EPPSIDE HamburgHamburg-Eppendorf

Revitalisierung und Ausbau eines Wohn- und Geschäftshauses in Hamburg

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Risikohinweis: Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum voll-ständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.

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EPPSIDE in Hamburg-Eppendorfzinsbaustein.de

EPPSIDE HamburgRevitalisierung und Ausbau eines Wohn- und Geschäftshauses in Hamburg

18 MONATE

MAXIMALE LAUFZEIT

5,25 % P.A.

VERZINSUNG

1,55 MIO. €

INVESTITIONS-VOLUMEN

500–10.000 €

ANLAGESUMME

05/2020

PLANMÄSSIGE RÜCKZAHLUNG

• Fortgeschrittener Projektstand: Die Arbeiten haben begonnen und mehrere Wohnungen sind bereits entkernt.

• Erfahrener Projektentwickler: Der Geschäftsführer der Conversio Gruppe hat bereits ein Projektvolumen von rund 180 Mio. € realisiert.

• Erfahrener Vermarktungspartner: Die mit der Veräußerung der Wohnungen beauftragte Maklerfirma Grossmann & Berger ist seit über 85 Jahren am Hamburger Immobilienmarkt aktiv.

PROJEKTSTAND

BESTANDS- GEBÄUDE

ANGEKAUFT

BAUGENEHMIGUNG ERTEILT

AB 11/2019 VORZEITIGE

RÜCKZAHLUNG MÖGLICH

05/2020 PLANMÄSSIGE RÜCKZAHLUNG

DARLEHEN

KREDITVERTRAG (BANK) UNTER-

ZEICHNET

Q2/2018 BAUBEGINN

MITTE 2019 GEPLANTE

FERTIGSTELLUNG

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Visualisierung „EPPSIDE“ in Hamburg-Eppendorf

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EPPSIDE Hamburg

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Visualisierung „EPPSIDE“ in Hamburg-Eppendorf

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Standort Tarpenbekstraße 62,

20251 Hamburg

Grundstücksfläche 580 m²

Wohn-/Nutzfläche 1.332 m²

Gewerbefläche 61,5 m²

Wohneinheiten 34 Stück

Wohnungsgrößen 29–105 m²

Gewerbeeinheiten 1 Stück

Tiefgaragen-Stellplätze 4 Stück

EPPSIDE Hamburg: Revitalisierung und Ausbau eines Wohn- und Geschäftshauses in Hamburg

In Hamburg-Eppendorf, zwischen Alsterufer und dem Universi-tätsklinikum, befindet sich ein 1973 fertiggestelltes Bestandsge-bäude mit 31 Wohn- sowie zwei Gewerbeeinheiten. Es besteht aus sechs Geschossen und ist im für Hamburg typischen Rotklinker-Stil erbaut.

Im Zuge des Projekts „EPPSIDE“ sollen die bestehenden Woh nungen revitalisiert werden; zusätzlich werden durch die Umnutzung einer Gewerbeeinheit sowie den Ausbau des Dach-geschosses drei neue Wohnungen geschaffen. Anschließend werden die Wohnungen sowie die verbleibende Gewerbeeinheit, welche langfristig an eine Fahrschule vermietet ist, an Kapital-anleger und Eigennutzer veräußert.

Die Bestandswohnungen sind Einzelapartments mit 29–35  m² Wohnfläche. Die neu geschaffenen Wohnungen werden zwei bis drei Zimmer mit 77–105 m² Wohnfläche besitzen.

Nach der Revitalisierung werden die Wohneinheiten einen geho-benen Ausstattungsstandard aufweisen. Alle Wohnungen verfü-gen über einen Balkon oder eine Terrasse. Hinter dem Gebäude befindet sich eine Tiefgarage mit vier Stellplätzen.

Der Bau wird in Einzelvergabe durchgeführt. Aktuell sind ca. 75 % der geplanten Baukosten vergeben. Für 25 der Wohnungen wurden Aufhebungsverträge geschlossen. Die Conversio Gruppe befindet sich im Dialog mit den verbleibenden Mietern und plant den kompletten Leerstand des Gebäudes bis Ende des Jahres zu erreichen. Falls mit den sechs verbleibenden Mietern keine Aufhebungsverträge geschlossen werden können, sollen die entsprechenden Wohneinheiten unsaniert und zu einem angepassten Preis verkauft werden. Durch den Wegfall von Sanierungs- und Abfindungskosten wäre auch in diesem Fall eine Gesamt-Projektrendite von über 10 % erzielbar.

Die Bauarbeiten haben bereits begonnen und die freistehenden Wohneinheiten wurden entkernt. Die gesamte Baufertigstellung ist Mitte 2019 geplant.

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Hamburg ist die zweitgrößte Stadt Deutschlands und achtgrößte Stadt Europas. Die Hansestadt ist ein eigenes Bundesland sowie der Dreh- und Angelpunkt Norddeutschlands.

Die Stadt verfügt über einen hohen Wohlstand. Im „Vermögensbarometer 2017“ des Deutschen Spar-kassen- und Giroverbands lag das durchschnittliche Bruttogehalt mit 48.000  € deutlich über dem deutschen Durchschnittswert von 41.000 € und war das höchste im Ländervergleich.1

Im Kaufkraftkraftindex 2018 der Gesellschaft für Konsumforschung (GFK) weist das Bundesland Hamburg eine um 9,8  % höhere Kaufkraft pro Einwohner auf als der Bundesdurchschnitt und liegt damit vor Bayern auf Platz 1.2

Im August 2018 lag die Arbeitslosenquote bei 6,5 %. Das ist rund 1 Prozentpunkt weniger als im August 2015.3

In Rankings von Magazinen und Beratungsgesell-schaften sichert sich Hamburg regelmäßig einen Platz unter den lebenswertesten Städten der Welt.

Beispielsweise erzielte es Platz 19 im Quality of Living-Ranking 2018 von Mercer4 und Platz 10 im von The Economist herausgegebenen Global Liveability Report 2017.5

Mit 1.460 staatlichen Parkanlagen gehört die Elb-metropole zu den grünsten Großstädten Europas. Ein reiches Kulturleben mit zahlreichen Museen, weltbekannten Bühnenshows, internationalen Fes-tivals sowie Clubs und Szenebars tragen ebenfalls zum hohen Lebensstandard bei.

Aufgrund ihrer Attraktivität erfährt die Stadt ein starkes Wachstum durch Zuwanderung. Ende 2016 verkündete die Stadt einen Einwohner-rekord, als erstmals 1,86 Mio. Menschen im Melde-register verzeichnet waren.6 In der Prognose zur Bevölkerungsentwicklung geht die Stadt von einem Einwohnerwachstum von bis zu 6,6  % zwischen 2015 und 2035 aus.7

Dementsprechend entwickelt sich der Immobilien-markt dynamisch. 2017 wurde rund eine Mrd. € auf dem Wohninvestmentmarkt in Hamburg umgesetzt – rund 56 % mehr als im Jahr davor.8

EPPSIDE in Hamburg-Eppendorf

Makrolage: Hamburg – „eine der lebenswertesten Städte der Welt“

1 Finanzgruppe Deutscher Sparkassen- und Giroverband: Vermögensbarometer 2017, unter: https://www.dsgv.de/sparkassen-finanzgruppe/publikationen/vermoegensbarometer.html

2 Gesellschaft für Konsumforschung: Kaufkraft Deutschland 2018, unter: https://www.gfk.com/de/insights/press-relea-se/kaufkraft-der-deutschen-steigt-2018/

3 Arbeitsagentur: Bundesland Hamburg – Arbeitsmarkt im Überblick, unter: https://statistik.arbeitsagentur.de/Navigation/Statistik/Statistik-nach-Regionen/Politi-sche-Gebietsstruktur/Hamburg-Nav.html

4 Mercer: Quality of Living Ranking 2018, unter: https://www.mercer.de/newsroom/quality- of-living-2018.html

5 The Economist: The Global Liveability Report 2017, unter: http://pages.eiu.com/rs/753-RIQ-438/images/Liveability_Free_Sum-mary_2017.pdf

6 Hamburger Abendblatt: 1,86 Millionen – Hamburg meldet Einwohner-Rekord, unter: https://www.abendblatt.de/hamburg/article210379193/1-86-Millionen-Einwohner- so-waechst-Hamburg.html

7 Statistisches Amt für Hamburg und Schles-wig-Holstein: Bevölkerungsprognose für Hamburg, unter: https://www.statistik-nord.de/fileadmin/Dokumente/Presseinformationen/SI15_139_Korrektur.pdf

8 Immobilien Zeitung: Wohninvestmentmarkt – Viel Geld für Projekte, unter: https://www.immobilien-zeitung.de/ 1000049529/wohninvestmentmarkt- viel-geld-fuer-projekte

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Eppendorf liegt geografisch in der Mitte Hamburgs. Mit seinem Altbaubestand, den zahlreichen Grün-flächen und einer guten Versorgungsstruktur ist es ein beliebtes Wohnviertel in der gehobenen Preis-klasse.9 Neben Familien erfreut sich Eppendorf auch unter Singles hoher Beliebtheit – Ende 2016 waren 62,1 % aller Haushalte Einpersonenhaushalte.10

Nach dem Immobilienmarktatlas 2018 der LBS sind die Preise für Bestandswohnungen im Stadtteil Hamburg-Eppendorf im letzten Jahr um 13,8 % und von 2013–2018 um 41,1 % gestiegen.11

Die Tarpenbekstraße bietet mehrere Restaurants, Cafés und Einzelhandelsgeschäfte sowie zwei Kin-dertagesstätten und eine Grundschule. Der Nahe Umkreis bietet zahlreiche Ausgeh- und Shopping-möglichkeiten, darunter die Traditionsgaststätte Café Borchers, das Kulturhaus Eppendorf, das Alma

Hoppes Lustspielhaus sowie ein Einkaufszentrum in der nahegelegenen Kümmel straße. Der Hayns Park und das Alsterufer sind in acht Gehminuten zu erreichen. Die Laufwege zum nächsten Supermarkt und der nächsten Apotheke dauern jeweils ca. vier Minuten. Ein Gymnasium und eine Gesamtschule sind jeweils in zehn Minuten mit dem Bus erreichbar. Arbeitsmöglichkeiten in Laufreichweite bieten unter anderem das Universitätsklinikum Eppendorf und der Büropark „Quartier am Zeughaus“, in welchem Unternehmen wie die Deutsche Telekom, Porsche Consulting und BUWOG ansässig sind.

Über verschiedene Busverbindungen besteht eine gute Anbindung an den Rest der Stadt. Der Flug-hafen „Hamburg Airport“ ist in 22 Minuten und der Hauptbahnhof Hamburg in 27 Minuten mit öffentlichen Verkehrsmitteln erreichbar. Der Weg zur Ausgehmeile Sternschanze dauert 24 Minuten.

Mikrolage: Wohngebiet mit erstklassiger Anbindung

EPPSIDE HamburgTarpenbekstraße 62,20251 Hamburg

9 Stadt Hamburg: Eppendorf: Wissens- und Sehenswertes, unter: https://www.hamburg.de/sehenswertes-eppendorf/

10 Statistisches Amt für Hamburg und Schles-wig-Holstein: Struktur der Haushalte in den Hamburger Stadtteilen Ende 2016, unter: https://www.statistik-nord.de/zahlen-fakten/bevoelkerung/dokumentenansicht/struk-tur-der-haushalte-in-den-hamburger-stadttei-len-ende-2016-59581/

11 LBS: Immobilienmarktatlas 2018 Hamburg und Umland, unter: https://www.lbs.de/unterneh-men/schleswig_holstein_hamburg_6/regiona-les_thema_68/regionales_thema_63.jsp

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Der ProjektentwicklerConversio Gruppe

Visualisierung „EPPSIDE“ in Hamburg-Eppendorf

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Projektentwickler: Conversio Gruppe

Die Conversio Gruppe wurde 2012 gegründet und hat ein Projekt volumen von rund 80  Mio.  € in Hamburg und Schleswig- Holstein umgesetzt.

Der Geschäftsführer, Herr Karsten Stümpel, war bereits vor Gründung der Conversio Gruppe langjährig im Immobilien-geschäft tätig und hat in dieser Zeit ein Projektvolumen von über 100 Mio. € realisiert. Insgesamt hat Herr Stümpel somit ein Projektvolumen von rund 180 Mio. € entwickelt.

Die Geschäftsführerin, Frau Barbara Krankenberg, studierte Architektur und ist für die Bauplanung zuständig.

Unternehmensstruktur der Conversio GruppeQuelle: Conversio; Stand: 01.09.2018

Karsten Stümpel und Barbara Krankenberg

Ute Stümpel

CONVERSIO GRUPPE

Karsten StümpelBarbara Krankenberg

Conversio Betriebs- u. Pro-

jektentwicklungs-gesellschaft mbH

HRB 10984 HL

GF: Karsten Stümpel, Barbara Krankenberg

SWP Projekt-entwicklung GmbH

Conversio 2. Immobilienpro-

jektentwicklungs GmbH

HRB 140596

GF: Karsten Stümpel, Barbara Krankenberg

LOKSTEDTER WEG

Conversio 4. Immobilienpro-

jektentwicklungs GmbH

HRB 144254

GF: Karsten Stümpel, Barbara Krankenberg

TARPENBEK

Conversio 5 Immobilienprojekt-entwicklungsges.

mbHHRB 136830

GF: Karsten Stümpel, Barbara Krankenberg

LOOSE/OSTSEE & RENDSBURG

Conversio 1. Immo bilien -projektent wicklungs GmbH

HRB 138653

GF: Barbara Krankenberg, Karsten Stümpel, Christian Schwab

LOTHRINGER & REINHOLDSTR

je 50 %50 %

50 %50 %

50 %

Avalon Immobilienprojekt-entwicklungs GmbH

HRB 134822

GF: Barbara Krankenberg, Karsten Stümpel

PAPENSTRASSE51 %

49 %

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Auszug aus den Referenzen der Conversio Gruppe

Die Conversio Gruppe ist auf Revitalisierungs- und Aufteilungsprojekte spezialisiert und kann in diesem Feld zahlreiche Referenzen vorweisen.

Lokstedter WegHamburg-Eppendorf

Revitalisierung und Veräußerung eines Mehrfamilienhauses

aus dem Jahr 1912.

DorfstraßeLoose

Aufteilung und Veräußerung eines Wohnhauses aus dem Jahr 1998.

Lothringer Straße 11/13Hamburg-Barmbek

Aufteilung und Veräußerung zweier Mehrfamilienhäuser

aus dem Jahr 1958.

Flottmoorring/FlottkampHamburg-Kaltenkirchen

Aufteilung und Veräußerung einer Wohnanlage aus dem Jahr 1971.

Tresckowstraße

Hamburg-Eimsbüttel

Revitalisierung eines Bestands-objekts mit neun Wohneinheiten

aus dem Jahr 1900.

ReinholdstraßeHamburg-Harburg

Ausbau und Veräußerung eines Mehrfamilienhauses

aus dem Jahre 1955.

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Chancen & Risiken

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Das Darlehen wird mit 5,25 % pro Jahr verzinst. Die Laufzeit beträgt 18 Monate. Eine vorzeitige Rückzahlung seitens des Projektentwicklers ist nach 12 Monaten möglich, wenn das Projekt gemäß Zeitplan abgeschlos-sen wird.

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Projektstatus

• Das Bestandsgebäude wurde angekauft.

• Die Baugenehmigung wurde erteilt.

• Einige Wohneinheiten wurden schon entkernt.

• Die Vermarktung der Wohneinheiten hat Mitte September 2018 begonnen.

• Die Baufertigstellung ist für Mitte 2019 geplant.

Darlehensstruktur & -vergabe

• Darlehensnehmer ist die Conversio 4. Immo-bilienprojektentwicklungsgesellschaft mbH.

• Das zinsbaustein.de-Darlehen dient der Stärkung der Eigenkapitalbasis des Projekts.

• Die Zahlungsflüsse werden über den BaFin-lizensierten Zahlungsdienstleister secupay verwaltet.

Rückzahlungsstrategie

Die Rückzahlung des Darlehens ist über die Verkaufserlöse der Wohnungen und Tiefgaragen-Stellplätze sowie der verbleibenden Gewerbeeinheit geplant. Diese werden im Einzelvertrieb an Kapitalanleger und Eigennutzer veräußert.

• Der Einzelvertrieb wird von der Maklerfirma Grossmann & Berger übernommen. Diese ist seit über 85 Jahren im Hamburger Immobilienmarkt aktiv.

• Die Wohnungen sollen für durchschnittlich 7.109 €/m² veräußert werden, die Gewerbeeinheit für 3.984 €/m².

• Die Tiefgaragen-Stellplätze sollen für jeweils 30.000 € veräußert werden.

• Laut JLL lag der Median für Kaufpreise in Hamburg-Nord bei etwa 5.050 €/m² (JLL Residential City Profile Hamburg 2. Halbjahr 2017, Feb. 2018). Im Vergleich dazu liegt der durchschnittliche Kaufpreis für Eigentums-wohnungen laut geomap in Eppendorf bei 6.446 €/m².

• Grossmann & Berger bestätigt, dass der geplante Verkaufspreis marktgängig ist.

• Insgesamt sind Verkaufserlöse von 9,40 Mio. € geplant, was einer Marge von 11,09 % entspricht.

Finanzierungsstruktur des Trägers

Die Projektfinanzierung ist durch ein Bankdarlehen gesichert. Das Gesamtinvestitionsvolumen beläuft sich auf 8,46 Mio. €:

• 6,30 Mio. € werden über ein Bankdarlehen finanziert

• 0,61 Mio. € werden als Eigenmittel (Gesellschaf-terdarlehen) zur Verfügung gestellt*

• 1,55 Mio. € stellt zinsbaustein.de per Crowd-investing als Nachrangdarlehen bereit.

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* Das Gesellschafterdarlehen ist durch eine vertragliche Vereinbarung nachrangig zu dem von zinsbaustein.de vergebenen Nachrangdarlehen.

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Folgende Voraussetzungen müssen vor der Auszahlung des Darlehens an die Darlehens-nehmerin erfüllt sein:

✓ Vorlage des Kaufvertrags über den Erwerb des Grundstückes inklusive Bestandsgebäude. (bereits erfüllt)

✓ Vorlage sämtlicher Baugenehmigungen (bereits erfüllt)

✓ Vorlage des gezeichneten Kreditvertrages mit der Hamburger Sparkasse in Höhe von mindestens 6,30 Mio. €. (bereits erfüllt)

✓ Nachweis eines Vergabebestandes von 1,08 Mio. € (50 % der geplanten Baukosten inklusive Baunebenkosten in Höhe von 2,16 Mio. €) durch Vorlage der Verträge. (bereits erfüllt)

✓ Der Rückbau der Antenne auf dem Dach ist erfolgt bzw. eine schriftliche Bestätigung des Mieters Deutsche Funkturm über die zeitweise Aussetzung des Mietvertrages/Erlaubnis zum Rückbau der Antenne liegt vor. (bereits erfüllt)

✓ Unterschriebener Maklervertrag mit Grossmann & Berger GmbH liegt vor; aus diesem geht hervor, dass keine Innenprovision gezahlt wird. (bereits erfüllt)

ɳ Nachweis der Eigenmittel in Höhe von mindestens 0,61 Mio. € (in Form von Gesellschafter-darlehen, die gegenüber dem zinsbaustein.de-Darlehen nachrangig sind).

ɳ Vorlage notarieller Kaufverträge über mindestens 2,82 Mio. € (30 % der kalkulierten Verkaufspreise in Höhe von mindestens 9,40 Mio. €).

Die Chancen

• Attraktive und gut angebundene Lage in der geographischen Mitte Hamburgs.

• Lokal spezialisierter Projektentwickler mit Revitalisierungserfahrung.

• Die Baugenehmigung liegt bereits vor und der Bau hat begonnen.

• 75 % der geplanten Baukosten sind vergeben.

• Erfahrener Vermarktungspartner Grossmann & Berger mit über 85 Jahren Erfahrung im Hamburger Immobilienmarkt.

• Sechs Monate Sicherheitspuffer für unvorhergesehene Ereignisse in der Darlehenslaufzeit.

Die Risiken

• Der Bau findet in Einzelvergabe statt; die Baukosten könnten durch unvorhergesehene Ereignisse höher ausfallen.

• Verzögerungen in der Fertigstellung könnten zu einer späteren Auszahlung der Kaufpreise und zu Kostensteigerungen führen.

• Falls kein voller Leerstand erreicht werden kann, sinkt die Marge des Projekts.

• Die geplanten Verkaufspreise können möglicherweise nicht realisiert werden.

• Potenzielles Insolvenzrisiko des Projekt-entwicklers und/oder der Baupartner.

• Totalverlustrisiko für den Anleger durch ein qualifiziertes Nachrangdarlehen ohne Sicher-heiten.

+ −

Bitte beachten Sie, dass ein Verlust des eingesetzten Kapitals nicht ausgeschlossen werden kann. Um das Risiko zu minimieren, werden die Projekte auf unserer Plattform sorgfältig von un-seren Immobilienexperten ausgewählt. Da wir unseren Anlegern größtmögliche Sicherheit bieten wollen, legen wir strenge Kriterien an und lehnen die Mehrzahl aller eingehenden Anfragen ab.

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EPPSIDE in Hamburg-Eppendorfzinsbaustein.de

Unser Qualitätsversprechen lautet: Jedes Immo-bilienprojekt durchläuft einen intensiven Auswahl-prozess, bei dem es von mehreren erfahrenen Immobilienexperten durchleuchtet wird. Nur wenn es erstklassige Erfolgschancen besitzt, stellen wir ein Projekt unseren Kunden und Interessenten als Investitionsmöglichkeit zur Verfügung.

Dieses Prinzip bietet die Grundlage unserer Entscheidung, auf Risikoklassen zu verzichten und einen einheitlichen Zinssatz anzubieten. Wenn wir bei einem Projekt kritische Unsicherheitsfaktoren feststellen, lehnen wir es ab, anstatt zu versuchen, die zusätzlichen Risiken mit einem höheren Zinssatz zu kompensieren.

Welche Qualitätskriterien setzt zinsbaustein.de an?

Der Selektionsprozess bei zinsbaustein.deUnser Selektionsprozess besteht essentiell aus 3 Schritten:

Anlegersicherheit

VorauswahlSchnelle Auslese ungeeigneter Projekte durch Analyse der Projektkalkulation & der Entwickler bilanz

1 2Due DiligenceGründliche Betrachtung aller Informationen, die auch bei einer Projektentwicklungs- Kreditprüfung einer Bank kontrolliert werden

3Freigabe durch das Investment-KomiteeDiskussion aller wichtigen Daten durch ein Komitee von sechs Personen und finale Freigabe

Die Personen hinter dem Prozess:

Rainer PillmayerVerantwortet als Geschäftsführer bei zinsbaustein.de die Projektauswahl

und die strategische Weiterentwicklung des Geschäftes.

Marc StilkeEhemaliger Geschäftsführer von Immobilienscout24

Dr. Henrik MedlaGeschäftsführer des Bauträ-gers Sontowski & Partner Group

Dr. Tilman Engel10+ Jahre Leiter Risikoma-nagement der Sontowski & Partner Group

Eric RombaAnwalt & ehem. Vorsit-zender Bundesverband Sachwerte und Investment-vermögen e.V.

Helena BrunnerHead of Risk bei zinsbaustein.de. Sie

verantwortet den Bereich Due Diligence Real Estate. Zuvor war sie fünf Jahre

als Kreditanalystin bei Berlin Hyp und weitere fünf Jahre in der Analyse von

Immobilienmärkten tätig.

Dr. Carolin GaborManaging Director der FinLeap GmbH, ehemalige Unternehmensberaterin

VORAUSWAHL & DUE DILIGENCE

DAS INVESTMENT-KOMITEE VON ZINSBAUSTEIN.DE

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zinsbaustein.de EPPSIDE in Hamburg-Eppendorf

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Wie Ihr Investment eingesetzt wird

Das per Crowdinvesting gesammelte Kapital wird als sogenanntes Mezzanine-Darlehen oder Nachrangdarlehen vergeben. Banken finanzieren Bauprojekte nicht vollständig, sondern fordern einen bestimmten Eigenmitte-lanteil. Projektentwickler nutzen Mezzanine-Darlehen deshalb regelmäßig, um ihr Eigenkapital aufzustocken und so mehrere Projekte gleichzeitig realisieren zu können.

Der Begriff Mezzanine (vom italienischen „mezzo“, „halb“) bezieht sich auf die Rangfolge der Forderungen – ein Mezzanine-Darlehen steht zwischen Fremd-und Eigenkapital. Im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz werden die Crowd investoren nach der Bank, aber vor dem Projektentwickler ausbezahlt.

Das kann zum teilweisen oder vollständigen Verlust des ein-gesetzten Kapitals führen, wenn nicht genug Liquidierungsmasse für Bank und Crowdinvestoren zusammen vorhanden ist.

Weitere Informationen zum Risikomanagement finden Sie auf der vorherigen Seite.

Crowdinvesting mit zinsbaustein.deSo funktioniert es:

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