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Berlin-Köpenick Neubau eines Quartiers mit 127 Wohnungen und zwei Gewerbeeinheiten in Berlin-Köpenick Telefon: 030 / 346 557 030 E-Mail: [email protected] www.zinsbaustein.de Zinsbaustein GmbH Hardenbergstraße 32 10623 Berlin Sie erreichen uns: MO–FR von 09:00 bis 19:00 Uhr Wohnen im Märchenviertel

Wohnen im Märchenviertel · •ie D Aberdeen Asset Management Deutschland AG hat die Wohneinheiten, Gewerbeeinheiten und Tiefgaragen-Stellplätze gekauft • Der finale Kaufpreis

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Berlin-Köpenick

Neubau eines Quartiers mit 127 Wohnungen und zwei Gewerbeeinheiten in Berlin-Köpenick

Telefon: 030 / 346 557 030E-Mail: [email protected]

www.zinsbaustein.de

Zinsbaustein GmbHHardenbergstraße 3210623 Berlin

Sie erreichen uns:MO–FR von 09:00 bis 19:00 Uhr

Wohnen im Märchenviertel

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Wohnen im Märchenviertel in Berlin-Köpenick

Laufzeit: 18 Monate

Verzinsung: 5,25 % Zinsen pro Jahr

Investitionsvolumen: 1.500.000 €

Anlagesumme: 500–10.000 €

Rückzahlung bis: 18.06.2019

Das Immobilien-Projekt auf einen Blick:

Wohnen im Märchenviertel• Wohnbau-/Gewerbeprojekt: Bau von 127 Wohneinheiten, zwei

Gewerbeeinheiten und 75 Stellplätzen

• Bereits verkauft: Ein Kaufvertrag mit dem globalen Investor Aber-deen Asset Management über zwölf Teilzahlungen liegt vor

• Erfahrener Projektentwickler: De Hunnenschans Beheer B.V. wurde 1981 gegründet und hat zahlreiche Großprojekte umge-setzt

• Erfahrener Generalunternehmer: Die Mastiok Bau GmbH besitzt 24 Jahre Erfahrung und ist europaweit aktiv

• Kurze Laufzeit: 18 Monate mit vorzeitiger Rückzahlungsoption seitens des Darlehensnehmers nach 12 Monaten

• Fortgeschrittener Projektstatus: Die Baugenehmigung liegt vor, die Bauarbeiten haben begonnen

• Strenger Auswahlprozess: Das Projekt wurde nach den strengen Zinsbaustein-Auswahlkriterien an den Projektentwickler und die Erfolgschancen des Vorhabens ausgewählt

zinsbaustein.de

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Visualisierung „Wohnen im Märchenviertel“ in Berlin-Köpenick

zinsbaustein.de Wohnen im Märchenviertel in Berlin-Köpenick

Standort Hirtestraße 24–26 und

Mahlsdorfer  Straße 9–11 12555 Berlin

Projektart Wohnbau/Gewerbe

Wohnfläche 127 Einheiten, 9.770 m²

Gewerbefläche 2 Einheiten, 1.648 m²

Wohnen im Märchenviertel

Im Wohngebiet von Berlin-Köpenick, zwei Minuten vom S-Bahnhof entfernt, entstehen fünf Gebäudeteile mit 127 Wohneinheiten und zwei Gewerbeein-heiten. Aktuell werden fortgeschrittene Verhandlungen mit potenziellen Mietern (einer Kindertagesstätte und einer Senioren-Tagespflegestätte) ge-führt.

Die hochwertigen Zwei- bis Vier-Zimmer-Wohnungen und Maisonette-Woh-nungen sind alle per Fahrstuhl erreichbar und verfügen über große Balkons, Loggien oder Terrassen. Zusätzlich sind 75 Tiefgaragen-Stellplätze geplant.

Der Bau unterteilt sich in zwei Bauabschnitte, die auf dem gleichen Grund-stück liegen: Hirtestraße 24–26 und Mahlsdorfer  Straße 9–11. Der Bau in der Hirtestraße soll im November 2018 fertiggestellt werden, der Abschluss des Bauabschnittes Mahlsdorfer Straße ist für Mai 2019 geplant.

Der Tiefbau wird vom Bauunternehmen Philipp Dunkel GmbH & Co. KG und der Hochbau vom Generalunternehmer Mastiok Bau GmbH zum Festpreis durchgeführt. Die seit 1933 aktive Philipp Dunkel GmbH & Co. KG besitzt jahrzehntelange Erfahrung mit Erdarbeiten. Die Mastiok Bau wurde 1993 gegründet und ist mittlerweile mit über 120 Mitarbeitern europaweit als Ge-neralunternehmer tätig.

Das Grundstück wurde im 20. Jahrhundert industriell genutzt (chemische Reinigung und Färberei), deshalb ist eine Grundsanierung des Bodens be-reits erfolgt. Diese ist von 2005–2015 erfolgt und wurde vom Land Berlin sowie dem Projektentwickler bezahlt.

Die Darlehensnehmerin RRR Real Estate GmbH, eine Objektgesellschaft der De Hunnenschans Beheer B.V., hat das Objekt bereits im Rahmen eines so-genannten „Forward Deals“ (d.h. ein Verkauf vor finaler Fertigstellung des Objekts) an den globalen Vermögensverwalter Aberdeen Asset Manage-ment verkauft. Mehr dazu erfahren Sie im Abschnitt „Chancen und Risiken“.

Aberdeen begleitet das Projekt seit einem frühen Stadium aktiv und hat unter anderem den Generalunternehmer Mastiok Bau sowie die REAG GmbH als Baucontrolling-Beauftragten vermittelt.

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Berlin-Köpenick

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zinsbaustein.de Wohnen im Märchenviertel in Berlin-Köpenick

Eindrücke aus Berlin-Köpenick

MakrolageTreptow-Köpenick – Historischer Standort mit moderner Infrastruktur

Berlin-Köpenick wurde bereits vor dem Mittelalter besiedelt und besitzt noch heu-te mit dem wunderschönen Altstadtkern und der Legende vom „Hauptmann von Köpenick“ viel historisches Flair. Als einer der grünsten und am dünnsten besiedelten Bezirke bietet Köpenick sich als idyllischer Wohnbezirk für Familien mit Kindern an.

Nahegelegene Forschungs- und Wirtschaftszentren in Adlershof, im Technologie- und Gründerzentrum Schöneweide und im Innovationspark Wuhlheide bieten zahl-reiche Arbeitsmöglichkeiten. Durch den Ausbau des gut erreichbaren Flughafens Schönefeld wird weiteres Wachstum in der Umgebung erwartet.

Zusätzlich machen eine erstklassige Anbindung an das öffentliche Verkehrsnetz und die in Innenstadtrichtung führende Autobahn A113 das Pendeln in den Stadtkern bequem möglich.

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zinsbaustein.de Wohnen im Märchenviertel in Berlin-Köpenick

MikrolageGrünes Refugium mit erstklassiger Anbindung

Das Märchenviertel ist ein üppig begrüntes Wohngebiet nahe den Wäldern am südöstlichen Stadtrand. Der Projektstandort ist nur 550 m vom Bahnhof Berlin-Köpenick entfernt, von dem aus die Bewohner in rund 20 Minuten in die Stadtmitte Berlins pendeln können.

Rund um den Bahnhof befinden sich zahlreiche Restaurants, Ge-schäfte, Apotheken und Arztpraxen. Direkt am Rande des Grund-stücks fährt eine Straßenbahn Richtung S-Bahnhof ab, so dass der Standort sich auch gut für mobilitätseingeschränkte Bewohner eig-net.

Mit dem Müggelsee und dem nur 900  m entfernten Köpenicker Wald stehen den Bewohnern zwei schöne Naherholungsgebiete in Laufreichweite zur Verfügung. Das Stadion des lokalen Fußball-vereins Union Berlin ist in weniger als 20 Minuten fußläufig zu er-reichen.

Entfernungen zu Einrichtungen des täglichen Bedarfs

Kindergarten 650 m 8 Gehminuten

Grundschule 950 m 12 Gehminuten

Gymnasium 500 m 6 Gehminuten

Real- / Hauptschule 6,4 km ÖPNV: 25 Minuten

Supermarkt 170 m 2 Gehminuten

Drogeriemarkt 150 m 2 Gehminuten

Shopping Center 550 m 7 Gehminuten

Tram-Haltestelle 25 m 1 Gehminute

S-Bahnhof Köpenick 550 m 7 Gehminuten

Flughafen Schönefeld 13 km ÖPNV: 35 Minuten

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Rosendael (FR)Privatklinik Revitalisierung, 1994

Bergen (Rügen)Fachmarkt Neubau, 2012

Giethoorn (NL)191 Ferienwohnungen, Neubau

Wuppertal Parkhaus Neubau, 2012

FeldkirchenFachmarktzentrum & Hotel, 2013

Julianadorp (NL)Einkaufszentrum, Neubau 2009

Doetinchem (NL) Fachmarkt Neubau, 2013

DessauFachmarkt Neubau, 2009

OberhausenBüro & Wohnen, Revitalisierung 2013

De Hunneschans Beheer B.V.

Seit über 35 Jahren entwickelt die in Osterbeek, Niederlande ansässige De Hunnen-schans Beheer B.V. größere Gewerbe- und Wohnbauprojekte. In Deutschland hat das Unternehmen unter anderem bereits sieben Einkaufscenter, ein Parkhaus sowie eine Privatklinik realisiert.

Auswahl erfolgreich realisierter Projekte:

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Projektstatus

• Das Grundstück wurde angekauft

• Die Baugenehmigung wurde erteilt

• Generalunternehmerverträge mit der MastiokBau GmbH (Hochbau) und der Philipp DunkelGmbH & Co. KG (Tiefbau) sind geschlossen

• Ein Kaufvertrag mit der Aberdeen Asset Manage-ment GmbH wurde unterzeichnet. Vereinbart ist,dass der Kaufpreis in zwölf Raten zu festgelegtenMeilensteinen im Baufortschritt ausgezahlt wird

• Die zweite der zwölf vereinbarten Kaufpreisratenwurde ausgezahlt

• Die Bauarbeiten haben begonnen

Darlehensvergabe

• Darlehensnehmerin ist die RRR Real EstateGmbH, eine deutsche Objektgesellschaft desniederländischen Projektentwicklers De Hun-nenschans Beheer B.V.

• Das Darlehen ist zweckgebunden und darf nurfür das Projekt „Wohnen im Märchenviertel“ inBerlin verwendet werden

• Alle Zahlungsflüsse werden über den vonder BaFin zertifizierten Zahlungstreuhänder secupay abgewickelt

Rückzahlungsstrategie

Die RRR Real Estate GmbH plant, das Darlehen über Teilzahlungen, die im mit Aberdeen Asset Management Deutschland AG geschlossenen Kaufvertrag vereinbart sind, zurückzuzahlen.

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Das Darlehen wird mit 5,25 % pro Jahr verzinst. Eine vorzeitige Rückzah-lung nach 12 Monaten ist möglich, wenn das Projekt gemäß Zeitplan ab-geschlossen wird.

• Die Aberdeen Asset Management DeutschlandAG hat die Wohneinheiten, Gewerbeeinheitenund Tiefgaragen-Stellplätze gekauft

• Der finale Kaufpreis richtet sich nach denPreisen, zu denen RRR Real Estate die beidenGewerbeeinheiten vor Fertigstellung vermietenkann

• Der Mindestkaufpreis beträgt 30,74 Mio. €.Für den Höchstpreis von 32,75 Mio. € wurdenMonatsmieten von 11 €/ m² für Nutzflächen und6,50 €/ m² für Lagerflächen angesetzt

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Finanzierungsstruktur der Projektgesellschaft

• Der Großteil der Finanzierung erfolgt über die Zahlung von Kaufpreisraten, die bereits vor Pro-jektfertigstellung gezahlt werden

• Das Gesamtinvestitionsvolumen beläuft sich auf 26,71 Mio. €:

• 23,91 Mio. € werden über Kaufpreisraten finanziert

• 1,3 Mio. € werden von der Projektgesell-schaft als Eigenkapital eingebracht

• 1,5 Mio. € werden über zinsbaustein.de als Nachrangdarlehen bereitgestellt

Wohnen im Märchenviertel in Berlin-Köpenick

• Für die beiden Gewerbeeinheiten finden bereitsfortgeschrittene Verhandlungen mit einemKita-Betreiber und dem Betreiber einer Seni-oren-Tagespflegeeinrichtung statt

• Die Auszahlung des Kaufpreises erfolgt in zwölfRaten nach festgelegten Meilensteinen

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Chancen & Risiken

Die Risiken

• Verzögerungen in der Fertigstellungkönnen zu einer späteren Auszahlung derKaufpreisraten führen→ Der Projektentwickler und die Generalunterneh-mer besitzen jahrzehntelange Erfahrung. Die REAGGmbH führt zudem ein enges Baucontrolling durch

• Verzögerungen in der Fertigstellung kön-nen zu späteren Auszahlungen führen→ Hierfür wurde ein Zeitpuffer von 6 Monaten imDarlehensvertrag berücksichtigt

• Baukosten können durch unvorhergese-hene Ereignisse höher ausfallen→ Ein Generalunternehmervertrag mit dem nam-haften Bauunternehmen Mastiok Bau GmbH zumFestpreis wurde geschlossen

• Chemische Altlasten im Boden können zuVerzögerungen im Bau und / oder zusätz-lichen Sanierungskosten führen→ Der Boden wurde bereits 10 Jahren lang intensivprofessionell saniert. Das Land Berlin hat Rückla-gen, falls weitere Kosten anfallen

Die Chancen

• Feste Verzinsung von 5,25 % pro Jahr

• Keine Gebühren oder Aufschläge

• Ein unterzeichneter Kaufvertrag liegt vor

• Erfahrener Projektentwickler: De Hunnen-schans Beheer B.V. ist seit 1981 am Markt

• Erfahrene Generalunternehmer: Mastiok BauGmbH (Hochbau) wurde 1993 gegründet, diePhilipp Dunkel GmbH & Co. KG (Tiefbau) 1933

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Bitte beachten Sie, dass ein Verlust des eingesetzten Kapitals nicht ausgeschlossen werden kann. Um das Risiko zu minimieren, werden die Projekte auf unserer Plattform sorgfältig von unseren Immobilienexperten ausgewählt. Da wir unseren Anlegern größtmögliche Sicherheit bieten wol-len, legen wir strenge Kriterien an und lehnen die Mehrzahl aller eingehenden Vorschläge ab.

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Wohnen im Märchenviertel in Berlin-Köpenick

✓ Vorlage des Forward-Kaufvertrages der Aber-deen Asset Management Deutschland AG(bereits erfüllt)

✓ Nachweis über Zahlung der zweiten Kaufpreis-rate der Aberdeen Asset Management Deutsch-land AG (bereits erfüllt)

✓ Nachweis des eingebrachten Eigenkapitals inHöhe von 1.300.000 € (bereits erfüllt)

✓ Gezeichnete GU-Verträge für Tief-und Hochbaumit Bauunternehmen Philipp Dunkel GmbH &Co. KG (Tiefbau) und Mastiok Bau GmbH (Hoch-bau) (bereits erfüllt)

Ƕ Vorlage der Vorverträge (Letters of Intent) zur Vermietung der beiden Gewerbeeinheiten

Folgende Voraussetzungen müssen vor der Auszahlung an die Darlehensnehmerin erfüllt sein:

Unser Qualitätsversprechen lautet: Jedes Immo-bilienprojekt durchläuft einen intensiven Auswahl-prozess, bei dem es von mehreren erfahrenen Im-mobilienexperten durchleuchtet wird. Nur wenn es erstklassige Erfolgschancen besitzt, stellen wir ein Projekt unseren Kunden und Interessenten als In-vestitionsmöglichkeit zur Verfügung.

Dieses Prinzip bietet die Grundlage unserer Ent-scheidung, auf Risikoklassen zu verzichten und ei-nen einheitlichen Zinssatz anzubieten. Wenn wir bei einem Projekt kritische Unsicherheitsfaktoren feststellen, lehnen wir es ab, anstatt zu versuchen, die zusätzlichen Risiken mit einem höheren Zins-satz zu kompensieren.

Welche Qualitätskriterien setzt zinsbaustein.de an?

Der Selektionsprozess bei zinsbaustein.deUnser Selektionsprozess besteht essentiell aus 3 Schritten:

Die Personen hinter dem Prozess:

Vorauswahl & Due Diligence

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Anlegersicherheit

Frank NoéGeschäftsführer und CIO von

zinsbaustein.de 10+ Jahre Erfahrung in Immobilien-Investmentfirmen

Dr. Carolin GaborManagement Director der FinLeap GmbH, ehemalige Unternehmensberaterin und Geschäftsführerin des Company Builders FinLeap

Marc StilkeEhemaliger Geschäftsführer von Immobilienscout24

Dr. Henrik MedlaGeschäftsführer des Bauträ-gers Sontowski & Partner Group

Dr. Tilman Engel10+ Jahre Leiter Risikoma-nagement der Sontowski & Partner Group

Eric RombaAnwalt & Vorsitzender Bun-desverband Sachwerte und Investmentvermögen e.V.

Helena BrunnerSenior Associate bei zinsbaustein.de mit über 10 Jahren Erfahrung als Kre-dit-Analystin bei Hypothekenbanken

VorauswahlSchnelle Auslese ungeeigneter Projekte durch Analyse der Pro-jektkalkulation & der Entwick-lerbilanz

1 2Due DiligenceGründliche Betrachtung aller In-formationen, die auch bei einer Projektentwicklungs-Kredit-prüfung einer Bank kontrolliert werden

3Auswahlentscheidung durch das Investment- KomiteeDiskussion aller wichtigen Daten durch ein Komitee von 6 Personen und finale Auswahlentscheidung

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zinsbaustein.de

Investment-Komitee

Frank Noé

Geschäftsführer und CIO von zinsbaustein.de

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Wie Ihr Investment eingesetzt wird

Das per Crowdinvesting gesammelte Kapital wird als sogenanntes Mezzanine-Darlehen oder Nachrangdarlehen vergeben. Banken finanzieren Bauprojekte nicht vollständig, sondern fordern einen bestimmten Eigenmitte-lanteil. Projektentwickler nutzen Mezzanine-Darlehen deshalb regelmäßig, um ihr Eigenkapital aufzustocken und so mehrere Projekte gleichzeitig realisieren zu können.

Der Begriff Mezzanine (vom italienischen „mezzo“, „halb“) bezieht sich auf die Rangfolge der Forderungen – ein Mezzanine-Darlehen steht zwischen Fremd-und Eigenkapital. Im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz werden die Crowd investoren nach der Bank, aber vor dem Projektentwickler ausbezahlt.

Das kann zum teilweisen oder vollständigen Verlust des ein-gesetzten Kapitals führen, wenn nicht genug Liquidierungsmasse für Bank und Crowdinvestoren zusammen vorhanden ist.

Weitere Informationen zum Ri-sikomanagement finden Sie auf der vorherigen Seite.

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Crowdinvesting mit zinsbaustein.deSo funktioniert es:

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