News zur Version 02.2014 1 Leben Produkt-Suche Risikoklassen- und Fondsfinder Vergangenheitsentwicklung FLV/FRV Doppelinvest Krankentagegeld TG6 für BU-Tarife

News zur Version 02.2014

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Leben• Produkt-Suche• Risikoklassen- und Fondsfinder• Vergangenheitsentwicklung FLV/FRV Doppelinvest• Krankentagegeld TG6 für BU-Tarife• Bedingungsverbesserungen BU (Comfort, Premium)

• ZulagenRente mit „Verkaufsseite“• Risikoprüfung mit verbesserter Bedienerführung

bAV• Unterstützungskasse• Anmeldung zur Unterstützungskasse• Bisex-Tarife in der Direktversicherung für

Organmitglieder• Gehaltsvergleich als PDF – jetzt auch ohne AngebotAllgemein• Kundendatenbank (offline)• Voreinstellungen erweitert• Pflichtfelder farblich hervorgehoben• PDF-Angebote in BTnet laden• BTplus-Module in BTnet integriert


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– Leben

Produkt-Suche• Für alle LV-Tarife (Privatgeschäft)• Vorgabe von Tarifbezeichnung oder Werbename• Falls Eingabe nicht eindeutig Auswahl aus Liste mit allen möglichen Tarifen• Aufruf des entsprechenden Tarifmoduls mit Vorbelegung aller Produktmerkmale


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Produkt-Suche• 1 Suchbegriff (z.B. Werbename) o d e r• Kombination aus 2 Suchbegriffen o d e r• Tarifbezeichnung (mind. 3 Zeichen)

– Leben


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Produkt-Suche• Aufruf des entsprechenden Tarifmoduls und Vorbelegung aller Produktmerkmale

– Leben


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Mit dem Risikoklassen- und Fondsfinder …

… können Sie innerhalb kürzester Zeit die Risikobereitschaft Ihres Kunden ermitteln und die dazu passenden Produkte auswählen.

• umfangreiche Produktpaletteim Bereich der privaten und staatlich geförderten Altersvorsorge

• 7 Fragen zur Risikobereitschaft des Kundeneinfache und verständliche Fragen

• 5 Risikoklassenfür eine konservative (Risikoklasse 1) bis risikofreudige (Risikoklasse 5) Anlegermentalität

• 7 Fondsklassen Einstufung erfolgt anhand der Volatilität (Chance-Risiko-Verhältnis)

• DokumentationSicherheit für Kunden und Vermittler

– Leben


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Für jeden Kunden das passende Produkt

• Die NÜRNBERGER bietet eine umfangreiche Tarifpalette in den 3 Schichten der Altersvorsorge

• Im Risikoklassen- und Fondsfinder sind Tarife zur BasisRente, ZulagenRente und PrivatRente hinterlegt

• Die Tarife wurden 5 Risikoklassen zugeordnet mit unterschiedlichen Chance-Risiko-Verhältnis

– Leben


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Ermittlung der Risikoklasse anhand von 7 Fragen

• Fragen zu allgemeinen Kenntnissen, gewünschter Garantiehöhe, finanziellen Verhältnissen, gewünschter Anlagedauer und zur Überschussverwendung

• Innerhalb kürzester Zeit wird die Risikoklassenempfehlung für den Kunden ermittelt

• Die Risikoklassenempfehlung erfolgt aufgrund der Antworten und eines im Hintergrund laufenden Scorings.

– Leben


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Produktzuordnung innerhalb der ermittelten Risikoklasse

• Nach Ermittlung der empfohlenen Risikoklasse werden die passenden Produkte (Renten-Tarife) zur Auswahl angezeigt

• Im Einzelfall kann abweichend von der Empfehlung ein Rentenversicherungs-Tarif einer anderen Risikoklasse ausgewählt werden.

• Nach Festlegung des Renten-Tarifs wird die zum Kundenprofil passende Fonds-/ Überschusslösung zugeordnet

– Leben


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Finden der passenden Fondslösung

• Gesamte Fondspalette in 7 Fondsklassenunterteilt nach Chance-Risiko-Verhältnis

• Einstufung erfolgt anhand der Volatilität

Von z.B. Geldmarktfonds (Fondsklasse 1) bis hin

zu Aktienfonds z.B. mit Anlageschwerpunkten in

den Emerging Markets oder kleineren

Unternehmen (Fondsklasse 7)

Fondsklassifizierung

Schematische Darstellung der Fondsklassifizierung in sieben Fondsklassen bezogen auf das Chancen-Risiko-Verhältnis.

– Leben


Verlaufsgraphiken zur FRV – Tarife mit Garantie

Die 3 Graphiken Vergangenheitsentwicklung, Vertragsverlauf in der Ansparphase, Vertrags-verlauf in der Rentenphase gibt es jetzt auch in der Bildschirmansicht für die S- und G-Tarife.

– Leben


Neu ab 04.2014: Krankentagegeld TG6 /15 EUR

• Für GKV-Versicherte (Arbeitnehmer bzw. Selbstständige)

• Verzicht auf das ordentliche Kündigungsrecht

• Keine gesonderte Risikoprüfung für Krankentagegeld

• Einheitlicher BU-Begriff

• Verzicht auf Wartezeiten (Ausnahme Psychotherapie)

• Der Übergang von Krankentagegeld zur BU-Rente ist lückenlos

– Leben / Kranken


• Erhöhung der Wiedereingliederungshilfe

auf 6 Monatsrenten max. 12.000 EUR

• Unbefristete zinslose Beitragsstundung

während der BU-Leistungsprüfung

• Klarstellung, dass einfache und grob

fahrlässige Verstöße (z.B. im Straßen-

verkehr) nicht ausgeschlossen sind.

• Überarbeitung der Fristen

während der Leistungsfallprüfung

• Aufnahme der sog. „Infektionsklausel“ für

Ärzte, Zahnärzte und Tierärzte.

Bedingungsänderungen 02.2014SBU-P, SBU-C, IBU-C, BUZ-C Schicht 3

– Leben


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ZulagenRente mit „Verkaufsseite“•Grafische Darstellung von Eigenbeitrag, Zulagen und Steuerersparnis

– Leben


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Risikoprüfung mit verbesserter Bedienerführung•Bis zur vollständigen Beantwortung aller Details einer Gesundheitsfrage sind alle anderen Eingabefelder gesperrt.•Die Beantwortung einer Gesundheitsfrage kann man jederzeit mit abbrechen; es werden dann alle Antworten zu dieser Frage gelöscht.

– Leben


Neu in BTnet: Unterstützungskasse

NEU in Btnet:

- Individuelle Voreinstellungen möglich

- KompaktRechner

- Steuer / SV-Betrachtung erweitert

– bAV


Neu in BTnet: Anmeldung zur Unterstützungskasse

– bAV

NEU in Btnet:

- UK-Anmeldung zukünftig ohne Versicherungsantrag

- Gesundheitsfragen in Anmeldung integriert

- POS-Prüfung mit sofortigem Ergebnis auch in der UK


Ausnahmen von der Unisex-Pflicht

Wer ist von der Unisex-Pflicht nicht betroffen?

Organmitglieder (Geschäftsführer, Vorstände) und

Begünstigte aus Leistungszusagen sind von dem EuGH-

Urteil vom 01.03.2011 nicht betroffen.

Bei ausgewählten bAV-Tarifen bietet die NÜRNBERGER für

diesen Personenkreis weiterhin eine geschlechtsspezifische

Kalkulation an.

Dies gilt für Rückdeckungsversicherungen im Rahmen von:

- Unterstützungskassen

-Pensionszusagen

-Pensionsfonds

sowie bei Liquidationsversicherungen.

NEU ab BTnet 02.2014: Bisex-Tarife auch in der NÜRNBERGER Direktversicherung

– bAV

News zur Version 02.2014 – bAV

Steuer- und SV-Analyse• Gehaltsvergleich als PDF

jetzt auch ohne Angebot möglich


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– Allgemein

Kundendatenbank1. Extras > Kundendatenbank verwenden = ja2. BTplus-Kunden importieren (nicht Angebote)

< … > Eigene Dokumente > NBG_Kunden > KundenDB.bt<Kunden importieren>


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Kundendatenbank• Datei > Angebot öffnen• ggf. Suchbegriff eingeben• < Suchen >• Gewünschten Kunden

markieren

– Allgemein

Keine Angebote vorhanden•Kundendaten ladenoder löschen

BTnet-Angebote vorhanden•Gewünschtes Angebot markieren•Angebot laden, löschen oder exportieren (.btnet)•Kundendaten ladenoder löschen


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Kundendatenbank• Datei > Angebot speichern• Kunden mit identischem Namen und Geburtsdatum werden angezeigt

• Datenbank-Kunde mit den aktuellen Kundendaten überschreiben o d e r• Angebot dem Datenbank-Kunden zuordnen o d e r• Neuen Kunden in der Datenbank anlegen

– Allgemein


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Voreinstellungen•Anzeige des aktuellen Benutzers•Programmsteuerung (z.B. Rechner ja/nein)

•Produktvoreinstellungen

– Allgemein


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Pflichtfelder•jetzt farblichhervorgehoben

– Allgemein


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PDF-Angebote in BTnet laden•Mit BTnet erstellte PDF-Angebote (ab Version 02.2014)

können in BTnet geladen und weiterbearbeitet werden.•Alle erfassten Daten werden übernommen(analog Laden einer BTnet-Datei).

– Allgemein


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BTplus-Module in BTnet integriert•BTnet (Navigation) beinhaltet nun alle BTplus-Module, die noch nicht umgestellt sind (nur BTnet offline)

•1 Programm mit allen NÜRNBERGER Sparten und Produkten.

– Allgemein

Documents

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