Der Finanzplatz: Motor der Schweizer Wirtschaft

Der Finanzplatz: Motor der Schweizer Wirtschaft

Schweizerische Bankiervereinigung

April 2016

Inhaltsverzeichnis

1. Die Schweizerische Bankiervereinigung

2. Der Finanzplatz: Akteure und Regulierung

3. Die wirtschaftliche Bedeutung des Finanzplatzes

4. Zukunft des Finanzplatzes: Kernwerte, Vision,

Strategie, Wachstumschancen

5. Mehr Informationen und Feedback

Der Finanzplatz: Motor der Schweizer Wirtschaft 15.04.2016 Seite 2

• Dachverband der Schweizer Banken,

gegründet 1912

• Hauptsitz in Basel, Aussenstellen in Zürich und Bern

• Mehr als 300 Mitgliedinstitute

• Ca. 18’000 Einzelmitglieder

• Präsident: Patrick Odier

• CEO: Claude-Alain Margelisch

• 55 Mitarbeitende

• 4 business-orientierte Steuerungsausschüsse

und 4 transversale Fachkommissionen

• Diverse weitere Gremien, Gemeinschaftswerke usw.

Der Finanzplatz: Motor der Schweizer Wirtschaft 15.04.2016

Schweizerische Bankiervereinigung

P. Odier

C.-A. Margelisch

Seite 3

Mehr Informationen: http://www.swissbanking.org/home/aboutus-link/portrait.htm

http://www.swissbanking.org/home/aboutus-link/portrait.htm



• Wir vertreten die Interessen der Banken

gegenüber den Behörden.

• Wir fördern das Image des Finanzplatzes

Schweiz.

• Wir führen einen offenen Dialog mit der

Öffentlichkeit.

• Wir entwickeln die Selbstregulierung weiter.

• Wir fördern die Ausbildung von Nachwuchs und Kadern.

• Wir fördern den Austausch zwischen Banken und

zwischen Bankmitarbeitenden.


Unsere Mission

Seite 4

Mehr Informationen: http://www.swissbanking.org/home/aboutus-link/portrait.htm




Inhaltsverzeichnis









Akteure des Finanzplatzes

Kunden

Politik Behörden

Interessen- verbände

Regulierung Aufsicht

Seite 6

Mehr Informationen:

http://www.swissbanking.org/home/finanzplatz-

link/akteure.htm

http://www.parlament.ch/

http://www.efd.admin.ch/

http://www.bankingombudsman.ch/

http://www.vsv-asg.ch/

http://www.svv.ch/

http://www.snb.ch/

http://www.finma.ch/

http://www.six-group.com/

http://www.swissbanking.org/home/finanzplatz-link/akteure.htm





Bedeutung der Selbstregulierung

Regulierung in Schweiz

Makroprudentiell,

Systemaufsicht Mikroprudentiell,

Institutsaufsicht

Selbstregulierung

Selbstregulierung

• Durch Finma anerkannter

Mindeststandard (verbindlich)

• Lange Tradition in Schweiz

• Vorteile:

• Praxisnähe

• Flexibilität

• Hohe Differenzierung

• Form: Standesregeln

• Richtlinien, Vereinbarungen

• Durch Finma genehmigt

• Für alle Banken verbindlich

• Finma prüft Einhaltung und kann

Sanktionen verhängen

Anzahl und Beispiele • 17 Selbstregulierungen

• 2015: Vereinbarung über die Standesregeln

zur Sorgfaltspflicht der Banken (erste

Fassung: 1977)

• 2014: Richtlinien betreffend

Mindestanforderungen bei

Hypothekarfinanzierungen

Seite 7

Mehr Informationen: http://www.swissbanking.org/regulierung/selbstregulierung.htm

http://www.snb.ch/

http://www.swissbanking.org/

http://www.finma.ch/

http://www.swissbanking.org/regulierung/selbstregulierung.htm


Die Bankengruppen in der Schweiz

Seite 8

Mehr Informationen: http://www.swissbanking.org/bankengruppen.htm

http://www.foreignbanks.ch/

http://www.rba-holding.ch/

http://www.ubs.com/ch/de.htm

https://www.credit-suisse.com/ch/de/

http://www.vhv-bcg.ch/home.html

http://www.abps.ch/de/index.cfm

http://www.swissbanking.org/bankengruppen.htm

Inhaltsverzeichnis



3. Die wirtschaftliche Bedeutung des

Finanzplatzes






Vorbemerkung: Legende, Quellenangabe

Seite 10

Mehr Informationen: http://swissbanking.org/facts_figures.htm

http://swissbanking.org/facts_figures.htm


Schweizer Banken: Wertschöpfung

Der Bankensektor erwirtschaftet mit fast 6% der

Schweizer Wertschöpfung mehr als das Baugewerbe, der

Detailhandel oder das Gesundheitswesen.

Seite 11





Schweizer Banken: Arbeitsplätze

Die Banken beschäftigen rund 169’000 Leute in der

Schweiz. Fast so viele, wie die Stadt Basel Einwohner

hat.

Seite 12





Schweizer Banken: Ausbildungsplätze

• Nur die öffentliche Verwaltung bietet mehr KV-

Lehrstellen.

• Dazu kommt noch eine stattliche Zahl Auszubildende

anderer Berufe (vor allem Informatiker).

Seite 13





Schweizer Banken: Steuern

Die Banken gehören zu den bedeutendsten

Steuerzahlern der Schweiz. Mit 13.9 Milliarden Franken

finanzieren sie jährlich das Gemeinwesen.

Seite 14





Schweizer Banken: Kundenzufriedenheit

Die Banken erfüllen ihre volkswirtschaftliche Rolle. Sie

finanzieren Schweizer Unternehmen zuverlässig – sogar

während der Finanzkrise. Und von den Schweizer

Privatkunden sind 86% mit ihrer Bank zufrieden bis sehr

zufrieden.

Seite 15

Mehr Informationen: http://shop.sba.ch/1100001_d.pdf

http://shop.sba.ch/1100001_d.pdf


«Offshore Banking»

Schweiz bleibt

weiterhin Nr. 1!

Vermögensverwaltung für

ausländische Kunden in der

Schweiz:

• 28’000 Beschäftigte

• 19 Mrd. Fr. Bruttoertrag

Seite 16



Der Finanzplatz: Motor der Schweizer Wirtschaft Seite 17 15.04.2016

Anteil des Finanzplatzes am BIP 2015

Mehr Informationen:

https://www.sif.admin.ch/dam/sif/de/dokumente/Zahlen-Fakten/SIF_KennzahlenLeporello_2_2014_WEB_DE.pdf.download.pdf

3.9

26.3

9.5

11.9

7.3 7

0

5

10

15

20

25

30

Deutschland Luxemburg Schweiz Singapur UK USA

* Die Werte für Luxemburg und die USA gelten für 2014

Anteil des Finanzplatzes am Bruttoinlandprodukt (2015)* in %






Inhaltsverzeichnis









Kernwerte des Finanzplatzes

Stabilität

•Politische Stabilität

•Aussenpolitische Neutralität

•Rechtssicherheit

•Arbeitsfrieden

•Geldwertstabilität

•Systemstabilität / Stabilität des Bankensystems

Universalität

•Umfassende Dienst-leistungs- und Produkte-palette

•Hohe Diversifikation der Geschäftstätigkeiten und Finanzdienstleister

•Offen und global vernetzt

•Sprachliche und kulturelle Pluralität

•Globalität

•Diskriminierungsfreiheit

Verantwortlichkeit

•Steuerkonformität

•Vorbildliche Sorgfaltspflichten

•Verantwortungsbewusst gegenüber Umwelt und Gesellschaft

•Risikobewusst

•Anspruch auf Schutz der finanziellen Privatsphäre

Exzellenz

•Qualitätsbewusst

•Kundenorientiert

•Professionell

•Kompetent und talentiert

• Innovativ

•Agil und flexibel

•Rendite- und gewinnorientiert für Kunden und Aktionäre

Vertrauenswürdig,

innovativ und kompetent

Seite 19

Mehr Informationen: http://swissbanking.org/4-kernwerte.htm

http://swissbanking.org/4-kernwerte.htm



Der Finanzplatz Schweiz:

• ist neu positioniert;

• ist erfolgreich im In- und Ausland;

• ist steuerkonform;

• beeinflusst globale Standards und hält sie ein;

• nimmt gesellschaftliche Verantwortung wahr und

handelt auch im Interesse der Schweiz;

• agiert geschlossen.


Unsere Vision für den Finanzplatz

Seite 20


Agenda für den Bankensektor

Förderung hoher Standards bezüglich Qualität von Dienstleistungen und Produkten,

guter Reputation und starker Innovationsfähigkeit des Bankensektors

Regulierungs-

prozess

verbessern und

Regulierungsflut

eindämmen

Rahmenbedin-

gungen für den

Bankensektor

verbessern

Zugang zu

wichtigen

Exportmärkten

sichern und

verbessern

Wettbewerbsfähiger,

vielfältiger und leistungsstarker Bankensektor

zum Nutzen von Kunden, Wirtschaft und Schweiz

Seite 21

Mehr Informationen: http://shop.sba.ch/1100002_d.pdf

http://shop.sba.ch/1100002_d.pdf

Kundenservice

• Angebot erstklassiger Produkte und Dienstleistungen

• Angebot breiter Palette differenzierter Produkte

• Hochstehende Beratungsqualität und Kundennähe

Nachhaltigkeit und Integrität

• Einhaltung internationaler Standards

• Förderung Corporate Social Responsibility und Sustainability

Technologie und Innovation

• Zentrum für Fintech und Digitalisierung

• Qualitativ hochstehende Finanzmarktinfrastruktur


Qualität, Reputation und Innovation

Attraktives Steuerumfeld

• Kohärenter Ansatz im Inland

• Abschaffung Stempelsteuer auf Eigenkapital und Umsatzabgabe

• VST-Befreiung von Kapitalinstrumenten für Sifis

• Gute Rahmenbedingungen für Kapitalmarkt und Asset Management

Gleich lange Spiesse wie Ausland

• Einführung AIA im Gleichschritt mit internationaler Konkurrenz (LPF)

• Anpassung Regulierung Eigenkapital (TBTF, Basel III) im Gleichschritt mit internationaler Konkurrenz

Moderner Anlegerschutz zugunsten mündiger Anleger

• Angemessene Verhaltensregel und leicht verständliche Vertriebsinformationen

• Stärkung Ombudsstelle ohne richterliche Spruchkompetenz

• Unterstellung Vermögensverwalter und Anlageberater


Rahmenbedingungen verbessern

Bedarfsgerecht, liberal und partizipativ

• Auf internationale Entwicklung abgestimmt, liberale Umsetzung ohne Swiss Finish

• Regulierung nur dort, wo nötig (Bedarfsanalyse) bei optimalem Kosten-Nutzen-Verhältnis (RFA)

• Frühzeitiger Einbezug Marktteilnehmer in Regulierungsprozess

Stufengerecht, transparent und wirkungsvoll

• Nicht jedes Problem erfordert neue Regulierung, Subsidiarität

• Frühzeitiges Normenkonzept schafft Transparenz und Planungssicherheit

• Regulierung auf Stufe Verordnung und Rundschreiben ist klar

• Regelmässige Überprüfung implementierter Regulierung (Impact Studies)

Rechtliche Verbindlichkeit der Regulierungsgrundsätze

• Gesetzliche Grundlagen für bestehende Regulierungsgrundsätze schaffen

• Schaffung einer unabhängigen Prüfstelle, welche die vom Fachamt durchgeführten Bedarfsanalysen, Regulierungsfolgenabschätzungen und Wirkungsanalysen prüft


Regulierungsprozess verbessern


Zugang zu Exportmärkten

Kurzfristige Sicherung Marktzugang zu Partnerstaaten

• Bi-nationale Abkommen mit Nachbarstaaten und ausgewählten Ländern mit aufstrebenden Märkten

• Gleichwertige Regulierung und Aufsicht soweit wünschenswert und für Marktzugang erforderlich

Langfristig nachhaltige Lösung für EU-Marktzugang

• Abklärung Bedingungen und Voraussetzungen für sektorielles Abkommen mit EU (FDLA)

• Berücksichtigung Kosten-Nutzen-Verhältnis

• Klärung der bilateralen Fragen (Personenfreizügigkeit, Institutionelle)

Bekanntheitsgrad Finanzplatz im Ausland

• Gründung Vermarktungsorganisation

• Sinnvolle Koordination von Aktivitäten und Auftritten von Staat und Bankensektor

• Offenheit für Niederlassung von ausländischen Finanzinstituten in CH


Wachstumschancen bis 2018

550 1'000

0

4'000

3'000

2'000

Asset Management Firmenkunden-

geschäft

470

Privatkunden-

geschäft

Investment Banking

160

370

Private

Banking

2'040

Total Zusatz-

opportunitäten

3'590

Zusatzopportunitäten 2018 (in CHF Mio.)

7% 2% 5% 15% 10%

In % der

Bruttoerträge

2018:

6%

BCG-Studie von Oktober 2014:

Trotz schwierigem Umfeld (Tiefe Zinsen, Regulierung, Wettbewerbsdruck) bestehen in allen Geschäftsfeldern zusätzliche Wachstumschancen.

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Mehr Informationen: http://www.swissbanking.org/rz_bcg-studie_2014_de.pdf

http://www.swissbanking.org/rz_bcg-studie_2014_de.pdf




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15.04.2016 Der Finanzplatz: Motor der Schweizer Wirtschaft Seite 28

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