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Ihr Weg zum Titel 2018mit dem Basler Neukundengewinnungs -KonzeptVito Mitaritonna, Landesdirektor
München, 20. März 2018
Warum sind junge Kunden wichtig ?
1. Sofortiges Umsatzpotenzial, da hoher Beratungsbedarf
2. Potenzial auch für spätere Beratungen /
Abschlüsse
3. Bestandsvergrößerung und Erhöhung der Bestands-
provision
4. "Bestandsverjüngung" für späteren Verkauf
Das Patenkonzept
"Weil es bei den Kleinsten noch wichtiger ist, möglichst früh ein Vorsorge-Konzept aufzubauen, da sie jung und ( meistens noch ) gesund sind und somit die Erwachsenen mit kleinen Beiträgen viel bewirken können"
Das Vorsorgekonzept für die Kleinen
BU(-Option)
Pflege(-Option)
Unfall
Kranken-Zusatz
Kapital
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Das Vorsorgekonzept für die Kleinen
BU(-Option)
Pflege(-Option)
Unfall
Kranken-Zusatz
Kapital
Das Neukundenkonzept
"„Guten Tag, mein Name ist Vito Mitaritonna. Ich rufe im Auftrag von Frau Schneider, der Patentante von Leonie, an. Ich betreue Frau Schneider schon seit 5 Jahren in finanziellen Angelegenheiten und wir saßen letzte Woche zusammen, weil sich Frau Schneider Gedanken macht über ein Vorsorgekonzept für die kleine Leonie, da sich dies im Moment aufgrund des jungen Alters sehr unkompliziert darstellen lässt.
Das Neukundenkonzept
Dabei kam die Frage auf, ob Sie sich als Eltern eventuell auch schon in der einen oder anderen Richtung engagieren. Da mir Frau Schneider dies nicht 100%ig sagen konnte, habe ich mich angeboten, dies telefonisch kurz abklären um ggf. Überschneidungen zu vermeiden. Ohne dass wir jetzt auf Details oder Beträge eingehen, gibt es da schon etwas von Ihrer Seite?
Das Neukundenkonzept
„Vielen Dank für die offenen Worte. Dann möchte ich Ihnen gerne folgendes vorschlagen: wir setzen uns unverbindlich eine halbe Stunde zusammen und ich stelle Ihnen das geplante Konzept von Frau Schneider vor. Anschließend können Sie mir sagen, welche Punkte Sie davon bereits im Detail abdecken und ich weiß dann, worauf Frau Schneider bei ihrer Planung achten muss. Selbstverständlich werde ich Frau Schneider dazu keine Details nennen, wenn Sie es nicht wünschen. Ist das für Sie ok ?“
Das Neukundenkonzept
„Vielen Dank für die offenen Worte. Aus Erfahrung weiß ich, dass sich Eltern oft mit dem Thema Vorsorgekonzept für Ihre Kleinen beschäftigen aber dann doch keine Entscheidung treffen, weil sie nicht genau wissen welche Möglichkeiten es gibt und was das Richtige für das Kind ist. Darum möchte ich Ihnen gerne folgendes vorschlagen: wir setzen uns unverbindlich eine halbe Stunde zusammen und ich stelle Ihnen das geplante Konzept von Frau Schneider vor.
Das Neukundenkonzept
Anschließend kennen Sie die Inhalte und können so zukünftig eine gute Entscheidung treffen, falls es für Sie doch noch relevant wird. Selbstverständlich werde ich Frau Schneider keine Details über unser Gespräch nennen, wenn Sie es nicht wünschen. Ist das für Sie ok ?“
Das Patenkonzept zurNeukundengewinnung
1. Abschluss einer Basler KinderVorsorge Investdirekt mit dem Paten ohne Unterschrift und Umwege über die Eltern
2. Kontakt zu den Eltern, die über das Kind auch zu ihrer eigenen Versorgung angesprochen und ggf. beraten werden können
Das Patenkonzept zurNeukundengewinnung
1. Paten sind Vertrauenspersonen der Familie2. Paten werden von den Eltern nach bestimmten
"Kriterien" gezielt ausgewählt (z.B. Verantwortungsbewusstsein)
3. Paten sollen im "Fall der Fälle" auch finanziell in der Lage sein, sich um das Patenkind zu kümmern
4. Paten sind deswegen i.d.R. vom sozialen Niveau mindestens auf der gleichen Ebene wie die Eltern
5. Paten engagieren sich oft schon finanziell für das Kind ( Stichwort Sparbuch)
Das Patenkonzept zurNeukundengewinnung
Eltern d.Patenkindes
Eltern selberPaten
Patenkind =andere Familie
Patenkind =andere Familie
PatenkindIhres Kunden
Pate = Ihr Kunde
Basler KinderVorsorgeInvest
Basler KinderVorsorge Invest deckt alle Bedürfnisse ab
Basler KindervorsorgeInvest
Sicherheit
FlexibilitätRendite
Sicherheit durch die Versorgermitversicherung
Versorgermitversicherung
� Bei Tod des Versorgers: Beitragsübernahme bis maximal zum 27. Lebensjahr des Kindes.
� Zahlung der ausstehenden Beiträge in 1 Summe
� Versorger versicherbar mit 1 Gesundheitsfrage
0 27 67 85
AuszahlphaseAufbauphase
Sicherheit durch die BU -Option für das Kind
Heute bei Abschluss des Sparvertrages
� Keine Gesundheitsfragen und ohne Angabe von Größe und Gewicht für das Kind
� Bei Abschluss der Ausbildung oder Studium
� Zwischen 18 und 27 Jahren
� Bis 1.000 € BU-Rente mit vereinfachten Gesundheitsfragen
� Bis 500 € BU-Rente ohne Gesundheitsfragen
Flexibilität bei Abschluss durch Großeltern oder Paten
Abschluss ohne Unterschrift der Eltern!
� Nachträgliche Zustimmung kann jederzeit nachgeholt werden.
� Spätere Übertragung auf das Kind frei wählbar.
� Zwischen dem 18. und 27. Lebensjahr 4 Entnahmen pro Jahr ohne Gebühren möglich.
Renditechancen für jeden Anlegertyp
Klassik Fonds90% 100%
� Jeweils gültige Überschussbeteiligung für den Klassikanteil
� Fondsanteil aus über 60 Einzelfonds wählbar und kombinierbar
� Aufteilung 12-mal p.a. änderbar
Renditechancen für jeden Anlegertyp
Kernbedarf: Liquidität (mittelfristig)
Zusatzbedarf: Vermögensaufbau (langfristig)
Beispiel: Versorger: 30 Jahre – Kind: 0 Jahre Versorgermitversicherung bis Alter 27 Jahres des Kindes
Tarifgestaltung „Liquidität“:
Monatsbeitrag: 40 €
Zahldauer (stark abgekürzt): 27 Jahre
Aufschubdauer: 67 Jahre
Zuzahlung ab Beginn: 0€ 500 €
Guthaben nach 18 Jahren*: 11.055€ 12.335€
Guthaben nach 67 Jahren*: 328.840€ 361.810€* bei 6% p.a. unverbindlicher Wertentwicklung der Fonds / Tarif vario 100 % Fonds
Quelle: MONEYMAXX
Kernbedarf: Vermögensaufbau (langfristig)
Zusatzbedarf: Liquidität (mittelfristig)
Beispiel: Versorger: 30 Jahre – Kind: 0 Jahre Versorgermitversicherung bis Alter 27 Jahres des Kindes
Tarifgestaltung „AV-Frühstarter“:
Monatsbeitrag: 50 €
Zahldauer (abgekürzt): 45 Jahre
Aufschubdauer: 67 Jahre
Guthaben nach 18 Jahren*: 12.585 € (eingezahlt: 10.800 €)
Guthaben nach 67 Jahren*: 451.660 € (eingezahlt: 27.000 €)
* bei 6% p.a. unverbindlicher Wertentwicklung der Fonds / Tarif vario 100 % Fonds37
Renditechancen für jeden Anlegertyp
Fazit: Basler Kindervorsorge Investdeckt alle Bedürfnisse ab
Basler KindervorsorgeInvest
SicherheitVersorgermitversicherung ohne Gesundheitsprüfung
BU-Option ohne Gesundheitsprüfung
RenditeVario für Jeden
FlexibilitätJeder kann abschließenÜbertragung frei wählbar
Tel. 06122 / 9276150 [email protected]
