FIRMENKUNDENBANK - abg-bayern.de · Seite 2 Firnkundenbank ˜019 Ihr fachlicher Ansprechpartner Ihre organisatorische Ansprechpartnerin Die Angebote der ADG zur Firmenkundenbank fnden

Berufsstart ProgrammeStudiengängeBankCollegWeiterbildungVorstandAufsichtsrat

FIRMENKUNDENBANK

Weiterbildungsangebote rund um die allgemeine Gewerbe- und Firmenkundenbetreuung, Fachvertiefungen zur spezialisierten Firmenkundenbetreuung und zum Generationenmanage-ment

In Kooperation mit

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Firmenkundenbank 2019

Ihr fachlicher Ansprechpartner Ihre organisatorische Ansprechpartnerin

Die Angebote der ADG zur Firmenkundenbank fnden Sie am Ende der Broschüre

VR-FinanzierungsPass

Bernd OrthmannProduktmanager ABGT 08461 . [email protected]

Elke KerschenlohrAssistentinT 08461 . [email protected]

Privatkundenbank

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FirmenkundenbankKarrierewegeDie jeweiligen GenoPE- und ADG-Management- und Qualifizierungsprogramme finden Sie in der Broschüre „Durchgängige Qualifizierungswege 2019“ auf den angegebenen Seiten.

Gen

oPE

Spez

ialis

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hren

Vertiefende Fachberatungsqualifizierungen

Generationenmanagement, Nachfolgeplanung und Vermögensvorsorge

Zertifizierter Leiter Firmenkundengeschäft ADG

S. 117

Zertifizierter VR-Gewerbekundenberater

S. 107

Zertifizierter Electronic Banking-Berater

S. 110

Zertifizierter VR-Geschäftskundenberater

S. 106

Zertifizierter Zahlungsverkehrsberater

S. 109

Zertifizierter Mittelstandsbetreuer ADG

S. 115

Zertifizierter Agrarfinanzberater ADG

Zertifizierter Berater für Heilberufe ADG

S. 114

S. 116

Zertifizierter Außenhandelsfachbetreuer ADG

S. 113

Zertifizierter Zahlungsverkehrsberaterim Firmenkundengeschäft ADG

S. 112

Spezialberater Nachlassabwicklung

S. 80

Zertifizierter Stiftungsberater ADG

S. 81

Spezialberater Stiftungsmanagement

S. 82

S. 102

S. 99

Aufbaustudium:Zertifizierter Senior Estate Planner ADG

S. 83

S. 83

Grundstudium:Zertifizierter Estate Planner ADG

Firmenkundenbetreuung II Zertifizierter VR-Firmenkundenbetreuer

Firmenkundenbetreuung I

Firmenkundenbank (Weiterbildung)

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Inhaltsverzeichnis

Generationenmanagement, Nachfolgeplanung und Vermögenssorge

Ärzte in Vorsorge und Vermögensübergabe betreuen .......................................................................................................................................................................8

Management und Betriebswirtschaft der Unternehmensnachfolge aus Banken- und Unternehmersicht ..........................................................8

Den Generationswechsel von mittelständischen Unternehmen erfolgreich begleiten....................................................................................................9

(Kapital-)Anlagen bei Unternehmen...............................................................................................................................................................................................................9

Vorsorgelücken für Firmen- und Gewerbekunden analysieren und bedarfsgerecht schließen - 11 Gebote der Ruhestandsplanung.............................................................................................................................................................................................................................................................................................10

Webinar: Unternehmenskauf und -nachfolge ihrer Firmenkunden - Grundlagen und Auffrischung rechtlicher und betriebswirtschaftlicher Kompetenzen.......................................................................................................................................................................................................10

Fachvertiefungen zur spezialisierten Firmenkundenbetreuung

Firmenkunden ins Ausland begleiten ...........................................................................................................................................................................................................12

Gewerbliches Mietrecht aus Bankensicht - Mietverträge der Kunden sicher einschätzen .........................................................................................12

Aktuelle Themen aus der Landwirtschaft - Erfahrungsaustausch .............................................................................................................................................13

Branchenspezial Automobilhandel - Digitalisierungsprozesse in der Automobilbranche und betriebliche Nachfolge im Autohaus13

Grundlagen des Geschäfts mit kommunalen Kunden ........................................................................................................................................................................14

Branchenseminar KFZ: Beurteilung der Liquiditätssituation sowie Abschätzung des betriebswirtschaftlich notwendigen Finanzbedarfs von Kfz-Betrieben in Krisensituationen.....................................................................................................................................................................14

Bonitätsanalyse in der Landwirtschaft ........................................................................................................................................................................................................15

Branchenspot e-Commerce................................................................................................................................................................................................................................15

Branchenspot Gastronomie und Hotellerie...............................................................................................................................................................................................16

Bauträgerfinanzierungen .....................................................................................................................................................................................................................................16

Webinar: Investitions- und Finanzplanung, Fördermittel und Entwicklungspotenziale in der Landwirtschaft................................................17

Finanzierungsmöglichkeiten im Auslandsgeschäft..............................................................................................................................................................................17

(Kapital-)Anlagen bei Unternehmen .............................................................................................................................................................................................................18

Rechtliche, steuerliche und betriebswirtschaftliche Rahmenbedingungen landwirtschaftlicher Betriebe........................................................18

Praxisworkshop Bauträgerfinanzierungen................................................................................................................................................................................................19

Update für Heilberufeberater - Neuerungen und aktuelle Trends bei niedergelassenen Ärzten ...........................................................................19

Vermögensberatung in der Firmenkundenbank - Besonderheiten und Befindlichkeiten Ihres Firmenkunden kennen und verstehen......................................................................................................................................................................................................................................................................20

Webinar: Branchenentwicklung und -spezifika: Handwerk............................................................................................................................................................20

Webinar: Branchen-Know-how Hotellerie - Aktuelle Entwicklungen und Erfolgsfaktoren ..........................................................................................21

Webinar: Branchenspot Gastronomie - Aktuelle Entwicklungen und Erfolgsfaktoren ...................................................................................................21

Wohnimmobilienkreditrichtlinie im Firmenkundengeschäft - Grundlagen und rechtliche Aspekte in der Firmenkundenberatung .22

Webinar: Konsortialkreditgeschäft ................................................................................................................................................................................................................22

Webinar "Aktuelles aus der Landwirtschaft" ...........................................................................................................................................................................................23

Workshop: Implementierung und Durchführung einer Kundenveranstaltung für Landwirte ....................................................................................23

Allgemeine Gewerbe- und Firmenkundenbetreuung

Firmenkundenassistenz - Aufbauworkshop ............................................................................................................................................................................................25

Verbraucher - Unternehmer: Mögliche Rechtsformen und ihre Auswirkungen im Kreditgeschäft .......................................................................25

Aktuelle Entwicklungen zu Rechtsfragen im Firmenkundengeschäft inkl. Update-Webinar ....................................................................................26

Aufbauworkshop: Jahresabschluss- und BWA-Analyse ..................................................................................................................................................................26


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Aktuelle Rechtsprechung im Firmenkundengeschäft........................................................................................................................................................................27

Aktuelle Steuerthemen zum Jahresende...................................................................................................................................................................................................27

Aus der 12er-BWA/SuSa Vertriebsansätze ableiten ...........................................................................................................................................................................28

Unter Zeitdruck den Jahresabschluss beurteilen und dokumentieren...................................................................................................................................28

Betriebswirtschaftliche Beurteilung ausgewählter Unterlagen von Geschäfts- bzw. Gewerbekunden und kleinerer Unternehmen.............................................................................................................................................................................................................................................................................................29

Crashkurs Bilanzierung und Bilanzanalyse ..............................................................................................................................................................................................29

Ausgewählte Aspekte des dokumentären Auslandsgeschäfts ...................................................................................................................................................30

Die Immobilie im Steuerrecht ...........................................................................................................................................................................................................................30

Spitz statt breit- Der systematische Verkaufsansatz für das Firmenkundengeschäft ..................................................................................................31

Einführung in die Jahresabschlussanalyse ...............................................................................................................................................................................................31

Erfolgreiche Akquisition von Neukunden im Firmenkundengeschäft - vom routinierten Empfehlungsmanagement zur professionellen Kaltansprache.........................................................................................................................................................................................................................32

Existenzgründungskonzepte sicher hinterfragen................................................................................................................................................................................32

Fachtagung Firmenkundengeschäft.............................................................................................................................................................................................................33

Freiberufler und Geschäftskunden zielorientiert beurteilen..........................................................................................................................................................33

Finanzierungsmöglichkeiten im Auslandsgeschäft.............................................................................................................................................................................34

Firmenkundenassistenz .......................................................................................................................................................................................................................................34

Rechtliche Fragen der Kontoeröffnung und Kontoführung bei Gewerbe- und Firmenkunden ................................................................................35

FirmenPlus für Firmenkundenberater - Anwendung in der Vorbereitung, Gesprächsführung und Nachbereitung....................................35

VR-FinanzierungsPass I - Rechtliche Grundlagen zu den Immobiliar-Verbraucherdarlehen....................................................................................36

VR-FinanzierungsPass I - Fachwissen Markt für die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen inkl. agree21 ....................................36

VR-FinanzierungsPass I - Fachwissen Marktfolge für die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen ......................................................37

VR-FinanzierungsPass II - Fachwissen Immobiliar-Verbraucherdarlehen für private Finanzierungen von Gewerbe- und Firmenkunden.............................................................................................................................................................................................................................................................37

Freiräume in der Firmenkundenbetreuung: Das Richtige tun und es effizient tun..........................................................................................................38

2. Fachtagung Zahlungsverkehr .....................................................................................................................................................................................................................38

Fresh Up: Steuerrecht in der Praxis des Firmenkundengeschäfts.............................................................................................................................................39

Baufinanzierung im Firmen- und Gewerbekundengeschäft - Der Private Unternehmer und sein Unternehmen im Focus ...................39

Grundlagen des elektronischen Zahlungsverkehrs im Firmenkundengeschäft................................................................................................................40

Herausfordernde Gespräche und Verhandlungen im Firmenkundengeschäft erfolgreich führen – abschlussorient und erfolgreich verhandeln...................................................................................................................................................................................................................................................................40

Die Planung des Kunden für die Kreditentscheidung nutzen: Von der Hochrechnung der BWA bis zur Verprobung externer Planungsrechnungen..............................................................................................................................................................................................................................................41

Mit dem Kunden über seinen Jahresabschluss und sein Rating ertragsorientiert sprechen.....................................................................................41

Kritische Kreditengagements in Markt und Marktfolge rechtzeitig erkennen und sachgerecht bearbeiten..................................................42

Kundengespräche mit Konfliktpotenzial überzeugend führen ....................................................................................................................................................42

Kreditsicherungspraxis Personalsicherheiten........................................................................................................................................................................................43

Kreditsicherungspraxis Sachsicherheiten ................................................................................................................................................................................................43

Der Unternehmer als Firmenkunde, Kreditnehmer und Privatperson: Erfolgsfaktoren in der ganzheitlichen Beratung .........................44

Firmenkunden für alle Vertriebsthemen begeistern und gewinnen – mit Mehrwertberatung, Verkaufsgeschichten und Emotionen zum Verkaufserfolg ................................................................................................................................................................................................................................................44

Potentiale bei gewerblichen Kunden erkennen und heben............................................................................................................................................................45

Webinarreihe: Effiziente Verhandlungstechniken für den Business-Alltag in der gewerblichen Kundenbetreuung..................................45

Raus aus dem Hamsterrad - rein in die Selbstbestimmung...........................................................................................................................................................46

Spezialseminar: Updates zur Jahresabschlussanalyse.....................................................................................................................................................................46


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Update Kreditsicherheiten im Firmenkundengeschäft .....................................................................................................................................................................47

Unternehmenssteuern: Erhöhen Sie Ihre Kompetenz im Kundengespräch .........................................................................................................................47

Update zum Rating und zur Bonitätsprüfung Jahresabschluss, EÜR und BWA unserer gewerblichen Kunden ..........................................48

Verkaufserfolge im Firmenkundengeschäft steigern – Weiterentwicklung der Verkäuferpersönlichkeit ........................................................48

TXB Praxis - Erfahrungsaustausch für Zahlungsverkehrs-Experten.......................................................................................................................................49

Webinar: WKR für Firmenkundenbetreuer: Abgrenzung Verbraucher - Unternehmer und Überblick über das Verbraucherkreditrecht .......................................................................................................................................................................................................................................49

Webinar: Effiziente Verhandlungstechniken für den Business-Alltag in der gewerblichen Kundenbetreuung - Verhandlungseröffnung und Rahmenbedingungen ...........................................................................................................................................................................50

Webinar: Effiziente Verhandlungstechniken für den Business-Alltag in der gewerblichen Kundenbetreuung - Aufbau einer Durchsetzungsstrategie ......................................................................................................................................................................................................................................50

Webinar: Effiziente Verhandlungstechniken für den Business-Alltag in der gewerblichen Kundenbetreuung - kritische Verhandlungssituationen meistern................................................................................................................................................................................................................51

Webinar: VR-FinanzierungsPass I - Rechtliche Grundlagen zu den Immobiliar-Verbraucherdarlehen................................................................51

Webinar: VR-FinanzierungsPass I - Fachwissen Markt für die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen ............................................52

Webinar: VR-FinanzierungsPass I - Fachwissen Marktfolge für die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen.................................52

Wettbewerbs- und Managementkompetenz in der Bonitätsbeurteilung - treffsichere Einschätzung und Vertriebsansätze für die Hausbank ......................................................................................................................................................................................................................................................................53

Professionelle Zahlungsverkehrsberatung als Erfolgsfaktor im Firmenkundengeschäft ............................................................................................53

Aktuelle Aspekte des Zahlungsverkehrs...................................................................................................................................................................................................54

Strategie und Steuerung im Firmenkundengeschäft

Vertrieb des Firmenkundengeschäfts professionell steuern ........................................................................................................................................................56

Erfolgstreiber Firmenkundengeschäft: Wirksame Gestaltung und Praxisdialog...............................................................................................................56

Digitalisierungsstrategie Firmenkundenbank - Den Wandel erkennen und aktiv gestalten......................................................................................57

Betreuungskonzepte in der Firmenkundenbank strategiekonform entwickeln.................................................................................................................57

Erfolgstreiber Digitalisierung: Wirkung und Auswirkung der Digitalisierung erkennen und Finanzierungsgeschäft bei Bestandskunden sichern und ausbauen....................................................................................................................................................................................................58

Firmenkundenengagement schnell und sicher beurteilen und Kreditrisiken erkennen ...............................................................................................58

Führungserfolg mit motivierenden Vertriebsgesprächen im Firmenkundengeschäft...................................................................................................59


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Generationenmanagement, Nachfolgeplanung und Vermögenssorge


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Ärzte in Vorsorge und Vermögensübergabe betreuen

Zielgruppe Freiberuflerbetreuer, Firmenkundenberater und Vermögensmanager Firmenkunden in der Beratung von Ärzten

Ihr Nutzen Sie lernen die zivilrechtlichen Besonderheiten und vertragsarztrechtlichen Rahmenbedingungen der Vermögensübergabe im Todesfall und zu Lebzeiten kennen

Sie erhalten wertvolle Hinweise für das Generieren von Zusatzerträgen aus der Betreuung von Ärzten

Sie erkennen den Zusammenhang zur Altersvorsorgeplanung des Praxisübergebers und -Übernehmers und die daraus resultierenden Einsatzmöglichkeiten von Finanzprodukten

Inhaltsschwerpunkte Praxisnachfolge im Todesfall

Praxisnachfolge und Altersvorsorgeplanung

Praxisbewertung • Bewertung für Verkauf/ Kauf• Bewertung für Schenkung- bzw. erbschaftssteuerliche Zwecke

Nachfolgespezifische Aspekte des Vertragsarztrechts

Praxisnachfolge zu Lebzeiten • Veräußerung• Unentgeltliche Übertragung• Praxisaufgabe• Übergangsmodelle

Hinweis Referent: Holger Hille (GeNe GmbH)

Preis für Mitglieder der ADG: 595,00 €, Preis für Nichtmitglieder der ADG: 745,00 €

Management und Betriebswirtschaft der Unternehmensnachfolge aus Banken- und Unternehmersicht

Zielgruppe Firmenkundenberater, Firmenkreditsachbearbeiter, Intensivbetreuer, Sanierer

Ihr Nutzen Berücksichtigung typischer Risiken und Vertriebsansätze im Rahmen einer Unternehmensnachfolge

Hilfestellung für das Nachfolgegespräch durch Schwerpunktlegung auf betriebswirtschaftliche Themen (vom Unternehmenswert bis zur strategischen Neuausrichtung)

Nutzung des Nachfolgeprozesses für Vertriebsansätze und Kundenbindung

Inhaltsschwerpunkte Typologie der Unternehmensnachfolgen

Kontaktbörsen für die Unternehmensnachfolge

Vorbereitung der Übergabe - Aufgaben von Kunde und Bank im Nachfolgeprozess

Das Thema "Nachfolge" richtig ansprechen

Die Übernahme des elterlichen Unternehmens - Der Umgang mit dem Generationenkonflikt

Typische Fallstricke/typische betriebswirtschaftliche Risiken

Die „besenreine“ Übergabe

Unternehmensbewertung für den Käufer und Verkäufer (due dilligence). Ertragswert-, Substanzwert- und DCF-Verfahren

Nachfolgecheck kompakt: Checkliste der Voraussetzungen und der Erfolgsfaktoren

Vertriebsansätze im Nachfolgeprozess

Hinweis Dozent: Andreas Kultschytzky (RDG Management-Beratungen GmbH)

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Organisatorisches

Termin30.09.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerADAV

Preis595,00 €

AnsprechpartnerBernd Orthmann

Ansprechpartner (organisatorisch)

Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin08.07. - 09.07.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerADU

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/ADAV-19001/

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/ADU-19001/


Seite 9

Den Generationswechsel von mittelständischen Unternehmen erfolgreich begleiten

Zielgruppe Leiter Firmenkunden

Firmenkunden- und Gewerbekundenberater

Vermögenskundenbetreuer, die Firmenkunden umfassend bei der Nachfolgeregelung unterstützen

Ihr Nutzen Sie erhalten einen fachlichen Überblick sowie eine Struktur für die Begleitung aus Bankensicht.

Praktische Fälle verdeutlichen die Veränderungen im Thema und stellen notwendige strategische Konsequenzen der Beratung aus Bankensicht vor.

Inhaltsschwerpunkte Einführung: Unternehmensübergabe im Mittelstand

Bankenkonzeption: Begleitung von Nachfolgeregelungen als Bank

Die familieninterne Nachfolge

Fach-Know-How Generationswechsel: mehr als Recht und Steuern

Nachfolgeplanung

Gestaltungsvarianten zur Regelung der Nachfolge

Was Unternehmen wert sind: Unternehmensveräußerung

Hinweis Dozentin: Frau Maria Wirtz (Prokuristin TMS Unternehmensberatung GmbH)

(Kapital-)Anlagen bei Unternehmen

Zielgruppe Firmen- / Gewerbekundenbetreuer

Anlageberater in der Firmen- / Gewerbekundenbetreuung

(verantwortliche) Führungskräfte in der Firmen- und Privatkundenbank

Ihr Nutzen Sie erhalten Impulse, Anregungen und Tipps zur adäquaten Organisation der Anlageberatung für Unternehmen / Unternehmer

Sie erhalten einen Überblick über Gründe und Ursachen von Kapitalanlagen im Rahmen der Unternehmenssphäre und können diese unter verschiedenen Gesichtspunkten bewerten, einschätzen und dazu beraten.

Sie erhalten einen Überblick über Anlageprodukte für Unternehmen.

Inhaltsschwerpunkte Gründe / Ursachen von Kapitalanlagen im Rahmen der Unternehmenssphäre

Steuerliche Behandlung

Behandlung von Kapitalanlagen bei der Unternehmensnachfolge

Überblick in Frage kommender Anlageprodukte

Private oder unternehmerische Kapitalanlage?

Optionen zur Organisation der Vermögensberatung in der Firmenkundenbank

Gestaltung erfolgsversprechender Zielsysteme

Best Practice (Diskussion / Erfahrungsaustausch)

Hinweis Dozent: Peter Götzl

Finanzfachwirt (FH), Wirtschaftsmediator (IHK), CFP / CFEP / CEP / EFA mit 15 Jahre Erfahrung mit Aufbau und Leitung von Private Banking in einer Genossenschaftsbank mit der Verantwortung für die Implementierung der Vermögensberatung in der Firmenkundenbank

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerGWU

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerKBU

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr


Seite 10

Vorsorgelücken für Firmen- und Gewerbekunden analysieren und bedarfsgerecht schließen - 11 Gebote der Ruhestandsplanung

Zielgruppe Firmenkundenberater, Vermögensberater Firmenkunden

Ihr Nutzen Die Bedarfssituation analysieren und Unternehmen individuelle Angebote unterbreiten

Die Bausteine der Altersversorgung kennen und in maßgeschneiderte Lösungen einbinden

Versorgungslücken bei Selbstständigen, Freiberuflern und GmbH-Geschäftsführern mit geeigneten Produkten schließen

Inhaltsschwerpunkte 11 Gebote der Ruhestandsplanung

Überblick über die gesetzlichen Rahmenbedingungen

Steuerliche Behandlung von Beiträgen und Leistungen unterschiedlicher AV-Produkte

Bedarfsermittlung und Liquiditätsplanung

Ruhestandsplanung, Ausstiegsszenarien und Lebensrisiken

Betriebliche Altersversorgung, Durchführungswege und spezielle Lösungen für Gesellschafter-Geschäftsführer

Versorgung von Familienangehörigen

Analyse und Übungen an "Echt-Kunden-Fällen"

Hinweis Dozent: Ernst Biedermann

Es handelt sich um ein im Sinne der IDD-Weiterbildungsverpflichtung relevantes Seminar gem. VersVermV, Anlage 1.

Webinar: Unternehmenskauf und -nachfolge ihrer Firmenkunden - Grundlagen und Auffrischung rechtlicher und betriebswirtschaftlicher Kompetenzen

Zielgruppe Firmenkundenbetreuer

Mitarbeiter mit Bezug zum Firmenkundengeschäft

Ihr Nutzen Kenntnis relevanter rechtlicher und ökonomischer Gestaltungsformen bei Veräußerung von Unternehmen auf Beraterseite

Knowhow und Beratungskompetenz in der Nachfolgesituation: "Auf Augenhöhe mit dem Inhaber"

Absicherung der Bank durch frühzeitiges Erkennen und Adressieren von Bankthemen beim Kunden

Inhaltsschwerpunkte Rechtliche Grundlagen des Unternehmenskaufs• Formen, Asset Deal und Share Deal• typischer Verlauf

Vertragsinhalte beim Unternehmenskauf• typische Vertragsregelungen und ihre Funktion• Kaufpreisermittlung und Formen der Bezahlung

Grundlagen der Unternehmensbewertung• Verfahren zur Bewertung• Schenkungssteuerliche Aspekte

Bankspezifische Fragestellungen• Übertragung der Geschäftsbeziehung• Rückführung von Darlehen beim Verkauf• Freigabe von Sicherheiten

Hinweis Dozent: RA Wolfgang Troidl (Bereich Rechtsberatung, GVB)

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerVOF

Preis590,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerWUNF

Preis140,00 €



Elke Kerschenlohr


Seite 11


Fachvertiefungen zur spezialisierten Firmenkundenbetreuung


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Firmenkunden ins Ausland begleiten

Zielgruppe Firmen- und Gewerbekundenberater

Ihr Nutzen Sie erwerben die Kompetenz, Anfragen zu Außenwirtschaftsfragen Ihrer Kunden sicher zu begegnen und sich als Lösungsanbieter zu positionieren

Sie erhalten einen fundierten Einblick in die wesentlichen kritischen Erfolgsfaktoren und Fallstricke des Auslandsgeschäftes der Bank.

Sie erhalten wertvolle Hinweise, wie Sie bei der laufenden Kundenbetreuung Geschäftspotenziale im Auslandsgeschäft für Ihr Institut entdecken und diese aktiv platzieren.

Sie erhalten konkrete Vertriebsansätze, um die Erträge im Dienstleistungsbereich über das lukrative Auslandsgeschäft deutlich zu steigern.

Sie erhalten in praktischer und juristischer Hinsicht eine Hilfestellung, um potenzielle Kunden schon in einem frühen Stadium ihrer Auslandsaktivitäten zu erreichen.

Inhaltsschwerpunkte Philosophie einer internationalen Projektbetreuung

Exportvertrag als kritischer Erfolgsfaktor• Inhalte eines Exportvertrags• Mögliche Fallstricke vermeiden, dargestellt anhand von Praxisbeispielen• Ausgestaltung unter praktischen und juristischen Gesichtspunkten• Gemeinsam einen Praxisfall erarbeiten und erörtern

Sicherungs- und Liquiditätssteuerung

Zahlung und Zahlungssicherung als kritischer Erfolgsfaktor• Grundlagen der Zahlungs- und Zahlungssicherungsinstrumente• Vorteile der Forfaitierung• Mögliche Fallstricke vermeiden, dargestellt anhand von Praxisbeispielen • Gemeinsam einen Praxisfall erarbeiten und erörtern

Bedürfnisse und Geschäftschancen bei der Außenhandelsbegleitung erkennen, Strategien zur Kundenansprache

Optimale Prozess-Steuerung: Firmenkundenberatung und Auslandsabteilung verzahnen, Verbundpartner einbinden

Hinweis Preis für Mitglieder der ADG / Fördervereins: 1.090,- €, für Nichtmitglieder: 1.365,- €

Gewerbliches Mietrecht aus Bankensicht - Mietverträge der Kunden sicher einschätzen

Zielgruppe Führungskräfte, Spezialisten aus dem FK-geschäft sowie der Marktfolge Aktiv

Ihr Nutzen Sie erhalten in kompakter Form einen Überblick über die aus Sicht der finanzierenden Bank bestehenden Besonderheiten und juristischen Feinheiten bei gewerblichen Mietverträgen.

Sie werden für mögliche juristische (und damit eventuelle wirtschaftliche) Risiken bei den Verträgen Ihrer Kunden sensibilisiert. Dies ist wichtig für die Bedienbarkeit von Finanzierungen bei Projektentwicklungen oder Objektankäufen Ihrer Kunden.

Inhaltsschwerpunkte Bedeutung des Themas für die Kreditvergabe

Abgrenzung Gewerbe- und Wohnungsmietrecht

Formvorschriften (Schriftform, notarielle Form)

Exkurs: Abgrenzung Formular- und Individualvereinbarung

Typische Vertragsklauseln und ihre Bedeutung für die Bank• Miete und Betriebskosten (Ausgangsmietzins, Änderung des Mietzinses,

Betriebskosten und die Abwälzung auf den Mieter, Umsatzsteuer)• Nutzungszweckvereinbarung

Mietsicherheiten (Barkaution, Bürgschaft, Vermieterpfandrecht)

Erhaltungsmaßnahmen und die Abwälzung auf den Mieter (Schönheitsreparaturen, Instandhaltung/Instandsetzung)

Optionsrecht und Vormietrecht

Untervermietung/Ersatzmieter

Konkurrenzschutz

Vertragslösungsmöglichkeiten

Vorstellung und Analyse von beispielhaften Praxisfällen

Hinweis Preis für Mitglieder der ADG/Fördervereins: 595,- € Preis, für Nichtmitglieder: 745,- €

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Organisatorisches

Termin04.11. - 05.11.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerADFA

Preis1.090,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin21.10.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerADMD

Preis595,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/ADFA-19001/

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/ADMD-19001/


Seite 13

Aktuelle Themen aus der Landwirtschaft - Erfahrungsaustausch

Zielgruppe Gewerbe- und Firmenkundenberater, die Landwirte betreuen

Kreditsachbearbeiter und Analysten von landwirtschaftlichen Bilanzen

Ihr Nutzen Sie verfügen über aktuelles Wissen im Bereich Landwirtschaft.

Sie sprechen mit Kunden auf Augenhöhe über aktuelle Entwicklungen.

Berücksichtigung des aktuellen Umfelds bei Jahresabschlussanalysen sowie Kreditvoten

Beurteilung der aktuellen Lage des Betriebsschwerpunkts

Inhaltsschwerpunkte Aktuelle Themen aus der Landwirtschaft

Aktuelle Trends und Preise

Hinweis Bitte beachten Sie, dass Sie durch Teilnahme an diesem Seminar zusätzlich kostenfrei an unserem Update-Webinar "Aktuelles aus der Landwirtschaft" (WMAL 19001) am 05.07.2019 teilnehmen können.

Die Veranstaltung firmierte bisher unter dem Namen "Mittwochsmeeting - Aktuelle Themen aus der Landwirtschaft". Inhalte und Zielgruppe sind unverändert.

Branchenspezial Automobilhandel - Digitalisierungsprozesse in der Automobilbranche und betriebliche Nachfolge im Autohaus

Zielgruppe Firmenkundenberater, Firmenkreditsachbearbeiter sowie Mitarbeiter der Intensivbetreuung und Sanierung/Abwicklung

Ihr Nutzen Sie können die erkennbaren Entwicklungen und deren Bedeutung eines voranschreitenden Digitalisierungsprozesses für die Betreuung bestehender Kreditengagements einordnen.

Sie lernen wirksame Vorgehensweisen kennen, wie die betriebliche Nachfolge in typischen Entscheidungssituationen bei Automobilhändlern in der Praxis gelöst werden kann.

Inhaltsschwerpunkte Digitalisierungsprozesse im Automobilbereich• Herausforderungen für die Hersteller!• Was ändert sich für den Fahrzeughandel?• Optionen für Endverbraucher• Chancen für Kreditinstitute

Betriebliche Nachfolge im Autohaus• Entscheidungssituation• Darstellung des Unternehmens aus Sicht des Verkäufers• Kein Nachfolger in Sicht - Vorgehensweise• Betreibereignung• Alternativen bei der Vertragsschließung• Prüfkriterien für Verhandlungen• Kaufpreisfindung• Unternehmensplanung, Finanzierung, Liquiditätsbedarf• Terminierung, besondere Aspekte

Hinweis Dozent: Dr. Jan H. Gröpper

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Organisatorisches

Termin27.11.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerATL

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerBABQ

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/ATL-19001/


Seite 14

Grundlagen des Geschäfts mit kommunalen Kunden

Zielgruppe Mitarbeiter und Führungskräfte im Firmenkundengeschäft (Markt und Marktfolge) mit Bezug zum Kommunalkundengeschäft

Ihr Nutzen Kennen der fachlichen, rechtlichen und praktischen Besonderheiten im Geschäft mit den Kommunen sowie der Geschäftsmöglichkeiten und Cross Selling Potentiale

Blick hinter die Kulissen: Ein Vertreter des öffentlichen Sektors zeigt die Herausforderungen und Bedürfnisse einer modernen Kommune auf.

Inhaltsschwerpunkte Aufbau und Arbeitsweise einer Verwaltung

Der Kommunalhaushalt

Dokumentation von Geschäftsabschlüssen

Abwicklung der Kommunalfinanzierung und Analyse der wirtschaftlichen Situation einer Kommune aus Sicht einer Bank

Geschäftsmöglichkeiten mit Kommunen im aktuellen Marktumfeld

Klassisches Kommunalgeschäft als Ankerpunkt, Kapitalmarktprodukte

Forfaitierung zur Finanzierung kommunaler Projekte mit kommunalen Gesellschaften

Rechtliche Rahmenbedingungen für kommunale Aufgaben und Lösungsmöglichkeiten in der Niedrigzinsphase

Hinweis Dozenten:

Götz Rinn (WL Bank)

Robert Scheller (Stadtrat und Kämmerer der Stadt Würzburg)

Christoph Beuter (Stiftungsmanagement DZ Privatbank Schweiz AG)

Branchenseminar KFZ: Beurteilung der Liquiditätssituation sowie Abschätzung des betriebswirtschaftlich notwendigen Finanzbedarfs von Kfz-Betrieben in Krisensituationen

Zielgruppe Firmenkundenbetreuer, Firmenkreditsachbearbeiter sowie Mitarbeiter in der Sanierung

Ihr Nutzen Besonderheiten der Kfz-Branche in Bezug auf die Liquidität verstehen

Betriebswirtschaftliche Einschätzung von Liquiditätsplanungen

Fallstudienbasierter Umgang mit einem Planungstool

Inhaltsschwerpunkte Welche Liquiditätswirkung (cash-in/cash-out) ergeben sich durch die Einfinanzierung von Fahrzeugen "inklusive Umsatzsteuer" sowie durch die ratierlichen Abschläge auf die einfinanzierten Fahrzeugbestände?

Was macht die Prognose solcher spezifischer Liquiditätswirkungen so schwierig?

Welche Hilfsmittel stehen zur Verfügung, die beschriebenen Liquiditätswirkungen so hinreichend wie möglich prognostizieren zu können?

Wann und warum "lauern Liquiditätsfallen" in der Verpflichtung zur Rücknahme von Leasingrückläufern und von an den Kunden finanzierten Fahrzeugen mit einem verbrieften Rückgaberecht?

Welchen Anforderungen muss die Liquiditätsplanung eines Kfz-Betriebs genügen?

Wie könnte beispielhaft eine aussagefähige Liquiditätsplanung auf Wochenbasis gestaltet werden (Planungstool)?

Hinweis Dozent: Dipl.-Kfm. Reiner Minrath (Peter Schaaf & Managementpartner GmbH)

Auf Wunsch kann im Anschluss ein unentgeltliches Planungstool angefordert werden.

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Organisatorisches

Termin21.10. - 22.10.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerBGK

Preis830,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin25.11. - 26.11.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerBKFZ

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/BGK-19001/

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/BKFZ-19001/


Seite 15

Bonitätsanalyse in der Landwirtschaft

Zielgruppe Firmenkundenberater,

Firmenkreditsachbearbeiter

Ihr Nutzen Durch fundiertes Branchenwissen die Bewertung im Rahmen der Bonitätsanalyse verbessern

Durch Kenntnisse von Benchmarks und Megatrends die Chancen und Risiken frühzeitig erkennen

Inhaltsschwerpunkte Die landwirtschaftliche Bilanz als Hilfsmittel zur Bonitätsanalyse

Beurteilung der Produktivität und Ertragskraft des landwirtschaftlichen Betriebes

Vermögens- und Schuldenaufstellung

Selektion der Stärken und Schwächen des landwirtschaftlichen Betriebes

Anwendung der landwirtschaftlichen Deckungsbeitragsrechnungen

Planrechnung (EVR) für Neuinvestitionen

Heranführung des Kunden an die regelmäßige Liquiditätsplanung

Cross-Selling mit Hilfe der Bonitätsanalyse

Bewertung von Sicherheiten

Hinweis Dozent: Robert Högl (Volksbank Raiffeisenbank Bayern Mitte eG)

Branchenspot e-Commerce

Zielgruppe Mitarbeiter im Firmenkundengeschäft

Ihr Nutzen Kennenlernen von Formen und Strukturen im Online-Handel

Know-how und Impulse für die Bonitätsbeurteilung von Online-Händlern

Stärkung der Beurteilungsfähigkeit von Investitionen in E-Commerce

Inhaltsschwerpunkte Die rasante Zunahme der Umsätze im Online-Handel bei gleichzeitigem strukturellen Umbruch des stationären Einzelhandels stellt den Mittelständischen Einzelhandel häufig vor die Frage, ob das das Onlinegeschäft eine erfolgsversprechende Ergänzung bzw. Alternative zum bisherigen Geschäftsmodell ist. Im Branchenspot werden die Erfolgsfaktoren des Onlinegeschäfts aufgezeigt und Handlungsoptionen für KMU abgeleitet.

Geschäftsmodell und Betriebstypen des E-Commerce

Anbieter- und Nachfragestrukturen des Online-Handels in Deutschland

Erfolgsfaktoren und Kanaloptimierung im Online-Handel

Schlussfolgerungen für KMU


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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerBLW

Preis590,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerBSEC

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr


Seite 16

Branchenspot Gastronomie und Hotellerie

Zielgruppe Firmenkundenberater und Firmenkreditsachbearbeiter

Ihr Nutzen Kompakter Blick auf die Branche

Branchenspezifische Bonitätskriterien anhand von Bilanzen und BWA'n erkennen und bewerten

Chancen und Risiken der Marktentwicklung in den einzelnen Segmenten erkennen

Erhöhung der Branchenkompetenz für Analyse und Kundengespräch

Inhaltsschwerpunkte Marktentwicklung (Trends und Konzepte)

Erfolgsfaktoren

Besonderheiten der Analyse von Betriebswirtschaftlichen Auswertungen (BWA) und Jahresabschlüssen

Branchenspezifische Top-Kennzahlen: Aussage und Benchmarks

Besonderheiten in der Finanzierung und in der Unternehmensbewertung

Hinweis Dozententeam RDG Management-Beratungen GmbH

Bauträgerfinanzierungen

Zielgruppe Firmenkundenberater, Firmenkreditsachbearbeiter

Ihr Nutzen Bauträgerfinanzierungen sachgerecht beurteilen und in maßgeschneiderte Lösungen überführen

Durch fundierte Kenntnisse im Immobilienrecht das Handling der Engagements optimieren

Mit professioneller Taktik den Umgang mit notleidenden Engagements erfolgreich steuern

Inhaltsschwerpunkte Gesetzliche Grundlagen

Bauträgerkredite

Ermittlung des Finanzbedarfs

Avale

Aspekte der Besicherung

Handling des Engagements

Auswirkungen/Aspekte der KWG-Vorschriften

Rückführung des Kredits

Der notleidende Bauträgerkredit

Hinweis Dozent: Robert Bayer (Unternehmensberater bankingTeam)

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerBSGH

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin11.11. - 12.11.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerBTF

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/BTF-19002/


Seite 17

Webinar: Investitions- und Finanzplanung, Fördermittel und Entwicklungspotenziale in der Landwirtschaft

Zielgruppe Agrarberater, Firmenkundenberater, Firmenkreditsachbearbeiter

Ihr Nutzen Größere Sicherheit in der Bearbeitung durch Spezialwissen erlangen

Neue Kunden durch individuelle Beratungen gewinnen, maßgeschneiderte Lösungen für Bestandskunden finden

Inhaltsschwerpunkte Investition- und Finanzplanung in der Landwirtschaft

Geld vom Staat - die einzelbetriebliche Investitionsförderung als wichtiger Finanzierungsbaustein

Zukunftschancen für landwirtschaftliche Unternehmen

Hinweis Dozent: Experten der BBV LandSiedlung

Ab dem zweiten Teilnehmer einern Bank liegt der Preis bei 28,00 €.

Finanzierungsmöglichkeiten im Auslandsgeschäft

Zielgruppe Firmenkundenberater, Mitarbeiter der Auslandsabteilung, Bereichsleiter, Vorstände

Ihr Nutzen Überblick über das breite Spektrum der Außenhandelsfinanzierung

Erkennen von Risiken im Auslandsgeschäft und deren Absicherungsmöglichkeiten

Kennen der richtigen Instrumente anhand der Kundenposition im Auslandsgeschäft mit den wesentlichen Vor- und Nachteilen

Einblick in den Ablauf der gebräuchlisten Instrumente der Außenhandelsfinanzierung

Inhaltsschwerpunkte Risiken im Außenhandel

Absicherungsmöglichkeiten durch private und staatliche Kreditversicherungen (Export Credit Agencies ECA, z.B. EulerHermes)

Einblick in die Regularien der OECD

Praktische Beispiele in unterschiedlichen Ländern

Strukturierung von Exporttransaktionen und deren Finanzierung

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerBV1

Preis140,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerFIA

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr


Seite 18

(Kapital-)Anlagen bei Unternehmen

Zielgruppe Firmen- / Gewerbekundenbetreuer

Anlageberater in der Firmen- / Gewerbekundenbetreuung

(verantwortliche) Führungskräfte in der Firmen- und Privatkundenbank

Ihr Nutzen Sie erhalten Impulse, Anregungen und Tipps zur adäquaten Organisation der Anlageberatung für Unternehmen / Unternehmer

Sie erhalten einen Überblick über Gründe und Ursachen von Kapitalanlagen im Rahmen der Unternehmenssphäre und können diese unter verschiedenen Gesichtspunkten bewerten, einschätzen und dazu beraten.

Sie erhalten einen Überblick über Anlageprodukte für Unternehmen.

Inhaltsschwerpunkte Gründe / Ursachen von Kapitalanlagen im Rahmen der Unternehmenssphäre

Steuerliche Behandlung

Behandlung von Kapitalanlagen bei der Unternehmensnachfolge

Überblick in Frage kommender Anlageprodukte

Private oder unternehmerische Kapitalanlage?

Optionen zur Organisation der Vermögensberatung in der Firmenkundenbank

Gestaltung erfolgsversprechender Zielsysteme

Best Practice (Diskussion / Erfahrungsaustausch)



Rechtliche, steuerliche und betriebswirtschaftliche Rahmenbedingungen landwirtschaftlicher Betriebe


Ihr Nutzen Durch Kenntnisse der Strukturen in landwirt-schaftlichen Betrieben die Beratungsqualität verbessern

Mit speziellen betriebswirtschaftlichen bzw. steuerlichen Kenntnissen die Voraussetzungen dieser Kundengruppe in Beratungsgesprächen richtig einschätzen

Inhaltsschwerpunkte Inhalt, Aufbau und Besonderheiten landwirtschaftlicher Bilanzen

Analyse von Jahresabschlüssen landwirtschaftlicher Betriebe

Besonderheiten des landwirtschaftlichen Steuerrechts

Rechtsformen in der Landwirtschaft und deren steuerliche Auswirkungen

Deckungsbeiträge bei verschiedenen Betriebszweigen

Bonitätsprüfung und Ermittlung des Kapitaldienstes

Hinweis Referenten:

Robert Högl (Hallertauer Volksbank eG)

Erfahrene Spezialisten aus dem Bereich Landwirtschaft und Agrar

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerKBU

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin09.12. - 13.12.2019

OrtGrainau

Anmelde-NummerLWS

Preis1.220,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/LWS-19001/


Seite 19

Praxisworkshop Bauträgerfinanzierungen

Zielgruppe Führungskräfte und Spezialisten im Firmenkundengeschäft aus Markt und Marktfolge Aktiv mit (ersten) Erfahrungen im Bauträgergeschäft, sowie Absolventen des Seminars "Bauträgerfinanzierung" (BTF)

Ihr Nutzen Sie besprechen übliche praxisrelevante Problemstellungen in der Bauträgerfinanzierung.

Sie erarbeiten Lösungen für konkrete Aufgabenstellungen aus Ihrem Bauträgergeschäft.

Sie tauschen sich mit Kollegen aus anderen Häusern über Erfahrungen und Best Practices aus und erwerben so relevantes Spezialwissen für den Einsatz in eigenen zukünftigen Projekten.

Inhaltsschwerpunkte Überblick über wesentliche kritische Erfolgsfaktoren in der komplexen Bauträgerfinanzierung

Darstellung praxisüblicher Problemfelder und entsprechender Lösungsansätze ausgerichtet an den Informationsbedürfnissen der Teilnehmer

Bearbeiten der individuellen Praxisfälle der Teilnehmer in der Gruppe

Gemeinsame Besprechung der Fälle und Lösungen, Ableiten und Handlungsempfehlungen

Hinweis Dozent: Robert Bayer (Unternehmensberater bankingTeam)

Update für Heilberufeberater - Neuerungen und aktuelle Trends bei niedergelassenen Ärzten

Zielgruppe Erfahrene Heilberufeberater

Ihr Nutzen Aktuelle Informationen über Trends bei wirtschaftlichen Kooperationen, Praxispreisen und Verdiensten

Kenntnis über rechtliche und steuerrechtliche Neuerungen

Eine Fallstudie, Beratungstipps und ein gegenseitiger Erfahrungsaustausch runden das Seminar ab.

Inhaltsschwerpunkte Aktuelles

Versorgungsstärkungsgesetz

Steuerrecht

Arztrecht

Erfahrungsaustausch

Hinweis Dozent: Prof. Dr. Stephan Klock (Klock & Küchler Sachverständigensozietät)

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Organisatorisches

Termin10.09.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerPWB

Preis390,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerUHB

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/PWB-19002/


Seite 20

Vermögensberatung in der Firmenkundenbank - Besonderheiten und Befindlichkeiten Ihres Firmenkunden kennen und verstehen

Zielgruppe Firmenkundenberater, Vermögensberater in der Firmenkundenberatung sowie Führungskräfte

Ihr Nutzen Sie verstehen die Perspektive des Unternehmers und kommunizieren somit auf "Augenhöhe".

Überblick über Themen und Problemstellungen im Firmenkundengeschäft

Überblick über die rechtlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen der Anlageberatung, sowie über relevante Anlageprodukte für Unternehmen und Unternehmer.

Inhaltsschwerpunkte Hintergründe und Anforderungen in der Vermögensberatung von Firmenkunden

die unternehmerische Dimension/ Problemstellung einer Vermögensberatung• Hohe Liquidität auf der Unternehmensebene gleich großem Anlagebedarf?• "Anlagedruck" auf der Privatseite im Kontext des Unternehmens• Pensionsverpflichtungen oder Generationswechsel: Vielfalt der Anlagestrategien

Überblick zu fachlichen Themen• Absicherung und Altersvorsorge des Unternehmers und seiner Familie• Nachfolgeplanung, Generationenmanagement, mögliche Probleme u. Konflikte• Rechtsformen, rechtliche Rahmenbedingungen der Anlageberatung/ des

Beratungsprozesses• Steuerliche Behandlung von Anlagen• Risiken und Maßnahmen zu deren Reduzierung

Kommunikation und Konfliktmanagement

Best Practice (Diskussion/Erfahrungsaustausch)



Webinar: Branchenentwicklung und -spezifika: Handwerk

Zielgruppe Gewerbekundenberater, Firmenkundenberater, Firmenkreditsachbearbeiter

Ihr Nutzen Erkennen und bewerten von Chancen und Risiken der Marktentwicklung

Zeigen von Branchenkompetenz im Gespräch mit dem Kunden

Wissen, was die Branchenführer auszeichnet

Inhaltsschwerpunkte Kenntnisse über typische Handwerksbranchen

Ausgestaltung und Entwicklung der Betriebstypen im Handwerk

Welches sind die für die Marktstellung eines Handwerksbetriebes relevanten Einflussgrößen?

Erfolgsfaktoren in der Handwerksbranche

Hinweis Dozent: Arno Emmerich (RDG Management Beratungen GmbH)

Live-Online-Training: Sie sind durch regelmäßige Interaktionen eingebunden und nehmen so während der Veranstaltung permanent Einfluss auf das Geschehen.

Ab dem zweiten Teilnehmer liegt der Preis bei 28,00 €.

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Organisatorisches

Termin07.11.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerVFB

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin15.11.2019

OrtWebinar

Anmelde-NummerWBSH

Preis140,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/VFB-19001/

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/WBSH-19001/


Seite 21

Webinar: Branchen-Know-how Hotellerie - Aktuelle Entwicklungen und Erfolgsfaktoren

Zielgruppe Gewerbekundenberater,

Firmenkundenberater, Firmenkreditsachbearbeiter

Ihr Nutzen Kompakter Branchenüberblick

Chancen und Risiken der Marktentwicklung von Beherbergungsbetrieben kennenlernen

Branchenkompetenz im Kundengespräch und bei der Votierung

Inhaltsschwerpunkte Entwicklung und Ausgestaltung von Betriebstypen im Beherbergungs- und Hotelgewerbe

Angebots- und Nachfragetrends in den unterschiedlichen Segmenten

Zukunftsszenarien und Wettbewerbsbedingungen für die Hotellerie

Hinweis Referent: Andreas Kultschytzky (RDG Management Beratungen GmbH)

Live-Online-Training: Sie sind durch regelmäßige Interaktionen eingebunden und nehmen so während der Veranstaltung permanent Einfluss auf das Geschehen.

Webinar: Branchenspot Gastronomie - Aktuelle Entwicklungen und Erfolgsfaktoren


Ihr Nutzen Kompakter Branchenüberblick

Chancen und Risiken der Marktentwicklung von Gastronomiebetrieben kennen

Branchenkompetenz im Kundengespräch und bei der Votierung

Inhaltsschwerpunkte Entwicklung und Ausgestaltung von Betriebstypen in der Individual- und Systemgastronomie

Angebots- und Nachfragetrends im Lichte der Ausdifferenzierung

Zukunftsszenarien und Wettbewerbsbedingungen für die Gastronomiebranche

Hinweis Dozent: Andreas Kultschytzky (RDG Management Beratungen GmbH)

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Organisatorisches

Termin13.11.2019

OrtWebinar

Anmelde-NummerWHOT

Preis140,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin08.11.2019

OrtWebinar

Anmelde-NummerWKHG

Preis140,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/WHOT-19001/

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/WKHG-19001/


Seite 22

Wohnimmobilienkreditrichtlinie im Firmenkundengeschäft - Grundlagen und rechtliche Aspekte in der Firmenkundenberatung

Zielgruppe Firmenkundenberater, Gewerbekundenberater sowie deren Führungskräfte

Ihr Nutzen Auch für Firmenkundenberater ist die Wohnimmobilienkreditrichtlinie von Bedeutung. Denn bei der Finanzierung von Besitzgesellschaften oder den privaten Vorhaben Ihrer Kundschaft haben Sie es in der Regel mit Verbrauchern zu tun.

Inhaltsschwerpunkte Der Firmenkunde als Verbraucher: Abgrenzungsfragen

Inhalte des Seminars:• Baufinanzierung und Anschaffungskredite• Überziehungen• Fremdwährungskredite• Kreditberatung• Kreditwürdigkeitsprüfung, insbesondere Neuerungen der Immobiliar-

Kreditwürdigkeitsprüfungsleitlinien-Verordnung (ImmoKWPLV)• Darlehensvermittlung

Hinweis Referent: Herr Dr. Oliver Schießer

Abteilungsleiter Bankrecht

Webinar: Konsortialkreditgeschäft

Zielgruppe Firmenkreditsachbearbeiter, Firmenkundenbetreuer sowie Mitarbeiter mit Bezug zum Firmenkundengeschäft

Ihr Nutzen Einstieg in das Konsortialkreditgeschäft aus zivilrechtlicher Sicht

Kennenlernen in der Praxis üblicher Vertragsmuster betreffend Konsortial- und Sicherheitenpoolverträge

Inhaltsschwerpunkte Gründe für Konsortialkredite

Unterschiedliche Arten eines Konsortiums

Vertragliche Ausgestaltung/ maßgebliche Regelungen von Konsortialverträgen

Überblick über Sicherheitenpoolverträge

Hinweis Dozent: Stefan Kochanski (Rechtsabteilung, GVB)

Ab dem zweiten Teilnehmer liegt der Preis bei 28,00 €.

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerWKRF

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerWKSK

Preis140,00 €



Elke Kerschenlohr


Seite 23

Webinar "Aktuelles aus der Landwirtschaft"

Zielgruppe Gewerbe- und Firmenkundenberater, die Landwirte betreuen

Kreditsachbearbeiter und Analysten von landwirtschaftlichen Bilanzen

Ihr Nutzen Sie verfügen über aktuelles Wissen im Bereich Landwirtschaft

Sie sprechen mit Kunden auf Augenhöhe über aktuelle Entwicklungen.

Berücksichtigung des aktuellen Umfelds bei Jahresabschlussanalysen sowie Kreditvoten

Beurteilung der aktuellen Lage des Betriebsschwerpunkts

Inhaltsschwerpunkte aktuelle Preisentwicklung von Agrar - Commoditis

Ernteerwartungen

aktuelles zu Rentenbank Programmen

Fragen und Wünsche der Teilnehmer

weitere Themen/Fragen können gerne von den Teilnehmern im Vorfeld eingereicht werden

Hinweis Das Webinar ist eine unterjährige Ergänzung für die Teilnehmer des Seminars "Aktuelle Themen aus der Landwirtschaft - Erfahrungsaustausch" am 27. November 2019 (ATL 19001), kann aber auch separat gebucht werden.

Workshop: Implementierung und Durchführung einer Kundenveranstaltung für Landwirte

Zielgruppe Marketingleiter

Bereichsleiter Firmenkunden

Agrarkundenberater

Ihr Nutzen Die Teilnehmer bekommen anhand bereits praxiserprobter Tipps durch diesen Workshop einen Leitfaden, Werkzeug an die Hand, um selbst erfolgreich eine Kundenveranstaltung im Landwirtschaftsbereich organisieren und durchführen zu können.

Sie erfahren die Besonderheiten der Landwirtschaftsbranche, die zur Veranstaltungsorganisation wichtig sind.

Inhaltsschwerpunkte Planung / Organisation einer Veranstaltung:• Welcher Termin passt für Landwirte?• Welche Teilnehmer einladen?• Selektion von Kunden, Verbänden, Institutionen, Ehrengästen und Presse• Wie erfolgt die Einladung?• Auswahl/ Ansprache möglicher Gastreferenten?

Digitalisierung der Veranstaltungsorganisation• Vorstellung einer Veranstaltungs-App• Vorstellung eines E-Ticket-Systems

Bausteine, Themen und wichtige Inhalte für Vorträge von Vorständen und Agrarberatern auf der Kundenveranstaltung

Praxisbeispiele bereits durch Geno-Banken erfolgreich durchgeführter Veranstaltungen

Hinweis Dozenten:• Armin Dauser (VR-Bank Donau-Mindel eG)• Robert Högl (Volksbank Raiffeisenbank Bayern Mitte eG)

Die Veranstaltung ist von 09:00 bis 15:00 Uhr geplant.

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Organisatorisches

Termin05.07.2019

OrtWebinar

Anmelde-NummerWMAL

Preis140,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerWSL

Preis290,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/WMAL-19001/


Seite 24




Seite 25

Firmenkundenassistenz - Aufbauworkshop

Zielgruppe Mitarbeiter der Teamassistenz

Ihr Nutzen Durch Verbesserung der Fachkenntnisse die Beratung noch stärker entlasten und somit mehr Nettomarktzeiten schaffen

Durch konsequente Service- und Kundenorientierung den Vertrieb optimieren helfen

Inhaltsschwerpunkte Vertiefung Telefontraining und Verkaufsrhetorik

Schwierige Gespräche

Telefonate mit Firmenkunden zielorientiert führen

Verbesserung des kundenorientierten Briefstils anhand eigener Briefe

Zeitmanagement

Erfahrungsaustausch

Hinweis Dozentin: Julia Müller (Volksbank Raiffeisenbank Dachau eG)

Verbraucher - Unternehmer: Mögliche Rechtsformen und ihre Auswirkungen im Kreditgeschäft

Zielgruppe Führungskräfte aus der Marktfolge Aktiv und Spezialisten aus dem Bereich Gewerbe-/Firmenkundenberatung und Kreditsachbearbeitung

Ihr Nutzen Sie erhalten fundiertes Praxiswissen aus dem Gesellschafts- und Unternehmensrecht, welches Sie im Kreditgeschäft mit Firmenkunden benötigen.

Sie informieren sich über die gesetzlichen Neuregelungen und Änderungen in der Rechtsprechung sowie aktuellen Entwicklungen.

Sie besprechen ausführlich die typischen Problemfelder und erörtern die Lösungen für die Kreditpraxis anschaulich - auch anhand von Praxisfällen.

Inhaltsschwerpunkte Abgrenzung Verbraucher - Unternehmer

Strukturen und Grundbegriffe des Gesellschaftsrechts

Allgemeines Unternehmensrecht

Gesellschaft bürgerlichen Rechts

Personenhandelsgesellschaften

Partnerschaftsgesellschaften

Verein

Gesellschaft mit beschränkter Haftung

Aktiengesellschaft

GmbH & Co.KG

Veräußerung von Unternehmen

Hinweis Dozent: Thomas Wuschek (Kanzlei SanExpert-Rechtsanwalt)

Preis für Mitglieder des ADG Fördervereins: 525,00 €, für Nichtmitglieder: 660,00 €

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Organisatorisches

Termin01.10. - 02.10.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerAAW

Preis590,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerADUN

Preis525,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/AAW-19001/


Seite 26

Aktuelle Entwicklungen zu Rechtsfragen im Firmenkundengeschäft inkl. Update-Webinar

Zielgruppe Firmenkundenberater, Firmenkreditsachbearbeiter sowie Mitarbeiter in der Firmenkundenbank

Ihr Nutzen Sie erhalten einen Überblick über gesetzliche Neuregelungen und Rechtsprechungen sowie aktuelle Entwicklungen im Firmenkreditgeschäft.

Die Veranstaltung legt ihren Focus darauf, wie die einfache und rechtssichere Übertragung der gesetzlichen Anforderungen auf die Praxis gelingt.

Inhaltsschwerpunkte Immobiliensammler als Verbraucher oder Unternehmer

Gestaltungsformen für Bearbeitungsentgelte nach den BGH-Entscheidungen u.a. vom 13.10.2018

Widerrufsbelehrungen und Widerrufsjoker bei Verbrauchern im Firmenkundenbereich

Immobilienfinanzierungen bis zur Sicherheitenbewertung

Anfängliche Übersicherung bei Firmenkunden

Rechtsberatung: Grenzen der rechtlichen Beratung des Kunden

CRR-Verordnungsentwurf zur aufsichtsrechtlichen EWB

Besondere Kreditformen: Der Konsortialkredit

Sittenwidrigkeit einer Mithaftübernahme/Bürgschaft

Risiken im Gesellschaftsrecht: Verein, Gesellschaft des bürgerlichen Rechts, UG, Vor-GmbH, Vorgesellschaft, Partnerschaft, Missbrauch der Vertretungsmacht, Private Limited)

Sanierungskonzepte nach dem neuen IDW S 6

Weitere aktuelle Themen

Hinweis Dozent: Thomas Wuschek (SanExpert-Rechtsanwalt)

Seminarbestandteil ist ein kostenloses Update-Webinar im Herbst 2020.

Aufbauworkshop: Jahresabschluss- und BWA-Analyse

Zielgruppe Firmenkreditsachbearbeiter, Firmenkundenberater mit grundlegenden Fachkenntnissen

Ihr Nutzen Vertiefung der Kenntnisse in der Jahresabschluss- und BWA-Analyse

Praxisnahe Bearbeitung von Bilanzkonsolidierungen und Sonderbilanzen

Erweiterung der Kenntnisse zur Kostenrechnung, zur Überschuldungsproblematik sowie weiteren, aktuellen Themen

Inhaltsschwerpunkte Bilanzkonsolidierung

Ausgewählte Bilanzpositionen (z.B. Eigenkapital, Anzahlungen, Bestandsveränderungen, Sonderposten, unfertige Leistungen)

Bilanzpolitik mit Auswirkung auf das VR-Rating

Herstellungskosten unter Berücksichtigung von Kostenträger- und Kostenstellenrechnung (BAB)

Überschuldungsproblematik anhand Darlehensbelassungserklärungen/ Rangrücktrittserklärungen

Liquiditätsbetrachtungen

Zahlreiche Übungsbeispiele auf Basis von diversen Praxisfällen, die speziell die unterschiedlichsten, relevanten Themen vertiefen

Hinweis Dozent: Andreas Ackermann (GVB)

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerAER

Preis490,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerAJB

Preis790,00 €



Elke Kerschenlohr


Seite 27

Aktuelle Rechtsprechung im Firmenkundengeschäft

Zielgruppe Firmenkundenberater und Mitarbeiter in der Marktfolge Kredit sowie Sanierung und Abwicklung

Ihr Nutzen Sie erhalten einen Überblick über die aktuelle Rechtsprechung.

Sie setzen sich mit den Inhalten aus der Sicht der Praktiker auseinander und tauschen untereinander und mit dem Spezialisten Erfahrungen aus.

Inhaltsschwerpunkte Aktuelle Rechtsthemen

Hinweis: Dieses Seminar war bisher in der Seminarreihe "Mittwochsmeeting" verortet. Inhalte, Ablauf und Zielsetzung der Veranstaltung bleiben unverändert.

Hinweis Dozent: Dr. Thomas Placzek (Bereich Rechtsberatung, GVB)

Aktuelle Steuerthemen zum Jahresende

Zielgruppe Erfahrene Privatkunden-, Vermögens- und Firmenkundenberater, Geschäftsstellenleiter und Führungskräfte.

Ihr Nutzen Informationen und Diskussion zu aktuellen Steuerfragen

Die Mitarbeiter erhalten in den jeweiligen Themen einen Überblick über die neuesten Entwicklung in der Rechtsprechung, Verwaltungsmeinung und Gesetzesänderungen.

Inhaltsschwerpunkte Aktuelle Steuerthemen zum Jahresende

Hinweis: Dieses Seminar war bisher in der Seminarreihe "Mittwochsmeeting" verortet. Inhalte, Ablauf und Zielsetzung der Veranstaltung bleiben unverändert.

Hinweis Dozentin: Karin Stiefken (Bereich Steuerberatung, GVB)

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Organisatorisches

Termin26.09.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerARFK

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin04.12.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerASJ

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/ARFK-19001/

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/ASJ-19001/


Seite 28

Aus der 12er-BWA/SuSa Vertriebsansätze ableiten

Zielgruppe Firmenkundenberater, Gewerbekundenberater

Ihr Nutzen Verprobungstechniken für den richtigen Gewinnausweis

Identifikation von Vertriebs- und Risikoinformationen aus der 12er BWA/SuSa

Abteilung von Cross-Selling-Ansätzen

Inhaltsschwerpunkte Vertriebs- und Risikoinformationen aus der BWA/ SuSa

Stimmt das Ergebnis der BWA?

Mit einfachen Verprobungsansätzen zum richtigen Betriebsergebnis

Das Eigenkapital, das Lager sowie die Debitoren und Kreditoren aus der SuSa ableiten

Was hinter den Zahlen steckt

Die Visualisierung der BWA

Das Gespräch mit anspruchsvollen Kunden

Das Gespräch mit Kunden ohne Zahlenbezug

Vor- und Nachbearbeitung des Kundengesprächs

Hinweis Dozent: Rüdiger Mönkhoff (RDG Management-Beratungen GmbH)

Unter Zeitdruck den Jahresabschluss beurteilen und dokumentieren


Ihr Nutzen Treffsichere Formulierungen von Sachverhalten im Jahresabschluss unter Zeitdruck

Effektive Vorbereitung auf Kundengespräche mit Jahresabschluss

Inhaltsschwerpunkte Die notwendige Informationsgrundlage aus Markt-, Kunden- und Beraterinformationen

Der rote Faden: GuV und Bilanz

Sicheres Erkennen von typischen Risiken aus GuV und Bilanz

Verdichtung der Analyse in Kennzahlen für die Kreditpraxis

Branchenspezifische Besonderheiten

Die Ableitung von Vertriebsansätzen aus dem Jahresabschluss

Formulierungsbeispiele für die Marktfolge

Das Fazit zur GuV- und Bilanzanalyse

Hinweis Dozent: Rüdiger Daust (RDG Management Beratungen GmbH)

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerAVN

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerBDJ

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr


Seite 29

Betriebswirtschaftliche Beurteilung ausgewählter Unterlagen von Geschäfts- bzw. Gewerbekunden und kleinerer Unternehmen

Zielgruppe Geschäfts- und Gewerbekundenbetreuer, die eine betriebswirtschaftliche Einschätzung zur wirtschaftlichen Bonität kleiner Unternehmen ableiten müssen.

Ihr Nutzen Sie leiten als Betreuer auf Basis der vom Kunden eingereichten Unterlagen seines Unternehmens eine erste Bonitätseinschätzung ab.

Da die wirtschaftlichen Verhältnisse kleinere Unternehmen in der Regel nicht zentral ausgewertet werden, werden die Seminarinhalte anhand von Originaldaten (Bilanz, EÜ-Rechnungen, DATEV-BWA) trainiert.

Inhaltsschwerpunkte Einführende „Gedanken“ zur Auswertung der wirtschaftlichen Verhältnisse• Warum sollte eine zeitnahe Einsichtnahme der wirtschaftlichen Verhältnisse

vorgenommen werden?• Welche Unterlagen sind sinnvoll, um eine Einschätzung der wirtschaftlichen

Situation des Kunden vornehmen zu können?

Gliederung der Gewinn- und Verlustrechnung

Welche Interpretationsansätze ergeben sich aus den einzelnen GuV-Positionen?

Das Einmaleins der Bilanzkennzahlen – Ableitung von 5 wesentlichen Kennzahlen

Einnahmen- und Überschussrechnung vs. Gewinn- und Verlustrechnung – Ein kurzer Vergleich

Was sagt die Einnahmen- und Überschussrechnung eigentlich aus und wie kann diese zielgerichtet interpretiert werden?

Exkurs: Das unterjährige Datenmaterial des Kunden• Warum sollte ich auch unterjährig in die Entwicklung der wirtschaftlichen

Verhältnisse meines Kunden Einblick haben?• Erläuterung der BWA sowie der Summen- und Saldenliste

(Überschlägige) Ableitung der Kapitaldienstfähigkeit aus Unterlagen

Training der Seminarinhalte anhand von praxisorientierten Fallstudien

Hinweis Bitte beachten Sie: Die Veranstaltung setzt erste Erfahrungen und Grundkenntnisse in der Bonitätsanalyse wirtschaftlicher Unterlagen voraus und kann ein Grundlagen-/Einführungsseminar nicht ersetzen.

Dozent: Peter Schaaf (Peter Schaaf & Management GmbH)

Crashkurs Bilanzierung und Bilanzanalyse

Zielgruppe Gewerbekundenberater, Firmenkreditsachbearbeiter

Ihr Nutzen Erste Schritte hinsichtlich einer strukturierten Analyse von Jahresabschlussunterlagen/Bilanzen mittelständischer Familienunternehmen

Ableitung und Training einer eigenen Stellungnahme

Ableitung von Beratungs- und Vertriebsansätzen aus der Analyse

Inhaltsschwerpunkte Fresh-up: Einige Grundlagen der Bilanzierung

Gliederung und Interpretation ausgewählter GuV- und Bilanzpositionen

Das 1x1 der Bilanzkennzahlen – Herleitung und Interpretation ausgewählter Ertrags- und Bilanzkennzahlen

Votierung von Jahresabschlüssen• Strukturierte Vorgehensweise einer Bonitätseinschätzung• Training der Votierung

Rentabilität versus Liquidität – zwei Facetten einer Medaille• Überschlägige Ableitung der Kapitaldienstfähigkeit• Fixierung der Liquiditätssituation zum Bilanzstichtag

Kurzer Exkurs: Auswirkungen bilanzpolitischer Instrumente auf den Ertragsausweis, das Bilanzbild bzw. auf die Liquidität des Unternehmen

Fallstudienarbeit und Arbeit mit Checklisten

Hinweis Dozent: Peter Schaaf (Peter Schaaf & Managementpartner GmbH)

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Organisatorisches

Termin01.10. - 02.10.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerBUGG

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerCBB

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/BUGG-19001/


Seite 30

Ausgewählte Aspekte des dokumentären Auslandsgeschäfts

Zielgruppe Firmenkundenberater, Mitarbeiter des Auslandszahlungsverkehrs

Ihr Nutzen Überblick über das dokumentäre Auslandsgeschäft mit seinen Instrumenten und Produkten

Überblick über die Risiken im Auslandsgeschäft und deren Absicherungsmöglichkeiten

Sie lernen anhand der Kundenposition im Auslandsgeschäft die richtigen Instrumente mit wesentlichen Vor- und Nachteilen kennen.

Detaillierter Einblick in den Ablauf der gebräuchlichsten Instrumente des dokumentären Auslandszahlungsverkehrs


Zahlungsbedingungen im Außenhandel

Dokumente im Außenhandel

Dokumentäres Auslandsgeschäft

Dokumentenakkreditiv

Dokumenteninkasso

Garantie

Praktische Beispiele der verschiedenen Ausprägungen von dokumentären Zahlungssicherungsmitteln

Hinweis Dozent: Stephan Faulhaber (DZ BANK AG)

Die Immobilie im Steuerrecht


Ihr Nutzen Die steuerlichen Auswirkungen der jeweiligen Immobiliennutzung kennen und die Auswirkungen auf die Liquidität und die Kapitaldienstfähigkeit einschätzen können

Erfahren, wie man größeres Immobilienvermögen mit einer möglichst geringen Erbschaftssteuerbelastung auf die nächste Generation übertragen kann

Inhaltsschwerpunkte Immobilien und Ertragssteuern

Immobilien im Privatvermögen/Betriebsvermögen

Besonderheiten Betriebsaufspaltung

Besonderheiten Gewerbesteuer

Vorweggenommene Erbfolgen

Immobilien und Umsatzsteuer

Der Vermieter als Unternehmer

Die Option zur umsatzsteuerpflichtigen Vermietung

Vorsteuerabzug

Vorsteuerberichtigung

Hinweis Dozent: Rudolf Jung (Steueramtsrat)

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerDAG

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerDIS

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr


Seite 31

Spitz statt breit- Der systematische Verkaufsansatz für das Firmenkundengeschäft

Zielgruppe Erfahrene Firmenkundenberater, Gewerbekundenberater sowie deren Führungskräfte

Ihr Nutzen Die drei Hebel für mehr Firmenkundengeschäft kennen und anwenden lernen

Durch die Konzentration auf die idealen Kunden die Verkaufschancen erhöhen

Konkrete Verkaufserfolge durch das Anwenden der „Kundenlernkarte“ vorbereiten

Inhaltsschwerpunkte Die drei größten Umsatzkiller im Firmenkundengeschäft

Spitz statt breit agieren bei der Kundenansprache

Komplexe Verhandlungssituationen erkennen und beherrschen

Firmenkundengeschäft ist auch Nasen- und Bauchgeschäft

Den Entscheider identifizieren und gewinnen

Die Rolle des internen Helfers

Hinweis Dozent: Alfons Breu (b2b-coach)

Einführung in die Jahresabschlussanalyse

Zielgruppe Gewerbe-/ Firmenkundenberater, Firmenkreditsachbearbeiter

Ihr Nutzen Zusammenhänge in Jahresabschlüssen und Kundenengagements erkennen

Einzelne Bilanzpositionen bewerten und Risiken identifizieren

Durch differenzierte Bewertungen von Bilanz und GuV Bonitätseinschätzungen vornehmen

Inhaltsschwerpunkte Rechnungslegungsvorschriften

Bedeutung der Bilanzbesprechung

Grenzen und Defizite der JAA

Ziele der Bilanzpolitik

Besonderheiten von Bilanzierungs- und Bewertungswahlrechten im neuen Recht (BilRUG)

Vorgehensweise in der JAA

Grobstruktur eines Bilanzkommentars

Grundlagen der klassischen Kennzahlenanalyse

JAA von mehreren Fallstudie


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Organisatorisches

Termin25.09.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerDSV

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin22.07. - 24.07.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerEAB

Preis790,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/DSV-19001/

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/EAB-19001/


Seite 32

Erfolgreiche Akquisition von Neukunden im Firmenkundengeschäft - vom routinierten Empfehlungsmanagement zur professionellen Kaltansprache

Zielgruppe Firmen- und GewerbekundenbetreuerInnen sowie LeiterInnen der Firmenkundenbank

Ihr Nutzen Sie lernen die vielfältigen Aspekte moderner Akquisitionsarbeit kennen, überprüfen und steuern Ihre Einstellung und Motivation.

Sie grenzen sich von Wettbewerbern mit individuellen Alleinstellungsmerkmalen ab.

Sie finden und legen die Akquisitionsstrategien zur konkreten Kontaktaufnahme im Arbeitsalltag fest und bereiten sich auf die klassischen Herausforderungen der Akquisition vor.

Sie erhalten praktische Hinweise für Telefonate und Erstgespräche.

Sie setzten sich persönliche und realistische Ziele für die Akquisition.

Inhaltsschwerpunkte Grundlagen, Herausforderungen, Erfolgsfaktoren, Trends in der Akquisition

Der Werkzeugkoffer für strukturiertes Akquirieren – Ansätze der Kundengewinnung

Über Kundenzufriedenheit zu neuen Kunden – diverse aktive Empfehlungsstrategien

Direktstrategie: erfolgreiche Kaltakquise im Verdrängungswettbewerb von Heute

Einstellung und Motivation – Mentale Stärke und aktives Stimmungsmanagement

Professionelle Vorbereitung auf Terminverkauf am Telefon und effiziente Erstgespräche

Interessante Nichtkunden erkennen: Infoquellen, Daten-banken, Parameter, Bewertung

Terminverkauf: Kompetenter Umgang mit Vorzimmer, Einwänden, Provokationen

Meine Alleinstellungsmerkmale – warum mit mir, warum mit uns (20 Gründe)

Kompetent Interesse wecken: Aufhänger, Türöffner, Storys, Mehrwertthemen

Der Analyse-Profi: Vertriebschancen erkennen und Kooperationsansätze erarbeiten

Akquise-Instrumenten: Team-Flyer, Analyse- Exposé, Unterlagen, Incentives

Hinweis Dozent: Manfred Klapproth (Consulting, Coaching, Training)

Existenzgründungskonzepte sicher hinterfragen

Zielgruppe Firmenkundenberater, Gewerbekundenberater, Mitarbeiter in der Marktfolge

Ihr Nutzen Betriebswirtschaftliche Grundlagen für die Existenzgründung kennenlernen

Nutzung strukturierter Prüfungen und Plausibilisierungen von Existenzgründungen bzw. Businessplänen

Inhaltsschwerpunkte Beurteilung von Geschäftsmodellen

Prüfung der Marktchancen: Marktpotenzial und Abgrenzung der relevanten Zielgruppe

Bestandteile eines geeigneten Marketing-Mix

Beurteilung der Unternehmerperson und dessen Motive

Prüfung der Unternehmensstruktur

Prüfung der Rentabilität: • Wie soll eine fundierte Rentabilitätsplanung aussehen?• Welche „Knackpunkte“ sind kritisch zu hinterfragen?

Prüfung der Liquidität - Finanzbedarfsermittlung

Plausibilisierung von Finanzplanungen

Hinweis Dozententeam: RDG Management-Beratungen GmbH

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerEAN

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerEXH

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr


Seite 33

Fachtagung Firmenkundengeschäft

Zielgruppe Fachvorstände, Leiter Firmenkunden, Firmenkundenberater

Ihr Nutzen Informationen zu den aktuellen Entwicklungen im Firmenkundengeschäft

Impulse für Ihre tägliche Betreuung von Firmenkunden

Erfahrungsaustausch mit den Referenten sowie Kollegen aus anderen Banken

Inhaltsschwerpunkte Aktuelle Themen rund um das Firmenkundengeschäft

Freiberufler und Geschäftskunden zielorientiert beurteilen

Zielgruppe Firmenkundenberater, Gewerbekundenberater sowie Firmenkreditsachbearbeiter

Ihr Nutzen Gehaltvolle EÜR-Analysen erstellen

Kleine Kundenbilanzen „lesen“ lernen

Analytische Überwindung von Informationsdefiziten

Unterjährige Einnahme-Überschuss-Rechnungen (EÜR) analysieren können

Inhaltsschwerpunkte Einnahme-Überschuss-Rechnung und Gewinn- und Verlustrechnung im Vergleich

Aufzeichnungs- und Bewertungsspielräume

Aufwertung der Einnahme-Überschuss-Rechnung durch Debitoren-/Kreditorenlisten und Inventuren

Verdichtung der Analysen durch Kennzahlen

Ableitung der Kapitaldienstfähigkeit aus Einnahmen-/Überschuss-Rechnungen

Hinweis Dozententeam: RDG Management Beratungen GmbH

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Organisatorisches

Termin24.10. - 25.10.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerFFG

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin05.12. - 06.12.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerFGZ

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/FFG-19001/

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/FGZ-19001/


Seite 34

Finanzierungsmöglichkeiten im Auslandsgeschäft

Zielgruppe Firmenkundenberater, Mitarbeiter der Auslandsabteilung, Bereichsleiter, Vorstände

Ihr Nutzen Überblick über das breite Spektrum der Außenhandelsfinanzierung

Erkennen von Risiken im Auslandsgeschäft und deren Absicherungsmöglichkeiten

Kennen der richtigen Instrumente anhand der Kundenposition im Auslandsgeschäft mit den wesentlichen Vor- und Nachteilen

Einblick in den Ablauf der gebräuchlisten Instrumente der Außenhandelsfinanzierung


Absicherungsmöglichkeiten durch private und staatliche Kreditversicherungen (Export Credit Agencies ECA, z.B. EulerHermes)

Einblick in die Regularien der OECD

Praktische Beispiele in unterschiedlichen Ländern

Strukturierung von Exporttransaktionen und deren Finanzierung

Firmenkundenassistenz

Zielgruppe Mitarbeiter der Teamassistenz

Ihr Nutzen Durch profunde Vorbereitungen die Mitarbeiter in der Beratung unterstützen

Durch Übernahme von administrativen Tätigkeiten die Nettomarktzeiten der Berater erhöhen

Durch Aufbereitung einfacher, wirtschaftlicher Daten der Firmenkunden (JAA, BWA und EÜR) die Vor- und Nachbearbeitung optimieren

Durch Einbeziehung von "Beratung und Verkauf Firmenkunden" in agree21 Angebote aufbereiten und die tägliche Arbeit effizienter gestalten

Inhaltsschwerpunkte Grundlagen der Jahresabschlussanalyse, BWA-Analyse sowie der Analyse einer EÜR

Kapitaldienstgrenzberechnung, Signalerkennung aus Bonitätsunterlagen und Kontoführung

Gesprächsvor- und nachbereitung

Zeitgemäße Verkaufsrhetorik, moderne Businesskorrespondenz und Telefontraining

Kundenorientierter Umgang mit Reklamationen

Hinweis Dozenten:

Julia Müller (VB RB Dachau eG)

Armin Dauser (VR-Bank Donau-Mindel eG)

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerFIA

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin02.12. - 05.12.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerFKA

Preis990,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/FKA-19002/


Seite 35

Rechtliche Fragen der Kontoeröffnung und Kontoführung bei Gewerbe- und Firmenkunden

Zielgruppe Firmenkundenberater, Firmenkreditsachbearbeiter, Assistenz

Ihr Nutzen Stabilisierung der Fachkompetenz im Hinblick auf rechtliche Gesichtspunkte bei der Kontoeröffnung und -führung im Firmenkundenbereich

Erkennen der Handlungsmöglichkeiten und die damit verbundenen Konsequenzen bei Störung der Kontobeziehung

Erfahrungsaustausch durch Diskussion und Einbringen konkreter Probleme

Inhaltsschwerpunkte Legitimationsprüfung bei juristischen Personen

Rechtliche Aspekte einer Vor-GmbH – Eröffnung eines Kontos für eine GmbH in Gründung

Besonderheiten bei der Kontoeröffnung von Personengesellschaften (GbR, KG, OHG)

Bedeutung des wirtschaftlich Berechtigten, z.B. bei einer KG, GmbH, UG, Ltd. etc.

Tod und Krankheit – Der Notfallkoffer (Vollmachten) für Unternehmen und Auswirkungen auf die Kontoführung

Hinweis Dozent: Martin Christ (Rechtsanwalt)

FirmenPlus für Firmenkundenberater - Anwendung in der Vorbereitung, Gesprächsführung und Nachbereitung

Zielgruppe Nachwuchsberater in der Firmenkundenbank

Ihr Nutzen agree21FirmenPlus in der Anwendung erleben

Nutzen der Beratungsunterlagen für Kunde, Bank und Berater kennen und kommunizieren

„Neue“ Themen und interessante Inhalte in den Kundengesprächen: Mehrwerte für den Kunden schaffen

Sicherheit in der Gesprächsführung

Inhaltsschwerpunkte Vertriebsorientierte Anwendung der Beratungsunterlagen der Bank erarbeiten, erleben und ausprobieren

Aktive Terminplanung, mit welchen Kunden machen die Gespräche Sinn und Spaß?

Gezielte, vertriebsorientierte Gesprächsvorbereitung• wie finde ich Vertriebsziele?• welche Informationsziele ergeben sich aus der Vorbereitung?• welche Informationen fehlen mir für das Kundengespräch?• welche Mehrwerte kann ich meinem Kunden heute bieten?

Praxistipps und Impulse für Gesprächsführung und

Gesprächsstrategie

Anregungen zur Prozessoptimierung (Zusammenarbeit mit Assistenz und Marktfolge)

Hinweis Dozent: Christoph Selbach (BMS Training & Coaching)

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerFKF

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin10.10. - 11.10.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerFPFB

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/FPFB-19001/


Seite 36

VR-FinanzierungsPass I - Rechtliche Grundlagen zu den Immobiliar-Verbraucherdarlehen

Zielgruppe Wohnbaufinanzierungsberater, Mitarbeiter in der Marktfolge Wohnbaufinanzierung

Ihr Nutzen Aktualisierung der erforderlichen rechtlichen Grundlagen für die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen

Kenntnisse zur Prüfung der Kreditwürdigkeit des Verbrauchers nach §§ 505 a-d BGB und §18 Abs. 2 KWG

Inhaltsschwerpunkte Die Kreditwürdigkeitsprüfung nach §§ 505 a-d BGB und § 18 Abs. 2 KWG

Der Begriff „Verbraucher“

Regelungen zu den Immobiliar- und Allgemein-Verbraucherdarlehensverträgen

Die Kreditberatung

Vorvertragliche und vertragliche Informationspflichten

Besonderheiten bei Fremdwährungsdarlehen

Besonderheiten bei Koppelungs- und Bündelungsverträgen

Besondere Vertriebsformen: Fernabsatz, Außengeschäftsraumverträge

Besonderheiten bei Überziehungskrediten

Hinweis Die Teilnehmer erhalten kostenfrei das Lernprogramm " Verbraucherdarlehensverträge incl. der Neuerungen zur Wohnimmobilienkreditrichtlinie"

VR-FinanzierungsPass I - Fachwissen Markt für die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen inkl. agree21

Zielgruppe Wohnbaufinanzierungsberater, Firmen-und Gewerbekundenberater

Ihr Nutzen Aktualisierung der erforderlichen fachlichen Grundlagen für die Vergabe von Immobiliar

Verbraucherdarlehen für Wohnbaufinanzierungsberater privater Kreditengagements

Inhaltsschwerpunkte Einschlägige Kreditprodukte und der üblicherweise mit ihnen angebotenen Nebenleistungen

Darlehensarten und deren Besonderheiten

Erfordernisse einer vollständigen Kundenanalyse

Praxisbeispiele unter Berücksichtigung besonderer Fördermöglichkeiten

Technische Darstellung und verkäuferische Aspekte in agree21 mit Hinweisen zum Kundenprotokoll

Grundwissen für die Organisation und Funktionsweise von Grundbüchern

Grundwissen zur grundpfandrechtlichen Besicherung

Grundzüge der Beleihungswertermittlung

Hinweis Die Teilnehmer erhalten kostenfrei das Lernprogramm "BQ-Immobilie"

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Organisatorisches

Termin30.09.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerFPI1

Preis240,00 €

AnsprechpartnerChristian Mosandl


Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin01.10.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerFPI2

Preis240,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/FPI1-19002/



Seite 37

VR-FinanzierungsPass I - Fachwissen Marktfolge für die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen

Zielgruppe Mitarbeiter der Marktfolge Wohnbaufinanzierung

Ihr Nutzen Aktualisierung der erforderlichen fachlichen Grundlagen für die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen für Mitarbeiter der Marktfolge Wohnbaufinanzierung privater Kreditengagements

Inhaltsschwerpunkte Verfahren des Immobilienerwerbs• Grundstückskaufvertrag und Erwerb• Vormerkung und Auflassung

Organisation und Funktionsweise von Grundbüchern• Bedeutung des Grundbuchs für die Grundschuld• Grundbuchverfahren• Bestandteile des Grundbuchs• Eintragungen in Abteilung II• Sicherheitenansatz bei Grundschuldsicherheit• Erbbaurecht• WEG - Wohneigentum

Grundpfandrechtliche Besicherung • Gemeinsame Vorschriften für Hypothek und Grundschuld• Sicherungsgrundschuld

Zusätzliche Besicherung und deren Bewertung: Bürgschaft, Abtretung, Verpfändung


Grundlagen zu Kreditprodukte und der üblicherweise mit ihnen angebotenen Nebenleistungen

Hinweis Die Teilnehmer erhalten kostenfrei den Studienbrief "Grundlagen der Beleihungswertermittlung"

VR-FinanzierungsPass II - Fachwissen Immobiliar-Verbraucherdarlehen für private Finanzierungen von Gewerbe- und Firmenkunden

Zielgruppe Firmen- und Gewerbekundenberater, Wohnbaufinanzierungsberater, Mitarbeiter der Marktfolge Wohnbaufinanzierung

Ihr Nutzen Aktualisierung der erforderlichen fachlichen Grundlagen für die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen für private Finanzierungen von Gewerbe- und Firmenkunden

Inhaltsschwerpunkte Jahresabschlussanalyse• Aspekte der Jahresabschlussanalyse, Neuerungen in der Rechnungslegung• Besonderheiten einzelner Bilanzpositionen, Wichtige Kennzahlen und Bilanzkritik• Besonderheiten in der Analyse von Kapital- und Personengesellschaften und

Einzelunternehmen• Nachhaltige Kapitaldienstberechnung,

Betriebswirtschaftliche Auswertungen• Datev und Ihre Auswertungen,Bestandteile einer Datev-BWA• Aussagekraft einer BWA

Bonitätsprüfung bei nicht bilanzierenden Gewerbekunden• Wesen und Aufbau der Liquiditätsrechnung, Auswertung der Unterlagen• Besonderheiten der Bonitätsprüfung, Steuerliche Grundlagen

Spezielle Kreditsicherheiten im Gewerbe- und Firmenkundengeschäft• Bürgschaft, Abtretung• Verpfändung, Sicherungsübereignung

Hinweis Die Teilnehmer erhalten kostenfrei den Studienbrief "Spezielle Kreditsicherheiten im Gewerbe- und Firmenkundengeschäft"

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Organisatorisches

Termin01.10.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerFPI3

Preis240,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin27.11. - 28.11.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerFPII

Preis480,00 €



Elke Kerschenlohr


https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/FPII-19002/


Seite 38

Freiräume in der Firmenkundenbetreuung: Das Richtige tun und es effizient tun

Zielgruppe Führungskräfte und Mitarbeiter in der qualifizierten Firmenkundenbetreuung

Ihr Nutzen Sie hinterfragen Aufgabenstellungen, individuelle Abläufe und Prioritäten.

Sie erschließen persönliche Kraftquellen und Stärken.

Sie schaffen neue Freiräume für die Arbeit mit den Kunden und steigern ihre eigene Arbeitseffizienz, ohne sich dabei zu überlasten.

Inhaltsschwerpunkte Umgang mit Stress und Überlastung: Widerstandskraft stärken!

Persönliche Zeitplanung auf dem Prüfstand

Zeitfresser erkennen, Lösungen erarbeiten und Freiräume schaffen

Schnittstellenproblematik erkennen und reduzieren

Konflikte konstruktiv lösen

Erfolgreich im Beziehungsmanagement

Hinweis Dozentin: Prof. Dr. Sabine Homann-Wenig

2. Fachtagung Zahlungsverkehr

Zielgruppe Mitarbeiter, Fach- und Führungskräfte im und um den Zahlungsverkehr

Ihr Nutzen Für Ihre praktische und anspruchsvolle Tätigkeit im Zahlungsverkehr einer Genossenschaftsbank erhalten Sie die neuesten Informationen über aktuelle Entwicklungen in und außerhalb der Organisation und damit zusammenhängende aktuelle Fragestellungen in kompakter Form.

Inhaltsschwerpunkte Umbrüche und Herausforderungen im Zahlungsverkehr von 2019 bis 2029 – eine kritische Bestandsaufnahme mit Ausblick und besonderem Focus auf den B2C Zahlungsverkehr• Prof. Dr. Kay Pfaffenberger, Institute for Communication, Finance & Good

Governance

Genossenschaftliches Kochrezept für 1 Million Kreditkarten – Die Zukunft im Kartengeschäft mitgestalten• Jürgen Wagner, Transaction Management, TxB Vertriebsmanagement VRB, DZ

BANK AG

Werbliche Kundendatenanalyse und Datenschutzrecht• RA Steffen Hahn, Abteilung Bankaufsichtsrecht/Prüfungen Banken,

Genossenschaftsverband Bayern e.V.

Ansätze und Implementierung einer erfolgreichen Zahlungsverkehrsberatung im Firmenkundengeschäft – Ein Praxisbericht der VB RB Rosenheim - Chiemsee eG• Stefan Neumüller, Leiter ZV-beratung, VB RB Rosenheim Chiemsee eG

ZV-Report – Transparenz im Zahlungsverkehr auf Knopfdruck• Alexander Brehm, Vorstandsmitglied, Volksbank Forchheim eG• Dennis Liemann, Senior Manager, BMS Consulting• Franz Manzinger, Transaction Management, TxB Medialer Vertrieb, DZ BANK AG

Aktuelle Entwicklungen im Acquiring aus globaler Sicht von Mastercard – Perspektiven, Chancen und Angebote zur Unterstützung von VR-Banken• David Klemm, Vice President Business Development, Mastercard Europe SA

Lozuka – Regionaler Einzelhandel in Zeiten vom E-Commerce digital weitergedacht• Patrick Schulte, Geschäftsführer Lozuka GmbH und Andreas Wolf, Regionalleiter

Bankenbetreuung Bayern, VR-Payment GmbH

Hinweis 1. Teilnehmer aus Ihrer Bank: 330,00 € zzgl. Verpflegungskosten

ab dem 2. Teilnehmer aus Ihrer Bank: 165,00 € zzgl. Verpflegungskosten

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerFRK

Preis590,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin01.07.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerFTZV

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/FTZV-19001/


Seite 39

Fresh Up: Steuerrecht in der Praxis des Firmenkundengeschäfts

Zielgruppe Gewerbe- und Firmenkundenberater, Firmenkreditsachbearbeiter

Ihr Nutzen Sie erhalten einen praxisbezogenen Überblick über das aktuelle Steuerrecht.

Sie frischen Ihr Steuerwissen auf und sind so in der Betreuung Ihrer Firmenkunden bei steuerrechtlichen Aspekten sensibilisiert.

Inhaltsschwerpunkte Aktuelles zum Handelsrecht (BilMoG, MicroBilG)

Aktuelles zum Verfahrensrecht (Änderungen bei der Selbstanzeige, Bankgeheimnis, Rechtsbehelfsverfahren etc.)

Kompakte Informationen über die Einkommenssteuer

Aktuelles zur Körperschafts-, Gewerbesteuer und Umsatzsteuer

Aktuelles zum Erbschaft- und Schenkungssteuerrecht

Besteuerung von Personengesellschaften (insbesondere GmbH & Co.KG)

Die steuerliche Außenprüfung beim Firmenkunden (Grundlagen, Techniken und Prüfungsschwerpunkte)


Baufinanzierung im Firmen- und Gewerbekundengeschäft - Der Private Unternehmer und sein Unternehmen im Focus

Zielgruppe Firmenkundenberater, Gewerbekundenberater, Geschäftsstellenleiter, Mitarbeiter in der Marktfolge

Ihr Nutzen "Wohnimmobilienkreditrichtline" mit Leben erfüllen und erfolgreich verkaufen.

Erweiterung der Beratungskompetenz durch Problemlösungen in der Baufinanzierung

Erhöhte Kundenbindung bei Bestandskunden und Steigerung des Erfolgs bei der Neukundengewinnung durch bedarfsgerechten Verkauf der Baufinanzierung

Inhaltsschwerpunkte Verändertes Umfeld und Ansprüche der Firmen- und Gewerbekunden

Steuerliche Komponenten bei Betriebs- und Privatvermögen

Fördermittel und Fördermöglichkeiten privater Immobilien

Überblick der Fördermittel und Möglichkeiten gewerblicher Immobilien

Praxisfälle in agree21 mit Einbindung der aktuellen Assistenten im gewerblichen und privaten Bereich

Hinweis Dozenten:

Christian Scharrer (Wohnbauspezialist)

Armin Dauser (VR-Bank Donau-Mindel eG)

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerFUS

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerGBG

Preis850,00 €



Elke Kerschenlohr


Seite 40

Grundlagen des elektronischen Zahlungsverkehrs im Firmenkundengeschäft

Zielgruppe Mitarbeiter im Firmen-/Gewerbekundenvertrieb

Ihr Nutzen Die Teilnehmer erhalten einen Überblick über die Angebote des elektronischen Zahlungsverkehrs aus der VR-FinanzGruppe

Sie verstehen deren Bedeutung, erkennen den Nutzen sowie das Erfolgspotenzial für Ihre Bank.

Inhaltsschwerpunkte Grundlagen des Electronic Banking (EBL)• Bankanwendungsprogramme• Kundenprogramme und Zugangsmedien

VR-Pay: Angebote für Firmenkunden und Händlerterminals

CardProcess: Aufgaben, Angebote und Unterstützungsleistungen für Ihre Bank

Processing ( Verarbeitung internationaler Debit-und Kreditkartentransaktionen)

Nutzen des Electronic Banking für den Kunden und Ihre Bank

Potenziale zur Kundenbindung und Steigerung der Kundenzufriedenheit durch EBL

Ertragspotenzial des bargeldlosen Zahlungsverkehrs erkennen und ausbauen

Hinweis Dozent: Thomas Baar (VB RB Starnberg-Herrsching-Landsberg eG)

Herausfordernde Gespräche und Verhandlungen im Firmenkundengeschäft erfolgreich führen – abschlussorient und erfolgreich verhandeln

Zielgruppe Firmenkunden-, Gewerbekundenberater sowie deren Führungskräfte

Ihr Nutzen Sie verhandeln Konditionen, Sicherheiten und Vertragsbedingungen zielorientiert.

Sie behandeln Vor- und Einwände locker und positiv, verkaufen Preise und Konditionen selbstbewusst und kommen so zielorientiert zu erfolgreichen Abschlüssen.

Sie nutzen Verhandlungssituationen strategisch für den Vertrieb (Cross-Selling).

Sie vermeiden unnötige Verhandlungskonflikte und stärken die Kundenbindung.

Inhaltsschwerpunkte Ertragsorientierung: Der Verkäufer als Unternehmer und Partner auf Augenhöhe

Preisbewusstsein für die eigenen Leistungen schärfen und diese adäquat verkaufen

Sicherheiten und Vertragsbedingungen konstruktiv vereinbaren

Den Werkzeugkoffer "Verhandlungs-Know-how" konsequent weiterentwickeln

Kunden mit Zufriedenheit positiv binden

Hinweis Dozent: Manfred Klapproth (Consulting Coaching Training)

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerGEZ

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin14.10. - 15.10.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerHGV

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/HGV-19001/


Seite 41

Die Planung des Kunden für die Kreditentscheidung nutzen: Von der Hochrechnung der BWA bis zur Verprobung externer Planungsrechnungen

Zielgruppe Firmenkundenberater, Kreditanalysten/-Sachbearbeiter, Kreditspezialisten

Ihr Nutzen Sie lernen die Qualitätskriterien belastbarer und qualitativ ausreichender Planungen kennen und können diese plausibilisieren.

Sie können dem Kunden Hilfestellungen bei der Erstellung von Planungsrechnungen geben.

Sie treffen Anhand von klaren, betriebswirtschaftlichen Argumenten eine Aussage zur Kapitaldienstfähigkeit.

Inhaltsschwerpunkte Warum Planung? Argumente zur Aufstellung einer qualitativ anspruchsvollen Planungsrechnung

Welche Ziele hat eine gute Planung?

Qualitätskriterien einer Planung

Struktur und Aufbau einer integrierten Ertrags-, Vermögens und Finanzplanung nach IDW

Plausibilisierung externer Planungsrechnungen

Kreditentscheidungen auf Planungsrechnungen stützen: die zukünftige, nachhaltige Kapitaldienstfähigkeit

Der Plan-Ist-Vergleich als Grundlage eines externen Kreditcontrollings

Hinweis Dozent: Arno Emmerich (RDG Management Beratungen GmbH)

Mit dem Kunden über seinen Jahresabschluss und sein Rating ertragsorientiert sprechen

Zielgruppe Firmenkundenberater, Führungskräfte im Vertrieb

Ihr Nutzen Identifikation von Vertriebs- und Risikoinformationen aus dem Jahresabschluss

Ableitung von Cross-Selling-Ansätzen aus dem Kontennachweis und dem Rating

Hinweise zum Kundengespräch mit Kunden ohne Zahlenbezug

Inhaltsschwerpunkte Vertriebs- und Risikoinformationen aus dem Jahresabschluss

Das Kundengespräch optimal vorbereiten

Die Bedeutung einer Agenda

Ist Rating gleich Bonität?

Was hinter den Zahlen steckt

Die Visualisierung des Jahresabschlusses

Mit dem Kunden über sein Rating sprechen

Wie der Kunde sein Rating verbessern kann

Cross-Selling-Ansätze im Kontennachweis

Das Gespräch mit anspruchsvollen Kunden

Hilfe, der Steuerberater ist dabei!

Das Gespräch mit Kunden ohne Zahlenbezug

Die Nachbereitung des Kundengesprächs

Hinweis Dozent: Rüdiger Mönkhoff (RDG Management Beratungen GmbH)

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Organisatorisches

Termin25.11. - 26.11.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerKHU

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin10.10. - 11.10.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerKJR

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/KHU-19001/

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/KJR-19001/


Seite 42

Kritische Kreditengagements in Markt und Marktfolge rechtzeitig erkennen und sachgerecht bearbeiten

Zielgruppe Firmenkundenberater, Firmenkreditsachbearbeiter, Mitarbeiter im Bereich der Sanierung und Problemkreditbearbeitung

Ihr Nutzen Kennen der Möglichkeiten und Grenzen der Intensivbetreuung von Engagements

Identifizierung von Risiken und Einschätzung der möglichen Auswirkungen

Kennenlernen von typischen Maßnahmen zur Krisenbewältigung mit Gewichtung ihrer Wirksamkeit

Inhaltsschwerpunkte Unternehmenskrisenverläufe in der Praxis – Konsequenzen für die Intensivbetreuung

Betreuungsansätze in der Unternehmenskrise

Chancen-/Risikoabwägungen bei Engagementausweitungen

Maßnahmen aus Kreditgebersicht

Differenzierung zwischen Intensivbetreuung und Sanierung in der Kreditpraxis

Intensivbetreuung in der Bankenpraxis: Erfolgsmodelle

Anforderungen durch die MaRisk zur Feststellung der Sanierungsfähigkeit und Sanierungswürdigkeit


Kundengespräche mit Konfliktpotenzial überzeugend führen

Zielgruppe Firmenkundenberater, Gewerbekundenberater sowie deren Führungskräfte

Ihr Nutzen Sie können schwierige Gespräche mit Firmenkunden sicher führen.

Sie nutzen Verhaltens- und Gesprächsstrategien, um die eigene Position konsequent durchzusetzen.

Sie erhalten einen kommunikativen "Werkzeugkoffer", um das partnerschaftliche Verhältnis aufrechtzuerhalten.

Inhaltsschwerpunkte Konfliktpotenziale bei problematischen Kreditengagements

Die Sprache in Konflikten

Eigenes Kommunikationsverhalten erkennen

Sprachliche Manipulationsversuche des Kunden erkennen und verhindern

Die Vorbereitung auf ein schwieriges Gespräch - typbezogene Gesprächsstrategien entwickeln

Den unternehmerischen Standpunkt der Bank klar und sicher vertreten - Aufbau von Konsensstrategien und Durchsetzungsstrategien

Trainingsmethode "Kollegiale Beratung" auf Basis von Echtfällen

Hinweis Dozent: Dirk Plegge (WPPartner Konzeptmarketing und Coaching)

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Organisatorisches

Termin05.11. - 06.11.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerKKM

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin23.09. - 24.09.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerKMK

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/KKM-19001/

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/KMK-19001/


Seite 43

Kreditsicherungspraxis Personalsicherheiten

Zielgruppe Firmenkundenberater, Mitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge, Sanierung, Recht, Kreditrevisoren und Compliance

Ihr Nutzen Überblick zu den neuesten Rechtsprechung

Wichtige Tipps und Hinweise zu aktuellen Bearbeitungsproblemen.

Praxistaugliche Lösungsansätze im Zusammenhang mit den Vorgaben der Verbraucherrechterichtlinie

Inhaltsschwerpunkte Bürgschaften:• Anforderungen an die Selbstauskunft• Voraussetzungen und Fallgruppen der Sittenwidrigkeit einer Bürgschaft• Emotionale Verbundenheit, Strohmanngeschäfte• Gesellschafter und Geschäftsführer als Bürgen• Verjährung der Bürgschaftsforderung• Abgrenzung zum Mitunterzeichner (Darlehensnehmer)• Formulierung des Sicherungszwecks als weite oder enge Zweckerklärung?• Risikovermeidung bei Stundungen, Prolongationen und internen Umschuldungen

Garantien, u.a.:• Darstellung der Probleme in der Praxis bei der Bearbeitung von Garantien• Unterschiede zur Bürgschaft auf erstes Anfordern

Patronatserklärung, u.a. Bewertungsfragen, harte/weiche Patronatserklärung

Besonderheiten bei Positiv-und Negativerklärung

Aktuelle Gesetzgebung und Rechtsprechung zu allen Personalsicherheiten• Einfluss der Verbraucherrechterichtlinie • Bearbeitungsentgelte, Besonderheiten bei Sicherheiten-Poolverträgen


Kreditsicherungspraxis Sachsicherheiten

Zielgruppe Firmenkundenberater, Mitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge, Sanierung, Recht, Kreditrevisoren und Compliance

Ihr Nutzen Sie erhalten einen Überblick zur neuesten Rechtsprechung zu den Sachsicherheiten.

Sie erhalten wichtige Tipps und Hinweise zu aktuellen Bearbeitungsproblemen.

Aktualisierung und Vertiefung des eigenen Kenntnisstandes

Inhaltsschwerpunkte Grundschulden, u.a.:• Bearbeitungsentgelte im Zusammenhang mit Grundschulden• Neuregelungen durch die Wohnimmobilienkreditrichtlinie• Vorlasten in Abteilung II des Grundbuches• Schwer erkennbare Risiken außerhalb des Grundbuches: öffentliches Baurecht

und Baulastenverzeichnis• Risiken bei Rückgewähransprüchen

Zession- und Raumsicherungsübereignungen, u.a.:• Knackpunkt: Bestimmbarkeit- Bestimmtheit• Werthaltigkeit der Globalzession bei Mehrfachabtretungen und verlängerten

Eigentumsvorbehalten• BGH-Rechtsprechung zum "ernsthaften Führen" einer Globalzession• Haftungsproblematik bei USt-Rückständen• Problematik bei Abtretung von Honoraren bestimmter Berufsgruppen

Verpfändung von Lebensversicherungen, Guthaben und Konten, u.a.:• Verpfändung von Gesellschaftsanteilen• Problematiken bei der Verpfändung von Wertpapierdepots• Besonderheiten bei der Abtretung von Kapitallebensversicherungen• Verpfändung von Patenten, Lizenzen und Marken


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Organisatorisches

Termin18.07.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerKSPP

Preis390,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin17.07.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerKSPS

Preis390,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/KSPP-19001/

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/KSPS-19001/


Seite 44

Der Unternehmer als Firmenkunde, Kreditnehmer und Privatperson: Erfolgsfaktoren in der ganzheitlichen Beratung

Zielgruppe Firmenkundenberater, Vermögensmanager und Mitarbeiter in der Marktfolge

Ihr Nutzen Ihr Dozent ist selbst Unternehmer und seit '93 in der Beratung von Unternehmerfamilien tätig.

Sie lernen die Dynamik zwischen Familie und Firma ebenso wie Wechselwirkung von Nachfolge- und Vermögensplanung kennen.

Wir setzen Sie auf den Stuhl des Unternehmers: Mit dem „Blick hinter die Kulissen“ familiengeführter Unternehmen lernen Sie, die Bedürfnisse des Unternehmers als Kreditnehmer, Firmenkunde und Privatperson besser zu verstehen.

Sie erkennen Vertriebschancen frühzeitig, noch vor den Mitbewerbern, und kommen somit schneller zum Abschluss.

Inhaltsschwerpunkte Die Unternehmertypologie: Wie "ticken" Unternehmer?

Kettenreaktionen bei Entscheidungen im Unternehmen auf die Unternehmerfamilie sowie auf das Vermögen.

Erwartungen der Familienunternehmer an ihre Berater und wie sie zu erfüllen sind

Typische No-gos im Umgang mit Unternehmern

„Alle für einen – den Kunden!“ – das abgestimmte Zusammenspiel des Firmenkundenberaters, Vermögensmanagers und der Marktfolge als der Erfolgsgarant

Hinweis Referent: Dirk Wiebusch (Institut für Unternehmerfamilien, IFUF)

Firmenkunden für alle Vertriebsthemen begeistern und gewinnen – mit Mehrwertberatung, Verkaufsgeschichten und Emotionen zum Verkaufserfolg


Ihr Nutzen Durch umfassende Unternehmerberatung mit Mehrwertansätzen zum Verkaufserfolg

Kundenmotivation durch Chancen, Vorteile und Problemlösungen

Ganzheitliche Vertriebschancen auch in Verhandlungssituationen immer nutzen

Inhaltsschwerpunkte Erfolgsfaktoren für aktiven (Cross-Selling) und passiven Verkauf (Cross-Buying)• Potenziale identifizieren – den Bedarf detektivisch entdecken und wecken• Verkauf emotionalisieren - mit Verkaufsstories und Kopfkino• Den Kunden kaufen lassen - Chancen und Problemlösungen konsequent

aufzeigen• Abschlüsse planen und Geschäft verbindlich einfordern

Verhandlungssituationen konsequent auch vertrieblich nutzen• Bock auf Verhandlungen – Vorbereitung und mentale Einstellung entscheidet• Preisherausforderungen strategisch und vertrieblich begegnen

Ihre Praxisfälle reflektieren und vorbereiten


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Organisatorisches

Termin15.10. - 16.10.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerMFU

Preis810,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin24.06. - 25.06.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerMWB

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/MFU-19001/

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/MWB-19001/


Seite 45

Potentiale bei gewerblichen Kunden erkennen und heben

Zielgruppe Firmenkunden- und Gewerbekundenberater

Ihr Nutzen Erfolgreiche Gesprächstechniken für unterschiedliche Situationen im Praxisalltag

Abschlussorientierung mit Hilfe von beziehungsorientierter, zielorientier und erfolgsorientierter Gesprächsführung

Erfahrungsaustausch und Themenvertiefung mittels Webinaren

Inhaltsschwerpunkte Grundlagenseminar (11.03.2019)• Gesprächssystematiken in Kundengesprächen• Gesprächsvor- und Nachbereitung • Erstellen einer Agenda • Gesprächsziele formulieren• Bestätigungsschreiben• Abschlussorientierte Gesprächsführung

1. Webinar (30.04.2019 09.00 - 11.00 Uhr)• Wirkungsvolle Stimmigkeit im Vertrieb• die drei Stufen des aktiven Zuhörens

2. Webinar (05.07.2019 09.00 - 11.00 Uhr)• Bedarf erkennen und wecken• Kaufsignale erkennen und umsetzen, Abschlusstechniken

3. Webinar (16.09.2019 09.00 - 11.00 Uhr)• Trennen von Einwand und Vorwand, Einwandbehandlung• Bedarf wecken

4. Webinars (27.11.2019 09.00 - 11.00 Uhr)• das Jahresgespräch als Vertriebsgespräch• Vertriebliche Ansätze aus der Bilanzanalyse

Hinweis Trainer: Manfred Straßer (ess Vertrieb & Beratung)

Webinarreihe: Effiziente Verhandlungstechniken für den Business-Alltag in der gewerblichen Kundenbetreuung

Zielgruppe

Hinweis Aufbau Webinarreihe:• Baustein 1: Verhandlungseröffnung und Rahmenbedingungen klären (WEVK

19001)• Baustein 2: Aufbau einer Durchsetzungsstrategie (WEVK 19002)• Baustein 3: Wenn es schwierig wird - kritische Verhandlungssituationen meistern

(WEVK 19003)

Termine• WEVK1 13. Mai 2019 13.30 bis 15.30 Uhr• WEVK2 24. Juni 2019 10.30 bis 12.30 Uhr• WEVK3 15. Juli 2019 13.30 bis 15.30 Uhr

Trainer: Dirk Plegge

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Organisatorisches

Termin23.07.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerPGKE

Preis930,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerPWEVK

Preis390,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/PGKE-19001/


Seite 46

Raus aus dem Hamsterrad - rein in die Selbstbestimmung

Zielgruppe Führungskräfte und Mitarbeiter in der qualifizierten Firmenkundenbetreuung

Ihr Nutzen Sie erhalten einen Überblick über Funktionsweise, Auswirkungen sowie Methoden zur Bewältigung von Stress.

Sie kennen Ihren persönlichen Stressstatus und Ihre inneren Stressauslöser.

Sie erarbeiten individuelle Lösungsansätze und konkrete Umsetzungsstrategien.

Inhaltsschwerpunkte Stress und dessen Auswirkungen

Situationsanalyse: Rahmenbedingungen und Stressoren im Umfeld

Ursachenanalyse: Individuelle Verhaltensmuster und Glaubenssätze

Individuelle Lösungsansätze• Konsequente Ausrichtung auf Handlungsspielräume• Persönliche Kraftquellen und Ressourcen

Individueller Umsetzungsplan• Stressplan und Verankerung• Erlernen neuer Verhaltensmuster

Hinweis Dozentinnen: Prof. Dr. Sabine Homann-Wenig, Dagmar Schelle

Methoden: Trainer-Input, Einzel- und Gruppenarbeit, praktische Übungen, Erfahrungsaustausch und Coaching

Spezialseminar: Updates zur Jahresabschlussanalyse

Zielgruppe Firmenkreditsachbearbeiter, Firmenkundenberater

Ihr Nutzen Auffrischung und Vertiefung Ihres profunden Fachwissens in der Jahresabschlussanalyse

Erweiterung Ihrer Fähigkeiten in der Auswertung und Beurteilung von Jahresabschlüssen

Vermittlung aktueller Standards bei der Bonitätsbeurteilung mit praktischen Übungen

Inhaltsschwerpunkte Neue gebräuchliche, internationale Fachbegriffserläuterungen (EBIT, Capex, Cash-Flow Correct)

Aktuellste DGRV-Bilanzierungsstandards

Schnellbeurteilung der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage über ausgewählte Bilanz- und GuV-Positionen (z.B. Mezzaninkapital, Steuerlatenzen, Cashflow- und Betriebsergebnisbetrachtungen, JA-Konsolidierung, Ansatz Ersatzinvestitionen)

Kreditausreichungen an Intensiv- und Problemkunden unter aktuellen Gesichtspunkten des Insolvenzrechtes mit Frührisikoindikatoren

Besonderheiten bei der Liquiditätsbetrachtung und den Kapitaldienstberechnungen


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Organisatorisches

Termin15.07. - 16.07.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerRAH

Preis650,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerSUJ

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/RAH-19001/


Seite 47

Update Kreditsicherheiten im Firmenkundengeschäft

Zielgruppe Firmenkundenberater und Mitarbeiter in der Marktfolge Kredit sowie Sanierung und Abwicklung

Ihr Nutzen Sie erhalten einen Überblick über die aktuelle Rechtsprechung.

Sie setzen sich mit den Inhalten aus der Sicht der Praktiker auseinander und tauschen untereinander und mit dem Spezialisten Erfahrungen aus.

Inhaltsschwerpunkte Kreditsicherheiten in der Praxis des Firmenkundengeschäfts, insbesondere:• Grundschuld• Bürgschaft• Sicherungsübereignung• Sicherungsabtretung• Besprechung offener Fragen

Hinweis Dozent: Frank Pape (Bereich Rechtsberatung, GVB)

Dieses Seminar war bisher in der Seminarreihe "Mittwochsmeeting" verortet. Inhalte, Ablauf und Zielsetzung der Veranstaltung bleiben unverändert.

Unternehmenssteuern: Erhöhen Sie Ihre Kompetenz im Kundengespräch


Ihr Nutzen Steuerliche Auswirkungen bei Finanzierungen und Beteiligungen beurteilen können

Steuerliche Unterschiede in den Rechtsformen kennen und bei betrieblichen Finanzierungen berücksichtigen

Inhaltsschwerpunkte Übersicht über Unternehmenssteuern

Rechtsformen und Steuerwirkung

Auffrischung Körperschaftsteuer, Gewerbesteuer und Umsatzsteuer

Aktuelles im Bereich der Einkommen- und Körperschaftsteuer

Steuerliche Anrechnung von Verlusten

Übertragung von stillen Reserven im Bilanzsteuerrecht

Steuerproblematik bei Anrechnung der Gewerbesteuer auf die Einkommensteuer

Steuerwirkung bei Leasing


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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerUKF

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerUNT

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr


Seite 48

Update zum Rating und zur Bonitätsprüfung Jahresabschluss, EÜR und BWA unserer gewerblichen Kunden

Zielgruppe Erfahrene Firmenkundenberater und Firmenkreditsachbearbeiter

Ihr Nutzen Sie bringen Ihr bereits vor einigen Jahren erworbenes Wissen zum Rating und Bonitätsprüfung Jahresabschluss, EÜR und BWA im gewerblichen Geschäft hinsichtlich fachlicher und organisatorischer Weiterentwicklungen (agree21) auf den aktuellen Stand und wiederholen wichtige Inhalte für Ihre tägliche Arbeit.

Inhaltsschwerpunkte aktuelle Änderungen und Infos zu den VR-Ratingverfahren (u. a. Betragsgrenzen, Segmente und Architektur)

wichtige Kennzahlen und Neuerungen in der Jahresabschlussanalyse (u. a. BilRuG, BilMoG)

Wiederholung der Besonderheiten bei der Bonitätsprüfung nicht bilanzierender Kreditnehmer

Schwachstellen in der BWA erkennen

Kapitaldienstberechnung bei gewerblichen Kunden

Hinweis Dieses Seminar ist zur Auffrischung für erfahrene Mitarbeiter konzipiert und für Einsteiger nicht geeignet.

Dozent: Armin Dauser (VR-Bank Donau-Mindel eG)

Verkaufserfolge im Firmenkundengeschäft steigern – Weiterentwicklung der Verkäuferpersönlichkeit


Ihr Nutzen Best-Practice-Ansätze zur Vertriebssteigerung

Mit systematischen, strukturierten Ansätzen und gutem Zeit- und Selbstmanagement Verkaufserfolge steigern

Mit Kreativität, Methodik Kunden finden und binden

Sich über persönliche Ziele weiterentwickeln

Inhaltsschwerpunkte Unternehmerisch denken, ziel- und ertragsorientiert handeln, Abschlusssicherheit stärken

Aktiv, strukturiert und systematisch das eigene Kundensegment bearbeiten

Risikomanagement und Verkauf in Einklang bringen, die Anlässe verbinden

Erfolgreich betreuen mit dem ganzheitlichen Verkaufsansatz, z.B. VR-Finanzplan

Mentales Training für Zielprogrammierung, Selbstmotivation und gute Laune

Weiterentwicklung der Beziehungs-, Analyse- und Präsentationskompetenz

Mit Mehrwertberatung zum Verkaufserfolg und Cross-Buying-Ansätze erzeugen


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Organisatorisches

Termin11.11.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerURB

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerVFS

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/URB-19001/


Seite 49

TXB Praxis - Erfahrungsaustausch für Zahlungsverkehrs-Experten

Zielgruppe Zahlungsverkehrsberater und Zertifizierte ZV-Experten, sowie Banken, die das ProFi-Projekt umgesetzt haben.

Ihr Nutzen Information und Diskussion aktueller Themen

Pflege des Netzwerkgedankens

Austausch von erprobten Vertriebsansätzen

Inhaltsschwerpunkte Best Practice - Erfahrungsberichte

Vorstellung aktueller Themen

Dialog, Erfahrungen und Anforderungen an die Zahlungsverkehrsberatung

Hinweis Dozenten: Experten der DZ BANK AG

Webinar: WKR für Firmenkundenbetreuer: Abgrenzung Verbraucher - Unternehmer und Überblick über das Verbraucherkreditrecht

Zielgruppe Firmenkundenbetreuer

Mitarbeiter in der Marktfolge Aktiv

Baufinanzierungsspezialist

Spezialisten aus den Bereichen Kreditrevision und Compliance

Ihr Nutzen Als Mitarbeiter in der Firmenkundenbank erhalten Sie einen kompakten Überblick über die Grundlagen und aktuellen Entwicklungen bei Verbraucherkrediten, insbesondere Immobiliar-Verbraucherdarlehensverträgen.

Sie informieren sich anhand von Praxisfällen und Beispielen über wesentliche Abgrenzungsfragen zwischen Verbraucher und Unternehmer in der Kreditvergabepraxis.

Sie gewinnen Rechtssicherheit in der Kreditvergabepraxis.

Inhaltsschwerpunkte Überblick über die wichtigsten rechtlichen Vorgaben des Verbraucherkreditrechts• Beratung• vorvertragliche Informationen• Kreditwürdigkeitsprüfung und Vertragsschluss

Ausführliche Praxisfälle und Fallstudien zu• Betriebsaufspaltungen• Immobilienfinanzierungen• Existenzgründungen• Gesellschafter und Geschäftsführer• Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR) und vermögensverwaltende

Personengesellschaft• Nebenerwerbslandwirtschaft

Hinweis Dozent: Dr. Oliver Schießer, Abteilungsleiter Bankrecht Bereich Rechtsberatung

Ab dem zweiten Teilnehmer liegt der Preis bei 28,00€.

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerVZV

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin25.06.2019

OrtWebinar

Anmelde-NummerWAVX

Preis140,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/WAVX-19001/


Seite 50

Webinar: Effiziente Verhandlungstechniken für den Business-Alltag in der gewerblichen Kundenbetreuung - Verhandlungseröffnung und Rahmenbedingungen

Zielgruppe Mitarbeiter/innen in der gewerblichen Kundenbetreuung, die sich auf diese Aufgaben vorbereiten und erfahrene Mitarbeiter/innen, die ihre Verhandlungserfahrungen als Gewerbekundenberater um praxiserprobte Tools erweitern wollen.

Ihr Nutzen Sie erhalten Regeln einer (selbst-)bewussten Verhandlungsführung und Umsetzungshinweise für ihren täglichen Arbeitsalltag in der Gewerbekundenbetreuung

Sie lernen taktisch hilfreiche Tools für wesentliche Verhandlungsphasen und Situationen im Beratungsalltag kennen

Sie erlernen die Strategie zur Durchsetzung ihrer Position und zur angemessenen Reaktion auf Angriffe

Inhaltsschwerpunkte Baustein 1: Verhandlungseröffnung und Rahmenbedingungen klären

Zielführende Verhandlungseröffnung in schwierigen Verhandlungssituationen

Vertrauensaufbau und Profiling – wer sitzt mir als Kunde gegenüber?

Flexibel verhandeln – die NEGO-Strategie

Wenn mehrere auf der Gegenseite verhandeln

Hinweis Das Webinar ist Bestandteil der Webinarreihe "Effiziente Verhandlungstechniken für den Business-Alltag in der gewerblichen Kundenbetreuung". Die einzelnen Webinarbausteine ergänzen sich in ihrer chronologischen Reihenfolge optimal, sind inhaltlich aber abgeschlossen und können je nach Themenbedarf auch einzeln gebucht werden.

Paketbuchung: PWEVK 19001 (390,00 €)

Die TN sind auf 10 begrenzt, da es sich um ein interaktives Webinar handelt.


Webinar: Effiziente Verhandlungstechniken für den Business-Alltag in der gewerblichen Kundenbetreuung - Aufbau einer Durchsetzungsstrategie

Zielgruppe Mitarbeiter/innen in der gewerblichen Kundenbetreuung, die sich auf diese Aufgabe vorbereiten und erfahrene Mitarbeiter/innen , die ihre Verhandlungserfahrungen um praxiserprobte Tools erweitern wollen.




Inhaltsschwerpunkte Baustein 2: Aufbau einer Durchsetzungsstrategie

Der wichtige Unterschied zwischen warnen und drohen

Vorbereitung und Umsetzung einer Durchsetzungsstrategie für ihre Position (z.B. Sicherheitenverstärkung, Unterlagen etc.)

Preis- und Konditionsverhandlungen – die Frage nach der günstigsten Taktik und des richtigen Zeitpunktes

Das positive Nein – wann steigen Sie wie aus dem Gespräch aus

Die Verhandlung bewusst in die Sackgasse laufen lassen – aber wie?

Hinweis Paketbuchung: PWEVK 19001 (390,00 €)



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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerWEVK1

Preis149,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerWEVK2

Preis149,00 €



Elke Kerschenlohr


Seite 51

Webinar: Effiziente Verhandlungstechniken für den Business-Alltag in der gewerblichen Kundenbetreuung - kritische Verhandlungssituationen meistern

Zielgruppe Mitarbeiter/innen in der gewerblichen Kundenbetreuung, die sich auf diese Aufgaben vorbereiten und erfahrene Mitarbeiter/innen, die ihre Verhandlungserfahrungen als Gewerbekundenberater um praxiserprobte Tools erweitern wollen.




Inhaltsschwerpunkte Baustein 3: Wenn es schwierig wird - kritische Verhandlungssituationen meistern

Machtgefälle – wie behalte ich mindestens Augenhöhe gegenüber meinem Gewerbekunden

It takes two to tango – Reaktion auf Kundenangriffe bei kompetitiven Verhandlungsstilen

Souveräne Reaktion auf Angriffe – Werkzeugkoffer für die Kundengespräche

Türöffner bei festgefahrenen Situationen - die Columbo-Taktik und der Verhandlungsloop

Hinweis Das Webinar ist Bestandteil der Webinarreihe "Effiziente Verhandlungstechniken für den Business-Alltag in der gewerblichen Kundenbetreuung". Die einzelnen Webinare ergänzen sich in ihrer Reihenfolge optimal, sind inhaltlich aber abgeschlossen und können je nach Themenbedarf auch einzeln gebucht werden.



Webinar: VR-FinanzierungsPass I - Rechtliche Grundlagen zu den Immobiliar-Verbraucherdarlehen

Zielgruppe Wohnbaufinanzierungsberater, Mitarbeiter in der Marktfolge Wohnbaufinanzierung

Ihr Nutzen Aktualisierung der erforderlichen rechtlichen Grundlagen für die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen

Kenntnisse zur Prüfung der Kreditwürdigkeit des Verbrauchers nach §§ 505 a-d BGB und §18 Abs. 2 KWG

Inhaltsschwerpunkte Die Kreditwürdigkeitsprüfung nach §§ 505 a-d BGB und § 18 Abs. 2 KWG

Der Begriff „Verbraucher“

Regelungen zu den Immobiliar- und Allgemein-Verbraucherdarlehensverträgen

Die Kreditberatung

Vorvertragliche und vertragliche Informationspflichten

Besonderheiten bei Fremdwährungsdarlehen

Besonderheiten bei Koppelungs- und Bündelungsverträgen

Besondere Vertriebsformen: Fernabsatz, Außengeschäftsraumverträge

Besonderheiten bei Überziehungskrediten

Hinweis Der VR-FinanzierunsPass - Modul 1 besteht aus zwei Webinarterminen

Die Teilnehmer erhalten ca. 2 Wochen vorher kostenfrei das Lernprogramm "Verbraucherdarlehensverträge incl. der Neuerungen zur Wohnimmobilienkreditrichtlinie"

Voraussetzung: Erfolgreich abgeschlossene Ausbildung zum Bankkaufmann/Bankkauffrau

Empfehlung: 3 jährige Berufserfahrung zum Thema Verbraucherimmobiliardarlehen

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerWEVK3

Preis149,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin17.10.2019

OrtWebinar

Anmelde-NummerWFPI1

Preis298,00 €



Elke Kerschenlohr

weitere Termine auf www.abg-bayern.de

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/WFPI1-1902/

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Suche/?offsetO=0&konzeptNr=WFPI1



Seite 52

Webinar: VR-FinanzierungsPass I - Fachwissen Markt für die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen

Zielgruppe Wohnbaufinanzierungsberater, Firmen-und Gewerbekundenberater

Ihr Nutzen Aktualisierung der erforderlichen fachlichen Grundlagen für die Vergabe von Immobiliar

Verbraucherdarlehen für Wohnbaufinanzierungsberater privater Kreditengagements

Inhaltsschwerpunkte Einschlägige Kreditprodukte und der üblicherweise mit ihnen angebotenen Nebenleistungen

Darlehensarten und deren Besonderheiten

Erfordernisse einer vollständigen Kundenanalyse

Praxisbeispiele unter Berücksichtigung besonderer Fördermöglichkeiten

Technische Darstellung und verkäuferische Aspekte in agree21 mit Hinweisen zum Kundenprotokoll

Grundwissen für die Organisation und Funktionsweise von Grundbüchern

Grundwissen zur grundpfandrechtlichen Besicherung


Hinweis Die Teilnehmer erhalten ca. 2 Wochen vorher kostenfrei das Lernprogramm "BQ-Immobilie"



Webinar: VR-FinanzierungsPass I - Fachwissen Marktfolge für die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen

Zielgruppe Mitarbeiter der Marktfolge Wohnbaufinanzierung

Ihr Nutzen Aktualisierung der erforderlichen fachlichen Grundlagen für die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen für Mitarbeiter der Marktfolge Wohnbaufinanzierung privater Kreditengagements

Inhaltsschwerpunkte Verfahren des Immobilienerwerbs• Grundstückskaufvertrag und Erwerb• Vormerkung und Auflassung

Organisation und Funktionsweise von Grundbüchern• Bedeutung des Grundbuchs für die Grundschuld• Grundbuchverfahren• Bestandteile des Grundbuchs• Eintragungen in Abteilung II• Sicherheitenansatz bei Grundschuldsicherheit• Erbbaurecht• WEG - Wohneigentum

Grundpfandrechtliche Besicherung • Gemeinsame Vorschriften für Hypothek und Grundschuld• Sicherungsgrundschuld

Zusätzliche Besicherung und deren Bewertung: Bürgschaft, Abtretung, Verpfändung


Grundlagen zu Kreditprodukte und der üblicherweise mit ihnen angebotenen Nebenleistungen

Hinweis Die Teilnehmer erhalten ca. 2 Wochen vorher kostenfrei den Studienbrief "Grundlagen der Beleihungswertermittlung"



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Organisatorisches

Termin10.07.2019

OrtWebinar

Anmelde-NummerWFPI2

Preis149,00 €



Elke Kerschenlohr


Organisatorisches

Termin24.07.2019

OrtWebinar

Anmelde-NummerWFPI3

Preis149,00 €



Elke Kerschenlohr









Seite 53

Wettbewerbs- und Managementkompetenz in der Bonitätsbeurteilung - treffsichere Einschätzung und Vertriebsansätze für die Hausbank

Zielgruppe Firmenkundenberater, Führungskräfte im Kreditgeschäft (Markt)

Ihr Nutzen Sie lernen praktische Methoden zur Beurteilung der Wett-bewerbs- und Branchensituation kennen

Sie analysieren, was die Firmen- und Gewerbekunden im Wettbewerb stark macht – oder auch nicht

Sie lernen, die Unternehmensführung und Unternehmerpersönlichkeit besser einzuschätzen.

Sie können die eigene Kommunikation im Kundengespräch verbessern und das Gespräch durch Fragen führen.

Sie finden Ansatzpunkte zur Plausibilisierung der Unternehmerangaben.

Sie generieren Ideen für die Stärkung und den Ausbau der Geschäftsbeziehung zum Kreditnehmer.

Inhaltsschwerpunkte Die notwendige Informationsgrundlage aus Markt-,Kunden- und Beraterinformationen

Welches Geschäftsmodell hat mein Kunde?

Einflussgrößen des Wettbewerbs

Wettbewerbsvorteile und -strategien im Mittelstand

Strategie und Ziele - das SMART-Modell

Was einen guten Unternehmer ausmacht und wie Sie einen guten Unternehmer erkennen

Unternehmertypen und Ihr Verhalten gegenüber der Hausbank

Situationsspezifische Ableitung von Vertriebsansätzen

Hinweis Dozent: Andreas Kultschytzky (RDG Management Beratungen GmbH)

Professionelle Zahlungsverkehrsberatung als Erfolgsfaktor im Firmenkundengeschäft

Zielgruppe Firmenkundenberater, Gewerbekundenberater, EBL-Berater und ZV-Spezialisten

Ihr Nutzen Sicherung und Ausbau von Kontoumsätzen, Sichteinlagen und KK-Inanspruchnahmen

Kundenbindung und Intensivierung der Zusammenarbeit durch Zahlungsverkehrsthemen

Service, Verkauf und Unternehmerberatung im Bereich Zahlungsverkehr ausbauen

Inhaltsschwerpunkte Praxis Check: aktuelles Vorgehen und Optimierungschancen erkennen und nutzen

Profi-ZV Beratung: Ganzheitliche Betrachtung und Analyse der Kooperation im Bereich ZV

Ansätze für Beratung, Service, Verkauf aktiv nutzen

Umsatzsteuerung überprüfen – Kontoumsätze einfordern

Steigerung der Kontoumsätze und Inanspruchnahmen als Cross-Selling-Chance

ZV-Software und Cashmanagementprogramme

Digitalisierung des Rechnungswesens

Zahlungssysteme (Terminals, Karten) optimieren

Kontoführungsmodelle, Auslandszahlungsverkehr

Brücken zu anderen Vertriebsthemen im Firmenkundengeschäft schlagen

Beratungs- und Verkaufshilfen, Serviceunterstützung


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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerWMV

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerZVA

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr


Seite 54

Aktuelle Aspekte des Zahlungsverkehrs

Zielgruppe Marktmitarbeiter, Firmenkundenberater

Mitarbeiter, die in der Kontoführung oder Zahlungsverkehr tätig sind

Ihr Nutzen Die Neuerungen des Zahlungsverkehrs kennenlernen

Abläufe optimieren und die aktive Kundenansprache umsetzen

Marktrelevante Informationen in der Praxis umsetzen

Inhaltsschwerpunkte werden aktuell festgelegt

Hinweis Dozenten:

Stefan Jäger, Rechtsanwalt Genossenschaftsverband Bayern eG

Markus Dürrbeck, Referat IT-Service und -Prüfung Banken

Gerald Moyano Schmitt, Referat IT-Service und -Prüfung Banken

Marius Götke, Abteilung Bankaufsichtsrecht

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Organisatorisches

Termin21.10. - 22.10.2019

OrtBeilngries

Anmelde-NummerZVE

Preis690,00 €



Elke Kerschenlohr

https://www.abg-bayern.de/abg_bayern/Seminar/ZVE-19001/


Seite 55


Strategie und Steuerung im Firmenkundengeschäft


Seite 56

Vertrieb des Firmenkundengeschäfts professionell steuern

Zielgruppe Führungskräfte und Spezialisten aus der Vertriebssteuerung

Ihr Nutzen Sie erkennen die regelmäßigen Handlungsfelder in der Firmenkundenbank.

Sie lernen die wesentlichen Aufgaben der Vertriebssteuerung für das Firmenkundengeschäft kennen.

Sie können die Aufgaben in die operative Tätigkeit der Vertriebssteuerung integrieren.

Sie schaffen eine engere Verbindung zwischen Firmenkundenbank und Vertriebssteuerung und stärken somit diese wichtige Ertragsquelle.

Inhaltsschwerpunkte Handlungsfelder des Firmenkundengeschäftes im Vergleich zum Privatkundengeschäft erkennen

Handlungsfeldorientierte Regelprozesse in der Vertriebssteuerung im Firmenkundengeschäft kennen und für den eigenen Arbeitsplatz umsetzen können

Reflexion des Selbstverständnisses der Vertriebssteuerung / des Vertriebsmanagements im Lichte der Handlungsfelder

Übersetzung der Handlungsfelder im Firmenkundengeschäft in operative Tätigkeiten des Vertriebsmanagements

Hinweis Ihr Dozent, Herr Dr. Florian Wüller hat als Mitarbeiter der BMS Consulting den BVR bei der Erstellung des Marktbearbeitungskonzepts Firmenkunden unterstützt und begleitet Volksbanken und Raiffeisenbanken heute bei der Ausgestaltung ihres Firmenkundengeschäfts.

Preis für Mitglieder der ADG/des Fördervereins: 1.190,00 €, Preis Nichtmitglieder: 1.490,00 €

Erfolgstreiber Firmenkundengeschäft: Wirksame Gestaltung und Praxisdialog

Zielgruppe Vorstände und Führungskräfte

Ihr Nutzen Überblick über die Entwicklungen im Firmenkundengeschäft und Abgleich mit der eigenen Situation im Firmenkundengeschäft

Diskussion pragmatischer und erfolgsversprechender Ansätze zur Optimierung Ihres Erfolgskurses im Firmenkundengeschäft

Inhaltsschwerpunkte Ausgangslage: Was zeichnet das Firmenkundengeschäft im Status quo aus, welche Entwicklungen sind zu erwarten?

Wo liegen die zentralen Handlungserfordernisse und Chancen?

Konzeptionelle Grundlagen• Welche Ansätze in der Geschäftskundenbetreuung sind erfolgsversprechend?• Welche Rolle spielt die Digitalisierung in der Kundenbeziehung?• Wie kann die Nettomarktzeit ausgebaut werden, wie gelingt die regionale

Markterschließung besser?• Welche Chancen zur Ertragsverbesserung bieten das Pricing der Bank und neue

Produktstrukturen (Off-Balance)?

Praxisbericht/Transfer – Erfolgstreiber und Klippen in der Umsetzung

Hinweis Dozenten: Hans-Joachim Schettler (CONFIDUM Financial Management Consultants AG) und Uwe Keppel (VB im Märkischen Kreis)

Preis für Mitglieder der ADG/Fördervereins 1.090,- €, für Nichtmitglieder: 1.365,- €

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerADBC

Preis1.190,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerADFP

Preis1.090,00 €



Elke Kerschenlohr


Seite 57

Digitalisierungsstrategie Firmenkundenbank - Den Wandel erkennen und aktiv gestalten

Zielgruppe Vorstände und Führungskräfte mit dem Schwerpunkt "Firmenkundenvertrieb"

Ihr Nutzen Sie erhalten eine klare Struktur, wie Sie die Digitalisierung in der Firmenkundenbank umsetzen können.

Sie gewinnen einen Überblick über mögliche Auswirkungen der Digitalisierung auf die Firmenkundenbank.

Sie können sich auf die Digitalisierung vorbereiten und erkennen Erfolgsfaktoren und Fallstricke.

Sie erhalten Hinweise auf mögliche Synergieeffekte der Digitalisierung.

Ausgewählte Tools für das zukünftige Zielbild der Firmenkundenbank

Inhaltsschwerpunkte Auswirkungen der Digitalisierung auf das Firmenkundengeschäft:• Aktuelle Impressionen und Trends im digitalen Firmenkundengeschäft• Vorstellung von relevanten Marktanalysen• Bewertung der aktuellen Verbundinitiativen

Lösungsansätze zur Umsetzung des digitalen FK-geschäftes in der Praxis:• Erarbeitung der Handlungsfelder zum digitalen Vertrieb im FK-geschäft• Entwicklung einer Digitalisierungs- und Plattformstrategie• Ansätze für den digitalen Vertrieb und den Beratungsprozess• Erstellung eines Umsetzungsplans für die Digitalisierung des

Firmenkundengeschäftes• Ansätze für eine Change-Roadmap für die Führungskräfte und Mitarbeiter• Praxisbeispiele u.a. mit der ersten Firmenkunden-Online-Bank in Deutschland, der

Einführung von iPad-Beratung im Firmenkundengeschäft und Zentrales FirmenkundenDigiCenter

Hinweis Dozent: Gabor Verheyen (4P Consulting GmbH)

Preis für Mitglieder der ADG/des Fördervereins: 1.090,00 €, Preis für Nicht-Mitglieder: 1.365,00 €

Betreuungskonzepte in der Firmenkundenbank strategiekonform entwickeln

Zielgruppe Firmen-/Gewerbekundenberater, Betreuer von landwirtschaftlich geprägten Kunden, Assistenzen

Ihr Nutzen Akquise, Bestandserhaltung und Risikomanagement in Einklang bringen

Bestehende Prozesse bewerten und optimieren

Professionelle Vorbereitung, Beratung und Abschluss erreichen

Inhaltsschwerpunkte Gewerbe-/Firmenkunden korrekt definieren und kennzeichnen

Standardisierte Auswertungsmöglichkeiten erfahren

Portfolio- und Potenzialanalyse durchführen

Bestehende Prozesse bewerten und optimieren

Prozessvarianten in Abstimmung mit Produkten gestalten

§ 18 KWG Verwaltung und Bonitätsbeurteilung modernisieren

Vermeintliche Risiken frühzeitig erkennen und effektiv gegensteuern

Hinweis Dozent: Stefan Trauner (bbc BANKING UND BUSINESS CONSULTING)

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerADIF

Preis1.090,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerBZK

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr


Seite 58

Erfolgstreiber Digitalisierung: Wirkung und Auswirkung der Digitalisierung erkennen und Finanzierungsgeschäft bei Bestandskunden sichern und ausbauen

Zielgruppe Vorstände, Bereichsleiter Firmenkunden sowie erfahrene Firmenkundenbetreuer

Ihr Nutzen Grundsätzliches Verständnis der Digitalisierung

Erkenntnis der Wirkung und Auswirkung der Digitalisierung

Bewertungsmatrix für neue digitale Geschäftsmodelle

Umsetzung der Digitalisierung in Geschäftsmodelle beim Mittelstand anhand von Beispielen

Inhaltsschwerpunkte Einordnung und Verständnis der Digitalisierung

Disruptive Wirkungen der Digitalisierung auf gesellschaftlicher und wirtschaftlicher Ebene

Auswirkung der Digitalisierung auf das Bankgeschäft und die Anforderungen der Kunden

Digitalisierungskompetenz als Einstieg zur Akquise

Auswirkungen auf Geschäftsmodelle im Mittelstand

Wie kann ich neue digitale Geschäftsmodelle einordnen, bewerten?

Wie erkenne ich den digitalen Reifegrad eines Unternehmens und damit seine Zukunftsfähigkeit?

Begleitung der Bestandskunden bei der Digitalisierung führt unweigerlich zu Geschäft

Konkret: Ansatzpunkte zur Positionierung der regionalen Geno-Bank als DIGITALISIERUNGSUMSETZER vor Ort in der Region

Praxisbericht / Transfer: Ansätze zur erfolgreiche Umsetzungen der Digitalisierung in der Region

Hinweis Referent: Dr. Peter Lender, Manager in der genossenschaftlichen Finanzgruppe und Herausgeber des Blogs www.transformations-Magazin.com

Firmenkundenengagement schnell und sicher beurteilen und Kreditrisiken erkennen

Zielgruppe Führungskräfte aus dem Markt und der Marktfolge

Ihr Nutzen Zielgerichtet komplexe Firmenkundenengagements anhand zeitsparender Techniken sicher und schnell beurteilen

Vertiefung wesentlicher Beurteilungskriterien für eine sichere Firmenkundenanalyse mit Hilfe in der Praxis bewährter Verfahren

Stärkung der eigenen Fähigkeiten, konkrete Fragen zu den Engagements zu stellen, um damit die Chancen u. Risiken der Firmenkunden treffsicher einzuschätzen

Erhöhen der Sicherheit, die Aussagekraft und Nachhaltigkeit zukunftsorientierter Daten qualifiziert zu bewerten

Stärkung der Fähigkeiten, vorgelegte Unterlagen von problematischen Firmenkunden schnell und sicher zu beurteilen

Impulse für die Ausgestaltung der Engagementstrategie

Inhaltsschwerpunkte Die Jahresabschlussanalyse als Ausgangspunkt der Unternehmensbeurteilung – der rote Faden für die strukturierte Vorgehensweise

Quick-Check Mini-Konzerne und Unternehmensgruppen

Strukturierter Quick Check von unterjährigem Datenmaterial zur aktuellen Standortbestimmung und strukturierte Investitionsbeurteilung

Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit

Von den operativen zu den strategischen Erfolgsfaktoren der Unternehmensführung und der Marktbeurteilung mittelständischer Unternehmen

Beurteilungskriterien für Ertrags- und Finanzplanungen

Früherkennung von Krisenursachen – Typologie und Zeitpunkte

Hinweis Bitte beachten Sie für ein Seminar zur Konzernrechnungslegung das Seminarangebot "Sonder- und Ergänzungsbilanzen in der JAA" (KJB).

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Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerEDW

Preis330,00 €



Elke Kerschenlohr

Organisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerFKE

Preis890,00 €



Elke Kerschenlohr


Seite 59

Führungserfolg mit motivierenden Vertriebsgesprächen im Firmenkundengeschäft

Zielgruppe Führungskräfte mit Vertriebs- und Mitarbeiterverantwortung im Firmenkundengeschäft

Ihr Nutzen Mit Regelkommunikation Führungschancen nutzen und Mitarbeiter motivieren

Die eigene Führungskommunikation effektiv und effizient gestalten, Mitarbeiter aktiv entwickeln

Verkäufer für ihre Aufgabe, Vertrieb und ganzheitliche Betreuung begeistern

Jahreszielerreichung steuern, Teamsynergien heben, Verkaufserfolge steigern

Inhaltsschwerpunkte Wochengespräche – Fokus Qualität und Aktivität• Aufbau, Dauer und Durchführung• Zeitmanagement und Aktivitätenplanung

Monatsgespräche – Fokus Qualität und Quantität• Besprechung von Strategien, Vereinbarung von Zielen und Maßnahmen• Kundenpotenziale analysieren

Vertriebsmeetings erfolgreich gestalten• Informieren, Appellieren, Diskutieren• Kreativität des Teams anzapfen

Der Werkzeugkoffer für Ihre Führungsarbeit


BUCHENLINKOrganisatorisches

Termin-

Ort-

Anmelde-NummerFMV

Preis630,00 €



Elke Kerschenlohr

Firmenkundenbank

Angebote der ADG zur Firmenkundenbank

Servicecenter Seminare ADGT 02602 . 14-500F 02602 . [email protected]

Firmenkundenbank 2019

Ihr fachlicher Ansprechpartner Ihr organisatorischer Ansprechpartner

Sebastian VogtProduktmanager ADGT 02602 . [email protected]

Firmenkundenbank

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Themenübergreifende Angebote

Ihr Ansprechpartner: Sebastian Vogt

Dozent Prof. Dr. Anton Schmoll, dieBasis GmbH

Organisatorisches

Termin/Anmelde-Nr,28.01. - 29.01.2019

SB119-0151

Preis für Mitglieder*1.090,00 €

Preis1.365,00 €

Firmenkunden im Fokus: Neue Impulse für Ihren FirmenkundenvertriebZielgruppe

Ihr Nutzen

Inhalts-schwerpunkte

Führungskräfte

� Sie erhalten wertvolle Impulse, um die Vertriebsprozesse in der Firmenkundenbank zu optimieren und so die Basis für mehr Erträge zu schafen.

� Sie erhalten konkrete Praxistipps zur unmittelbaren Anwendung in Ihrem Haus.

� Ertragssteigerung durch einen strukturierten Vertriebsprozess � Firmenkunden wirklich genossenschaftlich betreuen und begleiten � Neukunden systematisch gewinnen � Den Firmenkundenvertrieb konsequent steuern � Neue Geschäftsfelder und Betreuungsformen � Vertriebskultur als Wettbewerbsfaktor � Lust auf Verkauf schafen

Firmenkundenbank

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Dozent

Dozentin

Claus Weiers , Trainer und Coach

Prof. Dr. Birgit Felden

Organisatorisches


SB119-0153


Preis1.365,00 €

Organisatorisches


SB119-0158


Preis1.365,00 €

Von Kreditprovision bis Verwahrentgelt: Unbeliebte Maßnahmen erfolgreich durchsetzen

Der Firmenkundenbetreuer als Sparringspartner des Unternehmers

Zielgruppe

Zielgruppe

Ihr Nutzen

Ihr Nutzen



Führungskräfte und Spezialisten

Führungskräfte und Spezialisten mit Bezug zum Firmenkundengeschäft

� Sie lernen anhand von Musterfällen aus dem Teilnehmerkreis zielgerichtet die Interessen Ihres Hauses zu positionieren.

� Sie gewinnen Sicherheit im Führen von harten Verhandlungen.

� Sie reflektieren Ihre bisherigen Betreuungsansätze und gewinnen eine neue Sichtweise auf die Belange und Befindlichkeiten Ihrer Kunden.

� Sie sind in der Lage, neue Impulse für mögliche Vertriebsansätze beim Kunden zu erkennen.

� Ausgangslage � Preisbestimmungsfaktoren � Verhandlungspositionen und -taktiken

• Die starke Verhandlungsposition: Nehmen Sie sich, was Ihnen zusteht!• Die ausgeglichene Verhandlungsposition: Preisvorstellungen verkaufen• Die schwache Verhandlungsposition: Der Unterschied zwischen Bitten und Betteln

� Kommunikationsebenen: Inhalts-, Beziehungs- und Geschäftsordnungsebene � Abschlusstechniken

� Familie und Unternehmen: Familiencharta und Beirat zur Zukunftssicherung � Was Unternehmer mitbringen müssen: Kompetenzen und Qualifikationen beurteilen � Finanzielle Rahmenbedingungen: Geldströme, Investitionen, Besicherung, Bewertung � Notfallregelungen für mittelständische Betriebe � Familienunternehmen in besonderen Situationen: von Wachstum bis Krise

Firmenkundenbank

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Dozent Dirk Bredies , Agemus Consulting GmbH

Organisatorisches

Termin/Anmelde-Nr,27.11. – 29.11.2019

SB119-0190


Preis1.740,00 €

Unternehmensplanungen professionell einschätzen: Ihr Kompass für GeschäftskonzepteZielgruppe

Ihr Nutzen


Spezialisten im Firmenkundengeschäft und der Marktfolge Aktiv

� Sie stärken Ihre Kompetenz bei der Beurteilung von Geschäftsmodellen. � Sie trainieren mit konkreten Praxisbeispielen.

� Die fünf wichtigsten Punkte der Ertragsplanung � Die drei entscheidenden Stellschrauben der Liquiditätsplanung � „Größer werden“ kostet Liquidität!? � Wenn „größer werden“ Liquidität kostet, lässt sich dann mit „kleiner werden“ Liquidität schöpfen? � Der optimale Kreditbedarf in 10 Minuten � Der Agemus-Kreditkompass � Gewinn ist nicht Cash, oder? � Sind Ertragsplanung und Finanzplanung aufeinander abgestimmt? � 100 Seiten Planungsrechnung – was nun? Komplexität reduzieren ohne Qualität zu verlieren

Firmenkundenbank

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Branchenseminare und Fachvertiefungen


Dozenten Alexandra Pohl und Marcus Starke, DZ BANK AG

Organisatorisches


SB119-0178


Preis1.365,00 €

Kompaktwissen Projektfinanzierung „Windkraft“Zielgruppe

Ihr Nutzen


Führungskräfte und Spezialisten aus dem Firmenkundengeschäft sowie der Marktfolge Aktiv

� Sie erhöhen mit branchenspezifischer Fachkompetenz die Akzeptanz bei Ihren Kunden. � Sie profitieren von umfangreichen praktischen Erfahrungen der Referenten.

� Basiswissen Projektfinanzierung „Windkraft“ � Typischer Projektablauf: von der Idee bis zur Inbetriebnahme � Wirtschaftlichkeitsberechnungen und deren Schwachstellen � Markt- und Technologierisiken � Grundlagen der Sicherheiten bei Projektfinanzierungen und typische Fallstricke � Grundlagen Erneuerbare-Energien Gesetz (EEG) � Praxisnahe Diskussion über die Sachverhalte anhand von Beispielfällen


Dozenten Alexandra Pohl und Marcus Starke, DZ BANK AG

Organisatorisches


SB119-0179


Preis1.365,00 €

Update Erneuerbare Energien: Wachstumsmarkt im Wandel

Gemeinsam sind wir stark! Konsortialkredite und Sicherheitenpools erfolgreich umsetzen!

Zielgruppe

Ihr Nutzen


Vorstände, Führungskräfte und Spezialisten aus dem Firmenkundengeschäft und der Marktfolge Aktiv

� Sie erhalten einen Überblick über die aktuellen Marktentwicklungen und die wesentlichen Veränderun-gen im Geschäftsfeld der Erneuerbaren Energien.

� Sie informieren sich maximal praxisbezogen über aktuelle rechtliche und wirtschaftliche Vorgaben bzw. Veränderungen und deren Auswirkungen auf die Wirtschaftlichkeit von Projekten.

� Aktuelle Marktentwicklungen � Änderungen im EEG � Was erwartet die Banken im Zusammenhang mit den Ausschreibungsverfahren? � Chancen und Risiken in der Direktvermarktung � Auswirkungen des § 24 EEG auf die Wirtschaftlichkeit von Projekten

Firmenkundenbank

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Dozent Dr. Joachim Pietzko, PSP Pietzko Siekmann Pietzko in Köln

Organisatorisches


SB119-0187


Preis1.740,00 €

Zielgruppe

Ihr Nutzen


Führungskräfte und Spezialisten

� Sie lernen die praxisüblichen Arten der Konsortialkredite und Sicherheitenpools nach Formen und Funktionen kennen.

� Sie erarbeiten gemeinsam mit unserem Referenten Checklisten, die Sie im Tagesgeschäft unterstützen. � Sie lernen die Fallen bei der Vertragsgestaltung kennen und erhalten einen Überblick über aktuelle

Urteile, um Risiken frühzeitig zu vermeiden.

� Konsortialkredit:• Grundlagen, maßgebliche Vorschriften• Vertragliche Ausgestaltung eines Kreditkonsortiums• Ausgestaltung Konsortialkredit

� Sicherheiten-Poolvertrag:• Zielsetzungen, Vorteile und Typologie• Rechtsnatur und Vertragsgestaltung• Sicherheiten-Poolvertrag in der Insolvenz

Firmenkundenbank

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Generationenmanagement


Dozent Dipl.-Volkswirt Holger Hille

Organisatorisches


SB119-0174


Preis1.365,00 €

Finanz- und Nachfolgeplanung: Aktuelle steuer- und zivilrechtliche AspekteZielgruppe

Ihr Nutzen


Führungskräfte und Spezialisten im Firmen- und Privatkundengeschäft

� Sie aktualisieren Ihr vorhandenes steuerliches und zivilrechtliches Know-how. � Sie erhalten konkrete Praxishinweise zu Gestaltungsmöglichkeiten in der Beratung. � Sie erhalten die Gelegenheit, sich mit Ihren Kollegen aus anderen Häusern zu aktuellen Fällen

auszutauschen.

� Update Zivilrecht � Update Steuerrecht � Ausgewählte zivil-, steuerrechtliche und wirtschaftliche Brennpunkte aus der Praxis bei der privaten

Nachfolgeplanung � Ausgewählte zivil-, steuerrechtliche und wirtschaftliche Brennpunkte aus der Praxis bei der Unterneh-

mensnachfolgeplanung � Einsatzmöglichkeiten von Finanzprodukten � Zivil- und steuerrechtliche Praxisfragen beim Einsatz von Finanzprodukten

Firmenkundenbank

Strategie und SteuerungSB119-0189 28.10. - 29.10.2019 Führung im Firmenkundengeschäft: Spitzenleistungen im FirmenkundenvertriebSB119-0186 07.10. - 08.10.2019 Marktbearbeitungskonzepte im Firmenkundengeschäft nachhaltig gestalten

Allgemeine Gewerbe- und FirmenkundenbetreuungSB119-0181 04.11. - 05.11.2019 Großkundenakquisition ist Vorstandssache!SB119-0171 24.06. - 25.06.2019 Cross-Buying statt Cross-SellingSB119-0182 28.03. - 29.03.2019 Schwierige Gespräche mit UnternehmernSB119-0157 20.02. - 22.02.2019 Anspruchsvolle Firmenengagements schneller und besser beurteilenSB119-0155 06.02. - 07.02.2019 Investitionen und Finanzierungen erfolgreich begleitenSB119-0162 25.03. - 26.03.2019 Zertifizierter Mittelstandsbetreuer ADG ExklusivSB119-0175 04.07. - 05.07.2019 Die privaten Finanzen des UnternehmersSB119-0154 04.02. - 05.02.2019 Strukturierte Vermögensanlage für Unternehmensgelder

Branchenseminare und FachvertiefungenSB119-0161 18.03. - 19.03.2019 Lösungen für komplexe und individuelle Herausforderungen im BauträgergeschäftSB119-0168 13.05. - 14.05.2019 Agrarfinanzberater „exklusiv“SB119-0180 19.09. - 20.09.2019 Wirtschaftlichkeitsanalyse für landwirtschaftliche BetriebeSB119-0184 09.09. - 12.09.2019 Erfolgsfaktor Branchenwissen: Im Geschäft mit KommunenSB119-0165 01.04. - 02.04.2019 Ertragreiches Geschäft mit Freiberuflern

Generationenmanagement SB119-0172 01.07. - 03.07.2019 Unternehmensnachfolge: Schwieriges Thema mit hohem Ertragspotenzial!SB119-0164 04.04. - 05.04.2019 Zertifizierter (Senior) Estate Planner ADG ExklusivSB119-0185 07.10. - 08.10.2019 Zertifizierter Stiftungsberater ADG Exklusiv

Zusätzliche ADG-Veranstaltungen

ABG GmbHLeising 16, 92339 BeilngriesT 08461 . 650-0, F 08461 . [email protected], www.abg-bayern.de

Akademie Deutscher Genossenschaften e. V.Schloss Montabaur, 56410 MontabaurT 02602 . 14-500, F 02602 . [email protected], www.adgonline.de

In Kooperation mit

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