Kärntner Gesellschaft für Versicherungsfachwissen – 30.11.2005© 30.11.2005 HOFFMANN&PARTNER GMBH
Bereit…?
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§§ ... zu investieren und (erst) mittelfristig ... zu investieren und (erst) mittelfristig zu profitieren?zu profitieren?
§§ ... sich komplexes Wissen anzueignen und... sich komplexes Wissen anzueignen undlaufend zu aktualisieren?laufend zu aktualisieren?
§§ ... sich zu spezialisieren?... sich zu spezialisieren?
§§ ... auf ... auf „„LangfristgeschLangfristgeschääftefte““ umzusteigen?umzusteigen?
Bereit…
Betriebliche Altersvorsorge Betriebliche Altersvorsorge erfolgreich verkaufenerfolgreich verkaufen
Mythos & Wirklichkeit!Mythos & Wirklichkeit!
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§§ Versuch eines Versuch eines BeraterInnenprofilsBeraterInnenprofils
§§ BAVBAV--erfolgreich verkaufen erfolgreich verkaufen
§§ Mythos & Wirklichkeit im BAVMythos & Wirklichkeit im BAV--GeschGeschääftft
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§§ analyseanalyse-- & l& löösungsorientiert sungsorientiert
§§ „„firmenfitfirmenfit““ / netzwerkf/ netzwerkfäähighig
§§„„spezifische/rspezifische/r““ UnternehmensberaterInUnternehmensberaterIn
BeraterInnen-Profil
== AktionistAktionist / / SteuersparerSteuersparer / / AlleskAllesköönner nner ==
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§§ Versuch eines Versuch eines BeraterInnenprofilsBeraterInnenprofils
§§ BAVBAV--erfolgreich verkaufen erfolgreich verkaufen
§§ Mythos & Wirklichkeit im BAVMythos & Wirklichkeit im BAV--GeschGeschääftft
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§§ Motive & ZielsetzungenMotive & Zielsetzungen
§§ Gleichbehandlung & IndividualitGleichbehandlung & Individualitäätt
§§ Bedarfsorientierung & GanzheitlichkeitBedarfsorientierung & Ganzheitlichkeit
§§ PersPersöönliche & wirtschaftliche Positiveffektenliche & wirtschaftliche Positiveffekte
§§ FlexibilitFlexibilitäät & Portabilitt & Portabilitäät der Lt der Löösungensungen
Qualitätsmerkmale
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1. Fachkompetenz1. Fachkompetenz
2. Beratungskompetenz2. Beratungskompetenz
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§§ Angebote Vorsorgeanbieter/KGVAngebote Vorsorgeanbieter/KGV
§§ Seminare, Workshops (ARS, IIR)Seminare, Workshops (ARS, IIR)
§§ BAVBAV--Elemente i.R. FDLElemente i.R. FDL--BildungsangeboteBildungsangebote
§§ Learning by doingLearning by doing
§§ …… und neuerdingsund neuerdings
1. Fachkompetenz1. Fachkompetenz
Modul A• Grundlagen I• Direktversicherung• Bezugsumwandlung• Zukunftssicherung
Modul B• Direkte Leistungszusage • Pensionskasse• Betriebliche
Kollektivversicherung
Modul C• Abfertigung• Nachhaltige Veranlagung• Praxistransfer I
Modul D• Grundlagen II• Kapitalmarkt BAV• Mitarbeiterbeteiligung• Spezialvorsorgen
Modul E• BAV-Cafeteria & more• Wartung von
BAV-Systemen• BAV international
Modul F• Spezialwissen Bilanz• BAV-Tools• Praxistransfer II
Abschluss als „Zertifizierte(r) BeraterIn für die betriebliche Altersvorsorge“
Grundlehrgang Aufbaulehrgang
LEHRGANG SOZIALKAPITAL®
Modul A• Grundlagen I• Direktversicherung• Bezugsumwandlung• Zukunftssicherung
Modul B• Direkte Leistungszusage• Pensionskasse• Betriebliche Kollektivversicherung
Modul C
• Abfertigung• Nachhaltige Veranlagung • Praxistransfer I
3 x 3 Tage
www.lehrgang-sozialkapital.at
Start: 05.04.06
LEHRGANG SOZIALKAPITAL®
Grundlagen• Geschichte / Verbreitung / Status Quo / Grundlagen Versicherungsmathematik• Gesetzliche Grundlagen• Formen der BAV / Durchführungswege• Rechtsformen• Betriebliche Altersvorsorge für wen und warum sinnvoll / Errichtung der Virtuell GmbH
Steuerrecht• Jahresabschluss• Betriebliches Rechnungswesen• Handelsbilanz – Steuerbilanz, Mehr-Wenigerrechnung• Rückstellungen, Verbindlichkeiten, Aktivierungspflicht, Liquidität• Steuerliche Auswirkungen BAV für Arbeitnehmer und Arbeitgeber
Arbeitsrecht
• Grundlagen Arbeitsrecht • Gesetzliche Rahmenbedingungen der BAV• Vertragsrechtliche Ausgestaltung der BAV• Versicherungsvermittler-Richtlinie
Sozialrecht
• Sozialversicherungsrecht• Beitragsrechtliche Bestimmungen ASVG/GSVG• Gegenüberstellung „Altrecht“ – „harmonisiertes Pensionsrecht“ inklusive Darstellung
des neuen Pensionskontos• Pensionsarten, Aufbau der Pension• Pensionsberechnung inklusive Parallelrechnung
Modul A• Grundlagen I• Direktversicherung• Bezugsumwandlung• Zukunftssicherung
LEHRGANG SOZIALKAPITAL®
Derzeit 15 Teilnehmer
am 1. Grundlehrgang
Dr. Guglielmo Callipari, Generali Employee Benefits Gesellschaft mbH
Gerhard Danler, Zürich Versicherungs-AG
Mag. Peter Eitzenberger, VBV Mitarbeitervorsorgekasse AG
Mag. Dr. Ralph Felbinger, Allianz Elementar LebensversicherungsAG
Mag. Reinhard Friesenbichler, Mag. Friesenbichler Unternehmensberatung
Mag. Erwin Hammerbacher, Sparkassen-Versicherung AG
Akad. Vkfm. Reinhard Heissenberger, Continentale Lebensversicherung
Mag. Karl Hengstberger, Hübner & Hübner WP & Steuerberatung GmbH
Erich R. Hoffmann, Hoffmann & Partner Sozialkapital- u. Investmentberatung
Dr. Gerhard Kantusch, BVS Betriebliche Vorsorge Systemberatungs GmbH
Mag. Ludwig Marx, ERSTE BANK AG
Refe
rent
encr
ew
www.lehrgang-sozialkapital.at
Dr. Martha Oberndorfer, Kommunalkredit Dexia Asset Management AG
Franz Ortner, Gerling Financial Services GmbH
Mag. Peter Prandstätter, Benefit Consulting GmbH
Dr. Andreas Promberger, APK Versicherung AG
Mag. Peter Reinbacher, SKANDIA Lebensversicherung AG
Mag. Roland Schlegel, Rechtsanwalt
Mag. Karl Scholik, Steuerberater, Wirtschaftstreuhänder
Mag. Tatjana Schrefl, ÖPAG Pensionskasse AG
Gerhard Schumlits, SVA der gewerblichen Wirtschaft
Mag. Karin Steinberger, Versicherungsmathematisches Büro
Martin Wagner, Allianz Elementar LebensversicherungsAG
Mag. Markus Zeilinger, BONUS Pensionskassen AG
www.lehrgang-sozialkapital.at
Refe
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§§ von Unternehmer zu Unternehmervon Unternehmer zu Unternehmer
§§ Reden ist SilberReden ist Silber……
§§ LLöösungen statt Produktesungen statt Produkte
2. Beratungskompetenz2. Beratungskompetenz
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Finale
Akquisition
Projekt
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Akquisition
Commitment GF
Unternehmensinfo
Top-down
Finale
Projekt
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Akquisition
Interessensausgleich
Fakten & Wirkungen
Kooperation Externe
Finale
Projekt
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Akquisition
Implementierung
Fokus: Entscheidung
Timing optimieren
Finale
Projekt
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§§ Versuch eines Versuch eines BeraterInnenprofilsBeraterInnenprofils
§§ BAVBAV--erfolgreich verkaufen erfolgreich verkaufen
§§ Mythos & Wirklichkeit im BAVMythos & Wirklichkeit im BAV--GeschGeschääftft
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Hürde Steuerberatung …
AG kein Geld …
BAV = langer Atem …
AN wenig Interesse …
… erwartet kompetenten Partner
… fordert Nutzen für`s Unternehmen
… BAV = sehr langer Atem
… sucht Mehrwert & will Flexibilität
Mythos & Wirklichkeit
VIEL ERFOLGVIEL ERFOLGIM BAVIM BAV--BUSINESSBUSINESS
HOFFMANN & PARTNER Sozialkapital- und
Investmentberatung GmbH
1030 Wien, Ungargasse 3701-253 0 500 580