Maklerpool-Rating Erstrating der [pma:] Finanz- und Ver- … · 2009. 10. 27. · Maklerpool-Rating Erstrating der [pma:] GmbH UNTERNEHMENSANGABEN Neben dem Qualitätsurteil ist eine

Köln, Oktober 2009

Maklerpool-Rating

Erstrating der [pma:] Finanz- und Ver-sicherungsmakler GmbH

2 Maklerpool-Rating Erstrating der [pma:] GmbH

GESELLSCHAFT

[pma:] Finanz- und Versicherungsmakler GmbH

Münsterstr. 111

Telefon: 0251 70017-0

Telefax: 0251 70017-111

E-Mail: [email protected]

Internet: http:// www.pma.de

RATING

Die ASSEKURATA Assekuranz Rating-Agentur GmbH (im Folgenden Assekurata genannt) bewertet

im Rahmen des Ratings inwieweit ein Maklerpool die Qualitätsanforderungen und -erwartungen der

angebundenen Makler erfüllt. Nach Auffassung von Assekurata gelingt dies der [pma:] Finanz- und

Versicherungsmakler GmbH (im Folgenden [pma:] GmbH genannt) auf einem exzellenten Niveau.

Assekurata vergibt der [pma:] GmbH hierfür fünf Sterne.

Die Teilqualitäten Beurteilung Gewicht [%]

Maklerorientierung exzellent 40

Maklerzufriedenheit sehr gut 30

Solidität exzellent 30


UNTERNEHMENSANGABEN

Neben dem Qualitätsurteil ist eine Reihe von Unternehmensmerkmalen entscheidend dafür, ob ein

Maklerpool ein attraktiver Vertriebspartner für einen Makler ist. Nach Auffassung von Assekurata han-

delt es sich beim Maklerpool-Markt um ein sehr heterogenes Umfeld. Die Pools positionieren sich mit

differenzierten Geschäftsmodellen am Markt und sprechen in unterschiedlicher Weise die individuellen

Interessen und Tätigkeitsschwerpunkte der Makler an. Insofern müssen sich interessierte Makler um-

fassend über mögliche Partner informieren und das Angebot der Dienstleister mit den eigenen Wün-

schen abgleichen. Assekurata untersucht und bewertet jeweils die individuelle Qualität des Makler-

pools. Dabei berücksichtigen die Analysten das jeweilige Geschäftsmodell sowie die Zielgruppenaus-

richtung des zu ratenden Unternehmens.

Vorstellung des Unternehmens

Die [pma:] GmbH mit Sitz in Münster bietet Maklern seit der Gründung im Jahr 1983 eine persönliche

und umfassende Unterstützung bei der Vermittlung von Finanzdienstleistungen an. Ziel des Unter-

nehmens ist es, die angebundenen Vermittler bei ihren Beratungs- und Betreuungstätigkeiten weitest-

gehend durch fachliche, administrative und technische Supportleistungen in allen Sparten (Versiche-

rungen, Kapitalanlagen, Finanzierungen und Immobilien) zu entlasten. Auf Basis einer offenen Kom-

munikation auf Augenhöhe strebt das Unternehmen langfristige, vertrauensvolle und erfolgreiche

Partnerschaften mit den angebundenen Maklern an.

Derzeit betreuen etwa 60 Mitarbeiter in der Zentrale in Münster bundesweit mehr als 750 Kooperati-

onspartner. Darüber hinaus können angebundene Makler mit den regionalen Partnerbetreuern der

[pma:] GmbH vor Ort in Kontakt treten und im Rahmen regelmäßiger Veranstaltungen Erfahrungen

austauschen und Netzwerke pflegen.

Zielgruppe

Die [pma:] GmbH bietet ihren Partnern Unterstützungsprozesse rund um die Vermittlung von Finanz-

dienstleistungsprodukten, verbunden mit einer persönlichen Betreuung der angebundenen Makler. Als

Zielgruppe definiert das Unternehmen selbständige, erfahrene und erfolgreiche Finanz- und Versiche-

rungsmakler gemäß § 93 HGB. Neben Einzelmaklern spricht das Unternehmen auch Vertriebe mittle-

rer Größenordnung an. Darüber hinaus bietet die [pma:] Finanz-Service GmbH auch institutionellen

Mehrfachvertretern zahlreiche Unterstützungsprozesse. Im Fokus steht die langlebige und umfassen-

de Anbindung erfahrener Berater, die ihren Kunden einen ganzheitlichen und qualitativ hochwertigen

Beratungsansatz bieten.


Dienstleistungsangebot Mit einem breiten Leistungsangebot positioniert sich die [pma:] GmbH als Full-Service-Anbieter für alle

Finanzdienstleistungssparten.

Das Dienstleistungsangebot der [pma:] GmbH umfasst Unterstützungsprozesse fachlicher, techni-

scher und administrativer Art. So bietet das Unternehmen den angebundenen Partnern ein umfassen-

des Produktangebot in allen Bereichen der Vermögensbildung und Risikovorsorge sowie Hilfestellun-

gen bei der Bewertung von Produkten und Produktgebern. In technischer und administrativer Hinsicht

profitieren die Makler von den bedarfsorientierten Programmlösungen der [pma:] GmbH sowie den

Prozessen der Antragsvorprüfung und -erfassung und der Provisionsabrechnung.

Supportleistungen in den Bereichen Vertrieb, Marketing und Weiterbildung komplettieren das Ange-

bot. Über das Partner-Informations-System my.pma werden den Maklern Informationen über Produk-

te, Gesellschaften, Vertriebsansätze und gesetzliche Änderungen zur Verfügung gestellt. Darüber

hinaus bietet das Unternehmen angebundenen Vermittlern die Möglichkeit eines gemeinsamen

Marktauftritts in Form einheitlicher Schriftstücke und Werbematerialien. Zahlreiche Schulungen und

Weiterbildungsangebote werden vergünstigt oder kostenlos angeboten.

Geschäftsführung und Konzerneinbindung

Geschäftsführer der [pma:] GmbH sind Herr Jörg Matheis und Herr Lambert Stegemann. Seit 2002 ist

die [pma:] GmbH Teil des amerikanischen Finanzdienstleisters Prudential Financial Inc., der in

Deutschland unter der Marke Pramerica tätig ist. Die [pma:] Finanz-Service GmbH und die [pma:]

Vermögensberatung GmbH gehören als 100%ige Töchter zur [pma:] GmbH. Erstere bietet speziell

institutionellen Mehrfachagenten wie Banken und Sparkassen vertriebliche Unterstützungsprozesse.

In Kooperation mit der eFonds Financial Services AG bietet die [pma:] Vermögensberatung GmbH

angebundenen Maklern darüber hinaus den Anschluss an ein Haftungsdach an.


Die Teilqualitäten:

1. MAKLERORIENTIERUNG

Die Teilqualität Maklerorientierung bewertet Assekurata mit der Note exzellent.

Das Assekurata-Rating von Maklerpools ist eine Entscheidungshilfe für Makler bei der Auswahl eines

geeigneten Pools. In einem heterogenen Markt stellt eine Vielzahl an Pools unterschiedliche Angebote

bereit. Den Umfang und die Qualität dieser Offerten untersucht Assekurata in der Teilqualität Makler-

orientierung. Hierbei werden sowohl die strategischen Aspekte des Leistungsmanagements als auch

das konkrete Leistungsangebot durchleuchtet. Dem vielfältigen Dienstleistungsangebot der einzelnen

Maklerpools trägt Assekurata unter anderem mit der Berücksichtigung von Preis und Leistung Rech-

nung.

Leistungsmanagement

Neben der strategischen Ausrichtung des Maklerpools untersucht Assekurata im Teilbereich Leis-

tungsmanagement die Unternehmensplanung sowie die Unternehmensprozesse. Hierbei spielen ge-

eignete Planungsinstrumente ebenso eine Rolle wie die Gestaltung einzelner Geschäftsprozesse.

Die [pma:] GmbH hat es sich zum Ziel gesetzt, angebundenen Vermittlern bei deren nachhaltiger und

erfolgreicher Beratung und Betreuung von Kunden eine umfassende und persönliche Unterstützung

anzubieten. Die im Unternehmen vorhandenen Strukturen und Prozesse entsprechen dieser Zielset-

zung aus Sicht von Assekurata in sehr hohem Maße. Die Unternehmensleitsätze kommuniziert die

[pma:] GmbH auf ihrer Internetseite sowie in Unternehmensbroschüren und begreift diese als Aus-

gangspunkt des eigenen Selbstverständnisses. Neben diesen Leitlinien gelten für die Mitarbeiter Stel-

lenbeschreibungen mit festgelegten Aufgaben und Zuständigkeiten. Zur Sicherung einer hohen Servi-

cequalität wird das Unternehmen künftig den Erledigungsstand eingehender Serviceanfragen der

Partner einem Controllingprozess unterziehen, wobei der Bearbeitungsstand der Anfrage im Sinne

einer höheren Transparenz auch dem Partner mitgeteilt wird. Das systematische und zukunftsorien-

tierte Vorgehen des Unternehmens dokumentiert sich auch in den Planungs- und Kontrollprozessen

sowie den Einzelmaßnahmen im Zuge der Qualitätssicherung und Prozessoptimierung. Beispiele

hierfür sind die Nutzung der Rückmeldungen aus den regelmäßigen Partner-Befragungen sowie das

monatliche Berichtswesen.

Das Leistungsmanagement der [pma:] GmbH bewertet Assekurata insgesamt auf einem exzellenten

Niveau.


Leistungsangebot

Als Full-Service-Anbieter verfügt die [pma:] GmbH über ein umfassendes Dienstleistungsangebot. Das

Unternehmen bietet angebundenen Partnern Unterstützung hinsichtlich fachlicher, vertriebsorientier-

ter, administrativer und technischer Aspekte.

Die Partner der [pma:] GmbH können auf ein umfangreiches Produktangebot in allen Finanzdienstleis-

tungssparten zugreifen. Über das Partner-Informations-System my.pma, einem geschützten Internet-

portal der [pma:] GmbH, erhalten sie beispielsweise regelmäßig aktuelle Informationen zu Produkt-

und Marktentwicklungen, Rechtsgrundlagen sowie aktuellen Angeboten der [pma:] GmbH. Bei Bedarf

bietet das Unternehmen darüber hinaus Unterstützung bei Fragen zur Produktauswahl, zur Angebots-

erstellung und zur Antragsvorprüfung. Weiterhin stehen den angebundenen Maklern mit vorgefertigten

Risikoanalysebögen, Gesprächsleitfäden und Beratungsprotokollen umfassende Formularvordrucke

zur Verfügung. Im Rahmen der Marketingunterstützung bietet die [pma:] GmbH ihren Partnern eine

breite Palette an Materialien in einheitlichem [pma:] Design, angefangen bei Kugelschreibern über

Informationsflyer, welche die Makler als Werbemittel nutzen können, bis hin zur Gestaltung des Inter-

netauftritts des Maklers.

Im Bereich der allgemeinen Beratungsleistungen bietet das Unternehmen neuen Partnern Hilfestel-

lung im Rahmen der Markt- und Chancenanalyse an und vermittelt bei Bedarf Kontakt zu erfahrenen

Beratern. Zudem verfügt die [pma:] GmbH über Kooperationen mit verschiedenen Kanzleien, so dass

sich Mitglieder auch bei vertriebs- und versicherungsrechtlichen Fragen an die [pma:] GmbH wenden

können. Im Rahmen ihres Schulungsangebotes verfügt die [pma:] GmbH über Kooperationen mit der

Deutschen Maklerakademie und der Going Public Akademie für Finanzberatung AG. Das Unterneh-

men bietet zudem in häufiger Folge eigene Produkt-, Fach- und Vertriebsschulungen an. Diese finden

sowohl in der Zentrale in Münster als auch beim Kunden vor Ort sowie webbasiert statt. Neuen Part-

nern wird im Rahmen eines zweitägigen Seminars die Gelegenheit geboten, die [pma:] GmbH Zentra-

le, die Fachbereiche und die angewandten Systeme kennenzulernen.

Angebundene Makler erhalten monatlich eine übersichtliche Courtageabrechnung; einen tagesaktuel-

len Stand der Buchungen kann der Partner zudem jederzeit über das Partner-Informations-System

einsehen. Bei Bedarf wird die Abrechnung strukturiert für jeden einzelnen Vertreter eines Maklerun-

ternehmens erstellt.

Im Rahmen der IT-Unterstützung bietet die [pma:] GmbH marktübliche Software-Lizenzen zu Vor-

zugskonditionen sowie fachliche Unterstützung durch Ansprechpartner im eigenen Haus an. Die an-

gebundenen Makler haben über die Partnerseite my.pma Zugang zu Vergleichsrechnern und

-plattformen für Versicherungen, Fonds und Finanzierungen. Gleichzeitig erreichen die Makler über


my.pma das Kundenverwaltungsprogramm. Hier kann der Partner seine Kundenbestände pflegen und

erhält Informationen zu aktuellen Anträgen, Vertragsübersichten und aktuelle Vertragsunterlagen,

welche die [pma:] GmbH zentral für die Partner einscannt.

Vor dem Hintergrund dieser umfänglichen Unterstützungsprozesse, die in hohem Maße an den Be-

dürfnissen der Makler ausgerichtet sind, beurteilt Assekurata das Leistungsangebot der [pma:] GmbH

insgesamt als sehr gut.

Preis/Leistung

Im Bewertungspunkt Preis/Leistung stellt Assekurata preisliche Komponenten dem individuellen An-

gebot sowie den vertraglichen Rahmenbedingungen des Maklerpools gegenüber. Neben den bereits

erwähnten Vergünstigungen im Rahmen des Weiterbildungsangebotes und der Software-Lizenzen

erhalten die Partner der [pma:] GmbH Sonderkonditionen bei Abschluss einer Vermögensschaden-

haftpflicht- und Vertrauensschadenversicherung. Die [pma:] GmbH erhebt keinen fixen Beitrag in

Form einer Dienstleistungspauschale. Ein monatlicher Mindestbeitrag ergibt sich jedoch aufgrund der

vorgeschriebenen Nutzungsvereinbarung für die Vergleichsrechner und das Partner-Informations-

System my.pma. Dadurch ergibt sich ein monatliches Entgelt in Höhe von 45 €. Produkte der Risiko-

analyse und Finanzplanung können gegen Aufpreis zusätzlich gebucht werden. Die Courtageverein-

barungen basieren auf festen Prozentsätzen der mit den Produktgebern verhandelten Courtagesätze,

welche die Partner im Informationssystem my.pma einsehen können. Gestaffelt nach erreichtem Jah-

resumsatz wird den einzelnen Maklern ein Bonus gewährt, der einem festen und für den Makler trans-

parenten Schema folgt. Im Falle einer optionalen Exklusivpartnerschaft sind gleichfalls erhöhte Cour-

tagevereinbarungen möglich. Die Courtagehöhe der [pma:] GmbH entspricht nach Einschätzung von

Assekurata dem marktüblichen Niveau. Die gute Beurteilung der angebundenen Partner im Rahmen

der Kundenbefragung zum Thema Preis und Leistung unterstützt diese Einschätzung: So beurteilen

knapp 45 % der befragten Partner das Preis-Leistungs-Verhältnis als ausgezeichnet oder sehr gut,

weitere 44 % als gut.

Aus Sicht von Assekurata ist das Vorgehen der [pma:] GmbH in Puncto Preis/Leistung als sehr gut zu

bewerten.


2. MAKLERZUFRIEDENHEIT

Die Teilqualität Maklerzufriedenheit erzielt eine sehr gute Beurteilung.

In der Teilqualität Maklerzufriedenheit kommt der Kunde, also in diesem Fall der Makler, zu Wort. Im

Rahmen einer repräsentativen telefonischen Befragung erkundigt sich Assekurata bei 100 angebun-

denen Vertriebspartnern nach ihren Erfahrungen mit dem Maklerpool. Darüber hinaus werden mit

einzelnen Maklern qualitative Interviews geführt, um einen detaillierten Einblick in das Dienstleis-

tungsangebot des Pools aus Maklersicht zu erhalten. Stärken und Schwächen des einzelnen Pools

werden im Rahmen einer Handlungsrelevanzmatrix analysiert. Die so identifizierten potenziellen

Handlungsfelder verdeutlichen, in welchen Servicebereichen Investitionen besonders sinnvoll und

lohnenswert sein können.

Maklerzufriedenheit

Die Maklerzufriedenheit sagt aus, welchen Grad an Kundenorientierung ein Anbieter erreicht hat, das

heißt, inwieweit seine Leistungen den Wünschen seiner Kunden entsprechen. Der Grad der Zufrie-

denheit hängt davon ab, inwieweit die wahrgenommenen Leistungen mit den Erwartungen überein-

stimmen. Assekurata ermittelt die Zufriedenheit der an den Pool angebundenen Makler mit Hilfe des

Kundenzufriedenheitsindex, der auf Basis mathematisch-statistischer Analysen gebildet wird und jene

Items zusammenfasst, welche für die Dimension der Kundenzufriedenheit besonders bedeutsam sind.

Im Fall der [pma:] GmbH zeigen sich die angebundenen Makler besonders zufrieden mit den Unter-

stützungsleistungen sowie der wahrgenommenen Wertschätzung durch das Unternehmen. So bewer-

ten 61 % der Kunden das Leistungsangebot der [pma:] GmbH als ausgezeichnet oder sehr gut. Knapp

80 % fühlen sich die angebundenen Makler sehr oder vollkommen als Kunde geschätzt, wenn sie mit

der [pma:] GmbH in Kontakt treten - nach Erfahrungen von Assekurata entspricht dies einem ausge-

zeichneten Niveau.

Weitere Stärken der [pma:] GmbH zeigen sich hinsichtlich der Bewertung der angebotenen Seminare

und Workshops: knapp 50 % der Partner, die an solchen Seminaren teilnehmen, beurteilen deren

Qualität als ausgezeichnet oder sehr gut. Darüber hinaus erhält das Unternehmen gute Noten hin-

sichtlich der IT-Unterstützung und der angebotenen Softwarelösungen. Knapp 86 % der Nutzer be-

werten die Beratungs- und Risikoanalysetools mit mindestens gut; das Programm zur Kundenverwal-

tung empfinden 52,3 % der Nutzer als sehr gut oder ausgezeichnet, weitere 30,2 % als gut. Die IT-

Unterstützung bei Fragen und Problemen bezeichnen 94 % als gut oder besser.

Nach den Erfahrungen der Assekurata im Bereich der Kundenbefragung ist die Maklerzufriedenheit

bei der [pma:] GmbH insgesamt als sehr gut zu bewerten.


Maklerbindung

Die Kundenbindung hängt nicht alleine mit der Kundenzufriedenheit zusammen. Zufriedenheitsurteile

erlauben nur eine begrenzte Vorhersage im Hinblick auf das künftige Kundenverhalten. Insofern ist es

wichtig, neben der Zufriedenheit auch die Verhaltensabsichten der Kunden zu erfragen. Die Kunden-

bindung ist zum einen Ausdruck einer positiven Einstellung des Maklers gegenüber der Geschäftsbe-

ziehung mit seinem Pool. Des Weiteren signalisiert sie die Bereitschaft, die Dienstleistungen auch

künftig in Anspruch zu nehmen und den Pool weiterzuempfehlen. Die Kundenbindung wird von Asse-

kurata ebenfalls mittels eines Index gemessen, welcher bei der [pma:] GmbH ein exzellentes Niveau

erreicht. Unter anderem geben 92 % der Befragten Partner an, dass sie das Unternehmen Kollegen

und Bekannten bestimmt oder zumindest wahrscheinlich weiterempfehlen würden. Knapp 93 % wür-

den sich nach ihren Erfahrungen mit dem Unternehmen bestimmt bzw. wahrscheinlich wieder für die

[pma:] GmbH entscheiden. Gefragt nach der voraussichtlichen weiteren Entwicklung geben 69,1 %

an, dass ihr Geschäft mit der [pma:] GmbH künftig zunehmen werde.


3. SOLIDITÄT

Die Teilqualität Solidität wird mit exzellent bewertet.

Eine zielgerichtete und effektive Unterstützung durch den Maklerpool bedeutet für Makler in der Kon-

sequenz auch, dass die eigenen Prozesse eng auf das Angebot des Pools abgestimmt werden müs-

sen. Aus diesem Grund ist die Nachhaltigkeit des Kooperationspartners ein entscheidendes Auswahl-

kriterium aus Sicht des Maklers. Assekurata analysiert sowohl qualitative als auch quantitative Aspek-

te der Risikosituation des jeweiligen Unternehmens.

Qualitative Solidität

Im Rahmen der Beurteilung der qualitativen Solidität untersucht Assekurata Risikofelder, denen ein

Pool ausgesetzt ist. Betrachtet werden beispielsweise Gefahren, die sich durch die Geschäftstätigkeit

eines Maklerpools ergeben. Zudem analysiert Assekurata die Maßnahmen des Unternehmens zur

Begrenzung der jeweiligen Risiken. Das Vorgehen der [pma:] GmbH im Bereich der qualitativen Soli-

dität zeugt von einem ausgeprägten Risikobewusstsein und adäquaten Steuerungsmechanismen zur

Abwehr von Markt-, Storno- und operativen Risiken. Im Hinblick auf Marktrisiken kann das Unterneh-

men aufgrund seiner breiten Aufstellung und der Tatsache, dass die Geschäftstätigkeit nicht auf be-

stimmte Sparten, Produkte oder angebundene Partner festgelegt ist, etwaige Schwankungen in ein-

zelnen Bereichen durch die Umsatzvolumina anderer Sparten ausgleichen. Stornorisiken begegnet

die [pma:] GmbH zum einen, indem sie eigene adäquate Stornoreserven bildet, zum anderen durch

den Abschluss einer Vertrauensschadenversicherung der einzelnen Makler. Vor der Anbindung eines

neuen Partners führt das Unternehmen einen ausführlichen Prüfprozess durch, welcher unter ande-

rem ein persönliches Kennenlerngespräch und den Abgleich gegenseitiger Wünsche und Erwartun-

gen beinhaltet. Vor dem Fokus langjähriger und vertrauensvoller Anbindungen folgt die Betreuung neu

angebundener Partner einem definierten Prozess. Auch aufgrund der bereits erwähnten regelmäßigen

Kontroll- und Reportingprozesse beurteilt Assekurata das Vorgehen der [pma:] GmbH im Rahmen der

qualitativen Solidität als exzellent.

Quantitative Solidität

Zur Beurteilung der quantitativen Solidität analysiert Assekurata auf Basis externer und interner Daten

die Sicherheits- und Erfolgslage des Maklerpools. Die Sicherheits- und Erfolgslage der [pma:] GmbH

ist nach Auffassung von Assekurata zum gegenwärtigen Zeitpunkt insgesamt als sehr gut einzustufen.

Grundlage für die Beurteilung sind unter anderem die als exzellente zu bewertende Eigenmittelaus-

stattung des Unternehmens sowie die stetig steigenden Umsatzerlöse der vergangenen Jahre. Im


Geschäftsjahr 2007/2008 weist die [pma:] GmbH ein Eigenkapital in Höhe 2,8 Mio. € (inklusive Bilanz-

gewinn) aus. Im betrachteten Vier-Jahreszeitraum (2005 bis 2008) zeigt sich konstant ein sehr solides

Niveau der Eigenmittelausstattung des Unternehmens. Der Jahresüberschuss der [pma:] GmbH be-

läuft sich in 2007/2008 auf 229,9 Tsd. € (Vorjahr 47,6 Tsd. €).

In 2007/2008 konnte die [pma:] GmbH die Umsatzerlöse zum Vorjahr trotz der schwierigen wirtschaft-

lichen Rahmenbedingungen um 15,7 % auf 18,4 Mio. € steigern, womit der Wachstumstrend des Vor-

jahres fortgesetzt werden konnte. Die aus der Maklerbefragung erkennbare hohe Bindung der Partner

an das Unternehmen und deren positive Einschätzung bezüglich der künftigen Zusammenarbeit mit

der [pma:] GmbH werden aus Sicht von Assekurata auch künftig zu einer stabilen Umsatzentwicklung

beitragen.


MAKLERPOOL-RATING

Das Assekurata-Rating beurteilt die Unternehmensqualität eines Maklerpools (Ratingobjekt) aus Sicht

eines angebundenen Maklers (Zielgruppe). Hierzu werden in einem intensiven Ratingprozess in den

drei Teilqualitäten Maklerorientierung, Maklerzufriedenheit und Solidität relevante qualitative und

quantitative Bewertungskriterien analysiert und bewertet. Angesprochen werden mit dem Rating in

erster Linie Makler, die vor der Entscheidung stehen, sich einem Maklerpool anzuschließen. Bezogen

auf diese Zielgruppe kann das Rating vom Pool als Instrument eingesetzt werden, seine Qualität nach

außen hin zu dokumentieren. Der interessierte Makler findet wiederum Unterstützung bei der Auswahl

eines geeigneten Pools.

RATINGMETHODIK UND RATINGVERGABE

Methodik

Das Maklerpool-Rating der Assekurata GmbH basiert nicht nur auf veröffentlichtem Datenmaterial,

sondern in hohem Maße auf vertraulichen Unternehmensinformationen. Das Gesamtrating ergibt sich

durch Zusammenfassung der Einzelergebnisse der drei Teilqualitäten, die aus Vermittlersicht zentrale

Qualitätsanforderungen an einen Maklerpool darstellen.

Im Einzelnen handelt es sich dabei um:

• Maklerorientierung Welches Geschäftsmodell verfolgt der Maklerpool und wie setzt er dieses um? Zu welchen

Konditionen und in welchem Umfang bzw. in welcher Qualität bietet der Pool seine Dienstleis-

tungen an?

• Maklerzufriedenheit Wie zufrieden sind die Makler mit den Leistungen ihres Pools und wie ausgeprägt ist die Bin-

dung an das Unternehmen?

• Solidität Wie sicher ist die Existenz des Maklerpools?

Die Erstellung eines Assekurata-Ratings für Maklerpools erfolgt im Auftrag des zu bewertenden Un-

ternehmens. Zu Beginn eines Ratings schließen die beiden Vertragsparteien einen schriftlichen Ra-

tingvertrag ab. Darin verpflichtet sich die Rating-Agentur zu Vertraulichkeit während des Ratingpro-

zesses. Falls sich der Maklerpool nicht zu einer Veröffentlichung des Ratings entschließt, wird auch


nach Beendigung des Ratings Vertraulichkeit gewahrt. Im Gegenzug legt das Unternehmen im Verlauf

des Ratingprozesses auch interne Daten offen und das Management sowie Mitarbeiter in den Fachab-

teilungen stellen sich für persönliche Interviews zur Verfügung. Auf Basis einer telefonischen Befra-

gung und von qualitativen Interviews mit angebundenen Maklern verschaffen sich die Assekurata-

Analysten darüber hinaus einen fundierten Einblick in das Meinungsbild der Kunden.

Gesamturteil

Zur Urteilsfindung werden die drei beschriebenen Teilqualitäten untersucht und einzeln beurteilt. Die-

se fließen mit einer festen Gewichtung in das Gesamtergebnis ein. Das Ratingteam fasst die Ergeb-

nisse der Teilqualitäten in einem Ratingbericht zusammen.

Ratingvergabe

Im Rating von Maklerpools vergibt Assekurata für die Qualität eines Unternehmens zwischen einem

und fünf Sternen. Dabei bietet ein mit fünf Sternen gerateter Maklerpool seinen Kunden aus Sicht von

Assekurata eine exzellente Unternehmensqualität. Mit ihrem Rating bewertet Assekurata die individu-

elle Qualität eines Unternehmens, stellt dabei aber keine Bewertungsrangfolge im Sinne eines Ran-

kings auf. Die einzelnen Qualitätsklassen können einfach, mehrfach und nicht besetzt sein.

Entscheidet sich der Maklerpool, das Rating zu veröffentlichen, kann er das Ergebnis nach Freigabe

ein Jahr lang nutzen. Nach Ablauf dieser Frist muss zur weiteren Verwendung des Siegels die Qualität

des Unternehmens im Rahmen einer Aktualisierung erneut geprüft werden.


WICHTIGE HINWEISE – HAFTUNGSAUSSCHLUSS

Ein Maklerpool-Rating ist eine Experteneinschätzung über die Qualität eines Maklerpools, jedoch kei-

ne unumstößliche Tatsache oder alleinige Empfehlung, eine Pool-Anbindung einzugehen oder aufzu-

lösen. Bei der Beurteilung werden Qualitätsanforderungen aus Sicht aller Vermittler zugrunde gelegt;

sie kann sich nicht auf einzelne spezielle Anforderungen von Maklern beziehen.

Beim Maklerpool-Rating handelt es sich um eine Beurteilung, der sich die Ratingobjekte freiwillig un-

terziehen. Das Rating basiert auf Informationen, die entweder von dem Ratingobjekt selbst zur Verfü-

gung gestellt oder von Assekurata aus zuverlässiger Quelle eingeholt werden. Trotz sorgfältiger Prü-

fung der in das Rating eingehenden Informationen kann Assekurata für deren Vollständigkeit und

Richtigkeit keine Garantie übernehmen.

Sofern Einschätzungen zur zukünftigen Entwicklung abgegeben werden, basieren diese auf unserer

heutigen Beurteilung der aktuellen Unternehmens- und Marktsituation. Diese können sich jederzeit

verändern. Daher ist auch der Ausblick unverbindlich. Wenn grundlegende Veränderungen der Unter-

nehmens- oder Marktsituation auftreten, kann nötigenfalls das Urteil geändert oder aufgehoben wer-

den.

ASSEKURATA

Assekuranz Rating-Agentur GmbH

Venloer Str. 301-303, 50823 Köln

Telefon 0221 27221-0

Telefax 0221 27221-77

E-Mail: [email protected]

Internet: www.assekurata.de

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