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Ihr Weg zum Titel 2018 mit dem Basler Neukundengewinnungs- Konzept Vito Mitaritonna, Landesdirektor München, 20. März 2018

Ihr Weg zum Titel 2018 mit dem Basler Neukundengewinnungs ... · Konzept von Frau Schneider vor. Anschließend können Sie mir sagen, welche Punkte Sie davon bereits im Detail abdecken

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Ihr Weg zum Titel 2018mit dem Basler Neukundengewinnungs -KonzeptVito Mitaritonna, Landesdirektor

München, 20. März 2018

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Warum sind junge Kunden wichtig ?

1. Sofortiges Umsatzpotenzial, da hoher Beratungsbedarf

2. Potenzial auch für spätere Beratungen /

Abschlüsse

3. Bestandsvergrößerung und Erhöhung der Bestands-

provision

4. "Bestandsverjüngung" für späteren Verkauf

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Das Patenkonzept

"Weil es bei den Kleinsten noch wichtiger ist, möglichst früh ein Vorsorge-Konzept aufzubauen, da sie jung und ( meistens noch ) gesund sind und somit die Erwachsenen mit kleinen Beiträgen viel bewirken können"

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Das Vorsorgekonzept für die Kleinen

BU(-Option)

Pflege(-Option)

Unfall

Kranken-Zusatz

Kapital

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Das Vorsorgekonzept für die Kleinen

BU(-Option)

Pflege(-Option)

Unfall

Kranken-Zusatz

Kapital

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Das Neukundenkonzept

"„Guten Tag, mein Name ist Vito Mitaritonna. Ich rufe im Auftrag von Frau Schneider, der Patentante von Leonie, an. Ich betreue Frau Schneider schon seit 5 Jahren in finanziellen Angelegenheiten und wir saßen letzte Woche zusammen, weil sich Frau Schneider Gedanken macht über ein Vorsorgekonzept für die kleine Leonie, da sich dies im Moment aufgrund des jungen Alters sehr unkompliziert darstellen lässt.

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Das Neukundenkonzept

Dabei kam die Frage auf, ob Sie sich als Eltern eventuell auch schon in der einen oder anderen Richtung engagieren. Da mir Frau Schneider dies nicht 100%ig sagen konnte, habe ich mich angeboten, dies telefonisch kurz abklären um ggf. Überschneidungen zu vermeiden. Ohne dass wir jetzt auf Details oder Beträge eingehen, gibt es da schon etwas von Ihrer Seite?

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Das Neukundenkonzept

„Vielen Dank für die offenen Worte. Dann möchte ich Ihnen gerne folgendes vorschlagen: wir setzen uns unverbindlich eine halbe Stunde zusammen und ich stelle Ihnen das geplante Konzept von Frau Schneider vor. Anschließend können Sie mir sagen, welche Punkte Sie davon bereits im Detail abdecken und ich weiß dann, worauf Frau Schneider bei ihrer Planung achten muss. Selbstverständlich werde ich Frau Schneider dazu keine Details nennen, wenn Sie es nicht wünschen. Ist das für Sie ok ?“

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Das Neukundenkonzept

„Vielen Dank für die offenen Worte. Aus Erfahrung weiß ich, dass sich Eltern oft mit dem Thema Vorsorgekonzept für Ihre Kleinen beschäftigen aber dann doch keine Entscheidung treffen, weil sie nicht genau wissen welche Möglichkeiten es gibt und was das Richtige für das Kind ist. Darum möchte ich Ihnen gerne folgendes vorschlagen: wir setzen uns unverbindlich eine halbe Stunde zusammen und ich stelle Ihnen das geplante Konzept von Frau Schneider vor.

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Das Neukundenkonzept

Anschließend kennen Sie die Inhalte und können so zukünftig eine gute Entscheidung treffen, falls es für Sie doch noch relevant wird. Selbstverständlich werde ich Frau Schneider keine Details über unser Gespräch nennen, wenn Sie es nicht wünschen. Ist das für Sie ok ?“

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Das Patenkonzept zurNeukundengewinnung

1. Abschluss einer Basler KinderVorsorge Investdirekt mit dem Paten ohne Unterschrift und Umwege über die Eltern

2. Kontakt zu den Eltern, die über das Kind auch zu ihrer eigenen Versorgung angesprochen und ggf. beraten werden können

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Das Patenkonzept zurNeukundengewinnung

1. Paten sind Vertrauenspersonen der Familie2. Paten werden von den Eltern nach bestimmten

"Kriterien" gezielt ausgewählt (z.B. Verantwortungsbewusstsein)

3. Paten sollen im "Fall der Fälle" auch finanziell in der Lage sein, sich um das Patenkind zu kümmern

4. Paten sind deswegen i.d.R. vom sozialen Niveau mindestens auf der gleichen Ebene wie die Eltern

5. Paten engagieren sich oft schon finanziell für das Kind ( Stichwort Sparbuch)

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Das Patenkonzept zurNeukundengewinnung

Eltern d.Patenkindes

Eltern selberPaten

Patenkind =andere Familie

Patenkind =andere Familie

PatenkindIhres Kunden

Pate = Ihr Kunde

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Basler KinderVorsorgeInvest

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Basler KinderVorsorge Invest deckt alle Bedürfnisse ab

Basler KindervorsorgeInvest

Sicherheit

FlexibilitätRendite

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Sicherheit durch die Versorgermitversicherung

Versorgermitversicherung

� Bei Tod des Versorgers: Beitragsübernahme bis maximal zum 27. Lebensjahr des Kindes.

� Zahlung der ausstehenden Beiträge in 1 Summe

� Versorger versicherbar mit 1 Gesundheitsfrage

0 27 67 85

AuszahlphaseAufbauphase

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Sicherheit durch die BU -Option für das Kind

Heute bei Abschluss des Sparvertrages

� Keine Gesundheitsfragen und ohne Angabe von Größe und Gewicht für das Kind

� Bei Abschluss der Ausbildung oder Studium

� Zwischen 18 und 27 Jahren

� Bis 1.000 € BU-Rente mit vereinfachten Gesundheitsfragen

� Bis 500 € BU-Rente ohne Gesundheitsfragen

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Flexibilität bei Abschluss durch Großeltern oder Paten

Abschluss ohne Unterschrift der Eltern!

� Nachträgliche Zustimmung kann jederzeit nachgeholt werden.

� Spätere Übertragung auf das Kind frei wählbar.

� Zwischen dem 18. und 27. Lebensjahr 4 Entnahmen pro Jahr ohne Gebühren möglich.

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Renditechancen für jeden Anlegertyp

Klassik Fonds90% 100%

� Jeweils gültige Überschussbeteiligung für den Klassikanteil

� Fondsanteil aus über 60 Einzelfonds wählbar und kombinierbar

� Aufteilung 12-mal p.a. änderbar

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Renditechancen für jeden Anlegertyp

Kernbedarf: Liquidität (mittelfristig)

Zusatzbedarf: Vermögensaufbau (langfristig)

Beispiel: Versorger: 30 Jahre – Kind: 0 Jahre Versorgermitversicherung bis Alter 27 Jahres des Kindes

Tarifgestaltung „Liquidität“:

Monatsbeitrag: 40 €

Zahldauer (stark abgekürzt): 27 Jahre

Aufschubdauer: 67 Jahre

Zuzahlung ab Beginn: 0€ 500 €

Guthaben nach 18 Jahren*: 11.055€ 12.335€

Guthaben nach 67 Jahren*: 328.840€ 361.810€* bei 6% p.a. unverbindlicher Wertentwicklung der Fonds / Tarif vario 100 % Fonds

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Quelle: MONEYMAXX

Kernbedarf: Vermögensaufbau (langfristig)

Zusatzbedarf: Liquidität (mittelfristig)

Beispiel: Versorger: 30 Jahre – Kind: 0 Jahre Versorgermitversicherung bis Alter 27 Jahres des Kindes

Tarifgestaltung „AV-Frühstarter“:

Monatsbeitrag: 50 €

Zahldauer (abgekürzt): 45 Jahre

Aufschubdauer: 67 Jahre

Guthaben nach 18 Jahren*: 12.585 € (eingezahlt: 10.800 €)

Guthaben nach 67 Jahren*: 451.660 € (eingezahlt: 27.000 €)

* bei 6% p.a. unverbindlicher Wertentwicklung der Fonds / Tarif vario 100 % Fonds37

Renditechancen für jeden Anlegertyp

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Fazit: Basler Kindervorsorge Investdeckt alle Bedürfnisse ab

Basler KindervorsorgeInvest

SicherheitVersorgermitversicherung ohne Gesundheitsprüfung

BU-Option ohne Gesundheitsprüfung

RenditeVario für Jeden

FlexibilitätJeder kann abschließenÜbertragung frei wählbar

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Tel. 06122 / 9276150 [email protected]