Mit Risk Analytics Kundenrisiken aktiv steuern

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Was sind Risk Analytics?

Unter Risk Analytics versteht man statistische Analysen und Data Mining-Verfahren. Sie untersuchen

Risiken im Zusammenhang mit Kundenbeziehungen und stellen Methoden bereit, um diese Risiken zu

verringern oder gar zu vermeiden.

Vier Beispiele, bei denen Risk Analytics helfen können:

Reduktion von Ausfallrisiken

Betrugsprävention

Kundenorientierte Preismodelle

Kennzahlenbasierte Steuerung von

Risiken

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Risk Analytics bieten Unterstützung bei der Reduktion des Zahlungsausfallrisikos in den einzelnen

Phasen des Kundenlebenszyklus:

Za

hlu

ngsa

usfa

llris

iko Bestandskunden-

Management

Antrags-

Management

Forderungs-

Management

Zeit Identifikation von

Risiken durch

Antrags-Scoring =>

Effizienzsteigerung

im Antragsprozess

mit Risk Analytics

ohne Risk Analytics

Permanente Risikobewertung von

Bestandskunden; z.B. Ableitung einer

Limit-Strategie durch Analyse von

internen und externen Zahlungs- und

Verhaltensinformationen

Optimierung des Mahnprozesses;

Ermittlung der erfolgreichsten

Forderungsstrategie durch Analyse der

Risikohistorien

1. Reduktion von Ausfallrisiken

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2. Betrugsprävention

Vorgehen: Je nach Reifegrad des Unternehmens

können verschiedene Stufen der Betrugserkennung

umgesetzt werden – von einfachen Geschäftsregeln bis

hin zu einem IT-gestützten Fraud Management System.

Ergebnisse:

Verbesserung der Betrugsprävention

Reduzierung von Betrugsfällen und

Zahlungsausfällen

Verhinderung der Ausbreitung erfolgreicher

Betrugsfälle im Netzwerk von Betrügern

(„Ansteckung“)

Umsetzung der Vorgaben des

Kreditwesengesetzes

(§ 25 c KWG)

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Stufenmodell für Betrugsprävention

Risk Analytics können Betrugsfälle in Unternehmen mit Hilfe moderner Data Mining-Verfahren

analysieren. Eine Umsetzung der Ergebnisse in IT-gestützte Systeme ermöglicht eine automatisierte

Identifizierung von Betrugsmustern.

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3. Kundenorientierte Preismodelle

Beim so genannten Risk Based

Pricing (RBP) richtet man die

Kreditkonditionen für Kunden an

den Kreditkosten und am

kundenspezifischen Ausfallrisiko

aus.

Vorgehen: Risk Analytics

analysieren die Risikosituation in

einem Kundenportfolio (z.B.

Ausfallhistorie). Simulationen

zeigen, wie sich das Kundenrisiko

weiterentwickeln wird.

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Ergebnis: Preismodelle können optimiert und Anzahl sowie Güte von Kundensegmenten spezifisch

angepasst werden.

Vorteil: Die Abschlüsse je Kundenklasse werden durch das RBP spürbar gesteigert. Eine flexible

Preisbildung im Kreditportfolio schöpft die Marktpotenziale aus und maximiert mögliche Erträge.

Abschlag

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Aufschlag

Aufschlag

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4. Kennzahlenbasierte Steuerung von Risiken

Hierbei werden Kennzahlen zur Überwachung und Steuerung von Risiken entwickelt – unter

gleichzeitiger Berücksichtigung aller Compliance-Anforderungen.

Vorgehen: Durchführung von Simulationen und Stresstests, um die Auswirkungen von

Parameterveränderungen auf das Risikoportfolio zu analysieren und Risiken zu quantifizieren.

Risk Analytics helfen hier u.a. bei der

Erarbeitung von Algorithmen zur Aggregation von Kennzahlen.

Sicherstellung der Konsistenz von Basisdaten.

Ergebnis: Früherkennung von Risiken und Aufdeckung von Optimierungspotenzialen

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Beispiele für Kennzahlen (Auswahl):

• Außenstandsdauer (DSO)

• durchschnittliche Dauer und Kosten der Prozesse

• Scorecard Monitoring (z.B. Trennschärfe, Prognosewerte, Stabilität d. Strukturdaten)

• Business Rules Monitoring: Aussteuerungsquoten von Geschäftsregeln

• etc.

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Unsere Herangehensweise: Bedarfsanalyse im Risk Management

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Wir ermitteln den Reifegrad Ihres Risk Managements, indem wir es mit Best-

Practice-Ansätzen vergleichen.

Wir ermitteln Ihren IST- und Ihren ZIEL-Zustand.

Dabei betrachten wir verschiedene Dimensionen: Organisation, Stakeholder,

Technologie, Applikationen, Daten & Systeme, Prozesse.

Wir schaffen Transparenz und decken Schwachstellen auf Wo ist Bedarf? Wo

möchten Sie besser werden?

Wir identifizieren für Sie Verbesserungspotenziale und Entwicklungsszenarien.

Davon leiten wir einen konkreten Aktionsplan ab, mit dem Sie sich zu Ihrem ZIEL-

Zustand hin entwickeln können.

SHS VIVEON AG – The Customer Management Company

Die SHS VIVEON AG ist ein international agierender Business- und IT-Lösungsanbieter für Customer Management Lösungen. Das Unternehmen bietet

marktführende Expertise im Customer Value und Customer Risk Management. Weitere Kernkompetenzen umfassen: Customer Analytics, Corporate Performance

Management sowie Business Intelligence und Data Warehouse.

Die SHS VIVEON AG, mit Sitz in München, ist am M:access der Börse München notiert und mit zwei Tochtergesellschaften an sechs Standorten in drei europäischen

Ländern präsent: GUARDEAN GmbH (D) und SHS VIVEON Schweiz AG (CH). Mit circa 200 Mitarbeitern und mehr als 200 Kunden in 15 Ländern gehört SHS

VIVEON zu Europas führenden Anbietern im Customer Management.

SHS VIVEON zählt namhafte Unternehmen aus Finanzdienstleistung, Industrie, Handel und Telekommunikation zu seinen Kunden, darunter BayWa, BMW Financial

Services, BP, Credit Suisse, Deutsche Telekom, Ingram Micro, RaabKarcher, o2 Deutschland, Orange, SüdLeasing und Vodafone.

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KONTAKT

HEADQUARTERS

SHS VIVEON AG

Clarita-Bernhard-Str. 27

81249 München

Germany

T +49 89 74 72 57 - 0

F +49 89 74 72 57 - 900

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