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UnionFondsOnline mit DepotuumlbersichtSchnell und komfortabel ndash Depots einsehen Postbox nutzen und persoumlnliche Daten verwalten
Benutzerhandbuch Start
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 2
Willkommen bei UnionFondsOnline
Union Investment bietet UnionFondsOnline (UFO) in zwei Varianten an UFO mit Depotuumlbersicht (lesender Zugriff) und UFO mit Depotuumlbersicht und Depotfuumlhrung
UFO mit Depotuumlbersicht
Mit diesem Handbuch lernen Sie wichtige Funktionen kennen zum Beispiel wie Sie hellip
bull sich bei UnionFondsOnline anmelden
bull Ihre Postbox nutzen
bull Ihr Depot einsehen
bull Ihre PINs oder persoumlnlichen Daten aumlndern
bull eine weitere attraktive Anwendung rund um Ihr UnionDepot nutzen die UnionFondsOnline-App
Die UnionFondsOnline-App
Mit dieser App informieren Sie sich auch unterwegs detailliert uumlber Ihr Depot ndash wann und wo Sie moumlchten
In diesem Benutzerhandbuch koumlnnen Sie ganz bequem am Bildschirm blaumlt-tern Uumlber die unterstrichenen Links gelangen Sie online zu weiteren Infor-mationen Und selbstverstaumlndlich koumlnnen Sie das Dokument auch speichern und ausdrucken
Startseite UnionFondsOnline
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 3
UFO mit Depotuumlbersicht
Erstanmeldung 4
Anmelden und Abmelden 5
UFO im Uumlberblick 6
Postbox 8
Depotauswahl 12
Depotuumlbersicht 13
Verwaltung 16
App UnionFondsOnline 20
Auf einen Blick hellip 25
Inhaltsverzeichnis
Info
TelefonKontakt
Wichtig
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 4
So nehmen Sie die Erstanmeldung vor
Beim ersten Anmelden fordert UFO Sie auf Ihre PIN zu aumlndern Ihre Freigabe-PIN festzulegen und die Eingaben mit der Super-PIN zu bestaumltigen
PIN aumlndernDie geaumlnderte PIN dient zusammen mit der Zu-gangsnummer Ihrem Online-Depotzugang Ge-ben Sie die systemgenerierte bdquoalteldquo PIN aus dem zweiten Brief von Union Investment ein und dann Ihre neue PIN Sie muss sechs Stellen haben und aus Zahlen undoder Buchstaben bestehen Ge-ben Sie Ihre neue PIN ein zweites Mal ein
Freigabe-PIN festlegen (S 16-17)Die Freigabe-PIN benoumltigen Sie zum Aumlndern Ihrer persoumlnlichen Daten Legen Sie selbst eine Freiga-be-PIN fest Sie muss sechs bis zehn Stellen haben und aus Zahlen undoder Buchstaben bestehen Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und wiederholen Sie die Eingabe
Eingaben mit Super-PIN bestaumltigen (S 16-17)
Die Super-PIN benoumltigen Sie zum Aumlndern IhrerPIN und Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie Ihre zehn-stellige Super-PIN aus dem zweiten Brief von Union Investment ein
Bestaumltigen Sie die Aumlnderung Ihrer PIN und dieFestlegung Ihrer Freigabe-PIN mit
Sie erhalten die Meldung dass Sie Ihre PIN er-folgreich geaumlndert und die Freigabe-PIN festge-legt haben Ab sofort gelten diese neuen PINs fuumlr Ihren Online-Depotzugang
Erstanmeldung
Sicherheit fuumlr Ihre Zugangsdatenbull Gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-
PIN so dass sie von Dritten nicht erraten werden koumlnnen Vermeiden Sie zum Beispiel Geburtsdaten von Ihnen bekannten Perso-nen Am sichersten sind Kombinationen aus Zahlen und Buchstaben
bull Achten Sie auch darauf dass Dritte nicht an Ihre Zugangsdaten gelangen
Mehr zum Schutz Ihres Depots und zur Ver waltung Ihrer Passwoumlrter siehe Seite 16 und 17
PIN-Aumlnderung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 5
Anmelden und Abmelden
So melden Sie sich bei UFO an
bull Rufen Sie die Startseite Privatkunden von Union Investment unter wwwunion-invest-mentde auf und klicken Sie oben rechts auf bdquoMein Depotldquo
bull Der einfachste und schnellste Einstieg ist uumlber wwwunionfondsonlinede
Auf der Startseite von UnionFondsOnline geben Sie dann Ihre Anmeldedaten ein Fuumlr jede Anmel-dung zu Ihrem Online-Depot benoumltigen Sie IhreZugangsnummer und Ihre aktuelle PIN
Zugangsnummer eingeben Ihre Zugangsnummer besteht aus einer reinenZiffernfolge und aumlndert sich nie Geben Sie Ihre Zugangsnummer aus dem ersten Brief von Union Investment ein
PIN eingebenDie PIN ist sechsstellig (Buchstaben und Zahlen)Sie kann jederzeit von Ihnen unter dem Menuuml-punkt Verwaltung geaumlndert werden (Seite 44) Geben Sie Ihre aktuell guumlltige PIN ein (bitte Groszlig- und Kleinschreibung beachten) und be-staumltigen Sie die Eingaben mit
So melden Sie sich von UFO abSobald Sie in UFO angemeldet sind erscheintrechts unter Mein Depot der Link Aus Sicherheitsgruumlnden sollten Sie UFO nur uumlber diesen Link beenden Ihre Sitzung endet automa-tisch nach zehn Minuten Inaktivitaumlt Bitte melden Sie sich bei Bedarf erneut bei UFO an
Depot online fuumlhren PostboxDer Internetauftritt von Union Investment ermoumlglicht Ihnen von jeder Seite aus direkten Zugriff auf Ihr Depot
Startseite Union Investment
Startseite UnionFondsOnline
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 6
Das UFO-Menuuml
Das Navigationsmenuuml von UFO enthaumllt vier Menuumlpunkte Diese werden hier kurz im Uumlber-blick beschrieben Fuumlr naumlhere Informationen zu diesen Funktionen lesen Sie bitte die angegebe-nen Seiten
PostboxMit Ihrer persoumlnlichen Postbox empfangen Sie Nachrichten und Depotdokumente versenden An-fragen an Union Investment und archivieren Ihre Posteingaumlnge und Postausgaumlnge (Seite 8-11)
DepotauswahlSie haben mehrere UnionDepots Mit UFO ent-scheiden Sie flexibel welches Ihrer Depots Sie zum bdquoStandarddepotldquo waumlhlen (Seite 12)
DepotuumlbersichtDie Online-Depotfuumlhrung macht Ihnen den Uumlber-blick uumlber Ihr UnionDepot einfach Sie zeigt Ihnen auch den Anlageerfolg Ihrer Depots (Seite 13-15)
VerwaltungHier aumlndern Sie Ihre PIN legen eine neue Freigabe- PIN fest oder sperren Ihren OnlineDepot-Zugang Auch persoumlnliche Daten wie zum Beispiel Ihre E-Mail-Adresse oder Ihre Telefonnummer koumlnnen Sie hier aumlndern (Seite 16-19)
Das Union Investment-Menuuml
Uumlber dieses Navigationsmenuuml verzweigen Sie zu wichtigen Informationsseiten von Union Invest-ment Hier koumlnnen Sie beispielsweise Fondspreise ermitteln Beispielrechnungen durchfuumlhren oder Dokumente herunterladen
UFO im Uumlberblick
Sie moumlchten InformationsmaterialUnter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Downloads finden Sie Formulare Fonds- und Themenbroschuumlren sowie sonstige Materialien
UFO-Menuuml
Union Investment-Menuuml
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 7
Die Infoboxen stets verfuumlgbar
Auf der rechten Seite des Bildschirms finden Sie in vier Boxen wichtige Informationen rund um UFO Mein Depot Postbox Kontakt UFO und Online-Hilfe Auf diese koumlnnen Sie von jeder UFO-Seite aus direkt zugreifen
Mein DepotUumlber den Link beenden Sie UFO Bei Ablauf der angegebenen Minuten wird UFO zu Ihrer Sicherheit automatisch beendet
PostboxHier wird angezeigt wie viele Nachrichten fuumlr Sie hinterlegt sind und welche noch ungelesen sind
Kontakt UFOSie benoumltigen technische Hilfestellung oder haben Fragen zu Ihrem UnionDepot Unsere Mitarbeiter vom Kundenservice helfen Ihnen waumlhrend der Servicezeiten gern weiter
Die verschiedenen themenbezogenen Telefon-nummern sowie E-Mail- Fax- und Post-Adressen finden Sie in der Kontaktbox unter dem Link
Schneller und gezielter geht es wenn Sie mit unse-rem Kundenservice Kontakt uumlber Ihre Postbox auf-nehmen Die noumltigen Angaben zu Ihrem UnionDe-pot und Ihre Legitimationsdaten sind hier bereits hinterlegt Waumlhlen Sie ganz einfach den Menuuml-punkt Postbox ndash Nachricht verfassen (Seite 10) und senden eine Mitteilung an Union Investment
Online-HilfeDie Online-Hilfe bietet Ihnen fuumlr jede UFO-Seite hilfreiche Erklaumlrungen Uumlber den Link rufen Sie zur jeweiligen Seite weiterfuumlhrende Erlaumlute-rungen auf
UFO im Uumlberblick
Bitte beachten Sie hellipbull PIN und Freigabe-PIN koumlnnen Sie nicht per
Telefon aumlndern lassen
bull Kauf Verkauf oder Umtausch von Fonds-anteilen sind nicht per E-Mail moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 8
Ihre persoumlnliche Nachrichtenzentrale
Sie moumlchten jederzeit mit Informationen rund um Ihr UnionDepot versorgt sein In der UFO-Post-box werden nach der Freischaltung nahezu alle Depotdokumente als PDF-Dateien hinterlegt
bull Depotabrechnungen
bull Depotuumlbersichten
bull die Jahresendunterlagen
bull VL-Bescheinigungen
bull und vieles mehr (Seite 25)
Die Dokumente lassen sich direkt in UnionFonds- Online lesen bei Bedarf ausdrucken und archivie-ren Das geht schneller als die Briefpost und re-duziert gleichzeitig Ihren Papierberg
Uumlber Ihre UFO-Postbox empfangen Sie aber nicht nur Dokumente ndash Sie koumlnnen auch ganz bequem direkt in den Dialog mit Union Investment treten und Fragen rund um Ihr UnionDepot stellen Die Antworten bekommen Sie in Ihre Postbox
Besonderheiten bei Depots Minderjaumlhriger
Gesetzliche Vertreter koumlnnen fuumlr Ihr minder-jaumlhriges Kind die Postbox freischalten lassen und dabei die verguumlnstigte Depotgebuumlhr nutzen
Die Dokumente des Minderjaumlhrigen-Depots wer-den uumlber die Postbox nur gesetzlichen Vertretern verfuumlgbar gemacht Hat ein gesetzlicher Vertreter kein eigenes Depot und keine Postbox bekommt er sofort die Inhalte des Minderjaumlhrigen angezeigt
UFO-Postbox
Vorteile der UFO-Postboxbull Sie empfangen schnell und komfortabel
Nachrichten und Depotdokumentebull Sie verfassen und senden ganz einfach An-
fragen zu Ihrem UnionDepotbull Sie archivieren uumlbersichtlich Ihre Depot-
dokumentebull Sie sparen Papier und schonen die Umweltbull Sie profitieren von reduzierten Depotge-
buumlhren Mehr dazu unter wwwuniondepot-postboxde
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Das UFO-Postbox-Menuuml
Die Postbox bietet Ihnen vier Menuumlpunkte Post eingang Postausgang Archiv und Nachricht verfassen
PosteingangSobald Sie sich in UFO angemeldet haben erscheint Ihre Postbox mit dem Posteingang Auf dieser Startseite finden Sie alle von Union Invest ment eingestellten und von Ihnen noch nicht archivierten Mitteilungen
PostausgangIm Postausgang werden die von Ihnen an Union Investment versandten Nachrichten die Sie nicht archiviert haben angezeigt
ArchivIm Archiv Ihrer UFO-Postbox speichern Sie bei Bedarf Ihren Posteingang und Postausgang
Im Posteingang im Postausgang und im Archiv Ihrer Postbox koumlnnen Sie verschiedene Funktionen nutzen Informationen dazu finden Sie auf Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang von Union Investment
Archiv
Was ist wichtig bei der Archivierungbull Die Depotdokumente stehen Ihnen fuumlr die
Dauer der gesetzlichen Archivierungsfristen in Ihrer Postbox zur Verfuumlgung ndash derzeit sind dies zehn Jahre
bull Von Ihnen archivierte Dokumente und Kor-respondenz koumlnnen Sie nicht wieder in den Posteingang oder Postausgang verschieben
Postausgang an Union Investment
UFO-Menuuml
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 10
Das UFO-Postbox-Menuuml
Neue Nachricht verfassen
Der vierte Menuumlpunkt in der Postbox ist bdquoNach-richt verfassenldquo Er dient allgemeinen Fragen zum Beispiel zu Ihrem UnionDepot zu Union-FondsOnline oder zu Produkten Rufen Sie die-se Funktion uumlber das Navigationsmenuuml Postbox ndash Nachricht verfassen auf oder klicken Sie auf jeder beliebigen Seite Ihrer Postbox auf die Schaltflaumlche
bull Betreff auswaumlhlenWaumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml einen Betreff fuumlr Ihre Nachricht Dieser traumlgt dazu bei die An-frage den jeweiligen Ansprechpartnern bei Union Investment zuzuordnen und schneller zu bearbeiten
bull Depot auswaumlhlen Haben Sie mehrere Depots waumlhlen Sie die De-potnummer zu der Sie eine Nachricht versenden wollen
bull Eingabevorgaben beachten Fuumlr die Textnachricht stehen Ihnen 3000 Zeichen zur Verfuumlgung Bitte verwenden Sie nur die auf Ihrer Tastatur vorhandenen Zeichen (keine Son-derzeichen)
Bestaumltigung und Antwortbull Nach dem Senden Ihrer Nachricht erscheint
der Hinweis bdquoVielen Dank fuumlr Ihre Nachricht Wir werden uns umgehend mit Ihnen in Ver-bindung setzenldquo
bull Die Antwort auf Ihre Nachricht erfolgt in der Regel innerhalb von 24 Stunden per E-Mail in Ihre Postbox
UFO-Postbox
Neue Nachricht an Union Investment
Auftraumlge an Union InvestmentBitte beachten Sie Alle Orderauftraumlge wieKauf- Verkauf- und Umtauschauftraumlge koumlnnenSie nur direkt uumlber Ihren Berater in der Bankvornehmen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang Postausgang und Archiv die Funktionen
Anzeige eingrenzenSie suchen eine bestimmte Nachricht Uumlber ver-schiedene Suchkriterien koumlnnen Sie die Anzeige einschraumlnken Waumlhlen Sie gegebenenfalls hellip
bull eine weitere Depotnummer
bull markieren Sie unter Status welche Nachrichten Sie anzeigen lassen wollen oder
bull geben Sie ein bestimmtes Datum ein
Nachricht oumlffnenZum Oumlffnen einer Nachricht klicken Sie auf den Titel oder die Lupe in der Spalte bdquoAktionldquo
Anhang oumlffnenAnhaumlnge zu einer Nachricht werden als schreibge-schuumltzte PDF-Dateien versandt und in Ihrem Post-eingang in einer separaten Spalte angezeigt Durch Doppelklick auf das Symbol oumlffnen Sie das Dokument und drucken es bei Bedarf aus Selbstverstaumlndlich lassen sich alle PDF-Dokumente
auch auszligerhalb Ihrer Postbox speichern und um-benennen
Nachricht beantwortenverfassenMit dem Symbol koumlnnen Sie gezielt Fragen zueinem Vorgang in der Postbox stellen
Neue Nachricht verfassenUumlber die Schaltflaumlche koumlnnen Sie allgemeine Fragen rund um Ihr UnionDepot an Union Investment senden (Seite 10)
Nachricht archivierenWenn Sie einzelne Posteingaumlnge oder -ausgaumlngein das Archiv verschieben moumlchten klicken Sie in der entsprechenden Zeile auf das Symbol und bestaumltigen die Sicherheitsabfrage mit bdquoJaldquo
Mehrere Nachrichten verschiebenMoumlchten Sie mehrere Posteingaumlnge oder Post-ausgaumlnge in Ihr Archiv verschieben
bull Markieren Sie die Vorgaumlnge mit einem Haumlkchen
bull Waumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml Aktion waumlhlen den Punkt bdquoIns Archiv verschiebenldquo
bull Mit erscheint eine Sicherheits-abfrage Beantworten Sie diese mit bdquoJaldquo wenn Sie wirklich archivieren wollen
Suchkriterien Posteingang Postausgang Archiv
Nachricht archivierenFunktionen Posteingang Postausgang Archiv
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 12
Welches Stammdepot soll angezeigt werden
Haben Sie Zugriff auf mehrere UnionDepotsDann koumlnnen Sie uumlber die Maske Depotaus-wahl bestimmen welches Depot angezeigt werden soll
Sie koumlnnen auch ein sogenanntes Standarddepotfestlegen das immer als erstes angezeigt wird
1 Depot auswaumlhlenDurch Klick auf die Schaltflaumlche oder die UnionDepot-Nummer erscheint die Depotuumlber-sicht des gewaumlhlten Depots
Neues Standarddepot festlegen
Wenn Sie ein anderes UnionDepot als Standard-depot festlegen wollen gehen Sie so vor Markie-ren Sie dieses Depot in der Spalte bdquoStandardldquo und klicken auf die Schaltflaumlche Bei der naumlchsten Anmeldung in UFO wird Ihnen dann automatisch die Depotuumlbersicht des ausgewaumlhl-ten Depots angezeigt
Standarddepot festlegen und anzeigen
Nach Markieren des gewuumlnschten UnionDepots klicken Sie auf Mit dieser Schaltflaumlche kommen Sie direkt zur Depotuumlber-sicht Ihres ausgewaumlhlten Standarddepots Dieses Depot wird Ihnen dann auch bei der naumlchsten Anmeldung in UFO angezeigt
Depotauswahl
Depotauswahl
Sie moumlchten das Depot Ihres minder-jaumlhrigen Kindes einsehenUumlber den Menuumlpunkt Depotauswahl haben Sie die Moumlglichkeit ein Depot Ihres minderjaumlh-rigen Kindes aufzurufen
Voraussetzung hierfuumlr ist Sie haben als gesetz-licher Vertreter fuumlr den Minderjaumlhrigen die Post-box freischalten lassen Minderjaumlhrige Depot-inhaber erhalten selbst keine UFO-Freischaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 13
Ihr Depotbestand viele Informationen auf einen Blick
Depotnummer und UnterdepotnummerJedes UnionDepot hat eine StammnummerJeder Fonds wird in einem separaten Unterdepotmit eigener Unterdepotnummer verwaltet
FondsnameKAGFonds werden jeweils mit dem Namen der Kapital-anlagegesellschaft aufgefuumlhrt
AnteileAnzahl der Fondsanteile im Unterdepot
RuumlcknahmepreisDatumAnteilpreis des letzten Preisfeststellungstages und Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
WertGampV in EuroGewinn oder Verlust des Unterdepots Gewinnesind gruumln Verluste rot dargestellt
Anteil in ProzentProzentualer Anteil des Unterdepots am Gesamt-depot
Gesamtwert in EuroWert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn oder Verlust
Detailinfos und weitere Aktionen
Unterdepot Details Mit dem Lupensymbol erhalten Sie weitere Informationen zum Unterdepot (Seite 14)
Grafik und DruckSchaltflaumlchen am unteren Bildschirmrand
bull zeigt eine grafische Darstellung Ihres UnionDepots
bull zeigt eine fuumlr den Ausdruck optimierte Uumlbersicht Ihres Depots
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht
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Unterdepot Details der Klick auf die Lupe
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrtenUnterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbolzu einer Detailseite
Zur InformationIm oberen Teil vieler UFO-Masken stehen allge-meine Angaben Hier sehen Sie zum Beispiel den Namen des Fonds oder des Produkts den Namen der Kapitalanlagegesellschaft die Waumlhrung und die Kennnummer des Fonds (ISIN)
Unterdepot Detailsbull Vertragsart die fuumlr dieses Unterdepot be-
steht zum Beispiel UnionDepot
bull Eroumlffnungsdatum das heiszligt der Zeitpunkt zu dem Sie das Unterdepot eroumlffnet haben
bull Aktueller Anteilbestand des Unterdepots Anteile die vor dem 01012009 erworben wurden unterliegen nicht der Abgeltungsteuer und werden getrennt ausgewiesen
bull RuumlcknahmepreisDatum Der Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages Auszligerdem das Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
bull Wert Ihres Unterdepots in Euro
bull Gewinn oder Verlust Ihres Unterdepots Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
ProduktinformationenMit der Schaltflaumlche rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Angaben zu Wert-schwankungsverhalten Anlagestrategie empfohlener Anlagedauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Depotuumlbersicht
Unterdepot Details
Weitere Angaben auf der Detailseitebull Bei UniProfiRente-Vertraumlgen und Vermoumlgens-
wirksame Leistungen-Depots (im Folgenden als VL-Depots bezeichnet) werden Vertrags-daten angezeigt der Einzahlungsbeginn und gegebenenfalls das Einzahlungs ende sowie die Festlegungsfrist
bull Bei VL-Depots sind Anzeige und Ausdruck einer VL-Arbeitgeberbescheinigung moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 15
Depotanzeige ndash ganz nach Ihren Wuumlnschen
In UFO laumlsst sich die Anzeige Ihrer Depotuumlber-sicht auf vielfaumlltige Weise veraumlndern Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene Optionen Sie koumlnnen zum Beispiel fuumlr die Dauer Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und aus-blenden einschraumlnken oder sortieren
1 Depots mit oder ohne BestandDurch Klick auf das Kaumlstchen blenden Sie Unter-depots ohne Bestand ein oder aus
Aktueller oder fruumlherer Depotbestand
Geben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf UFO zeigt Ihnen die Depotuumlbersicht zum gewaumlhl-ten Datum Mit der Schaltflaumlche kehren Siezum aktuellen Depotstand zuruumlck
Depotangaben sortierenMit den Dreiecken und sortieren Sie IhreDepotuumlbersicht auf- oder abwaumlrts Moumlglich ist zum Beispiel das Sortieren nach Unterdepot Fondsname oder Depotwert
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht Anzeige
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Sicherheit rund um Ihr OnlineDepot
Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert Deshalb betreibt Union Investment den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschluumlsselten Bereich und verwendet hierfuumlr sogenannte SSL-Zertifikate mit der houmlchsten Sicherheitsstufe (Seite 26)
Aber auch Sie koumlnnen zur Sicherheit Ihres Online-Depots beitragen indem Sie bestimmte Sicherheits-vorkehrungen beachten Dazu stellt Ihnen Union Investment unter dem Menuumlpunkt Verwaltung drei Funktionen zur Verfuumlgung Aumlndern PIN Frei-gabe-PIN aumlndern und Online-Zugang sperren
So gewaumlhrleisten Sie Sicherheit
bull Aumlndern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmaumlszligigen Abstaumlnden
bull PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu er-raten sein Deshalb verwenden Sie bitte keine allgemein bekannten Kombinationen wie Ge-burtstage oder Telefonnummern von Familie und Freunden Am sichersten sind Kombinatio-nen aus Buchstaben und Zahlen
bull Sorgen Sie dafuumlr dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persoumlnlichen Zugangsdaten hat Sperren Sie bei Verdacht auf Missbrauch sofort Ihren Onlinezugang
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebs-system sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
bull Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf
So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten
Fuumlr die Sicherheit Ihres OnlineDepots haben Sieneben der Zugangsnummer drei verschiedenePasswoumlrter PIN Freigabe-PIN und Super-PIN
Verwaltung
Die Firewall ist ein Sicherungssystem das vor unerwuumlnsch-tem Zugriff uumlber Datenleitung schuumltzt
Zugangs- nummer
PIN Freigabe-PIN
Super-PIN
Von UnionInvestment
Von UnionInvestment
Legen Sie selbst fest
Von UnionInvestment
Nichtaumlnderbar
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Nichtaumlnderbar
6- bis 9- stellig (nurZahlen)
6-stellig(BuchstabenundZahlen)
6- bis 10- stellig (Buchstabenund Zahlen)
10-stellig(Buchstabenund Zahlen)
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum AumlndernIhrer persoumln-lichen Daten
Zum Aumlndern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe- PIN Zum Sperren bzw Entsper-ren Ihres On-line-Depotzu-gangs
Menuuml Verwaltung
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So aumlndern Sie Ihre PIN
Zum regelmaumlszligigen Aumlndern Ihrer PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Aumlndern PIN
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein die Sie bisher verwenden und danach Ihre neue PIN Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue PIN guumlltig
So aumlndern Sie Ihre Freigabe-PIN
Zum FestlegenAumlndern Ihrer Freigabe-PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Freigabe-PIN aumlndern
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein Ihre bisherige Freigabe-PIN muumlssen Sie hierfuumlr nicht kennen Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestauml-tigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN guumlltig
So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang
Waumlhlen Sie Verwaltung ndash Online-Zugang sperren Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Moumlchten Sie Ihr Depot wieder nutzen so melden Sie sich wie uumlblich an Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt
Automatische Sperrebull Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN koumlnnen Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten
bull Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben wird der Zugang zum System endguumlltig gesperrt
Verwaltung
PIN-Aumlnderung
Freigabe-PIN-Aumlnderung
Endguumlltige Sperre Wenden Sie sich bitte an Union Investment Telefon 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 18
Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre per-soumlnlichen Daten Ihren Namen Ihr Geburtsdatumund Ihren Geburtsort gegebenenfalls Ihren Ge-burtsnamen Ihre Nationalitaumlt Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse
Auszligerdem werden angezeigt
bull Ob Sie der Zusendung von werblichen Infor-mationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
bull Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden moumlchten wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden
bull Ihre Telefonnummer falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch fuumlr weitere Depotinhaber angezeigt
Kontaktdaten aumlndernWenn Sie persoumlnliche Daten anpassen moumlchtenklicken Sie auf die Schaltflaumlche
Verwaltung
WerbekennzeichenSie haben der Zusendung werblicher Informa-tionen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefon-nummer zugestimmt Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH be-ziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services Diese Einwilligung koumlnnen Sie jederzeit widerrufenbull entweder direkt in der Maske Kontakt-
daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
Menuuml Verwaltung
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre E-Mail-Adresse aumlndern
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
bull per Fax formlos mit Ihrer Unterschrift der Unterschrift des Bevollmaumlchtigten bezie-hungsweise des gesetzlichen Vertreters oder
bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 20
Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 21
Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 22
Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
App UnionFondsOnline
Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 23
Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
App UnionFondsOnline
Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 24
Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
App UnionFondsOnline
Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 25
BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
Auf einen Blick hellip
Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
klargemachtGeld anlegen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 2
Willkommen bei UnionFondsOnline
Union Investment bietet UnionFondsOnline (UFO) in zwei Varianten an UFO mit Depotuumlbersicht (lesender Zugriff) und UFO mit Depotuumlbersicht und Depotfuumlhrung
UFO mit Depotuumlbersicht
Mit diesem Handbuch lernen Sie wichtige Funktionen kennen zum Beispiel wie Sie hellip
bull sich bei UnionFondsOnline anmelden
bull Ihre Postbox nutzen
bull Ihr Depot einsehen
bull Ihre PINs oder persoumlnlichen Daten aumlndern
bull eine weitere attraktive Anwendung rund um Ihr UnionDepot nutzen die UnionFondsOnline-App
Die UnionFondsOnline-App
Mit dieser App informieren Sie sich auch unterwegs detailliert uumlber Ihr Depot ndash wann und wo Sie moumlchten
In diesem Benutzerhandbuch koumlnnen Sie ganz bequem am Bildschirm blaumlt-tern Uumlber die unterstrichenen Links gelangen Sie online zu weiteren Infor-mationen Und selbstverstaumlndlich koumlnnen Sie das Dokument auch speichern und ausdrucken
Startseite UnionFondsOnline
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 3
UFO mit Depotuumlbersicht
Erstanmeldung 4
Anmelden und Abmelden 5
UFO im Uumlberblick 6
Postbox 8
Depotauswahl 12
Depotuumlbersicht 13
Verwaltung 16
App UnionFondsOnline 20
Auf einen Blick hellip 25
Inhaltsverzeichnis
Info
TelefonKontakt
Wichtig
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 4
So nehmen Sie die Erstanmeldung vor
Beim ersten Anmelden fordert UFO Sie auf Ihre PIN zu aumlndern Ihre Freigabe-PIN festzulegen und die Eingaben mit der Super-PIN zu bestaumltigen
PIN aumlndernDie geaumlnderte PIN dient zusammen mit der Zu-gangsnummer Ihrem Online-Depotzugang Ge-ben Sie die systemgenerierte bdquoalteldquo PIN aus dem zweiten Brief von Union Investment ein und dann Ihre neue PIN Sie muss sechs Stellen haben und aus Zahlen undoder Buchstaben bestehen Ge-ben Sie Ihre neue PIN ein zweites Mal ein
Freigabe-PIN festlegen (S 16-17)Die Freigabe-PIN benoumltigen Sie zum Aumlndern Ihrer persoumlnlichen Daten Legen Sie selbst eine Freiga-be-PIN fest Sie muss sechs bis zehn Stellen haben und aus Zahlen undoder Buchstaben bestehen Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und wiederholen Sie die Eingabe
Eingaben mit Super-PIN bestaumltigen (S 16-17)
Die Super-PIN benoumltigen Sie zum Aumlndern IhrerPIN und Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie Ihre zehn-stellige Super-PIN aus dem zweiten Brief von Union Investment ein
Bestaumltigen Sie die Aumlnderung Ihrer PIN und dieFestlegung Ihrer Freigabe-PIN mit
Sie erhalten die Meldung dass Sie Ihre PIN er-folgreich geaumlndert und die Freigabe-PIN festge-legt haben Ab sofort gelten diese neuen PINs fuumlr Ihren Online-Depotzugang
Erstanmeldung
Sicherheit fuumlr Ihre Zugangsdatenbull Gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-
PIN so dass sie von Dritten nicht erraten werden koumlnnen Vermeiden Sie zum Beispiel Geburtsdaten von Ihnen bekannten Perso-nen Am sichersten sind Kombinationen aus Zahlen und Buchstaben
bull Achten Sie auch darauf dass Dritte nicht an Ihre Zugangsdaten gelangen
Mehr zum Schutz Ihres Depots und zur Ver waltung Ihrer Passwoumlrter siehe Seite 16 und 17
PIN-Aumlnderung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 5
Anmelden und Abmelden
So melden Sie sich bei UFO an
bull Rufen Sie die Startseite Privatkunden von Union Investment unter wwwunion-invest-mentde auf und klicken Sie oben rechts auf bdquoMein Depotldquo
bull Der einfachste und schnellste Einstieg ist uumlber wwwunionfondsonlinede
Auf der Startseite von UnionFondsOnline geben Sie dann Ihre Anmeldedaten ein Fuumlr jede Anmel-dung zu Ihrem Online-Depot benoumltigen Sie IhreZugangsnummer und Ihre aktuelle PIN
Zugangsnummer eingeben Ihre Zugangsnummer besteht aus einer reinenZiffernfolge und aumlndert sich nie Geben Sie Ihre Zugangsnummer aus dem ersten Brief von Union Investment ein
PIN eingebenDie PIN ist sechsstellig (Buchstaben und Zahlen)Sie kann jederzeit von Ihnen unter dem Menuuml-punkt Verwaltung geaumlndert werden (Seite 44) Geben Sie Ihre aktuell guumlltige PIN ein (bitte Groszlig- und Kleinschreibung beachten) und be-staumltigen Sie die Eingaben mit
So melden Sie sich von UFO abSobald Sie in UFO angemeldet sind erscheintrechts unter Mein Depot der Link Aus Sicherheitsgruumlnden sollten Sie UFO nur uumlber diesen Link beenden Ihre Sitzung endet automa-tisch nach zehn Minuten Inaktivitaumlt Bitte melden Sie sich bei Bedarf erneut bei UFO an
Depot online fuumlhren PostboxDer Internetauftritt von Union Investment ermoumlglicht Ihnen von jeder Seite aus direkten Zugriff auf Ihr Depot
Startseite Union Investment
Startseite UnionFondsOnline
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 6
Das UFO-Menuuml
Das Navigationsmenuuml von UFO enthaumllt vier Menuumlpunkte Diese werden hier kurz im Uumlber-blick beschrieben Fuumlr naumlhere Informationen zu diesen Funktionen lesen Sie bitte die angegebe-nen Seiten
PostboxMit Ihrer persoumlnlichen Postbox empfangen Sie Nachrichten und Depotdokumente versenden An-fragen an Union Investment und archivieren Ihre Posteingaumlnge und Postausgaumlnge (Seite 8-11)
DepotauswahlSie haben mehrere UnionDepots Mit UFO ent-scheiden Sie flexibel welches Ihrer Depots Sie zum bdquoStandarddepotldquo waumlhlen (Seite 12)
DepotuumlbersichtDie Online-Depotfuumlhrung macht Ihnen den Uumlber-blick uumlber Ihr UnionDepot einfach Sie zeigt Ihnen auch den Anlageerfolg Ihrer Depots (Seite 13-15)
VerwaltungHier aumlndern Sie Ihre PIN legen eine neue Freigabe- PIN fest oder sperren Ihren OnlineDepot-Zugang Auch persoumlnliche Daten wie zum Beispiel Ihre E-Mail-Adresse oder Ihre Telefonnummer koumlnnen Sie hier aumlndern (Seite 16-19)
Das Union Investment-Menuuml
Uumlber dieses Navigationsmenuuml verzweigen Sie zu wichtigen Informationsseiten von Union Invest-ment Hier koumlnnen Sie beispielsweise Fondspreise ermitteln Beispielrechnungen durchfuumlhren oder Dokumente herunterladen
UFO im Uumlberblick
Sie moumlchten InformationsmaterialUnter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Downloads finden Sie Formulare Fonds- und Themenbroschuumlren sowie sonstige Materialien
UFO-Menuuml
Union Investment-Menuuml
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 7
Die Infoboxen stets verfuumlgbar
Auf der rechten Seite des Bildschirms finden Sie in vier Boxen wichtige Informationen rund um UFO Mein Depot Postbox Kontakt UFO und Online-Hilfe Auf diese koumlnnen Sie von jeder UFO-Seite aus direkt zugreifen
Mein DepotUumlber den Link beenden Sie UFO Bei Ablauf der angegebenen Minuten wird UFO zu Ihrer Sicherheit automatisch beendet
PostboxHier wird angezeigt wie viele Nachrichten fuumlr Sie hinterlegt sind und welche noch ungelesen sind
Kontakt UFOSie benoumltigen technische Hilfestellung oder haben Fragen zu Ihrem UnionDepot Unsere Mitarbeiter vom Kundenservice helfen Ihnen waumlhrend der Servicezeiten gern weiter
Die verschiedenen themenbezogenen Telefon-nummern sowie E-Mail- Fax- und Post-Adressen finden Sie in der Kontaktbox unter dem Link
Schneller und gezielter geht es wenn Sie mit unse-rem Kundenservice Kontakt uumlber Ihre Postbox auf-nehmen Die noumltigen Angaben zu Ihrem UnionDe-pot und Ihre Legitimationsdaten sind hier bereits hinterlegt Waumlhlen Sie ganz einfach den Menuuml-punkt Postbox ndash Nachricht verfassen (Seite 10) und senden eine Mitteilung an Union Investment
Online-HilfeDie Online-Hilfe bietet Ihnen fuumlr jede UFO-Seite hilfreiche Erklaumlrungen Uumlber den Link rufen Sie zur jeweiligen Seite weiterfuumlhrende Erlaumlute-rungen auf
UFO im Uumlberblick
Bitte beachten Sie hellipbull PIN und Freigabe-PIN koumlnnen Sie nicht per
Telefon aumlndern lassen
bull Kauf Verkauf oder Umtausch von Fonds-anteilen sind nicht per E-Mail moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 8
Ihre persoumlnliche Nachrichtenzentrale
Sie moumlchten jederzeit mit Informationen rund um Ihr UnionDepot versorgt sein In der UFO-Post-box werden nach der Freischaltung nahezu alle Depotdokumente als PDF-Dateien hinterlegt
bull Depotabrechnungen
bull Depotuumlbersichten
bull die Jahresendunterlagen
bull VL-Bescheinigungen
bull und vieles mehr (Seite 25)
Die Dokumente lassen sich direkt in UnionFonds- Online lesen bei Bedarf ausdrucken und archivie-ren Das geht schneller als die Briefpost und re-duziert gleichzeitig Ihren Papierberg
Uumlber Ihre UFO-Postbox empfangen Sie aber nicht nur Dokumente ndash Sie koumlnnen auch ganz bequem direkt in den Dialog mit Union Investment treten und Fragen rund um Ihr UnionDepot stellen Die Antworten bekommen Sie in Ihre Postbox
Besonderheiten bei Depots Minderjaumlhriger
Gesetzliche Vertreter koumlnnen fuumlr Ihr minder-jaumlhriges Kind die Postbox freischalten lassen und dabei die verguumlnstigte Depotgebuumlhr nutzen
Die Dokumente des Minderjaumlhrigen-Depots wer-den uumlber die Postbox nur gesetzlichen Vertretern verfuumlgbar gemacht Hat ein gesetzlicher Vertreter kein eigenes Depot und keine Postbox bekommt er sofort die Inhalte des Minderjaumlhrigen angezeigt
UFO-Postbox
Vorteile der UFO-Postboxbull Sie empfangen schnell und komfortabel
Nachrichten und Depotdokumentebull Sie verfassen und senden ganz einfach An-
fragen zu Ihrem UnionDepotbull Sie archivieren uumlbersichtlich Ihre Depot-
dokumentebull Sie sparen Papier und schonen die Umweltbull Sie profitieren von reduzierten Depotge-
buumlhren Mehr dazu unter wwwuniondepot-postboxde
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 9
Das UFO-Postbox-Menuuml
Die Postbox bietet Ihnen vier Menuumlpunkte Post eingang Postausgang Archiv und Nachricht verfassen
PosteingangSobald Sie sich in UFO angemeldet haben erscheint Ihre Postbox mit dem Posteingang Auf dieser Startseite finden Sie alle von Union Invest ment eingestellten und von Ihnen noch nicht archivierten Mitteilungen
PostausgangIm Postausgang werden die von Ihnen an Union Investment versandten Nachrichten die Sie nicht archiviert haben angezeigt
ArchivIm Archiv Ihrer UFO-Postbox speichern Sie bei Bedarf Ihren Posteingang und Postausgang
Im Posteingang im Postausgang und im Archiv Ihrer Postbox koumlnnen Sie verschiedene Funktionen nutzen Informationen dazu finden Sie auf Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang von Union Investment
Archiv
Was ist wichtig bei der Archivierungbull Die Depotdokumente stehen Ihnen fuumlr die
Dauer der gesetzlichen Archivierungsfristen in Ihrer Postbox zur Verfuumlgung ndash derzeit sind dies zehn Jahre
bull Von Ihnen archivierte Dokumente und Kor-respondenz koumlnnen Sie nicht wieder in den Posteingang oder Postausgang verschieben
Postausgang an Union Investment
UFO-Menuuml
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 10
Das UFO-Postbox-Menuuml
Neue Nachricht verfassen
Der vierte Menuumlpunkt in der Postbox ist bdquoNach-richt verfassenldquo Er dient allgemeinen Fragen zum Beispiel zu Ihrem UnionDepot zu Union-FondsOnline oder zu Produkten Rufen Sie die-se Funktion uumlber das Navigationsmenuuml Postbox ndash Nachricht verfassen auf oder klicken Sie auf jeder beliebigen Seite Ihrer Postbox auf die Schaltflaumlche
bull Betreff auswaumlhlenWaumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml einen Betreff fuumlr Ihre Nachricht Dieser traumlgt dazu bei die An-frage den jeweiligen Ansprechpartnern bei Union Investment zuzuordnen und schneller zu bearbeiten
bull Depot auswaumlhlen Haben Sie mehrere Depots waumlhlen Sie die De-potnummer zu der Sie eine Nachricht versenden wollen
bull Eingabevorgaben beachten Fuumlr die Textnachricht stehen Ihnen 3000 Zeichen zur Verfuumlgung Bitte verwenden Sie nur die auf Ihrer Tastatur vorhandenen Zeichen (keine Son-derzeichen)
Bestaumltigung und Antwortbull Nach dem Senden Ihrer Nachricht erscheint
der Hinweis bdquoVielen Dank fuumlr Ihre Nachricht Wir werden uns umgehend mit Ihnen in Ver-bindung setzenldquo
bull Die Antwort auf Ihre Nachricht erfolgt in der Regel innerhalb von 24 Stunden per E-Mail in Ihre Postbox
UFO-Postbox
Neue Nachricht an Union Investment
Auftraumlge an Union InvestmentBitte beachten Sie Alle Orderauftraumlge wieKauf- Verkauf- und Umtauschauftraumlge koumlnnenSie nur direkt uumlber Ihren Berater in der Bankvornehmen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang Postausgang und Archiv die Funktionen
Anzeige eingrenzenSie suchen eine bestimmte Nachricht Uumlber ver-schiedene Suchkriterien koumlnnen Sie die Anzeige einschraumlnken Waumlhlen Sie gegebenenfalls hellip
bull eine weitere Depotnummer
bull markieren Sie unter Status welche Nachrichten Sie anzeigen lassen wollen oder
bull geben Sie ein bestimmtes Datum ein
Nachricht oumlffnenZum Oumlffnen einer Nachricht klicken Sie auf den Titel oder die Lupe in der Spalte bdquoAktionldquo
Anhang oumlffnenAnhaumlnge zu einer Nachricht werden als schreibge-schuumltzte PDF-Dateien versandt und in Ihrem Post-eingang in einer separaten Spalte angezeigt Durch Doppelklick auf das Symbol oumlffnen Sie das Dokument und drucken es bei Bedarf aus Selbstverstaumlndlich lassen sich alle PDF-Dokumente
auch auszligerhalb Ihrer Postbox speichern und um-benennen
Nachricht beantwortenverfassenMit dem Symbol koumlnnen Sie gezielt Fragen zueinem Vorgang in der Postbox stellen
Neue Nachricht verfassenUumlber die Schaltflaumlche koumlnnen Sie allgemeine Fragen rund um Ihr UnionDepot an Union Investment senden (Seite 10)
Nachricht archivierenWenn Sie einzelne Posteingaumlnge oder -ausgaumlngein das Archiv verschieben moumlchten klicken Sie in der entsprechenden Zeile auf das Symbol und bestaumltigen die Sicherheitsabfrage mit bdquoJaldquo
Mehrere Nachrichten verschiebenMoumlchten Sie mehrere Posteingaumlnge oder Post-ausgaumlnge in Ihr Archiv verschieben
bull Markieren Sie die Vorgaumlnge mit einem Haumlkchen
bull Waumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml Aktion waumlhlen den Punkt bdquoIns Archiv verschiebenldquo
bull Mit erscheint eine Sicherheits-abfrage Beantworten Sie diese mit bdquoJaldquo wenn Sie wirklich archivieren wollen
Suchkriterien Posteingang Postausgang Archiv
Nachricht archivierenFunktionen Posteingang Postausgang Archiv
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 12
Welches Stammdepot soll angezeigt werden
Haben Sie Zugriff auf mehrere UnionDepotsDann koumlnnen Sie uumlber die Maske Depotaus-wahl bestimmen welches Depot angezeigt werden soll
Sie koumlnnen auch ein sogenanntes Standarddepotfestlegen das immer als erstes angezeigt wird
1 Depot auswaumlhlenDurch Klick auf die Schaltflaumlche oder die UnionDepot-Nummer erscheint die Depotuumlber-sicht des gewaumlhlten Depots
Neues Standarddepot festlegen
Wenn Sie ein anderes UnionDepot als Standard-depot festlegen wollen gehen Sie so vor Markie-ren Sie dieses Depot in der Spalte bdquoStandardldquo und klicken auf die Schaltflaumlche Bei der naumlchsten Anmeldung in UFO wird Ihnen dann automatisch die Depotuumlbersicht des ausgewaumlhl-ten Depots angezeigt
Standarddepot festlegen und anzeigen
Nach Markieren des gewuumlnschten UnionDepots klicken Sie auf Mit dieser Schaltflaumlche kommen Sie direkt zur Depotuumlber-sicht Ihres ausgewaumlhlten Standarddepots Dieses Depot wird Ihnen dann auch bei der naumlchsten Anmeldung in UFO angezeigt
Depotauswahl
Depotauswahl
Sie moumlchten das Depot Ihres minder-jaumlhrigen Kindes einsehenUumlber den Menuumlpunkt Depotauswahl haben Sie die Moumlglichkeit ein Depot Ihres minderjaumlh-rigen Kindes aufzurufen
Voraussetzung hierfuumlr ist Sie haben als gesetz-licher Vertreter fuumlr den Minderjaumlhrigen die Post-box freischalten lassen Minderjaumlhrige Depot-inhaber erhalten selbst keine UFO-Freischaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 13
Ihr Depotbestand viele Informationen auf einen Blick
Depotnummer und UnterdepotnummerJedes UnionDepot hat eine StammnummerJeder Fonds wird in einem separaten Unterdepotmit eigener Unterdepotnummer verwaltet
FondsnameKAGFonds werden jeweils mit dem Namen der Kapital-anlagegesellschaft aufgefuumlhrt
AnteileAnzahl der Fondsanteile im Unterdepot
RuumlcknahmepreisDatumAnteilpreis des letzten Preisfeststellungstages und Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
WertGampV in EuroGewinn oder Verlust des Unterdepots Gewinnesind gruumln Verluste rot dargestellt
Anteil in ProzentProzentualer Anteil des Unterdepots am Gesamt-depot
Gesamtwert in EuroWert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn oder Verlust
Detailinfos und weitere Aktionen
Unterdepot Details Mit dem Lupensymbol erhalten Sie weitere Informationen zum Unterdepot (Seite 14)
Grafik und DruckSchaltflaumlchen am unteren Bildschirmrand
bull zeigt eine grafische Darstellung Ihres UnionDepots
bull zeigt eine fuumlr den Ausdruck optimierte Uumlbersicht Ihres Depots
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 14
Unterdepot Details der Klick auf die Lupe
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrtenUnterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbolzu einer Detailseite
Zur InformationIm oberen Teil vieler UFO-Masken stehen allge-meine Angaben Hier sehen Sie zum Beispiel den Namen des Fonds oder des Produkts den Namen der Kapitalanlagegesellschaft die Waumlhrung und die Kennnummer des Fonds (ISIN)
Unterdepot Detailsbull Vertragsart die fuumlr dieses Unterdepot be-
steht zum Beispiel UnionDepot
bull Eroumlffnungsdatum das heiszligt der Zeitpunkt zu dem Sie das Unterdepot eroumlffnet haben
bull Aktueller Anteilbestand des Unterdepots Anteile die vor dem 01012009 erworben wurden unterliegen nicht der Abgeltungsteuer und werden getrennt ausgewiesen
bull RuumlcknahmepreisDatum Der Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages Auszligerdem das Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
bull Wert Ihres Unterdepots in Euro
bull Gewinn oder Verlust Ihres Unterdepots Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
ProduktinformationenMit der Schaltflaumlche rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Angaben zu Wert-schwankungsverhalten Anlagestrategie empfohlener Anlagedauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Depotuumlbersicht
Unterdepot Details
Weitere Angaben auf der Detailseitebull Bei UniProfiRente-Vertraumlgen und Vermoumlgens-
wirksame Leistungen-Depots (im Folgenden als VL-Depots bezeichnet) werden Vertrags-daten angezeigt der Einzahlungsbeginn und gegebenenfalls das Einzahlungs ende sowie die Festlegungsfrist
bull Bei VL-Depots sind Anzeige und Ausdruck einer VL-Arbeitgeberbescheinigung moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 15
Depotanzeige ndash ganz nach Ihren Wuumlnschen
In UFO laumlsst sich die Anzeige Ihrer Depotuumlber-sicht auf vielfaumlltige Weise veraumlndern Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene Optionen Sie koumlnnen zum Beispiel fuumlr die Dauer Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und aus-blenden einschraumlnken oder sortieren
1 Depots mit oder ohne BestandDurch Klick auf das Kaumlstchen blenden Sie Unter-depots ohne Bestand ein oder aus
Aktueller oder fruumlherer Depotbestand
Geben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf UFO zeigt Ihnen die Depotuumlbersicht zum gewaumlhl-ten Datum Mit der Schaltflaumlche kehren Siezum aktuellen Depotstand zuruumlck
Depotangaben sortierenMit den Dreiecken und sortieren Sie IhreDepotuumlbersicht auf- oder abwaumlrts Moumlglich ist zum Beispiel das Sortieren nach Unterdepot Fondsname oder Depotwert
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht Anzeige
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 16
Sicherheit rund um Ihr OnlineDepot
Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert Deshalb betreibt Union Investment den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschluumlsselten Bereich und verwendet hierfuumlr sogenannte SSL-Zertifikate mit der houmlchsten Sicherheitsstufe (Seite 26)
Aber auch Sie koumlnnen zur Sicherheit Ihres Online-Depots beitragen indem Sie bestimmte Sicherheits-vorkehrungen beachten Dazu stellt Ihnen Union Investment unter dem Menuumlpunkt Verwaltung drei Funktionen zur Verfuumlgung Aumlndern PIN Frei-gabe-PIN aumlndern und Online-Zugang sperren
So gewaumlhrleisten Sie Sicherheit
bull Aumlndern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmaumlszligigen Abstaumlnden
bull PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu er-raten sein Deshalb verwenden Sie bitte keine allgemein bekannten Kombinationen wie Ge-burtstage oder Telefonnummern von Familie und Freunden Am sichersten sind Kombinatio-nen aus Buchstaben und Zahlen
bull Sorgen Sie dafuumlr dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persoumlnlichen Zugangsdaten hat Sperren Sie bei Verdacht auf Missbrauch sofort Ihren Onlinezugang
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebs-system sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
bull Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf
So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten
Fuumlr die Sicherheit Ihres OnlineDepots haben Sieneben der Zugangsnummer drei verschiedenePasswoumlrter PIN Freigabe-PIN und Super-PIN
Verwaltung
Die Firewall ist ein Sicherungssystem das vor unerwuumlnsch-tem Zugriff uumlber Datenleitung schuumltzt
Zugangs- nummer
PIN Freigabe-PIN
Super-PIN
Von UnionInvestment
Von UnionInvestment
Legen Sie selbst fest
Von UnionInvestment
Nichtaumlnderbar
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Nichtaumlnderbar
6- bis 9- stellig (nurZahlen)
6-stellig(BuchstabenundZahlen)
6- bis 10- stellig (Buchstabenund Zahlen)
10-stellig(Buchstabenund Zahlen)
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum AumlndernIhrer persoumln-lichen Daten
Zum Aumlndern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe- PIN Zum Sperren bzw Entsper-ren Ihres On-line-Depotzu-gangs
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 17
So aumlndern Sie Ihre PIN
Zum regelmaumlszligigen Aumlndern Ihrer PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Aumlndern PIN
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein die Sie bisher verwenden und danach Ihre neue PIN Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue PIN guumlltig
So aumlndern Sie Ihre Freigabe-PIN
Zum FestlegenAumlndern Ihrer Freigabe-PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Freigabe-PIN aumlndern
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein Ihre bisherige Freigabe-PIN muumlssen Sie hierfuumlr nicht kennen Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestauml-tigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN guumlltig
So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang
Waumlhlen Sie Verwaltung ndash Online-Zugang sperren Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Moumlchten Sie Ihr Depot wieder nutzen so melden Sie sich wie uumlblich an Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt
Automatische Sperrebull Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN koumlnnen Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten
bull Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben wird der Zugang zum System endguumlltig gesperrt
Verwaltung
PIN-Aumlnderung
Freigabe-PIN-Aumlnderung
Endguumlltige Sperre Wenden Sie sich bitte an Union Investment Telefon 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 18
Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre per-soumlnlichen Daten Ihren Namen Ihr Geburtsdatumund Ihren Geburtsort gegebenenfalls Ihren Ge-burtsnamen Ihre Nationalitaumlt Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse
Auszligerdem werden angezeigt
bull Ob Sie der Zusendung von werblichen Infor-mationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
bull Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden moumlchten wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden
bull Ihre Telefonnummer falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch fuumlr weitere Depotinhaber angezeigt
Kontaktdaten aumlndernWenn Sie persoumlnliche Daten anpassen moumlchtenklicken Sie auf die Schaltflaumlche
Verwaltung
WerbekennzeichenSie haben der Zusendung werblicher Informa-tionen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefon-nummer zugestimmt Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH be-ziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services Diese Einwilligung koumlnnen Sie jederzeit widerrufenbull entweder direkt in der Maske Kontakt-
daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
Menuuml Verwaltung
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre E-Mail-Adresse aumlndern
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
bull per Fax formlos mit Ihrer Unterschrift der Unterschrift des Bevollmaumlchtigten bezie-hungsweise des gesetzlichen Vertreters oder
bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 20
Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 21
Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 22
Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
App UnionFondsOnline
Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
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Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
App UnionFondsOnline
Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
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Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
App UnionFondsOnline
Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
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BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
Auf einen Blick hellip
Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
klargemachtGeld anlegen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 3
UFO mit Depotuumlbersicht
Erstanmeldung 4
Anmelden und Abmelden 5
UFO im Uumlberblick 6
Postbox 8
Depotauswahl 12
Depotuumlbersicht 13
Verwaltung 16
App UnionFondsOnline 20
Auf einen Blick hellip 25
Inhaltsverzeichnis
Info
TelefonKontakt
Wichtig
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 4
So nehmen Sie die Erstanmeldung vor
Beim ersten Anmelden fordert UFO Sie auf Ihre PIN zu aumlndern Ihre Freigabe-PIN festzulegen und die Eingaben mit der Super-PIN zu bestaumltigen
PIN aumlndernDie geaumlnderte PIN dient zusammen mit der Zu-gangsnummer Ihrem Online-Depotzugang Ge-ben Sie die systemgenerierte bdquoalteldquo PIN aus dem zweiten Brief von Union Investment ein und dann Ihre neue PIN Sie muss sechs Stellen haben und aus Zahlen undoder Buchstaben bestehen Ge-ben Sie Ihre neue PIN ein zweites Mal ein
Freigabe-PIN festlegen (S 16-17)Die Freigabe-PIN benoumltigen Sie zum Aumlndern Ihrer persoumlnlichen Daten Legen Sie selbst eine Freiga-be-PIN fest Sie muss sechs bis zehn Stellen haben und aus Zahlen undoder Buchstaben bestehen Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und wiederholen Sie die Eingabe
Eingaben mit Super-PIN bestaumltigen (S 16-17)
Die Super-PIN benoumltigen Sie zum Aumlndern IhrerPIN und Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie Ihre zehn-stellige Super-PIN aus dem zweiten Brief von Union Investment ein
Bestaumltigen Sie die Aumlnderung Ihrer PIN und dieFestlegung Ihrer Freigabe-PIN mit
Sie erhalten die Meldung dass Sie Ihre PIN er-folgreich geaumlndert und die Freigabe-PIN festge-legt haben Ab sofort gelten diese neuen PINs fuumlr Ihren Online-Depotzugang
Erstanmeldung
Sicherheit fuumlr Ihre Zugangsdatenbull Gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-
PIN so dass sie von Dritten nicht erraten werden koumlnnen Vermeiden Sie zum Beispiel Geburtsdaten von Ihnen bekannten Perso-nen Am sichersten sind Kombinationen aus Zahlen und Buchstaben
bull Achten Sie auch darauf dass Dritte nicht an Ihre Zugangsdaten gelangen
Mehr zum Schutz Ihres Depots und zur Ver waltung Ihrer Passwoumlrter siehe Seite 16 und 17
PIN-Aumlnderung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 5
Anmelden und Abmelden
So melden Sie sich bei UFO an
bull Rufen Sie die Startseite Privatkunden von Union Investment unter wwwunion-invest-mentde auf und klicken Sie oben rechts auf bdquoMein Depotldquo
bull Der einfachste und schnellste Einstieg ist uumlber wwwunionfondsonlinede
Auf der Startseite von UnionFondsOnline geben Sie dann Ihre Anmeldedaten ein Fuumlr jede Anmel-dung zu Ihrem Online-Depot benoumltigen Sie IhreZugangsnummer und Ihre aktuelle PIN
Zugangsnummer eingeben Ihre Zugangsnummer besteht aus einer reinenZiffernfolge und aumlndert sich nie Geben Sie Ihre Zugangsnummer aus dem ersten Brief von Union Investment ein
PIN eingebenDie PIN ist sechsstellig (Buchstaben und Zahlen)Sie kann jederzeit von Ihnen unter dem Menuuml-punkt Verwaltung geaumlndert werden (Seite 44) Geben Sie Ihre aktuell guumlltige PIN ein (bitte Groszlig- und Kleinschreibung beachten) und be-staumltigen Sie die Eingaben mit
So melden Sie sich von UFO abSobald Sie in UFO angemeldet sind erscheintrechts unter Mein Depot der Link Aus Sicherheitsgruumlnden sollten Sie UFO nur uumlber diesen Link beenden Ihre Sitzung endet automa-tisch nach zehn Minuten Inaktivitaumlt Bitte melden Sie sich bei Bedarf erneut bei UFO an
Depot online fuumlhren PostboxDer Internetauftritt von Union Investment ermoumlglicht Ihnen von jeder Seite aus direkten Zugriff auf Ihr Depot
Startseite Union Investment
Startseite UnionFondsOnline
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 6
Das UFO-Menuuml
Das Navigationsmenuuml von UFO enthaumllt vier Menuumlpunkte Diese werden hier kurz im Uumlber-blick beschrieben Fuumlr naumlhere Informationen zu diesen Funktionen lesen Sie bitte die angegebe-nen Seiten
PostboxMit Ihrer persoumlnlichen Postbox empfangen Sie Nachrichten und Depotdokumente versenden An-fragen an Union Investment und archivieren Ihre Posteingaumlnge und Postausgaumlnge (Seite 8-11)
DepotauswahlSie haben mehrere UnionDepots Mit UFO ent-scheiden Sie flexibel welches Ihrer Depots Sie zum bdquoStandarddepotldquo waumlhlen (Seite 12)
DepotuumlbersichtDie Online-Depotfuumlhrung macht Ihnen den Uumlber-blick uumlber Ihr UnionDepot einfach Sie zeigt Ihnen auch den Anlageerfolg Ihrer Depots (Seite 13-15)
VerwaltungHier aumlndern Sie Ihre PIN legen eine neue Freigabe- PIN fest oder sperren Ihren OnlineDepot-Zugang Auch persoumlnliche Daten wie zum Beispiel Ihre E-Mail-Adresse oder Ihre Telefonnummer koumlnnen Sie hier aumlndern (Seite 16-19)
Das Union Investment-Menuuml
Uumlber dieses Navigationsmenuuml verzweigen Sie zu wichtigen Informationsseiten von Union Invest-ment Hier koumlnnen Sie beispielsweise Fondspreise ermitteln Beispielrechnungen durchfuumlhren oder Dokumente herunterladen
UFO im Uumlberblick
Sie moumlchten InformationsmaterialUnter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Downloads finden Sie Formulare Fonds- und Themenbroschuumlren sowie sonstige Materialien
UFO-Menuuml
Union Investment-Menuuml
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 7
Die Infoboxen stets verfuumlgbar
Auf der rechten Seite des Bildschirms finden Sie in vier Boxen wichtige Informationen rund um UFO Mein Depot Postbox Kontakt UFO und Online-Hilfe Auf diese koumlnnen Sie von jeder UFO-Seite aus direkt zugreifen
Mein DepotUumlber den Link beenden Sie UFO Bei Ablauf der angegebenen Minuten wird UFO zu Ihrer Sicherheit automatisch beendet
PostboxHier wird angezeigt wie viele Nachrichten fuumlr Sie hinterlegt sind und welche noch ungelesen sind
Kontakt UFOSie benoumltigen technische Hilfestellung oder haben Fragen zu Ihrem UnionDepot Unsere Mitarbeiter vom Kundenservice helfen Ihnen waumlhrend der Servicezeiten gern weiter
Die verschiedenen themenbezogenen Telefon-nummern sowie E-Mail- Fax- und Post-Adressen finden Sie in der Kontaktbox unter dem Link
Schneller und gezielter geht es wenn Sie mit unse-rem Kundenservice Kontakt uumlber Ihre Postbox auf-nehmen Die noumltigen Angaben zu Ihrem UnionDe-pot und Ihre Legitimationsdaten sind hier bereits hinterlegt Waumlhlen Sie ganz einfach den Menuuml-punkt Postbox ndash Nachricht verfassen (Seite 10) und senden eine Mitteilung an Union Investment
Online-HilfeDie Online-Hilfe bietet Ihnen fuumlr jede UFO-Seite hilfreiche Erklaumlrungen Uumlber den Link rufen Sie zur jeweiligen Seite weiterfuumlhrende Erlaumlute-rungen auf
UFO im Uumlberblick
Bitte beachten Sie hellipbull PIN und Freigabe-PIN koumlnnen Sie nicht per
Telefon aumlndern lassen
bull Kauf Verkauf oder Umtausch von Fonds-anteilen sind nicht per E-Mail moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 8
Ihre persoumlnliche Nachrichtenzentrale
Sie moumlchten jederzeit mit Informationen rund um Ihr UnionDepot versorgt sein In der UFO-Post-box werden nach der Freischaltung nahezu alle Depotdokumente als PDF-Dateien hinterlegt
bull Depotabrechnungen
bull Depotuumlbersichten
bull die Jahresendunterlagen
bull VL-Bescheinigungen
bull und vieles mehr (Seite 25)
Die Dokumente lassen sich direkt in UnionFonds- Online lesen bei Bedarf ausdrucken und archivie-ren Das geht schneller als die Briefpost und re-duziert gleichzeitig Ihren Papierberg
Uumlber Ihre UFO-Postbox empfangen Sie aber nicht nur Dokumente ndash Sie koumlnnen auch ganz bequem direkt in den Dialog mit Union Investment treten und Fragen rund um Ihr UnionDepot stellen Die Antworten bekommen Sie in Ihre Postbox
Besonderheiten bei Depots Minderjaumlhriger
Gesetzliche Vertreter koumlnnen fuumlr Ihr minder-jaumlhriges Kind die Postbox freischalten lassen und dabei die verguumlnstigte Depotgebuumlhr nutzen
Die Dokumente des Minderjaumlhrigen-Depots wer-den uumlber die Postbox nur gesetzlichen Vertretern verfuumlgbar gemacht Hat ein gesetzlicher Vertreter kein eigenes Depot und keine Postbox bekommt er sofort die Inhalte des Minderjaumlhrigen angezeigt
UFO-Postbox
Vorteile der UFO-Postboxbull Sie empfangen schnell und komfortabel
Nachrichten und Depotdokumentebull Sie verfassen und senden ganz einfach An-
fragen zu Ihrem UnionDepotbull Sie archivieren uumlbersichtlich Ihre Depot-
dokumentebull Sie sparen Papier und schonen die Umweltbull Sie profitieren von reduzierten Depotge-
buumlhren Mehr dazu unter wwwuniondepot-postboxde
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Das UFO-Postbox-Menuuml
Die Postbox bietet Ihnen vier Menuumlpunkte Post eingang Postausgang Archiv und Nachricht verfassen
PosteingangSobald Sie sich in UFO angemeldet haben erscheint Ihre Postbox mit dem Posteingang Auf dieser Startseite finden Sie alle von Union Invest ment eingestellten und von Ihnen noch nicht archivierten Mitteilungen
PostausgangIm Postausgang werden die von Ihnen an Union Investment versandten Nachrichten die Sie nicht archiviert haben angezeigt
ArchivIm Archiv Ihrer UFO-Postbox speichern Sie bei Bedarf Ihren Posteingang und Postausgang
Im Posteingang im Postausgang und im Archiv Ihrer Postbox koumlnnen Sie verschiedene Funktionen nutzen Informationen dazu finden Sie auf Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang von Union Investment
Archiv
Was ist wichtig bei der Archivierungbull Die Depotdokumente stehen Ihnen fuumlr die
Dauer der gesetzlichen Archivierungsfristen in Ihrer Postbox zur Verfuumlgung ndash derzeit sind dies zehn Jahre
bull Von Ihnen archivierte Dokumente und Kor-respondenz koumlnnen Sie nicht wieder in den Posteingang oder Postausgang verschieben
Postausgang an Union Investment
UFO-Menuuml
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 10
Das UFO-Postbox-Menuuml
Neue Nachricht verfassen
Der vierte Menuumlpunkt in der Postbox ist bdquoNach-richt verfassenldquo Er dient allgemeinen Fragen zum Beispiel zu Ihrem UnionDepot zu Union-FondsOnline oder zu Produkten Rufen Sie die-se Funktion uumlber das Navigationsmenuuml Postbox ndash Nachricht verfassen auf oder klicken Sie auf jeder beliebigen Seite Ihrer Postbox auf die Schaltflaumlche
bull Betreff auswaumlhlenWaumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml einen Betreff fuumlr Ihre Nachricht Dieser traumlgt dazu bei die An-frage den jeweiligen Ansprechpartnern bei Union Investment zuzuordnen und schneller zu bearbeiten
bull Depot auswaumlhlen Haben Sie mehrere Depots waumlhlen Sie die De-potnummer zu der Sie eine Nachricht versenden wollen
bull Eingabevorgaben beachten Fuumlr die Textnachricht stehen Ihnen 3000 Zeichen zur Verfuumlgung Bitte verwenden Sie nur die auf Ihrer Tastatur vorhandenen Zeichen (keine Son-derzeichen)
Bestaumltigung und Antwortbull Nach dem Senden Ihrer Nachricht erscheint
der Hinweis bdquoVielen Dank fuumlr Ihre Nachricht Wir werden uns umgehend mit Ihnen in Ver-bindung setzenldquo
bull Die Antwort auf Ihre Nachricht erfolgt in der Regel innerhalb von 24 Stunden per E-Mail in Ihre Postbox
UFO-Postbox
Neue Nachricht an Union Investment
Auftraumlge an Union InvestmentBitte beachten Sie Alle Orderauftraumlge wieKauf- Verkauf- und Umtauschauftraumlge koumlnnenSie nur direkt uumlber Ihren Berater in der Bankvornehmen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang Postausgang und Archiv die Funktionen
Anzeige eingrenzenSie suchen eine bestimmte Nachricht Uumlber ver-schiedene Suchkriterien koumlnnen Sie die Anzeige einschraumlnken Waumlhlen Sie gegebenenfalls hellip
bull eine weitere Depotnummer
bull markieren Sie unter Status welche Nachrichten Sie anzeigen lassen wollen oder
bull geben Sie ein bestimmtes Datum ein
Nachricht oumlffnenZum Oumlffnen einer Nachricht klicken Sie auf den Titel oder die Lupe in der Spalte bdquoAktionldquo
Anhang oumlffnenAnhaumlnge zu einer Nachricht werden als schreibge-schuumltzte PDF-Dateien versandt und in Ihrem Post-eingang in einer separaten Spalte angezeigt Durch Doppelklick auf das Symbol oumlffnen Sie das Dokument und drucken es bei Bedarf aus Selbstverstaumlndlich lassen sich alle PDF-Dokumente
auch auszligerhalb Ihrer Postbox speichern und um-benennen
Nachricht beantwortenverfassenMit dem Symbol koumlnnen Sie gezielt Fragen zueinem Vorgang in der Postbox stellen
Neue Nachricht verfassenUumlber die Schaltflaumlche koumlnnen Sie allgemeine Fragen rund um Ihr UnionDepot an Union Investment senden (Seite 10)
Nachricht archivierenWenn Sie einzelne Posteingaumlnge oder -ausgaumlngein das Archiv verschieben moumlchten klicken Sie in der entsprechenden Zeile auf das Symbol und bestaumltigen die Sicherheitsabfrage mit bdquoJaldquo
Mehrere Nachrichten verschiebenMoumlchten Sie mehrere Posteingaumlnge oder Post-ausgaumlnge in Ihr Archiv verschieben
bull Markieren Sie die Vorgaumlnge mit einem Haumlkchen
bull Waumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml Aktion waumlhlen den Punkt bdquoIns Archiv verschiebenldquo
bull Mit erscheint eine Sicherheits-abfrage Beantworten Sie diese mit bdquoJaldquo wenn Sie wirklich archivieren wollen
Suchkriterien Posteingang Postausgang Archiv
Nachricht archivierenFunktionen Posteingang Postausgang Archiv
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 12
Welches Stammdepot soll angezeigt werden
Haben Sie Zugriff auf mehrere UnionDepotsDann koumlnnen Sie uumlber die Maske Depotaus-wahl bestimmen welches Depot angezeigt werden soll
Sie koumlnnen auch ein sogenanntes Standarddepotfestlegen das immer als erstes angezeigt wird
1 Depot auswaumlhlenDurch Klick auf die Schaltflaumlche oder die UnionDepot-Nummer erscheint die Depotuumlber-sicht des gewaumlhlten Depots
Neues Standarddepot festlegen
Wenn Sie ein anderes UnionDepot als Standard-depot festlegen wollen gehen Sie so vor Markie-ren Sie dieses Depot in der Spalte bdquoStandardldquo und klicken auf die Schaltflaumlche Bei der naumlchsten Anmeldung in UFO wird Ihnen dann automatisch die Depotuumlbersicht des ausgewaumlhl-ten Depots angezeigt
Standarddepot festlegen und anzeigen
Nach Markieren des gewuumlnschten UnionDepots klicken Sie auf Mit dieser Schaltflaumlche kommen Sie direkt zur Depotuumlber-sicht Ihres ausgewaumlhlten Standarddepots Dieses Depot wird Ihnen dann auch bei der naumlchsten Anmeldung in UFO angezeigt
Depotauswahl
Depotauswahl
Sie moumlchten das Depot Ihres minder-jaumlhrigen Kindes einsehenUumlber den Menuumlpunkt Depotauswahl haben Sie die Moumlglichkeit ein Depot Ihres minderjaumlh-rigen Kindes aufzurufen
Voraussetzung hierfuumlr ist Sie haben als gesetz-licher Vertreter fuumlr den Minderjaumlhrigen die Post-box freischalten lassen Minderjaumlhrige Depot-inhaber erhalten selbst keine UFO-Freischaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 13
Ihr Depotbestand viele Informationen auf einen Blick
Depotnummer und UnterdepotnummerJedes UnionDepot hat eine StammnummerJeder Fonds wird in einem separaten Unterdepotmit eigener Unterdepotnummer verwaltet
FondsnameKAGFonds werden jeweils mit dem Namen der Kapital-anlagegesellschaft aufgefuumlhrt
AnteileAnzahl der Fondsanteile im Unterdepot
RuumlcknahmepreisDatumAnteilpreis des letzten Preisfeststellungstages und Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
WertGampV in EuroGewinn oder Verlust des Unterdepots Gewinnesind gruumln Verluste rot dargestellt
Anteil in ProzentProzentualer Anteil des Unterdepots am Gesamt-depot
Gesamtwert in EuroWert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn oder Verlust
Detailinfos und weitere Aktionen
Unterdepot Details Mit dem Lupensymbol erhalten Sie weitere Informationen zum Unterdepot (Seite 14)
Grafik und DruckSchaltflaumlchen am unteren Bildschirmrand
bull zeigt eine grafische Darstellung Ihres UnionDepots
bull zeigt eine fuumlr den Ausdruck optimierte Uumlbersicht Ihres Depots
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 14
Unterdepot Details der Klick auf die Lupe
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrtenUnterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbolzu einer Detailseite
Zur InformationIm oberen Teil vieler UFO-Masken stehen allge-meine Angaben Hier sehen Sie zum Beispiel den Namen des Fonds oder des Produkts den Namen der Kapitalanlagegesellschaft die Waumlhrung und die Kennnummer des Fonds (ISIN)
Unterdepot Detailsbull Vertragsart die fuumlr dieses Unterdepot be-
steht zum Beispiel UnionDepot
bull Eroumlffnungsdatum das heiszligt der Zeitpunkt zu dem Sie das Unterdepot eroumlffnet haben
bull Aktueller Anteilbestand des Unterdepots Anteile die vor dem 01012009 erworben wurden unterliegen nicht der Abgeltungsteuer und werden getrennt ausgewiesen
bull RuumlcknahmepreisDatum Der Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages Auszligerdem das Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
bull Wert Ihres Unterdepots in Euro
bull Gewinn oder Verlust Ihres Unterdepots Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
ProduktinformationenMit der Schaltflaumlche rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Angaben zu Wert-schwankungsverhalten Anlagestrategie empfohlener Anlagedauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Depotuumlbersicht
Unterdepot Details
Weitere Angaben auf der Detailseitebull Bei UniProfiRente-Vertraumlgen und Vermoumlgens-
wirksame Leistungen-Depots (im Folgenden als VL-Depots bezeichnet) werden Vertrags-daten angezeigt der Einzahlungsbeginn und gegebenenfalls das Einzahlungs ende sowie die Festlegungsfrist
bull Bei VL-Depots sind Anzeige und Ausdruck einer VL-Arbeitgeberbescheinigung moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 15
Depotanzeige ndash ganz nach Ihren Wuumlnschen
In UFO laumlsst sich die Anzeige Ihrer Depotuumlber-sicht auf vielfaumlltige Weise veraumlndern Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene Optionen Sie koumlnnen zum Beispiel fuumlr die Dauer Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und aus-blenden einschraumlnken oder sortieren
1 Depots mit oder ohne BestandDurch Klick auf das Kaumlstchen blenden Sie Unter-depots ohne Bestand ein oder aus
Aktueller oder fruumlherer Depotbestand
Geben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf UFO zeigt Ihnen die Depotuumlbersicht zum gewaumlhl-ten Datum Mit der Schaltflaumlche kehren Siezum aktuellen Depotstand zuruumlck
Depotangaben sortierenMit den Dreiecken und sortieren Sie IhreDepotuumlbersicht auf- oder abwaumlrts Moumlglich ist zum Beispiel das Sortieren nach Unterdepot Fondsname oder Depotwert
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht Anzeige
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 16
Sicherheit rund um Ihr OnlineDepot
Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert Deshalb betreibt Union Investment den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschluumlsselten Bereich und verwendet hierfuumlr sogenannte SSL-Zertifikate mit der houmlchsten Sicherheitsstufe (Seite 26)
Aber auch Sie koumlnnen zur Sicherheit Ihres Online-Depots beitragen indem Sie bestimmte Sicherheits-vorkehrungen beachten Dazu stellt Ihnen Union Investment unter dem Menuumlpunkt Verwaltung drei Funktionen zur Verfuumlgung Aumlndern PIN Frei-gabe-PIN aumlndern und Online-Zugang sperren
So gewaumlhrleisten Sie Sicherheit
bull Aumlndern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmaumlszligigen Abstaumlnden
bull PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu er-raten sein Deshalb verwenden Sie bitte keine allgemein bekannten Kombinationen wie Ge-burtstage oder Telefonnummern von Familie und Freunden Am sichersten sind Kombinatio-nen aus Buchstaben und Zahlen
bull Sorgen Sie dafuumlr dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persoumlnlichen Zugangsdaten hat Sperren Sie bei Verdacht auf Missbrauch sofort Ihren Onlinezugang
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebs-system sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
bull Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf
So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten
Fuumlr die Sicherheit Ihres OnlineDepots haben Sieneben der Zugangsnummer drei verschiedenePasswoumlrter PIN Freigabe-PIN und Super-PIN
Verwaltung
Die Firewall ist ein Sicherungssystem das vor unerwuumlnsch-tem Zugriff uumlber Datenleitung schuumltzt
Zugangs- nummer
PIN Freigabe-PIN
Super-PIN
Von UnionInvestment
Von UnionInvestment
Legen Sie selbst fest
Von UnionInvestment
Nichtaumlnderbar
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Nichtaumlnderbar
6- bis 9- stellig (nurZahlen)
6-stellig(BuchstabenundZahlen)
6- bis 10- stellig (Buchstabenund Zahlen)
10-stellig(Buchstabenund Zahlen)
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum AumlndernIhrer persoumln-lichen Daten
Zum Aumlndern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe- PIN Zum Sperren bzw Entsper-ren Ihres On-line-Depotzu-gangs
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 17
So aumlndern Sie Ihre PIN
Zum regelmaumlszligigen Aumlndern Ihrer PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Aumlndern PIN
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein die Sie bisher verwenden und danach Ihre neue PIN Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue PIN guumlltig
So aumlndern Sie Ihre Freigabe-PIN
Zum FestlegenAumlndern Ihrer Freigabe-PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Freigabe-PIN aumlndern
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein Ihre bisherige Freigabe-PIN muumlssen Sie hierfuumlr nicht kennen Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestauml-tigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN guumlltig
So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang
Waumlhlen Sie Verwaltung ndash Online-Zugang sperren Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Moumlchten Sie Ihr Depot wieder nutzen so melden Sie sich wie uumlblich an Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt
Automatische Sperrebull Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN koumlnnen Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten
bull Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben wird der Zugang zum System endguumlltig gesperrt
Verwaltung
PIN-Aumlnderung
Freigabe-PIN-Aumlnderung
Endguumlltige Sperre Wenden Sie sich bitte an Union Investment Telefon 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 18
Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre per-soumlnlichen Daten Ihren Namen Ihr Geburtsdatumund Ihren Geburtsort gegebenenfalls Ihren Ge-burtsnamen Ihre Nationalitaumlt Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse
Auszligerdem werden angezeigt
bull Ob Sie der Zusendung von werblichen Infor-mationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
bull Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden moumlchten wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden
bull Ihre Telefonnummer falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch fuumlr weitere Depotinhaber angezeigt
Kontaktdaten aumlndernWenn Sie persoumlnliche Daten anpassen moumlchtenklicken Sie auf die Schaltflaumlche
Verwaltung
WerbekennzeichenSie haben der Zusendung werblicher Informa-tionen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefon-nummer zugestimmt Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH be-ziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services Diese Einwilligung koumlnnen Sie jederzeit widerrufenbull entweder direkt in der Maske Kontakt-
daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
Menuuml Verwaltung
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre E-Mail-Adresse aumlndern
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
bull per Fax formlos mit Ihrer Unterschrift der Unterschrift des Bevollmaumlchtigten bezie-hungsweise des gesetzlichen Vertreters oder
bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 20
Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 21
Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 22
Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
App UnionFondsOnline
Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 23
Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
App UnionFondsOnline
Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 24
Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
App UnionFondsOnline
Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 25
BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
Auf einen Blick hellip
Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
klargemachtGeld anlegen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 4
So nehmen Sie die Erstanmeldung vor
Beim ersten Anmelden fordert UFO Sie auf Ihre PIN zu aumlndern Ihre Freigabe-PIN festzulegen und die Eingaben mit der Super-PIN zu bestaumltigen
PIN aumlndernDie geaumlnderte PIN dient zusammen mit der Zu-gangsnummer Ihrem Online-Depotzugang Ge-ben Sie die systemgenerierte bdquoalteldquo PIN aus dem zweiten Brief von Union Investment ein und dann Ihre neue PIN Sie muss sechs Stellen haben und aus Zahlen undoder Buchstaben bestehen Ge-ben Sie Ihre neue PIN ein zweites Mal ein
Freigabe-PIN festlegen (S 16-17)Die Freigabe-PIN benoumltigen Sie zum Aumlndern Ihrer persoumlnlichen Daten Legen Sie selbst eine Freiga-be-PIN fest Sie muss sechs bis zehn Stellen haben und aus Zahlen undoder Buchstaben bestehen Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und wiederholen Sie die Eingabe
Eingaben mit Super-PIN bestaumltigen (S 16-17)
Die Super-PIN benoumltigen Sie zum Aumlndern IhrerPIN und Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie Ihre zehn-stellige Super-PIN aus dem zweiten Brief von Union Investment ein
Bestaumltigen Sie die Aumlnderung Ihrer PIN und dieFestlegung Ihrer Freigabe-PIN mit
Sie erhalten die Meldung dass Sie Ihre PIN er-folgreich geaumlndert und die Freigabe-PIN festge-legt haben Ab sofort gelten diese neuen PINs fuumlr Ihren Online-Depotzugang
Erstanmeldung
Sicherheit fuumlr Ihre Zugangsdatenbull Gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-
PIN so dass sie von Dritten nicht erraten werden koumlnnen Vermeiden Sie zum Beispiel Geburtsdaten von Ihnen bekannten Perso-nen Am sichersten sind Kombinationen aus Zahlen und Buchstaben
bull Achten Sie auch darauf dass Dritte nicht an Ihre Zugangsdaten gelangen
Mehr zum Schutz Ihres Depots und zur Ver waltung Ihrer Passwoumlrter siehe Seite 16 und 17
PIN-Aumlnderung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 5
Anmelden und Abmelden
So melden Sie sich bei UFO an
bull Rufen Sie die Startseite Privatkunden von Union Investment unter wwwunion-invest-mentde auf und klicken Sie oben rechts auf bdquoMein Depotldquo
bull Der einfachste und schnellste Einstieg ist uumlber wwwunionfondsonlinede
Auf der Startseite von UnionFondsOnline geben Sie dann Ihre Anmeldedaten ein Fuumlr jede Anmel-dung zu Ihrem Online-Depot benoumltigen Sie IhreZugangsnummer und Ihre aktuelle PIN
Zugangsnummer eingeben Ihre Zugangsnummer besteht aus einer reinenZiffernfolge und aumlndert sich nie Geben Sie Ihre Zugangsnummer aus dem ersten Brief von Union Investment ein
PIN eingebenDie PIN ist sechsstellig (Buchstaben und Zahlen)Sie kann jederzeit von Ihnen unter dem Menuuml-punkt Verwaltung geaumlndert werden (Seite 44) Geben Sie Ihre aktuell guumlltige PIN ein (bitte Groszlig- und Kleinschreibung beachten) und be-staumltigen Sie die Eingaben mit
So melden Sie sich von UFO abSobald Sie in UFO angemeldet sind erscheintrechts unter Mein Depot der Link Aus Sicherheitsgruumlnden sollten Sie UFO nur uumlber diesen Link beenden Ihre Sitzung endet automa-tisch nach zehn Minuten Inaktivitaumlt Bitte melden Sie sich bei Bedarf erneut bei UFO an
Depot online fuumlhren PostboxDer Internetauftritt von Union Investment ermoumlglicht Ihnen von jeder Seite aus direkten Zugriff auf Ihr Depot
Startseite Union Investment
Startseite UnionFondsOnline
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 6
Das UFO-Menuuml
Das Navigationsmenuuml von UFO enthaumllt vier Menuumlpunkte Diese werden hier kurz im Uumlber-blick beschrieben Fuumlr naumlhere Informationen zu diesen Funktionen lesen Sie bitte die angegebe-nen Seiten
PostboxMit Ihrer persoumlnlichen Postbox empfangen Sie Nachrichten und Depotdokumente versenden An-fragen an Union Investment und archivieren Ihre Posteingaumlnge und Postausgaumlnge (Seite 8-11)
DepotauswahlSie haben mehrere UnionDepots Mit UFO ent-scheiden Sie flexibel welches Ihrer Depots Sie zum bdquoStandarddepotldquo waumlhlen (Seite 12)
DepotuumlbersichtDie Online-Depotfuumlhrung macht Ihnen den Uumlber-blick uumlber Ihr UnionDepot einfach Sie zeigt Ihnen auch den Anlageerfolg Ihrer Depots (Seite 13-15)
VerwaltungHier aumlndern Sie Ihre PIN legen eine neue Freigabe- PIN fest oder sperren Ihren OnlineDepot-Zugang Auch persoumlnliche Daten wie zum Beispiel Ihre E-Mail-Adresse oder Ihre Telefonnummer koumlnnen Sie hier aumlndern (Seite 16-19)
Das Union Investment-Menuuml
Uumlber dieses Navigationsmenuuml verzweigen Sie zu wichtigen Informationsseiten von Union Invest-ment Hier koumlnnen Sie beispielsweise Fondspreise ermitteln Beispielrechnungen durchfuumlhren oder Dokumente herunterladen
UFO im Uumlberblick
Sie moumlchten InformationsmaterialUnter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Downloads finden Sie Formulare Fonds- und Themenbroschuumlren sowie sonstige Materialien
UFO-Menuuml
Union Investment-Menuuml
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 7
Die Infoboxen stets verfuumlgbar
Auf der rechten Seite des Bildschirms finden Sie in vier Boxen wichtige Informationen rund um UFO Mein Depot Postbox Kontakt UFO und Online-Hilfe Auf diese koumlnnen Sie von jeder UFO-Seite aus direkt zugreifen
Mein DepotUumlber den Link beenden Sie UFO Bei Ablauf der angegebenen Minuten wird UFO zu Ihrer Sicherheit automatisch beendet
PostboxHier wird angezeigt wie viele Nachrichten fuumlr Sie hinterlegt sind und welche noch ungelesen sind
Kontakt UFOSie benoumltigen technische Hilfestellung oder haben Fragen zu Ihrem UnionDepot Unsere Mitarbeiter vom Kundenservice helfen Ihnen waumlhrend der Servicezeiten gern weiter
Die verschiedenen themenbezogenen Telefon-nummern sowie E-Mail- Fax- und Post-Adressen finden Sie in der Kontaktbox unter dem Link
Schneller und gezielter geht es wenn Sie mit unse-rem Kundenservice Kontakt uumlber Ihre Postbox auf-nehmen Die noumltigen Angaben zu Ihrem UnionDe-pot und Ihre Legitimationsdaten sind hier bereits hinterlegt Waumlhlen Sie ganz einfach den Menuuml-punkt Postbox ndash Nachricht verfassen (Seite 10) und senden eine Mitteilung an Union Investment
Online-HilfeDie Online-Hilfe bietet Ihnen fuumlr jede UFO-Seite hilfreiche Erklaumlrungen Uumlber den Link rufen Sie zur jeweiligen Seite weiterfuumlhrende Erlaumlute-rungen auf
UFO im Uumlberblick
Bitte beachten Sie hellipbull PIN und Freigabe-PIN koumlnnen Sie nicht per
Telefon aumlndern lassen
bull Kauf Verkauf oder Umtausch von Fonds-anteilen sind nicht per E-Mail moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 8
Ihre persoumlnliche Nachrichtenzentrale
Sie moumlchten jederzeit mit Informationen rund um Ihr UnionDepot versorgt sein In der UFO-Post-box werden nach der Freischaltung nahezu alle Depotdokumente als PDF-Dateien hinterlegt
bull Depotabrechnungen
bull Depotuumlbersichten
bull die Jahresendunterlagen
bull VL-Bescheinigungen
bull und vieles mehr (Seite 25)
Die Dokumente lassen sich direkt in UnionFonds- Online lesen bei Bedarf ausdrucken und archivie-ren Das geht schneller als die Briefpost und re-duziert gleichzeitig Ihren Papierberg
Uumlber Ihre UFO-Postbox empfangen Sie aber nicht nur Dokumente ndash Sie koumlnnen auch ganz bequem direkt in den Dialog mit Union Investment treten und Fragen rund um Ihr UnionDepot stellen Die Antworten bekommen Sie in Ihre Postbox
Besonderheiten bei Depots Minderjaumlhriger
Gesetzliche Vertreter koumlnnen fuumlr Ihr minder-jaumlhriges Kind die Postbox freischalten lassen und dabei die verguumlnstigte Depotgebuumlhr nutzen
Die Dokumente des Minderjaumlhrigen-Depots wer-den uumlber die Postbox nur gesetzlichen Vertretern verfuumlgbar gemacht Hat ein gesetzlicher Vertreter kein eigenes Depot und keine Postbox bekommt er sofort die Inhalte des Minderjaumlhrigen angezeigt
UFO-Postbox
Vorteile der UFO-Postboxbull Sie empfangen schnell und komfortabel
Nachrichten und Depotdokumentebull Sie verfassen und senden ganz einfach An-
fragen zu Ihrem UnionDepotbull Sie archivieren uumlbersichtlich Ihre Depot-
dokumentebull Sie sparen Papier und schonen die Umweltbull Sie profitieren von reduzierten Depotge-
buumlhren Mehr dazu unter wwwuniondepot-postboxde
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 9
Das UFO-Postbox-Menuuml
Die Postbox bietet Ihnen vier Menuumlpunkte Post eingang Postausgang Archiv und Nachricht verfassen
PosteingangSobald Sie sich in UFO angemeldet haben erscheint Ihre Postbox mit dem Posteingang Auf dieser Startseite finden Sie alle von Union Invest ment eingestellten und von Ihnen noch nicht archivierten Mitteilungen
PostausgangIm Postausgang werden die von Ihnen an Union Investment versandten Nachrichten die Sie nicht archiviert haben angezeigt
ArchivIm Archiv Ihrer UFO-Postbox speichern Sie bei Bedarf Ihren Posteingang und Postausgang
Im Posteingang im Postausgang und im Archiv Ihrer Postbox koumlnnen Sie verschiedene Funktionen nutzen Informationen dazu finden Sie auf Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang von Union Investment
Archiv
Was ist wichtig bei der Archivierungbull Die Depotdokumente stehen Ihnen fuumlr die
Dauer der gesetzlichen Archivierungsfristen in Ihrer Postbox zur Verfuumlgung ndash derzeit sind dies zehn Jahre
bull Von Ihnen archivierte Dokumente und Kor-respondenz koumlnnen Sie nicht wieder in den Posteingang oder Postausgang verschieben
Postausgang an Union Investment
UFO-Menuuml
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 10
Das UFO-Postbox-Menuuml
Neue Nachricht verfassen
Der vierte Menuumlpunkt in der Postbox ist bdquoNach-richt verfassenldquo Er dient allgemeinen Fragen zum Beispiel zu Ihrem UnionDepot zu Union-FondsOnline oder zu Produkten Rufen Sie die-se Funktion uumlber das Navigationsmenuuml Postbox ndash Nachricht verfassen auf oder klicken Sie auf jeder beliebigen Seite Ihrer Postbox auf die Schaltflaumlche
bull Betreff auswaumlhlenWaumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml einen Betreff fuumlr Ihre Nachricht Dieser traumlgt dazu bei die An-frage den jeweiligen Ansprechpartnern bei Union Investment zuzuordnen und schneller zu bearbeiten
bull Depot auswaumlhlen Haben Sie mehrere Depots waumlhlen Sie die De-potnummer zu der Sie eine Nachricht versenden wollen
bull Eingabevorgaben beachten Fuumlr die Textnachricht stehen Ihnen 3000 Zeichen zur Verfuumlgung Bitte verwenden Sie nur die auf Ihrer Tastatur vorhandenen Zeichen (keine Son-derzeichen)
Bestaumltigung und Antwortbull Nach dem Senden Ihrer Nachricht erscheint
der Hinweis bdquoVielen Dank fuumlr Ihre Nachricht Wir werden uns umgehend mit Ihnen in Ver-bindung setzenldquo
bull Die Antwort auf Ihre Nachricht erfolgt in der Regel innerhalb von 24 Stunden per E-Mail in Ihre Postbox
UFO-Postbox
Neue Nachricht an Union Investment
Auftraumlge an Union InvestmentBitte beachten Sie Alle Orderauftraumlge wieKauf- Verkauf- und Umtauschauftraumlge koumlnnenSie nur direkt uumlber Ihren Berater in der Bankvornehmen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang Postausgang und Archiv die Funktionen
Anzeige eingrenzenSie suchen eine bestimmte Nachricht Uumlber ver-schiedene Suchkriterien koumlnnen Sie die Anzeige einschraumlnken Waumlhlen Sie gegebenenfalls hellip
bull eine weitere Depotnummer
bull markieren Sie unter Status welche Nachrichten Sie anzeigen lassen wollen oder
bull geben Sie ein bestimmtes Datum ein
Nachricht oumlffnenZum Oumlffnen einer Nachricht klicken Sie auf den Titel oder die Lupe in der Spalte bdquoAktionldquo
Anhang oumlffnenAnhaumlnge zu einer Nachricht werden als schreibge-schuumltzte PDF-Dateien versandt und in Ihrem Post-eingang in einer separaten Spalte angezeigt Durch Doppelklick auf das Symbol oumlffnen Sie das Dokument und drucken es bei Bedarf aus Selbstverstaumlndlich lassen sich alle PDF-Dokumente
auch auszligerhalb Ihrer Postbox speichern und um-benennen
Nachricht beantwortenverfassenMit dem Symbol koumlnnen Sie gezielt Fragen zueinem Vorgang in der Postbox stellen
Neue Nachricht verfassenUumlber die Schaltflaumlche koumlnnen Sie allgemeine Fragen rund um Ihr UnionDepot an Union Investment senden (Seite 10)
Nachricht archivierenWenn Sie einzelne Posteingaumlnge oder -ausgaumlngein das Archiv verschieben moumlchten klicken Sie in der entsprechenden Zeile auf das Symbol und bestaumltigen die Sicherheitsabfrage mit bdquoJaldquo
Mehrere Nachrichten verschiebenMoumlchten Sie mehrere Posteingaumlnge oder Post-ausgaumlnge in Ihr Archiv verschieben
bull Markieren Sie die Vorgaumlnge mit einem Haumlkchen
bull Waumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml Aktion waumlhlen den Punkt bdquoIns Archiv verschiebenldquo
bull Mit erscheint eine Sicherheits-abfrage Beantworten Sie diese mit bdquoJaldquo wenn Sie wirklich archivieren wollen
Suchkriterien Posteingang Postausgang Archiv
Nachricht archivierenFunktionen Posteingang Postausgang Archiv
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 12
Welches Stammdepot soll angezeigt werden
Haben Sie Zugriff auf mehrere UnionDepotsDann koumlnnen Sie uumlber die Maske Depotaus-wahl bestimmen welches Depot angezeigt werden soll
Sie koumlnnen auch ein sogenanntes Standarddepotfestlegen das immer als erstes angezeigt wird
1 Depot auswaumlhlenDurch Klick auf die Schaltflaumlche oder die UnionDepot-Nummer erscheint die Depotuumlber-sicht des gewaumlhlten Depots
Neues Standarddepot festlegen
Wenn Sie ein anderes UnionDepot als Standard-depot festlegen wollen gehen Sie so vor Markie-ren Sie dieses Depot in der Spalte bdquoStandardldquo und klicken auf die Schaltflaumlche Bei der naumlchsten Anmeldung in UFO wird Ihnen dann automatisch die Depotuumlbersicht des ausgewaumlhl-ten Depots angezeigt
Standarddepot festlegen und anzeigen
Nach Markieren des gewuumlnschten UnionDepots klicken Sie auf Mit dieser Schaltflaumlche kommen Sie direkt zur Depotuumlber-sicht Ihres ausgewaumlhlten Standarddepots Dieses Depot wird Ihnen dann auch bei der naumlchsten Anmeldung in UFO angezeigt
Depotauswahl
Depotauswahl
Sie moumlchten das Depot Ihres minder-jaumlhrigen Kindes einsehenUumlber den Menuumlpunkt Depotauswahl haben Sie die Moumlglichkeit ein Depot Ihres minderjaumlh-rigen Kindes aufzurufen
Voraussetzung hierfuumlr ist Sie haben als gesetz-licher Vertreter fuumlr den Minderjaumlhrigen die Post-box freischalten lassen Minderjaumlhrige Depot-inhaber erhalten selbst keine UFO-Freischaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 13
Ihr Depotbestand viele Informationen auf einen Blick
Depotnummer und UnterdepotnummerJedes UnionDepot hat eine StammnummerJeder Fonds wird in einem separaten Unterdepotmit eigener Unterdepotnummer verwaltet
FondsnameKAGFonds werden jeweils mit dem Namen der Kapital-anlagegesellschaft aufgefuumlhrt
AnteileAnzahl der Fondsanteile im Unterdepot
RuumlcknahmepreisDatumAnteilpreis des letzten Preisfeststellungstages und Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
WertGampV in EuroGewinn oder Verlust des Unterdepots Gewinnesind gruumln Verluste rot dargestellt
Anteil in ProzentProzentualer Anteil des Unterdepots am Gesamt-depot
Gesamtwert in EuroWert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn oder Verlust
Detailinfos und weitere Aktionen
Unterdepot Details Mit dem Lupensymbol erhalten Sie weitere Informationen zum Unterdepot (Seite 14)
Grafik und DruckSchaltflaumlchen am unteren Bildschirmrand
bull zeigt eine grafische Darstellung Ihres UnionDepots
bull zeigt eine fuumlr den Ausdruck optimierte Uumlbersicht Ihres Depots
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 14
Unterdepot Details der Klick auf die Lupe
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrtenUnterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbolzu einer Detailseite
Zur InformationIm oberen Teil vieler UFO-Masken stehen allge-meine Angaben Hier sehen Sie zum Beispiel den Namen des Fonds oder des Produkts den Namen der Kapitalanlagegesellschaft die Waumlhrung und die Kennnummer des Fonds (ISIN)
Unterdepot Detailsbull Vertragsart die fuumlr dieses Unterdepot be-
steht zum Beispiel UnionDepot
bull Eroumlffnungsdatum das heiszligt der Zeitpunkt zu dem Sie das Unterdepot eroumlffnet haben
bull Aktueller Anteilbestand des Unterdepots Anteile die vor dem 01012009 erworben wurden unterliegen nicht der Abgeltungsteuer und werden getrennt ausgewiesen
bull RuumlcknahmepreisDatum Der Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages Auszligerdem das Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
bull Wert Ihres Unterdepots in Euro
bull Gewinn oder Verlust Ihres Unterdepots Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
ProduktinformationenMit der Schaltflaumlche rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Angaben zu Wert-schwankungsverhalten Anlagestrategie empfohlener Anlagedauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Depotuumlbersicht
Unterdepot Details
Weitere Angaben auf der Detailseitebull Bei UniProfiRente-Vertraumlgen und Vermoumlgens-
wirksame Leistungen-Depots (im Folgenden als VL-Depots bezeichnet) werden Vertrags-daten angezeigt der Einzahlungsbeginn und gegebenenfalls das Einzahlungs ende sowie die Festlegungsfrist
bull Bei VL-Depots sind Anzeige und Ausdruck einer VL-Arbeitgeberbescheinigung moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 15
Depotanzeige ndash ganz nach Ihren Wuumlnschen
In UFO laumlsst sich die Anzeige Ihrer Depotuumlber-sicht auf vielfaumlltige Weise veraumlndern Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene Optionen Sie koumlnnen zum Beispiel fuumlr die Dauer Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und aus-blenden einschraumlnken oder sortieren
1 Depots mit oder ohne BestandDurch Klick auf das Kaumlstchen blenden Sie Unter-depots ohne Bestand ein oder aus
Aktueller oder fruumlherer Depotbestand
Geben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf UFO zeigt Ihnen die Depotuumlbersicht zum gewaumlhl-ten Datum Mit der Schaltflaumlche kehren Siezum aktuellen Depotstand zuruumlck
Depotangaben sortierenMit den Dreiecken und sortieren Sie IhreDepotuumlbersicht auf- oder abwaumlrts Moumlglich ist zum Beispiel das Sortieren nach Unterdepot Fondsname oder Depotwert
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht Anzeige
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 16
Sicherheit rund um Ihr OnlineDepot
Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert Deshalb betreibt Union Investment den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschluumlsselten Bereich und verwendet hierfuumlr sogenannte SSL-Zertifikate mit der houmlchsten Sicherheitsstufe (Seite 26)
Aber auch Sie koumlnnen zur Sicherheit Ihres Online-Depots beitragen indem Sie bestimmte Sicherheits-vorkehrungen beachten Dazu stellt Ihnen Union Investment unter dem Menuumlpunkt Verwaltung drei Funktionen zur Verfuumlgung Aumlndern PIN Frei-gabe-PIN aumlndern und Online-Zugang sperren
So gewaumlhrleisten Sie Sicherheit
bull Aumlndern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmaumlszligigen Abstaumlnden
bull PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu er-raten sein Deshalb verwenden Sie bitte keine allgemein bekannten Kombinationen wie Ge-burtstage oder Telefonnummern von Familie und Freunden Am sichersten sind Kombinatio-nen aus Buchstaben und Zahlen
bull Sorgen Sie dafuumlr dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persoumlnlichen Zugangsdaten hat Sperren Sie bei Verdacht auf Missbrauch sofort Ihren Onlinezugang
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebs-system sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
bull Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf
So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten
Fuumlr die Sicherheit Ihres OnlineDepots haben Sieneben der Zugangsnummer drei verschiedenePasswoumlrter PIN Freigabe-PIN und Super-PIN
Verwaltung
Die Firewall ist ein Sicherungssystem das vor unerwuumlnsch-tem Zugriff uumlber Datenleitung schuumltzt
Zugangs- nummer
PIN Freigabe-PIN
Super-PIN
Von UnionInvestment
Von UnionInvestment
Legen Sie selbst fest
Von UnionInvestment
Nichtaumlnderbar
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Nichtaumlnderbar
6- bis 9- stellig (nurZahlen)
6-stellig(BuchstabenundZahlen)
6- bis 10- stellig (Buchstabenund Zahlen)
10-stellig(Buchstabenund Zahlen)
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum AumlndernIhrer persoumln-lichen Daten
Zum Aumlndern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe- PIN Zum Sperren bzw Entsper-ren Ihres On-line-Depotzu-gangs
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 17
So aumlndern Sie Ihre PIN
Zum regelmaumlszligigen Aumlndern Ihrer PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Aumlndern PIN
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein die Sie bisher verwenden und danach Ihre neue PIN Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue PIN guumlltig
So aumlndern Sie Ihre Freigabe-PIN
Zum FestlegenAumlndern Ihrer Freigabe-PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Freigabe-PIN aumlndern
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein Ihre bisherige Freigabe-PIN muumlssen Sie hierfuumlr nicht kennen Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestauml-tigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN guumlltig
So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang
Waumlhlen Sie Verwaltung ndash Online-Zugang sperren Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Moumlchten Sie Ihr Depot wieder nutzen so melden Sie sich wie uumlblich an Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt
Automatische Sperrebull Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN koumlnnen Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten
bull Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben wird der Zugang zum System endguumlltig gesperrt
Verwaltung
PIN-Aumlnderung
Freigabe-PIN-Aumlnderung
Endguumlltige Sperre Wenden Sie sich bitte an Union Investment Telefon 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 18
Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre per-soumlnlichen Daten Ihren Namen Ihr Geburtsdatumund Ihren Geburtsort gegebenenfalls Ihren Ge-burtsnamen Ihre Nationalitaumlt Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse
Auszligerdem werden angezeigt
bull Ob Sie der Zusendung von werblichen Infor-mationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
bull Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden moumlchten wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden
bull Ihre Telefonnummer falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch fuumlr weitere Depotinhaber angezeigt
Kontaktdaten aumlndernWenn Sie persoumlnliche Daten anpassen moumlchtenklicken Sie auf die Schaltflaumlche
Verwaltung
WerbekennzeichenSie haben der Zusendung werblicher Informa-tionen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefon-nummer zugestimmt Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH be-ziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services Diese Einwilligung koumlnnen Sie jederzeit widerrufenbull entweder direkt in der Maske Kontakt-
daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
Menuuml Verwaltung
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre E-Mail-Adresse aumlndern
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
bull per Fax formlos mit Ihrer Unterschrift der Unterschrift des Bevollmaumlchtigten bezie-hungsweise des gesetzlichen Vertreters oder
bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 20
Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 21
Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 22
Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
App UnionFondsOnline
Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 23
Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
App UnionFondsOnline
Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 24
Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
App UnionFondsOnline
Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 25
BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
Auf einen Blick hellip
Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
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klargemachtGeld anlegen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 5
Anmelden und Abmelden
So melden Sie sich bei UFO an
bull Rufen Sie die Startseite Privatkunden von Union Investment unter wwwunion-invest-mentde auf und klicken Sie oben rechts auf bdquoMein Depotldquo
bull Der einfachste und schnellste Einstieg ist uumlber wwwunionfondsonlinede
Auf der Startseite von UnionFondsOnline geben Sie dann Ihre Anmeldedaten ein Fuumlr jede Anmel-dung zu Ihrem Online-Depot benoumltigen Sie IhreZugangsnummer und Ihre aktuelle PIN
Zugangsnummer eingeben Ihre Zugangsnummer besteht aus einer reinenZiffernfolge und aumlndert sich nie Geben Sie Ihre Zugangsnummer aus dem ersten Brief von Union Investment ein
PIN eingebenDie PIN ist sechsstellig (Buchstaben und Zahlen)Sie kann jederzeit von Ihnen unter dem Menuuml-punkt Verwaltung geaumlndert werden (Seite 44) Geben Sie Ihre aktuell guumlltige PIN ein (bitte Groszlig- und Kleinschreibung beachten) und be-staumltigen Sie die Eingaben mit
So melden Sie sich von UFO abSobald Sie in UFO angemeldet sind erscheintrechts unter Mein Depot der Link Aus Sicherheitsgruumlnden sollten Sie UFO nur uumlber diesen Link beenden Ihre Sitzung endet automa-tisch nach zehn Minuten Inaktivitaumlt Bitte melden Sie sich bei Bedarf erneut bei UFO an
Depot online fuumlhren PostboxDer Internetauftritt von Union Investment ermoumlglicht Ihnen von jeder Seite aus direkten Zugriff auf Ihr Depot
Startseite Union Investment
Startseite UnionFondsOnline
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 6
Das UFO-Menuuml
Das Navigationsmenuuml von UFO enthaumllt vier Menuumlpunkte Diese werden hier kurz im Uumlber-blick beschrieben Fuumlr naumlhere Informationen zu diesen Funktionen lesen Sie bitte die angegebe-nen Seiten
PostboxMit Ihrer persoumlnlichen Postbox empfangen Sie Nachrichten und Depotdokumente versenden An-fragen an Union Investment und archivieren Ihre Posteingaumlnge und Postausgaumlnge (Seite 8-11)
DepotauswahlSie haben mehrere UnionDepots Mit UFO ent-scheiden Sie flexibel welches Ihrer Depots Sie zum bdquoStandarddepotldquo waumlhlen (Seite 12)
DepotuumlbersichtDie Online-Depotfuumlhrung macht Ihnen den Uumlber-blick uumlber Ihr UnionDepot einfach Sie zeigt Ihnen auch den Anlageerfolg Ihrer Depots (Seite 13-15)
VerwaltungHier aumlndern Sie Ihre PIN legen eine neue Freigabe- PIN fest oder sperren Ihren OnlineDepot-Zugang Auch persoumlnliche Daten wie zum Beispiel Ihre E-Mail-Adresse oder Ihre Telefonnummer koumlnnen Sie hier aumlndern (Seite 16-19)
Das Union Investment-Menuuml
Uumlber dieses Navigationsmenuuml verzweigen Sie zu wichtigen Informationsseiten von Union Invest-ment Hier koumlnnen Sie beispielsweise Fondspreise ermitteln Beispielrechnungen durchfuumlhren oder Dokumente herunterladen
UFO im Uumlberblick
Sie moumlchten InformationsmaterialUnter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Downloads finden Sie Formulare Fonds- und Themenbroschuumlren sowie sonstige Materialien
UFO-Menuuml
Union Investment-Menuuml
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Die Infoboxen stets verfuumlgbar
Auf der rechten Seite des Bildschirms finden Sie in vier Boxen wichtige Informationen rund um UFO Mein Depot Postbox Kontakt UFO und Online-Hilfe Auf diese koumlnnen Sie von jeder UFO-Seite aus direkt zugreifen
Mein DepotUumlber den Link beenden Sie UFO Bei Ablauf der angegebenen Minuten wird UFO zu Ihrer Sicherheit automatisch beendet
PostboxHier wird angezeigt wie viele Nachrichten fuumlr Sie hinterlegt sind und welche noch ungelesen sind
Kontakt UFOSie benoumltigen technische Hilfestellung oder haben Fragen zu Ihrem UnionDepot Unsere Mitarbeiter vom Kundenservice helfen Ihnen waumlhrend der Servicezeiten gern weiter
Die verschiedenen themenbezogenen Telefon-nummern sowie E-Mail- Fax- und Post-Adressen finden Sie in der Kontaktbox unter dem Link
Schneller und gezielter geht es wenn Sie mit unse-rem Kundenservice Kontakt uumlber Ihre Postbox auf-nehmen Die noumltigen Angaben zu Ihrem UnionDe-pot und Ihre Legitimationsdaten sind hier bereits hinterlegt Waumlhlen Sie ganz einfach den Menuuml-punkt Postbox ndash Nachricht verfassen (Seite 10) und senden eine Mitteilung an Union Investment
Online-HilfeDie Online-Hilfe bietet Ihnen fuumlr jede UFO-Seite hilfreiche Erklaumlrungen Uumlber den Link rufen Sie zur jeweiligen Seite weiterfuumlhrende Erlaumlute-rungen auf
UFO im Uumlberblick
Bitte beachten Sie hellipbull PIN und Freigabe-PIN koumlnnen Sie nicht per
Telefon aumlndern lassen
bull Kauf Verkauf oder Umtausch von Fonds-anteilen sind nicht per E-Mail moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 8
Ihre persoumlnliche Nachrichtenzentrale
Sie moumlchten jederzeit mit Informationen rund um Ihr UnionDepot versorgt sein In der UFO-Post-box werden nach der Freischaltung nahezu alle Depotdokumente als PDF-Dateien hinterlegt
bull Depotabrechnungen
bull Depotuumlbersichten
bull die Jahresendunterlagen
bull VL-Bescheinigungen
bull und vieles mehr (Seite 25)
Die Dokumente lassen sich direkt in UnionFonds- Online lesen bei Bedarf ausdrucken und archivie-ren Das geht schneller als die Briefpost und re-duziert gleichzeitig Ihren Papierberg
Uumlber Ihre UFO-Postbox empfangen Sie aber nicht nur Dokumente ndash Sie koumlnnen auch ganz bequem direkt in den Dialog mit Union Investment treten und Fragen rund um Ihr UnionDepot stellen Die Antworten bekommen Sie in Ihre Postbox
Besonderheiten bei Depots Minderjaumlhriger
Gesetzliche Vertreter koumlnnen fuumlr Ihr minder-jaumlhriges Kind die Postbox freischalten lassen und dabei die verguumlnstigte Depotgebuumlhr nutzen
Die Dokumente des Minderjaumlhrigen-Depots wer-den uumlber die Postbox nur gesetzlichen Vertretern verfuumlgbar gemacht Hat ein gesetzlicher Vertreter kein eigenes Depot und keine Postbox bekommt er sofort die Inhalte des Minderjaumlhrigen angezeigt
UFO-Postbox
Vorteile der UFO-Postboxbull Sie empfangen schnell und komfortabel
Nachrichten und Depotdokumentebull Sie verfassen und senden ganz einfach An-
fragen zu Ihrem UnionDepotbull Sie archivieren uumlbersichtlich Ihre Depot-
dokumentebull Sie sparen Papier und schonen die Umweltbull Sie profitieren von reduzierten Depotge-
buumlhren Mehr dazu unter wwwuniondepot-postboxde
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Das UFO-Postbox-Menuuml
Die Postbox bietet Ihnen vier Menuumlpunkte Post eingang Postausgang Archiv und Nachricht verfassen
PosteingangSobald Sie sich in UFO angemeldet haben erscheint Ihre Postbox mit dem Posteingang Auf dieser Startseite finden Sie alle von Union Invest ment eingestellten und von Ihnen noch nicht archivierten Mitteilungen
PostausgangIm Postausgang werden die von Ihnen an Union Investment versandten Nachrichten die Sie nicht archiviert haben angezeigt
ArchivIm Archiv Ihrer UFO-Postbox speichern Sie bei Bedarf Ihren Posteingang und Postausgang
Im Posteingang im Postausgang und im Archiv Ihrer Postbox koumlnnen Sie verschiedene Funktionen nutzen Informationen dazu finden Sie auf Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang von Union Investment
Archiv
Was ist wichtig bei der Archivierungbull Die Depotdokumente stehen Ihnen fuumlr die
Dauer der gesetzlichen Archivierungsfristen in Ihrer Postbox zur Verfuumlgung ndash derzeit sind dies zehn Jahre
bull Von Ihnen archivierte Dokumente und Kor-respondenz koumlnnen Sie nicht wieder in den Posteingang oder Postausgang verschieben
Postausgang an Union Investment
UFO-Menuuml
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 10
Das UFO-Postbox-Menuuml
Neue Nachricht verfassen
Der vierte Menuumlpunkt in der Postbox ist bdquoNach-richt verfassenldquo Er dient allgemeinen Fragen zum Beispiel zu Ihrem UnionDepot zu Union-FondsOnline oder zu Produkten Rufen Sie die-se Funktion uumlber das Navigationsmenuuml Postbox ndash Nachricht verfassen auf oder klicken Sie auf jeder beliebigen Seite Ihrer Postbox auf die Schaltflaumlche
bull Betreff auswaumlhlenWaumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml einen Betreff fuumlr Ihre Nachricht Dieser traumlgt dazu bei die An-frage den jeweiligen Ansprechpartnern bei Union Investment zuzuordnen und schneller zu bearbeiten
bull Depot auswaumlhlen Haben Sie mehrere Depots waumlhlen Sie die De-potnummer zu der Sie eine Nachricht versenden wollen
bull Eingabevorgaben beachten Fuumlr die Textnachricht stehen Ihnen 3000 Zeichen zur Verfuumlgung Bitte verwenden Sie nur die auf Ihrer Tastatur vorhandenen Zeichen (keine Son-derzeichen)
Bestaumltigung und Antwortbull Nach dem Senden Ihrer Nachricht erscheint
der Hinweis bdquoVielen Dank fuumlr Ihre Nachricht Wir werden uns umgehend mit Ihnen in Ver-bindung setzenldquo
bull Die Antwort auf Ihre Nachricht erfolgt in der Regel innerhalb von 24 Stunden per E-Mail in Ihre Postbox
UFO-Postbox
Neue Nachricht an Union Investment
Auftraumlge an Union InvestmentBitte beachten Sie Alle Orderauftraumlge wieKauf- Verkauf- und Umtauschauftraumlge koumlnnenSie nur direkt uumlber Ihren Berater in der Bankvornehmen
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UFO-Postbox
Posteingang Postausgang und Archiv die Funktionen
Anzeige eingrenzenSie suchen eine bestimmte Nachricht Uumlber ver-schiedene Suchkriterien koumlnnen Sie die Anzeige einschraumlnken Waumlhlen Sie gegebenenfalls hellip
bull eine weitere Depotnummer
bull markieren Sie unter Status welche Nachrichten Sie anzeigen lassen wollen oder
bull geben Sie ein bestimmtes Datum ein
Nachricht oumlffnenZum Oumlffnen einer Nachricht klicken Sie auf den Titel oder die Lupe in der Spalte bdquoAktionldquo
Anhang oumlffnenAnhaumlnge zu einer Nachricht werden als schreibge-schuumltzte PDF-Dateien versandt und in Ihrem Post-eingang in einer separaten Spalte angezeigt Durch Doppelklick auf das Symbol oumlffnen Sie das Dokument und drucken es bei Bedarf aus Selbstverstaumlndlich lassen sich alle PDF-Dokumente
auch auszligerhalb Ihrer Postbox speichern und um-benennen
Nachricht beantwortenverfassenMit dem Symbol koumlnnen Sie gezielt Fragen zueinem Vorgang in der Postbox stellen
Neue Nachricht verfassenUumlber die Schaltflaumlche koumlnnen Sie allgemeine Fragen rund um Ihr UnionDepot an Union Investment senden (Seite 10)
Nachricht archivierenWenn Sie einzelne Posteingaumlnge oder -ausgaumlngein das Archiv verschieben moumlchten klicken Sie in der entsprechenden Zeile auf das Symbol und bestaumltigen die Sicherheitsabfrage mit bdquoJaldquo
Mehrere Nachrichten verschiebenMoumlchten Sie mehrere Posteingaumlnge oder Post-ausgaumlnge in Ihr Archiv verschieben
bull Markieren Sie die Vorgaumlnge mit einem Haumlkchen
bull Waumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml Aktion waumlhlen den Punkt bdquoIns Archiv verschiebenldquo
bull Mit erscheint eine Sicherheits-abfrage Beantworten Sie diese mit bdquoJaldquo wenn Sie wirklich archivieren wollen
Suchkriterien Posteingang Postausgang Archiv
Nachricht archivierenFunktionen Posteingang Postausgang Archiv
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 12
Welches Stammdepot soll angezeigt werden
Haben Sie Zugriff auf mehrere UnionDepotsDann koumlnnen Sie uumlber die Maske Depotaus-wahl bestimmen welches Depot angezeigt werden soll
Sie koumlnnen auch ein sogenanntes Standarddepotfestlegen das immer als erstes angezeigt wird
1 Depot auswaumlhlenDurch Klick auf die Schaltflaumlche oder die UnionDepot-Nummer erscheint die Depotuumlber-sicht des gewaumlhlten Depots
Neues Standarddepot festlegen
Wenn Sie ein anderes UnionDepot als Standard-depot festlegen wollen gehen Sie so vor Markie-ren Sie dieses Depot in der Spalte bdquoStandardldquo und klicken auf die Schaltflaumlche Bei der naumlchsten Anmeldung in UFO wird Ihnen dann automatisch die Depotuumlbersicht des ausgewaumlhl-ten Depots angezeigt
Standarddepot festlegen und anzeigen
Nach Markieren des gewuumlnschten UnionDepots klicken Sie auf Mit dieser Schaltflaumlche kommen Sie direkt zur Depotuumlber-sicht Ihres ausgewaumlhlten Standarddepots Dieses Depot wird Ihnen dann auch bei der naumlchsten Anmeldung in UFO angezeigt
Depotauswahl
Depotauswahl
Sie moumlchten das Depot Ihres minder-jaumlhrigen Kindes einsehenUumlber den Menuumlpunkt Depotauswahl haben Sie die Moumlglichkeit ein Depot Ihres minderjaumlh-rigen Kindes aufzurufen
Voraussetzung hierfuumlr ist Sie haben als gesetz-licher Vertreter fuumlr den Minderjaumlhrigen die Post-box freischalten lassen Minderjaumlhrige Depot-inhaber erhalten selbst keine UFO-Freischaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 13
Ihr Depotbestand viele Informationen auf einen Blick
Depotnummer und UnterdepotnummerJedes UnionDepot hat eine StammnummerJeder Fonds wird in einem separaten Unterdepotmit eigener Unterdepotnummer verwaltet
FondsnameKAGFonds werden jeweils mit dem Namen der Kapital-anlagegesellschaft aufgefuumlhrt
AnteileAnzahl der Fondsanteile im Unterdepot
RuumlcknahmepreisDatumAnteilpreis des letzten Preisfeststellungstages und Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
WertGampV in EuroGewinn oder Verlust des Unterdepots Gewinnesind gruumln Verluste rot dargestellt
Anteil in ProzentProzentualer Anteil des Unterdepots am Gesamt-depot
Gesamtwert in EuroWert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn oder Verlust
Detailinfos und weitere Aktionen
Unterdepot Details Mit dem Lupensymbol erhalten Sie weitere Informationen zum Unterdepot (Seite 14)
Grafik und DruckSchaltflaumlchen am unteren Bildschirmrand
bull zeigt eine grafische Darstellung Ihres UnionDepots
bull zeigt eine fuumlr den Ausdruck optimierte Uumlbersicht Ihres Depots
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 14
Unterdepot Details der Klick auf die Lupe
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrtenUnterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbolzu einer Detailseite
Zur InformationIm oberen Teil vieler UFO-Masken stehen allge-meine Angaben Hier sehen Sie zum Beispiel den Namen des Fonds oder des Produkts den Namen der Kapitalanlagegesellschaft die Waumlhrung und die Kennnummer des Fonds (ISIN)
Unterdepot Detailsbull Vertragsart die fuumlr dieses Unterdepot be-
steht zum Beispiel UnionDepot
bull Eroumlffnungsdatum das heiszligt der Zeitpunkt zu dem Sie das Unterdepot eroumlffnet haben
bull Aktueller Anteilbestand des Unterdepots Anteile die vor dem 01012009 erworben wurden unterliegen nicht der Abgeltungsteuer und werden getrennt ausgewiesen
bull RuumlcknahmepreisDatum Der Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages Auszligerdem das Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
bull Wert Ihres Unterdepots in Euro
bull Gewinn oder Verlust Ihres Unterdepots Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
ProduktinformationenMit der Schaltflaumlche rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Angaben zu Wert-schwankungsverhalten Anlagestrategie empfohlener Anlagedauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Depotuumlbersicht
Unterdepot Details
Weitere Angaben auf der Detailseitebull Bei UniProfiRente-Vertraumlgen und Vermoumlgens-
wirksame Leistungen-Depots (im Folgenden als VL-Depots bezeichnet) werden Vertrags-daten angezeigt der Einzahlungsbeginn und gegebenenfalls das Einzahlungs ende sowie die Festlegungsfrist
bull Bei VL-Depots sind Anzeige und Ausdruck einer VL-Arbeitgeberbescheinigung moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 15
Depotanzeige ndash ganz nach Ihren Wuumlnschen
In UFO laumlsst sich die Anzeige Ihrer Depotuumlber-sicht auf vielfaumlltige Weise veraumlndern Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene Optionen Sie koumlnnen zum Beispiel fuumlr die Dauer Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und aus-blenden einschraumlnken oder sortieren
1 Depots mit oder ohne BestandDurch Klick auf das Kaumlstchen blenden Sie Unter-depots ohne Bestand ein oder aus
Aktueller oder fruumlherer Depotbestand
Geben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf UFO zeigt Ihnen die Depotuumlbersicht zum gewaumlhl-ten Datum Mit der Schaltflaumlche kehren Siezum aktuellen Depotstand zuruumlck
Depotangaben sortierenMit den Dreiecken und sortieren Sie IhreDepotuumlbersicht auf- oder abwaumlrts Moumlglich ist zum Beispiel das Sortieren nach Unterdepot Fondsname oder Depotwert
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht Anzeige
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 16
Sicherheit rund um Ihr OnlineDepot
Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert Deshalb betreibt Union Investment den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschluumlsselten Bereich und verwendet hierfuumlr sogenannte SSL-Zertifikate mit der houmlchsten Sicherheitsstufe (Seite 26)
Aber auch Sie koumlnnen zur Sicherheit Ihres Online-Depots beitragen indem Sie bestimmte Sicherheits-vorkehrungen beachten Dazu stellt Ihnen Union Investment unter dem Menuumlpunkt Verwaltung drei Funktionen zur Verfuumlgung Aumlndern PIN Frei-gabe-PIN aumlndern und Online-Zugang sperren
So gewaumlhrleisten Sie Sicherheit
bull Aumlndern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmaumlszligigen Abstaumlnden
bull PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu er-raten sein Deshalb verwenden Sie bitte keine allgemein bekannten Kombinationen wie Ge-burtstage oder Telefonnummern von Familie und Freunden Am sichersten sind Kombinatio-nen aus Buchstaben und Zahlen
bull Sorgen Sie dafuumlr dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persoumlnlichen Zugangsdaten hat Sperren Sie bei Verdacht auf Missbrauch sofort Ihren Onlinezugang
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebs-system sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
bull Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf
So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten
Fuumlr die Sicherheit Ihres OnlineDepots haben Sieneben der Zugangsnummer drei verschiedenePasswoumlrter PIN Freigabe-PIN und Super-PIN
Verwaltung
Die Firewall ist ein Sicherungssystem das vor unerwuumlnsch-tem Zugriff uumlber Datenleitung schuumltzt
Zugangs- nummer
PIN Freigabe-PIN
Super-PIN
Von UnionInvestment
Von UnionInvestment
Legen Sie selbst fest
Von UnionInvestment
Nichtaumlnderbar
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Nichtaumlnderbar
6- bis 9- stellig (nurZahlen)
6-stellig(BuchstabenundZahlen)
6- bis 10- stellig (Buchstabenund Zahlen)
10-stellig(Buchstabenund Zahlen)
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum AumlndernIhrer persoumln-lichen Daten
Zum Aumlndern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe- PIN Zum Sperren bzw Entsper-ren Ihres On-line-Depotzu-gangs
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 17
So aumlndern Sie Ihre PIN
Zum regelmaumlszligigen Aumlndern Ihrer PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Aumlndern PIN
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein die Sie bisher verwenden und danach Ihre neue PIN Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue PIN guumlltig
So aumlndern Sie Ihre Freigabe-PIN
Zum FestlegenAumlndern Ihrer Freigabe-PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Freigabe-PIN aumlndern
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein Ihre bisherige Freigabe-PIN muumlssen Sie hierfuumlr nicht kennen Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestauml-tigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN guumlltig
So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang
Waumlhlen Sie Verwaltung ndash Online-Zugang sperren Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Moumlchten Sie Ihr Depot wieder nutzen so melden Sie sich wie uumlblich an Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt
Automatische Sperrebull Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN koumlnnen Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten
bull Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben wird der Zugang zum System endguumlltig gesperrt
Verwaltung
PIN-Aumlnderung
Freigabe-PIN-Aumlnderung
Endguumlltige Sperre Wenden Sie sich bitte an Union Investment Telefon 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 18
Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre per-soumlnlichen Daten Ihren Namen Ihr Geburtsdatumund Ihren Geburtsort gegebenenfalls Ihren Ge-burtsnamen Ihre Nationalitaumlt Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse
Auszligerdem werden angezeigt
bull Ob Sie der Zusendung von werblichen Infor-mationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
bull Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden moumlchten wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden
bull Ihre Telefonnummer falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch fuumlr weitere Depotinhaber angezeigt
Kontaktdaten aumlndernWenn Sie persoumlnliche Daten anpassen moumlchtenklicken Sie auf die Schaltflaumlche
Verwaltung
WerbekennzeichenSie haben der Zusendung werblicher Informa-tionen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefon-nummer zugestimmt Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH be-ziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services Diese Einwilligung koumlnnen Sie jederzeit widerrufenbull entweder direkt in der Maske Kontakt-
daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
Menuuml Verwaltung
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre E-Mail-Adresse aumlndern
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
bull per Fax formlos mit Ihrer Unterschrift der Unterschrift des Bevollmaumlchtigten bezie-hungsweise des gesetzlichen Vertreters oder
bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 20
Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 21
Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 22
Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
App UnionFondsOnline
Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 23
Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
App UnionFondsOnline
Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 24
Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
App UnionFondsOnline
Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 25
BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
Auf einen Blick hellip
Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
klargemachtGeld anlegen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 6
Das UFO-Menuuml
Das Navigationsmenuuml von UFO enthaumllt vier Menuumlpunkte Diese werden hier kurz im Uumlber-blick beschrieben Fuumlr naumlhere Informationen zu diesen Funktionen lesen Sie bitte die angegebe-nen Seiten
PostboxMit Ihrer persoumlnlichen Postbox empfangen Sie Nachrichten und Depotdokumente versenden An-fragen an Union Investment und archivieren Ihre Posteingaumlnge und Postausgaumlnge (Seite 8-11)
DepotauswahlSie haben mehrere UnionDepots Mit UFO ent-scheiden Sie flexibel welches Ihrer Depots Sie zum bdquoStandarddepotldquo waumlhlen (Seite 12)
DepotuumlbersichtDie Online-Depotfuumlhrung macht Ihnen den Uumlber-blick uumlber Ihr UnionDepot einfach Sie zeigt Ihnen auch den Anlageerfolg Ihrer Depots (Seite 13-15)
VerwaltungHier aumlndern Sie Ihre PIN legen eine neue Freigabe- PIN fest oder sperren Ihren OnlineDepot-Zugang Auch persoumlnliche Daten wie zum Beispiel Ihre E-Mail-Adresse oder Ihre Telefonnummer koumlnnen Sie hier aumlndern (Seite 16-19)
Das Union Investment-Menuuml
Uumlber dieses Navigationsmenuuml verzweigen Sie zu wichtigen Informationsseiten von Union Invest-ment Hier koumlnnen Sie beispielsweise Fondspreise ermitteln Beispielrechnungen durchfuumlhren oder Dokumente herunterladen
UFO im Uumlberblick
Sie moumlchten InformationsmaterialUnter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Downloads finden Sie Formulare Fonds- und Themenbroschuumlren sowie sonstige Materialien
UFO-Menuuml
Union Investment-Menuuml
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 7
Die Infoboxen stets verfuumlgbar
Auf der rechten Seite des Bildschirms finden Sie in vier Boxen wichtige Informationen rund um UFO Mein Depot Postbox Kontakt UFO und Online-Hilfe Auf diese koumlnnen Sie von jeder UFO-Seite aus direkt zugreifen
Mein DepotUumlber den Link beenden Sie UFO Bei Ablauf der angegebenen Minuten wird UFO zu Ihrer Sicherheit automatisch beendet
PostboxHier wird angezeigt wie viele Nachrichten fuumlr Sie hinterlegt sind und welche noch ungelesen sind
Kontakt UFOSie benoumltigen technische Hilfestellung oder haben Fragen zu Ihrem UnionDepot Unsere Mitarbeiter vom Kundenservice helfen Ihnen waumlhrend der Servicezeiten gern weiter
Die verschiedenen themenbezogenen Telefon-nummern sowie E-Mail- Fax- und Post-Adressen finden Sie in der Kontaktbox unter dem Link
Schneller und gezielter geht es wenn Sie mit unse-rem Kundenservice Kontakt uumlber Ihre Postbox auf-nehmen Die noumltigen Angaben zu Ihrem UnionDe-pot und Ihre Legitimationsdaten sind hier bereits hinterlegt Waumlhlen Sie ganz einfach den Menuuml-punkt Postbox ndash Nachricht verfassen (Seite 10) und senden eine Mitteilung an Union Investment
Online-HilfeDie Online-Hilfe bietet Ihnen fuumlr jede UFO-Seite hilfreiche Erklaumlrungen Uumlber den Link rufen Sie zur jeweiligen Seite weiterfuumlhrende Erlaumlute-rungen auf
UFO im Uumlberblick
Bitte beachten Sie hellipbull PIN und Freigabe-PIN koumlnnen Sie nicht per
Telefon aumlndern lassen
bull Kauf Verkauf oder Umtausch von Fonds-anteilen sind nicht per E-Mail moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 8
Ihre persoumlnliche Nachrichtenzentrale
Sie moumlchten jederzeit mit Informationen rund um Ihr UnionDepot versorgt sein In der UFO-Post-box werden nach der Freischaltung nahezu alle Depotdokumente als PDF-Dateien hinterlegt
bull Depotabrechnungen
bull Depotuumlbersichten
bull die Jahresendunterlagen
bull VL-Bescheinigungen
bull und vieles mehr (Seite 25)
Die Dokumente lassen sich direkt in UnionFonds- Online lesen bei Bedarf ausdrucken und archivie-ren Das geht schneller als die Briefpost und re-duziert gleichzeitig Ihren Papierberg
Uumlber Ihre UFO-Postbox empfangen Sie aber nicht nur Dokumente ndash Sie koumlnnen auch ganz bequem direkt in den Dialog mit Union Investment treten und Fragen rund um Ihr UnionDepot stellen Die Antworten bekommen Sie in Ihre Postbox
Besonderheiten bei Depots Minderjaumlhriger
Gesetzliche Vertreter koumlnnen fuumlr Ihr minder-jaumlhriges Kind die Postbox freischalten lassen und dabei die verguumlnstigte Depotgebuumlhr nutzen
Die Dokumente des Minderjaumlhrigen-Depots wer-den uumlber die Postbox nur gesetzlichen Vertretern verfuumlgbar gemacht Hat ein gesetzlicher Vertreter kein eigenes Depot und keine Postbox bekommt er sofort die Inhalte des Minderjaumlhrigen angezeigt
UFO-Postbox
Vorteile der UFO-Postboxbull Sie empfangen schnell und komfortabel
Nachrichten und Depotdokumentebull Sie verfassen und senden ganz einfach An-
fragen zu Ihrem UnionDepotbull Sie archivieren uumlbersichtlich Ihre Depot-
dokumentebull Sie sparen Papier und schonen die Umweltbull Sie profitieren von reduzierten Depotge-
buumlhren Mehr dazu unter wwwuniondepot-postboxde
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 9
Das UFO-Postbox-Menuuml
Die Postbox bietet Ihnen vier Menuumlpunkte Post eingang Postausgang Archiv und Nachricht verfassen
PosteingangSobald Sie sich in UFO angemeldet haben erscheint Ihre Postbox mit dem Posteingang Auf dieser Startseite finden Sie alle von Union Invest ment eingestellten und von Ihnen noch nicht archivierten Mitteilungen
PostausgangIm Postausgang werden die von Ihnen an Union Investment versandten Nachrichten die Sie nicht archiviert haben angezeigt
ArchivIm Archiv Ihrer UFO-Postbox speichern Sie bei Bedarf Ihren Posteingang und Postausgang
Im Posteingang im Postausgang und im Archiv Ihrer Postbox koumlnnen Sie verschiedene Funktionen nutzen Informationen dazu finden Sie auf Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang von Union Investment
Archiv
Was ist wichtig bei der Archivierungbull Die Depotdokumente stehen Ihnen fuumlr die
Dauer der gesetzlichen Archivierungsfristen in Ihrer Postbox zur Verfuumlgung ndash derzeit sind dies zehn Jahre
bull Von Ihnen archivierte Dokumente und Kor-respondenz koumlnnen Sie nicht wieder in den Posteingang oder Postausgang verschieben
Postausgang an Union Investment
UFO-Menuuml
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 10
Das UFO-Postbox-Menuuml
Neue Nachricht verfassen
Der vierte Menuumlpunkt in der Postbox ist bdquoNach-richt verfassenldquo Er dient allgemeinen Fragen zum Beispiel zu Ihrem UnionDepot zu Union-FondsOnline oder zu Produkten Rufen Sie die-se Funktion uumlber das Navigationsmenuuml Postbox ndash Nachricht verfassen auf oder klicken Sie auf jeder beliebigen Seite Ihrer Postbox auf die Schaltflaumlche
bull Betreff auswaumlhlenWaumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml einen Betreff fuumlr Ihre Nachricht Dieser traumlgt dazu bei die An-frage den jeweiligen Ansprechpartnern bei Union Investment zuzuordnen und schneller zu bearbeiten
bull Depot auswaumlhlen Haben Sie mehrere Depots waumlhlen Sie die De-potnummer zu der Sie eine Nachricht versenden wollen
bull Eingabevorgaben beachten Fuumlr die Textnachricht stehen Ihnen 3000 Zeichen zur Verfuumlgung Bitte verwenden Sie nur die auf Ihrer Tastatur vorhandenen Zeichen (keine Son-derzeichen)
Bestaumltigung und Antwortbull Nach dem Senden Ihrer Nachricht erscheint
der Hinweis bdquoVielen Dank fuumlr Ihre Nachricht Wir werden uns umgehend mit Ihnen in Ver-bindung setzenldquo
bull Die Antwort auf Ihre Nachricht erfolgt in der Regel innerhalb von 24 Stunden per E-Mail in Ihre Postbox
UFO-Postbox
Neue Nachricht an Union Investment
Auftraumlge an Union InvestmentBitte beachten Sie Alle Orderauftraumlge wieKauf- Verkauf- und Umtauschauftraumlge koumlnnenSie nur direkt uumlber Ihren Berater in der Bankvornehmen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang Postausgang und Archiv die Funktionen
Anzeige eingrenzenSie suchen eine bestimmte Nachricht Uumlber ver-schiedene Suchkriterien koumlnnen Sie die Anzeige einschraumlnken Waumlhlen Sie gegebenenfalls hellip
bull eine weitere Depotnummer
bull markieren Sie unter Status welche Nachrichten Sie anzeigen lassen wollen oder
bull geben Sie ein bestimmtes Datum ein
Nachricht oumlffnenZum Oumlffnen einer Nachricht klicken Sie auf den Titel oder die Lupe in der Spalte bdquoAktionldquo
Anhang oumlffnenAnhaumlnge zu einer Nachricht werden als schreibge-schuumltzte PDF-Dateien versandt und in Ihrem Post-eingang in einer separaten Spalte angezeigt Durch Doppelklick auf das Symbol oumlffnen Sie das Dokument und drucken es bei Bedarf aus Selbstverstaumlndlich lassen sich alle PDF-Dokumente
auch auszligerhalb Ihrer Postbox speichern und um-benennen
Nachricht beantwortenverfassenMit dem Symbol koumlnnen Sie gezielt Fragen zueinem Vorgang in der Postbox stellen
Neue Nachricht verfassenUumlber die Schaltflaumlche koumlnnen Sie allgemeine Fragen rund um Ihr UnionDepot an Union Investment senden (Seite 10)
Nachricht archivierenWenn Sie einzelne Posteingaumlnge oder -ausgaumlngein das Archiv verschieben moumlchten klicken Sie in der entsprechenden Zeile auf das Symbol und bestaumltigen die Sicherheitsabfrage mit bdquoJaldquo
Mehrere Nachrichten verschiebenMoumlchten Sie mehrere Posteingaumlnge oder Post-ausgaumlnge in Ihr Archiv verschieben
bull Markieren Sie die Vorgaumlnge mit einem Haumlkchen
bull Waumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml Aktion waumlhlen den Punkt bdquoIns Archiv verschiebenldquo
bull Mit erscheint eine Sicherheits-abfrage Beantworten Sie diese mit bdquoJaldquo wenn Sie wirklich archivieren wollen
Suchkriterien Posteingang Postausgang Archiv
Nachricht archivierenFunktionen Posteingang Postausgang Archiv
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 12
Welches Stammdepot soll angezeigt werden
Haben Sie Zugriff auf mehrere UnionDepotsDann koumlnnen Sie uumlber die Maske Depotaus-wahl bestimmen welches Depot angezeigt werden soll
Sie koumlnnen auch ein sogenanntes Standarddepotfestlegen das immer als erstes angezeigt wird
1 Depot auswaumlhlenDurch Klick auf die Schaltflaumlche oder die UnionDepot-Nummer erscheint die Depotuumlber-sicht des gewaumlhlten Depots
Neues Standarddepot festlegen
Wenn Sie ein anderes UnionDepot als Standard-depot festlegen wollen gehen Sie so vor Markie-ren Sie dieses Depot in der Spalte bdquoStandardldquo und klicken auf die Schaltflaumlche Bei der naumlchsten Anmeldung in UFO wird Ihnen dann automatisch die Depotuumlbersicht des ausgewaumlhl-ten Depots angezeigt
Standarddepot festlegen und anzeigen
Nach Markieren des gewuumlnschten UnionDepots klicken Sie auf Mit dieser Schaltflaumlche kommen Sie direkt zur Depotuumlber-sicht Ihres ausgewaumlhlten Standarddepots Dieses Depot wird Ihnen dann auch bei der naumlchsten Anmeldung in UFO angezeigt
Depotauswahl
Depotauswahl
Sie moumlchten das Depot Ihres minder-jaumlhrigen Kindes einsehenUumlber den Menuumlpunkt Depotauswahl haben Sie die Moumlglichkeit ein Depot Ihres minderjaumlh-rigen Kindes aufzurufen
Voraussetzung hierfuumlr ist Sie haben als gesetz-licher Vertreter fuumlr den Minderjaumlhrigen die Post-box freischalten lassen Minderjaumlhrige Depot-inhaber erhalten selbst keine UFO-Freischaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 13
Ihr Depotbestand viele Informationen auf einen Blick
Depotnummer und UnterdepotnummerJedes UnionDepot hat eine StammnummerJeder Fonds wird in einem separaten Unterdepotmit eigener Unterdepotnummer verwaltet
FondsnameKAGFonds werden jeweils mit dem Namen der Kapital-anlagegesellschaft aufgefuumlhrt
AnteileAnzahl der Fondsanteile im Unterdepot
RuumlcknahmepreisDatumAnteilpreis des letzten Preisfeststellungstages und Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
WertGampV in EuroGewinn oder Verlust des Unterdepots Gewinnesind gruumln Verluste rot dargestellt
Anteil in ProzentProzentualer Anteil des Unterdepots am Gesamt-depot
Gesamtwert in EuroWert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn oder Verlust
Detailinfos und weitere Aktionen
Unterdepot Details Mit dem Lupensymbol erhalten Sie weitere Informationen zum Unterdepot (Seite 14)
Grafik und DruckSchaltflaumlchen am unteren Bildschirmrand
bull zeigt eine grafische Darstellung Ihres UnionDepots
bull zeigt eine fuumlr den Ausdruck optimierte Uumlbersicht Ihres Depots
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 14
Unterdepot Details der Klick auf die Lupe
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrtenUnterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbolzu einer Detailseite
Zur InformationIm oberen Teil vieler UFO-Masken stehen allge-meine Angaben Hier sehen Sie zum Beispiel den Namen des Fonds oder des Produkts den Namen der Kapitalanlagegesellschaft die Waumlhrung und die Kennnummer des Fonds (ISIN)
Unterdepot Detailsbull Vertragsart die fuumlr dieses Unterdepot be-
steht zum Beispiel UnionDepot
bull Eroumlffnungsdatum das heiszligt der Zeitpunkt zu dem Sie das Unterdepot eroumlffnet haben
bull Aktueller Anteilbestand des Unterdepots Anteile die vor dem 01012009 erworben wurden unterliegen nicht der Abgeltungsteuer und werden getrennt ausgewiesen
bull RuumlcknahmepreisDatum Der Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages Auszligerdem das Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
bull Wert Ihres Unterdepots in Euro
bull Gewinn oder Verlust Ihres Unterdepots Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
ProduktinformationenMit der Schaltflaumlche rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Angaben zu Wert-schwankungsverhalten Anlagestrategie empfohlener Anlagedauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Depotuumlbersicht
Unterdepot Details
Weitere Angaben auf der Detailseitebull Bei UniProfiRente-Vertraumlgen und Vermoumlgens-
wirksame Leistungen-Depots (im Folgenden als VL-Depots bezeichnet) werden Vertrags-daten angezeigt der Einzahlungsbeginn und gegebenenfalls das Einzahlungs ende sowie die Festlegungsfrist
bull Bei VL-Depots sind Anzeige und Ausdruck einer VL-Arbeitgeberbescheinigung moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 15
Depotanzeige ndash ganz nach Ihren Wuumlnschen
In UFO laumlsst sich die Anzeige Ihrer Depotuumlber-sicht auf vielfaumlltige Weise veraumlndern Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene Optionen Sie koumlnnen zum Beispiel fuumlr die Dauer Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und aus-blenden einschraumlnken oder sortieren
1 Depots mit oder ohne BestandDurch Klick auf das Kaumlstchen blenden Sie Unter-depots ohne Bestand ein oder aus
Aktueller oder fruumlherer Depotbestand
Geben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf UFO zeigt Ihnen die Depotuumlbersicht zum gewaumlhl-ten Datum Mit der Schaltflaumlche kehren Siezum aktuellen Depotstand zuruumlck
Depotangaben sortierenMit den Dreiecken und sortieren Sie IhreDepotuumlbersicht auf- oder abwaumlrts Moumlglich ist zum Beispiel das Sortieren nach Unterdepot Fondsname oder Depotwert
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht Anzeige
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 16
Sicherheit rund um Ihr OnlineDepot
Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert Deshalb betreibt Union Investment den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschluumlsselten Bereich und verwendet hierfuumlr sogenannte SSL-Zertifikate mit der houmlchsten Sicherheitsstufe (Seite 26)
Aber auch Sie koumlnnen zur Sicherheit Ihres Online-Depots beitragen indem Sie bestimmte Sicherheits-vorkehrungen beachten Dazu stellt Ihnen Union Investment unter dem Menuumlpunkt Verwaltung drei Funktionen zur Verfuumlgung Aumlndern PIN Frei-gabe-PIN aumlndern und Online-Zugang sperren
So gewaumlhrleisten Sie Sicherheit
bull Aumlndern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmaumlszligigen Abstaumlnden
bull PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu er-raten sein Deshalb verwenden Sie bitte keine allgemein bekannten Kombinationen wie Ge-burtstage oder Telefonnummern von Familie und Freunden Am sichersten sind Kombinatio-nen aus Buchstaben und Zahlen
bull Sorgen Sie dafuumlr dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persoumlnlichen Zugangsdaten hat Sperren Sie bei Verdacht auf Missbrauch sofort Ihren Onlinezugang
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebs-system sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
bull Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf
So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten
Fuumlr die Sicherheit Ihres OnlineDepots haben Sieneben der Zugangsnummer drei verschiedenePasswoumlrter PIN Freigabe-PIN und Super-PIN
Verwaltung
Die Firewall ist ein Sicherungssystem das vor unerwuumlnsch-tem Zugriff uumlber Datenleitung schuumltzt
Zugangs- nummer
PIN Freigabe-PIN
Super-PIN
Von UnionInvestment
Von UnionInvestment
Legen Sie selbst fest
Von UnionInvestment
Nichtaumlnderbar
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Nichtaumlnderbar
6- bis 9- stellig (nurZahlen)
6-stellig(BuchstabenundZahlen)
6- bis 10- stellig (Buchstabenund Zahlen)
10-stellig(Buchstabenund Zahlen)
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum AumlndernIhrer persoumln-lichen Daten
Zum Aumlndern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe- PIN Zum Sperren bzw Entsper-ren Ihres On-line-Depotzu-gangs
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 17
So aumlndern Sie Ihre PIN
Zum regelmaumlszligigen Aumlndern Ihrer PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Aumlndern PIN
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein die Sie bisher verwenden und danach Ihre neue PIN Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue PIN guumlltig
So aumlndern Sie Ihre Freigabe-PIN
Zum FestlegenAumlndern Ihrer Freigabe-PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Freigabe-PIN aumlndern
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein Ihre bisherige Freigabe-PIN muumlssen Sie hierfuumlr nicht kennen Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestauml-tigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN guumlltig
So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang
Waumlhlen Sie Verwaltung ndash Online-Zugang sperren Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Moumlchten Sie Ihr Depot wieder nutzen so melden Sie sich wie uumlblich an Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt
Automatische Sperrebull Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN koumlnnen Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten
bull Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben wird der Zugang zum System endguumlltig gesperrt
Verwaltung
PIN-Aumlnderung
Freigabe-PIN-Aumlnderung
Endguumlltige Sperre Wenden Sie sich bitte an Union Investment Telefon 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 18
Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre per-soumlnlichen Daten Ihren Namen Ihr Geburtsdatumund Ihren Geburtsort gegebenenfalls Ihren Ge-burtsnamen Ihre Nationalitaumlt Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse
Auszligerdem werden angezeigt
bull Ob Sie der Zusendung von werblichen Infor-mationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
bull Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden moumlchten wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden
bull Ihre Telefonnummer falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch fuumlr weitere Depotinhaber angezeigt
Kontaktdaten aumlndernWenn Sie persoumlnliche Daten anpassen moumlchtenklicken Sie auf die Schaltflaumlche
Verwaltung
WerbekennzeichenSie haben der Zusendung werblicher Informa-tionen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefon-nummer zugestimmt Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH be-ziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services Diese Einwilligung koumlnnen Sie jederzeit widerrufenbull entweder direkt in der Maske Kontakt-
daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
Menuuml Verwaltung
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre E-Mail-Adresse aumlndern
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
bull per Fax formlos mit Ihrer Unterschrift der Unterschrift des Bevollmaumlchtigten bezie-hungsweise des gesetzlichen Vertreters oder
bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 20
Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 21
Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 22
Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
App UnionFondsOnline
Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 23
Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
App UnionFondsOnline
Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 24
Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
App UnionFondsOnline
Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 25
BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
Auf einen Blick hellip
Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
klargemachtGeld anlegen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 7
Die Infoboxen stets verfuumlgbar
Auf der rechten Seite des Bildschirms finden Sie in vier Boxen wichtige Informationen rund um UFO Mein Depot Postbox Kontakt UFO und Online-Hilfe Auf diese koumlnnen Sie von jeder UFO-Seite aus direkt zugreifen
Mein DepotUumlber den Link beenden Sie UFO Bei Ablauf der angegebenen Minuten wird UFO zu Ihrer Sicherheit automatisch beendet
PostboxHier wird angezeigt wie viele Nachrichten fuumlr Sie hinterlegt sind und welche noch ungelesen sind
Kontakt UFOSie benoumltigen technische Hilfestellung oder haben Fragen zu Ihrem UnionDepot Unsere Mitarbeiter vom Kundenservice helfen Ihnen waumlhrend der Servicezeiten gern weiter
Die verschiedenen themenbezogenen Telefon-nummern sowie E-Mail- Fax- und Post-Adressen finden Sie in der Kontaktbox unter dem Link
Schneller und gezielter geht es wenn Sie mit unse-rem Kundenservice Kontakt uumlber Ihre Postbox auf-nehmen Die noumltigen Angaben zu Ihrem UnionDe-pot und Ihre Legitimationsdaten sind hier bereits hinterlegt Waumlhlen Sie ganz einfach den Menuuml-punkt Postbox ndash Nachricht verfassen (Seite 10) und senden eine Mitteilung an Union Investment
Online-HilfeDie Online-Hilfe bietet Ihnen fuumlr jede UFO-Seite hilfreiche Erklaumlrungen Uumlber den Link rufen Sie zur jeweiligen Seite weiterfuumlhrende Erlaumlute-rungen auf
UFO im Uumlberblick
Bitte beachten Sie hellipbull PIN und Freigabe-PIN koumlnnen Sie nicht per
Telefon aumlndern lassen
bull Kauf Verkauf oder Umtausch von Fonds-anteilen sind nicht per E-Mail moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 8
Ihre persoumlnliche Nachrichtenzentrale
Sie moumlchten jederzeit mit Informationen rund um Ihr UnionDepot versorgt sein In der UFO-Post-box werden nach der Freischaltung nahezu alle Depotdokumente als PDF-Dateien hinterlegt
bull Depotabrechnungen
bull Depotuumlbersichten
bull die Jahresendunterlagen
bull VL-Bescheinigungen
bull und vieles mehr (Seite 25)
Die Dokumente lassen sich direkt in UnionFonds- Online lesen bei Bedarf ausdrucken und archivie-ren Das geht schneller als die Briefpost und re-duziert gleichzeitig Ihren Papierberg
Uumlber Ihre UFO-Postbox empfangen Sie aber nicht nur Dokumente ndash Sie koumlnnen auch ganz bequem direkt in den Dialog mit Union Investment treten und Fragen rund um Ihr UnionDepot stellen Die Antworten bekommen Sie in Ihre Postbox
Besonderheiten bei Depots Minderjaumlhriger
Gesetzliche Vertreter koumlnnen fuumlr Ihr minder-jaumlhriges Kind die Postbox freischalten lassen und dabei die verguumlnstigte Depotgebuumlhr nutzen
Die Dokumente des Minderjaumlhrigen-Depots wer-den uumlber die Postbox nur gesetzlichen Vertretern verfuumlgbar gemacht Hat ein gesetzlicher Vertreter kein eigenes Depot und keine Postbox bekommt er sofort die Inhalte des Minderjaumlhrigen angezeigt
UFO-Postbox
Vorteile der UFO-Postboxbull Sie empfangen schnell und komfortabel
Nachrichten und Depotdokumentebull Sie verfassen und senden ganz einfach An-
fragen zu Ihrem UnionDepotbull Sie archivieren uumlbersichtlich Ihre Depot-
dokumentebull Sie sparen Papier und schonen die Umweltbull Sie profitieren von reduzierten Depotge-
buumlhren Mehr dazu unter wwwuniondepot-postboxde
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 9
Das UFO-Postbox-Menuuml
Die Postbox bietet Ihnen vier Menuumlpunkte Post eingang Postausgang Archiv und Nachricht verfassen
PosteingangSobald Sie sich in UFO angemeldet haben erscheint Ihre Postbox mit dem Posteingang Auf dieser Startseite finden Sie alle von Union Invest ment eingestellten und von Ihnen noch nicht archivierten Mitteilungen
PostausgangIm Postausgang werden die von Ihnen an Union Investment versandten Nachrichten die Sie nicht archiviert haben angezeigt
ArchivIm Archiv Ihrer UFO-Postbox speichern Sie bei Bedarf Ihren Posteingang und Postausgang
Im Posteingang im Postausgang und im Archiv Ihrer Postbox koumlnnen Sie verschiedene Funktionen nutzen Informationen dazu finden Sie auf Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang von Union Investment
Archiv
Was ist wichtig bei der Archivierungbull Die Depotdokumente stehen Ihnen fuumlr die
Dauer der gesetzlichen Archivierungsfristen in Ihrer Postbox zur Verfuumlgung ndash derzeit sind dies zehn Jahre
bull Von Ihnen archivierte Dokumente und Kor-respondenz koumlnnen Sie nicht wieder in den Posteingang oder Postausgang verschieben
Postausgang an Union Investment
UFO-Menuuml
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 10
Das UFO-Postbox-Menuuml
Neue Nachricht verfassen
Der vierte Menuumlpunkt in der Postbox ist bdquoNach-richt verfassenldquo Er dient allgemeinen Fragen zum Beispiel zu Ihrem UnionDepot zu Union-FondsOnline oder zu Produkten Rufen Sie die-se Funktion uumlber das Navigationsmenuuml Postbox ndash Nachricht verfassen auf oder klicken Sie auf jeder beliebigen Seite Ihrer Postbox auf die Schaltflaumlche
bull Betreff auswaumlhlenWaumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml einen Betreff fuumlr Ihre Nachricht Dieser traumlgt dazu bei die An-frage den jeweiligen Ansprechpartnern bei Union Investment zuzuordnen und schneller zu bearbeiten
bull Depot auswaumlhlen Haben Sie mehrere Depots waumlhlen Sie die De-potnummer zu der Sie eine Nachricht versenden wollen
bull Eingabevorgaben beachten Fuumlr die Textnachricht stehen Ihnen 3000 Zeichen zur Verfuumlgung Bitte verwenden Sie nur die auf Ihrer Tastatur vorhandenen Zeichen (keine Son-derzeichen)
Bestaumltigung und Antwortbull Nach dem Senden Ihrer Nachricht erscheint
der Hinweis bdquoVielen Dank fuumlr Ihre Nachricht Wir werden uns umgehend mit Ihnen in Ver-bindung setzenldquo
bull Die Antwort auf Ihre Nachricht erfolgt in der Regel innerhalb von 24 Stunden per E-Mail in Ihre Postbox
UFO-Postbox
Neue Nachricht an Union Investment
Auftraumlge an Union InvestmentBitte beachten Sie Alle Orderauftraumlge wieKauf- Verkauf- und Umtauschauftraumlge koumlnnenSie nur direkt uumlber Ihren Berater in der Bankvornehmen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang Postausgang und Archiv die Funktionen
Anzeige eingrenzenSie suchen eine bestimmte Nachricht Uumlber ver-schiedene Suchkriterien koumlnnen Sie die Anzeige einschraumlnken Waumlhlen Sie gegebenenfalls hellip
bull eine weitere Depotnummer
bull markieren Sie unter Status welche Nachrichten Sie anzeigen lassen wollen oder
bull geben Sie ein bestimmtes Datum ein
Nachricht oumlffnenZum Oumlffnen einer Nachricht klicken Sie auf den Titel oder die Lupe in der Spalte bdquoAktionldquo
Anhang oumlffnenAnhaumlnge zu einer Nachricht werden als schreibge-schuumltzte PDF-Dateien versandt und in Ihrem Post-eingang in einer separaten Spalte angezeigt Durch Doppelklick auf das Symbol oumlffnen Sie das Dokument und drucken es bei Bedarf aus Selbstverstaumlndlich lassen sich alle PDF-Dokumente
auch auszligerhalb Ihrer Postbox speichern und um-benennen
Nachricht beantwortenverfassenMit dem Symbol koumlnnen Sie gezielt Fragen zueinem Vorgang in der Postbox stellen
Neue Nachricht verfassenUumlber die Schaltflaumlche koumlnnen Sie allgemeine Fragen rund um Ihr UnionDepot an Union Investment senden (Seite 10)
Nachricht archivierenWenn Sie einzelne Posteingaumlnge oder -ausgaumlngein das Archiv verschieben moumlchten klicken Sie in der entsprechenden Zeile auf das Symbol und bestaumltigen die Sicherheitsabfrage mit bdquoJaldquo
Mehrere Nachrichten verschiebenMoumlchten Sie mehrere Posteingaumlnge oder Post-ausgaumlnge in Ihr Archiv verschieben
bull Markieren Sie die Vorgaumlnge mit einem Haumlkchen
bull Waumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml Aktion waumlhlen den Punkt bdquoIns Archiv verschiebenldquo
bull Mit erscheint eine Sicherheits-abfrage Beantworten Sie diese mit bdquoJaldquo wenn Sie wirklich archivieren wollen
Suchkriterien Posteingang Postausgang Archiv
Nachricht archivierenFunktionen Posteingang Postausgang Archiv
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 12
Welches Stammdepot soll angezeigt werden
Haben Sie Zugriff auf mehrere UnionDepotsDann koumlnnen Sie uumlber die Maske Depotaus-wahl bestimmen welches Depot angezeigt werden soll
Sie koumlnnen auch ein sogenanntes Standarddepotfestlegen das immer als erstes angezeigt wird
1 Depot auswaumlhlenDurch Klick auf die Schaltflaumlche oder die UnionDepot-Nummer erscheint die Depotuumlber-sicht des gewaumlhlten Depots
Neues Standarddepot festlegen
Wenn Sie ein anderes UnionDepot als Standard-depot festlegen wollen gehen Sie so vor Markie-ren Sie dieses Depot in der Spalte bdquoStandardldquo und klicken auf die Schaltflaumlche Bei der naumlchsten Anmeldung in UFO wird Ihnen dann automatisch die Depotuumlbersicht des ausgewaumlhl-ten Depots angezeigt
Standarddepot festlegen und anzeigen
Nach Markieren des gewuumlnschten UnionDepots klicken Sie auf Mit dieser Schaltflaumlche kommen Sie direkt zur Depotuumlber-sicht Ihres ausgewaumlhlten Standarddepots Dieses Depot wird Ihnen dann auch bei der naumlchsten Anmeldung in UFO angezeigt
Depotauswahl
Depotauswahl
Sie moumlchten das Depot Ihres minder-jaumlhrigen Kindes einsehenUumlber den Menuumlpunkt Depotauswahl haben Sie die Moumlglichkeit ein Depot Ihres minderjaumlh-rigen Kindes aufzurufen
Voraussetzung hierfuumlr ist Sie haben als gesetz-licher Vertreter fuumlr den Minderjaumlhrigen die Post-box freischalten lassen Minderjaumlhrige Depot-inhaber erhalten selbst keine UFO-Freischaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 13
Ihr Depotbestand viele Informationen auf einen Blick
Depotnummer und UnterdepotnummerJedes UnionDepot hat eine StammnummerJeder Fonds wird in einem separaten Unterdepotmit eigener Unterdepotnummer verwaltet
FondsnameKAGFonds werden jeweils mit dem Namen der Kapital-anlagegesellschaft aufgefuumlhrt
AnteileAnzahl der Fondsanteile im Unterdepot
RuumlcknahmepreisDatumAnteilpreis des letzten Preisfeststellungstages und Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
WertGampV in EuroGewinn oder Verlust des Unterdepots Gewinnesind gruumln Verluste rot dargestellt
Anteil in ProzentProzentualer Anteil des Unterdepots am Gesamt-depot
Gesamtwert in EuroWert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn oder Verlust
Detailinfos und weitere Aktionen
Unterdepot Details Mit dem Lupensymbol erhalten Sie weitere Informationen zum Unterdepot (Seite 14)
Grafik und DruckSchaltflaumlchen am unteren Bildschirmrand
bull zeigt eine grafische Darstellung Ihres UnionDepots
bull zeigt eine fuumlr den Ausdruck optimierte Uumlbersicht Ihres Depots
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 14
Unterdepot Details der Klick auf die Lupe
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrtenUnterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbolzu einer Detailseite
Zur InformationIm oberen Teil vieler UFO-Masken stehen allge-meine Angaben Hier sehen Sie zum Beispiel den Namen des Fonds oder des Produkts den Namen der Kapitalanlagegesellschaft die Waumlhrung und die Kennnummer des Fonds (ISIN)
Unterdepot Detailsbull Vertragsart die fuumlr dieses Unterdepot be-
steht zum Beispiel UnionDepot
bull Eroumlffnungsdatum das heiszligt der Zeitpunkt zu dem Sie das Unterdepot eroumlffnet haben
bull Aktueller Anteilbestand des Unterdepots Anteile die vor dem 01012009 erworben wurden unterliegen nicht der Abgeltungsteuer und werden getrennt ausgewiesen
bull RuumlcknahmepreisDatum Der Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages Auszligerdem das Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
bull Wert Ihres Unterdepots in Euro
bull Gewinn oder Verlust Ihres Unterdepots Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
ProduktinformationenMit der Schaltflaumlche rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Angaben zu Wert-schwankungsverhalten Anlagestrategie empfohlener Anlagedauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Depotuumlbersicht
Unterdepot Details
Weitere Angaben auf der Detailseitebull Bei UniProfiRente-Vertraumlgen und Vermoumlgens-
wirksame Leistungen-Depots (im Folgenden als VL-Depots bezeichnet) werden Vertrags-daten angezeigt der Einzahlungsbeginn und gegebenenfalls das Einzahlungs ende sowie die Festlegungsfrist
bull Bei VL-Depots sind Anzeige und Ausdruck einer VL-Arbeitgeberbescheinigung moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 15
Depotanzeige ndash ganz nach Ihren Wuumlnschen
In UFO laumlsst sich die Anzeige Ihrer Depotuumlber-sicht auf vielfaumlltige Weise veraumlndern Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene Optionen Sie koumlnnen zum Beispiel fuumlr die Dauer Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und aus-blenden einschraumlnken oder sortieren
1 Depots mit oder ohne BestandDurch Klick auf das Kaumlstchen blenden Sie Unter-depots ohne Bestand ein oder aus
Aktueller oder fruumlherer Depotbestand
Geben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf UFO zeigt Ihnen die Depotuumlbersicht zum gewaumlhl-ten Datum Mit der Schaltflaumlche kehren Siezum aktuellen Depotstand zuruumlck
Depotangaben sortierenMit den Dreiecken und sortieren Sie IhreDepotuumlbersicht auf- oder abwaumlrts Moumlglich ist zum Beispiel das Sortieren nach Unterdepot Fondsname oder Depotwert
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht Anzeige
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 16
Sicherheit rund um Ihr OnlineDepot
Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert Deshalb betreibt Union Investment den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschluumlsselten Bereich und verwendet hierfuumlr sogenannte SSL-Zertifikate mit der houmlchsten Sicherheitsstufe (Seite 26)
Aber auch Sie koumlnnen zur Sicherheit Ihres Online-Depots beitragen indem Sie bestimmte Sicherheits-vorkehrungen beachten Dazu stellt Ihnen Union Investment unter dem Menuumlpunkt Verwaltung drei Funktionen zur Verfuumlgung Aumlndern PIN Frei-gabe-PIN aumlndern und Online-Zugang sperren
So gewaumlhrleisten Sie Sicherheit
bull Aumlndern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmaumlszligigen Abstaumlnden
bull PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu er-raten sein Deshalb verwenden Sie bitte keine allgemein bekannten Kombinationen wie Ge-burtstage oder Telefonnummern von Familie und Freunden Am sichersten sind Kombinatio-nen aus Buchstaben und Zahlen
bull Sorgen Sie dafuumlr dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persoumlnlichen Zugangsdaten hat Sperren Sie bei Verdacht auf Missbrauch sofort Ihren Onlinezugang
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebs-system sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
bull Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf
So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten
Fuumlr die Sicherheit Ihres OnlineDepots haben Sieneben der Zugangsnummer drei verschiedenePasswoumlrter PIN Freigabe-PIN und Super-PIN
Verwaltung
Die Firewall ist ein Sicherungssystem das vor unerwuumlnsch-tem Zugriff uumlber Datenleitung schuumltzt
Zugangs- nummer
PIN Freigabe-PIN
Super-PIN
Von UnionInvestment
Von UnionInvestment
Legen Sie selbst fest
Von UnionInvestment
Nichtaumlnderbar
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Nichtaumlnderbar
6- bis 9- stellig (nurZahlen)
6-stellig(BuchstabenundZahlen)
6- bis 10- stellig (Buchstabenund Zahlen)
10-stellig(Buchstabenund Zahlen)
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum AumlndernIhrer persoumln-lichen Daten
Zum Aumlndern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe- PIN Zum Sperren bzw Entsper-ren Ihres On-line-Depotzu-gangs
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 17
So aumlndern Sie Ihre PIN
Zum regelmaumlszligigen Aumlndern Ihrer PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Aumlndern PIN
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein die Sie bisher verwenden und danach Ihre neue PIN Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue PIN guumlltig
So aumlndern Sie Ihre Freigabe-PIN
Zum FestlegenAumlndern Ihrer Freigabe-PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Freigabe-PIN aumlndern
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein Ihre bisherige Freigabe-PIN muumlssen Sie hierfuumlr nicht kennen Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestauml-tigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN guumlltig
So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang
Waumlhlen Sie Verwaltung ndash Online-Zugang sperren Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Moumlchten Sie Ihr Depot wieder nutzen so melden Sie sich wie uumlblich an Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt
Automatische Sperrebull Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN koumlnnen Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten
bull Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben wird der Zugang zum System endguumlltig gesperrt
Verwaltung
PIN-Aumlnderung
Freigabe-PIN-Aumlnderung
Endguumlltige Sperre Wenden Sie sich bitte an Union Investment Telefon 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 18
Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre per-soumlnlichen Daten Ihren Namen Ihr Geburtsdatumund Ihren Geburtsort gegebenenfalls Ihren Ge-burtsnamen Ihre Nationalitaumlt Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse
Auszligerdem werden angezeigt
bull Ob Sie der Zusendung von werblichen Infor-mationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
bull Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden moumlchten wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden
bull Ihre Telefonnummer falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch fuumlr weitere Depotinhaber angezeigt
Kontaktdaten aumlndernWenn Sie persoumlnliche Daten anpassen moumlchtenklicken Sie auf die Schaltflaumlche
Verwaltung
WerbekennzeichenSie haben der Zusendung werblicher Informa-tionen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefon-nummer zugestimmt Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH be-ziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services Diese Einwilligung koumlnnen Sie jederzeit widerrufenbull entweder direkt in der Maske Kontakt-
daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
Menuuml Verwaltung
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre E-Mail-Adresse aumlndern
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
bull per Fax formlos mit Ihrer Unterschrift der Unterschrift des Bevollmaumlchtigten bezie-hungsweise des gesetzlichen Vertreters oder
bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 20
Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 21
Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
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Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
App UnionFondsOnline
Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
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Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
App UnionFondsOnline
Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
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Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
App UnionFondsOnline
Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
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BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
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SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
Auf einen Blick hellip
Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
klargemachtGeld anlegen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 8
Ihre persoumlnliche Nachrichtenzentrale
Sie moumlchten jederzeit mit Informationen rund um Ihr UnionDepot versorgt sein In der UFO-Post-box werden nach der Freischaltung nahezu alle Depotdokumente als PDF-Dateien hinterlegt
bull Depotabrechnungen
bull Depotuumlbersichten
bull die Jahresendunterlagen
bull VL-Bescheinigungen
bull und vieles mehr (Seite 25)
Die Dokumente lassen sich direkt in UnionFonds- Online lesen bei Bedarf ausdrucken und archivie-ren Das geht schneller als die Briefpost und re-duziert gleichzeitig Ihren Papierberg
Uumlber Ihre UFO-Postbox empfangen Sie aber nicht nur Dokumente ndash Sie koumlnnen auch ganz bequem direkt in den Dialog mit Union Investment treten und Fragen rund um Ihr UnionDepot stellen Die Antworten bekommen Sie in Ihre Postbox
Besonderheiten bei Depots Minderjaumlhriger
Gesetzliche Vertreter koumlnnen fuumlr Ihr minder-jaumlhriges Kind die Postbox freischalten lassen und dabei die verguumlnstigte Depotgebuumlhr nutzen
Die Dokumente des Minderjaumlhrigen-Depots wer-den uumlber die Postbox nur gesetzlichen Vertretern verfuumlgbar gemacht Hat ein gesetzlicher Vertreter kein eigenes Depot und keine Postbox bekommt er sofort die Inhalte des Minderjaumlhrigen angezeigt
UFO-Postbox
Vorteile der UFO-Postboxbull Sie empfangen schnell und komfortabel
Nachrichten und Depotdokumentebull Sie verfassen und senden ganz einfach An-
fragen zu Ihrem UnionDepotbull Sie archivieren uumlbersichtlich Ihre Depot-
dokumentebull Sie sparen Papier und schonen die Umweltbull Sie profitieren von reduzierten Depotge-
buumlhren Mehr dazu unter wwwuniondepot-postboxde
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Das UFO-Postbox-Menuuml
Die Postbox bietet Ihnen vier Menuumlpunkte Post eingang Postausgang Archiv und Nachricht verfassen
PosteingangSobald Sie sich in UFO angemeldet haben erscheint Ihre Postbox mit dem Posteingang Auf dieser Startseite finden Sie alle von Union Invest ment eingestellten und von Ihnen noch nicht archivierten Mitteilungen
PostausgangIm Postausgang werden die von Ihnen an Union Investment versandten Nachrichten die Sie nicht archiviert haben angezeigt
ArchivIm Archiv Ihrer UFO-Postbox speichern Sie bei Bedarf Ihren Posteingang und Postausgang
Im Posteingang im Postausgang und im Archiv Ihrer Postbox koumlnnen Sie verschiedene Funktionen nutzen Informationen dazu finden Sie auf Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang von Union Investment
Archiv
Was ist wichtig bei der Archivierungbull Die Depotdokumente stehen Ihnen fuumlr die
Dauer der gesetzlichen Archivierungsfristen in Ihrer Postbox zur Verfuumlgung ndash derzeit sind dies zehn Jahre
bull Von Ihnen archivierte Dokumente und Kor-respondenz koumlnnen Sie nicht wieder in den Posteingang oder Postausgang verschieben
Postausgang an Union Investment
UFO-Menuuml
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 10
Das UFO-Postbox-Menuuml
Neue Nachricht verfassen
Der vierte Menuumlpunkt in der Postbox ist bdquoNach-richt verfassenldquo Er dient allgemeinen Fragen zum Beispiel zu Ihrem UnionDepot zu Union-FondsOnline oder zu Produkten Rufen Sie die-se Funktion uumlber das Navigationsmenuuml Postbox ndash Nachricht verfassen auf oder klicken Sie auf jeder beliebigen Seite Ihrer Postbox auf die Schaltflaumlche
bull Betreff auswaumlhlenWaumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml einen Betreff fuumlr Ihre Nachricht Dieser traumlgt dazu bei die An-frage den jeweiligen Ansprechpartnern bei Union Investment zuzuordnen und schneller zu bearbeiten
bull Depot auswaumlhlen Haben Sie mehrere Depots waumlhlen Sie die De-potnummer zu der Sie eine Nachricht versenden wollen
bull Eingabevorgaben beachten Fuumlr die Textnachricht stehen Ihnen 3000 Zeichen zur Verfuumlgung Bitte verwenden Sie nur die auf Ihrer Tastatur vorhandenen Zeichen (keine Son-derzeichen)
Bestaumltigung und Antwortbull Nach dem Senden Ihrer Nachricht erscheint
der Hinweis bdquoVielen Dank fuumlr Ihre Nachricht Wir werden uns umgehend mit Ihnen in Ver-bindung setzenldquo
bull Die Antwort auf Ihre Nachricht erfolgt in der Regel innerhalb von 24 Stunden per E-Mail in Ihre Postbox
UFO-Postbox
Neue Nachricht an Union Investment
Auftraumlge an Union InvestmentBitte beachten Sie Alle Orderauftraumlge wieKauf- Verkauf- und Umtauschauftraumlge koumlnnenSie nur direkt uumlber Ihren Berater in der Bankvornehmen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang Postausgang und Archiv die Funktionen
Anzeige eingrenzenSie suchen eine bestimmte Nachricht Uumlber ver-schiedene Suchkriterien koumlnnen Sie die Anzeige einschraumlnken Waumlhlen Sie gegebenenfalls hellip
bull eine weitere Depotnummer
bull markieren Sie unter Status welche Nachrichten Sie anzeigen lassen wollen oder
bull geben Sie ein bestimmtes Datum ein
Nachricht oumlffnenZum Oumlffnen einer Nachricht klicken Sie auf den Titel oder die Lupe in der Spalte bdquoAktionldquo
Anhang oumlffnenAnhaumlnge zu einer Nachricht werden als schreibge-schuumltzte PDF-Dateien versandt und in Ihrem Post-eingang in einer separaten Spalte angezeigt Durch Doppelklick auf das Symbol oumlffnen Sie das Dokument und drucken es bei Bedarf aus Selbstverstaumlndlich lassen sich alle PDF-Dokumente
auch auszligerhalb Ihrer Postbox speichern und um-benennen
Nachricht beantwortenverfassenMit dem Symbol koumlnnen Sie gezielt Fragen zueinem Vorgang in der Postbox stellen
Neue Nachricht verfassenUumlber die Schaltflaumlche koumlnnen Sie allgemeine Fragen rund um Ihr UnionDepot an Union Investment senden (Seite 10)
Nachricht archivierenWenn Sie einzelne Posteingaumlnge oder -ausgaumlngein das Archiv verschieben moumlchten klicken Sie in der entsprechenden Zeile auf das Symbol und bestaumltigen die Sicherheitsabfrage mit bdquoJaldquo
Mehrere Nachrichten verschiebenMoumlchten Sie mehrere Posteingaumlnge oder Post-ausgaumlnge in Ihr Archiv verschieben
bull Markieren Sie die Vorgaumlnge mit einem Haumlkchen
bull Waumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml Aktion waumlhlen den Punkt bdquoIns Archiv verschiebenldquo
bull Mit erscheint eine Sicherheits-abfrage Beantworten Sie diese mit bdquoJaldquo wenn Sie wirklich archivieren wollen
Suchkriterien Posteingang Postausgang Archiv
Nachricht archivierenFunktionen Posteingang Postausgang Archiv
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 12
Welches Stammdepot soll angezeigt werden
Haben Sie Zugriff auf mehrere UnionDepotsDann koumlnnen Sie uumlber die Maske Depotaus-wahl bestimmen welches Depot angezeigt werden soll
Sie koumlnnen auch ein sogenanntes Standarddepotfestlegen das immer als erstes angezeigt wird
1 Depot auswaumlhlenDurch Klick auf die Schaltflaumlche oder die UnionDepot-Nummer erscheint die Depotuumlber-sicht des gewaumlhlten Depots
Neues Standarddepot festlegen
Wenn Sie ein anderes UnionDepot als Standard-depot festlegen wollen gehen Sie so vor Markie-ren Sie dieses Depot in der Spalte bdquoStandardldquo und klicken auf die Schaltflaumlche Bei der naumlchsten Anmeldung in UFO wird Ihnen dann automatisch die Depotuumlbersicht des ausgewaumlhl-ten Depots angezeigt
Standarddepot festlegen und anzeigen
Nach Markieren des gewuumlnschten UnionDepots klicken Sie auf Mit dieser Schaltflaumlche kommen Sie direkt zur Depotuumlber-sicht Ihres ausgewaumlhlten Standarddepots Dieses Depot wird Ihnen dann auch bei der naumlchsten Anmeldung in UFO angezeigt
Depotauswahl
Depotauswahl
Sie moumlchten das Depot Ihres minder-jaumlhrigen Kindes einsehenUumlber den Menuumlpunkt Depotauswahl haben Sie die Moumlglichkeit ein Depot Ihres minderjaumlh-rigen Kindes aufzurufen
Voraussetzung hierfuumlr ist Sie haben als gesetz-licher Vertreter fuumlr den Minderjaumlhrigen die Post-box freischalten lassen Minderjaumlhrige Depot-inhaber erhalten selbst keine UFO-Freischaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 13
Ihr Depotbestand viele Informationen auf einen Blick
Depotnummer und UnterdepotnummerJedes UnionDepot hat eine StammnummerJeder Fonds wird in einem separaten Unterdepotmit eigener Unterdepotnummer verwaltet
FondsnameKAGFonds werden jeweils mit dem Namen der Kapital-anlagegesellschaft aufgefuumlhrt
AnteileAnzahl der Fondsanteile im Unterdepot
RuumlcknahmepreisDatumAnteilpreis des letzten Preisfeststellungstages und Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
WertGampV in EuroGewinn oder Verlust des Unterdepots Gewinnesind gruumln Verluste rot dargestellt
Anteil in ProzentProzentualer Anteil des Unterdepots am Gesamt-depot
Gesamtwert in EuroWert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn oder Verlust
Detailinfos und weitere Aktionen
Unterdepot Details Mit dem Lupensymbol erhalten Sie weitere Informationen zum Unterdepot (Seite 14)
Grafik und DruckSchaltflaumlchen am unteren Bildschirmrand
bull zeigt eine grafische Darstellung Ihres UnionDepots
bull zeigt eine fuumlr den Ausdruck optimierte Uumlbersicht Ihres Depots
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 14
Unterdepot Details der Klick auf die Lupe
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrtenUnterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbolzu einer Detailseite
Zur InformationIm oberen Teil vieler UFO-Masken stehen allge-meine Angaben Hier sehen Sie zum Beispiel den Namen des Fonds oder des Produkts den Namen der Kapitalanlagegesellschaft die Waumlhrung und die Kennnummer des Fonds (ISIN)
Unterdepot Detailsbull Vertragsart die fuumlr dieses Unterdepot be-
steht zum Beispiel UnionDepot
bull Eroumlffnungsdatum das heiszligt der Zeitpunkt zu dem Sie das Unterdepot eroumlffnet haben
bull Aktueller Anteilbestand des Unterdepots Anteile die vor dem 01012009 erworben wurden unterliegen nicht der Abgeltungsteuer und werden getrennt ausgewiesen
bull RuumlcknahmepreisDatum Der Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages Auszligerdem das Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
bull Wert Ihres Unterdepots in Euro
bull Gewinn oder Verlust Ihres Unterdepots Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
ProduktinformationenMit der Schaltflaumlche rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Angaben zu Wert-schwankungsverhalten Anlagestrategie empfohlener Anlagedauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Depotuumlbersicht
Unterdepot Details
Weitere Angaben auf der Detailseitebull Bei UniProfiRente-Vertraumlgen und Vermoumlgens-
wirksame Leistungen-Depots (im Folgenden als VL-Depots bezeichnet) werden Vertrags-daten angezeigt der Einzahlungsbeginn und gegebenenfalls das Einzahlungs ende sowie die Festlegungsfrist
bull Bei VL-Depots sind Anzeige und Ausdruck einer VL-Arbeitgeberbescheinigung moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 15
Depotanzeige ndash ganz nach Ihren Wuumlnschen
In UFO laumlsst sich die Anzeige Ihrer Depotuumlber-sicht auf vielfaumlltige Weise veraumlndern Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene Optionen Sie koumlnnen zum Beispiel fuumlr die Dauer Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und aus-blenden einschraumlnken oder sortieren
1 Depots mit oder ohne BestandDurch Klick auf das Kaumlstchen blenden Sie Unter-depots ohne Bestand ein oder aus
Aktueller oder fruumlherer Depotbestand
Geben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf UFO zeigt Ihnen die Depotuumlbersicht zum gewaumlhl-ten Datum Mit der Schaltflaumlche kehren Siezum aktuellen Depotstand zuruumlck
Depotangaben sortierenMit den Dreiecken und sortieren Sie IhreDepotuumlbersicht auf- oder abwaumlrts Moumlglich ist zum Beispiel das Sortieren nach Unterdepot Fondsname oder Depotwert
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht Anzeige
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 16
Sicherheit rund um Ihr OnlineDepot
Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert Deshalb betreibt Union Investment den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschluumlsselten Bereich und verwendet hierfuumlr sogenannte SSL-Zertifikate mit der houmlchsten Sicherheitsstufe (Seite 26)
Aber auch Sie koumlnnen zur Sicherheit Ihres Online-Depots beitragen indem Sie bestimmte Sicherheits-vorkehrungen beachten Dazu stellt Ihnen Union Investment unter dem Menuumlpunkt Verwaltung drei Funktionen zur Verfuumlgung Aumlndern PIN Frei-gabe-PIN aumlndern und Online-Zugang sperren
So gewaumlhrleisten Sie Sicherheit
bull Aumlndern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmaumlszligigen Abstaumlnden
bull PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu er-raten sein Deshalb verwenden Sie bitte keine allgemein bekannten Kombinationen wie Ge-burtstage oder Telefonnummern von Familie und Freunden Am sichersten sind Kombinatio-nen aus Buchstaben und Zahlen
bull Sorgen Sie dafuumlr dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persoumlnlichen Zugangsdaten hat Sperren Sie bei Verdacht auf Missbrauch sofort Ihren Onlinezugang
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebs-system sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
bull Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf
So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten
Fuumlr die Sicherheit Ihres OnlineDepots haben Sieneben der Zugangsnummer drei verschiedenePasswoumlrter PIN Freigabe-PIN und Super-PIN
Verwaltung
Die Firewall ist ein Sicherungssystem das vor unerwuumlnsch-tem Zugriff uumlber Datenleitung schuumltzt
Zugangs- nummer
PIN Freigabe-PIN
Super-PIN
Von UnionInvestment
Von UnionInvestment
Legen Sie selbst fest
Von UnionInvestment
Nichtaumlnderbar
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Nichtaumlnderbar
6- bis 9- stellig (nurZahlen)
6-stellig(BuchstabenundZahlen)
6- bis 10- stellig (Buchstabenund Zahlen)
10-stellig(Buchstabenund Zahlen)
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum AumlndernIhrer persoumln-lichen Daten
Zum Aumlndern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe- PIN Zum Sperren bzw Entsper-ren Ihres On-line-Depotzu-gangs
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 17
So aumlndern Sie Ihre PIN
Zum regelmaumlszligigen Aumlndern Ihrer PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Aumlndern PIN
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein die Sie bisher verwenden und danach Ihre neue PIN Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue PIN guumlltig
So aumlndern Sie Ihre Freigabe-PIN
Zum FestlegenAumlndern Ihrer Freigabe-PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Freigabe-PIN aumlndern
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein Ihre bisherige Freigabe-PIN muumlssen Sie hierfuumlr nicht kennen Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestauml-tigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN guumlltig
So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang
Waumlhlen Sie Verwaltung ndash Online-Zugang sperren Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Moumlchten Sie Ihr Depot wieder nutzen so melden Sie sich wie uumlblich an Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt
Automatische Sperrebull Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN koumlnnen Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten
bull Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben wird der Zugang zum System endguumlltig gesperrt
Verwaltung
PIN-Aumlnderung
Freigabe-PIN-Aumlnderung
Endguumlltige Sperre Wenden Sie sich bitte an Union Investment Telefon 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 18
Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre per-soumlnlichen Daten Ihren Namen Ihr Geburtsdatumund Ihren Geburtsort gegebenenfalls Ihren Ge-burtsnamen Ihre Nationalitaumlt Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse
Auszligerdem werden angezeigt
bull Ob Sie der Zusendung von werblichen Infor-mationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
bull Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden moumlchten wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden
bull Ihre Telefonnummer falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch fuumlr weitere Depotinhaber angezeigt
Kontaktdaten aumlndernWenn Sie persoumlnliche Daten anpassen moumlchtenklicken Sie auf die Schaltflaumlche
Verwaltung
WerbekennzeichenSie haben der Zusendung werblicher Informa-tionen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefon-nummer zugestimmt Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH be-ziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services Diese Einwilligung koumlnnen Sie jederzeit widerrufenbull entweder direkt in der Maske Kontakt-
daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
Menuuml Verwaltung
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre E-Mail-Adresse aumlndern
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
bull per Fax formlos mit Ihrer Unterschrift der Unterschrift des Bevollmaumlchtigten bezie-hungsweise des gesetzlichen Vertreters oder
bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 20
Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 21
Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 22
Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
App UnionFondsOnline
Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 23
Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
App UnionFondsOnline
Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 24
Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
App UnionFondsOnline
Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 25
BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
Auf einen Blick hellip
Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
klargemachtGeld anlegen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 9
Das UFO-Postbox-Menuuml
Die Postbox bietet Ihnen vier Menuumlpunkte Post eingang Postausgang Archiv und Nachricht verfassen
PosteingangSobald Sie sich in UFO angemeldet haben erscheint Ihre Postbox mit dem Posteingang Auf dieser Startseite finden Sie alle von Union Invest ment eingestellten und von Ihnen noch nicht archivierten Mitteilungen
PostausgangIm Postausgang werden die von Ihnen an Union Investment versandten Nachrichten die Sie nicht archiviert haben angezeigt
ArchivIm Archiv Ihrer UFO-Postbox speichern Sie bei Bedarf Ihren Posteingang und Postausgang
Im Posteingang im Postausgang und im Archiv Ihrer Postbox koumlnnen Sie verschiedene Funktionen nutzen Informationen dazu finden Sie auf Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang von Union Investment
Archiv
Was ist wichtig bei der Archivierungbull Die Depotdokumente stehen Ihnen fuumlr die
Dauer der gesetzlichen Archivierungsfristen in Ihrer Postbox zur Verfuumlgung ndash derzeit sind dies zehn Jahre
bull Von Ihnen archivierte Dokumente und Kor-respondenz koumlnnen Sie nicht wieder in den Posteingang oder Postausgang verschieben
Postausgang an Union Investment
UFO-Menuuml
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 10
Das UFO-Postbox-Menuuml
Neue Nachricht verfassen
Der vierte Menuumlpunkt in der Postbox ist bdquoNach-richt verfassenldquo Er dient allgemeinen Fragen zum Beispiel zu Ihrem UnionDepot zu Union-FondsOnline oder zu Produkten Rufen Sie die-se Funktion uumlber das Navigationsmenuuml Postbox ndash Nachricht verfassen auf oder klicken Sie auf jeder beliebigen Seite Ihrer Postbox auf die Schaltflaumlche
bull Betreff auswaumlhlenWaumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml einen Betreff fuumlr Ihre Nachricht Dieser traumlgt dazu bei die An-frage den jeweiligen Ansprechpartnern bei Union Investment zuzuordnen und schneller zu bearbeiten
bull Depot auswaumlhlen Haben Sie mehrere Depots waumlhlen Sie die De-potnummer zu der Sie eine Nachricht versenden wollen
bull Eingabevorgaben beachten Fuumlr die Textnachricht stehen Ihnen 3000 Zeichen zur Verfuumlgung Bitte verwenden Sie nur die auf Ihrer Tastatur vorhandenen Zeichen (keine Son-derzeichen)
Bestaumltigung und Antwortbull Nach dem Senden Ihrer Nachricht erscheint
der Hinweis bdquoVielen Dank fuumlr Ihre Nachricht Wir werden uns umgehend mit Ihnen in Ver-bindung setzenldquo
bull Die Antwort auf Ihre Nachricht erfolgt in der Regel innerhalb von 24 Stunden per E-Mail in Ihre Postbox
UFO-Postbox
Neue Nachricht an Union Investment
Auftraumlge an Union InvestmentBitte beachten Sie Alle Orderauftraumlge wieKauf- Verkauf- und Umtauschauftraumlge koumlnnenSie nur direkt uumlber Ihren Berater in der Bankvornehmen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang Postausgang und Archiv die Funktionen
Anzeige eingrenzenSie suchen eine bestimmte Nachricht Uumlber ver-schiedene Suchkriterien koumlnnen Sie die Anzeige einschraumlnken Waumlhlen Sie gegebenenfalls hellip
bull eine weitere Depotnummer
bull markieren Sie unter Status welche Nachrichten Sie anzeigen lassen wollen oder
bull geben Sie ein bestimmtes Datum ein
Nachricht oumlffnenZum Oumlffnen einer Nachricht klicken Sie auf den Titel oder die Lupe in der Spalte bdquoAktionldquo
Anhang oumlffnenAnhaumlnge zu einer Nachricht werden als schreibge-schuumltzte PDF-Dateien versandt und in Ihrem Post-eingang in einer separaten Spalte angezeigt Durch Doppelklick auf das Symbol oumlffnen Sie das Dokument und drucken es bei Bedarf aus Selbstverstaumlndlich lassen sich alle PDF-Dokumente
auch auszligerhalb Ihrer Postbox speichern und um-benennen
Nachricht beantwortenverfassenMit dem Symbol koumlnnen Sie gezielt Fragen zueinem Vorgang in der Postbox stellen
Neue Nachricht verfassenUumlber die Schaltflaumlche koumlnnen Sie allgemeine Fragen rund um Ihr UnionDepot an Union Investment senden (Seite 10)
Nachricht archivierenWenn Sie einzelne Posteingaumlnge oder -ausgaumlngein das Archiv verschieben moumlchten klicken Sie in der entsprechenden Zeile auf das Symbol und bestaumltigen die Sicherheitsabfrage mit bdquoJaldquo
Mehrere Nachrichten verschiebenMoumlchten Sie mehrere Posteingaumlnge oder Post-ausgaumlnge in Ihr Archiv verschieben
bull Markieren Sie die Vorgaumlnge mit einem Haumlkchen
bull Waumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml Aktion waumlhlen den Punkt bdquoIns Archiv verschiebenldquo
bull Mit erscheint eine Sicherheits-abfrage Beantworten Sie diese mit bdquoJaldquo wenn Sie wirklich archivieren wollen
Suchkriterien Posteingang Postausgang Archiv
Nachricht archivierenFunktionen Posteingang Postausgang Archiv
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 12
Welches Stammdepot soll angezeigt werden
Haben Sie Zugriff auf mehrere UnionDepotsDann koumlnnen Sie uumlber die Maske Depotaus-wahl bestimmen welches Depot angezeigt werden soll
Sie koumlnnen auch ein sogenanntes Standarddepotfestlegen das immer als erstes angezeigt wird
1 Depot auswaumlhlenDurch Klick auf die Schaltflaumlche oder die UnionDepot-Nummer erscheint die Depotuumlber-sicht des gewaumlhlten Depots
Neues Standarddepot festlegen
Wenn Sie ein anderes UnionDepot als Standard-depot festlegen wollen gehen Sie so vor Markie-ren Sie dieses Depot in der Spalte bdquoStandardldquo und klicken auf die Schaltflaumlche Bei der naumlchsten Anmeldung in UFO wird Ihnen dann automatisch die Depotuumlbersicht des ausgewaumlhl-ten Depots angezeigt
Standarddepot festlegen und anzeigen
Nach Markieren des gewuumlnschten UnionDepots klicken Sie auf Mit dieser Schaltflaumlche kommen Sie direkt zur Depotuumlber-sicht Ihres ausgewaumlhlten Standarddepots Dieses Depot wird Ihnen dann auch bei der naumlchsten Anmeldung in UFO angezeigt
Depotauswahl
Depotauswahl
Sie moumlchten das Depot Ihres minder-jaumlhrigen Kindes einsehenUumlber den Menuumlpunkt Depotauswahl haben Sie die Moumlglichkeit ein Depot Ihres minderjaumlh-rigen Kindes aufzurufen
Voraussetzung hierfuumlr ist Sie haben als gesetz-licher Vertreter fuumlr den Minderjaumlhrigen die Post-box freischalten lassen Minderjaumlhrige Depot-inhaber erhalten selbst keine UFO-Freischaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 13
Ihr Depotbestand viele Informationen auf einen Blick
Depotnummer und UnterdepotnummerJedes UnionDepot hat eine StammnummerJeder Fonds wird in einem separaten Unterdepotmit eigener Unterdepotnummer verwaltet
FondsnameKAGFonds werden jeweils mit dem Namen der Kapital-anlagegesellschaft aufgefuumlhrt
AnteileAnzahl der Fondsanteile im Unterdepot
RuumlcknahmepreisDatumAnteilpreis des letzten Preisfeststellungstages und Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
WertGampV in EuroGewinn oder Verlust des Unterdepots Gewinnesind gruumln Verluste rot dargestellt
Anteil in ProzentProzentualer Anteil des Unterdepots am Gesamt-depot
Gesamtwert in EuroWert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn oder Verlust
Detailinfos und weitere Aktionen
Unterdepot Details Mit dem Lupensymbol erhalten Sie weitere Informationen zum Unterdepot (Seite 14)
Grafik und DruckSchaltflaumlchen am unteren Bildschirmrand
bull zeigt eine grafische Darstellung Ihres UnionDepots
bull zeigt eine fuumlr den Ausdruck optimierte Uumlbersicht Ihres Depots
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 14
Unterdepot Details der Klick auf die Lupe
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrtenUnterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbolzu einer Detailseite
Zur InformationIm oberen Teil vieler UFO-Masken stehen allge-meine Angaben Hier sehen Sie zum Beispiel den Namen des Fonds oder des Produkts den Namen der Kapitalanlagegesellschaft die Waumlhrung und die Kennnummer des Fonds (ISIN)
Unterdepot Detailsbull Vertragsart die fuumlr dieses Unterdepot be-
steht zum Beispiel UnionDepot
bull Eroumlffnungsdatum das heiszligt der Zeitpunkt zu dem Sie das Unterdepot eroumlffnet haben
bull Aktueller Anteilbestand des Unterdepots Anteile die vor dem 01012009 erworben wurden unterliegen nicht der Abgeltungsteuer und werden getrennt ausgewiesen
bull RuumlcknahmepreisDatum Der Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages Auszligerdem das Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
bull Wert Ihres Unterdepots in Euro
bull Gewinn oder Verlust Ihres Unterdepots Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
ProduktinformationenMit der Schaltflaumlche rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Angaben zu Wert-schwankungsverhalten Anlagestrategie empfohlener Anlagedauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Depotuumlbersicht
Unterdepot Details
Weitere Angaben auf der Detailseitebull Bei UniProfiRente-Vertraumlgen und Vermoumlgens-
wirksame Leistungen-Depots (im Folgenden als VL-Depots bezeichnet) werden Vertrags-daten angezeigt der Einzahlungsbeginn und gegebenenfalls das Einzahlungs ende sowie die Festlegungsfrist
bull Bei VL-Depots sind Anzeige und Ausdruck einer VL-Arbeitgeberbescheinigung moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 15
Depotanzeige ndash ganz nach Ihren Wuumlnschen
In UFO laumlsst sich die Anzeige Ihrer Depotuumlber-sicht auf vielfaumlltige Weise veraumlndern Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene Optionen Sie koumlnnen zum Beispiel fuumlr die Dauer Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und aus-blenden einschraumlnken oder sortieren
1 Depots mit oder ohne BestandDurch Klick auf das Kaumlstchen blenden Sie Unter-depots ohne Bestand ein oder aus
Aktueller oder fruumlherer Depotbestand
Geben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf UFO zeigt Ihnen die Depotuumlbersicht zum gewaumlhl-ten Datum Mit der Schaltflaumlche kehren Siezum aktuellen Depotstand zuruumlck
Depotangaben sortierenMit den Dreiecken und sortieren Sie IhreDepotuumlbersicht auf- oder abwaumlrts Moumlglich ist zum Beispiel das Sortieren nach Unterdepot Fondsname oder Depotwert
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht Anzeige
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 16
Sicherheit rund um Ihr OnlineDepot
Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert Deshalb betreibt Union Investment den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschluumlsselten Bereich und verwendet hierfuumlr sogenannte SSL-Zertifikate mit der houmlchsten Sicherheitsstufe (Seite 26)
Aber auch Sie koumlnnen zur Sicherheit Ihres Online-Depots beitragen indem Sie bestimmte Sicherheits-vorkehrungen beachten Dazu stellt Ihnen Union Investment unter dem Menuumlpunkt Verwaltung drei Funktionen zur Verfuumlgung Aumlndern PIN Frei-gabe-PIN aumlndern und Online-Zugang sperren
So gewaumlhrleisten Sie Sicherheit
bull Aumlndern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmaumlszligigen Abstaumlnden
bull PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu er-raten sein Deshalb verwenden Sie bitte keine allgemein bekannten Kombinationen wie Ge-burtstage oder Telefonnummern von Familie und Freunden Am sichersten sind Kombinatio-nen aus Buchstaben und Zahlen
bull Sorgen Sie dafuumlr dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persoumlnlichen Zugangsdaten hat Sperren Sie bei Verdacht auf Missbrauch sofort Ihren Onlinezugang
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebs-system sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
bull Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf
So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten
Fuumlr die Sicherheit Ihres OnlineDepots haben Sieneben der Zugangsnummer drei verschiedenePasswoumlrter PIN Freigabe-PIN und Super-PIN
Verwaltung
Die Firewall ist ein Sicherungssystem das vor unerwuumlnsch-tem Zugriff uumlber Datenleitung schuumltzt
Zugangs- nummer
PIN Freigabe-PIN
Super-PIN
Von UnionInvestment
Von UnionInvestment
Legen Sie selbst fest
Von UnionInvestment
Nichtaumlnderbar
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Nichtaumlnderbar
6- bis 9- stellig (nurZahlen)
6-stellig(BuchstabenundZahlen)
6- bis 10- stellig (Buchstabenund Zahlen)
10-stellig(Buchstabenund Zahlen)
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum AumlndernIhrer persoumln-lichen Daten
Zum Aumlndern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe- PIN Zum Sperren bzw Entsper-ren Ihres On-line-Depotzu-gangs
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 17
So aumlndern Sie Ihre PIN
Zum regelmaumlszligigen Aumlndern Ihrer PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Aumlndern PIN
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein die Sie bisher verwenden und danach Ihre neue PIN Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue PIN guumlltig
So aumlndern Sie Ihre Freigabe-PIN
Zum FestlegenAumlndern Ihrer Freigabe-PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Freigabe-PIN aumlndern
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein Ihre bisherige Freigabe-PIN muumlssen Sie hierfuumlr nicht kennen Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestauml-tigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN guumlltig
So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang
Waumlhlen Sie Verwaltung ndash Online-Zugang sperren Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Moumlchten Sie Ihr Depot wieder nutzen so melden Sie sich wie uumlblich an Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt
Automatische Sperrebull Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN koumlnnen Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten
bull Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben wird der Zugang zum System endguumlltig gesperrt
Verwaltung
PIN-Aumlnderung
Freigabe-PIN-Aumlnderung
Endguumlltige Sperre Wenden Sie sich bitte an Union Investment Telefon 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 18
Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre per-soumlnlichen Daten Ihren Namen Ihr Geburtsdatumund Ihren Geburtsort gegebenenfalls Ihren Ge-burtsnamen Ihre Nationalitaumlt Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse
Auszligerdem werden angezeigt
bull Ob Sie der Zusendung von werblichen Infor-mationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
bull Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden moumlchten wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden
bull Ihre Telefonnummer falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch fuumlr weitere Depotinhaber angezeigt
Kontaktdaten aumlndernWenn Sie persoumlnliche Daten anpassen moumlchtenklicken Sie auf die Schaltflaumlche
Verwaltung
WerbekennzeichenSie haben der Zusendung werblicher Informa-tionen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefon-nummer zugestimmt Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH be-ziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services Diese Einwilligung koumlnnen Sie jederzeit widerrufenbull entweder direkt in der Maske Kontakt-
daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
Menuuml Verwaltung
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre E-Mail-Adresse aumlndern
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
bull per Fax formlos mit Ihrer Unterschrift der Unterschrift des Bevollmaumlchtigten bezie-hungsweise des gesetzlichen Vertreters oder
bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 20
Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 21
Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 22
Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
App UnionFondsOnline
Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 23
Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
App UnionFondsOnline
Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 24
Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
App UnionFondsOnline
Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 25
BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
Auf einen Blick hellip
Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
klargemachtGeld anlegen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 10
Das UFO-Postbox-Menuuml
Neue Nachricht verfassen
Der vierte Menuumlpunkt in der Postbox ist bdquoNach-richt verfassenldquo Er dient allgemeinen Fragen zum Beispiel zu Ihrem UnionDepot zu Union-FondsOnline oder zu Produkten Rufen Sie die-se Funktion uumlber das Navigationsmenuuml Postbox ndash Nachricht verfassen auf oder klicken Sie auf jeder beliebigen Seite Ihrer Postbox auf die Schaltflaumlche
bull Betreff auswaumlhlenWaumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml einen Betreff fuumlr Ihre Nachricht Dieser traumlgt dazu bei die An-frage den jeweiligen Ansprechpartnern bei Union Investment zuzuordnen und schneller zu bearbeiten
bull Depot auswaumlhlen Haben Sie mehrere Depots waumlhlen Sie die De-potnummer zu der Sie eine Nachricht versenden wollen
bull Eingabevorgaben beachten Fuumlr die Textnachricht stehen Ihnen 3000 Zeichen zur Verfuumlgung Bitte verwenden Sie nur die auf Ihrer Tastatur vorhandenen Zeichen (keine Son-derzeichen)
Bestaumltigung und Antwortbull Nach dem Senden Ihrer Nachricht erscheint
der Hinweis bdquoVielen Dank fuumlr Ihre Nachricht Wir werden uns umgehend mit Ihnen in Ver-bindung setzenldquo
bull Die Antwort auf Ihre Nachricht erfolgt in der Regel innerhalb von 24 Stunden per E-Mail in Ihre Postbox
UFO-Postbox
Neue Nachricht an Union Investment
Auftraumlge an Union InvestmentBitte beachten Sie Alle Orderauftraumlge wieKauf- Verkauf- und Umtauschauftraumlge koumlnnenSie nur direkt uumlber Ihren Berater in der Bankvornehmen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang Postausgang und Archiv die Funktionen
Anzeige eingrenzenSie suchen eine bestimmte Nachricht Uumlber ver-schiedene Suchkriterien koumlnnen Sie die Anzeige einschraumlnken Waumlhlen Sie gegebenenfalls hellip
bull eine weitere Depotnummer
bull markieren Sie unter Status welche Nachrichten Sie anzeigen lassen wollen oder
bull geben Sie ein bestimmtes Datum ein
Nachricht oumlffnenZum Oumlffnen einer Nachricht klicken Sie auf den Titel oder die Lupe in der Spalte bdquoAktionldquo
Anhang oumlffnenAnhaumlnge zu einer Nachricht werden als schreibge-schuumltzte PDF-Dateien versandt und in Ihrem Post-eingang in einer separaten Spalte angezeigt Durch Doppelklick auf das Symbol oumlffnen Sie das Dokument und drucken es bei Bedarf aus Selbstverstaumlndlich lassen sich alle PDF-Dokumente
auch auszligerhalb Ihrer Postbox speichern und um-benennen
Nachricht beantwortenverfassenMit dem Symbol koumlnnen Sie gezielt Fragen zueinem Vorgang in der Postbox stellen
Neue Nachricht verfassenUumlber die Schaltflaumlche koumlnnen Sie allgemeine Fragen rund um Ihr UnionDepot an Union Investment senden (Seite 10)
Nachricht archivierenWenn Sie einzelne Posteingaumlnge oder -ausgaumlngein das Archiv verschieben moumlchten klicken Sie in der entsprechenden Zeile auf das Symbol und bestaumltigen die Sicherheitsabfrage mit bdquoJaldquo
Mehrere Nachrichten verschiebenMoumlchten Sie mehrere Posteingaumlnge oder Post-ausgaumlnge in Ihr Archiv verschieben
bull Markieren Sie die Vorgaumlnge mit einem Haumlkchen
bull Waumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml Aktion waumlhlen den Punkt bdquoIns Archiv verschiebenldquo
bull Mit erscheint eine Sicherheits-abfrage Beantworten Sie diese mit bdquoJaldquo wenn Sie wirklich archivieren wollen
Suchkriterien Posteingang Postausgang Archiv
Nachricht archivierenFunktionen Posteingang Postausgang Archiv
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 12
Welches Stammdepot soll angezeigt werden
Haben Sie Zugriff auf mehrere UnionDepotsDann koumlnnen Sie uumlber die Maske Depotaus-wahl bestimmen welches Depot angezeigt werden soll
Sie koumlnnen auch ein sogenanntes Standarddepotfestlegen das immer als erstes angezeigt wird
1 Depot auswaumlhlenDurch Klick auf die Schaltflaumlche oder die UnionDepot-Nummer erscheint die Depotuumlber-sicht des gewaumlhlten Depots
Neues Standarddepot festlegen
Wenn Sie ein anderes UnionDepot als Standard-depot festlegen wollen gehen Sie so vor Markie-ren Sie dieses Depot in der Spalte bdquoStandardldquo und klicken auf die Schaltflaumlche Bei der naumlchsten Anmeldung in UFO wird Ihnen dann automatisch die Depotuumlbersicht des ausgewaumlhl-ten Depots angezeigt
Standarddepot festlegen und anzeigen
Nach Markieren des gewuumlnschten UnionDepots klicken Sie auf Mit dieser Schaltflaumlche kommen Sie direkt zur Depotuumlber-sicht Ihres ausgewaumlhlten Standarddepots Dieses Depot wird Ihnen dann auch bei der naumlchsten Anmeldung in UFO angezeigt
Depotauswahl
Depotauswahl
Sie moumlchten das Depot Ihres minder-jaumlhrigen Kindes einsehenUumlber den Menuumlpunkt Depotauswahl haben Sie die Moumlglichkeit ein Depot Ihres minderjaumlh-rigen Kindes aufzurufen
Voraussetzung hierfuumlr ist Sie haben als gesetz-licher Vertreter fuumlr den Minderjaumlhrigen die Post-box freischalten lassen Minderjaumlhrige Depot-inhaber erhalten selbst keine UFO-Freischaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 13
Ihr Depotbestand viele Informationen auf einen Blick
Depotnummer und UnterdepotnummerJedes UnionDepot hat eine StammnummerJeder Fonds wird in einem separaten Unterdepotmit eigener Unterdepotnummer verwaltet
FondsnameKAGFonds werden jeweils mit dem Namen der Kapital-anlagegesellschaft aufgefuumlhrt
AnteileAnzahl der Fondsanteile im Unterdepot
RuumlcknahmepreisDatumAnteilpreis des letzten Preisfeststellungstages und Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
WertGampV in EuroGewinn oder Verlust des Unterdepots Gewinnesind gruumln Verluste rot dargestellt
Anteil in ProzentProzentualer Anteil des Unterdepots am Gesamt-depot
Gesamtwert in EuroWert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn oder Verlust
Detailinfos und weitere Aktionen
Unterdepot Details Mit dem Lupensymbol erhalten Sie weitere Informationen zum Unterdepot (Seite 14)
Grafik und DruckSchaltflaumlchen am unteren Bildschirmrand
bull zeigt eine grafische Darstellung Ihres UnionDepots
bull zeigt eine fuumlr den Ausdruck optimierte Uumlbersicht Ihres Depots
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 14
Unterdepot Details der Klick auf die Lupe
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrtenUnterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbolzu einer Detailseite
Zur InformationIm oberen Teil vieler UFO-Masken stehen allge-meine Angaben Hier sehen Sie zum Beispiel den Namen des Fonds oder des Produkts den Namen der Kapitalanlagegesellschaft die Waumlhrung und die Kennnummer des Fonds (ISIN)
Unterdepot Detailsbull Vertragsart die fuumlr dieses Unterdepot be-
steht zum Beispiel UnionDepot
bull Eroumlffnungsdatum das heiszligt der Zeitpunkt zu dem Sie das Unterdepot eroumlffnet haben
bull Aktueller Anteilbestand des Unterdepots Anteile die vor dem 01012009 erworben wurden unterliegen nicht der Abgeltungsteuer und werden getrennt ausgewiesen
bull RuumlcknahmepreisDatum Der Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages Auszligerdem das Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
bull Wert Ihres Unterdepots in Euro
bull Gewinn oder Verlust Ihres Unterdepots Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
ProduktinformationenMit der Schaltflaumlche rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Angaben zu Wert-schwankungsverhalten Anlagestrategie empfohlener Anlagedauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Depotuumlbersicht
Unterdepot Details
Weitere Angaben auf der Detailseitebull Bei UniProfiRente-Vertraumlgen und Vermoumlgens-
wirksame Leistungen-Depots (im Folgenden als VL-Depots bezeichnet) werden Vertrags-daten angezeigt der Einzahlungsbeginn und gegebenenfalls das Einzahlungs ende sowie die Festlegungsfrist
bull Bei VL-Depots sind Anzeige und Ausdruck einer VL-Arbeitgeberbescheinigung moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 15
Depotanzeige ndash ganz nach Ihren Wuumlnschen
In UFO laumlsst sich die Anzeige Ihrer Depotuumlber-sicht auf vielfaumlltige Weise veraumlndern Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene Optionen Sie koumlnnen zum Beispiel fuumlr die Dauer Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und aus-blenden einschraumlnken oder sortieren
1 Depots mit oder ohne BestandDurch Klick auf das Kaumlstchen blenden Sie Unter-depots ohne Bestand ein oder aus
Aktueller oder fruumlherer Depotbestand
Geben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf UFO zeigt Ihnen die Depotuumlbersicht zum gewaumlhl-ten Datum Mit der Schaltflaumlche kehren Siezum aktuellen Depotstand zuruumlck
Depotangaben sortierenMit den Dreiecken und sortieren Sie IhreDepotuumlbersicht auf- oder abwaumlrts Moumlglich ist zum Beispiel das Sortieren nach Unterdepot Fondsname oder Depotwert
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht Anzeige
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 16
Sicherheit rund um Ihr OnlineDepot
Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert Deshalb betreibt Union Investment den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschluumlsselten Bereich und verwendet hierfuumlr sogenannte SSL-Zertifikate mit der houmlchsten Sicherheitsstufe (Seite 26)
Aber auch Sie koumlnnen zur Sicherheit Ihres Online-Depots beitragen indem Sie bestimmte Sicherheits-vorkehrungen beachten Dazu stellt Ihnen Union Investment unter dem Menuumlpunkt Verwaltung drei Funktionen zur Verfuumlgung Aumlndern PIN Frei-gabe-PIN aumlndern und Online-Zugang sperren
So gewaumlhrleisten Sie Sicherheit
bull Aumlndern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmaumlszligigen Abstaumlnden
bull PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu er-raten sein Deshalb verwenden Sie bitte keine allgemein bekannten Kombinationen wie Ge-burtstage oder Telefonnummern von Familie und Freunden Am sichersten sind Kombinatio-nen aus Buchstaben und Zahlen
bull Sorgen Sie dafuumlr dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persoumlnlichen Zugangsdaten hat Sperren Sie bei Verdacht auf Missbrauch sofort Ihren Onlinezugang
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebs-system sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
bull Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf
So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten
Fuumlr die Sicherheit Ihres OnlineDepots haben Sieneben der Zugangsnummer drei verschiedenePasswoumlrter PIN Freigabe-PIN und Super-PIN
Verwaltung
Die Firewall ist ein Sicherungssystem das vor unerwuumlnsch-tem Zugriff uumlber Datenleitung schuumltzt
Zugangs- nummer
PIN Freigabe-PIN
Super-PIN
Von UnionInvestment
Von UnionInvestment
Legen Sie selbst fest
Von UnionInvestment
Nichtaumlnderbar
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Nichtaumlnderbar
6- bis 9- stellig (nurZahlen)
6-stellig(BuchstabenundZahlen)
6- bis 10- stellig (Buchstabenund Zahlen)
10-stellig(Buchstabenund Zahlen)
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum AumlndernIhrer persoumln-lichen Daten
Zum Aumlndern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe- PIN Zum Sperren bzw Entsper-ren Ihres On-line-Depotzu-gangs
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 17
So aumlndern Sie Ihre PIN
Zum regelmaumlszligigen Aumlndern Ihrer PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Aumlndern PIN
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein die Sie bisher verwenden und danach Ihre neue PIN Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue PIN guumlltig
So aumlndern Sie Ihre Freigabe-PIN
Zum FestlegenAumlndern Ihrer Freigabe-PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Freigabe-PIN aumlndern
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein Ihre bisherige Freigabe-PIN muumlssen Sie hierfuumlr nicht kennen Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestauml-tigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN guumlltig
So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang
Waumlhlen Sie Verwaltung ndash Online-Zugang sperren Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Moumlchten Sie Ihr Depot wieder nutzen so melden Sie sich wie uumlblich an Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt
Automatische Sperrebull Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN koumlnnen Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten
bull Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben wird der Zugang zum System endguumlltig gesperrt
Verwaltung
PIN-Aumlnderung
Freigabe-PIN-Aumlnderung
Endguumlltige Sperre Wenden Sie sich bitte an Union Investment Telefon 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 18
Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre per-soumlnlichen Daten Ihren Namen Ihr Geburtsdatumund Ihren Geburtsort gegebenenfalls Ihren Ge-burtsnamen Ihre Nationalitaumlt Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse
Auszligerdem werden angezeigt
bull Ob Sie der Zusendung von werblichen Infor-mationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
bull Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden moumlchten wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden
bull Ihre Telefonnummer falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch fuumlr weitere Depotinhaber angezeigt
Kontaktdaten aumlndernWenn Sie persoumlnliche Daten anpassen moumlchtenklicken Sie auf die Schaltflaumlche
Verwaltung
WerbekennzeichenSie haben der Zusendung werblicher Informa-tionen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefon-nummer zugestimmt Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH be-ziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services Diese Einwilligung koumlnnen Sie jederzeit widerrufenbull entweder direkt in der Maske Kontakt-
daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
Menuuml Verwaltung
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre E-Mail-Adresse aumlndern
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
bull per Fax formlos mit Ihrer Unterschrift der Unterschrift des Bevollmaumlchtigten bezie-hungsweise des gesetzlichen Vertreters oder
bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 20
Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 21
Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 22
Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
App UnionFondsOnline
Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 23
Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
App UnionFondsOnline
Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 24
Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
App UnionFondsOnline
Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 25
BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
Auf einen Blick hellip
Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
klargemachtGeld anlegen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 11
UFO-Postbox
Posteingang Postausgang und Archiv die Funktionen
Anzeige eingrenzenSie suchen eine bestimmte Nachricht Uumlber ver-schiedene Suchkriterien koumlnnen Sie die Anzeige einschraumlnken Waumlhlen Sie gegebenenfalls hellip
bull eine weitere Depotnummer
bull markieren Sie unter Status welche Nachrichten Sie anzeigen lassen wollen oder
bull geben Sie ein bestimmtes Datum ein
Nachricht oumlffnenZum Oumlffnen einer Nachricht klicken Sie auf den Titel oder die Lupe in der Spalte bdquoAktionldquo
Anhang oumlffnenAnhaumlnge zu einer Nachricht werden als schreibge-schuumltzte PDF-Dateien versandt und in Ihrem Post-eingang in einer separaten Spalte angezeigt Durch Doppelklick auf das Symbol oumlffnen Sie das Dokument und drucken es bei Bedarf aus Selbstverstaumlndlich lassen sich alle PDF-Dokumente
auch auszligerhalb Ihrer Postbox speichern und um-benennen
Nachricht beantwortenverfassenMit dem Symbol koumlnnen Sie gezielt Fragen zueinem Vorgang in der Postbox stellen
Neue Nachricht verfassenUumlber die Schaltflaumlche koumlnnen Sie allgemeine Fragen rund um Ihr UnionDepot an Union Investment senden (Seite 10)
Nachricht archivierenWenn Sie einzelne Posteingaumlnge oder -ausgaumlngein das Archiv verschieben moumlchten klicken Sie in der entsprechenden Zeile auf das Symbol und bestaumltigen die Sicherheitsabfrage mit bdquoJaldquo
Mehrere Nachrichten verschiebenMoumlchten Sie mehrere Posteingaumlnge oder Post-ausgaumlnge in Ihr Archiv verschieben
bull Markieren Sie die Vorgaumlnge mit einem Haumlkchen
bull Waumlhlen Sie aus dem Auswahlmenuuml Aktion waumlhlen den Punkt bdquoIns Archiv verschiebenldquo
bull Mit erscheint eine Sicherheits-abfrage Beantworten Sie diese mit bdquoJaldquo wenn Sie wirklich archivieren wollen
Suchkriterien Posteingang Postausgang Archiv
Nachricht archivierenFunktionen Posteingang Postausgang Archiv
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 12
Welches Stammdepot soll angezeigt werden
Haben Sie Zugriff auf mehrere UnionDepotsDann koumlnnen Sie uumlber die Maske Depotaus-wahl bestimmen welches Depot angezeigt werden soll
Sie koumlnnen auch ein sogenanntes Standarddepotfestlegen das immer als erstes angezeigt wird
1 Depot auswaumlhlenDurch Klick auf die Schaltflaumlche oder die UnionDepot-Nummer erscheint die Depotuumlber-sicht des gewaumlhlten Depots
Neues Standarddepot festlegen
Wenn Sie ein anderes UnionDepot als Standard-depot festlegen wollen gehen Sie so vor Markie-ren Sie dieses Depot in der Spalte bdquoStandardldquo und klicken auf die Schaltflaumlche Bei der naumlchsten Anmeldung in UFO wird Ihnen dann automatisch die Depotuumlbersicht des ausgewaumlhl-ten Depots angezeigt
Standarddepot festlegen und anzeigen
Nach Markieren des gewuumlnschten UnionDepots klicken Sie auf Mit dieser Schaltflaumlche kommen Sie direkt zur Depotuumlber-sicht Ihres ausgewaumlhlten Standarddepots Dieses Depot wird Ihnen dann auch bei der naumlchsten Anmeldung in UFO angezeigt
Depotauswahl
Depotauswahl
Sie moumlchten das Depot Ihres minder-jaumlhrigen Kindes einsehenUumlber den Menuumlpunkt Depotauswahl haben Sie die Moumlglichkeit ein Depot Ihres minderjaumlh-rigen Kindes aufzurufen
Voraussetzung hierfuumlr ist Sie haben als gesetz-licher Vertreter fuumlr den Minderjaumlhrigen die Post-box freischalten lassen Minderjaumlhrige Depot-inhaber erhalten selbst keine UFO-Freischaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 13
Ihr Depotbestand viele Informationen auf einen Blick
Depotnummer und UnterdepotnummerJedes UnionDepot hat eine StammnummerJeder Fonds wird in einem separaten Unterdepotmit eigener Unterdepotnummer verwaltet
FondsnameKAGFonds werden jeweils mit dem Namen der Kapital-anlagegesellschaft aufgefuumlhrt
AnteileAnzahl der Fondsanteile im Unterdepot
RuumlcknahmepreisDatumAnteilpreis des letzten Preisfeststellungstages und Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
WertGampV in EuroGewinn oder Verlust des Unterdepots Gewinnesind gruumln Verluste rot dargestellt
Anteil in ProzentProzentualer Anteil des Unterdepots am Gesamt-depot
Gesamtwert in EuroWert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn oder Verlust
Detailinfos und weitere Aktionen
Unterdepot Details Mit dem Lupensymbol erhalten Sie weitere Informationen zum Unterdepot (Seite 14)
Grafik und DruckSchaltflaumlchen am unteren Bildschirmrand
bull zeigt eine grafische Darstellung Ihres UnionDepots
bull zeigt eine fuumlr den Ausdruck optimierte Uumlbersicht Ihres Depots
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 14
Unterdepot Details der Klick auf die Lupe
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrtenUnterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbolzu einer Detailseite
Zur InformationIm oberen Teil vieler UFO-Masken stehen allge-meine Angaben Hier sehen Sie zum Beispiel den Namen des Fonds oder des Produkts den Namen der Kapitalanlagegesellschaft die Waumlhrung und die Kennnummer des Fonds (ISIN)
Unterdepot Detailsbull Vertragsart die fuumlr dieses Unterdepot be-
steht zum Beispiel UnionDepot
bull Eroumlffnungsdatum das heiszligt der Zeitpunkt zu dem Sie das Unterdepot eroumlffnet haben
bull Aktueller Anteilbestand des Unterdepots Anteile die vor dem 01012009 erworben wurden unterliegen nicht der Abgeltungsteuer und werden getrennt ausgewiesen
bull RuumlcknahmepreisDatum Der Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages Auszligerdem das Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
bull Wert Ihres Unterdepots in Euro
bull Gewinn oder Verlust Ihres Unterdepots Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
ProduktinformationenMit der Schaltflaumlche rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Angaben zu Wert-schwankungsverhalten Anlagestrategie empfohlener Anlagedauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Depotuumlbersicht
Unterdepot Details
Weitere Angaben auf der Detailseitebull Bei UniProfiRente-Vertraumlgen und Vermoumlgens-
wirksame Leistungen-Depots (im Folgenden als VL-Depots bezeichnet) werden Vertrags-daten angezeigt der Einzahlungsbeginn und gegebenenfalls das Einzahlungs ende sowie die Festlegungsfrist
bull Bei VL-Depots sind Anzeige und Ausdruck einer VL-Arbeitgeberbescheinigung moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 15
Depotanzeige ndash ganz nach Ihren Wuumlnschen
In UFO laumlsst sich die Anzeige Ihrer Depotuumlber-sicht auf vielfaumlltige Weise veraumlndern Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene Optionen Sie koumlnnen zum Beispiel fuumlr die Dauer Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und aus-blenden einschraumlnken oder sortieren
1 Depots mit oder ohne BestandDurch Klick auf das Kaumlstchen blenden Sie Unter-depots ohne Bestand ein oder aus
Aktueller oder fruumlherer Depotbestand
Geben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf UFO zeigt Ihnen die Depotuumlbersicht zum gewaumlhl-ten Datum Mit der Schaltflaumlche kehren Siezum aktuellen Depotstand zuruumlck
Depotangaben sortierenMit den Dreiecken und sortieren Sie IhreDepotuumlbersicht auf- oder abwaumlrts Moumlglich ist zum Beispiel das Sortieren nach Unterdepot Fondsname oder Depotwert
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht Anzeige
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 16
Sicherheit rund um Ihr OnlineDepot
Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert Deshalb betreibt Union Investment den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschluumlsselten Bereich und verwendet hierfuumlr sogenannte SSL-Zertifikate mit der houmlchsten Sicherheitsstufe (Seite 26)
Aber auch Sie koumlnnen zur Sicherheit Ihres Online-Depots beitragen indem Sie bestimmte Sicherheits-vorkehrungen beachten Dazu stellt Ihnen Union Investment unter dem Menuumlpunkt Verwaltung drei Funktionen zur Verfuumlgung Aumlndern PIN Frei-gabe-PIN aumlndern und Online-Zugang sperren
So gewaumlhrleisten Sie Sicherheit
bull Aumlndern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmaumlszligigen Abstaumlnden
bull PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu er-raten sein Deshalb verwenden Sie bitte keine allgemein bekannten Kombinationen wie Ge-burtstage oder Telefonnummern von Familie und Freunden Am sichersten sind Kombinatio-nen aus Buchstaben und Zahlen
bull Sorgen Sie dafuumlr dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persoumlnlichen Zugangsdaten hat Sperren Sie bei Verdacht auf Missbrauch sofort Ihren Onlinezugang
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebs-system sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
bull Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf
So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten
Fuumlr die Sicherheit Ihres OnlineDepots haben Sieneben der Zugangsnummer drei verschiedenePasswoumlrter PIN Freigabe-PIN und Super-PIN
Verwaltung
Die Firewall ist ein Sicherungssystem das vor unerwuumlnsch-tem Zugriff uumlber Datenleitung schuumltzt
Zugangs- nummer
PIN Freigabe-PIN
Super-PIN
Von UnionInvestment
Von UnionInvestment
Legen Sie selbst fest
Von UnionInvestment
Nichtaumlnderbar
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Nichtaumlnderbar
6- bis 9- stellig (nurZahlen)
6-stellig(BuchstabenundZahlen)
6- bis 10- stellig (Buchstabenund Zahlen)
10-stellig(Buchstabenund Zahlen)
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum AumlndernIhrer persoumln-lichen Daten
Zum Aumlndern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe- PIN Zum Sperren bzw Entsper-ren Ihres On-line-Depotzu-gangs
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 17
So aumlndern Sie Ihre PIN
Zum regelmaumlszligigen Aumlndern Ihrer PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Aumlndern PIN
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein die Sie bisher verwenden und danach Ihre neue PIN Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue PIN guumlltig
So aumlndern Sie Ihre Freigabe-PIN
Zum FestlegenAumlndern Ihrer Freigabe-PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Freigabe-PIN aumlndern
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein Ihre bisherige Freigabe-PIN muumlssen Sie hierfuumlr nicht kennen Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestauml-tigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN guumlltig
So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang
Waumlhlen Sie Verwaltung ndash Online-Zugang sperren Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Moumlchten Sie Ihr Depot wieder nutzen so melden Sie sich wie uumlblich an Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt
Automatische Sperrebull Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN koumlnnen Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten
bull Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben wird der Zugang zum System endguumlltig gesperrt
Verwaltung
PIN-Aumlnderung
Freigabe-PIN-Aumlnderung
Endguumlltige Sperre Wenden Sie sich bitte an Union Investment Telefon 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 18
Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre per-soumlnlichen Daten Ihren Namen Ihr Geburtsdatumund Ihren Geburtsort gegebenenfalls Ihren Ge-burtsnamen Ihre Nationalitaumlt Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse
Auszligerdem werden angezeigt
bull Ob Sie der Zusendung von werblichen Infor-mationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
bull Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden moumlchten wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden
bull Ihre Telefonnummer falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch fuumlr weitere Depotinhaber angezeigt
Kontaktdaten aumlndernWenn Sie persoumlnliche Daten anpassen moumlchtenklicken Sie auf die Schaltflaumlche
Verwaltung
WerbekennzeichenSie haben der Zusendung werblicher Informa-tionen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefon-nummer zugestimmt Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH be-ziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services Diese Einwilligung koumlnnen Sie jederzeit widerrufenbull entweder direkt in der Maske Kontakt-
daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
Menuuml Verwaltung
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre E-Mail-Adresse aumlndern
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
bull per Fax formlos mit Ihrer Unterschrift der Unterschrift des Bevollmaumlchtigten bezie-hungsweise des gesetzlichen Vertreters oder
bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 20
Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 21
Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 22
Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
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Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 23
Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
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Unterdepot Details
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Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
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AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
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Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
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bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
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Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
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BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
Auf einen Blick hellip
Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
klargemachtGeld anlegen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 12
Welches Stammdepot soll angezeigt werden
Haben Sie Zugriff auf mehrere UnionDepotsDann koumlnnen Sie uumlber die Maske Depotaus-wahl bestimmen welches Depot angezeigt werden soll
Sie koumlnnen auch ein sogenanntes Standarddepotfestlegen das immer als erstes angezeigt wird
1 Depot auswaumlhlenDurch Klick auf die Schaltflaumlche oder die UnionDepot-Nummer erscheint die Depotuumlber-sicht des gewaumlhlten Depots
Neues Standarddepot festlegen
Wenn Sie ein anderes UnionDepot als Standard-depot festlegen wollen gehen Sie so vor Markie-ren Sie dieses Depot in der Spalte bdquoStandardldquo und klicken auf die Schaltflaumlche Bei der naumlchsten Anmeldung in UFO wird Ihnen dann automatisch die Depotuumlbersicht des ausgewaumlhl-ten Depots angezeigt
Standarddepot festlegen und anzeigen
Nach Markieren des gewuumlnschten UnionDepots klicken Sie auf Mit dieser Schaltflaumlche kommen Sie direkt zur Depotuumlber-sicht Ihres ausgewaumlhlten Standarddepots Dieses Depot wird Ihnen dann auch bei der naumlchsten Anmeldung in UFO angezeigt
Depotauswahl
Depotauswahl
Sie moumlchten das Depot Ihres minder-jaumlhrigen Kindes einsehenUumlber den Menuumlpunkt Depotauswahl haben Sie die Moumlglichkeit ein Depot Ihres minderjaumlh-rigen Kindes aufzurufen
Voraussetzung hierfuumlr ist Sie haben als gesetz-licher Vertreter fuumlr den Minderjaumlhrigen die Post-box freischalten lassen Minderjaumlhrige Depot-inhaber erhalten selbst keine UFO-Freischaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 13
Ihr Depotbestand viele Informationen auf einen Blick
Depotnummer und UnterdepotnummerJedes UnionDepot hat eine StammnummerJeder Fonds wird in einem separaten Unterdepotmit eigener Unterdepotnummer verwaltet
FondsnameKAGFonds werden jeweils mit dem Namen der Kapital-anlagegesellschaft aufgefuumlhrt
AnteileAnzahl der Fondsanteile im Unterdepot
RuumlcknahmepreisDatumAnteilpreis des letzten Preisfeststellungstages und Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
WertGampV in EuroGewinn oder Verlust des Unterdepots Gewinnesind gruumln Verluste rot dargestellt
Anteil in ProzentProzentualer Anteil des Unterdepots am Gesamt-depot
Gesamtwert in EuroWert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn oder Verlust
Detailinfos und weitere Aktionen
Unterdepot Details Mit dem Lupensymbol erhalten Sie weitere Informationen zum Unterdepot (Seite 14)
Grafik und DruckSchaltflaumlchen am unteren Bildschirmrand
bull zeigt eine grafische Darstellung Ihres UnionDepots
bull zeigt eine fuumlr den Ausdruck optimierte Uumlbersicht Ihres Depots
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 14
Unterdepot Details der Klick auf die Lupe
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrtenUnterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbolzu einer Detailseite
Zur InformationIm oberen Teil vieler UFO-Masken stehen allge-meine Angaben Hier sehen Sie zum Beispiel den Namen des Fonds oder des Produkts den Namen der Kapitalanlagegesellschaft die Waumlhrung und die Kennnummer des Fonds (ISIN)
Unterdepot Detailsbull Vertragsart die fuumlr dieses Unterdepot be-
steht zum Beispiel UnionDepot
bull Eroumlffnungsdatum das heiszligt der Zeitpunkt zu dem Sie das Unterdepot eroumlffnet haben
bull Aktueller Anteilbestand des Unterdepots Anteile die vor dem 01012009 erworben wurden unterliegen nicht der Abgeltungsteuer und werden getrennt ausgewiesen
bull RuumlcknahmepreisDatum Der Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages Auszligerdem das Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
bull Wert Ihres Unterdepots in Euro
bull Gewinn oder Verlust Ihres Unterdepots Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
ProduktinformationenMit der Schaltflaumlche rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Angaben zu Wert-schwankungsverhalten Anlagestrategie empfohlener Anlagedauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Depotuumlbersicht
Unterdepot Details
Weitere Angaben auf der Detailseitebull Bei UniProfiRente-Vertraumlgen und Vermoumlgens-
wirksame Leistungen-Depots (im Folgenden als VL-Depots bezeichnet) werden Vertrags-daten angezeigt der Einzahlungsbeginn und gegebenenfalls das Einzahlungs ende sowie die Festlegungsfrist
bull Bei VL-Depots sind Anzeige und Ausdruck einer VL-Arbeitgeberbescheinigung moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 15
Depotanzeige ndash ganz nach Ihren Wuumlnschen
In UFO laumlsst sich die Anzeige Ihrer Depotuumlber-sicht auf vielfaumlltige Weise veraumlndern Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene Optionen Sie koumlnnen zum Beispiel fuumlr die Dauer Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und aus-blenden einschraumlnken oder sortieren
1 Depots mit oder ohne BestandDurch Klick auf das Kaumlstchen blenden Sie Unter-depots ohne Bestand ein oder aus
Aktueller oder fruumlherer Depotbestand
Geben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf UFO zeigt Ihnen die Depotuumlbersicht zum gewaumlhl-ten Datum Mit der Schaltflaumlche kehren Siezum aktuellen Depotstand zuruumlck
Depotangaben sortierenMit den Dreiecken und sortieren Sie IhreDepotuumlbersicht auf- oder abwaumlrts Moumlglich ist zum Beispiel das Sortieren nach Unterdepot Fondsname oder Depotwert
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht Anzeige
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 16
Sicherheit rund um Ihr OnlineDepot
Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert Deshalb betreibt Union Investment den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschluumlsselten Bereich und verwendet hierfuumlr sogenannte SSL-Zertifikate mit der houmlchsten Sicherheitsstufe (Seite 26)
Aber auch Sie koumlnnen zur Sicherheit Ihres Online-Depots beitragen indem Sie bestimmte Sicherheits-vorkehrungen beachten Dazu stellt Ihnen Union Investment unter dem Menuumlpunkt Verwaltung drei Funktionen zur Verfuumlgung Aumlndern PIN Frei-gabe-PIN aumlndern und Online-Zugang sperren
So gewaumlhrleisten Sie Sicherheit
bull Aumlndern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmaumlszligigen Abstaumlnden
bull PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu er-raten sein Deshalb verwenden Sie bitte keine allgemein bekannten Kombinationen wie Ge-burtstage oder Telefonnummern von Familie und Freunden Am sichersten sind Kombinatio-nen aus Buchstaben und Zahlen
bull Sorgen Sie dafuumlr dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persoumlnlichen Zugangsdaten hat Sperren Sie bei Verdacht auf Missbrauch sofort Ihren Onlinezugang
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebs-system sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
bull Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf
So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten
Fuumlr die Sicherheit Ihres OnlineDepots haben Sieneben der Zugangsnummer drei verschiedenePasswoumlrter PIN Freigabe-PIN und Super-PIN
Verwaltung
Die Firewall ist ein Sicherungssystem das vor unerwuumlnsch-tem Zugriff uumlber Datenleitung schuumltzt
Zugangs- nummer
PIN Freigabe-PIN
Super-PIN
Von UnionInvestment
Von UnionInvestment
Legen Sie selbst fest
Von UnionInvestment
Nichtaumlnderbar
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Nichtaumlnderbar
6- bis 9- stellig (nurZahlen)
6-stellig(BuchstabenundZahlen)
6- bis 10- stellig (Buchstabenund Zahlen)
10-stellig(Buchstabenund Zahlen)
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum AumlndernIhrer persoumln-lichen Daten
Zum Aumlndern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe- PIN Zum Sperren bzw Entsper-ren Ihres On-line-Depotzu-gangs
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 17
So aumlndern Sie Ihre PIN
Zum regelmaumlszligigen Aumlndern Ihrer PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Aumlndern PIN
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein die Sie bisher verwenden und danach Ihre neue PIN Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue PIN guumlltig
So aumlndern Sie Ihre Freigabe-PIN
Zum FestlegenAumlndern Ihrer Freigabe-PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Freigabe-PIN aumlndern
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein Ihre bisherige Freigabe-PIN muumlssen Sie hierfuumlr nicht kennen Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestauml-tigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN guumlltig
So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang
Waumlhlen Sie Verwaltung ndash Online-Zugang sperren Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Moumlchten Sie Ihr Depot wieder nutzen so melden Sie sich wie uumlblich an Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt
Automatische Sperrebull Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN koumlnnen Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten
bull Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben wird der Zugang zum System endguumlltig gesperrt
Verwaltung
PIN-Aumlnderung
Freigabe-PIN-Aumlnderung
Endguumlltige Sperre Wenden Sie sich bitte an Union Investment Telefon 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 18
Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre per-soumlnlichen Daten Ihren Namen Ihr Geburtsdatumund Ihren Geburtsort gegebenenfalls Ihren Ge-burtsnamen Ihre Nationalitaumlt Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse
Auszligerdem werden angezeigt
bull Ob Sie der Zusendung von werblichen Infor-mationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
bull Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden moumlchten wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden
bull Ihre Telefonnummer falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch fuumlr weitere Depotinhaber angezeigt
Kontaktdaten aumlndernWenn Sie persoumlnliche Daten anpassen moumlchtenklicken Sie auf die Schaltflaumlche
Verwaltung
WerbekennzeichenSie haben der Zusendung werblicher Informa-tionen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefon-nummer zugestimmt Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH be-ziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services Diese Einwilligung koumlnnen Sie jederzeit widerrufenbull entweder direkt in der Maske Kontakt-
daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
Menuuml Verwaltung
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre E-Mail-Adresse aumlndern
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
bull per Fax formlos mit Ihrer Unterschrift der Unterschrift des Bevollmaumlchtigten bezie-hungsweise des gesetzlichen Vertreters oder
bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 20
Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 21
Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 22
Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
App UnionFondsOnline
Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 23
Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
App UnionFondsOnline
Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 24
Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
App UnionFondsOnline
Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 25
BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
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Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
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Umsatzuumlbersichten
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Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
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bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
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Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
klargemachtGeld anlegen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 13
Ihr Depotbestand viele Informationen auf einen Blick
Depotnummer und UnterdepotnummerJedes UnionDepot hat eine StammnummerJeder Fonds wird in einem separaten Unterdepotmit eigener Unterdepotnummer verwaltet
FondsnameKAGFonds werden jeweils mit dem Namen der Kapital-anlagegesellschaft aufgefuumlhrt
AnteileAnzahl der Fondsanteile im Unterdepot
RuumlcknahmepreisDatumAnteilpreis des letzten Preisfeststellungstages und Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
WertGampV in EuroGewinn oder Verlust des Unterdepots Gewinnesind gruumln Verluste rot dargestellt
Anteil in ProzentProzentualer Anteil des Unterdepots am Gesamt-depot
Gesamtwert in EuroWert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn oder Verlust
Detailinfos und weitere Aktionen
Unterdepot Details Mit dem Lupensymbol erhalten Sie weitere Informationen zum Unterdepot (Seite 14)
Grafik und DruckSchaltflaumlchen am unteren Bildschirmrand
bull zeigt eine grafische Darstellung Ihres UnionDepots
bull zeigt eine fuumlr den Ausdruck optimierte Uumlbersicht Ihres Depots
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 14
Unterdepot Details der Klick auf die Lupe
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrtenUnterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbolzu einer Detailseite
Zur InformationIm oberen Teil vieler UFO-Masken stehen allge-meine Angaben Hier sehen Sie zum Beispiel den Namen des Fonds oder des Produkts den Namen der Kapitalanlagegesellschaft die Waumlhrung und die Kennnummer des Fonds (ISIN)
Unterdepot Detailsbull Vertragsart die fuumlr dieses Unterdepot be-
steht zum Beispiel UnionDepot
bull Eroumlffnungsdatum das heiszligt der Zeitpunkt zu dem Sie das Unterdepot eroumlffnet haben
bull Aktueller Anteilbestand des Unterdepots Anteile die vor dem 01012009 erworben wurden unterliegen nicht der Abgeltungsteuer und werden getrennt ausgewiesen
bull RuumlcknahmepreisDatum Der Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages Auszligerdem das Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
bull Wert Ihres Unterdepots in Euro
bull Gewinn oder Verlust Ihres Unterdepots Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
ProduktinformationenMit der Schaltflaumlche rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Angaben zu Wert-schwankungsverhalten Anlagestrategie empfohlener Anlagedauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Depotuumlbersicht
Unterdepot Details
Weitere Angaben auf der Detailseitebull Bei UniProfiRente-Vertraumlgen und Vermoumlgens-
wirksame Leistungen-Depots (im Folgenden als VL-Depots bezeichnet) werden Vertrags-daten angezeigt der Einzahlungsbeginn und gegebenenfalls das Einzahlungs ende sowie die Festlegungsfrist
bull Bei VL-Depots sind Anzeige und Ausdruck einer VL-Arbeitgeberbescheinigung moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 15
Depotanzeige ndash ganz nach Ihren Wuumlnschen
In UFO laumlsst sich die Anzeige Ihrer Depotuumlber-sicht auf vielfaumlltige Weise veraumlndern Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene Optionen Sie koumlnnen zum Beispiel fuumlr die Dauer Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und aus-blenden einschraumlnken oder sortieren
1 Depots mit oder ohne BestandDurch Klick auf das Kaumlstchen blenden Sie Unter-depots ohne Bestand ein oder aus
Aktueller oder fruumlherer Depotbestand
Geben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf UFO zeigt Ihnen die Depotuumlbersicht zum gewaumlhl-ten Datum Mit der Schaltflaumlche kehren Siezum aktuellen Depotstand zuruumlck
Depotangaben sortierenMit den Dreiecken und sortieren Sie IhreDepotuumlbersicht auf- oder abwaumlrts Moumlglich ist zum Beispiel das Sortieren nach Unterdepot Fondsname oder Depotwert
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht Anzeige
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 16
Sicherheit rund um Ihr OnlineDepot
Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert Deshalb betreibt Union Investment den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschluumlsselten Bereich und verwendet hierfuumlr sogenannte SSL-Zertifikate mit der houmlchsten Sicherheitsstufe (Seite 26)
Aber auch Sie koumlnnen zur Sicherheit Ihres Online-Depots beitragen indem Sie bestimmte Sicherheits-vorkehrungen beachten Dazu stellt Ihnen Union Investment unter dem Menuumlpunkt Verwaltung drei Funktionen zur Verfuumlgung Aumlndern PIN Frei-gabe-PIN aumlndern und Online-Zugang sperren
So gewaumlhrleisten Sie Sicherheit
bull Aumlndern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmaumlszligigen Abstaumlnden
bull PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu er-raten sein Deshalb verwenden Sie bitte keine allgemein bekannten Kombinationen wie Ge-burtstage oder Telefonnummern von Familie und Freunden Am sichersten sind Kombinatio-nen aus Buchstaben und Zahlen
bull Sorgen Sie dafuumlr dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persoumlnlichen Zugangsdaten hat Sperren Sie bei Verdacht auf Missbrauch sofort Ihren Onlinezugang
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebs-system sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
bull Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf
So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten
Fuumlr die Sicherheit Ihres OnlineDepots haben Sieneben der Zugangsnummer drei verschiedenePasswoumlrter PIN Freigabe-PIN und Super-PIN
Verwaltung
Die Firewall ist ein Sicherungssystem das vor unerwuumlnsch-tem Zugriff uumlber Datenleitung schuumltzt
Zugangs- nummer
PIN Freigabe-PIN
Super-PIN
Von UnionInvestment
Von UnionInvestment
Legen Sie selbst fest
Von UnionInvestment
Nichtaumlnderbar
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Nichtaumlnderbar
6- bis 9- stellig (nurZahlen)
6-stellig(BuchstabenundZahlen)
6- bis 10- stellig (Buchstabenund Zahlen)
10-stellig(Buchstabenund Zahlen)
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum AumlndernIhrer persoumln-lichen Daten
Zum Aumlndern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe- PIN Zum Sperren bzw Entsper-ren Ihres On-line-Depotzu-gangs
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 17
So aumlndern Sie Ihre PIN
Zum regelmaumlszligigen Aumlndern Ihrer PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Aumlndern PIN
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein die Sie bisher verwenden und danach Ihre neue PIN Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue PIN guumlltig
So aumlndern Sie Ihre Freigabe-PIN
Zum FestlegenAumlndern Ihrer Freigabe-PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Freigabe-PIN aumlndern
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein Ihre bisherige Freigabe-PIN muumlssen Sie hierfuumlr nicht kennen Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestauml-tigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN guumlltig
So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang
Waumlhlen Sie Verwaltung ndash Online-Zugang sperren Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Moumlchten Sie Ihr Depot wieder nutzen so melden Sie sich wie uumlblich an Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt
Automatische Sperrebull Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN koumlnnen Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten
bull Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben wird der Zugang zum System endguumlltig gesperrt
Verwaltung
PIN-Aumlnderung
Freigabe-PIN-Aumlnderung
Endguumlltige Sperre Wenden Sie sich bitte an Union Investment Telefon 069 58998-6400
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Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre per-soumlnlichen Daten Ihren Namen Ihr Geburtsdatumund Ihren Geburtsort gegebenenfalls Ihren Ge-burtsnamen Ihre Nationalitaumlt Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse
Auszligerdem werden angezeigt
bull Ob Sie der Zusendung von werblichen Infor-mationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
bull Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden moumlchten wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden
bull Ihre Telefonnummer falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch fuumlr weitere Depotinhaber angezeigt
Kontaktdaten aumlndernWenn Sie persoumlnliche Daten anpassen moumlchtenklicken Sie auf die Schaltflaumlche
Verwaltung
WerbekennzeichenSie haben der Zusendung werblicher Informa-tionen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefon-nummer zugestimmt Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH be-ziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services Diese Einwilligung koumlnnen Sie jederzeit widerrufenbull entweder direkt in der Maske Kontakt-
daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
Menuuml Verwaltung
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre E-Mail-Adresse aumlndern
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
bull per Fax formlos mit Ihrer Unterschrift der Unterschrift des Bevollmaumlchtigten bezie-hungsweise des gesetzlichen Vertreters oder
bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
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Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 21
Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 22
Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
App UnionFondsOnline
Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 23
Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
App UnionFondsOnline
Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
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Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
App UnionFondsOnline
Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 25
BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
Auf einen Blick hellip
Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
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Zur InformationIm oberen Teil vieler UFO-Masken stehen allge-meine Angaben Hier sehen Sie zum Beispiel den Namen des Fonds oder des Produkts den Namen der Kapitalanlagegesellschaft die Waumlhrung und die Kennnummer des Fonds (ISIN)
Unterdepot Detailsbull Vertragsart die fuumlr dieses Unterdepot be-
steht zum Beispiel UnionDepot
bull Eroumlffnungsdatum das heiszligt der Zeitpunkt zu dem Sie das Unterdepot eroumlffnet haben
bull Aktueller Anteilbestand des Unterdepots Anteile die vor dem 01012009 erworben wurden unterliegen nicht der Abgeltungsteuer und werden getrennt ausgewiesen
bull RuumlcknahmepreisDatum Der Anteilpreis des letzten Preisfeststellungstages Auszligerdem das Datum der letzten Preisfeststellung fuumlr den Fonds
bull Wert Ihres Unterdepots in Euro
bull Gewinn oder Verlust Ihres Unterdepots Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
ProduktinformationenMit der Schaltflaumlche rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Angaben zu Wert-schwankungsverhalten Anlagestrategie empfohlener Anlagedauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Depotuumlbersicht
Unterdepot Details
Weitere Angaben auf der Detailseitebull Bei UniProfiRente-Vertraumlgen und Vermoumlgens-
wirksame Leistungen-Depots (im Folgenden als VL-Depots bezeichnet) werden Vertrags-daten angezeigt der Einzahlungsbeginn und gegebenenfalls das Einzahlungs ende sowie die Festlegungsfrist
bull Bei VL-Depots sind Anzeige und Ausdruck einer VL-Arbeitgeberbescheinigung moumlglich
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 15
Depotanzeige ndash ganz nach Ihren Wuumlnschen
In UFO laumlsst sich die Anzeige Ihrer Depotuumlber-sicht auf vielfaumlltige Weise veraumlndern Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene Optionen Sie koumlnnen zum Beispiel fuumlr die Dauer Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und aus-blenden einschraumlnken oder sortieren
1 Depots mit oder ohne BestandDurch Klick auf das Kaumlstchen blenden Sie Unter-depots ohne Bestand ein oder aus
Aktueller oder fruumlherer Depotbestand
Geben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf UFO zeigt Ihnen die Depotuumlbersicht zum gewaumlhl-ten Datum Mit der Schaltflaumlche kehren Siezum aktuellen Depotstand zuruumlck
Depotangaben sortierenMit den Dreiecken und sortieren Sie IhreDepotuumlbersicht auf- oder abwaumlrts Moumlglich ist zum Beispiel das Sortieren nach Unterdepot Fondsname oder Depotwert
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht Anzeige
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Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert Deshalb betreibt Union Investment den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschluumlsselten Bereich und verwendet hierfuumlr sogenannte SSL-Zertifikate mit der houmlchsten Sicherheitsstufe (Seite 26)
Aber auch Sie koumlnnen zur Sicherheit Ihres Online-Depots beitragen indem Sie bestimmte Sicherheits-vorkehrungen beachten Dazu stellt Ihnen Union Investment unter dem Menuumlpunkt Verwaltung drei Funktionen zur Verfuumlgung Aumlndern PIN Frei-gabe-PIN aumlndern und Online-Zugang sperren
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bull Aumlndern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmaumlszligigen Abstaumlnden
bull PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu er-raten sein Deshalb verwenden Sie bitte keine allgemein bekannten Kombinationen wie Ge-burtstage oder Telefonnummern von Familie und Freunden Am sichersten sind Kombinatio-nen aus Buchstaben und Zahlen
bull Sorgen Sie dafuumlr dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persoumlnlichen Zugangsdaten hat Sperren Sie bei Verdacht auf Missbrauch sofort Ihren Onlinezugang
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebs-system sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
bull Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf
So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten
Fuumlr die Sicherheit Ihres OnlineDepots haben Sieneben der Zugangsnummer drei verschiedenePasswoumlrter PIN Freigabe-PIN und Super-PIN
Verwaltung
Die Firewall ist ein Sicherungssystem das vor unerwuumlnsch-tem Zugriff uumlber Datenleitung schuumltzt
Zugangs- nummer
PIN Freigabe-PIN
Super-PIN
Von UnionInvestment
Von UnionInvestment
Legen Sie selbst fest
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Nichtaumlnderbar
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
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6-stellig(BuchstabenundZahlen)
6- bis 10- stellig (Buchstabenund Zahlen)
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Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
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Zum AumlndernIhrer persoumln-lichen Daten
Zum Aumlndern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe- PIN Zum Sperren bzw Entsper-ren Ihres On-line-Depotzu-gangs
Menuuml Verwaltung
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So aumlndern Sie Ihre PIN
Zum regelmaumlszligigen Aumlndern Ihrer PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Aumlndern PIN
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein die Sie bisher verwenden und danach Ihre neue PIN Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue PIN guumlltig
So aumlndern Sie Ihre Freigabe-PIN
Zum FestlegenAumlndern Ihrer Freigabe-PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Freigabe-PIN aumlndern
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein Ihre bisherige Freigabe-PIN muumlssen Sie hierfuumlr nicht kennen Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestauml-tigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN guumlltig
So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang
Waumlhlen Sie Verwaltung ndash Online-Zugang sperren Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Moumlchten Sie Ihr Depot wieder nutzen so melden Sie sich wie uumlblich an Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt
Automatische Sperrebull Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN koumlnnen Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten
bull Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben wird der Zugang zum System endguumlltig gesperrt
Verwaltung
PIN-Aumlnderung
Freigabe-PIN-Aumlnderung
Endguumlltige Sperre Wenden Sie sich bitte an Union Investment Telefon 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 18
Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre per-soumlnlichen Daten Ihren Namen Ihr Geburtsdatumund Ihren Geburtsort gegebenenfalls Ihren Ge-burtsnamen Ihre Nationalitaumlt Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse
Auszligerdem werden angezeigt
bull Ob Sie der Zusendung von werblichen Infor-mationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
bull Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden moumlchten wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden
bull Ihre Telefonnummer falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch fuumlr weitere Depotinhaber angezeigt
Kontaktdaten aumlndernWenn Sie persoumlnliche Daten anpassen moumlchtenklicken Sie auf die Schaltflaumlche
Verwaltung
WerbekennzeichenSie haben der Zusendung werblicher Informa-tionen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefon-nummer zugestimmt Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH be-ziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services Diese Einwilligung koumlnnen Sie jederzeit widerrufenbull entweder direkt in der Maske Kontakt-
daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
Menuuml Verwaltung
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre E-Mail-Adresse aumlndern
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
bull per Fax formlos mit Ihrer Unterschrift der Unterschrift des Bevollmaumlchtigten bezie-hungsweise des gesetzlichen Vertreters oder
bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 20
Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 21
Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 22
Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
App UnionFondsOnline
Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 23
Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
App UnionFondsOnline
Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 24
Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
App UnionFondsOnline
Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 25
BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
Auf einen Blick hellip
Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
klargemachtGeld anlegen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 15
Depotanzeige ndash ganz nach Ihren Wuumlnschen
In UFO laumlsst sich die Anzeige Ihrer Depotuumlber-sicht auf vielfaumlltige Weise veraumlndern Im oberen Teil der Maske finden Sie dazu verschiedene Optionen Sie koumlnnen zum Beispiel fuumlr die Dauer Ihrer Sitzung bestimmte Anzeigen ein- und aus-blenden einschraumlnken oder sortieren
1 Depots mit oder ohne BestandDurch Klick auf das Kaumlstchen blenden Sie Unter-depots ohne Bestand ein oder aus
Aktueller oder fruumlherer Depotbestand
Geben Sie ein Datum ein und klicken Sie auf UFO zeigt Ihnen die Depotuumlbersicht zum gewaumlhl-ten Datum Mit der Schaltflaumlche kehren Siezum aktuellen Depotstand zuruumlck
Depotangaben sortierenMit den Dreiecken und sortieren Sie IhreDepotuumlbersicht auf- oder abwaumlrts Moumlglich ist zum Beispiel das Sortieren nach Unterdepot Fondsname oder Depotwert
Depotuumlbersicht
Depotuumlbersicht Anzeige
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 16
Sicherheit rund um Ihr OnlineDepot
Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert Deshalb betreibt Union Investment den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschluumlsselten Bereich und verwendet hierfuumlr sogenannte SSL-Zertifikate mit der houmlchsten Sicherheitsstufe (Seite 26)
Aber auch Sie koumlnnen zur Sicherheit Ihres Online-Depots beitragen indem Sie bestimmte Sicherheits-vorkehrungen beachten Dazu stellt Ihnen Union Investment unter dem Menuumlpunkt Verwaltung drei Funktionen zur Verfuumlgung Aumlndern PIN Frei-gabe-PIN aumlndern und Online-Zugang sperren
So gewaumlhrleisten Sie Sicherheit
bull Aumlndern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmaumlszligigen Abstaumlnden
bull PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu er-raten sein Deshalb verwenden Sie bitte keine allgemein bekannten Kombinationen wie Ge-burtstage oder Telefonnummern von Familie und Freunden Am sichersten sind Kombinatio-nen aus Buchstaben und Zahlen
bull Sorgen Sie dafuumlr dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persoumlnlichen Zugangsdaten hat Sperren Sie bei Verdacht auf Missbrauch sofort Ihren Onlinezugang
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebs-system sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
bull Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf
So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten
Fuumlr die Sicherheit Ihres OnlineDepots haben Sieneben der Zugangsnummer drei verschiedenePasswoumlrter PIN Freigabe-PIN und Super-PIN
Verwaltung
Die Firewall ist ein Sicherungssystem das vor unerwuumlnsch-tem Zugriff uumlber Datenleitung schuumltzt
Zugangs- nummer
PIN Freigabe-PIN
Super-PIN
Von UnionInvestment
Von UnionInvestment
Legen Sie selbst fest
Von UnionInvestment
Nichtaumlnderbar
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Nichtaumlnderbar
6- bis 9- stellig (nurZahlen)
6-stellig(BuchstabenundZahlen)
6- bis 10- stellig (Buchstabenund Zahlen)
10-stellig(Buchstabenund Zahlen)
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum AumlndernIhrer persoumln-lichen Daten
Zum Aumlndern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe- PIN Zum Sperren bzw Entsper-ren Ihres On-line-Depotzu-gangs
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 17
So aumlndern Sie Ihre PIN
Zum regelmaumlszligigen Aumlndern Ihrer PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Aumlndern PIN
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein die Sie bisher verwenden und danach Ihre neue PIN Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue PIN guumlltig
So aumlndern Sie Ihre Freigabe-PIN
Zum FestlegenAumlndern Ihrer Freigabe-PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Freigabe-PIN aumlndern
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein Ihre bisherige Freigabe-PIN muumlssen Sie hierfuumlr nicht kennen Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestauml-tigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN guumlltig
So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang
Waumlhlen Sie Verwaltung ndash Online-Zugang sperren Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Moumlchten Sie Ihr Depot wieder nutzen so melden Sie sich wie uumlblich an Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt
Automatische Sperrebull Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN koumlnnen Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten
bull Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben wird der Zugang zum System endguumlltig gesperrt
Verwaltung
PIN-Aumlnderung
Freigabe-PIN-Aumlnderung
Endguumlltige Sperre Wenden Sie sich bitte an Union Investment Telefon 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 18
Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre per-soumlnlichen Daten Ihren Namen Ihr Geburtsdatumund Ihren Geburtsort gegebenenfalls Ihren Ge-burtsnamen Ihre Nationalitaumlt Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse
Auszligerdem werden angezeigt
bull Ob Sie der Zusendung von werblichen Infor-mationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
bull Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden moumlchten wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden
bull Ihre Telefonnummer falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch fuumlr weitere Depotinhaber angezeigt
Kontaktdaten aumlndernWenn Sie persoumlnliche Daten anpassen moumlchtenklicken Sie auf die Schaltflaumlche
Verwaltung
WerbekennzeichenSie haben der Zusendung werblicher Informa-tionen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefon-nummer zugestimmt Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH be-ziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services Diese Einwilligung koumlnnen Sie jederzeit widerrufenbull entweder direkt in der Maske Kontakt-
daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
Menuuml Verwaltung
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre E-Mail-Adresse aumlndern
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
bull per Fax formlos mit Ihrer Unterschrift der Unterschrift des Bevollmaumlchtigten bezie-hungsweise des gesetzlichen Vertreters oder
bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 20
Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 21
Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
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Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
App UnionFondsOnline
Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 23
Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
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Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 24
Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
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Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 25
BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
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SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
Auf einen Blick hellip
Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
klargemachtGeld anlegen
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Sicherheit rund um Ihr OnlineDepot
Sicherheit hat einen besonders hohen Stellenwert Deshalb betreibt Union Investment den Auftritt von UnionFondsOnline in einem verschluumlsselten Bereich und verwendet hierfuumlr sogenannte SSL-Zertifikate mit der houmlchsten Sicherheitsstufe (Seite 26)
Aber auch Sie koumlnnen zur Sicherheit Ihres Online-Depots beitragen indem Sie bestimmte Sicherheits-vorkehrungen beachten Dazu stellt Ihnen Union Investment unter dem Menuumlpunkt Verwaltung drei Funktionen zur Verfuumlgung Aumlndern PIN Frei-gabe-PIN aumlndern und Online-Zugang sperren
So gewaumlhrleisten Sie Sicherheit
bull Aumlndern Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe-PIN in regelmaumlszligigen Abstaumlnden
bull PIN und Freigabe-PIN sollten nicht leicht zu er-raten sein Deshalb verwenden Sie bitte keine allgemein bekannten Kombinationen wie Ge-burtstage oder Telefonnummern von Familie und Freunden Am sichersten sind Kombinatio-nen aus Buchstaben und Zahlen
bull Sorgen Sie dafuumlr dass kein Dritter Zugriff auf Ihre persoumlnlichen Zugangsdaten hat Sperren Sie bei Verdacht auf Missbrauch sofort Ihren Onlinezugang
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebs-system sowie Ihre Programme immer auf dem aktuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
bull Bewahren Sie Ihre Zugangsdaten getrennt voneinander auf
So verwenden Sie Ihre Zugangsdaten
Fuumlr die Sicherheit Ihres OnlineDepots haben Sieneben der Zugangsnummer drei verschiedenePasswoumlrter PIN Freigabe-PIN und Super-PIN
Verwaltung
Die Firewall ist ein Sicherungssystem das vor unerwuumlnsch-tem Zugriff uumlber Datenleitung schuumltzt
Zugangs- nummer
PIN Freigabe-PIN
Super-PIN
Von UnionInvestment
Von UnionInvestment
Legen Sie selbst fest
Von UnionInvestment
Nichtaumlnderbar
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Bitteregelmaumlszligigaumlndern
Nichtaumlnderbar
6- bis 9- stellig (nurZahlen)
6-stellig(BuchstabenundZahlen)
6- bis 10- stellig (Buchstabenund Zahlen)
10-stellig(Buchstabenund Zahlen)
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum Anmel-den bei UnionFonds-Online
Zum AumlndernIhrer persoumln-lichen Daten
Zum Aumlndern Ihrer PIN und Ihrer Freigabe- PIN Zum Sperren bzw Entsper-ren Ihres On-line-Depotzu-gangs
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 17
So aumlndern Sie Ihre PIN
Zum regelmaumlszligigen Aumlndern Ihrer PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Aumlndern PIN
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein die Sie bisher verwenden und danach Ihre neue PIN Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue PIN guumlltig
So aumlndern Sie Ihre Freigabe-PIN
Zum FestlegenAumlndern Ihrer Freigabe-PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Freigabe-PIN aumlndern
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein Ihre bisherige Freigabe-PIN muumlssen Sie hierfuumlr nicht kennen Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer Freigabe-PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestauml-tigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue Freigabe-PIN guumlltig
So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang
Waumlhlen Sie Verwaltung ndash Online-Zugang sperren Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Moumlchten Sie Ihr Depot wieder nutzen so melden Sie sich wie uumlblich an Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt
Automatische Sperrebull Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN koumlnnen Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten
bull Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben wird der Zugang zum System endguumlltig gesperrt
Verwaltung
PIN-Aumlnderung
Freigabe-PIN-Aumlnderung
Endguumlltige Sperre Wenden Sie sich bitte an Union Investment Telefon 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 18
Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre per-soumlnlichen Daten Ihren Namen Ihr Geburtsdatumund Ihren Geburtsort gegebenenfalls Ihren Ge-burtsnamen Ihre Nationalitaumlt Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse
Auszligerdem werden angezeigt
bull Ob Sie der Zusendung von werblichen Infor-mationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
bull Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden moumlchten wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden
bull Ihre Telefonnummer falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch fuumlr weitere Depotinhaber angezeigt
Kontaktdaten aumlndernWenn Sie persoumlnliche Daten anpassen moumlchtenklicken Sie auf die Schaltflaumlche
Verwaltung
WerbekennzeichenSie haben der Zusendung werblicher Informa-tionen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefon-nummer zugestimmt Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH be-ziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services Diese Einwilligung koumlnnen Sie jederzeit widerrufenbull entweder direkt in der Maske Kontakt-
daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
Menuuml Verwaltung
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre E-Mail-Adresse aumlndern
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
bull per Fax formlos mit Ihrer Unterschrift der Unterschrift des Bevollmaumlchtigten bezie-hungsweise des gesetzlichen Vertreters oder
bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 20
Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 21
Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 22
Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
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Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
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middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
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Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
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UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
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Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
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Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
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So aumlndern Sie Ihre PIN
Zum regelmaumlszligigen Aumlndern Ihrer PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Aumlndern PIN
PIN und Super-PIN eingeben
Geben Sie die PIN ein die Sie bisher verwenden und danach Ihre neue PIN Wiederholen Sie die Eingabe Ihrer neuen PIN Geben Sie danach Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Ab jetzt ist nur noch die neue PIN guumlltig
So aumlndern Sie Ihre Freigabe-PIN
Zum FestlegenAumlndern Ihrer Freigabe-PIN waumlhlen Sie Verwaltung ndash Freigabe-PIN aumlndern
Freigabe-PIN und Super-PIN eingeben
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So sperren Sie Ihren Online-Depot zugang
Waumlhlen Sie Verwaltung ndash Online-Zugang sperren Geben Sie Ihre Super-PIN ein und bestaumltigen Sie mit Moumlchten Sie Ihr Depot wieder nutzen so melden Sie sich wie uumlblich an Sie werden nach Ihrer Super-PIN gefragt
Automatische Sperrebull Der Online-Zugang wird automatisch gesperrt
wenn die Zugangsdaten dreimal hintereinan-der falsch eingegeben wurden Nur mit der Eingabe Ihrer korrekten Super-PIN koumlnnen Sie Ihr Depot dann noch selbst freischalten
bull Wird die Kombination aus Zugangsdaten und Super-PIN dreimal falsch eingegeben wird der Zugang zum System endguumlltig gesperrt
Verwaltung
PIN-Aumlnderung
Freigabe-PIN-Aumlnderung
Endguumlltige Sperre Wenden Sie sich bitte an Union Investment Telefon 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 18
Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
Depotinhaber anzeigen
In der Maske Depotinhaber sehen Sie Ihre per-soumlnlichen Daten Ihren Namen Ihr Geburtsdatumund Ihren Geburtsort gegebenenfalls Ihren Ge-burtsnamen Ihre Nationalitaumlt Ihren Beruf und Ihre E-Mail-Adresse
Auszligerdem werden angezeigt
bull Ob Sie der Zusendung von werblichen Infor-mationen per E-Mail oder Telefon zugestimmt haben (Werbekennzeichen)
bull Ob Sie per E-Mail benachrichtigt werden moumlchten wenn Mitteilungen von Union Invest-ment in Ihre Postbox eingestellt wurden
bull Ihre Telefonnummer falls diese hinterlegt ist
Bei einem Gemeinschaftsdepot werden diese Daten auch fuumlr weitere Depotinhaber angezeigt
Kontaktdaten aumlndernWenn Sie persoumlnliche Daten anpassen moumlchtenklicken Sie auf die Schaltflaumlche
Verwaltung
WerbekennzeichenSie haben der Zusendung werblicher Informa-tionen an Ihre E-Mail-Adresse oder Telefon-nummer zugestimmt Dann erhalten Sie von der Union Investment Privatfonds GmbH be-ziehungsweise Union Investment Service Bank oder Ihrer Bank Informationen zu Produkten und Services Diese Einwilligung koumlnnen Sie jederzeit widerrufenbull entweder direkt in der Maske Kontakt-
daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
Menuuml Verwaltung
Menuuml Verwaltung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre E-Mail-Adresse aumlndern
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
bull per Fax formlos mit Ihrer Unterschrift der Unterschrift des Bevollmaumlchtigten bezie-hungsweise des gesetzlichen Vertreters oder
bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 20
Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
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Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 22
Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
App UnionFondsOnline
Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 23
Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
App UnionFondsOnline
Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
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Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
App UnionFondsOnline
Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 25
BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
Auf einen Blick hellip
Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
klargemachtGeld anlegen
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Welche persoumlnlichen Daten sind hinterlegt
Sie moumlchten Ihre bei Union Investment hinter-legten Kundendaten anzeigen lassen Uumlber den Menuumlpunkt Verwaltung ndash Persoumlnliche Daten koumlnnen Sie alle in UFO zu Ihrem UnionDepot hinterlegten persoumlnlichen Daten einsehen und bei Bedarf anpassen
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daten aumlndern (Seite 19)
bull oder unter wwwunion-investmentdekontakt
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Menuuml Verwaltung
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EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
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Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
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Kontaktdaten aumlndern
Kontaktdaten bestaumltigen
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Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
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bull Detailinformationen dazu aufrufen
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Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
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Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
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In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
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Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
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Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
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Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
App UnionFondsOnline
Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
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Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
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bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
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Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
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BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
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Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
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SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
Auf einen Blick hellip
Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
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Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 19
Welche persoumlnlichen Daten sind aumlnderbar
In der Maske Kontaktdaten aumlndern sehen Sieoben Ihre alten Kontaktdaten Im unteren Bereichnehmen Sie die gewuumlnschten Aumlnderungen vor
Aumlnderung persoumlnlicher Daten
Hier koumlnnen Sie hellip
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bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen an Ihre E-Mail-Adresse geben oder dieses widerrufen (erstes Werbekennzeichen)
bull der E-Mail-Benachrichtigung bei Postboxver-sand zustimmen oder diese widerrufen und
bull Ihr Einverstaumlndnis zum Erhalt werblicher Infor-mationen per Telefon geben oder dieses wider-rufen (zweites Werbekennzeichen)
EinwilligungserklaumlrungWenn Sie bei einem oder beiden Werbekenn-zeichen bdquoJaldquo angeklickt haben denken Sie bitte daran in die Box ein Haumlkchen zu setzen
Aumlnderungen uumlbernehmenMit werden in der Folge-maske die Aumlnderungen angezeigt
Aumlnderungen bestaumltigenDamit die geaumlnderten Angaben wirksam werden geben Sie Ihre Freigabe-PIN ein und klicken Sie in der Maske Kontaktdaten bestaumltigen auf
Abschlieszligend erhalten Sie eine Meldung dass die Kontaktdaten geaumlndert wurden Fuumlr Ihre Unterlagen koumlnnen Sie diese ausdrucken
Verwaltung
Aumlnderung Ihrer AdressdatenAdressaumlnderungen sind nur moumlglich hellip
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bull per Telefon Hier legitimieren Sie sich uumlber Ihren NamenVornamen Ihre hinterlegte Ad-resse Ihre DepotnummerZugangsnummer oder Ihr Geburtsdatum Die Telefonnummer finden Sie in der Kontaktbox (Seite 7)
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Ihr mobiler Depotzugang
Mit der UnionFondsOnline-App von Union Invest-ment haben Sie Ihr Depot auch unterwegs stets im Griff Dafuumlr benoumltigen Sie Folgendes
bull Ein iPhone oder ein iPod touch beziehungs-weise ein Smartphone mit dem Betriebssystem Android
bull Die Freischaltung zu UnionFondsOnline
bull Eine Mobilfunkverbindung mit entsprechen-dem Datentarif oder eine WLAN-Verbindung fuumlr den Datentransfer
bull Ihre Zugangsnummer von UnionFondsOnline
Freischaltung fuumlr UnionFondsOnlineSie moumlchten UnionFondsOnline nutzen und sind noch nicht dafuumlr freigeschaltet Uumlber den Link
auf der Startseite von Uni-onFondsOnline koumlnnen Sie den Freischaltungs-antrag aufrufen diesen online ausfuumlllen ausdru-cken unterschreiben und an Union Investment senden Kurze Zeit spaumlter erhalten Sie Ihre Zu-gangsdaten
UnionFondsOnline-App herunterladenbull Oumlffnen Sie uumlber Ihr mobiles Endgeraumlt den
iTunes Store oder den Google Play Store
bull Waumlhlen Sie dort die Suche aus und geben Sie den Suchbegriff bdquoUnionFondsOnlineldquo ein
bull Laden Sie die kostenlose App herunter und installieren Sie diese auf Ihrem Geraumlt
UnionFondsOnline-App nutzenOumlffnen Sie die App geben Sie Ihre Zugangsnum-mer und die derzeit guumlltige PIN ein Mit Klick auf Anmelden erscheint Ihre Depotuumlbersicht Hier koumlnnen Sie hellip
bull Ihre Bestaumlnde einsehen
bull Detailinformationen dazu aufrufen
bull den Status Ihrer zuvor in UnionFondsOnline aufgegebenen Order verfolgen
bull Anspar- und Auszahlplaumlne uumlberpruumlfen
bull aktuelle Produktinformationen zu Fonds die Sie in Ihrem UnionDepot verwalten aufrufen
bull getaumltigte Umsaumltze in Ihrem UnionDepot an-zeigen lassen
App UnionFondsOnline
Vorteile der UnionFondsOnline-Appbull Rund um die Uhr aktuelle Depoteinsicht
bull Historische und aktuelle Umsatzuumlbersichten
bull Anzeige von neu aufgegebenen Orders
bull Gewohnte Zugangsdaten
bull Maximale Sicherheit beim Datentransfer
bull Sie sparen Papier und schonen die Umwelt
Noch Fragen zur UnionFondsOnline-App Rufen Sie bitte an 069 58998-6400
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 21
Die UnionFondsOnline-App im Uumlberblick
Alle Hauptseiten der App UnionFondsOnline sindeinheitlich aufgebaut
Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 22
Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
App UnionFondsOnline
Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 23
Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
App UnionFondsOnline
Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 24
Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
App UnionFondsOnline
Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 25
BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
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Rechtliche Hinweise
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Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
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Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
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Unterdepot Details
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Ansparplan und Auszahlplan
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Orderbuch
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Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
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FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
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Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
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Der obere Balken enthaumllt Ihren Namen und Ihre Depotnummer
Im zweiten Balken finden Sie hellip
bull den Namen der jeweiligen Seite
bull die Schaltflaumlche zum Zuruumlckblaumlttern und
bull die Schaltflaumlche zum Beenden der App
In der Mitte des Bildschirms sehen Sie den Inhalt der Seite zum Beispiel Angaben zur Depot- uumlbersicht Uumlber verschiedene Schaltflaumlchen koumlnnen Sie hier weitere Haupt- und Detailseiten aufrufen
Der untere Balken enthaumllt drei Menuumlpunkte Damit koumlnnen Sie bequem von
jeder Hauptseite aus Ihre Depotuumlbersicht Ihr Or-derbuch und allgemeine Informationen einsehen
Ihr Depotbestand in der Depotuumlbersicht
Die Startseite Ihrer UnionFondsOnline-App ist die Depotuumlbersicht Sollten Sie zwei oder mehrere UnionDepots haben erscheint zuvor eine Aus-wahlseite
Gesamtwert in EuroHier finden Sie den Wert Ihres gesamten Depots mit Angabe von Gewinn und Verlust
WertGampV in EuroFuumlr jedes Unterdepot wird der Gewinn oder Ver-lust ausgewiesen Gewinne sind gruumln Verluste rot dargestellt
Umsatzuumlbersicht und Unterdepot DetailsUumlber die Schaltflaumlchen und erhalten Sie weitere Informationen zu Ihrem jeweiligen Unterdepot
App UnionFondsOnline
Wertpapiergeschaumlfte koumlnnen uumlber die App nicht abgewickelt werdenFuumlr Transaktionen sowie das Anlegen Aumlndern und Loumlschen von Spar- bzw Auszahlplaumlnen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank oder nutzen Sie Union-FondsOnline mit Depotfuumlhrung
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 22
Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
Zeitraum festlegenWollen Sie die Anzeige einschraumlnken
bull Tippen Sie in der Umsatzuumlbersicht auf
bull Waumlhlen Sie uumlber die Datumliste ein neues An-fangsdatum tippen Sie auf und waumlhlen Sie ein neues Enddatum aus
bull Tippen Sie dann auf um die Umsaumltze fuumlr den gewaumlhlten Zeitraum zu sehen
UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
Mit beenden Sie die Anzeige
App UnionFondsOnline
Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 23
Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
zu einer Detailseite
Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
AnsparplaumlneEs erscheint eine Seite Ihrer vorhandenen Ansparplaumlne
Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
Auszahlplaumlne aufrufenZum Anzeigen von Auszahlplaumlnen tippen Sie in der Depotuumlbersicht auf
App UnionFondsOnline
Unterdepot Details Depotuumlbersicht
AnsparplaumlneProduktinformationen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 24
Orderbuch
Zum Orderbuch gelangen Sie uumlber den Menuuml-punkt in der Menuumlleiste
Im Orderbuch koumlnnen Sie den Status Ihrer zu-vor in UnionFondsOnline oder in der Bank aufge-gebenen Order verfolgen Sie sehen fuumlr den noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag Vertragsart (zum Bei-spiel UnionDepot mit Ansparplan) Fondsname Datum sowie die Uhrzeit zu der Sie den Auftrag erteilt haben
Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
Zur Info-Seite gelangen Sie uumlber den Menuumlpunkt
in der Menuumlleiste
Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
App UnionFondsOnline
Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 25
BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
Auf einen Blick hellip
Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
klargemachtGeld anlegen
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Umsatzuumlbersicht
Umsaumltze anzeigenIn der Depotuumlbersicht koumlnnen Sie uumlber dieSchaltflaumlche die durchgefuumlhrten Trans-aktionen in Ihrem Unterdepot anzeigen lassen
Unterdepot UmsatzSie sehen Buchungsdatum Buchungsart (zum Beispiel Kauf) Anteile Preis pro Anteil und Gegen-wert in der jeweiligen Waumlhrung des Wertpapiers
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UmsatzdetailsFuumlr jeden Buchungsvorgang koumlnnen Sie in der Umsatzuumlbersicht uumlber das Lupensymbol Einzelheiten Ihres Umsatzes fuumlr Ihr Unterdepot im ausgewaumlhlten Zeitraum anzeigen lassen
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Depotuumlbersicht Zeitraum festlegen UmsatzuumlbersichtUmsatzuumlbersicht Zeitraum uumlbernehmen Umsatzdetails
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Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
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Unterdepot Details
Diese Seite enthaumllt detaillierte Angaben zum Unterdepot zum Beispiel Vertragsart Zeitpunkt der Depoteroumlffnung aktuellen Anteilbestand Ruumlcknahmepreis sowie Angaben zu Gewinn und Verlust
Produktinformationen
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Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
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Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
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Zu jeder offenen Order koumlnnen Sie Details anzei-gen lassen Liegt keine offene Order vor erfolgtein entsprechender Hinweis
Info
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Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
bull Kontakt die verschiedenen themenbezoge-nen Telefonnummern und Adressen von Union Investment
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bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
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Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
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BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
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middot Ihre Depotbestandsmitteilung
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middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
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Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
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bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
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Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
klargemachtGeld anlegen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 23
Unterdepot Details
Zu jedem in der Depotuumlbersicht aufgefuumlhrten Unterdepot kommen Sie mit dem Lupensymbol
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Mit rufen Sie ein PDF-Dokument auf Es enthaumllt Informationen zu Wertschwankungs-verhalten Anlagestrategie empfohlener Anlage-dauer Wertentwicklung Chancen und Risikoprofil sowie die aktuellen Fondsdaten
Ansparplan und Auszahlplan
Haben Sie Ansparplaumlne in Ihrem Depot und moumlchten Sie diese anzeigen lassen
Ansparplaumlne aufrufenBlaumlttern Sie in der Depotuumlbersicht bis ans Ende der Liste Tippen Sie auf
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Ansparplan DetailsUumlber das Lupensymbol erhalten Sie Detail-angaben zum jeweiligen Ansparplan
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Hier finden Sie bei Bedarf unter hellip
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bull Wohlverhaltensregeln die Wohlverhaltens-regeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) zu denen sich Union Investment verpflichtet hat
bull Basisinformationen die bdquoBasisinformatio-nen uumlber die Vermoumlgensanlage in Investment-fonds ndash Grundlagen wirtschaftliche Zusam-menhaumlnge Moumlglichkeiten und Risikenldquo
bull AGB die Allgemeinen Geschaumlftsbedingungen fuumlr UnionDepots mit Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG Frankfurt am Main
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Orderbuch Info
Order loumlschenMoumlchten Sie einen noch nicht ausgefuumlhrten Auftrag loumlschen wenden Sie sich bitte an Ihre BeraterinIhren Berater in der Bank
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 25
BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
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Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
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Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
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Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
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Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
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DownloadsSie interessieren sich fuumlr eine Altersvorsorge mit Investmentfonds Sie moumlchten einen Spar-plan einrichten oder wissen wie sich eine Fonds-anlage steuerlich auswirkt
Zu diesen und vielen anderen Fragen koumlnnen Sie uumlber die Download-Suche von Union Investment Informationen abrufen Unter dem Menuumlpunkt Unsere Services gt Formulare amp Down-loads finden Sie Formulare Fonds- und Themen-broschuumlren sowie sonstige Materialien
FreistellungsauftragMit einem Freistellungsauftrag vermeiden Sie den Steuerabzug in Ihrem UnionDepot Bis zur Houmlhe des Sparer-Pauschbetrags koumlnnen Sie im laufen-den Kalenderjahr Kapitaleinkuumlnfte erzielen ohne dass Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) an-faumlllt
Wollen Sie Ihren Freistellungsauftrag aumlndern so koumlnnen Sie hier jederzeit auf das Formular Freistellungsauftrag fuumlr Kapitalertraumlge zugreifen
Gewinn- und VerlustausweisDen Gewinn- und Verlustausweis finden Sie in Ihrer Depotuumlbersicht Aus den Einzelumsaumltzen wird pro Unterdepot ein Einstandswert ermittelt Die Differenz zum aktuellen Depotwert ergibt die Houmlhe von Gewinn oder Verlust Es stehen Buchungsdaten ab dem 1 Januar 2000 zur Ver-fuumlgung Fruumlhere Bestaumlnde werden mit dem Ruumlck-nahmepreis des 1 Januar 2000 bewertet
OrdererteilungKaufen verkaufen und tauschen von Fondsan-teilen in Eigenregie ist bei bdquoUFO mit Depotuumlber-sichtldquo nicht moumlglich Ihre Auftraumlge erteilen Sie wie gewohnt uumlber Ihren Bankberater Auch wenn Sie einen Sparplan anlegen oder aumlndern moumlchten wenden Sie sich an Ihren Berater in der Bank In Ihrer Postbox empfangen Sie nahezu alle wichtigen Dokumente zu Ihrem UnionDepot zum Beispiel hellip
bull waumlhrend des Jahres middot Abrechnungen Bestandsmitteilungen und
Umsatzuumlbersichten
middot Ihre Depotbestandsmitteilung
bull zum Jahresende middot Ihren Depotauszug und eine Umsatzaufstellung
middot Ihre Jahressteuerbescheinigung oder eine Steuerbescheinigung
Auf einen Blick hellip
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 26
SicherheitUFO befindet sich in einem gesicherten Bereich Alle Daten werden verschluumlsselt uumlbermittelt Hierfuumlr verwendet Union Investment sogenannte SSL-Zertifikate Diese Zertifikate hellip
bull sind Vorausetzung dafuumlr dass die gesamte Kommunikation im Internet zwischen Server und Nutzer verschluumlsselt werden kann
bull werden bei allen https-Verbindungen einge-setzt und bestaumltigen die Identitaumlt des Betrei-bers der Internetseite und somit auch die Echt-heit der Internetseite
bull werden durch eine neutrale Stelle ndash in unse-rem Fall die Firma GeoTrust ndash bestaumltigt
Bei dem von Union Investment verwendeten Ex-tended Validation SSL-Zertifikat handelt es sich um das Zertifikat mit der houmlchsten Sicherheits-stufe des Anbieters VeriSign
Ein Extendend Validation SSL-Zertifikat erkennt man daran dass in der Adresszeile des Browsers
ein Feld angezeigt wird in dem Zertifikats- und Domaininhaber im Wechsel mit der Zertifizie-rungsstelle (in unserem Fall VeriSign) eingeblen-det werden Zudem wird je nach verwendetem Browser die Adresszeile oder ein Teil davon gruumln eingefaumlrbt So ist fuumlr den Internetnutzer noch schneller erkennbar ob die besuchte Webseite echt ist
Die Zertifikate der Union Investment Gruppe lauten immer auf die Union Asset Management Holding AG
Zur Sicherheit von UFO sollten aber auch Sie als Nutzer beitragen
bull Bitte gestalten Sie Ihre PIN und Ihre Freigabe- PIN so dass sie von Dritten nicht erraten wer-den koumlnnen und achten Sie darauf dass Dritte keinen Zugang zu Ihren Daten haben
bull Nutzen Sie die Sicherheitseinstellungen auf Ihrem PC das heiszligt halten Sie Ihr Betriebssys-tem sowie Ihre Programme immer auf dem ak-tuellen Stand setzen Sie Antivirenprogramme ein und aktivieren Sie die Firewall
UFO mit Depotuumlbersicht und DepotfuumlhrungSie schaumltzen die Vorteile Ihrer Postbox und den schnellen Blick auf Ihr Depot Nun moumlchten Sie auch andere Moumlglichkeiten des UnionDepots online nutzen Dann beantragen Sie doch dafuumlr die Freischaltung Das geht ganz einfach
bull Klicken Sie hier auf den Link Freischaltungsan-trag zur Depotfuumlhrung uumlber UnionFondsOnline und drucken Sie das Formular aus
bull Senden Sie den unterschriebenen Antrag per Fax oder Post an die Union Service Bank AG Faxnummer und Anschrift finden Sie in der UFO-Kontaktbox unter Kontaktadresse (Seite 7)
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Rechtliche Hinweise
Ausfuumlhrliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten den Anlagebedingungen den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten die Sie kostenlos in deutscher Sprache uumlber den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage fuumlr den Kauf der Fonds
Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus eigenen oder oumlffentlich zugaumlnglichen Quellen die fuumlr zuverlaumlssig gehalten werden Fuumlr deren Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit steht der Verfasser nicht ein Eigene Dar-stellungen und Erlaumluterungen beruhen auf der jeweiligen Ein-schaumltzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung auch im Hinblick auf die gegenwaumlrtige Rechts- und Steuerlage die sich jederzeit ohne vorherige Ankuumlndigung aumlndern kann
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungs-empfehlung dar sie ersetzen weder die individuelle Anlage-beratung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung Dieses Dokument wurde von der Union In-vestment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und her-gestellt dennoch uumlbernimmt Union Investment keine Gewaumlhr fuumlr die Aktualitaumlt Richtigkeit und Vollstaumlndigkeit
Union Investment uumlbernimmt keine Haftung fuumlr etwaige Schaumlden oder Verluste die direkt oder indirekt aus der Ver-teilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen
Stand aller Informationen Darstellungen und Erlaumluterungen 9 Februar 2017 soweit nicht anders angegeben
Ihre Kontaktmoumlglichkeiten
Union Investment Privatfonds GmbH Weiszligfrauenstraszlige 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 Telefax 069 58998-9000 wwwunion-investmentde
klargemachtGeld anlegen
Union Investment ndash Benutzerhandbuch UnionFondsOnlinemit Depotuumlbersicht ndash Seite 25
BasisinformationenAuf allen UFO-Seiten finden Sie Links zu wichti-gen Themen die Basisinformationen uumlber die An-lage in Investmentfonds die AGB das Preis-Leis-tungsverzeichnis und vieles mehr
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