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Heft 22014
GenoPEPersonalentwicklung in Genossenschaftsbanken
Privatkunden MarktbereichServiceBeratung (Kundenberatung)
VR-FinanzPlanung (Vermögensberatung)Wohnbau-Finanzierung
VR-VermögensPlanung (Vermögensbetreuung)
GAW RastedeOldenburger Straße 11826180 Rastede
Telefon 04402 93820Telefax 04402 9382-93E-Mail [email protected] www.gawrastede.de
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 2 von 27
Einführung
Das wichtigste Kapital der Genossenschaftsbanken sind die Mitarbeiter*. Ihre Einsatzbereitschaft, gekoppelt mit der richtigenQualifikation, entscheidet wesentlich mit über den Unternehmenserfolg und bildet somit den entscheidenden Wettbewerbs-vorteil.
Die bundesweite Bildungskonzeption GenoPE orientiert sich am Bildungsbedarf in den Funktionsfeldern Privatkunden, Fir-menkunden, Betriebsbereich und Bankmanagement. Die Anforderungsprofile für diese verschiedenen Aufgaben sind in demBundesprojekt F&C – Funktionen und Competencies – definiert und finden Berücksichtigung in der GenoPE-Bildungskonzeption.
In dem Kundensegment - Marktbereich Privatkunden „ServiceBeratung“ - geht es um die kompetente und zügige Versorgungder Kunden mit Grund-Finanzdienstleistungen. Trotz zunehmender Nutzung der modernen Informationstechnologien bleibtdie Geschäftsstelle auch weiterhin ein wichtiger Vertriebskanal. Der Verkauf von standardisierten Finanzdienstleistungen undein konsequentes Beziehungsmanagement stehen im Mittelpunkt dieser Beratungstätigkeit.
Problemlösungen in dem Marktbereich Privatkunden Vermögensanlage/Vermögensbildung bzw. Wohnbaufinanzierung be-deuten vor allem, dass die Mitarbeiter die Produktpalette sowie die rechtlichen Rahmenbedingungen beherrschen und in derLage sind, eine bedarfsorientierte Beratung bzw. Betreuung im Rahmen einer modernen Bankorganisation und im Rahmender Ziele der Bank durchzuführen.
Die Kern-Kompetenzen – Persönlichkeits-, Sozial-, Methoden- und Fachkompetenz – für ihre berufliche Tätigkeit trainieren,ergänzen und vertiefen die Mitarbeiter* durch den Besuch der dafür vorgesehenen Kernmodule in den einzelnen Entwick-lungswegen. Sie ergänzen ihre Kenntnisse fortlaufend durch den Besuch von Spezialmodulen. Der Nachweis der Kern-Kompetenzen erfolgt durch die Teilnahme an den regelmäßig angebotenen Kompetenzprüfungen (GenoPE-Kompetenznachweise).
Kompetenznachweise:
VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2)
VR-BeraterPass FinanzPlanung (Pass 3)
Wohnbau-Finanzierung: Beratungspass PKF
VR-BeraterPass VermögensPlanung (Pass 4)
Zur Vorbereitung auf die Kompetenzprüfungen (Pass-Prüfungen) werden verschiedene Seminarmodule mit eLearning-SelbstLerneinheiten (eSL) angeboten. Diese GenoPE Online-Kurse sind ein fester Bestandteil zur Vorbereitung auf die ein-zelnen Seminare.
Das bundesweit implementierte VR-BeraterPass-Konzept wird vollständig umgesetzt. Die Kompetenzprüfungen sind in derangegebenen Reihenfolge - VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2), VR-BeraterPass FinanzPlanung (Pass 3), VR-BeraterPass VermögensPlanung (Pass 4) bzw. VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2), Pass PKF - zu absolvieren. DenVR-BeraterPass 1 haben die Teilnehmer* während der Ausbildung im Junior-Training erworben. Grundlegende Informatio-nen zum VR-BeraterPass-Konzept finden Sie auf www.gawrastede.de.
Zusätzlich können für die verschiedenen Entwicklungswege Zertifizierte Abschlüsse erworben werden. Nähere Informationendazu entnehmen Sie bitte den jeweiligen Beschreibungen der Entwicklungswege in diesem Heft.
GenoPE ermöglicht die optimale Qualifizierung Ihrer Mitarbeiter*. Für eine Bildungsberatung kommen wir gerne zu einempersönlichen Gespräch zu Ihnen.
Rastede, 21.06.2013
IhreGAW Rastede
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 3 von 27
Inhaltsverzeichnis
SeiteI. ServiceBeratung (Kundenberatung) 4 - 10
1. Entwicklungsweg PK
2. KBT1 Verkaufsaktiv kommunizieren
3. KBT2 Verkaufsaktive Gesprächsführung und Beratung
4. KB1 Rund ums Konto - Rechtsgrundlagen der Kunde-Bank-Beziehung
5. KB2 Geldanlage - Die Festigung der Kunde-Bank-Beziehung
6. KB3 Privatkunden-Kredite - Wege zur Realisierung von Kundenwünschen
7. KBP Kompetenzprüfung
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II. VR-FinanzPlanung (Vermögensberatung) 11 - 168. Entwicklungsweg PK 11
9. VB1 Sicherheits- und ertragsorientierte Anlagen
10. VB2 Gezieltes und strukturiertes Investment
11. VB3 Portfoliomanagement
12. VB4 Beratung von Privatkunden
13. VBP Kompetenzprüfung
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16
III. Wohnbau-Finanzierung 17- 2114. Entwicklungsweg PKF
15. PKF1 Standardisierte Wohnbau-Finanzierung
16. PKF2 Qualifizierte Wohnbau-Finanzierung
17. PKF3 Kreditgespräche erfolgreich führen
18. PKFP Kompetenzprüfung
17
18
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20
21
VI. VR-VermögensPlanung (Vermögensbetreuung) 22 - 26
19. Entwicklungsweg PK 22
20. VBQ1 Besondere Anlageformen und steuerliche Aspekte
21. VBQ2 Von speziellen Kapitalanlagen profitieren
22. VBQ3 Privatkunden qualifiziert betreuen
23. VBQP Kompetenzprüfung
23
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V. Zusatzangebot
24. S-PFF Präsentation für Fach- und Führungskräfte 27
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 4 von 27
ServiceBeratung (Kundenberatung)Entwicklungsweg PK
F&C Zielgruppe: ServiceBeratung (Kundenberatung)
Mitarbeiter* im Retailgeschäft bzw. in der standardisierten Kundenberatung, die service-orientierte Dienstleis-tungen erbringen, Kunden-Signale erkennen, diese verwerten bzw. weiterleiten und standardisierte Produktbün-del verkaufen.
Geschäftsprozesse: Konto und Zahlungsverkehr Wertpapiere der Risikoklassen 1 und 2 Standardisierte Privatkunden-Kredite Verkaufsgespräche
VR-BeraterPass ServiceBeratung(Pass 2)
KB3Privatkunden-KrediteWege zur Realisierung von KundenwünschenSeminar mit online-Kurs eSLDauer: 3½ Tage
KB2GeldanlagenDie Festigung der Kunde-Bank-BeziehungSeminar mit online-Kurs eSLDauer: 5½ Tage
KB1Rund ums KontoRechtsgrundlagen der Kunde-Bank-BeziehungSeminar mit online-Kurs eSLDauer: 3½ Tage
KBT2Verkaufsaktive Gesprächsführung und Be-ratungSeminar mit online-Kurs eSLDauer: 5 Tage
KBT1Verkaufsaktiv kommunizierenSeminar mit online-Kurs eSLDauer: 3 Tage
Teilnahme-Voraussetzung: Abgeschlossene Bankausbildung. Der VR-BeraterPass 1 wird während derAusbildungszeit vergeben.Für ein übergreifendes bankbetriebliches Fachwissen empfehlen wir als Grundlage den Abschluss Fachwirt/infür Bankwirtschaft BankCOLLEG.
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 5 von 27
KBT1Verkaufsaktiv kommunizieren
F&C Zielgruppen: Inhalte:
ServiceBeratung (Kundenberatung)Privatkundenberatung Wohnbau-FinanzierungFirmenkundenberatung Service
1. Dienstleistungsorientierung
Beziehungsmanagement als Instrument deremotionalen Kundenbindung – ein Wettbe-werbsvorteil
Durch gezielte Kommunikation Kundenbezie-hungen vertiefen und optimieren
Bedürfnisse erkennen und den Bedarf ermit-teln
Erfolgreiche telefonische Terminvereinbarungund wirkungsvolle Kommunikation am Tele-fon
2. Kommunikationsfähigkeit undBeziehungsmanagement
Structogram® als Schlüssel zur Kenntnis derGrundstruktur der eigenen Persönlichkeit
3. Methoden
Praxisorientierte Übungen und Fallbeispiele
Kenntnisvoraussetzungen:Abgeschlossene Bankausbildung oder vergleichba-re Kenntnisse werden vorausgesetzt.
Ziele:VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2)
oder Kompetenznachweis Firmenkundenberatung
Zielsetzung:*Die Teilnehmer erkennen den Einfluss ihres Ge-sprächsverhaltens auf den Kundenkontakt. Sie wis-sen, wie sie sympathisch wirken und den Kundenfür sich gewinnen und sie kennen ihre Stärken undihre Entwicklungspotenziale im Umgang mit Kun-den. Sie nehmen Signale vom Kunden wahr undsetzen diese in eine bedarfsgerechte Beratung um.
Die Seminarinhalte KBT1 und KBT2 bauen aufei-nander auf. Daher sollten die Seminare in der an-gegebenen Reihenfolge besucht werden.
Seminarvorbereitung: online-Kurs eSL
Seminartage: 3
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 6 von 27
KBT2Verkaufsaktive Gesprächsführung und Beratung
F&C Zielgruppen: Inhalte:
ServiceBeratung (Kundenberatung)Privatkundenberatung Wohnbau-FinanzierungFirmenkundenberatung Service
1. Kommunikationsfähigkeit undBeziehungsmanagement
Klare und wertschätzende Kommunikation
Auftritt, Artikulation und Ausdruck
Kundenorientierung und Kundenzufriedenheit
2. Gesprächsführungstechniken
Die Chancen einer kundenorientierten Be-grüßung kennen und nutzen
Gezielt fragen, den Bedarf des Kunden ermit-teln und kompetent durch das Gespräch füh-ren
Der VR-Finanzplan als ganzheitliches undpartnerschaftliches Beratungskonzept
Die Sicht des Kunden einnehmen und nut-zenorientiert argumentieren
Kundengespräche effizient führen
Dokumentation des Kundengesprächs
Verbindliche Gesprächsabschlüsse
Einwände nicht behandeln, sondern Antwor-ten auf die dahinter stehende Frage finden
Signale wahrnehmen, Bedürfnisse erkennenund aktiv verwerten
3. Methoden
Die Strategien und Techniken werden aufkonkrete Situationen und Fälle bezogen undangewandt
Kenntnisvoraussetzungen:Abgeschlossene Bankausbildung und Inhalte desSeminars KBT1 oder vergleichbare Kenntnissewerden vorausgesetzt.
Ziele:VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2)
oder Kompetenznachweis Firmenkundenberatung
Zielsetzung:*Die Teilnehmer erwerben ein umfassendes Instru-mentarium für die professionelle Gesprächsführungund ein hohes Maß an Kundenorientierung.
Sie sind in der Lage, das Gespräch professionell zusteuern und ihrem Gegenüber kundenorientiertweiterzuhelfen. Die Teilnehmer lernen, auch inkritischen Gesprächssituationen souverän undwertschätzend zu kommunizieren. Sie kennen Vi-sualisierungstechniken und können diese im Rah-men eines Kundengesprächs effektiv einsetzen.
Die Seminarinhalte KBT1 und KBT2 bauen aufei-nander auf. Daher sollten die Seminare in der an-gegebenen Reihenfolge besucht werden.
Seminarvorbereitung: online-Kurs eSL
Prüfungsmodalitäten: siehe Seite 10
Seminartage: 5
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 7 von 27
KB1Rund ums Konto
Rechtsgrundlagen der Kunde-Bank-Beziehung
F&C Zielgruppen: Inhalte:
ServiceBeratung (Kundenberatung)Privatkundenberatung Wohnbau-Finanzierung
1. Allgemeines Vertrags- und Schuldrecht
Der Kontovertrag in Verbindung mit der aktuellenRechtsprechung
Fragen zu den AGB und Sonderbedingungen
Vertrag zugunsten Dritter
Geldwäschegesetz
Bankgeheimnis, Bankauskunft
Pfändung bei Kontokorrentkonten
Kenntnisvoraussetzungen:Abgeschlossene Bankausbildung oder vergleichba-re Kenntnisse werden vorausgesetzt.
Ziel:VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2)
Zielsetzung:*
Die Teilnehmer erhalten grundlegende Kenntnissezur service-orientierten Erbringung von Dienstleis-tungen und zum Verkauf von standardisierten Pro-duktbündeln. Sie vertiefen ihre rechtlichen Kennt-nisse im Vertragsrecht und diskutieren über aus-gewählte Fragen zur Kontoführung und dem Zah-lungsverkehr.
Seminarvorbereitung: online-Kurs eSL
Prüfungsmodalitäten: siehe Seite 10
Seminartage: 3 ½
2. Kontoführung und Zahlungsverkehr
Aktuelle Fragen zur Kontoführung bei Privatkun-den, Selbstständigen und Firmenkunden
Verhalten und Vorgehensweisen beim Tod desKontoinhabers
Kartengeschäfte, elektronischer Zahlungsverkehr,online-banking
Inlandszahlungsverkehr
Besonderheiten zum Zahlungsverkehr innerhalbund außerhalb der EWU-Staaten
Meldepflichten im Außenwirtschaftsverkehr
Internationale Zahlungssysteme
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 8 von 27
KB2Geldanlagen
Die Festigung der Kunde-Bank-Beziehung
F&C Zielgruppen: Inhalte:
ServiceBeratung (Kundenberatung)Privatkundenberatung Wohnbau-Finanzierung
1. Grundlagen des Wertpapierdienstleistungsgeschäftes
Wertpapierhandelsgesetz
Anleger- und anlagegerechte Beratung
Protokoll nach WpHG
Praktische Umsetzung
Kenntnisvoraussetzungen:Abgeschlossene Bankausbildung und Inhalte desSeminars KB1 oder vergleichbare Kenntnisse wer-den vorausgesetzt.
Ziel:VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2)
Zielsetzung:*Die Teilnehmer erhalten grundlegende Kenntnissezur service-orientierten Erbringung von Dienstenund zum Verkauf von standardisierten Produkt-bündeln. Sie vertiefen ihre Produkt-Kenntnisse inder Vermögensanlage mit dem Schwerpunkt Wert-papiere der Risikoklassen 1 und 2.
Seminarvorbereitung: online-Kurs eSL
Prüfungsmodalitäten: siehe Seite 10
Seminartage: 5 ½
2. Hauseigene Passivprodukte
Spar- und Termineinlagen
Eigene Inhaberschuldverschreibungen
3. Fit in Bonds
Emittenten und Ausstattungsmerkmale
Risiken und Anlegerhinweise
Abwicklung und Abrechnung von Wertpapierauf-trägen
4. Fit in Fonds
Aktien-, Misch- und Rentenfonds
Offene Immobilienfonds
Garantiefonds
UniProfiRente und VL-Anlage mit Fonds
5. Gesamtwirtschaftliche Zusammenhänge
Einflussfaktoren auf Geld- und Kapitalmärkte
Kurz- und mittelfristige Zinsentwicklungen
Konjunktur
6. Besteuerung von Erträgen und Einkünften
Einführung in das Einkommensteuerrecht
Grundlagen der Besteuerung von Einkünftenaus Kapitalvermögen
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 9 von 27
KB3Privatkunden-Kredite
Wege zur Realisierung von Kundenwünschen
F&C Zielgruppen: Inhalte:
ServiceBeratung (Kundenberatung)Privatkundenberatung Wohnbau-Finanzierung
1. Konsum- und Liquiditätsfinanzierung
Kredit-Organisation
Prüfung der Kreditwürdigkeit und Kreditfähig-keit
Ermittlung der nachhaltigen Kapitaldienstfä-higkeit unter Berücksichtigung der Pfän-dungsfreigrenzen
Haushaltsrechnung, Schufa
Rechtlichen Bestimmungen zu Verbraucher-darlehen
Entschuldung / Umschuldung
KreditnehmergemeinschaftenEheleute; BGB-Gesellschaften
VR-Rating Privatkunden
Kenntnisvoraussetzungen:Abgeschlossene Bankausbildung und Inhalte derSeminare KB1 und KB2 oder vergleichbare Kennt-nisse werden vorausgesetzt.
Ziel:VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2)
Zielsetzung:*Die Teilnehmer erhalten grundlegende Kenntnissezur service-orientierten Erbringung von Diensten undzum Verkauf von standardisierten Produktbündeln.Sie vertiefen ihre Produkt-Kenntnisse im Konsumen-tenkreditgeschäft, um diese im Kundengesprächaktiv anbieten zu können.
Seminarvorbereitung: online-Kurs eSL
Prüfungsmodalitäten: Seite 10
Seminartage: 3 ½
2. Kreditsicherheiten im Privatkundengeschäft
Rechtliche Grundlagen der Kreditsicherheitenim Privatkundengeschäft
Praktische Übungen und Fallbeispiele zur:- Abtretung- Bürgschaft- Sicherungsübereignung
3. Vertriebsansätze im Konsumentenkredit- geschäft
Kreditfabrik
Vertriebsansätze
Aktiver Verkauf von Ratenkrediten
Restkreditversicherung
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 10 von 27
Kompetenzprüfung / Kompetenznachweis
Urkunde: VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2)
Die Kompetenzprüfung VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2) besteht aus zwei Teil-Kompetenzprüfungen. Die Ergebnisse dieser Prüfungen einschließlich der Gesamtnote werden im Kompe-tenznachweis ServiceBeratung ausgewiesen.
Voraussetzungen zur Teilnahme an der Kompetenzprüfung: Kennen und Anwenden der Inhalte der Kernmodule KBT1, KBT2, KB1, KB2, KB3
Teil-Kompetenzprüfung IPrüfung der Fachkompetenz
Prüfungsvorbereitung: - eSL, Kernmodule KB1, KB2, KB3
Schriftliche Prüfung: - KlausurenKB1, KB2, KB3
Prüfungsnachweis: - Noten pro Klausur per E-Mail
Teil-Kompetenzprüfung IIPrüfung der Persönlichkeits-, Sozial-, Fach- und Methodenkompetenz
Prüfungsvorbereitung: - eSL, Kernmodule KBT1, KBT2
Praktische Prüfung: - Teilbedarfsermittlung vorbereiten und durchführen- Produktberatung vorbereiten und durchführen
Prüfungsdauer: 1 Tag
Prüfungsnachweis: Note per E-Mail
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 11 von 27
VR-FinanzPlanungEntwicklungsweg PK
F&C Zielgruppe: Privatkundenberatung - Vermögensanlage / Vermögensbildung
Mitarbeiter*, die eine an der Vertriebsplanung ausgerichtete bedarfsgerechte und effiziente Beratung im B-Kunden-Segment einschließlich der zugeordneten Sachbearbeitung unter Einhaltung der Qualitätsstandardserbringen.
Geschäftsprozesse:Vermögensanlagen im B-Kunden-SegmentWertpapiere der Risikoklassen 2 und 3Beratungsgespräche
VR-BeraterPass FinanzPlanung(Pass 3)
Zertifizierter VR-FinanzPlaner*
VB4Beratung von PrivatkundenSeminar mit online-Kurs eSLDauer: 3 Tage
VB3PortfoliomanagementSeminar mit online-Kurs eSLDauer: 5½ Tage
VB2Gezieltes und strukturiertes InvestmentSeminar mit online-Kurs eSLDauer: 5½ Tage
VB1Sicherheits- und ertragsorientierte AnlagenSeminar mit online-Kurs eSLDauer: 5½ Tage
Teilnahme-Voraussetzung: VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2) oder vergleichbare Prüfungsleistungen.
Für ein übergreifendes bankbetriebliches Fachwissen empfehlen wir als Grundlage den Abschluss Fachwirt/infür Bankwirtschaft BankCOLLEG.
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 12 von 27
VB1Sicherheits- und ertragsorientierte Anlagen
F&C Zielgruppe: Inhalte:
PrivatkundenberatungVermögensanlage / Vermögensbildung
1. Aktualisierung: Grundlagen des WpHG Wertpapierhandelsgesetz Anleger- und anlagegerechte Beratung Protokoll nach WpHG Praktische Umsetzung
Kenntnisvoraussetzungen:VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2) odervergleichbare Kenntnisse
Ziel:VR-BeraterPass FinanzPlanung (Pass 3)
Zielsetzung:*Die Teilnehmer ergänzen und vertiefen ihre Kennt-nisse in der bedarfsgerechten und effizienten Bera-tung im B-Kunden-Segment Vermögensanlagen.Sie können individuelle Angebote unterbreiten un-ter Berücksichtigung der steuerlichen Auswirkun-gen für den Kunden.
Seminarvorbereitung: online-Kurs eSL
Prüfungsmodalitäten: siehe Seite 16
Seminartage: 5 ½
2. Verzinsliche Kapitalanlagen Ausstattungsmerkmale und Risiken
verzinslicher Wertpapiere im Euro-Raum Rentenhandel Kenngrößen des Rentenmarktes Messung des Zinsänderungsrisikos Geldmarkt, Kapitalmarkt Ausstattung, Risiken und Besonderheiten
ausgewählter strukturierter Anleihen
3. Anlage in Aktien Aktienarten, Kapitalveränderungen Aktienmarkt und Aktienhandel Anlagemotive, Chancen und Risiken
4. Investmentfonds Aktien-, Renten- und Immobilienfonds Besteuerung von Wertpapierinvestmentfonds
5. Familien- und Erbrecht Eheliches Güterrecht Gesetzliche und gewillkürte Erbfolge Rechtsstellung der Erben Die Auseinandersetzung zwischen Erben und
Testamentsvollstreckung
6. Besteuerung von Erträgen und Einkünften Einkunftsarten / Ermittlung des zu versteuern-
den Einkommens Einkünfte aus Kapitalvermögen Besteuerung einzelner Anlageformen Regelungen zur Abgeltungsteuer Verlustverrechnung
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 13 von 27
VB2Gezieltes und strukturiertes Investment
F&C Zielgruppe: Inhalte:
Kenntnisvoraussetzungen:VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2) undInhalte des Seminars VB1 oder vergleichbareKenntnisse werden vorausgesetzt.
Ziel:VR-BeraterPass FinanzPlanung (Pass 3)
Zielsetzung:*Die Teilnehmer ergänzen und vertiefen ihre Kennt-nisse in der bedarfsgerechten und effizienten Bera-tung im B-Kunden-Segment Vermögensanlagen.Sie können individuelle Angebote unterbreiten un-ter Berücksichtigung der steuerlichen Auswirkun-gen für den Kunden.
Seminarvorbereitung: Selbstlernaufgaben - eSL
Prüfungsmodalitäten: siehe Seite 16
Seminartage: 5 ½
1. Spezielle Investmentfonds Fondsanalyse (Kennziffern, Rating) Staatliche Förderung von Wertpapierfonds
(VL-Anlage, Riester-Rente) Fondsprodukte für spezielle Zielgruppen
2. Einführung Termingeschäfte Grundlagen Optionen Optionskennzahlen und deren Aussage Auswahlkriterien für Optionen Grundlagen Futures
3. Absicherung und Versicherungsanlagen Leistungen der gesetzlichen RV Alterseinkünftegesetz (AEG)
- Produkte u. Zielgruppen der drei Schichten- steuerliche und sozialversicherungsrechtliche Aspekte
Altersvorsorgeprodukte der R+V- Überblick unter Berücksichtigung des AEG- Rürup-Rente, bAVL-Ansatz- Berechnungsmodule, Einbindung bank21
Fondsgebundene Rentenversicherung
4. Analyse von Wertpapieren und Emittenten Methoden und Techniken der Fundamen-
talanalyse Unternehmensanalyse Kennzahlen Methoden der technischen Analyse
5. Marktsegmente und Handelssysteme Aufgaben, Rechtsgrundlagen, Organisation der
Wertpapierbörsen Handelsformen, Kursfeststellung Indexeinteilung Detailfragen im Rahmen der Abwicklung der
Aktienorder
6. Erbschaft- und Schenkungsteuer Erbfolge Grundlagen der Besteuerung Freibeträge
7. Vermögensstrukturanalyse Aktive und passive Anlagestrategien Vermögensstrukturierung
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 14 von 27
VB3Portfoliomanagement
F&C Zielgruppe: Inhalte:
PrivatkundenberatungVermögensanlage / Vermögensbildung
1. Marktbearbeitungsstrategien im Funktions-bereich Privatkunden
Entwicklungstrends Maßnahmen zur Bearbeitung des Marktseg-
ments vermögender Privatkunden Strukturierte Verkaufsförderung
Kenntnisvoraussetzungen:VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2) undInhalte der Seminare VB1 und VB2 oder vergleich-bare Kenntnisse werden vorausgesetzt.
Ziel:VR-BeraterPass FinanzPlanung (Pass 3)
Zielsetzung:*Die Teilnehmer ergänzen und vertiefen ihre Kennt-nisse in der bedarfsgerechten und effizienten Bera-tung im B-Kunden-Segment Vermögensanlagen.Sie können individuelle Angebote unterbreiten un-ter Berücksichtigung der steuerlichen Auswirkun-gen für den Kunden.
Seminarvorbereitung: Selbstlernaufgaben – eSL
Prüfungsmodalitäten: siehe Seite 16
Seminartage: 5 ½
2. Gesamtwirtschaftliche Zusammenhängeund Einflüsse auf die Anlageentscheidung
EZB-Politik, EZB-Instrumente Bestimmungsfaktoren des Zinsniveaus Ansätze zur Erklärung der Zinsstruktur Schema zur Bildung individueller Zinserwar-
tungen
3. Unternehmenssteuerung im Funktionsbe- reich Privatkunden Bedeutung der Kundengeschäftssteuerung Marktzinsmethode Deckungsbeitragsrechnung Aktuelle Trends und Informationen
4. Vermögensstrukturierung Bildung einer Marktmeinung bzw. Hausmei-
nung zu den Aktien- bzw. Rentenmärkten Möglichkeiten der Depotstrukturierung Depotanalyse Anlage- und Umschichtungsempfehlungen Referenzportfolios Fallstudien, praktische Übungen
5. Kundenbedürfnisse und Anlagemotive Kundensegmentierung Lebensphasenmodell Strukturierte Beratungsansätze Zielgruppengerechte Marktbearbeitung
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 15 von 27
VB4Beratung von Privatkunden
F&C Zielgruppe: Inhalte:
PrivatkundenberatungVermögensanlage / Vermögensbildung
Training von Analyse- und Angebotsgesprä-chen
Vorbereitung, Durchführung und Nachberei-tung von Beratungsgesprächen unter Beach-tung der rechtlichen Vorschriften.
Kundenorientierte Einbindung des Protokollsnach WpHG.
Kundensituationen und mögliche Lösungenunter Beachtung- des Wertpapierhandelsgesetzes- steuerlicher und sonstiger rechtlicher Aspekte- der aktuellen Konjunkturlage / Marktsituation- des privaten Umfeldes- der jeweiligen Kundenziele
Konzepte und Leitfäden zu verschiedenenBeratungsthemen
Kundenorientierung / Abschlussorientierung
Vermögensstrukturierung und Gesprächsfüh-rungstechniken mit Hilfe des sog. „Finanzhau-ses“ (Konzept der Union-Investment bzw.bankindividuell)
Theorien und Techniken des Beziehungsma-nagements.
Beratung und Gesprächsführung unter Einsatzvon standardisierten Beratungsbögen(VR-FinanzPlan bzw. bankindividuelle Ziele-Wünsche-Bögen)
Kenntnisvoraussetzungen:VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2) undInhalte der Seminare VB1, VB2 und VB3 oder ver-gleichbare Kenntnisse werden vorausgesetzt.
Ziel:VR-BeraterPass FinanzPlanung (Pass 3)
Zielsetzung:*Die Teilnehmer ergänzen und vertiefen ihre Kennt-nisse in der bedarfsgerechten und effizienten Bera-tung im B-Kunden-Segment Vermögensanlagen.Sie können individuelle Angebote unter Berücksich-tigung der steuerlichen Auswirkungen für den Kun-den unterbreiten.
Seminarvorbereitung: Selbstlernaufgaben – eSL
Prüfungsmodalitäten: siehe Seite 16
Seminartage: 3
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 16 von 27
Kompetenzprüfung / Kompetenznachweis
Urkunde: VR-BeraterPass FinanzPlanung (Pass 3)
Die Kompetenzprüfung VR-BeraterPass FinanzPlanung (Pass 3) besteht aus zwei Teil-Kompetenzprüfungen.Die Ergebnisse dieser Prüfungen einschließlich der Gesamtnote werden im Kompetenznachweis FinanzPla-nung ausgewiesen.
Voraussetzungen zur Teilnahme an der Kompetenzprüfung: VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2) oder vergleichbare Prüfungsnachweise Kennen und Anwenden der Inhalte der Kernmodule VB1, VB2, VB3, VB4
Teil-Kompetenzprüfung IPrüfung der Fach- und Methodenkompetenz
Prüfungsvorbereitung: - eSL, Kernmodule VB1, VB2, VB3
Schriftliche Prüfung: - Klausuren VB1, VB2, VB3
Prüfungsnachweis: - Noten pro Klausur per E-Mail
Teil-Kompetenzprüfung IIPrüfung der Persönlichkeits-, Sozial-, Methoden- und Fachkompetenz
Prüfungsvorbereitung: - eSL, Kernmodule VB1, VB2, VB3, VB4
Praktische Prüfung: - Finanzplanungsgespräch vorbereiten und durchführen- Angebotsgespräch vorbereiten und durchführen
Prüfungsdauer: 1 Tag
Prüfungsnachweis: VR-BeraterPass FinanzPlanung (Pass 3)
Der Abschluss-Titel
Zertifizierter Privatkundenberater* VR
wird nach Abschluss der VR-BeraterPass FinanzPlanung (Pass 3) Prüfung vergeben.
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 17 von 27
Wohnbau-FinanzierungEntwicklungsweg PKF
F&C Zielgruppe: Privatkundenberatung Wohnbau-Finanzierung
Mitarbeiter*, die eine an der Vertriebsplanung ausgerichtete bedarfsgerechte und effiziente Beratungsleistung inder Wohnbau-Finanzierung erbringen bzw. die Spezialisten in dem Geschäftsfeld Baufinanzierungen werdensollen.
Geschäftsprozesse: Standardisierte Wohnbau-FinanzierungenFinanzierung besonderer BauobjekteKredit- bzw. Finanzierungsgespräche erfolgreich führen
Beratungspass PKF
ZertifizierterVR-Wohnbau-Finanzierungsberater*
PKF3Kreditgespräche erfolgreich führenSeminar mit Online-Kurs eSLDauer: 3 Tage
PKF2Qualifizierte Wohnbau-FinanzierungSeminar mit Online-Kurs eSLDauer: 5½ Tage
PKF1Standardisierte Wohnbau-FinanzierungSeminar mit Online-Kurs eSLDauer: 5½ Tage
Teilnahme-Voraussetzung: VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2) oder vergleichbare Prüfungsleistungen.
Für ein übergreifendes bankbetriebliches Fachwissen empfehlen wir als Grundlage den Abschluss Fachwirt/infür Bankwirtschaft BankCOLLEG.
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 18 von 27
PKF1Standardisierte Wohnbau-Finanzierung
F&C Zielgruppe: Inhalte:
Privatkundenberatung Wohnbau-Finanzierung 1. Standardisierte Objektfinanzierungen Aufbau und Modellrechnung einer standardi-
sierten Wohnbau-Finanzierung Bonitätsprüfung Finanzierungsbausteine Finanzierungsmodelle der BSH Öffentliche Darlehen Wohnriester Praktische Fallbeispiele
Kenntnisvoraussetzungen:VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2) odervergleichbare Kenntnisse werden vorausgesetzt.
Ziel:Beratungspass PKF
Zielsetzung:*Die Teilnehmer erhalten einen Einblick in das Ge-schäftsfeld Standardisierte Wohnbaufinanzierung.Sie erweitern ihre fachlichen Kenntnisse, um in derPraxis eine standardisierte Wohnbau-Finanzierungselbstständig durchführen bzw. bearbeiten zu kön-nen.
Seminarvorbereitung: Selbstlernaufgaben – eSL
Prüfungsmodalitäten: siehe Seite 21
Seminartage: 5 ½
2. Vertragliche Regelungen, Kreditabsicherung Kaufvertrag, Kreditvertrag Grundbuch, Grundbuchordnung Kreditbesicherung – Grundschuld, Hypothek Besonderheiten:
Grundschuldbestellung / Eintragung Bewertung der Vorlasten in Abteilung 2
3. Praxisverfahren der Beleihungswertermittlung
Sachwertverfahren nach dem Index- und Ab-schlagverfahren
4. Verbund-Finanzierungsmodelle Finanzierung mit der Genossenschaftsbank,
der Hypothekenbank und der R+V-Lebensversicherung
Finanzierung + Altersvorsorge Alterseinkünftegesetz
5. Cross-Selling im Baufinanzierungsgeschäft Wohngebäude-, Bauherrenhaftpflicht-,
Bauleistungs-, Hausratversicherung u.a. Merkmale, Verkaufsargumente,
Modellrechnungen
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 19 von 27
PKF2Qualifizierte Wohnbau-Finanzierung
F&C Zielgruppe: Inhalte:
Privatkundenberatung Wohnbau-Finanzierung 1. Besondere Objektfinanzierungen Gestaltung einer Finanzierung für Individual-
kunden Vermietobjekte, steuerliche Aspekte Finanzierungen von:
- vermieteten Eigentumswohnungen- Doppel- und Mehrfamilienhäusern- gemischt genutzten Objekten
Forward-Darlehen, ZinsCap-Darlehen
Kenntnisvoraussetzungen:VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2) undInhalte des Seminars PKF1 oder vergleichbareKenntnisse werden vorausgesetzt.
Ziel:Beratungspass PKF
Zielsetzung:*Die Teilnehmer erhalten einen vertiefenden Ein-blick in die Geschäftsfeldprozesse Wohnbaufinan-zierung. Sie erweitern und ergänzen ihre fachlichenKenntnisse, um in der Praxis eine anspruchsvolleund individuelle Wohnbaufinanzierung selbststän-dig durchführen bzw. bearbeiten zu können.
Seminarvorbereitung: Selbstlernaufgaben – eSL
Prüfungsmodalitäten: siehe Seite 21
Seminartage: 5 ½
2. Spezialfragen der grundbuchlichenAbsicherung
Erbbaurechte, Rückgewährsansprüche, Bau-lasten
Rangfolge, Bewertung der Grundbucheintra-gungen
Rechtswirkung besonderer Vermerke imGrundbuch
Die Immobilie in der Zwangsversteigerung
3. Beleihungswertermittlung besondererObjekte
Ertragswertverfahren nach den Wertermitt-lungsanweisungen des Verbundes
Doppelhäuser, Mehrfamilienhäuser Zweitimmobilien, gemischt genutzte Objekte
4. Lebens- u. Rentenversicherungen im Finanzierungsgeschäft
Besondere Aspekte der Tilgungsaussetzung Finanzierungsmöglichkeiten für gewerbliche
Kunden Steueränderungsgesetz Alterseinkünftegesetz Aktuelle Situation in der Steuergesetzgebung
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 20 von 27
PKF3Kreditgespräche erfolgreich führen
F&C Zielgruppe: Inhalte:
Privatkundenberatung Wohnbau-Finanzierung 1. Beratung von Privatkunden Kundenorientierung / Abschlussorientierung Theorien und Techniken des
Beziehungsmanagements
Kenntnisvoraussetzungen:VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2) undInhalte der Seminare PKF1 und PKF2 oder ver-gleichbare Kenntnisse werden vorausgesetzt.
Bei fehlenden oder geringen Präsentationserfah-rungen empfehlen wir zur Vorbereitung auf dieKompetenzprüfung Beratungspass PKF das zwei-tägige Spezialmodul S-PFF Präsentation fürFach- und Führungskräfte zu besuchen(Seite 27).
Ziel:Beratungspass PKF
Zielsetzung:*Die Teilnehmer erhalten einen umfangreichen Ein-stieg in die bedarfsgerechte und effiziente Wohn-bau-Finanzierungs-Beratung. Sie sollen akquisito-risch tätig sein und können unter Berücksichtigungder Vertriebsplanung der Bank individuelle Finan-zierungsangebote unterbreiten. Der Schwerpunktdieses Seminars liegt auf dem Training von Bera-tungsgesprächen.
Seminarvorbereitung: Selbstlernaufgaben – eSL
Prüfungsmodalitäten: siehe Seite 21
Seminartage: 3
2. Kreditgespräche erfolgreich führen Erarbeitung von Schlüsselfragen Umgang mit schwierigen Gesprächssituationen
3. Training von Beratungsgesprächen Vorbereitung, Durchführung und Nachberei-
tung von Beratungsgesprächen Gesprächsführungstechniken unter Beachtung
- steuerlicher und rechtlicher Aspekte- volkswirtschaftlicher Aspekte- des privaten Umfeldes- der individuellen Kundenziele
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 21 von 27
Kompetenzprüfung / Kompetenznachweis
Urkunde: Beratungspass PKF
Die Kompetenzprüfung Beratungspass PKF besteht aus zwei Teil-Kompetenzprüfungen. Die Ergebnisse die-ser Prüfungen einschließlich der Gesamtnote werden im Pass ausgewiesen.
Voraussetzungen zur Teilnahme an der Kompetenzprüfung: VR-BeraterPass ServiceBeratung (Pass 2) oder vergleichbare Prüfungsnachweise Kennen und Anwenden der Inhalte der Kernmodule PKF1, PKF2, PKF3
Teil-Kompetenzprüfung IPrüfung der Fach- und Methodenkompetenz
Prüfungsvorbereitung: - eSL, Kernmodule PKF1, PKF2
Schriftliche Prüfung: - Klausuren PKF1, PKF2
Prüfungsnachweis: - Noten pro Klausur per E-Mail
Teil-Kompetenzprüfung IIPrüfung der Persönlichkeits-, Sozial-, Methoden- und Fachkompetenz
Prüfungsvorbereitung: - eSL, Kernmodule, PKF1, PKF2, PKF3
Praktische Prüfung: - Beratungsgespräch vorbereiten und durchführen- Präsentation mit mündlicher Prüfung
Prüfungsdauer: 1 Tag
Prüfungsnachweis: PKF-Beratungspass
Der Abschluss-Titel
Zertifizierter Wohnbau-Finanzierungsberater*VR
wird nach Abschluss der PKF Beratungspass Prüfung vergeben.
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*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 22 von 27
VR-VermögensPlanungEntwicklungsweg PK
F&C Zielgruppe: Privatkundenbetreuung (Vermögensanlage / Vermögensbildung)
Mitarbeiter*, die eine an der Vertriebsplanung ausgerichtete ganzheitliche, bedarfsgerechte und effiziente Bera-tung im A-Kunden-Segment - vermögende Privatkunden - initiativ bearbeiten. Die zentrale Aufgabe ist die Erar-beitung von Problemlösungen für Kunden.
Der ganzheitliche Ansatz erfordert auch eine Beratung in der privaten Finanzierung.
Geschäftsprozesse:Vermögensbildung im A-Kunden-SegmentWertpapiere der Risikoklassen 4 und 5Betreuungsgespräche
VR-BeraterPass VermögensPlanung(Pass 4)
Zertifizierter VR-VermögensPlaner*
VBQ3Privatkunden qualifiziert betreuenSeminar mit Online-Kurs eSLDauer: 5 Tage
VBQ2Von speziellen Kapitalanlagen profitierenSeminar mit Online-Kurs eSLDauer: 5½ Tage
VBQ1Besondere Anlageformen und steuerliche As-pekteSeminar mit Online-Kurs eSLDauer: 5½ Tage
Teilnahme-Voraussetzung: VR-BeraterPass FinanzPlanung (Pass 3).
Für ein übergreifendes bankbetriebliches Fachwissen empfehlen wir als Grundlage den Abschluss Fachwirt/infür Bankwirtschaft BankCOLLEG.
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*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 23 von 27
VBQ1Besondere Anlageformen und steuerliche Aspekte
F&C Zielgruppe: Inhalte:
PrivatkundenbetreuungVermögensanlage / Vermögensbildung
1. Gesamtwirtschaftliche Zusammenhänge Analyse von Wechselkursen und Zinsentwick-
lungen in- und ausländischer Finanzmärkte aufBasis der aktuellen Marktsituation und derenAuswirkungen auf die Vermögensanlage bzw.Vermögensbildung
Kenntnisvoraussetzungen:VR-BeraterPass FinanzPlanung (Pass 3) oder ver-gleichbare Kenntnisse werden vorausgesetzt.
Ziel:VR-BeraterPass VermögensPlanung (Pass 4)
Zielsetzung:*Die Teilnehmer erarbeiten sich umfassende Spezi-alkenntnisse für eine initiative, bedarfsgerechte undan der Vertriebsplanung der Bank orientierte Be-treuung von vermögenden Privatkunden im A-Kunden-Segment. Sie erarbeiten sich die besonde-ren Kenntnisse und Fähigkeiten, die zur Sicherungund zum Ausbau des zugeordneten Betreuungs-Kundenbestandes erforderlich sind.
Seminarvorbereitung: Selbstlernaufgaben – eSL
Prüfungsmodalitäten: siehe Seite 26
Seminartage: 5 ½
2. Besonderheiten der Besteuerung Aktuelle Steuerfragen Steuern für Währungsgewinne / -verluste Besteuerung einmaliger und laufender Erträge Quellenbesteuerung, fiktive Quellensteuer Fallbeispiele
3. Ausländische verzinsliche Kapitalanlagen Direktanlagen in Fremdwährungsanleihen,
Fremdwährungsfonds und Fremdwährungs-termingeldern
Beurteilung der Chancen und Risiken speziel-ler Kapitalanlagen
Devisenhandel
4. Finanzderivate (außerbörslich) Zinsänderungsrisiken und Zinsrisikomanage-
ment Zinsbegrenzungs- und Zinssicherungsinstru-
mente, u.a. Forward-Rate-Agreements, Zinss-waps, Zinsoptionen
5. Methoden der Ergebnis- und Risiko-quantifizierung
Finanzmathematische / statistische Grundla-gen
Berechnung von Risikopositionen Risikoabsicherung
5. Protokoll nach WpHG
Praktische Übungen
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*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 24 von 27
VBQ2Von speziellen Kapitalanlagen profitieren
F&C Zielgruppe: Inhalte:
PrivatkundenbetreuungVermögensanlage / Vermögensbildung
Kenntnisvoraussetzungen:VR-BeraterPass FinanzPlanung (Pass 3) und In-halte des Seminars VBQ1 oder vergleichbareKenntnisse werden vorausgesetzt.
1. Analyse von Wertpapieren und Emittenten Methoden der fundamentalen und
technischen Analyse Researchauswertung / Strategien Indikatoren Chartformationen
Ziel:VR-BeraterPass VermögensPlanung (Pass 4)
Zielsetzung:*Die Teilnehmer erarbeiten sich umfassende Spezi-alkenntnisse für eine initiative, bedarfsgerechte undan der Vertriebsplanung der Bank orientierte Be-treuung von vermögenden Privatkunden im A-Kunden-Segment. Sie erarbeiten sich die besonde-ren Kenntnisse und Fähigkeiten, die zur Sicherungund zum Ausbau des zugeordneten Betreuungs-Kundenbestandes erforderlich sind.
Seminarvorbereitung: Selbstlernaufgaben – eSL
Prüfungsmodalitäten: siehe Seite 26
Seminartage: 5 ½
2. Wertpapiere höherer Risikoklassen,Anlagen in inländischen Nebenwerten undausländischen Aktien
Marktsegmente und Handelsusancen, darge-stellt an praktischen Beispielen
Steuerliche Besonderheiten
3. Wertpapiere höherer Risikoklassen und In-vestmentanlagen für vermögende Privatkun-den
spezielle Angebote im Segment vermögendePrivatkunden
aktuelle Trends und Innovationen
4. Finanzderivate (börslich) Depotabsicherungsstrategien Preisbestimmungsfaktoren und Kennzahlen für
Absicherungsinstrumente Futures und kombinierte Strategien
5. Geschlossene Fonds Strategien Besonderheiten Steuerliche Behandlung
6. Finanzinnovationen und Kapitalanlagen Ausstattungsmerkmale, Chancen und Risiken
von beratungsintensiven Anlageformen, derenErfolg von Aktienkurs- bzw. Indexverläufen ab-hängt
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*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 25 von 27
VBQ3Privatkunden qualifiziert betreuen
F&C Zielgruppe: Inhalte:
PrivatkundenbetreuungVermögensanlage / Vermögensbildung
1. Vermögensverwaltung für gehobene Pri-vatkunden
Vermögensverwaltung als spezielles Angebot
Vermögensverwaltung bei VerbundpartnernKenntnisvoraussetzungen:VR-BeraterPass FinanzPlanung (Pass 3) und In-halte der Seminare VBQ1, VBQ2 oder vergleichba-re Kenntnisse werden vorausgesetzt.
Ziel:VR-BeraterPass VermögensPlanung (Pass 4)
Zielsetzung:*Die Teilnehmer erarbeiten sich umfassende Spezi-alkenntnisse für eine initiative, bedarfsgerechte undan der Vertriebsplanung der Bank orientierte Be-treuung von vermögenden Privatkunden im A-Kunden-Segment. Sie erarbeiten sich die besonde-ren Kenntnisse und Fähigkeiten, die zur Sicherungund zum Ausbau des zugeordneten Betreuungs-Kundenbestandes erforderlich sind.
Seminarvorbereitung: Selbstlernaufgaben – eSL
Prüfungsmodalitäten: siehe Seite 26
Seminartage: 5
2. Erbschafts- und Schenkungssteuer Erbschafts- und Schenkungssteuerliche
Aspekte im Rahmen der Nachfolgeplanungbei vermögenden Privatkunden
3. Strategisches Vorsorge- und Risikoma-nagement
Das ganzheitliche Management derpersönlichen Risiken und der privatenund betrieblichen Altersvorsorge
Aktuelle Trends und neue Produkte
4. Betriebliche Altersvorsorge Grundlagen und Möglichkeiten
5. Training von Beratungs- und Betreuungs-gesprächen
Vorbereitung, Durchführung und Nachberei-tung von Gesprächen mit Betreuungs- undIndividualkunden
Kunden- und abschlussorientierte Beratung Betreuungsgespräche mit A-Kunden unter
Berücksichtigung der einkommen-, erbschaft-und schenkungsteuerlichen Gestaltungsmög-lichkeiten
Gespräche zur Depotstrukturierung Beratung in internationalen Kapitalanlagen
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 26 von 27
Kompetenzprüfung / Kompetenznachweis
Urkunde: VR-BeraterPass VermögensPlanung (Pass 4)
Die Kompetenzprüfung VR-BeraterPass VermögensPlanung (Pass 4) besteht aus zwei Teil-Kompetenzprüfungen. Die Ergebnisse dieser Prüfungen einschließlich der Gesamtnote werden im Kompe-tenznachweis VermögensPlanung ausgewiesen.
Voraussetzungen zur Teilnahme an der Kompetenzprüfung: VR-BeraterPass FinanzPlanung (Pass 3) oder vergleichbare Prüfungsnachweise Kennen und Anwenden der Inhalte der Kernmodule VBQ1, VBQ2, VBQ3
Teil-Kompetenzprüfung IPrüfung der Fach- und Methodenkompetenz
Prüfungsvorbereitung: - eSL, Kernmodule VBQ1, VBQ2
Schriftliche Prüfung: - Klausuren VBQ1, VBQ2
Prüfungsnachweis: - Noten pro Klausur per E-Mail
Teil-Kompetenzprüfung IIPrüfung der Persönlichkeits-, Sozial-, Methoden- und Fachkompetenz
Prüfungsvorbereitung: - eSL, Kernmodule VBQ1, VBQ2, VBQ3
Praktische Prüfung: - Betreuungsgespräch zur Vermögensoptimierung vorbereiten und durchführen
- Praxisarbeit Vermögensplanung
- Mündliche Prüfung
Prüfungsdauer: 1 Tag
Prüfungsnachweis: VR-BeraterPass VermögensPlanung (Pass 4)
Der Abschluss-TitelZertifizierter Privatkundenbetreuer* VR
wird nach Abschluss der VR-BeraterPass VermögensPlanung (Pass 4) Prüfung vergeben.
GenoPEHeft 2 Privatkunden Marktbereich
*Aus Vereinfachungsgründen wird auf die weibliche Form der Anrede verzichtet. Stand: Juni 2013 Seite 27 von 27
S-PFFPräsentation für Fach- und Führungskräfte
Zielgruppen: Inhalte:
Fach- und Führungskräfte aus dem Markt, derMarktfolge, dem Betriebsbereich und der Unterneh-menssteuerung (UPS)
Kenntnisvoraussetzungen:Für dieses Spezialmodul werden keine Kenntnissevorausgesetzt.
Zielsetzung:
Die Teilnehmer bereiten Präsentationen für unter-schiedliche Zielgruppen innerhalb und außerhalb derBank professionell vor. Sie überzeugen die Zuhörerdurch die Wirkung ihrer eigenen Person und durchden Einsatz moderner Präsentationstechniken.
Das Spezialmodul dient zur Vorbereitung auf dieKompetenzprüfungen Beratungspass PKF; Firmen-kundenbetreuung, Qualifizierte Firmenkreditsachbe-arbeitung und Mittleres Bankmanagement.
Wir empfehlen den Besuch dieses Moduls, soweitbisher keine vergleichbaren Kenntnisse vorliegen.
Seminarvorbereitung: Selbstlernaufgaben
Seminartage: 2
Ziele der Präsentation
Auswahl der richtigen Zielgruppe
Tipps zur Vorbereitung
Schritte zur freien Rede
Die „3-Schritt-Überzeugungsrede“
Vier Dimensionen der Verständlichkeit
Verknüpfung von Inhalt und Wirkung von In-formationen
Rhetorik und teilnehmerorientiertes Sprechen
Selbstmotivation des Präsentators
Souveränes Verhalten bei Pannen und Stö-rungen
Überzeugende Argumentation
Bedeutung der Körpersprache und bewussterEinsatz von Mimik und Gestik
Kreativer Umgang mit Medien, Handhabung,Vor- und Nachteile
Multimediale Präsentationsformen
Wichtige Visualisierungsregeln
Effekte erzielen durch Farben und Formen,Symmetrie, Reihung, Rhythmus
Praxisübungen mit Feedback