Intro. Fortuna Lebens-Versicherungs AG Fortuna Vaduz Standort Fürstentum Liechtenstein Warum...

Intro

Organigramm Generali Schweiz

GENERALI (SCHWEIZ)HOLDING

GENERALI (SCHWEIZ)HOLDING

GENERALIAllgemeine

Versicherung

GENERALIAllgemeine

Versicherung

GENERALIPersonen

Versicherung

GENERALIPersonen

Versicherung

FORTUNAVaduz

Liechtenstein

FORTUNAVaduz

Liechtenstein

Fürstentum Liechtenstein

DEUTSCHLAND

FRANKREICH

ÖSTERREICH

ITALIEN

FÜRSTENTUMLIECHTENSTEIN

Stuttgart

München

Zürich

Basel

Vaduz

Bregenz

ChurSCHWEIZ

Standortvorteile: Binnenmarkt

Liechtenstein ist Vollmitglied des EWRFreier Kapital- und DienstleistungsverkehrWährungs- und Finanzpolitik EU-unabhängigEin Beitritt zur EU steht außer Diskussion

Standortvorteile: Stabilität

Seriöser Finanzplatz(Bekämpfung der Geldwäsche)

Sorgfaltspflichtgesetz seit 01.01.2001

Soziale Stabilität: Arbeitslosenquote ca. 2 %

AAA-Rating (Standard & Poors, Moody's)

Zoll- und Währungsunion mit der Schweiz

Standortvorteile: Sicherheit

Strenges Versicherungsgeheimnis:(entspricht Bank- und Treuhändergeheimnis)DatenschutzKonkursprivileg seit 01.01. 2002Keine Rechtshilfe bei reinen SteuerdeliktenKeine ErbschaftsteuerKeine SchenkungssteuerVersicherungsaufsicht nach EU-Standard

Fondsguthaben

Garantieverzinsung / Fonds

Sparbetrag

AnlageanteilVerwaltungs-kosten

Zinssatz Euro (2,75 %)

Fortuna-ProdukteDie Fortuna Lebensversicherung AG bietet folgende Tarifein Konventionell- und Fondspolicen an:

Invest Pension (LRMX)

Classic Pension (LRX = konventionelle RV)

Invest Plan (CMX )

Classic Plan (CX = konv. Versicherung)

Invest Plan Plus (GMX)

Classic Plan Plus (GX = konv. Lebensversicherung)

Vorsorge Plan 50Plus (DLMX)Fondsgebundene lebenslängliche Versicherungauf den Todesfall für Personen über 50

Invest Pension / LRMX

ohne Gesundheitsfragen

Fond

sgut

habe

n pe

r Abl

auf

Prämien garantierte Mindestrentelebenslänglich

Überschussrente aus Performance Effekt

Invest Pension / LRMX

Anlageplan mit GarantieAufschubzeit mindestens 5 JahreLangfristiger AnlagehorizontKeine GesundheitsprüfungHöchstalter bei Rentenzahlung: 85 Jahre (Endalter über 65, nur mit Begründung)

Währung: EURO, CHF, USDSparbetrag: ab netto 50,-

Invest Plan / CMX

ohne Gesundheitsfragen

Prämien

Eu

ro

2,7

5%

Garantiertes Erlebensfall

Kapital

Fondsguthaben per Ablauf

Invest Plan / CMX

15 Anlagepläne zur Auswahl (mit und ohne Garantie)

Keine GesundheitsprüfungEintrittsalter bis 65 Jahre (Schlussalter 75) (Endalter über 65, nur mit Begründung)

Versicherungsdauer: 10 bis 45 JahrePrämienbefreiung bei ErwerbsunfähigkeitMit Dynamikanteil (1 – 10 % der Prämie)Währung: EURO, CHF, USDSparbetrag: ab netto 50,-Einmalprämie: ab netto 5.000,-

Invest Plan Plus / GMX

mit Gesundheitsfragen

Prämien

Eu

ro 2

,75

%

Garantiertes Erlebensfall

Kapital

Fondsguthaben per Ablauf

GarantiertesTodesfall Kapital

Invest Plan Plus / GMX

15 Anlagepläne zur Auswahl (mit und ohne Garantie)

Garantierte Leistung im TodesfallEintrittsalter bis 65 Jahre (Schlussalter 75) (Endalter über 65, nur mit Begründung)

Versicherungsdauer: 10 bis 45 JahrePrämienbefreiung bei ErwerbsunfähigkeitMit Dynamikanteil (1 – 10 % der Prämie)Währung: EURO, CHF, USDSparbetrag: ab netto 50,-Einmalprämie: ab netto 5.000,-

50Plus / DLMX

ohne Gesundheitsfragen

Prämien Laufzeit lebenslang möglich

GarantiertesTodesfall Kapital

Fondsguthaben

50Plus / DLMX

Für Personen ab 50. LebensjahrHöchstalter bei Abschluss = 75 JahreMax. Versicherungssumme 60.000,-€Keine GesundheitsprüfungLebenslanger Schutz im TodesfallPrämienzahldauer 10 – 35 JahreKeine Rückkaufsabzüge nach der PrämienzahldauerSparbetrag: ab netto 50,-€

„Switch“ / Fonds

Umschichtung des Investments nach persönlichen Präferenzen

1 mal pro Jahr kostenlos

Konkursprivileg

Die wichtigsten Kriterien:

Der Versicherungsnehmer und die versicherte Person müssen identisch und eine natürliche Person sein.Es muss für Ehepartner, Lebenspartner oder Nachkommen eine Begünstigung bestehen. Es muss sich um ein Vorsorgepolice handeln.Der Konkurs darf nicht schon eröffnet sein.

Vertriebsunterstützung

Angebotssoftware mit AntragsdruckSales Manual – InformationssystemSeminare – SchulungenBack Office UnterstützungPrämiendepotKundenpräsentationen

Vorteile der Fortuna Fondspolice

Standort Liechtenstein:Diskretion und KonkursprivilegLangfristig hohe ErtragschancenGarantieverzinsung / FondsKeine Rechtshilfe in reinen SteuerdeliktenPrämiendepotSeriöser Anbieter mit erstklassiger Bonität

Fortuna Lebens-Versicherungs AG

Vielen Dank für IhreAufmerksamkeit

Auf eine erfolgreicheZusammenarbeit