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Kredit- und Forderungsmanagement integriert mit Inhouse Cash
Mirjam Vöhringer / Martin Kägi
11. April 2013
2
Agenda
� Vorstellung
� Überblick über die SAP FSCM Module und Inhouse Cash
� Credit Management und die Integration zu SD/FI und externe Auskunfteien
� Dispute und Collection Management mit Cashpooling und Zahlungsverkehr
� Fragerunde
Agenda
Vorstellung
4
Referenten
Mirjam Vöhringer
Senior Manager
• Über 16 Jahre Erfahrung mit SAP Financials und SAP ERP
• Verantwortlich für FSCM bei BearingPoint Switzerland AG
Ausgewählte BearingPoint Erfahrungen für FSCM
• DB/Schenker: Gesamtkoordination bei einer globalen Einführung von SAP FSCM Credit-, Dispute- und Collection Management
• Stadtwerke Hannover: Konzeption des Kredit-managements zur frühzeitigen Erkennung von Forderungsausfallrisiken
Martin Kägi
Manager
• Über 12 Jahre Erfahrung mit SAP Financials und SAP ERP (Schwerpunkt SAP Treasury)
• Verantwortlich für klassisches Treasury (IHC / CM + LP / TRM) bei BearingPoint Switzerland AG
Ausgewählte BearingPoint Erfahrungen für IHC
• Eidg. Finanz Verwaltung: Projektleitung bei der Einführung einer Inhouse Cash / Payment Factory Lösung für die gesamte Bundesverwaltung mit SAP IHC Inhouse Cash
• Novartis: Einführung einer globalen InhouseCash / Payment Factory Lösung für den Konzern mit SAP IHC Inhouse Cash
Überblick über die SAP FSCM Module und Inhouse Cash
6
Financial Supply Chain Management
SAP ERP- FSCM - Die Komponenten
Credit Management
Kreditlimit-management
Anbindung externer Daten
Credit Rules Engine / Kredit Scoring
Berichtserstattung
Dispute Management
Bearbeitung von Kunden-
reklamationen
Erstellung von Klärungsfällen
Analyse / UrsachenAbteilungsübergrei-fende Bearbeitung
Organisation/Auf-bewahrung rel. Infos
Inhouse Cash, Treasury
Optimaler Finanzeinsatz
Finanzierungs-risikoabsicherung
Informations-bereitstellung
Zahlungsstrom-optimierung
Biller Direct, Biller Consolidator
Rechnungs-sammlung /
weiterleitung
Rechnungs-bearbeitung
ZahlungsfreigabeStammdaten-
verwaltung
SAP ERP Financials
Rechnung Prüfung Reklamation Zahlung
Collection Management
Collection WorklistZahlungs-
versprechen
ZahlungsverhaltenÜbergabe an Betreibung
7
Schlüsselfunktionalitäten von SAP Credit Management
Bewertung von neuen /existierenden Kunden
� Interne u. externe Informationen
� Differenzierte Regeln
� Individuelle Definition der “Scorecards”
Automatisierte/standardisierte Ermittlung von Limiten
� Zentrale Verwaltung der Limiten
� Regel- und Ratingbasiert
� Workflow-unterstützt
� Erlaubt Ausnahmeregeln
Überwachung der Kreditdaten
� Überwachung der Ausschöpfung, der gesamten offenen Beträge und der Altersstruktur
Kredit-Scoring Ermittlung Kreditlimiten Überwachung
� Bewertung der bestehenden und neuer Kunden nach standardisiertem Regelwerk und Vergabe von Scores
� Analyse von kundenspezifischen Risiken und entsprechendes Ranking der Kunden
� Zentrale Organisation der Stammdaten für die Kreditabwicklung auf unterschiedlichen Ebenen (Konzern, Verkaufsregionen, Gesellschaften, Segmente, FI Debitor)
� Konzernweit gültige Kreditlimits differenziert nach Kreditsegmenten entsprechend der Bonität eines Kunden
� Integration von internen und externen Finanz-Systemen
8
Schlüsselfunktionalitäten von SAP Dispute Management
Anlegen des Klärungsfalles und Bearbeiter zuordnen
� Manuelle oder automatisierte Anlage von Klärungsfällen
� Zuordnung zu einem individuellen Bearbeiter
KlärungsfallBearbeitung und Korrespondenz
� Schnelle, effiziente und systematische Bearbeitung, Überwachung und Eskalation direkt im SAP ERP bei den Debitoren-Positionen
� Ermöglicht zentralisierte Klärungsbearbeitung
� Reduziert die “DSO” durch verbesserte Qualifizierung und Priorisierung der Klärungsfälle
� Verbesserung der Dienstleistungsqualität und der Antwortzeiten gegenüber dem Kunden
� Hilft bei der Verbesserung der operativen Prozesse - Legt die Hintergründe von Zahlungsdifferenzen und-verzögerungen offen
Übergreifende Bearbeitung des Falles
� Gemeinsame Nutzung von Dokumenten und Notizen
� Professionelle Template-basierte Korrespondenz mit Kunden
Automatische Eskalation
� Eskalation basierend auf Priorisierung des Falls
� Basierend auf abgestimmten Eskalationsebenen und Fristen
Eskalation Auswertung
Analysieren
� Ursachenanalyse als Grundlage für Prozessverbesserungen
� Überwachung der Klärungsprozesse
9
Schlüsselfunktionalitäten von SAP Collection Management
Arbeitsliste zu kontaktierender Kunden erstellt und priorisiert anhand unternehmensspezifischer Regeln:
� Mahnstufe, Dauer der Fälligkeit
� Fälligkeitenraster
� Gebrochene Zahlungsversprechen
� Betrag OP überschreitet Schwelle
Arbeitsliste anhand der Collection Strategy
VorbereitungKundenkontakt
� Automatische, regelbasierte Priorisierung der Kunden auf einer Arbeitsliste für eine proaktive Ansprache von “Spätzahlern”
� Alle relevanten Informationen zum Debitoren im direkten Zugriff (z.B.: Klärungsfälle, Zahlungsverhalten, etc.)
� IT gestützte, zentrale Anlage von Zahlungsversprechen in SAP und Wiedervorlage bei Fälligkeit
� Einbezug der Ergebnisse des ordentlichen Mahnlaufs
� Möglichkeit der Einbindung in das Shared Service Center-Framework von SAP (z.B. Aufruf aus dem CRM Callcenter)
Alle relevanten Kundendaten sind zentral verfügbar für ein klares, umfassendes Bild:
� Offene Posten, Klärungsfälle
� Stammdaten Business Partner
� Weitere Informationen der Debitorenbuchhaltung (Mahnstufe, etc.)
Dokumentation des Kunden-kontaktes:
� Anlage Zahlungsversprechen zugeordnet zum FI-Beleg
� Anlage Klärungsfall
� Zur Mahnung oder Betreibung freigeben
Folgeaktivitäten
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Schlüsselfunktionalitäten von SAP Inhouse Cash
� Optimierung des Working Capitals durch Cash Pooling und zentralisiertes Zahlen
� Einheitliches integriertes Zahlungsverkehrssystem (transparente und zentralisierte Zahlungsströme)
� Reduzierung der Anzahl externer Zahlungen durch interne Verrechnung
� Verringerung der Zahlungsverkehrssysteme und Reduktion der Bankkonten, Bankkommunikationssysteme
� Weltweite Vereinheitlichung der Prozesse als Basis für weitere Prozessoptimierungen
� Im Zahlungsverkehr den Anspruch eines weltweit tätigen Konzerns genügen
� Zahlungsverkehrs Applikationen einer Unternehmung zukunftsfähig gestalten
Kontoführung der internen Bankkonten
� Interne und externe Gutschriften / Belastungen
� Spesen- und Gebührenverwaltung
� Zinsberechnung
� Interne Cash Konzentrierung
Termingerechte Ausführung der externen Zahlungen
� Zentrale Verwaltung der externen Zahlungen
� Zahlungsrouting über externe Banken
� Freigabe der Zahlung mit Workflow
� Optimierung der Zahlungsströme
Optimierung des Working Capitals
� Strukturierte Zusammenführung des verfügbaren Cash
� Cash Management -> zentrale und aktuelle Sicht auf Cash Positionen
� Liquiditätsvorschau für zent. Sicht Entwicklung der Cash Positionen
Inhouse Cash Payment Factory Cash Pooling
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Dezentraler Geldeingang mit Cash Pooling
Tochter-gesellschaft A
Inhouse Bank Center
Konto Tochter A
Finanzbuchhaltung Hausbank der Tochter-
gesellschaft A
Partnerbank
Gutschrift/ interner Kontoauszug
Verrechnung (Clearing)
Kontoauszug
Warenlieferung/Rechnung
Externer Geschäftspartner
Zahlungs-auftrag
externerKontoauszug
Hausbank der Zentrale
Cash PoolingKontoauszug
12
Zentrales internes und externes Zahlen
Tochter-gesellschaft A
Inhouse Bank Center
Finanzbuchhaltung
Zahl-programm
Hausbank der Zentrale
Partnerbank
Zahlungsauftrag
Kontoauszug
Verrechnung (Clearing)
Kontoauszug
Warenlieferung/Rechnung
Zahlung Kontoauszug
Externer Geschäftspartner
Konto Tochter A
Konto Tochter B
Tochter-gesellschaft B
Kontoauszug
Warenlieferung/RechnungWarenlieferung/Rechnung
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End-to-End Zahlungsprozess
Andere(HR, Travel, …)
Treasury
Kreditoren
Debitoren
System Plattform / General Ledger
Inh
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g
Netzwerk
Zahlungsanordnung
Bank
Statusnachricht
Zahlungsbestätigung
End-of-day Kto. Auszug
Intraday-Statements
Zahlungs-abwicklung
KontoManagement
Cash ManagementLiquiditätsplanung
Credit Management und die Integration zu SD/FI und externe Auskunfteien
15
Integration des FSCM Credit Management
Anlageneuer Kunde
Bonitäts-überprüfung und Update
Risiko-bewertung
Anlage Kundenauftrag /
Kredit check
Pflege des Kreditlimits
Freigabe / Blocken
Kundenauftrag
Monitoring Kreditlimit/
Kunde
SAP SD
SAP FSCM Credit Management
Neuer Kunden-stamm
Neuzuordnung zu einem Business
Partner bei Konzernkunden
Neuer Business Partner
Anfrage an externe
Auskunfteien
Zentraler Kundendatenpool Bewertungsregeln
(Scoring Modelle) zur Ermittlung der Risikoklasse des
Geschäftspartners
Customer VendorIntegration
SD-Auftraginkl.
Umsatzvolumen
Automatische Ermittlung oder manuelle Pflege des Gesamt- und
evtl. GB-Kreditlimits
RisikoklasseFortschreibung
des Obligos
Kreditcheck
Kreditlimit
SAP Credit Manager Portal (Netweaver BI)Berichte:• Liste der Kunden mit ausgeschöpften Kreditlimit• Liste der gesperrten Aufträge• Systemübergreifender Kreditinformationen / allgemeiner Kundendaten• Darstellung der Kredithistorie
Freigabe / Blocken
Kundenauftrag
Monitoring der Ausschöpfung des Gesamt- und evtl. GB- Kreditlimits
und des Kundenrankings
Externe Auskunftei
TR
16
Workflow bei Ereignissen im Kreditmanagement
Kreditlimit Überwachung
Kreditlimit Management
Credit Eventing
SAP Workflow
AnwendungCRM, SD
Fakturierung FI
Ereignisse
• Kreditlimit überzogen• Stammdaten geändert• Bewertung geändert• Kreditlimit geändert• Neue externe Kreditauskunft erhalten
Folgeaktivitäten
Internen Workflow auslösen• z.B. Kundenanruf• z.B. Anforderung Anzahlung
Externe Anwendungen anstoßen• Kunden sperren• Lieferung einstellen• Rechnung erstellen
Dispute und Collection Management mit Cashpooling und Zahlungsverkehr
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Dispute Management – Beispielprozess
Kontakt-aufnahme
DisputeAgent
DisputeAgent
Bearbeiter
KundeKunde ist mit der Rechnung
nicht einverstanden
Kunde ruft in der Debitorenbuchhaltung
oder CRM an
Überprüft Kontenstand und Rechnungen
3
Legt Klärungsfall an
Klärungsfall wird an den zuständigen Bearbeiter weitergeleitet
6
Untersuchung des Klärungsfalls und
EntscheidungUmsetzung der Entscheidung (Gutschrift oder Ausbuchen) bzw. Zahlungseingang
SchliessungKlärungsfall
8 4
57
1
2
DisputeAgent
Kunde
DisputeAgent
DisputeAgent
19
Integration des Dispute und Collection Management
Faktura Kunde reklamiert Faktura Zahlung überfällig Zahlungseingang
SAP SD
SAP Dispute Management
SAP Inhouse Cash
SAP FI
SAP Collection Management
Faktura
Offene Posten
Fortschreibung der offenen Posten und
Auswertung
Klärungsfall
Zuordnung Klärungsfall zu offenen Posten
Gutschrift
Erstellung Arbeitsliste und Kundenkontakt
Evtl. Mahnsperre wegen
Zahlungsversprechen
Zentraler Zahlungseingang
Zuordnung zu offenen Posten
Zentrale Auswertung
offener Posten
Klärung
Fortschreibung der offenen Posten und
Auswertung
Ausbuchen offener Posten
Anlage Notiz oder Zahlungsversprechen
Interner Ausgleich/ Kontoauszug
Ausziffern offener Posten
20
Zentraler Geldeingang mit Integration zum FSCM
Tochter-gesellschaft A
Inhouse Bank Center
Konto Tochter A
Finanzbuchhaltung
Partnerbank
Gutschrift/ interner Kontoauszug
Verrechnung (Clearing)
Kontoauszug
Warenlieferung/Rechnung
Externer Geschäftspartner
Zahlungs-auftrag
Hausbank der Zentrale
Kontoauszug
Zent. Auswertung off. Posten Collection
Management (FSCM)
Konto zent. Eingang
Identifikation des Begünstigten
21
Integration Zahlungsverkehr mit Dispute und Collection Management
Inhouse Bank Bank des Rechnungs-empfängers
Lieferant Kunde
Rechnungsstellung
Klärung von Differenzen Klärung von Differenzen
Rechnungsansicht
Zahlungsverarbeitung (Lastschrift/Überweisung)
Zahlung
Lieferung
Konto-auszug
Hausbank
LastschriftKonto-auszug
Lastschrift
Kontoauszug
SAP FSCM
CollectionManagement Überfälliger Posten /
Zahlungszuordnung durch zentrale OP Liste
Biller Direct
Dispute Management
22
Fragen
23
Kontakt
Mirjam VöhringerSenior Manager
BearingPoint Switzerland AGPfingstweidstrasse 168005 ZürichSwitzerland
mirjam.voehringer@bearingpoint.com
T +41 43 299 65 62F +41 43 299 64 65M +41 79 501 39 78
www.bearingpoint.com
Martin KägiManager
BearingPoint Switzerland AGPfingstweidstrasse 168005 ZürichSwitzerland
martin.kaegi@bearingpoint.com
T +41 43 299 64 23F +41 43 299 64 65M +41 79 501 39 72
www.bearingpoint.com
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