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Im aktuellen Geschäftsbericht der Notenstein Privatbank finden Sie die wichtigsten Kennzahlen auf einen Blick, und Erläuterungen zum Geschäftsverlauf.
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2015
Halbjahresbericht
Bericht zum Geschäftsverlauf
2
Asset MAnAgeMent erfolgreich Ausgegliedert
Die Notenstein Privatbank kann auf ein bewegtes
und erfolgreiches erstes Halbjahr 2015 zurückblicken,
das geprägt war durch die Umsetzung mehrerer
Wachstums- und Fokussierungsprojekte. Namentlich
die Ausgliederung des Asset Managements in die neu
gegründete Notenstein Asset Management AG
konnte termingerecht abgeschlossen werden. Die neue
Schwestergesellschaft der Notenstein Privatbank
vereint die Asset-Management-Boutiquen der TCMG
Asset Management AG und die Geschäftsfelder
Asset Management und Institutionelle Kunden der
Notenstein Privatbank nun unter einem Dach. Die
Notenstein Privatbank AG wird damit künftig als reine
Privatbank agieren und konsequent eine Stärkung
ihres Kerngeschäfts, der Vermögensverwaltung, vor-
antreiben können.
steigerung des ertrAgs und der ProfitAbilität*
Im ersten Halbjahr konnten die verwalteten Vermögen
im Privatkundengeschäft trotz anspruchsvollem
Marktumfeld konstant bei CHF 16 Mrd. gehalten wer-
den; die gesamten Kundenvermögen betragen
CHF 20 Mrd. Die starke Ertragskraft von Notenstein
manifestiert sich im Kommissionserfolg, der im Ver-
gleich zum Vorjahreszeitraum trotz der Ausgliederung
der beiden Geschäftsfelder Asset Management und
Institutionelle Kunden angestiegen ist. Gleichzeitig
erfolgte durch diese Ausgliederung eine bedeutende
Kostenreduktion in der Höhe von zwölf Prozent.
Da die Notenstein Privatbank zusätzlich ein stark
positives Resultat in der Bilanzbewirtschaftung erzielt
hat, kann sie per 30. Juni 2015 eine markant tiefere
Cost-Income-Ratio von 78 Prozent ausweisen. Im
Vergleich mit den ersten sechs Monaten des Vorjahres
entspricht dies einer Verbesserung um rund 15 Prozent-
punkte. Der Bruttogewinn beträgt CHF 19.6 Mio.
und hat sich damit innert Jahresfrist mehr als verdrei-
facht. Es wurde ein Reingewinn in der Höhe von
CHF 15.5 Mio. erzielt. Die Notenstein Privatbank
verfügt per 30. Juni 2015 über eine äusserst solide Kern-
kapitalquote (Tier-1-Ratio) von über 21 Prozent.
s tArkes WAchs tuM bei s trukturierten
Anl AgePr odukten
Die im Frühjahr 2013 lancierte Emissionstätigkeit
von eigenen strukturierten Anlageprodukten wurde
im vergangenen Jahr durch den Verkauf von ver-
rechnungssteuerfreien Produkten über die Notenstein
Finance (Guernsey) Ltd. ergänzt. Die vorliegenden
Zahlen bestätigen, dass sich Notenstein in diesem
Markt etabliert hat und mit den hauseigenen Produkten
auf grosses Interesse stösst. Sowohl bei den aus der
Schweiz als auch bei den über die Tochtergesellschaft
emittierten Produkten konnte ein fortlaufend starkes
Wachstum verzeichnet werden. Mittlerweile sind
über 2’000 mitunter preisgekrönte strukturierte Anlage-
produkte mit einem Volumen von rund CHF 1.5 Mrd.
ausstehend.
fokus s ierung und WAchs tuM Auch
iM z Weiten hAlbjAhr
Die im März kommunizierte Auslagerung des Ge-
schäftsfelds IT sowie von Teilen des Geschäftsfelds
Services zu Raiffeisen Schweiz beziehungsweise
zur Arizon Sourcing AG wird wie geplant ab Herbst
dieses Jahres schrittweise umgesetzt. In diesem
Zeitraum wird auch der Zusammenschluss mit der
Privatbank La Roche & Co vollzogen, womit die
verwalteten Vermögen der künftigen Notenstein La
Roche Privatbank AG um rund ein Drittel steigen
werden. So wird Notenstein auch in einem weiterhin
sehr anspruchsvollen Umfeld mit einem geschärften
Profil ausgezeichnet aufgestellt sein.
* Die Ausgliederung der Geschäftsfelder Institutionelle Kunden und Asset Management wurde rückwirkend per 1.1.2015 vorgenommen. Die Vorjahreswerte sind deshalb nur beschränkt mit den aktuellen Zahlen vergleichbar.
Wichtigste Kennzahlen
NoteNsteiN auf eiNeN Blick
1.1. – 30.6.2015
in Mio. CHF
1.1. – 30.6.2014
in Mio. CHF
1.7. – 31.12.2014
in Mio. CHF
Erfolgsrechnung
Betriebsertrag 87 83 78
Geschäftsaufwand 68 77 77
Bruttogewinn 20 6 1
Cost-Income-Ratio 77.5 % 92.8 % 98.8 %
Bilanz
Bilanzsumme 5'292 4'785 5'219
Eigenkapital 415 407 417
Kernkapitalquote (Tier-1-Ratio) 21.8 % 13.0 % 13.5 %
Kundenvermögen
Verwaltete Vermögen (AuM) 15'912 20'757 21'182
Custody-Vermögen 4'036 – –
Total Kundenvermögen 19'948 20'757 21'182
Ressourcen
Anzahl Mitarbeitende 611 682 694
Anzahl Vollzeitstellen 543 619 629
Anzahl Standorte 12 12 12
3
Alle aufgeführten Beträge sind gerundet, daher kann eine minimale Differenz bei den Totalbeträgen entstehen.
Zu den verwalteten Vermögen zählen alle zu Anlagezwecken verwalteten oder gehaltenen Vermögenswerte von Privat-, Firmenkunden und institutionellen Kunden sowie
die Vermögen in eigenverwalteten Fonds der Bank. Darin enthalten sind grundsätzlich alle Verpflichtungen gegenüber Kunden, Fest- und Treuhandgelder sowie alle bewer-
teten Vermögenswerte inklusive Nettowerten aus offenen derivativen Finanzinstrumenten. Bei Dritten deponierte Vermögenswerte werden miteinbezogen, sofern sie durch
die Bank verwaltet werden.
Die Kundenvermögen werden umfassender definiert als die verwalteten Vermögen und beinhalten zusätzlich die nur zu Transaktions- und Aufbewahrungszwecken gehalte-
nen Vermögenswerte, für welche weitere Dienstleistungen durch die Bank erbracht werden. Die bei der Notenstein Privatbank deponierten Vermögenswerte anderer Banken
(«custody-only») sind nicht in den Kundenvermögen enthalten.
4
aktiveN
30.6.2015
in CHF
31.12.2014
in CHF
Veränderung
in CHF
Veränderung
in Prozent
Flüssige Mittel 286'441'853 295'510'026 –9'068'173 –3.1
Forderungen aus Geldmarktpapieren 57'299'220 165'855'625 –108'556'405 –65.5
Forderungen gegenüber Banken 2'814'254'608 2'564'653'316 249'601'292 9.7
Forderungen gegenüber Kunden 229'965'800 226'178'787 3'787'013 1.7
Hypothekarforderungen 466'213'800 421'597'900 44'615'900 10.6
Handelsbestände in Wertschriften und Edelmetallen 233'619'694 233'013'466 606'228 0.3
Finanzanlagen 896'222'599 852'193'803 44'028'796 5.2
Beteiligungen 80'979'826 217'826'031 –136'846'205 –62.8
Sachanlagen 50'638'588 48'743'543 1'895'044 3.9
Rechnungsabgrenzungen 42'016'765 41'300'134 716'631 1.7
Sonstige Aktiven 134'777'964 152'226'411 –17'448'447 –11.5
Total Aktiven 5'292'430'717 5'219'099'042 73'331'675 1.4
Total nachrangige Forderungen 4'505'629 – 4'505'629 n.a.
Total Forderungen gegenüber Konzerngesellschaften und qualifiziert Beteiligten 2'100'207'174 1'745'147'374 355'059'800 20.3
PassiveN
Verpflichtungen aus Geldmarktpapieren 85'561'888 64'755'582 20'806'306 32.1
Verpflichtungen gegenüber Banken 443'084'439 262'155'625 180'928'814 69.0
Verpflichtungen gegenüber Kunden in Spar- und Anlageform 2'665'148'495 2'499'182'622 165'965'873 6.6
Übrige Verpflichtungen gegenüber Kunden 507'589'978 736'642'000 –229'052'023 –31.1
Anleihen und Pfandbriefdarlehen 998'695'677 1'048'932'265 –50'236'587 –4.8
Rechnungsabgrenzungen 31'000'739 23'589'315 7'411'424 31.4
Sonstige Passiven 128'827'959 141'291'994 –12'464'036 –8.8
Wertberichtigungen und Rückstellungen 17'386'991 25'185'534 –7'798'542 –31.0
Reserven für allgemeine Bankrisiken 196'000'000 196'000'000 – –
Gesellschaftskapital 22'200'000 22'200'000 – –
davon Aktienkapital 20'000'000 20'000'000 – –
davon Partizipationskapital 2'200'000 2'200'000 – –
Allgemeine gesetzliche Reserven 56'787'474 56'787'474 – –
reserven aus kapitaleinlagen 18'260'000 18'260'000 – –
reserven aus kapitaleinlagen Partizipationskapital 38'527'474 38'527'474 – –
Andere Reserven 119'450'692 119'450'692 – –
Gewinn-/ Verlustvortrag 5'165'939 4'695'664 470'275 10.0
Gewinn 15'530'446 18'230'275 –2'699'828 –14.8
Total Passiven 5'292'430'717 5'219'099'042 73'331'675 1.4
Total nachrangige Verpflichtungen 103'588'889 100'000'000 3'588'889 3.6
Total Verpflichtungen gegenüber Konzerngesellschaften und qualifiziert Beteiligten 111'459'004 125'531'677 –14'072'673 –11.2
Bilanz
Alle aufgeführten Beträge sind gerundet, daher kann eine minimale Differenz bei den Totalbeträgen entstehen.
5
ausserBilaNzgeschäfte
30.6.2015
in CHF
31.12.2014
in CHF
Veränderung
in CHF
Veränderung
in Prozent
Eventualverpflichtungen 30'017'490 37'695'904 –7'678'414 –20.4
Unwiderrufliche Zusagen 39'594'735 34'683'240 4'911'495 14.2
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen – – – –
Verpflichtungskredite – – – –
Derivative Finanzinstrumente
Positive Wiederbeschaffungswerte 117'363'498 130'603'418 –13'239'920 –10.1
negative Wiederbeschaffungswerte 121'163'371 134'390'208 –13'226'837 –9.8
kontraktvolumen 3'056'268'038 3'220'275'441 –164'007'403 –5.1
Treuhandgeschäfte 87'263'047 119'836'176 –32'573'129 –27.2
Alle aufgeführten Beträge sind gerundet, daher kann eine minimale Differenz bei den Totalbeträgen entstehen.
6
ertrag uNd aufwaNd aus dem ordeNtlicheN BaNkgeschäft
1.1. – 30.6.2015
in CHF
1.1. – 30.6.2014
in CHF
Veränderung
in CHF
Veränderung
in Prozent
Erfolg aus dem Zinsengeschäft
Zins- und Diskontertrag 8'695'674 9'741'297 –1'045'623 –10.7
Zins- und Dividendenertrag aus Handelsbeständen 1'784'232 1'566'540 217'692 13.9
Zins- und Dividendenertrag aus Finanzanlagen 2'164'079 3'744'028 –1'579'949 –42.2
Zinsaufwand –1'792'398 –766'669 –1'025'729 133.8
Subtotal Erfolg Zinsengeschäft 10'851'587 14'285'196 –3'433'609 –24.0
Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft
Kommissionsertrag Kreditgeschäft 68'723 55'929 12'794 22.9
Kommissionsertrag Wertschriften- und Anlagegeschäft 58'725'094 58'616'818 108'276 0.2
Kommissionsertrag übriges Dienstleistungsgeschäft 1'027'140 265'472 761'668 286.9
Kommissionsaufwand –5'263'375 –5'142'563 –120'812 2.3
Subtotal Erfolg Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft 54'557'582 53'795'656 761'926 1.4
Erfolg aus dem Handelsgeschäft 7'516'790 8'534'548 –1'017'758 –11.9
Übriger ordentlicher Erfolg
Erfolg aus Veräusserung von Finanzanlagen 11'394'055 -971'540 12'365'595 –1'272.8
Beteiligungsertrag 2'960'701 5'635'924 –2'675'223 –47.5
Liegenschaftenerfolg 18'140 25'936 –7'796 –30.1
Anderer ordentlicher Ertrag 2'009'909 1'620'409 389'500 24.0
Anderer ordentlicher Aufwand -2'066'998 25'220 –2'092'218 –8'295.9
Subtotal übriger ordentlicher Erfolg 14'315'807 6'335'949 7'979'858 125.9
Betriebsertrag 87'241'766 82'951'349 4'290'417 5.2
Geschäftsaufwand
Personalaufwand –45'182'750 –53'521'238 8'338'488 –15.6
Sachaufwand –22'456'369 –23'436'431 980'062 –4.2
Subtotal Geschäftsaufwand –67'639'119 –76'957'669 9'318'550 –12.1
Bruttogewinn 19'602'648 5'993'679 13'608'969 227.1
Erfolgsrechnung
Alle aufgeführten Beträge sind gerundet, daher kann eine minimale Differenz bei den Totalbeträgen entstehen.
7
gewiNN
1.1. – 30.6.2015
in CHF
1.1. – 30.6.2014
in CHF
Veränderung
in CHF
Veränderung
in Prozent
Bruttogewinn 19'602'648 5'993'679 13'608'969 227.1
Abschreibungen auf dem Anlagevermögen –1'500'928 –1'033'861 –467'067 45.2
Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste –225'811 –425'358 199'547 –46.9
Zwischenergebnis 17'875'909 4'534'460 13'341'449 294.2
Ausserordentlicher Ertrag 34'877 25'501'820 –25'466'943 –99.9
Ausserordentlicher Aufwand – – – –
Steuern –2'380'340 –1'862'237 –518'103 27.8
Gewinn 15'530'446 28'174'043 –12'643'597 –44.9
Alle aufgeführten Beträge sind gerundet, daher kann eine minimale Differenz bei den Totalbeträgen entstehen.
b A s e l , 4051
Freie Strasse 90
Telefon +41 (0)61 201 17 17
b e r n , 3011
Spitalgasse 3
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Aquasanastrasse 8
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g e n f, 1211
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l Au s A n n e, 1001
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lo c A r n o, 6600
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