Nachhaltigkeit unser Anspruch - Hamburger Volksbank

Nachhaltigkeit –

unser Anspruch

Dr. Reiner BrüggestratVorstandssprecher der Hamburger Volksbank

Dr. Reiner Brüggestrat

29.09.2016 2

Hamburger Volksbank– Leistungsstark, nah dran und 155 Jahre im Markt

Bilanzsumme: 2,928 Mrd. EUR

Kredit-Volumen:1,385 Mrd. EUR

Einlagen-Volumen:1,948 Mrd. EUR

115.000 Kunden davon 15.000 Firmenkunden

56.000 Eigentümer

38 Filialen

4 FirmenkundenCenter

über 125 Geld-automatenstandorte

475 Mitarbeiter

155Jahre

Unsere Filialen:

modern,

offen,

einladend

Stand: 31.12.201529.09.2016 3

„Man kennt sich“ - Gelebte Kundennähe durch regionale Präsenz

29.09.2016 4

Hamburger Volksbank –langfristig verankert in der Region

29.09.2016 5

Ökonomie• Langfristige Unternehmenssicherung

• Erhöhung der Wertschöpfung• Effiziente Bedürfnisbefriedigung

• Hohes Innovationspotenzial•...

Soziales• Kooperation• Solidarsystem

• Gleichberechtigung• Beschäftigungssicherung

•...

Ökologie• Ressourcenschonung• Emissionsreduzierung

• Erhalt von Ökosystemen•Minimierung von Risiken

•...

Nachhaltigkeitsdreieck(Drei-Säulen-Modell)

Nachhaltigkeit

29.09.2016 6

Die Rolle als Finanzintermediär

UnternehmenBank

Kapitalsammel-stelle

Determinanten derKreditvergabe:• Risikosituation der

Unternehmung• Risikobudget der Bank• Wettbewerbssituation

Start-up´s

FK

29.09.2016 7

Basisfunktionen von Banken

Qualitativ hochwertige Wertpapierberatung

Sichere Anlage von Ersparnissen

Unternehmens- und Finanzberatung

Sicherer Zahlungsverkehr

Nachhaltige Kreditversorgung

29.09.2016 8

Nachhaltiges Wirtschaften als gesellschaftliche Verpflichtung

„Die Geschäftsmodelle der Firmen müssen nicht mehr nur dem Aufsichtsrat, sondern der Gesellschaft vorgelegt werden.“Gabor Steingart, Journalist und Vorsitzender der Geschäftsführung der Handelsblatt Verlagsgruppe

Quelle: Handelsblatt vom 08.05.201529.09.2016 9

Kriterien für Nachhaltigkeit in der Finanzwirtschaft

Einhalten der sich stark verändernden

regulatorischen Auflagen

Konsequente Weiterführung der

hanseatischen Tugenden des Ehrbaren Kaufmann

Laufende mikro- und makroökonomische

Nutzenstiftung

Gesellschaftliche Akzeptanz

Fähigkeit, der unternehmens-, verbund- oder zumindest

brancheninternen Bewältigung von Krisen

29.09.2016 10

Wirkungsebenen des Ehrbaren Kaufmanns

EhrbarerKaufmann

Personen

Gesellschaft

• Unterstützen das Gemeinwohl

• Information der Öffentlichkeit,

• Prinzip der Nachhaltigkeit

Unternehmen

• Wahren die Interessen der Eigentümer

• Fairness im Wettbewerb

• Richten Ihr Wirtschaften auf Dauer aus

• Achten die Rechte und die Würde der Mitarbeiter

• Verhalten sich redlich mit Kunden und Lieferanten

• Prinzip von Treu und Glauben

• Handeln, das langfristiges Vertrauen schafft

29.09.2016 11

Ethischer „Graubereich“ erschwert klares Verständnis von ehrbarem Verhalten

Verständnisebenen Graubereich:

Bereich, der Lücken in Regularien und Gesetzen aufweist

Bereich, aus dem man sich in der Einzelfallbetrachtung moralisch-intuitiv entgegen der Regularien entscheiden würde (z.B. Medizintransporte in den Iran)

29.09.2016 12

Genossenschaftliche Demokratie -Mitbestimmung für alle

56.000 Mitglieder

432 Vertreter

9 Aufsichtsräte

58 Beiräte

3 Vorstände

29.09.2016 13

Nachhaltiges Erfolgsmodell Volksbanking

Leistungsversprechen persönlichste Bank

genossenschaftliche Demokratie

regionales Engagement

Kompetenz & Persönlichkeit

Eigentümer

MitarbeiterRegion

Kunde

Teilhabe

Nähe zum Kunden

Qualität der Leistung

Präsenz in Hamburg

Meine Bank gehört mir

Mitgliederförderung

werthaltiges Wirtschaften

Kontrolle & Transparenz

Hamburger Mittelstand

Jugend & Bildung

Kultur & Soziales

Sport & Umwelt

Kundenbindung

Engagement i. d. Region

Betriebs-zugehörigkeit

Aus-/ Weiterbildung

29.09.2016 14

Trilogie der Hamburger Volksbank

Mappe mit drei Heften

seit Juni 2016 auf der Homepage + Ausgabe an Kunden und Mitglieder durch die Berater

29.09.2016 15

ANSPRUCH mit Pilotcharakter

erste Volksbank mit Nachhaltigkeitsbericht

vergleichbare Berichterstattung über die ökonomischen, ökologischen und sozialen Auswirkungen unseres unternehmerischen Handelns

dauerhafter wirtschaftlicher Erfolg durch die Übernahme von Verantwortung

29.09.2016 16

Bericht nach angemessenen Kriterien

Unser Berichtsstandard für Nachhaltigkeit:

Deutscher Nachhaltigkeitskodex (DNK)

auf Empfehlung des Rats für Nachhaltige Entwicklung nach 20 Kriterien

wissenschaftliche Basis: B.A.-Arbeit Stefan Reichel

Unser Ansatz: Wesentlichkeit auf 32 Seiten

Unser Gewinn: Mehrwert statt Berichtspflicht

29.09.2016 17

ANSPRUCH - Der Titel ist Programm

Unternehmerische Verantwortung genetisch verankert

Verprobung von Nachhaltigkeits-kriterien mit un-seren Anspruchs-gruppen

Was bedeutet „Nachhaltigkeit“ konkret für unser Handeln und Wirtschaften?

29.09.2016 18

ANSPRUCH auf einem Blick

INHALT:

Gliederung nach unseren Anspruchs-gruppen:

Region

Eigentümer

Kunden

Mitarbeiter

29.09.2016 19

Nachhaltigkeit mit Erfolg

29.09.2016 20

ANSPRUCH von innen und außen

Zielgruppen-orientierung

Anwender-freundlichkeit

Transparenz & Glaubwürdigkeit

Zieldefinitionen

29.09.2016 21

Nachhaltigkeitsprogramm mit ANSPRUCH

8 Zielformulierungen,

zum Beispiel:

Intensivierung des Stakeholder-Dialogs

Systematisierung des Umweltmanagements

Nachhaltigkeit bei der Kreditvergabe

29.09.2016 22

Basisfunktionen von Banken

Qualitativ hochwertige Wertpapierberatung

Sichere Anlage von Ersparnissen

Unternehmens- und Finanzberatung

Sicherer Zahlungsverkehr

Nachhaltige Kreditversorgung

29.09.2016 23

Verbundpartner – entlang der „Wertschöpfungskette“

- Verbundpartner als Qualitätslieferanten der Hamburger Volksbank

- Eigenverantwortung statt „Too big to fail“

- Regionale Kompetenz + Qualitätsprodukte = nachhaltiges Bankgeschäft

29.09.2016 24

Nachhaltigkeit im Beratungskonzept

1. Man kennt sich – Beratungsprinzip2. Beraterhandbuch3. TüV-geprüftes Beratungskonzept

29.09.2016 25

Veränderungen durch Nachhaltigkeitsfokussierung?

Frühjahr 2013: Verzicht auf Anlageprodukte die mit Agrarrohstoffen handeln

Forderung einer stärkeren Regulierung des Agrarhandels am Finanzmarkt

Keine Förderung der Nahrungsmittelspekulation durch die Genossenschaftliche Finanzgruppe

29.09.2016 26

Nachhaltigkeitsprüfung Kreditvergabe

KREDIT-ANFRAGE

KUNDEN-BETREUUNG

KREDIT-ANALYSE

KREDIT-VERGABE

ÖkologieSoziales

AntikorruptionWettbewerb/

Steuern

29.09.2016 27

Nachhaltigkeitsprüfliste1*

grün2* gelb-

grün3*

gelb 4* rot

Betrachtet werden: Relevanz, Sektorgrundsätze & Projektfinanzierungsstandards

1. Soziale Bewertung

2. Ökologische Bewertung

3. Antikorruption

4. Wettbewerb / Steuern

Zusatzkriterium – z.B. Gefahrengut oderResearch-Gütesiegel für Nachhaltigkeit

Nachhaltigkeitsrating

* 1 – Vorbildlich bzw. nachweislich kein Verstoß 3 – Kritisch bzw. Verstoß wahrscheinlich 2 – Engagiert bzw. geringer Verstoß zu vermuten 4 – Bedenklich bzw. Verstoß offensichtlich

Die Liste orientiert sich an den 10 Kriterien des Global Compact der UN sowie den Äquator Prinzipien.

Nachhaltige Kreditvergabekriterien -Entwurf einer Prüfliste

29.09.2016 28

2. Ökologische Kriterien2.1. Umweltschutz Umweltmanagementsystem z.b. DIN ISO 14001

Erhalt und Schutz von Artenvielfalt

Beachtung Umweltrichtlinien- und bestimmungen

Entwicklung und Verbreitung von umweltfreundlichen Technologien

CO2 Ausstoß (im Rahmen technischer Möglichkeiten)

2.2. Versicherungstechnische Abdeckung im Schadenfall

Rückstellungen für Umweltschäden (Dekontaminationsversicherung, Betriebshaftpflicht etc.)

2.3. Produkte Regelmäßige Untersuchungen der Umweltrelevanz

Qualitätsansprüche an Lieferanten

Güter / Dienstleistungen entsprechen gesetzlichen NormenImplementierung von Qualitätsmanagementsystemen (Umgang mit knappen Ressourcen)

2.4. Vornutzung des Betriebsgeländes

Art & Dauer der Nutzung, Abfalllagerung, Störfälle mit Grundwasserverunreinigung,

Nachhaltige Kreditvergabekriterien -Aufsplittung Kriterium

29.09.2016 29

Internes Verhaltenin der Bank zum Kunden und/oder Kollegen

• fachlich• kollegial• solidarisch• verlässlich

Werte-schaffen-Werte Preis:Bewertungsmatrix

Externes Verhalten im privaten und/oder öffentlichen Umfeld

• sozial• gesellschaftlich• persönlich

Wie erlebbar/erkennbar?

29.09.2016 30

Kompetenz, Nähe und Persönlichkeit gewährleistet Kundenzufriedenheit

29.09.2016 31

KulturSport

St. Petri und Pauli KircheBergedorf

Soziales Umwelt

Hamburger Volksbank Stiftung

Volksbank Arena

Regionales Engagement

29.09.2016 32

Ampelsystem gibt einen Überblick über die Erfüllung der DNK-Kriterien

S. 30

29.09.2016 33

8 selbst gesteckte Ziele sowie 20 Maßnahmen sorgen für eine laufende Auseinandersetzung

S. 31

29.09.2016 34

Konzentration der nächsten Schritte

Kommunikation:

Nachhaltigkeitsworkshop der DZ Bank am 14.04.2016 in Frankfurt a. M.

Veröffentlichung & Kommunikation im Juni 2016

BVR: Pilotierung der CSR-Berichtspflicht seit Juli 2016

Umsetzung der 8 Zieldefinitionen:

Verantwortlichkeiten & Teams

Status quo & konkrete Ziele

to do‘s & Zeitpläne

29.09.2016 35

5 von 40 Fragen

29.09.2016 36

5 von 40 Fragen

29.09.2016 37

5 von 40 Fragen

29.09.2016 38

5 von 40 Fragen

29.09.2016 39

5 von 40 Fragen

29.09.2016 40

Vielen Dank!