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Im aktuellen Geschäftsbericht der Notenstein Privatbank finden Sie die wichtigsten Kennzahlen auf einen Blick, und Erläuterungen zum Geschäftsverlauf.
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2014
Halbjahresbericht
Bericht zum Geschäftsverlauf
2
Wachstum bei den ver Walteten vermögen
Die im vergangenen Jahr eingeleiteten Wachstums
initiativen zeigen bereits messbare positive Auswirkun
gen. Die Notenstein Privatbank konnte die verwalteten
Vermögen im ersten Halbjahr 2014 um knapp fünf Pro
zent auf rund CHF 20.8 Mrd. steigern. Zusätzlich zum
Kundenzuwachs im Kernbereich Schweizer Privat
kunden trug auch das neu aufgestellte Geschäftsfeld
Institutionelle Kunden massgeblich zur Zunahme der
Assets under Management (AuM) bei. Inklusive Toch
tergesellschaften im Asset Management verwaltet
Notenstein per Mitte 2014 Vermögen in der Höhe von
rund CHF 29 Mrd.
s ta r k e Z u n a h m e d e r e r t r äg e
Trotz einem weiterhin anspruchsvollen Marktumfeld
resultierte in den ersten sechs Monaten des Jahres
ein um 13 Prozent höherer Bruttoertrag. Diese deut
liche Steigerung beruht überwiegend auf höheren
Erträgen im Kommissions und Dienstleistungs
sowie im Handelsgeschäft. Der Geschäftsaufwand
nahm erwartungsgemäss aufgrund der erfolgreichen
Integration von neuen Mitarbeitenden und Investiti
onen in Systeme und Prozesse in den Kernbereichen
Privatkunden Schweiz und Institutionelles Asset
Management zu. Während sich der Bruttogewinn mit
rund CHF 6 Mio. im Rahmen des Vergleichszeitraums
des Vorjahrs bewegt, hat der Reingewinn um mehr als
das Sechsfache zugenommen. Dies ist auf Veräusse
rungen von Beteiligungen innerhalb der Raiffeisen
Gruppe zurück zu führen. Unter anderem wurde die
bisherige Tochtergesellschaft 1741 Asset Management
AG in die MultiBoutiquePlattform TCMG Asset
Management AG eingebracht.
erfolgreiche emis s ion v on s trukturierten
anl agepr odukten
Im März des vergangenen Jahres lancierte Notenstein
die Emission von eigenen strukturierten Anlagepro
dukten in Zusammenarbeit mit Raiffeisen und Leon
teq. Die Initiative stellte sich schnell als Wachstumstrei
ber heraus und die Entwicklung geht auch über ein
Jahr später unvermindert positiv weiter. Mittlerweile
sind Instrumente im Volumen von rund CHF 900 Mio.
ausstehend. Im Juni wurde zudem die Gründung der
Notenstein Finance (Guernsey) Ltd bekannt gegeben.
Mit dieser 100prozentigen Tochtergesellschaft können
verrechnungssteuerfreie Produkte angeboten werden,
womit einer Marktnachfrage nachgekommen wird.
l a n g f r i s t i g e Wac h s t u m s s t r at e g i e
Die im letzten Jahr lancierte Strategie zeigt bereits
verschiedene positive Trends; diese bestärken Noten
stein in der konsequenten Umsetzung einer langfris
tig angelegten Wachstumsstrategie. Momentan steht
die Stärkung der Marktposition im Vordergrund,
während Skaleneffekte und Effizienzgewinne später
zum Tragen kommen werden. Als gefestigte Marke
sowie mit ausgebauten und gewinnträchtigen Ge
schäftsbereichen rückt Notenstein ihrem Anspruch,
zu den besten drei Privatbanken in der Schweiz zu
gehören, Schritt für Schritt näher.
Schlüsselzahlen
NoteNsteiN auf eiNeN Blick
1.1. – 30.6.2014
in Mio. CHF
1.1. – 30.6.2013
in Mio. CHF
1.7. – 31.12.2013
in Mio. CHF
Erfolgs-Kennzahlen
Betriebsertrag 83 73 75
Geschäftsaufwand 77 67 68
Bruttogewinn 6 6 7
Cost Income Ratio 92.8% 91.2% 90.4%
Eigene Mittel
Eigenkapital 407 341 395
Kernkapitalquote 13.0% 12.5% 13.8%
Kundenvermögen
Verwaltete Vermögen (AuM) exkl. Tochtergesellschaften 20’757 19’196 19’782
Verwaltete Vermögen (AuM) inkl. Tochtergesellschaften 29’003 20’527 28’339
Ressourcen
Anzahl Mitarbeitende 682 645 698
Anzahl Vollzeitstellen 619 572 628
Anzahl Standorte 12 12 12
3
Alle aufgeführten Beträge sind gerundet, daher kann eine minimale Differenz bei den Totalbeträgen entstehen.
4
aktiveN
30.6.2014
in CHF
31.12.2013
in CHF
Veränderung
in CHF
Veränderung
in Prozent
Flüssige Mittel 276’089’414 359’015’898 –82’926’484 –23.1
Forderungen aus Geldmarktpapieren 298’566’287 318’931’990 –20’365’703 –6.4
Forderungen gegenüber Banken 2’413’219’048 2’049’688’900 363’530’148 17.7
Forderungen gegenüber Kunden 203’849’341 129’444’316 74’405’025 57.5
Hypothekarforderungen 407’918’400 387’965’000 19’953’400 5.1
Handelsbestände in Wertschriften und Edelmetallen 143’769’971 197’480’697 –53’710’726 –27.2
Finanzanlagen 750’455’374 629’286’113 121’169’260 19.3
Beteiligungen 116’595’260 104’930’061 11’665’200 11.1
Sachanlagen 47’386’202 48’245’566 –859’363 –1.8
Rechnungsabgrenzungen 39’430’159 22’009’975 17’420’184 79.1
Sonstige Aktiven 88’092’869 76’790’405 11’302’464 14.7
Total Aktiven 4’785’372’324 4’323’788’919 461’583’405 10.7
Total Forderungen gegenüber Konzerngesellschaften und qualifiziert Beteiligten 1’511’564’404 912’637’321 598’927’083 65.6
PassiveN
30.6.2014
in CHF
31.12.2013
in CHF
Veränderung
in CHF
Veränderung
in Prozent
Verpflichtungen aus Geldmarktpapieren 94’916’340 83’662’247 11’254’093 13.5
Verpflichtungen gegenüber Banken 137’329’427 202’476’391 –65’146’963 –32.2
Verpflichtungen gegenüber Kunden in Spar- und Anlageform 2’468’953’413 2’490’768’026 –21’814’613 –0.9
Übrige Verpflichtungen gegenüber Kunden 776’981’194 713’297’405 63’683’789 8.9
Anleihen und Pfandbriefdarlehen 781’117’153 338’554’163 442’562’991 130.7
Rechnungsabgrenzungen 22’687’817 16’078’072 6’609’745 41.1
Sonstige Passiven 71’457’110 58’664’568 12’792’543 21.8
Wertberichtigungen und Rückstellungen 24’621’996 25’154’219 –532’223 –2.1
Reserven für allgemeine Bankrisiken 176’000’000 176’000’000 – –
Gesellschaftskapital 22’200’000 22’200’000 – –
aktienkapital 20’000’000 20’000’000 – –
partizipationskapital 2’200’000 2’200’000 – –
Allgemeine gesetzliche Reserven 57’198’166 57’198’166 – –
reserven aus kapitaleinlagen 18’260’000 18’260’000 – –
reserven aus kapitaleinlagen partizipationskapital 38’938’166 38’938’166 – –
Andere Reserven 119’040’000 119’040’000 – –
Gewinn- / Verlustvortrag 4’695’664 3’761’066 934’598 24.8
Gewinn 28’174’043 16’934’598 11’239’446 66.4
Total Passiven 4’785’372’324 4’323’788’919 461’583’405 10.7
Total Verpflichtungen gegenüber Konzerngesellschaften und qualifiziert Beteiligten 7’011’886 12’210’805 –5’198’919 –42.6
Bilanz
Alle aufgeführten Beträge sind gerundet, daher kann eine minimale Differenz bei den Totalbeträgen entstehen.
5
ausserBilaNzgeschäfte
30.6.2014
in CHF
31.12.2013
in CHF
Veränderung
in CHF
Veränderung
in Prozent
Eventualverpflichtungen 37’164’678 14’740’159 22’424’519 152.1
Unwiderrufliche Zusagen 25’018’840 21’077’440 3’941’400 18.7
Derivative Finanzinstrumente
positive Wiederbeschaffungswerte 64’556’843 50’867’170 13’689’673 26.9
negative Wiederbeschaffungswerte 65’820’354 50’476’329 15’344’025 30.4
kontraktvolumen 531’209’258 578’701’201 –47’491’943 –8.2
Treuhandgeschäfte 264’364’137 301’988’855 –37’624’718 –12.5
Alle aufgeführten Beträge sind gerundet, daher kann eine minimale Differenz bei den Totalbeträgen entstehen.
6
ertrag uNd aufwaNd aus dem ordeNtlicheN BaNkgeschäft
1.1. – 30.6.2014
in CHF
1.1. – 30.6.2013
in CHF
Veränderung
in CHF
Veränderung
in Prozent
Erfolg aus dem Zinsengeschäft
Zins- und Diskontertrag 9’741’297 9’836’164 –94’866 –1.0
Zins- und Dividendenertrag aus Handelsbeständen 1’566’540 2’298’008 –731’468 –31.8
Zins- und Dividendenertrag aus Finanzanlagen 3’744’028 3’608’866 135’162 3.7
Zinsaufwand –766’669 –978’525 211’856 –21.7
Subtotal Erfolg Zinsengeschäft 14’285’196 14’764’513 –479’317 –3.2
Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft
Kommissionsertrag Kreditgeschäft 55’929 65’920 –9’992 –15.2
Kommissionsertrag Wertschriften- und Anlagegeschäft 58’616’818 53’529’423 5’087’395 9.5
Kommissionsertrag übriges Dienstleistungsgeschäft 265’472 292’751 –27’279 –9.3
Kommissionsaufwand –5’142’563 –6’045’207 902’644 –14.9
Subtotal Erfolg Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft 53’795’656 47’842’888 5’952’768 12.4
Erfolg aus dem Handelsgeschäft 8’534’548 5’616’616 2’917’932 52.0
Übriger ordentlicher Erfolg
Erfolg aus Veräusserung von Finanzanlagen –971’540 –646’381 –325’159 50.3
Beteiligungsertrag 5’635’924 3’195’524 2’440’400 76.4
Liegenschaftenerfolg 25’936 26’430 –494 –1.9
Anderer ordentlicher Ertrag 1’620’409 2’408’215 –787’806 –32.7
Anderer ordentlicher Aufwand 25’220 119’110 –93’890 –78.8
Subtotal übriger ordentlicher Erfolg 6’335’949 5’102’898 1’233’051 24.2
Bruttoertrag 82’951’349 73’326’915 9’624’434 13.1
Geschäftsaufwand
Personalaufwand –53’521’238 –45’473’312 –8’047’926 17.7
Sachaufwand –23’436’431 –21’429’141 –2’007’290 9.4
Subtotal Geschäftsaufwand –76’957’669 –66’902’454 –10’055’216 15.0
Bruttogewinn 5’993’679 6’424’461 –430’782 –6.7
Erfolgsrechnung
Alle aufgeführten Beträge sind gerundet, daher kann eine minimale Differenz bei den Totalbeträgen entstehen.
7
gewiNN Per 30.6.2014
1.1. – 30.6.2014
in CHF
1.1. – 30.6.2013
in CHF
Veränderung
in CHF
Veränderung
in Prozent
Bruttogewinn 5’993’679 6’424’461 –430’782 –6.7
Abschreibungen auf dem Anlagevermögen –1’033’861 –793’767 –240’094 30.2
Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste –425’358 –328’072 –97’286 29.7
Zwischenergebnis 4’534’460 5’302’622 –768’161 –14.5
Ausserordentlicher Ertrag 25’501’820 n.a. 25’501’820 n.a.
Ausserordentlicher Aufwand – – – –
Steuern –1’862’237 –1’062’959 –799’278 75.2
Gewinn per 30.6.2014 28’174’043 4’239’663 23’934’381 564.5
Alle aufgeführten Beträge sind gerundet, daher kann eine minimale Differenz bei den Totalbeträgen entstehen.
b a s e l , 4051
Freie Strasse 90
Telefon +41 (0)61 201 17 17
b e r n , 3011
Spitalgasse 3
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c h u r , 7002
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