Bundesverband deutscher Banken e. V.Berlin, Dezember 2016

Zahlen, Daten, Faktender Kreditwirtschaft

2

3

Zahlen, Daten, Fakten der Kreditwirtschaft

Berlin, Dezember 2016

bankenverband

4

Wie viele Bankfilialen gibt es?

Alle Banken – Anzahl inländischer Bankstellen

5

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Wie viele Kreditinstitute gibt es in Deutschland?

Alle Banken – Zahl der Institute

42.633

42.10041.734

41.009

40.276

39.799

38.33637.293

38.225

36.005

2003

2006

2007

2007

2008

2008

2009

2009

2010

2010

2011

2011

2012

2012

2013

2013

2014

2014

2015

2015

2.3012.277 2.169 2.128

2.0932.080 2.053 2.029 1.990 1.960

bankenverband

6

Wie viele private Banken gibt es in Deutschland?

Kreditbanken – Anzahl der Institute

Wie viele Filialen der privaten Banken gibt es?

Anzahl inländischer Bankstellen

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Quelle: Deutsche Bundesbank.

288

2006

2006

272

2007

2007

278

2008

2008

283

2009

2009

292

2010

2010

300

2011

2011

299

2012

2012

295

2013

2013

297

2014

2014

296

2015

2015

11.820

11.564 11.560

11.23111.126

11.024

9.905 10.251

10.440*

9.986

*Der Anstieg ist auf einen geänderten Ausweis von Postverkaufsstellen, die auch Bankdienstleistungen anbieten, zurückzuführen.

7

Wie viele Menschen arbeiten im Kreditgewerbe?

Alle Banken – Beschäftigte

Wo arbeiten die Beschäftigten im Kreditgewerbe?

in 2015

Quelle: AGV Banken.

Quelle: AGV Banken / eigene Berechnungen.

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

681.300

680.450675.000

663.000657.100

653.550648.950

640.050645.550

627.150

37,3%25,8 %

8,5 %

28,5 %

Private Banken und private Bausparkassen

Sparkassen

Kredit-genossen-schaften

Landesbanken, Förderbanken, öffentliche Bausparkassen, Spezialinstitute

bankenverband

8

Wie hoch ist die Bilanzsumme im deutschen Bankgewerbe?

Alle Banken – Bilanzsumme in Mrd. €

Quelle: Deutsche Bundesbank / eigene Berechnungen.

7.190

7.6267.956

7.510

8.3528.467 8.315

7.853

7.604

7.708

Wie ist die Bilanzsumme verteilt?

in 2015

12,3 %

38,7 %

14,9 %

10,6%

4,5 %

3,6 %

12,6 %Banken mit Sonderauf-

gaben

Landesbanken

Kreditbanken

Sparkassen

Kredit-genossen-

schaften

Realkreditinstitute

Genossenschaftliche Zentralbanken 2,8 % Bausparkassen

Quelle: Deutsche Bundesbank.

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

9

Welches sind die größten deutschen Institute?

Bilanzsumme in Mrd. €

Quelle: die bank (2016), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2015.

1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 1.629

2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 533

3 KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M. 503

4 DZ Bank AG, Frankfurt/M. 408

5 Unicredit Bank AG, München 299

6 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 234

7 Bayerische Landesbank, München 216

8 Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover 181

9 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M. 172

10 Postbank AG, Bonn 151

11 ING-DiBa AG, Frankfurt/M. 144

12 NRW.Bank, Düsseldorf 141

13 Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M. 108

14 HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel 97

15 Landwirtschaftliche Rentenbank AG, Frankfurt/M. 93

16 WGZ Bank AG Westdeutsche Genossenschafts-Zentralbank, Düsseldorf 90

17 DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin 73

18 Landeskreditbank Baden-Württemberg - Förderbank (L-Bank), Karlsruhe 73

19 Deutsche Pfandbriefbank AG, Unterschleißheim 67

20 Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall 61

21 Hypothekenbank Frankfurt AG, Eschborn 59

22 Aareal Bank AG, Wiesbaden 52

23 Volkswagen Bank GmbH, Braunschweig 49

24 Landesbank Berlin AG, Berlin 47

25 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 43

26 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 42

27 DG Hyp Deutsche Genossenschafts-Hypothekenbank AG, Hamburg 40

28 Münchener Hypothekenbank e.G., München 38

29 WL Bank AG Westfälische Landschaft Bodenkreditbank, Münster 37

30 Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.G., Düsseldorf 36

bankenverband

10

Welche Banken haben die meisten Filialen?

Geschäftsstellen

Quelle: die bank (2016), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2015.

1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 2.790

2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 1.389

3 Postbank AG, Bonn 1.066

4 Unicredit Bank AG, München 581

5 Wüstenrot Bausparkasse AG, Ludwigsburg 500

6 Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf 364

7 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 324

8 Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg 203

9 Landesbank Berlin AG, Berlin 187

10 Kreissparkasse Köln, Köln 180

LBS Landesbausparkasse Baden-Württemberg, Stuttgart/Karlsruhe 180

12 Mittelbrandenburgische Sparkasse in Potsdam, Potsdam 159

13 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 150

14 Nassauische Sparkasse, Wiesbaden 144

15 Sparkasse Mainfranken, Würzburg 124

16 Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim 117

17 Landessparkasse zu Oldenburg, Oldenburg 116

18 Sparkasse Hannover, Hannover 114

Sparkasse Nürnberg, Nürnberg 114

20 Kreissparkasse Ludwigsburg, Ludwigsburg 113

21 BB Bank e.G., Karlsruhe g 107

Kreissparkasse Esslingen-Nürtingen, Esslingen 107

23 Sparkasse Westmünsterland, Ahaus/Dülmen 104

24 Berliner Volksbank e.G., Berlin 103

25 Ostsächsische Sparkasse Dresden, Dresden 100

Kreissparkasse München Starnberg Ebersberg, München 100

27 Sparkasse Aachen, Aachen 94

28 Sparkasse KölnBonn, Köln 91

29 Sparkasse Leipzig, Leipzig 85

30 Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.G., Düsseldorf 84

11

Welche Banken haben die meisten Beschäftigten?

Quelle: die bank (2016), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2015.

1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 101.104

2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 51.305

3 DZ Bank AG, Frankfurt/M. 30.029

4 Unicredit Bank AG, München 16.310

5 Postbank AG, Bonn 14.758

6 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 11.120

7 Bayerische Landesbank, München 7.082

8 Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf 7.000

9 Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover 6.343

10 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M. 6.148

11 KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M. 5.807

12 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 5.000

13 Sparkasse KölnBonn, Köln 4.351

14 Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M. 4.277

15 Kreissparkasse Köln, Köln 3.929

16 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 3.805

17 ING-DiBa AG, Frankfurt/M. 3.749

18 Landesbank Berlin AG, Berlin 3.322

19 Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall 3.316

20 DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin 3.179

21 Aareal Bank AG, Wiesbaden 2.861

22 HSBC Trinkaus & Burkhardt AG, Düsseldorf 2.793

23 Stadtsparkasse München, München 2.659

24 Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.G., Düsseldorf 2.563

25 HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel 2.449

26 Sparkasse Aachen, Aachen 2.376

27 Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg 2.236

28 Stadtsparkasse Düsseldorf, Düsseldorf 2.170

29 Sparkasse Hannover, Hannover 2.102

30 Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim 2.005

bankenverband

12

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Womit wurden die Transaktionen im bargeldlosen

Zahlungsverkehr vollzogen?

Wie hoch sind die Umsätze im bargeldlosen

Zahlungsverkehr?

92,5 %

30,5 %

13,7 %

Kreditkarten 0,1 %

Kreditkarten

Debitkarten 0,3 %

Debitkarten

6,8 %

Lastschriften

Lastschriften

Überweisungen

Überweisungen

Schecks 0,3 %

Schecks 0,1 %

4,9 %

50,6 %

Gesamt 2015: 19,6 Mrd. Transaktionen

Gesamt 2015: 56,6 Bio. €

E-Geld* 0,2 %

* unter anderem GeldKarte

13

Wie viele Bankkunden-Karten gibt es?

in Mio.

In welchem Umfang wird mit der girocard

(per Karte und PIN) bezahlt?

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Quelle: Deutsche Kreditwirtschaft.

Umsätze in Mrd. € Transaktionen in Mio.

20152005

55,5

137,6

2005

868

2015

2.589

91,9 93,596,1

97,298,3

100,4101,1

103,1 103,6

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

106,0

bankenverband

14

Wie viele Girokonten und Online-Konten gibt es?

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Wo befinden sich die Online-Konten?

Gesamt 2015: 59,9 Mio. Online-Konten

Kreditgenossenschaften und Genossenschaftliche Zenralbanken

Landesbanken und Sparkassen

Kreditbanken

39,6 %

31,8 %

27,4 %

in Mio.

übrige Bankengruppen1,2 %

2014

102,3

56,7

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012

90,9 91,1 91,594,0 95,0 95,7 96,8

50,6

35,3 35,438,2

45,348,2

42,3

2013

98,5

54,2

Girokonten Online-Girokonten

2015

99,5

59,9

15

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Wie viele Geldautomaten gibt es?

Alle Banken – Anzahl in Deutschland

57.870

53.887

54.704

55.468

56.079

56.104

56.40956.035

56.025

57.740

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

Wie hoch ist das Geldvermögen privater Haushalte in

Deutschland?

Quelle: Deutsche Bundesbank.

in Mrd. €

4.226,3

4.476.2

4.302,8

4.472,6

4.654,4

4.710,2

4.939,0

5.152,4

5.072,0

5.318,0

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

bankenverband

16

Wie verteilt sich das Geldvermögen privater Haushalte in

Deutschland?

Quelle: Deutsche Bundesbank.

Versicherungen und Pensions-kassen

38,6 %

36,5 %

2,7 %

9,1 %

6,4 %

2,6 %

in 2015

4,0 %

Wie hoch sind die Spareinlagen in Deutschland?

Spareinlagen von Nicht-Banken bei Banken

Quelle: Deutsche Bundesbank.

594,9

563,8

544,1

604,1

626,3628,2 628,2

620,0

617,0

605,4

in Mrd. €

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

Bargeld

Aktien

Schuldverschrei-bungen

Investment- fonds

Spar-, Sicht- und Termineinlagen

Sonstiges

17

Wie hoch ist die Summe der Kredite an Unternehmen

und Selbstständige?

Quelle: Deutsche Bundesbank.

1.204,2

1.259,7

1.332,6 1.327,1

1.317,2

1.368,0 1.377,6

1.291,91.281,1

1.314,2

in Mrd. €

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

bankenverband

Wie ist das Verhältnis von Spareinlagen zu

Kurzfristeinlagen?

Quelle: Deutsche Bundesbank.

in Mrd. €

100

%

100

%

86,0

%

89,5

%

611,9

526,0

605,4

542,0

2015 2005

Spareinlagen Einlagen mit Kündigungsfrist von bis zu 3 Monaten

18

Wie hoch ist die Summe der Kredite an Privatpersonen?

in Mrd. €

Wer vergibt Unternehmenskredite?

Buchkredite an Unternehmen und Selbstständige von inländischen Instituten

Quelle: Deutsche Bundesbank.

1.023,4

Quelle: Deutsche Bundesbank.

26,0 %

1.015,2

14,4 %

1.011,4

17,2 %

1.017,5

1.022,4

6,0 %

6,1 %

27,5 %

1.034,3

1.044,9

in 2015

1.078,6

1.059,4

1.111,6

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

Kreditbanken

Sparkassen

Landesbanken

Realkreditinstitute

Banken mit Sonderaufgaben

Genossenschaftliche Zentralbanken 1,8 %

1,0 % Bausparkassen

Kredit- genossen- schaften

19

Impressum | Herausgeber: Bundesverband deutscher Banken e. V.,

Postfach 040307, 10062 Berlin | Verantwortlich: Iris Bethge

Druck: PieReg Druckcenter Berlin | Gestaltung: doppel:punkt redaktionsbüro

janet eicher, Bonn | Fotos: action press, Jochen Zick

bankenverband

Wer vergibt die Privatkredite?

Buchkredite an inländische Privatpersonen von inländischen Instituten

Quelle: Deutsche Bundesbank.

30,5 %

23,8 %

9,7 %

2,9 %

28,9 %

in 2015

* einschließlich Genossenschaftliche Zentralbanken

Kreditbanken

Sparkassen

Landesbanken 2,1%

Kredit- genossen- schaften*

Realkreditinstitute

2,1 % Banken mit Sonderaufgaben

Bausparkassen

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