Bundesverband deutscher Banken e. V.Berlin, Oktober 2014
Zahlen, Daten, Faktender Kreditwirtschaft
2
Zahlen, Daten, Fakten der Kreditwirtschaft
Berlin, Oktober 2014
Wie viele Bankfilialen gibt es?
Alle Banken – Anzahl inländischer Bankstellen
3
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Wie viele Kreditinstitute gibt es in Deutschland?
Alle Banken – Zahl der Institute
47.835
46.44442.633
42.100
41.734
41.009
40.27638.336
39.79938.225
2004
2004
2005
2005
2006
2006
2007
2007
2008
2008
2009
2009
2010
2010
2011
2011
2012
2012
2013
2013
2.4012.344 2.301 2.277
2.1692.128 2.093 2.080 2.053 2.029
bankenverband
4
Wie viele private Banken gibt es in Deutschland?
Kreditbanken – Anzahl der Institute
Wie viele Filialen der privaten Banken gibt es?
Anzahl inländischer Bankstellen
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Bundesbank.
297
2004
2004
272
2005
2005
276
2006
2006
272
2007
2007
278
2008
2008
283
2009
2009
295
2010
2010
300
2011
2011
299
2012
2012
295
2013
2013
14.989 14.288
11.820
11.564
11.560
11.231
11.126
9.90511.024
10.440*
*Der Anstieg ist auf einen geänderten Ausweis von Postverkaufsstellen, die auch Bankdienstleistungen anbieten, zurückzuführen.
5
Wie viele Menschen arbeiten im Kreditgewerbe?
Alle Banken – Beschäftigte
Wo arbeiten die Beschäftigten im Kreditgewerbe?
in 2013
Quelle: AGV Banken.
Quelle: AGV Banken / eigene Berechnungen.
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
702.750
693.050681.300
680.450
675.000
663.000657.100
648.950
653.550645.550
37,8 %25,7 %
8,5 %
28,0 %
Private Banken und private Bausparkassen
Sparkassen
Kredit-genossen-schaften
Landesbanken, Förderbanken, öffentliche Bausparkassen, Spezialinstitute
bankenverband
6
Wie hoch ist die Bilanzsumme im deutschen Bankgewerbe?
Alle Banken – Bilanzsumme in Mrd. €
Quelle: Deutsche Bundesbank / eigene Berechnungen.
6.6646.903
7.190
7.626
7.956
7.510
8.352 8.3158.467
7.604
Wie ist die Bilanzsumme verteilt?
in 2013
14,4 %
36,4 %
14,6 %
10,0 %
5,8 %
3,6 %
12,5 %Banken mit Sonderauf-
gaben
Landesbanken
Kreditbanken
Sparkassen
Kredit-genossen-
schaften
Realkreditinstitute
Genossenschaftliche Zentralbanken 2,7 % Bausparkassen
Quelle: Deutsche Bundesbank.
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
7
Welches sind die größten deutschen Institute?
Bilanzsumme in Mrd. €
Quelle: Die Bank (2014), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2013.
1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 1.611
2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 550
3 KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M. 465
4 DZ Bank AG, Frankfurt/M. 387
5 Unicredit Bank AG, München 290
6 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 274
7 Bayerische Landesbank, München 256
8 Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover 201
9 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M. 178
10 Postbank AG, Bonn 162
11 NRW.Bank, Düsseldorf 145
12 Hypothekenbank Frankfurt AG, Eschborn 130
13 ING-DiBa AG, Frankfurt/M. 127
14 Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M. 116
15 HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel 109
16 Landesbank Berlin Holding AG, Berlin 102
17 WGZ Bank AG Westdeutsche Genossenschafts-Zentralbank, Düsseldorf 91
18 Landwirtschaftliche Rentenbank AG, Frankfurt/M. 82
19 Deutsche Pfandbriefbank AG, Unterschleißheim 74
20 Landeskreditbank Baden-Württemberg - Förderbank (L-Bank), Karlsruhe 71
21 DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin 69
22 Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall 54
23 DG Hyp Deutsche Genossenschafts-Hypothekenbank AG, Hamburg 50
24 Aareal Bank AG, Wiesbaden 43
25 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 41
26 Dexia Kommunalbank Deutschland AG, Berlin 40
27 BHW Bausparkasse AG, Hameln 39
28 Volkswagen Bank GmbH, Braunschweig 39
29 WL Bank AG Westfälische Landschaft Bodenkreditbank, Münster 39
30 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 37
bankenverband
8
Welche Banken haben die meisten Filialen?
Geschäftsstellen
Quelle: Die Bank (2014), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2013.
1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 2.984
2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 1.530
3 Postbank AG, Bonn 1.092
4 Unicredit Bank AG, München 933
5 Wüstenrot Bausparkasse AG, Ludwigsburg 500
6 Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf 351
7 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 324
8 Kreissparkasse Köln, Köln 244
9 Nassauische Sparkasse, Wiesbaden 219
10 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 210
11 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 200
12 LBS Landesbausparkasse Baden-Württemberg, Stuttgart/Karlsruhe 180
13 Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg 177
14 Mittelbrandenburgische Sparkasse in Potsdam, Potsdam 158
15 Sparkasse Mainfranken, Würzburg 130
Berliner Volksbank eG, Berlin 130
17 Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim 123
18 Kreissparkasse Ludwigsburg, Ludwigsburg 120
Landessparkasse zu Oldenburg, Oldenburg 120
20 Kreissparkasse Heilbronn, Heilbronn 107
21 Sparkasse Köln Bonn, Köln 106
Sparkasse Hannover, Hannover 106
BB Bank eG, Karlsruhe 106
24 Frankfurter Volksbank e.G., Frankfurt/M. 104
Kreissparkasse Esslingen-Nürtingen, Esslingen 104
26 Sparkasse Nürnberg, Nürnberg 103
27 Kreissparkasse München Starnberg Ebersberg, München 102
28 Ostsächsische Sparkasse Dresden, Dresden 101
29 Volksbank Mittelhessen eG, Gießen 96
30 Frankfurter Sparkasse AG, Frankfurt/M. 95
9
Welche Banken haben die meisten Beschäftigten?
Quelle: Die Bank (2014), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2013.
1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 98.254
2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 53.601
3 DZ Bank AG, Frankfurt/M. 28.962
4 Unicredit Bank AG, München 19.092
5 Postbank AG, Bonn 18.220
6 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 11.308
7 Bayerische Landesbank, München 8.568
8 Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf 6.800
9 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M. 6.282
10 Landesbank Berlin Holding AG, Berlin 5.516
11 KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M. 5.440
12 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 4.961
13 Sparkasse Köln Bonn, Köln 4.595
14 Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover 4.529
15 Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M. 4.035
16 Kreissparkasse Köln, Köln 3.995
17 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 3.727
18 ING-DiBa AG, Frankfurt/M. 3.357
19 HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel 2.834
20 Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg 2.785
21 Stadtsparkasse München, München 2.659
22 HSBC Trinkaus & Burkhardt AG, Düsseldorf 2.537
23 Deutsche Apotheker- und Ärztebank eG, Düsseldorf 2.387
24 Aareal Bank AG, Wiesbaden 2.375
25 Sparkasse Hannover, Hannover 2.340
26 Stadtsparkasse Düsseldorf, Düsseldorf 2.321
27 Sparkasse Aachen, Aachen 2.100
28 Berliner Volksbank eG, Berlin 2.063
29 Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim 2.033
30 Sparkasse Nürnberg, Nürnberg 1.996
bankenverband
10
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Womit wurden die Transaktionen im bargeldlosen
Zahlungsverkehr vollzogen?
Wie hoch sind die Umsätze im bargeldlosen
Zahlungsverkehr?
80,9 %
31,5 %
14,8 %
Kreditkarten 0,1 %
Kreditkarten
Debitkarten 0,2 %
Debitkarten
18,5 %Lastschriften
Lastschriften
Überweisungen
Überweisungen
Schecks 0,3 %
Schecks 0,2 %
3,6 %
49,8 %
Gesamt 2013: 19,9 Mrd. Transaktionen
Gesamt 2013: 70,6 Bio. €
11
Wie viele Bankkunden-Karten gibt es?
in Mio.
Wie hoch sind die Umsätze mit electronic cash?
Umsätze an electronic-cash-Terminals
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Kreditwirtschaft.
in Mrd. €
2004 2013
Handel SummeMineralöl
12,8
34,3
47,1
Mineralöl
21,7
Handel
117,8
Summe
139,5
90,1 90,4 91,993,5
96,197,2
98,3
100,4101,1
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
103,1
bankenverband
12
Wie viele Girokonten und Online-Konten gibt es?
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Wo befinden sich die Online-Konten?
Gesamt 2013: 54,3 Mio. Online-Konten
Kreditgenossenschaften und Genossenschaftliche Zenralbanken
Landesbanken und Sparkassen
Kreditbanken
37,7 %
34,1%
27,5 %
in Mio.
übrige Bankengruppen0,7 %
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
84,5 85,590,9 91,1 91,5
94,0 95,0 95,7 96,8
50,6
33,1 33,3 35,3 35,438,2
45,348,2
42,3
2013
98,6
54,3
Girokonten Online-Girokonten
13
Wie viele nutzen Online-Banking?
Anteil der Nutzer in Deutschland
Wie oft nutzen Kunden Online-Banking?
Quelle: Bankenverband/ipos/GfK, 2014.
Quelle: Bankenverband/ipos/GfK.
34 % 34 %36 %
37 %
35 %
44 %45 %
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2013 2014
mehrmals täglich mehrmals in derWoche
mehrmals imMonat
mehrmals im Jahr
55 %
20142011
bankenverband
9 % 8 %
45 % 48 %
39 % 38 %
6 % 4 %
14
Wer nutzt Online-Banking?
Quelle: Bankenverband/ipos/GfK.
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Wie viele Geldautomaten gibt es?
Alle Banken – Anzahl in Deutschland
44 %
55 %
Alle
51 %
74 %
18-29 J.
79 %74 %
30-39 J.
51 %
60 %
40-49 J.
48 %51 %
50-59 J.
21 %
33 %
Ab 60 J.
20142011
56.085
52.595
53.361
53.887
54.704
55.468
56.07956.409
56.104 56.025
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
15
Wie hoch ist das Geldvermögen privater Haushalte in
Deutschland?
Wie verteilt sich das Geldvermögen privater Haushalte in
Deutschland?
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Bundesbank.
in Mrd. €
3.968,1
4.198,3
4.226,3
4.476.2
4.302,8
4.472,6
4.654,44.710,2
4.939,0
5.152,4
Spar-, Sicht-,Termineinlagenund Bargeld
40,4 %
30,8 %
3,9 %
8,7 %
5,8 %
4,2 %
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
in 2013
6,2 %
bankenverband
Sonstiges
Aktien
FestverzinslicheWertpapiere
Investment- fonds
Geldanlagen beiVersicherungen
Pensionsrückstellungen
16
Wie hoch sind die Spareinlagen in Deutschland?
Spareinlagen von Nicht-Banken bei Banken
Wie ist das Verhältnis von Spareinlagen zu
Kurzfristeinlagen?
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Bundesbank.
613,0 611,9
594,9
563,8
544,1
604,1
628,2 626,3 628,2620,0
in Mrd. €
in Mrd. €
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
100
% 100
%
85,3
% 87,1
%
613,0
523,1
620,0
540,3
2013 2004
Spareinlagen Einlagen mit Kündigungsfrist von bis zu 3 Monaten
17
Wie hoch ist die Summe der Kredite an Unternehmen
und Selbstständige?
Wie hoch ist die Summe der Kredite an Privatpersonen?
in Mrd. €
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Bundesbank.
1.211,6
999,4
1.199,7
1.012,9
1.204,2
1.023,4
1.259,7
1.015,2
1.332,6
1.011,4
1.327,1
1.017,5
1.317,2
1.022,4
1.377,6
1.044,9
1.368,0
1.034,3
1.281,1
1.059,4
in Mrd. €
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
bankenverband
18
Wer vergibt Unternehmenskredite?
Buchkredite an Unternehmen und Selbstständige von inländischen Instituten
Wer vergibt die Privatkredite?
Buchkredite an inländische Privatpersonen von inländischen Instituten
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Bundesbank.
24,9 %
30,2 %
15,5 %
22,9 %
16,1 %
9,6 %
3,4 %
6,7 %
7,2 %
26,9 %
28,8 %
in 2013
in 2013
* einschließlich Genossenschaftliche Zentralbanken
Abweichungen von 100 % durch Rundung
Kreditbanken
Kreditbanken
Sparkassen
Sparkassen
Landesbanken
Landesbanken 2,6 %
Kredit- genossen- schaften*
Realkreditinstitute
Realkreditinstitute
Banken mit Sonderaufgaben
2,4 % Banken mit Sonderaufgaben
Genossenschaftliche Zentralbanken 1,7 %
1,0 % Bausparkassen
Bausparkassen
Kredit- genossen- schaften
19
Impressum | Herausgeber: Bundesverband deutscher Banken e. V.,
Postfach 040307, 10062 Berlin | Verantwortlich: Iris Bethge
Druck: druckpunkt GmbH, Berlin | Gestaltung: doppel:punkt redaktionsbüro
janet eicher, Bonn | Fotos: action press, Jochen Zick| Stand: September 2014
Gedruckt: Oktober 2014
bankenverband
So erreichen Sie den Bankenverband
Per Post: Bundesverband deutscher Banken Postfach 04030710062 Berlin
Per E-Mail:[email protected]
Im Internet:bankenverband.de
Social Media:
Per Fax: +49 30 1663-1399
Per Telefon:+49 30 1663-0
twitter.com/bankenverband
www.youtube.com/user/bankenverb
www.flickr.com/photos/bankenverband
Scannen Sie diesen QR-Code für weiterführende Statistiken und repräsentative Umfragen.