliste komplexe Fachaufgabe und neuer Beobachtungsbogen FFG

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Checkliste zur Prüfung der Komplexität von betrieblichen Fachaufgaben

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Hilfestellung bei der Auswahl einer komplexen Aufgabe

Für Ausbilder und Auszubildende

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Beobachtungs- und Bewertungsbogen FFG(derzeitig gültig)

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Welches Instrument wendet Ihr Prüfungsausschuss an?

Wann ist ein Gespräch ein positives Gespräch?


Beobachtungs- und Bewertungsbogen FFG(ab 1. August 2014)

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Was ist schon passiert?

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Veranstaltungen und Öffentlichkeitsarbeit

Bildungskongress 2013:Forum „Teilnovellierung KVF“ am 20. September 2013 in Berlin

Informationsveranstaltung „Neue und neugeordnete kaufmännische und Dienstleistungsberufe 2014/2015“ der DIHK am 4. Februar 2014 in Berlin

Abstimmungsgespräch bei der Sitzung des Fachausschussesder AkA am 13. März 2014 in Nürnberg

4 Beiträge in unserem Netzwerknewsletter

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Was passiert noch bis August 2014?

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Überarbeitung der Broschüren

Die beiden Broschüren „Erläuterungen zur Verordnung über die Berufsausbildung“ und „Praxishandbuch für die Abschlussprüfung“ werden zusammengefasst.Veröffentlichung: Juli 2014

Leitfaden Ausbilden in Agenturen und MaklerbetriebenVeröffentlichung: September 2014

Bedingungswerk 3 - Proximus VersicherungVeröffentlichung: Juli 2014

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» Dienstag, 3. Juni in Braunschweig» Mittwoch, 4. Juni in Essen» Mittwoch, 18. Juni in Koblenz» Montag, 23. Juni in Nürnberg» Dienstag, 24. Juni in Hannover» Mittwoch, 25. Juni in Frankfurt» Montag, 30. Juni in Augsburg» Dienstag, 1. Juli in München» Donnerstag, 3. Juli in Stuttgart» Dienstag, 15. Juli in Dresden» Mittwoch, 17. September in Stuttgart

» Dienstag, 8. April in Freiburg» Montag, 5. Mai in Dortmund» Dienstag, 6. Mai in Köln

» Montag, 12. Mai in Hamburg» Dienstag, 13. Mai in Kiel

» Mittwoch, 14. Mai in Köln,Versicherungsfachlehrerseminar

» Montag, 26. Mai in Düsseldorf

» Dienstag, 27. Mai in Freiburg,Versicherungsfachlehrerseminar

Infoveranstaltungen - Termine

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Prüfungen(gemäß AkA)

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Zwischenprüfung Abschlussprüfung

Erste Prüfung nach teilnovellierter AO und Proximus 3:

Herbst 2015 Sommer 2015

Letzte Prüfung nach alter AOund Proximus 2:

Frühjahr 2015 Sommer 2017

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Unterstützung bei Fragen

Gerne unterstützen wir Sie bei Fragen rund um die Teilnovellierung Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen

Berufsbildungswerk der Deutschen Versicherungswirtschaft (BWV) e.V. Berufliche BildungArabellastraße 2981925 München

Tel. 089 922001-848

[email protected]

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