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Budapest 23.01.2012

AXA – Ihr verläßlicher Partner in

Existenzsicherung und Vermögensaufbau

Agenda Ihre AXA

Strategie Vorsorge 2012

Spezialitäten

Biometrie

öffentlicher Dienst

Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012

Erfolg in der bAV

AXA DeutschlandTeil einer starken weltweiten Gruppe

Die AXA Gruppe in Zahlen 2010

Einnahmen: 91,0 Mrd. Euro

Konzernergebnis (IFRS): 2,7 Mrd. Euro

Operatives Ergebnis(Underlying Earnings): 3,9 Mrd. Euro

Verwaltetes Vermögen: 1.104 Mrd. Euro

Mitarbeiter: 127.000 weltweit

Exklusiv-Vermittler: 87.000 weltweit

Der AXA Konzern in Zahlen 2010

Einnahmen: 10,4 Mrd. Euro

Konzernergebnis (IFRS): 413 Mio. Euro

Operatives Ergebnis(Underlying Earnings): 367 Mio. Euro

Kapitalanlagen: 64 Mrd. Euro

Mitarbeiter: 11.209

Exklusiv-Vermittler: 4.649

Ihre Maklerbetreuer

Günter Kazen

Maklerbetreuer Vorsorge

Tel.: 038209-499845

Mobil.: 0152-09372638

Fax: 040 3297-4428764

E-Mail:guenter.kazen@axa.de

Dirk Schapals

Maklerbetreuer Komposit

Tel.: 040-3297-28762

Mobil.: 0152-09372649

Fax: 040 3297-4428762

E-Mail: dirk.schapals@axa.de

Agenda Allgemeines

Strategie Vorsorge 2012

Spezialitäten

Biometrie

öffentlicher Dienst

Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012

Erfolg in der bAV

Strategie Vorsorge 2012Klare Top-Produkte für Zielgruppenausrichtung

Privatkunden

Top-Produkte

bei Existenzsicherung:BU und RisikoLV i.V. mit Innovation ESV;

für die Altersvorsorge:FondsRente OptiGarant

klassische Produkte

Firmenkunden

Top-Produkte

AXA bedient alle 5 Durchführungswege der bAV

für Direktversicherung und Rückdeckung: bAV-RentePlus und SBV als Direktversicherung

Starke bAV-Kompetenz;

Öffentlicher Dienst

Top-Produkte

durch hervorragend positionierte Anwärterprodukte und Top-DU;

Zielgruppenlösungen für den Öffentlichen Dienst

DU Navigator

Ärzte / Heilwesen

zielgruppenadäquate bAV-Lösungen (GesundheitsRente & ApothekenRente)

Angebot eines vollständigen Produktsortiments für alle Kundensegmente mit besonderen Highlights

AXA als verantwortungsvoller

und nachhaltiger Partner im Vorsorgegeschäft

Altersvorsorge gestaltenFonds-Rente ohne Garantie

Fonds-Rentemit Garantie

Klassik- Rente

Berufsunfähigkeits-versicherung

Risikoleben

Existenz sichern

Dienstunfähigkeits-versicherung

Existenzschutz-versicherung

Leben Produktportfolio 2012Breite Produktpalette mit Highlights

Agenda Allgemeines

Strategie Vorsorge

Spezialitäten

Biometrie

öffentlicher Dienst

Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012

Erfolg in der bAV

Top Service auch schon während der Vertragsanbahnung hohe Annahmequote

schnelle Bearbeitungszeit faire Leistungsprüfung

Top Ratings bedarfsgerechte Produkte für bestimmte Zielgruppen

Top Positionierung Risikogerechte Preise abhängig von der genauen beruflichen Tätigkeit

Was macht einen hervorragenden BU-Anbieter aus?

Annahme-politik

Leistungs-prüfung

Qualität

Preis

RisikoprodukteNachhaltige Top-Positionierung bei BU/DU und Risiko

Preispositionierung

2nd

Quartil

Top Quartil

3rd Quartil

4th Quartil

2011 2012

Auch in 2012 Top Positionierung

Neupositionierung BU/DU 2010: Top-Preispositionierung erreicht Positionierung trotz Repricing der Wettbewerber gehalten

Top Qualität durch Ratings bestätigt

Die BU/DU ist die Absicherung 1. Wahl

- Die Existensschutzversicherung eine gute Alternative/Ergänzung

BeratungsergebnisBerufsunfähigkeit BeratungsergebnisBerufsunfähigkeit

AbschlussBU/DU

AbschlussBU/DU

AbschlussESV

AbschlussESV

Risiko-voranfrage

Risiko-voranfrage

AngebotESV

AngebotESV

Ablehnung

AnnahmeAbsicherung

1. WahlAbsicherung

1. Wahl

Annahme-fähigkeit

eingeschränkt /Prämie ggf.

zu hoch

Annahme-fähigkeit

eingeschränkt /Prämie ggf.

zu hoch

AngebotBU/DUAngebotBU/DU

Existenzschutzversicherung Viele schwierige Fälle versicherbar

Gründe für die Ablehnung bzw. erschwerte Annahme einerBerufsunfähigkeitsvorsorge

Annahmepolitik Existenzschutzversicherung

Psychotherapie aufgrund Burn-Out Ohne Erschwernis

BWS-Syndrom, Massage verschrieben Ohne Erschwernis

Gut eingestellter Bluthochdruck mit Einnahme von 2 blutdrucksenkenden

Mitteln Ohne Erschwernis

BMI über 30 und keine zusätzlichen Erkrankungen

Ohne Erschwernis bis BMI 36

Kunde in Berufsgruppe 5(z. B. Sängerin)

Die meisten Berufe versicherbar

Pflege-bedürftigkeit

Ab Pflegestufe I gemäß

Sozialgesetz-buch

33

Die ESV hat vier Leistungskomponenten und Leistungsvoraussetzungen

Soweit mindestens 100 Punkte gemäß des definierten

Grundfähig-keitenkatalogs

erfüllt sind

Verlust Grund-fähigkeiten

22

Ab einem Invaliditätsgrad

von 50% (gemäß

Gliedertaxen-systematik)

Unfallrente

44

Ab einem fest definierten

Schweregrad der Beein-trächtigung bestimmter

Organe (Organkonzept)

Organkonzept

1

Agenda

Allgemeines

Strategie Vorsorge

Spezialitäten

Biometrie

öffentlicher Dienst

Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012

Erfolg in der bAV

Das Geschäft mit Beamten

ist zu kompliziert...???

Ausgangslage

Kein Standard-Geschäft mit Kunden im öffentlichen Dienst

Welche gesetzlichen Ansprüche hat der ÖD-Kunde?

Gibt es Besonderheiten, die ich beachten muss?

Was kann ich/ was sollte ich anbieten?

Wunsch: Haftungssicher beraten und verkaufen!

der DU-Navigator - unsere Hilfe für Sie

Die Idee des DU-Navigators 3 Anforderungen in einem Tool

Versorgungs-analyse

automatisches Angebot

Antrag

1. 2. 3.

Ein Tool für die Beantwortung aller Fragen und die automatische Erstellung von Lösungen

Berechnungen im DU NavigatorAllgemeines

Nach Eingabe von sieben GrundinformationenGeburtsdatumGeschlechtFamilienstandEintritt in den öffentlichen DienstBerufBesoldungsgrundlage (Bund / Land)Besoldungsgruppe

erfolgt die Versorgungsanalyse und Angebotsberechnung

Unsere UnterstützungDie Vorteile des DU-Navigators zusammengefasst

Sie können schnell optimal Ihre Kunden des ÖD beraten Von der Versorgungsanalyse bis zum Antrag

Alle Besonderheiten der jeweiligen Berufsgruppe werden berücksichtigt

Alle wesentlichen Grundlagen zu den benötigten Tarifen sind vorbelegt

Der DU-Navigator bringt Sicherheit in Ihre Beratung

Laden Sie noch

heute das Tool

auf Ihren PC:

www.du-navigator.de

An unserem Messestand hilft man Ihnen gerne.

Unsere UnterstützungSo erhalten Sie noch heute den DU-Navigator

Agenda

Allgemeines

Strategie Vorsorge

Spezialitäten

Biometrie

öffentlicher Dienst

Fonds-Rente mit und ohne Garantie

Erfolg in der bAV

Investmentqualität Fondsauswahl

Ausgezeichnete Fondspalette* für mehr Rendite:

ACM Bernstein Global Growth

Trends Portfolio

ACM Bernstein Global Growth

Trends Portfolio

AXA Roseberg Global Equity Alpha Fund

AXA Roseberg Global Equity Alpha Fund

Carmignac Investissement

Carmignac Investissement

Templeton Growth FundTempleton

Growth Fund

U.S. Pioneer Fund

U.S. Pioneer Fund

DJE - Dividende & Substanz

DJE - Dividende & Substanz

AXA Roseberg Eurobloc Equity

Alpha Fund

AXA Roseberg Eurobloc Equity

Alpha Fund

Fidelity Funds - European

Growth Fund

Fidelity Funds - European

Growth Fund

Black Rock Global Funds - European Fund

Black Rock Global Funds - European Fund

DWS Deutschland

DWS Deutschland

Cominvest Fondak P

Cominvest Fondak P

Invesco Japanese Value

Equity Fund

Invesco Japanese Value

Equity Fund

JP Morgan EU Government Bond Fund

JP Morgan EU Government Bond Fund

Schroder ISF Euro Bond

Schroder ISF Euro Bond

Fidelity - South East Asia Fund

Euro

Fidelity - South East Asia Fund

Euro

Magellan CMagellan C

JP Morgan Emerging

Markets Equity

JP Morgan Emerging

Markets Equity

HSBC GIF Global Macro

Fund M1C Cap

HSBC GIF Global Macro

Fund M1C Cap

Sarasin Oekosar Equity

Global

Sarasin Oekosar Equity

Global

M&G Global Basics Fund

Euro

M&G Global Basics Fund

Euro

Entwickelte Märkte

Spezialitäten

Strategiedepot Chance

Strategiedepot Chance

Strategiedepot Wachstum

Strategiedepot Wachstum

Strategiedepot Defensiv

Strategiedepot Defensiv

Gemanagte Systeme

AXA Wachstum Invest

AXA Wachstum Invest

AXA Chance Invest

AXA Chance Invest

AXA Defensiv Invest

AXA Defensiv Invest

Strategiedepot Index

Strategiedepot Index

AXA WF Global Inflation Bonds

AXA WF Global Inflation Bonds

Pioneer Investments

Substanzwerte

Pioneer Investments

Substanzwerte

* es können bis zu 3 Fonds gleichzeitig bespart werden. Shiften ist jährlich kostenlos möglich, switchen ist monatlich kostenlos möglich.

Das neue OptiGarant SystemFunktionsweise / Beschreibung

Kapital / Beiträge

bis zu 3 Fonds konventionelles Sicherungsvermögen= Beitragsgarantie (GarantModul)

beträgt das Fondsguthaben mind. 10%der Garantiesumme? (Überprüfung durch AXA 1 mal pro Jahr)

ja, Info an Kunden nein

Entscheidung des Kunden, ob Garantie-Option erhöht werden soll

Ja, dann Investition / Erhöhung der Garantie-Option

=> Erhöhung Sicherheit

Nein, Geld bleibt in Fonds investiert=> Erhöhung Renditechance

Neu ab 01.01.2012: Das OptiGarantSystem

mögliche Ablaufleistung aus Fondsguthaben

Garantie = Beitragssumme AXA überprüft einmal jährlich, ob der Kunde seine bisher erreichte Garantie zum Ablauf um mindestens

10 % erhöhen kann (mind. 3.000 €). In diesem Fall bieten wir dann den Shift in die Garantie-Option an.

Garantie = Beitragssumme AXA überprüft einmal jährlich, ob der Kunde seine bisher erreichte Garantie zum Ablauf um mindestens

10 % erhöhen kann (mind. 3.000 €). In diesem Fall bieten wir dann den Shift in die Garantie-Option an.

AblaufAblauf

mögliche Garantie auf121% der Bruttobeiträge

mögliche Garantie auf110% der Bruttobeiträge

Garantie auf100% der Bruttobeiträge

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Allgemeines

Strategie Vorsorge

Spezialitäten

Biometrie

öffentlicher Dienst

Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012

Erfolg in der bAV

IT-gestützte BeratungVertriebsunterstützung durch Tools

Gehalts-umwandlungs-rechner

Versorgungs-lückenrechner

bAV-Profitool

Rürup-Rechner

Pensions-Check

bAV-Beratung ist mehr als Produktverkauf Haftung des Beraters Haftung des Arbeitgebers langfristige finanzielle Verpflichtungen

Kompetenz wird durch Tools unterstützt

Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit,

und

wir sehen uns am Messestand der AXA!

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