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Produktbereich: InvestmentfondsService für die Besten
Sehr geehrte Geschäftspartnerinnen und Geschäftspartner,
die Netfonds Gruppe zählt zu den führenden, unabhängigen Servicedienstleistern
für Freie Makler, Banken und Finanzvertriebe. Wir bieten unseren Kunden größtmö
gliche Freiheit bei optimaler logistischer Unterstützung.
Seit der Gründung der Netfonds GmbH im Jahre 2000 haben wir unser Dienstleis
tungsspektrum stetig erweitert. Per Stand Januar 2009 erstreckt sich unser Dienst
leistungsangebot neben Investmentfonds auch auf Versicherungen, Beteiligungen,
das Thema Haftungsdach sowie Baufinanzierungen – und das alles „aus einer
Hand“.
Diese Broschüre kann Ihnen nur einen kleinen Einblick in unser gesamtes Leistungs
spektrum verschaffen, bildet aber den Einstieg in die Investmentfondswelt von
Netfonds. Auf den folgenden Seiten erfahren Sie mehr über uns und unsere Mög
lichkeiten sowie Ihre Vorteile.
Die NetfondsGruppe verfolgt erfolgreich eine klare Strategie: Sie ist innovativ und
auf den Kundennutzen orientiert; ist unabhängig und sehr schnell in der Umsetzung.
Netfonds-Partner haben damit häufig einen Wettbewerbsvorteil gegenüber anderen
Maklern resp. Wettbewerbern. Die Kombination aus modernster Technik und
menschlicher Kompetenz zeichnet uns aus.
Wir freuen uns auf eine gute Zusammenarbeit mit Ihnen.
Ihr Karsten Dümmler Ihr Martin Steinmeyer
Geschäftsführer Geschäftsführer
02
Inhalt
Netfonds in Zahlen 04
Unsere Dienstleistungen 06
Unsere Softwarelösungen 10
Unsere Zusammenarbeit 11
03
Diese Broschüre stellt den Leistungsbereich Investmentfonds dar. Folgende Angebotsbereiche bildet Netfonds ebenfalls ab:
Versicherungen
Geschlossene Fonds
Zertifikate (Haftungsdach)
Baufinanzierung
Inve
stm
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s
30.0
22.5
15.0
7.5
0
2005 2006 2007 2008
1.400.0
1.162.5
925.0
687.5
450.0
2005 2006 2007 2008
Mio. € Mio. €
Entwicklung der verwalteten InvestmentvermögenNetfonds ist seit Jahren der am schnellsten wachsende Pool in Deutschland mit nachgewiesenen und testierten Umsätzen.
Entwicklung der verwalteten InvestmentvermögenNetfonds ist seit Jahren der am schnellsten wachsende Pool in Deutschland mit
nachgewiesenen und testierten Umsätzen. Netfonds nimmt bei Tests zur Kunden
zufriedenheit diverser Fachzeitschriften immer einen der ersten Plätze ein.
Über 4.000 Makler, diverse Vertriebsorganisationen und Banken arbeiten mit
Netfonds in den Bereichen Investment, geschlossene Fonds und Versicherungen
aktiv zusammen.
Insgesamt 60 Mitarbeiter und 4.000 aktive Berater erwirtschafteten in 2008 einen
Umsatz in Höhe von 30.000.000 €. Die Netfonds Gruppe ist zu über 90% eigen-
kapitalfinanziert und arbeitet seit Jahren profitabel. Unser Eigenkapital beträgt deut-
lich über 1 Mio. €. Die Netfonds Gruppe hat in ihrer Geschichte keine Zuschüsse
auf zu erwartendes Geschäft von Produktgebern angenommen und hat auch von
daher keinerlei Verbindlichkeiten.
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Netfonds in Zahlen
Bilanzierte und veröffentlichte Umsatzerlöse der Netfonds/NFS GmbH
Entwicklung der verwalteten Investmentvermögen
60
45
30
15
0
2005 2006 2007 2008
Gesamt Investmentfonds
23.875
17.750
11.625
5.500
0
2005 2006 2007 2008
30.000
Tausend
Entwicklung der Anzahl der MitarbeiterDie Zahlen zeigen ein organisches Wachstum, ohne Zukäufe oder Zusammen
schlüsse. Netfonds ist unabhängig von Produktanbietern oder Banken. Im
Jahr 2000 wurde das Unternehmen von den heutigen Geschäftsführern und
privaten Hamburger Investoren gegründet und ist heute eine der führenden
Maklerpoolorganisationen in Deutschland.
In der Entwicklung von Netfonds wurden die Angebotsbereiche schrittweise erwei
tert. Neben dem Investmentfondsbereich hat Netfonds auch eine Versicherungs
abteilung mit mehr als 20 Mitarbeitern aufgebaut. Ferner bieten wir Ihnen Unter
stützung und Abwicklung im Bereich von Beteiligungen sowie seit 2009 auch im
Baufinanzierungssektor.
Schon 2004 hat Netfonds eine weitere Tochtergesellschaft, die NFS Netfonds
Financial Service GmbH, gegründet, die die Lizenz nach KWG §32 erhalten hat.
Die NFS ist in den letzten Jahren zum führenden Haftungsdach in Deutschland
aufgestiegen. Die NFS positioniert sich klar als Premiumanbieter im Segment der
Haftungsdächer.
05
Die Netfonds Gruppe ist bereits heute
auch für künftige Anforderungen
gewappnet. Mit der 100%igen Tochter-
gesellschaft fundsware GmbH wird
die bestehende Technik ständig
weiterentwickelt und alle Teilbereiche
von Netfonds technisch verbunden.
Fundsware stellt darüber hinaus auch
individuelle Plattformlösungen für
Vertriebe und Banken zur Verfügung.
Anzahl der DepoteröffnungenEntwicklung der Anzahl der Mitarbeiter
Folgende Dienstleistungen bietet Ihnen Netfonds
Konsolidierte Darstellung von ca. 40 unterschiedlichen Depotstellen
Hierarchische Bestandseinsicht für Organisationen und Bürogemeinschaften
Einmalanlagen in Investmentfonds ab 100,- € mtl. in ca. 9.000 Investmentfonds
Sparpläne für ca. 7.000 Investmentfonds ab 25,- € mtl.
Vermögenswirksame Leistungen für ca. 200 Aktienfonds (mit und ohne Abschlussprovision)
Riestersparpläne auf Fondsbasis mit und ohne Abschlussprovision (DWS und ebase)
Rüruplösungen auf Fondsbasis (DWS und AGI)
Rabattmöglichkeit auf nahezu alle Investmentfonds mit bis zu 100%
Servicegebührenmodelle bei nahezu allen Fonds und Vollbanken
Aktiv gemanagte Vermögensverwaltungsfonds namhafter Vermögensverwalter
Klassische Vermögensverwaltung namhafter Vermögensverwalter
Depotlösungen ohne Depotkosten
Tagesgeldkonten attraktive Verzinsung
Performancereporting durch Netfonds eigene Technik
Fondsalarm bei Erreichen von Mindest oder Maximalgrenzen
Anlagevorschlagstool unter Einbeziehung von Beteiligungen
Portfoliooptimierung nach Markowitz
Versicherungslösungen zur Einbringung bestehender Depots
Technische Unterstützung für Discounter
Qualifizierte Ansprechpartner für Portfolio und Produktfragen
Rechtliche Informationen durch eigene Juristin im Hause
Persönliche Ansprechpartner für einen persönlichen Draht zu Netfonds
Was können wir für Sie tun?Jedes Beratungs oder Vertriebsmodell hat seine individuellen Anforderungen an KnowHow, technische oder rechtliche Unterstützung.
06
Unsere Dienstleistungen
Unsere Depotbankenpartner
Fondsbanken Möglichkeiten
Frankfurter Fondsbank Inv VL Perf Serv Nav OFN KTebase Inv VL Perf Serv Nav OFN ETF KTFondsdepot Bank Inv VL Perf Serv Nav FondsServiceBank Inv VL Nav KTOppenheim Fonds Trust Inv VL Perf Serv Nav OFNFundsnetwork Inv Perf Nav OFNMFX (MetzlerFundXchange) Inv VL Perf Serv Nav OFN KT
Vollbanken Möglichkeiten
comdirect bank AG Inv Zert Perf Serv Nav OFN ETF TG KTDAB Bank AG Inv Zert Perf Serv Nav OFN ETF TG KTAugsburger Aktienbank Inv Zert Perf Serv Nav OFN ETF TG KTdirektanlage.at Inv Zert Serv Nav OFN ETF TG KT
KAG Registerkonten KAG Registerkonten
ACM (Alliance Capital Management) Activest (heute Pioneer über FSB)AGI (dit) Alger und Davis (Noramco)BG Umrella Fonds (LRI) BlackRock (Merrill Lynch)Cominvest (ADIG) CommerzReal (CGI)DWS (Frankfurt und Luxemburg) FidelityFrankfurt Trust Franklin TempletonInvesco (ab 2009 über die FSB) LacunaLoys (IP Concept) MaintrustMetzler Münchner Kapital (heute AGI über FSB)Nordinvest (heute Pioneer über FSB) Pioneer InvestmentsSEB Templeton Growth Inc.Threadneedle Veritas
Sonderdepotlösungen Typ
DWS RiesterRente Premium vordiskontiertes RiesternDWS TopRente ratierliches RiesternDWS BasisRente Premium fondsbasierte Basisrenteebase förderRente flex vordiskontiertes und ratierliches RiesternAllianz Fonds BasisRente vordiskontierte und ratierliche BasisrenteConvest VL 21 vordiskontiertes SparenVermögensplan bonus VL vordiskontierte VLDB Vita (Premium/Premium Select) VersicherungslösungBâloise (Grand Select/Portfolio Individual) Versicherungslösungebase baV baV Depotlösung mit Gutachten
Legende: Inv = Investmentfonds, VL = Vermögenswirksame Leistungen, Perf = Performanceauswertung, Serv = Einrichtung von Servicegebühren möglich, Nav = Kauf mit 100% Rabatt möglich, OFN = bietet eigenes online Frontend, ETF = Handel und Verwahrung von ETF´s möglich, KT = Abwicklungskontenfunktion vorhanden, TG = Tagesgeldangebot, Zert = Verwahrung von Zertifikaten und Aktien möglich
07
Die Leistungsspektren der Depotbanken
sind unterschiedlich und jede Depotbank
setzt ihre eigenen Schwerpunkte. Wir
bieten Ihnen die Möglichkeit aus unserem
breiten Angebot das Optimum für Ihr
Geschäftsmodell oder Bedürfnis Ihres
Kunden herauszupicken.
Gern stehen wir Ihnen zu diesem Punkt
mit Rat und Tat zur Seite. Kontaktieren
Sie unser Vertriebsteam und wir geben
Ihnen unsere Empfehlung für Ihr Ge
schäftsmodell.
Unsere Dienstleistungen
Unterstützung Ihres VertriebsansatzesJeder Berater definiert sein Leistungsangebot gegenüber seinen Kunden frei. Jede Zielgruppe unterstützt Netfonds individuell.
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Gern stehen wir Ihnen zu diesem Punkt
mit Rat und Tat zur Seite. Kontaktieren
Sie unser Vertriebsteam und wir geben
Ihnen unsere Empfehlung für Ihr Ge
schäftsmodell.
Unterstützung Ihres VertriebsansatzesJeder Berater definiert sein Leistungsangebot gegenüber seinen Kunden frei. Man
könnte den Investmentfondsmarkt in den reinen Allfinanzmakler, den Fondsprofi,
den Portfolioverwalter, den Honorarberater, den Discountanbieter und den Vertrieb
aufteilen. Jede dieser Zielgruppen unterstützt Netfonds individuell.
Typ: Allfinanzmakler
Abwicklung Empfehlung und Erklärung der optimalen Depotbanklösung Antragsprüfung durch BackofficeProduktsupport Vermögensverwaltende Produktlösungen Produktansprechpartner für SpezialfragenVertrag Absolute Freiheit als Makler nach HGB §93 Kostenersparnis von bis zu 70% bei der VSH durch Deckungskonzept mit der Allianz MaBVPrüfung Kostenersparnis durch vereinfachten PrüfberichtBeratungssicherheit Stets aktuelle Informationen und Muster des Beratungsprotokolls durch Netfonds Anwalt
Typ: Fondsprofi
Abwicklung Antragsprüfung durch Backoffice Nutzung des gesamten Produkt und Depotbankenuniversums von Netfonds Produktsupport Austausch mit spezialisierten Mitarbeitern von Netfonds Netfonds als „Möglichmacher“Vertrag Absolute Freiheit als Makler nach HGB §93 Kostenersparnis von bis zu 70% bei der VSH durch Deckungskonzept mit der AllianzMaBVPrüfung Kostenersparnis durch vereinfachten PrüfberichtRechtlicher Status Möglichkeit der Weiterentwicklung zur „erlaubnispflichtigen“ Beratungsleistung über das NFS Haftungsdach
Typ: Portfolioverwalter
Abwicklung Empfehlung und Erklärung der optimalen Depotbank für Ihr Bedürfnis Antragsprüfung durch Backoffice Nutzung des gesamten Produkt und Depotbankenuniversums von Netfonds Sammelorderfunktionalitäten Nutzung vielfältiger Depotmodelle bei den Vollbanken Vollbanken auch im Ausland (UBS, Volksbank Bodensee, etc.)Einkauf Top Konditionen bei Vollbanken, gerade auch bei Bestandsprovisionen durch die Einkaufsmacht der Netfonds Gruppe. Die Konditionen gelten auch für andere Wertpapiere, da NFS als 32er Institut auch diese Produkte vermitteln darf!Technik Depotreporting kostenlos!
Typ: Honorarberater
Abwicklung Bereitstellung eigener (zum Teil kostenloser) Depottypen Einrichtung unterschiedlicher Servicegebühren und Honorarmodelle Kauf der Fonds zum NAV Support Qualifizierter Ansprechpartner rund um das Thema HonorarberatungRechtlicher Support Bereitstellung von entsprechenden Honorarvereinbarungen sowie Vertragswerken seit erstem Quartal 2009Rechtlicher Status Möglichkeit der erweiterten „erlaubnispflichtigen“ Beratungsleistung über das NFS Haftungsdach
Typ: Discounter
Abwicklung Bereitstellung eigener (zum Teil kostenloser) Depottypen Kauforders zum NAV Support Qualifizierter Ansprechpartner rund um das Thema Fernabsatz, Legitimation, Bereitstellung von Inhalten und Prüfung der eigenen Online Auftritte Spezieller Newsletter für Discounter mit speziellen InformationenRechtlicher Support Prüfung der BeratungsverzichtsvereinbarungenRechtlicher Status Möglichkeit der erweiterten „erlaubnispflichtigen“ Angebotsleistung über das NFS Haftungsdach
Typ: Vertrieb
Abwicklung Empfehlung und Erklärung der optimalen Depotbanklösung Antragsprüfung durch Backoffice unter Wahrung des „Einfachheitsprinzips“ vordiskontierte Sparplanmodelle Hierarchische Abrechnung aller Provisionsarten (Umsatz, Bestand,etc.)Support Qualifizierte Ansprechpartner Rechtlicher Support Aktuelle Informationen zu gesetzlichen Änderung Rechtlicher Status Absolute Freiheit als Makler nach HGB §93MaBVPrüfung Kostenersparnis durch vereinfachten Prüfbericht
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ProduktprüfungsprozessDie Kernfunktion eines Maklerpools
liegt in der Abwicklung von Geschäft.
Seit jeher bietet Netfonds jedoch ein
erweitertes Angebot, das von den ange
schlossenen Partnern optional genutzt
werden kann. Wir beschäftigen uns mit
Produkten und erstellen Empfehlungs
listen, die auf einer unabhängigen und
qualifizierten Analyse beruhen.
Alle Empfehlungen von Netfonds durch
laufen einen strukturierten Produktprü
fungsprozess. Dabei wird nicht nur, wie
bei vielen Ratings, die Performance der
Vergangenheit berücksichtigt, sondern
es werden auch der rechtliche Rahmen
des Produktes, der Anbieter, die Plau
sibilität des Geschäftsmodells, die Li
quidität der Anlage, die Kostenstruktur
und vieles mehr untersucht.
AllgemeinesMit Hilfe der 100%igen Tochtergesellschaft fundsware GmbH entwickelt Netfonds
seine eigenen Softwarelösungen. Nutzer der Software sind neben den Netfonds
Partnern auch Banken, Landesbanken und große Vertriebsorganisationen. Ein inno
vatives Entwicklerteam sorgt dafür, dass Sie „verkaufen statt verwalten“ können.
Netfonds-„fundsware premium“ Portal: Schnelle Informationsbeschaffung zu:
• Konsolidierte Bestandsdarstellung aller angebundenen Depotbanken
• Depotreports auf Kundenebene inkl. aller Depots
• Hierarchische Abrechnung
• Anlagevorschlagstool
• Antragsausfüllhilfen, News, Archiv und umfangreiche Formulare
Die Software stellen wir hier nicht mit Bildern vor, da diese ständig weiterentwickelt
wird und die Broschüre dadurch schnell an Aktualität verliert.
Konsolidierte BestandsdarstellungÜber die fundsware Software importieren wir täglich Bestands und Transaktionsin
formationen unserer Partnerbanken. Loggt der Vermittler sich in die NetfondsPlatt
form ein, erhält er eine konsolidierte Darstellung seiner gesamten Kundendepots
– unabhängig von der Depotstelle. So werden zu einem Kunden mit einem Depot
bei der Frankfurter Fondsbank auch dessen Anteile im DWS RiesterRente Premium
Depot dargestellt.
Die meisten Depotbanken bieten eigene OnlineLösungen zur Auswertung der Kun
denbestände an. Zusätzlich zum NetfondsLogin schalten wir Sie auch gern bei
Ihren Depotbanken für den OnlineZugriff frei.
Markowitz Analyse Netfonds bietet Schnittstellen zu unterschiedlichen Softwareanbietern für die
Optimierung von Depots nach der nobelpreisgekrönten Markowitztheorie an. Die
Software ermöglicht eine schnelle und professionelle Depotstrukturierung über
alle Anlageklassen unter Berücksichtigung der Wünsche und Ziele Ihrer Kunden.
Jede Softwarelösung bietet MiFIDkonforme Beratungsprotokolle und Dokumenta
tionen und unterstützt Sie dabei, den gewachsenen gesetzlichen Anforderungen
zu entsprechen.
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Unsere Softwarelösungen
Mit Performance punktenEin Beispiel: Ihr Kunde ist Depotinhaber
bei der Frankfurter Fondsbank und hat
auch ein Riester-Depot bei der DWS.
Sie haben nun die Möglichkeit einen
Performancebericht über beide Depots
zu erstellen. Dabei können Sie unter
schiedliche Vergleichsindizes definieren
und in die Betrachtung einfügen.
Die Performance kann für alle Fonds
banken und Vollbanken sowie die füh
renden KAG Registerkonten dargestellt
werden.
Unsere SoftwarelösungenMit Hilfe der 100%igen Tochtergesellschaft fundsware GmbH entwickelt Netfonds seine eigenen Softwarelösungen.
Unsere ZusammenarbeitNetfonds schließt nur Maklervereinbarungen nach §93 HGB. Wir sind lediglich
Verwalter Ihrer Bestände. Wir haben keine Umsatzvorgaben und sichern Ihnen
absolute Freiheit bei der Wahl Ihrer Partner zu und selbstverständlich geben wir
Ihre Bestände auch sofort frei, wenn es mit der Zusammenarbeit tatsächlich einmal
nicht funktionieren sollte.
Mit der beigefügten Vereinbarung können Sie selbst bestimmen, in welchem Be
reich (Investment, Beteiligungen, Baufinanzierungen und/oder Versicherungen) Sie
mit Netfonds zusammenarbeiten wollen. Setzen Sie einfach das entsprechende
Kreuz. Sollten Sie Verträge vermitteln, bei denen vordiskontierte Provisionen gezahlt
werden, benötigen wir die Zusatzvereinbarung für „vordiskontiertes Geschäft“.
Wir würden uns freuen Ihr Interesse geweckt zu haben und stehen Ihnen gern für
Fragen zur Verfügung.
Nach unserem Grundsatz „Service für die Besten“ würden wir uns freuen Sie bei uns begrüßen zu dürfen.
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Unsere Zusammenarbeit
Vereinfachter Prüfbericht über NetfondsAls Makler sind Sie frei bei der Wahl
Ihrer Produkte und Kooperations
partner. Sollten Sie dennoch das im
Zusammenhang mit Ihrer Erlaubnis
nach §34c GewO prüfungsrelevante
Geschäft ausschließlich über Netfonds
abwickeln, können Sie auf unseren
vereinfachten Prüfbericht nach Makler
und Bauträgerverordnung für 29,90 €
zzgl. MwSt. zugreifen.
Impressum
Netfonds GmbH
Süderstr. 30, 20097 Hamburg
Telefon: 0 40/82 22 67-0
Fax: 0 40/82 22 67-100
Email: [email protected]
Internet: www.netfonds.de
AG Hamburg, HRB-Nr.: 77564
Geschäftsführer: Karsten Dümmler,
Martin Steinmeyer
Steuernummer: 22/765/02584
Kontaktdaten Netfonds
Mitten in der City Süd, gut zu erreichen, nur 5 Minuten vom Hauptbahnhof und
kurz hinter den Elbbrücken finden Sie:
Netfonds GmbH
Süderstraße 30
20097 Hamburg
Telefon: 0 40/82 22 67-0
Fax: 0 40/82 22 67-100
Email: [email protected]
Internet: www.netfonds.de
Netfonds GmbH Süderstraße 30, 20097 HamburgTelefon: 0 40/82 22 67-0, Email: [email protected]