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FFB Fondsgespräche live – Beraterdialog 2019

Fondsberatung –im Wandel erfolgreich

Peter NonnerGeschäftsführer

Im Wandel erfolgreich?

Vorführender

Präsentationsnotizen

Im Wandel erfolgreich? Denn selbst wenn man fokussiert an die Sache herangeht, kann das schiefgehen. Technik/Prozess optimieren Wenn Zitat, dann in die Richtung: Für die Zukunft aufstellen Weitermachen wie bisher nicht möglich Digitaler Wandel Prozessoptimierung Fokus hilft nicht immer – am Prozess arbeiten Prozesse überdenken, um Zukunft zu gestalten? Technik nutzen, um Zukunft zu gestalten? Technik nutzen! Zukunft gestalten!

Beratung im digitalen Wandel

Digitalisierung

Risikomanagement

Komplexität

Regulierung

Berater

Vorführender


Im Wandel erfolgreich – Fokus auf WANDEL Digitalisierung von offline zu online Berater im Kundengespräch mit Kunde (am Couchtisch) Heute, digitale Unterstützung / online

RisikomanagementDigitalisierung

Beratung im digitalen Wandel Berater RegulierungKomplexität

FinVermVAktueller Stand

Am 20.9.2019 im Bundesrat verabschiedet

9 Monate Übergangsfrist – Umsetzung im Sommer 2020

Ab 1. Januar 2021 laufende Aufsicht und Erlaubniserteilung durch die BaFin

Sukzessive Überprüfung der großen VertriebsgesellschaftenBaFin erhält direkte Prüfrechte

34-f Berater unterliegen künftig dem WpHG (Finanzanlagedienstleister)

Keine EDW Mitgliedschaft erforderlich

FinVermVNeue Anforderungen

Berater unterliegt Verhaltens- und Organisationspflichten

Interessenkonfliktmanagement und Kostentransparenz (z.B. Ex-ante Kostenoffenlegung) müssen geregelt seinKein Zuwendungs- und Verwendungsregister erforderlich

Keine Dokumentation qualitätsverbessernder Maßnahmen erforderlich

Geeignetheitsprüfung ersetzt Beratungsprotokoll

Aufzeichnungspflichten(telefonischen Anlagevermittlungs- und Beratungsgespräche)

RisikomanagementDigitalisierung

Beratung im digitalen Wandel Berater KomplexitätRegulierung

Gestiegene Komplexität des Kapitalmarktes und Niedrigzinsumfeld

Gestiegene Komplexität der Produkte

Beispiele

Gestiegene Komplexität am Beispiel MegatrendsFluch und Segen zugleich


Komplexität

Langfristige Themen

Allgegenwärtigkeit GlobalitätDauer

Wachsender Gesundheitsbedarf

Demographischer Wandel

Wasser- und AbfallwirtschaftKlimawandel Digitalisierung

Einfluss auf gesamte Wertschöpfungsketten

Globale Phänomene mit unterschiedlicher

Ausprägung

Vielschichtig, mehrdimensional Gesellschaft, Wirtschaft &

Kultur durchdringend

Kriterien für langfristige, strukturelle Themen

Megatrends sind makroökonomische und geostatischeKräfte, die unsere Welt und unsere kollektive Gemeinschaftin einer tiefgründigen Weise formen.

Quellen: Fidelity International. Nur zu Illustration

Vorführender


Hinweis Storytelling – als Chance Fluch und Segen (Grundtenor)

Digitalisierung

Beratung im digitalen WandelRegulierung

Berater Risikomanagement

Komplexität

Wer steuert (das Risiko)?

Vorführender


Unterschiedliche Risikowahrnehmung

Der Mensch gewöhnt sich an Risiken

Vorführender


Risikoakzeptanz im Zeitverlauf

KomplexitätRegulierung

Risikomanagement

Beratung im digitalen Wandel Berater Digitalisierung

Die digitale Zukunft hat bereits begonnen

Digitalisierung

1 Bio. vernetzte Geräte (IoT)

im Jahr 20251

Consumer Technology

4 Mrd. Geräte mit KI-

Spracherkennungim Jahr 20202Big Data

181 Mio. Jahre würde es dauern, alle Daten des Internet

herunterzuladen3

Robotik

8,6 Mio. Nutzer von smarten

Lautsprechern in Deutschland4

Share Economy

über 2,5 Mio.Menschen in Deutschland

nutzen Car-sharing5

1 Quelle: Gartner . Inc. Stand: 2019. Werden jährlich aktualisiert. | 2 Quelle Statista, Stand 20193 Physics.org, 2019, 46Mbps are assumed as download speed for 33 zettabytes of data4 Inoffizielle Zahl an Google und Amazon Geräten. Stand Dez. 2018. Wird vierteljährlich aktualisiert. Quelle: Digital Pioneers | 5 Bundesverband CarSharing, Stand: Januar 2019. Wird jährlich aktualisiert.


Vorführender


Es scheint noch so weit weg – aber das ist bereits heute Realität Zukunft ist jetzt!

Digitalisierung schafft Basis für systematische Kundenansprache

Regelmäßige Ansprache

Besondere Anlässe

Regulatorische Anforderung

Lassen Sie Ihrer Phantasie freien Lauf …


Zu spät bemerkte Sicherheitslücken führten zum Verlust von 143 Millionen KundenprofilenSeptember 2017

Cyber Security

Von der eigenen Website gestohlene Kundendaten6. September 2018

Hack trifft 500 Millionen Kunden und ihre Daten30. November 2018

Das kann passieren

Quellen: FFB. Stand: Oktober 2019. Nur zur Illustration. Warenzeichen und Logos bleiben Eigentum des jeweiligen Unternehmens.


Phishing

Spear-Phishing

Der falsche Klick, der 81 Millionen Dollar kostete

Was bei Cyberangriffen wirklich passieren kann


Wie Datendiebe Zugang zu sensiblen Daten erlangen können, zeigt etwa der spektakuläre Cyberangriff auf die Bangladesh Bank im Jahr 2015. Nordkoreanische Hacker schickten E-Mails mit vermeintlichen Bewerbungen an Mitarbeiter der Bank, die Links zu Malware enthielten. Mit dem Klick auf diese Links wurde die Malware installiert. Kurz nach dem sogenannten Spear-Phishing-Angriff konnten sich die Hacker frei in den Systemen der Bank bewegen und mithilfe ihrer Malware Daten übertragen.1

Beim Phishing fordern Kriminelle ihre Opfer per E-Mail auf, wertvolle Daten wie ihre Bankverbindung preiszugeben oder auf Links zu klicken, hinter denen sich Malware versteckt. Diese Nachrichten sind in der Regel leicht als Phishing-Mails zu erkennen. Zu ihnen zählen zum Beispiel die Hilferufe afrikanischer Prinzen, die großen Reichtum versprechen, wenn man ihnen vorübergehend aus einer finanziellen Klemme hilft. Spear-Phishing – die Technik, die Hacker gegen die Bangladesh Bank anwendeten – ist deutlich raffinierter. Kriminelle sammeln Informationen über ihre Opfer, zum Beispiel in sozialen Medien, und geben sich etwa als Bekannte aus. So sind ihre Phishing-Versuche deutlich plausibler. Die nordkoreanischen Hacker nutzten ihre Position in der Bangladesh Bank, um Überweisungen in Höhe von einer Milliarde Dollar anzustoßen. 81 Millionen Dollar wurden tatsächlich überwiesen, bevor der Angriff auffiel und die Transaktionen gestoppt wurden.

Der falsche Klick, der 81 Millionen Dollar kostete

Quellen: 1 https://www.ffb.de/public/loesungen/vertriebspartner/wissen/cybersicherheit.html

Berater unterwegs: Wie Sie sich im öffentlichen WLAN Daten schützen


SniffingEin Sniffer ist ein Programm oder Gerät, das Datenpakete in einem Netzwerk abfängt. Der Vorgang ähnelt einem Lauschangriff.

Rogue Access PointDatendiebe können alternativ ein Gerät als Hotspot konfigurieren und Internetnutzer mit einem cleveren Netzwerknamen dazu verleiten, damit online zu gehen.

Evil Twin Laptops und Smartphones speichern WLAN-Zugangsdaten oft ab, um sich beim nächsten Mal schneller mit dem Netzwerk verbinden zu können. Ein Datendieb kann ein existierendes Netzwerk imitieren, damit sich Geräte automatisch mit dem WLAN des Angreifers verbinden.

∕ Netzwerke ohne Passwortschutz sollten grundsätzlich tabu sein.

∕ Am besten beschränkt man seine Aktivitäten im öffentlichen WLAN daher zum Beispiel darauf, Nachrichten oder Marktberichte zu lesen – also auf Dinge, die keinen Umgang mit Passwörtern, Geschäfts- oder Kundendaten erfordern.

∕ Am Ende einer Sitzung sollte man WLAN-Daten wieder löschen, das Gerät sollte das öffentliche Netzwerk also wieder vergessen.

VPNMit einem „Virtual Private Network“ (VPN) wird der Datenverkehr verschlüsselt, bevor er für den Eigentümer des Netzwerks, einen Datendieb oder den Internetanbieter sichtbar wird.

Handy-HotspotMit einem Smartphone lässt sich einfach ein mobiler Hotspot einrichten, sodass man per Laptop eine LTE-Datenverbindung nutzen kann.

ReiserouterWer häufiger in Hotels oder fremden Büros unterwegs ist, wo es Zugang zu einer kabelgebundene Netzwerkverbindung gibt, kann diese mit einem Reiserouter in ein passwortgeschütztes WLAN-Netzwerk verwandeln.

Cyberkriminalität: Die Methoden der Datendiebe

Verhaltensregeln im öffentlichen WLAN

Alternativen zum öffentlichen WLAN

Quellen: https://www.betterbuys.com/estimating-password-cracking-times/

Vorführender


Mehr Sicherheit im öffentlichen WLAN

Berater unterwegs: Wie Sie sich im öffentlichen WLAN Daten schützen


Quellen: https://www.betterbuys.com/estimating-password-cracking-times/

Informiert bleiben:www.ffb.de/beraterwissen

Vorführender


Mehr Sicherheit im öffentlichen WLAN

Cyber Security

Nie auf schriftliche Anweisung allein handeln (Spear-Phishing-Angriffe)

E-Mail Absender prüfen (Spear-Phishing-Angriffe)

Software regelmäßig aktualisieren (Hacking - Drittsoftware als Einfallstor)

Auf angesehene Anbieter setzen (Hacking - Drittsoftware als Einfallstor)

Passwörter nur einmal nutzen

Multi-Faktor-Authentisierung verhindert, dass Datendiebe auf Konten zugreifen

Passwort-Manager nutzen, um Zugangsdaten sicher zu verwalten

Klare Regeln zur Cybersicherheit, wenn mehreren Kollegen auf die sensible Kundendaten enthalten

Vorsicht beim Umgang mit Links und Anhängen in E-Mails (Malware)

So schützen Sie Ihr Business

Tippszum Schutz vor Daten-diebstahl


KundenCRM, Vertriebsassistent

Digitale Möglichkeiten nutzen für mehr Wachstum

ServicesDepoteröffnung und Reporting online


Zahlungs-ströme

Rebalancing

Reporting

Kunden-struktur


ProzesseModellportfolio



KundenCRM, Vertriebsassistent

ServicesReporting online, Newsletter

Ergebnis: Digitalisierung schafft nötige Effizienz für mehr Wachstum

ProzesseModellportfolio

Beratung im digitalen Wandel

Digitalisierung

Risikomanagement

Komplexität

Regulierung

Berater

Vorführender


Im Wandel erfolgreich – Fokus auf WANDEL Digitalisierung von offline zu online Berater im Kundengespräch mit Kunde (am Couchtisch) Heute, digitale Unterstützung / online

Zeit zu handeln!

Im Wandel erfolgreich!

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Stand, soweit nicht anders angegeben: Oktober 2019


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