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ternehmensberatung der Handwerkskammer – Dipl. Kffr. Monika Blum Seit Modernes Forderungsmanagement im Handwerksbetrieb Herzlich Willkommen!

Unternehmensberatung der Handwerkskammer – Dipl. Kffr. Monika Blum Seite 1 Modernes Forderungsmanagement im Handwerksbetrieb Herzlich Willkommen!

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Herzlich

Willkommen!

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Forderung Ausstehende Gelder von Kunden für erbrachte Leistungen

= „Kredit“ an den Kunden

"eine zielgerichtete und nach ökonomischen Prinzipien ausgerichtete Handlungsweise in allen Bereichen des menschlichen Lebens."

Management

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

über Forderungsbestand und die Entwicklung im Zeitablauf

Ziel:

Ist-Aanalyse = Überblick

Forderungsbestand beeinflussen

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Kennziffern:

1. Relativer Forderungsbestand

2. Umschlag Kundenforderung in Tagen

Ist-Aanalyse = Überblick

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Relativer Forderungsbestand in %

= durchschnittlicher Forderungsbestand in € Bilanzsumme in €

Branchenzahlen:Maler 22,3% Metall 22,5%Dachdecker 21% Elektro 27%Feinwerk 17% Fliesenleger 17%Hochbau 12% Sanitär/Heizung 28%KFZ 13% Tischler 23%Zimmerer 21% Straßenbau 16%

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Umschlag Kundenforderungen in Tagen:

= durchschnittlicher Forderungsbestand in € x 360 T.Umsätze in €/Jahr

Branchenzahlen:Maler MetallDachdecker 33T Elektro 46TFeinwerk Fliesenleger 24THochbau Sanitär/Heizung 51TKFZ Tischler 35TZimmerer 36T Straßenbau 37T

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Forderungsbestand verändern

Relative Höhe der Forderungen senken

Dauer der einzelnen Forderungen verringern

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Forderungen

•binden Liquidität

•binden Zeit

•bedeuten Risiko (80% aller Konkurse werden mangels Masse eingestellt!)

(Forderungsbestand von 50 T€ kostet ca. 450€ /Mon)

(Durchschnittliche Dauer bei Einleitung des gerichtlichen Mahnverfahrens =7,5 Mon.;mit Klageverfahren fast 2 Jahre!)

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

1. Modernes Forderungsmanagement ist kundenorientiert!

2. Modernes Forderungsmanagement beginnt bereits vor Angebotsabgabe!

Grundregeln:

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Zahlungsverhalten / Zahlungsfähigkeit prüfen!

- Neukunde –

Bankauskunft

Lieferanten/Geschäftspartner

Schuldnerverzeichnis beim Amtsgericht

Auskunfteien

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Zahlungsverhalten / Zahlungsfähigkeit prüfen!

- Stammkunde –

Veränderungen der Zahlungsweise

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Was will der Kunde?

Gute Leistung für gutes Geld

Transparenz

Kundenorientierung

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Kunde will Transparenz!

vor Auftragsbeginn

Vereinbarungen schriftlich festhalten:•Zu erbringende Leistung•Preis•Zeitrahmen•Zahlungskonditionen/ Abschlagszahlung•Absicherung (Eigentumsvorbehalt/Sicherungsübereignung)

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Kunde will Transparenz!

während der Durchführung

Vereinbarungen schriftlich festhalten:

•Nachträge / Änderungen •Zwischenabnahme Teilfertigstellungen

(bei größeren Aufträgen: Wer darf Nachträge/Änderungen vergeben?)

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Kunde will Transparenz!

nach der Fertigstellung:

•Endabnahme mit Kunden vereinbaren

•Mängel direkt beheben •Rechnung direkt und nachvollziehbar erstellen

(bei größeren Aufträgen: Wer darf Nachträge/Änderungen vergeben?)

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Zahlungseingänge überwachen

und

Mahnwesen im Unternehmen

Forderungsmanagement

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Factoring

- Forderungen verkaufen-

Stärkt die Liquidität

Bietet Schutz vor Forderungsausfällen

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Voraussetzungen:

1. Forderung muss abtretbar sein und darf nicht mit Reklamationen belastet sein

2. Lohnt erst ab einer bestimmten Umsatzgröße:

Gesamtvolumen der Forderungen ab 1,5 Mio Euro p.a.

3. Bonitätsprüfung bei Kunden gefordert

- bei gewerblichen Kunden möglich, bei Privatkunden nicht-

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- VOB - Bauhaupt- und –nebengewerbe

Betriebe mit überwiegend Privatkunden

Betriebe unter 1,5 Mio. Forderungsbestand

Factoring

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Inkasso „Dienstleistung zur Beschleunigung der Zahlung“

Inkassounternehmen übernimmt

„Eintreiben der Forderung“

Durchschnittliche Dauer bei Einleitung des gerichtlichen Mahnverfahrens =7,5 Mon.

Mit Klageverfahren fast 2 Jahre bis Erfolg!

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

•Erfolgsaussichten laut BDIU über 50%

•Betrieb hat schneller vollstreckbaren Titel

•Anspruch des Betriebes wird vor Verjährung geschützt

•Häufig kann die Inkassogebühr dem Schuldner im Prozess aus außergerichtliche

Mahnkosten belastet werden.

Vorteile:

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Nachteile:

•Durchschnittlich 5% - 7% Gebühr

•Risiko liegt beim Betrieb: Kein Erfolg => Betrieb zahlt zusätzlich die Kosten

•Vollstreckbarer Titel manchmal wertlos

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Forderungsausfall-

versicherung

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Fazit: 1. Forderungsmanagement im Handwerksbetrieb ist

notwendig, da zu hohe Forderungsbestände Geld, Zeit und Nerven kosten !

2. Forderungsmanagement im Handwerksbetrieb beginnt beim Angebot und ist kundenorientiert!

3. Forderungsmanagement im Handwerksbetrieb ist im 1.Schritt durch organisatorische Maßnahmen (Beachten der

Schriftform / Überwachung der Zahlungseingänge / Mahnwesen) zu erreichen!

4. Forderungsmanagement im Handwerksbetrieb kann extern durch Versicherungen / Factoring / Inkasso ergänzt werden !

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ModernesForderungsmanagement im Handwerksbetrieb

Vielen Dank!