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Titel 1-zeilig

und Subline

bis max. 5-zeilig

möglich

VR-FinanzierungsPass IVD mit UpdateDigital

01. August 2018

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Rechtliche Grundlagen

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Überschrift 1-zeilig

bis max. 2-zeilig möglich Sachkundeverordnung gemäß § 18a Abs. 6 KWG

• Personen, die Tätigkeiten der Kreditvergabe von IVD vornehmen

• Sachkundeanforderung ist auf jeweilige Tätigkeit spezifiziert im speziellen Tätigkeitsbereich spezifische und im Übrigen Grundkenntnisse

• Vorliegen der Sachkunde ist im Einzelfall zu prüfen.

1. Adressatenkreis

• Mitarbeiter müssen über angemessene Kenntnisse und Fähigkeiten in Bezug auf Gestalten, Anbieten, Vermitteln, Abschließen von Immobiliar-Verbraucherdarlehen (IVD) oder entsprechende Beratung auf nachweislich aktuellem Stand verfügen

2. Sachkunde-anforderung

• Aktualisierung der Sachkunde erfordert die regelmäßige Teilnahme an internen oder externen "Aktualisierungsmaßnahmen"

3. Pflicht zur Aktualisierung der

Sachkunde

ImmoDarlSachkV (am 3. Mai 2016 in Kraft getreten)

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Überschrift 1-zeilig

bis max. 2-zeilig möglich

Bei Bedarf Subline aus

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1. Herausforderung: Adressatenkreis?

Baufinanzierungsberatung

Baufinanzierungsberatung inkl. Firmenkunden als Privatperson

PK-Beratung mit Beratung IVD ausschließlich bei Bestandskunden und

Bestandsimmobilien (Modernisierung/Anschlussfinanzierung)

Markfolge Aktiv Privatkunden inkl. Votierung IVD

Marktfolge Aktiv Privat- und Firmenkunden inkl. Votierung IVD

Kreditsachbearbeitung ohne Votierung

Wer ist bei der Vergabe von IVD wie beteiligt?

• Verwaltungs-/Sekretariatsarbeiten sind von der Sachkundeanforderung ausgenommen.

• Vorstände gelten mit Ihrer Berufung als sachkundig.

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Überschrift max. 1-zeilig

und Subline max. 1-zeilig

• Staatlich anerkannter Abschluss

• Bank-/Sparkassenkaufmann/-frau

• Immobilienkaufmann/-frau

• Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen (Fachrichtung Finanzberatung)

• mit Abschlussprüfung auf Grundlage der bis 31.07.2014 geltenden Fassung der Verordnung über die Berufsausbildung zum Kaufmann/-frau für

Versicherungen und Finanzen

• mit Abschlussprüfung auf Grundlage der ab 01.08 2014 geltenden Fassung der Verordnung über die Berufsausbildung zum Kaufmann/-frau für

Versicherungen und Finanzen sofern Wahlqualifikationseinheit „Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen“ absolviert wurde.

• Geprüfter

• Bankfachwirt/-in

• Immobilienfachwirt/-in

• Fachwirt/-in für Versicherungen und Finanzen

• Fachberater/-in für Finanzdienstleistungen mit mindestens zweijähriger Berufserfahrung im Bereich der Immobiliardarlehensvergabe

• Abschluss Studium Mathematik, Wirtschafts- oder Rechtswissenschaften an (Fach)-Hochschule wenn eine den an die Sachkunde zustellenden

Anforderungen genügende fachspezifische Berufspraxis nachgewiesen werden kann

2. Herausforderung: Sachkundeanforderungen erfüllt? Anerkannte Abschlüsse ohne Einzelnachweis gemäß § 2 ImmoDarlSachkV

Die erforderliche Sachkunde muss durch Abschluss- oder Arbeitszeugnisse,

durch Schulungsnachweise oder in anderer geeigneter Weise belegt sein.

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Überschrift 1-zeilig

bis max. 2-zeilig möglich 2. Herausforderung: weitere Anforderungen? Kreditinstitute müssen über die in § 18a Absatz 6 des Kreditwesengesetzes genannten

angemessenen Kenntnisse und Fähigkeiten verfügen. Die hierfür notwendige Sachkunde erfordert angemessene theoretische und praktische Kenntnisse

1) rechtliche Grundlagen für die Vergabe von IVD

2) Verfahren zur Prüfung der Kreditwürdigkeit des Verbrauchers

3) einschlägige Kreditprodukte und die üblicherweise mit ihnen angebotenen Nebenleistungen

4) Verfahren des Immobilienerwerbs einschließlich der Organisation und Funktionsweise von Grundbüchern

5) Bewertung von Sicherheiten

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Überschrift 1-zeilig

bis max. 2-zeilig möglich

Bei Bedarf Subline aus

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3. Herausforderung: Aktualisierung der Sachkunde

1. auf nachweislich aktuellem Stand

2. auf jeweilige Tätigkeit spezifiziert

3. regelmäßige Teilnahme an internen

oder externen Aktualisierungsmaßnahmen

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Überschrift max. 1-zeilig

und Subline max. 1-zeilig Jährliche Überprüfung der Sachkunde

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VR-FinanzierungsPass IVD mit UpdateDigital Unsere Lösung für Sie

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Überschrift max. 1-zeilig

und Subline max. 1-zeilig

VR-FinanzierungsPass IVD mit UpdateDigital

Sachkunde- und Update-System

kontinuierliche Qualitätsverbesserung/-sicherung

im Kontext…

• der Anforderungen des Marktes

• des Qualitätsanspruchs der Genossenschaftlichen FinanzGruppe

• der gesetzlichen Anforderungen gemäß der

Wohnimmobilienkreditrichtlinie

Sicherheit in Hinblick auf die Aktualität

• durch fortlaufende Aktualisierung aller 5 Sachkundethemen ohne Präsenzveranstaltungen

über das UpdateDigital IVD

Vereinfachung und Vereinheitlichung der Nachweisführung

• durch Pass mit jährlicher Bestätigung über einen Online-Wissenstest

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Überschrift max. 1-zeilig

und Subline max. 1-zeilig

• Privatkundenberater im Bereich Anschlussfinanzierung und Modernisierung/Renovierung/Sanierung im Bestand

Pass I (Markt)

• Marktfolge Aktiv: Sachbearbeiter in der Kreditvertrags- und Sicherheitenbearbeitung (ohne Votierung)

Pass I (Marktfolge)

• Privatkundenberater / Baufinanzierungsspezialisten / Votierer in der Marktfolge Aktiv Privatkunden Wohnimmobilien mit Kapitaldienstdeckung aus Überschusseinkünften

Pass II

Pass III • Berater und Votierer in der Marktfolge Aktiv (inklusive Firmenkunden) alle

Immobiliar-Verbraucherdarlehen mit Kapitaldienstdeckung aus Überschuss-

und Gewinneinkünften

VR-FinanzierungsPass IVD

Übersicht über die Pass-Systematik

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Überschrift max. 1-zeilig

und Subline max. 1-zeilig Das Update-System zum VR-FinanzierungsPass IVD:

• Permanentes digitales Update-System für den

VR-FinanzierungsPass in VR-Bildung

• Benachrichtigungsfunktion bei neuen Beiträgen

• Beiträge bei Bedarf didaktisch aufbereitet z.B. Fallstudie/Webcast/Video

• Jährlicher Online-Wissenstest als Nachweis der Sachkunde zur

automatischen Verlängerung des VR-FinanzierungsPass IVD um 1 Jahr

• Pass-/Funktionsspezifische Inhalte (3 - 5 Sachkundethemen):

UpdateDigital IVD I (Markt)

Sachkundethemen 1),2),3)

UpdateDigital IVD I (Marktfolge)

Sachkundethemen 1),4),5)

UpdateDigital IVD II und III

alle Sachkundethemen

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Überschrift max. 1-zeilig

und Subline max. 1-zeilig UpdateDigital-IVD zum FinanzierungsPass

Nettopreise

UpdateDigital-IVD TN-Staffel** EUR p.m / p.a.

UpdateDigital-IVD II und III für Teilnehmer 1 - 25 6,00 / 72,00

UpdateDigital-IVD II und III für Teilnehmer 26 – 50 5,00 / 60,00

UpdateDigital-IVD II und III für Teilnehmer 51 - 100 4,00 / 48,00

UpdateDigital-IVD II und III für Teilnehmer 101 – 150 3,00 / 36,00

UpdateDigital-IVD II und III ab dem 151. Teilnehmer 2,50 / 30,00

UpdateDigital-IVD I* für jeden Teilnehmer 2,50 / 30,00

* Das UpdateDigital-IVD I (Markt/Marktfolge) beinhaltet jeweils 3 der 5 Sachkundethemen als Auszug des UpdateDigital-IVD II und III

** Bsp: 35 Mitarbeiter mit Pass II oder III und 10 Mitarbeiter mit Pass I => 25*72,00 EUR + 10*60,00 EUR + 10*30,00 EUR = 2.700,00

EUR p.a.

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Überschrift max. 1-zeilig

und Subline max. 1-zeilig Spezialistenfunktionen im Kontext Sachkunde IVD

Risikoanalysten (Bilanzanalyse) sind von der Sachkundeverordnung nicht betroffen solange ihre Tätigkeiten

lediglich rein vorbereitend bzw. zuarbeitend sind. Die Entscheidungshoheit über die Kreditwürdigkeit muss komplett

bei dem Berater/Votierer der Marktfolge liegen.

Gutachter/Wertermittler unterliegen seit Jahren definierten Anforderungen an die Sachkunde – der VR-

FinanzierungsPass IVD ist für diese Zielgruppe nicht als Sachkundenachweis bzw. Updatesystem geeignet.

Gerne stellen ausgewählten Mitarbeitern aus Innenrevision, Compliance und Personalabteilung einen kostenlosen

Zugang zu einem separaten „UpdateDigital“ mit vollem Informationsumfang, allerdings ohne Wissenstest, Zertifikat

und Sachkundenachweis zur Verfügung

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Ersterwerb VR-FinanzierungsPass IVD

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Überschrift 1-zeilig

bis max. 2-zeilig möglich

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Angehende Baufinanzierungsberater:

BW121001 Die Wohnbaufinanzierungsberatung

im Bestandsgeschäft (5 Tage)

BW121002 Die Wohnbaufinanzierungsberatung

im Neugeschäft –

Rechtliche Rahmenbedingungen (3 Tage)

BW121003 Die Wohnbaufinanzierungsberatung

im Neugeschäft – Praktische Umsetzung (5 Tage)

BW211000 Kompetenznachweis (1 Tag)

WohnbaufinanzierungsBeratung

Angehende Mitarbeiter Marktfolge Aktiv-Privatkunden:

BW122001 Die Wohnbaufinanzierung in der Marktfolge –

Rechtliche Rahmenbedingungen (5 Tage)

BW122002 Die Wohnbaufinanzierung in der Markfolge –

Praktische Umsetzung (5 Tage)

BW212000 Kompetenznachweis (1 Tag)

PrivatkreditSachbearbeitung Marktfolge Aktiv

Nach Teilnahme am Modul BW121001 erhält Ihr Mitarbeiter den Pass IVD I (Markt), nach Teilnahme am Modul BW122001 den

Pass IVD I (Marktfolge)

Mit Bestehen des Kompetenznachweises BW211000 bzw. BW212000 erhält Ihr Mitarbeiter den VR-FinanzierungsPass IVD II

VR FinanzierungsPass IVD I und II – Ersterwerb für Nachwuchskräfte

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Überschrift max. 1-zeilig

und Subline max. 1-zeilig VR FinanzierungsPass IVD I bzw. II Ersterwerb für erfahrene Mitarbeiter (Markt/Marktfolge)

oder

Webinarreihe 5-teilig mit

E-Learning (BW630020)*

VR-FinanzierungsPass**

Präsenzseminar mit

E-Learning (BW620008)

Grundlegende Sachkunde + 3 Jahre Praxis in der Baufinanzierung

oder KN BW211000 bzw. BW212000

*3-teilige Varianten zum Erwerb des Pass I Markt bzw. Marktfolge: BW630021 bzw. MA638001, 2-teilige Varianten zum späteren Upgrade von Pass I Markt bzw.

Marktfolge auf Pass II: BW630022 bzw. MA638002

**Nach Teilnahme erhält Ihr Mitarbeiter in Abhängigkeit von seiner Funktion den VR-FinanzierungsPass IVD I (Markt), IVD I (Marktfolge) bzw. IVD II (bei

Vorliegen einer entsprechenden Qualifikation im Firmenkundengeschäft Pass IVD III).

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Überschrift 1-zeilig

bis max. 2-zeilig möglich

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Angehende Gewerbe-/Firmenkundenberater,

die IVD beraten:

FK212000 Kompetenznachweis Gewerbekundenberatung

bzw.

FK213000 Kompetenznachweis Firmenkundenbetreuung I

+

BW621000 Wohnungsbaufinanzierung für Firmen- und

Gewerbekundenberater (5 Tage)

(sofern Kompetenznachweis BW211000 nicht

absolviert)

Angehende Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv,

die IVD an Unternehmer vergeben:

MA213000 Kompetenznachweis Kreditentscheidung

+

BW622000 Wohnungsbaufinanzierung für

Firmenkreditsachbearbeiter (4 Tage)

(sofern Kompetenznachweis BW212000 nicht

absolviert)

Mit Bestehen des Kompetenznachweises und Teilnahme am Modul BW621000 bzw. BW622000 erhält Ihr Mitarbeiter den VR-

FinanzierungsPass IVD III

Mitarbeiter, die bereits über den VR-FinanzierungsPass IVD II verfügen, erhalten auf Antrag den Pass III direkt nach Bestehen

eines der o.g. Kompetenznachweise

Mitarbeiter, die bereits über einen der o.g Kompetenznachweise verfügen, erhalten den Pass III auf Antrag direkt nach Besuch

des entsprechenden Upgrade-Moduls BW621000 bzw. BW622000.

VR FinanzierungsPass IVD III – Ersterwerb/Upgrade für Nachwuchskräfte

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Überschrift max. 1-zeilig

und Subline max. 1-zeilig Upgrade VR-FinanzierungsPass IVD II auf Pass III Aufqualifikation

Zielgruppe:

Mitarbeiter, die (künftig) im Rahmen der Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen auch die Kapitaldienstfähigkeit aus

Gewinneinkünften ermitteln, aber nicht über eine entsprechende Qualifizierung im Firmenkundengeschäft verfügen

(Kompetenznachweis 40200/42100/42200/43100/43200/FK212000/FK213000/MA213000/vergleichbare Qualifizierung)

Seminar FK620101 „Kreditwürdigkeitsprüfung für den Unternehmer als Privatperson“ (Dauer 4 Tage + eLearning)

Inhalt des Upgrades:

• notwendige Unterlagen in Abhängigkeit von Rechtsform und Größenordnung des Unternehmens

• Ermittlung der nachhaltigen Kapitaldienstgrenze für

die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen auf Basis von Jahresabschluss, BWA und Einnahmenüberschussrechnung

• Berücksichtigung von Steuererklärung und Steuer- bescheid

• VR-Rating im Rahmen der Kreditwürdigkeitsprüfung

Mitarbeiter, die über den VR-FinanzierungsPass IVD II verfügen, erhalten auf Antrag den Pass III direkt nach

Teilnahme am obenstehenden Seminar.

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Überschrift max. 1-zeilig

und Subline max. 1-zeilig Update VR-FinanzierungsPass IVD II auf Pass III erfahrene Mitarbeiter (Markt/Marktfolge)

oder

Webinarreihe 3-teilig mit

E-Learning (FK630105)

Mitarbeiter, die über den VR-FinanzierungsPass IVD II verfügen, erhalten auf Antrag den Pass III direkt

nach Teilnahme am obenstehenden Seminar oder Webinar.

Präsenzseminar 1 Tag mit E-

Learning (FK620103)

Firmenkundenbetreuer/-innen und Mitarbeiter/-innen der Marktfolge Aktiv Firmenkunden 3 Jahre Praxis

Kreditwürdigkeit Firmenkunden,

aber keine entsprechende Qualifizierung im Firmenkundengeschäft

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Überschrift max. 1-zeilig

und Subline max. 1-zeilig Seminarmatrix VR-FinanzierungsPass IVD

Pässe und Seminare in der Übersicht

VR-FP IVD

Nachwuchs*

Erfahrener Mitarbeiter*

(>= 3 Jahre)

UpdateDigital IVD

Pass I

Markt

BW121001

(Modul 1)

BW620008 oder

BW630021

UpdateDigital IVD I Markt

Pass I

Marktfolge

BW122001

(Modul 1)

BW620008 oder

MA638001

UpdateDigital IVD I Marktfolge

Pass II

Markt+MF

BW211000 bzw. BW212000

BW620008 oder

BW630020

Pass III

Markt+MF

KN FK + BW621000 oder BW622000

KN Baufi + FK620101

Pass II

KN FK oder FK620103 bzw. FK630105

*Anerkannter Abschluss gemäß § 2 ImmoDarlSachkV vorhanden.

UpdateDigital IVD II/III Markt und Marktfolge

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Schlussseite

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Disclaimer

Die Inhalte der Präsentation wurden mit größtmöglicher Sorgfalt und nach bestem Gewissen erstellt.

Dennoch übernimmt die GenoAkademie keine Gewähr für die Aktualität, Vollständigkeit und Richtigkeit

der bereitgestellten Inhalte.

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Überschrift 1-zeilig

bis max. 2-zeilig möglich

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Ihr Ansprechpartner in der GenoAkademie

Frederic Frohnhöfer

Abteilung Weiterbildung Vertrieb-Banken

Leiter Geschäftsfeld Bauen & Wohnen

Telefon: +49 69 6978-3627

E-Mail: frederic.frohnhoefer@genossenschaftsverband.de

Sie haben Fragen zum Einstieg Ihrer Bank in das VR-FinanzierungsPass-System mit UpdateDigital?

Dann freue ich mich auf Ihren Anruf oder Ihre Mail!

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