Telefon: 030 / 346 557 030E-Mail: service@zinsbaustein.dewww.zinsbaustein.de

Stand: 27.11.2019Zinsbaustein GmbHStresemannstraße 12310963 Berlin

Pankow LivingBerlin

„Pankow Living“: Neubau zweier Wohnprojekte in Berlin-Pankow

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

2

Risikohinweis: Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.

Telefon: 030 / 346 557 030E-Mail: service@zinsbaustein.dewww.zinsbaustein.de

Zinsbaustein GmbHStresemannstraße 12310963 Berlin

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

3

24 MONATE

MAXIMALE LAUFZEIT

5,25 % P.A.

VERZINSUNG

1.300.000 €

INVESTITIONS-VOLUMEN

500–25.000 €

ANLAGESUMME

31.10.2021

VORRAUSSICHTLICHE RÜCKZAHLUNG

Pankow LivingIm Rahmen des Projekts werden zwei Neubauvorhaben in Berlin-Pankow mitfinanziert.Insgesamt entstehen 27 Wohneinheiten.

· Portfoliofinanzierung: bestehend aus zwei Vorhaben: Feldtmannstr. 39-40, 13088 Berlin-Weißensee sowie Sachsenstr. 14, 13156 Berlin-Schönholz

· Projektumfang: Neubau von zwei Wohnprojekten mit 17 Reihenhäusern, einem Einfamilienhaus und einem Mehrfamilienhaus mit zehn Wohneinheiten.

· Projektstand: Die Baugenehmigungen liegen vor. Der Bau bei einem Projekt hat bereits begonnen, beim zweiten Projekt soll der Bau 2020 nach der Genehmigung einer Tektur starten.

· Projektentwickler: Die homepoint-Gruppe besitzt rund 15 Jahre Erfahrung in der Immobilienprojekt-entwicklung. Sie hat bereits ein Projekt über zinsbaustein.de finanziert, welches fast abgeschlossen ist.

· Vergabeart: Eines der Projekte wird vom Generalunternehmer Guido Ney GmbH umgesetzt; beim zweiten Projekt werden die Vergabemöglichkeiten geprüft.

· Rückzahlungsszenario: Die Wohnungen und zugehörigen Stellplätze werden im Einzelvertrieb durch den Projektentwickler veräußert.

· Standort: Beide Projekte befinden sich im Nordosten Berlins, in Berlin-Pankow, dem einwohner-stärksten Bezirk der Stadt.

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

4

Die Projekte

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

5

Standort Feldtmannstraße 39-40, 13088 Berlin-Weißensee

Grundstücksfläche 3.813 m2

Gesamtwohnfläche2.526 m2

Wohneinheiten 17

Wohnfläche pro Einheit 142 - 160 m2

Stellplätze 8 PKW-Stellplätze

„Pankow Living“: Neubau zweier Wohnprojekte in Berlin-Pankow

Projekt Feldtmannstraße 39-40

Das Projekt umfasst fünf Gebäudekörper, in denen sich insgesamt 17 Reihenhäuser befinden. Die Reihenhäuser umfassen jeweils vier Zimmer auf drei Geschossen und haben 142 – 160 m2 Wohnfläche.

Zu jeder Wohnung gehört ein eigener Garten mit Terrasse. Die Aus-stattung soll hochwertig sein. Auf dem Grundstück werden insgesamt acht PKW-Stellplätze vorhanden sein.

Das Bauvorhaben wird von dem gruppeninternen Generalüber-nehmer homepoint development GmbH zu einem Festpreis koordi-niert. Der Generalübernehmer verfügt über 10 Jahre Erfahrung in der Baubranche und vergibt Planungs- und Bauleistungen und übernimmt die Bau- und Objektüberwachung sowie die technische und kauf-männische Projektleitung, -steuerung und -management.

Der Generalübernehmer hat den Hochbau, die technische Gebäude-ausrüstung (TGA) und die Außenanlagen an den Generalunter nehmer „Baugeschäft Guido Ney GmbH“ (Gründung 2007) vergeben. Die Überwachung der Bauausführung und deren Qualität erfolgt wäh-rend der gesamten Bauzeit durch Architekten, Ingenieure und weitere Planungsbeteiligte.

Der Vertrieb der Wohneinheiten und Stellplätze erfolgt intern über die homepoint living GmbH. Zum Zwecke der optimalen Preisfindung ist eine abschnittsweise Vertriebsstrategie geplant.

Die Baugenehmigung für das Projekt liegt vor. Die Räumung und der Abbruch des Bestandsgebäudes sind erfolgt und der Bau hat bereits begonnen. Derzeit erfolgt der Bodenaushub zur Herrichtung des Gründungsniveaus und die Bodenplatten sind bereits erstellt. Die Fertigstellung des Projektes ist für das vierte Quartal 2020 geplant.

PROJEKTSTANDFELDTMANNSTRASSE 39-40:

GRUNDSTÜCK ANGEKAUFT

BAUGENEHMIGUNG ERTEILT

GEPLANTE FERTIGSTELLUNG

Q4/2020

GENERALUNTER-NEHMERVERTRAG UNTERZEICHNET

BAU BEGONNEN VERMARKTUNG GESTARTET

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

6

Projekt Sachsenstraße 14

Es entstehen ein fünfgeschossiges Mehrfamilienhaus mit neun Wohneinheiten sowie ein zweigeschossiges Einfamilienhaus.

Zu jeder Wohnung gehört ein Balkon bzw. eine Terrasse. Ein Aufzug erschließt sämtliche Geschosse. Auf dem Grundstück sollen zehn überdachte und zehn offene Fahrradstellplätze entstehen.

Der Grundstückskaufvertrag beinhaltet auch eine bestands kräftige Baugenehmigung, mit der rund 731 m2 Wohnfläche entstehen können. Der Projektentwickler möchte einen Nachtrag zur Bau - ge nehmigung beantragen, um mehr vermarktbare Fläche zu generie-ren und die Qualität der Wohneinheiten verbessern zu können. Der Nachtrag beinhaltet nur geringfügige Anpassungen ohne wesentliche Veränderung der Gebäudekörper.

Die vorgelagerten Planungsleistungen und die Realisierung der Bau-maßnahme sollen auch bei diesem Projekt über die eigene Gene-ralübernehmergesellschaft, die homepoint development GmbH, realisiert werden. Die vertragliche Grundlage wird derzeit ausge-arbeitet. Des Weiteren vergleicht homepoint die Möglichkeiten für einen Bau in Einzelvergabe und über einen Generalunternehmer.

Das Grundstück ist derzeit noch mit einem entkernten Gebäude be-baut, welches abgerissen werden soll. Mit dem Bau soll im zweiten Quartal 2020 nach Genehmigung des Nachtrags zur Baugenehmi-gung begonnen werden. Die Fertigstellung des Projektes ist für das vierte Quartal 2021 geplant.

Standort Sachsenstraße 14, 13156

Berlin-Schönholz

Grundstücksfläche 723 m2

GesamtwohnflächeIST: 731 m2 (Erhöhung auf

800 m2 geplant)

Wohneinheiten 10

Wohnfläche pro Einheit 54 – 111 m2

Stellplätze 20 Fahrradstellplätze

SACHSENSTRASSE 14:

GRUNDSTÜCK ANGEKAUFT

BAUGENEHMIGUNG ERTEILT

FERTIGSTELLUNG GEPLANT Q2/2021

VERMARKTUNGS-BEGINN GEPLANT

Q3/2020

NACHTRAG ZUR BAUGENEHMIGUNG GEPLANT Q4/2019

BAUBEGINN GEPLANT Q2/2020

PROJEKTSTAND

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

7

Makrolage: Berlin, die aufstreben-de WeltmetropoleBerlin ist Deutschlands größte Stadt mit rund 3,75 Mio. Einwohnern, das sind rund 11 % mehr als im Jahr 2009.1 Die aktuelle Bevölkerungs-prognose geht davon aus, dass die Bevölkerung der Stadt von Ende 2016 bis zum Jahr 2030 um weitere 181.000 Personen wachsen wird.²

Das schnelle Wachstum hat zu einer steigenden Nachfrage nach Wohnraum geführt, die von der aktuellen Bauaktivität nicht gedeckt wird. Nach Einschätzung des Berliner Senats für Stadtentwicklung und Wohnen war der Wohnungsbau „nicht annähernd in der Lage, auf die stürmische Bevölkerungsentwicklung zu reagieren, die 2011 einsetzte“.

Nach seiner Einschätzung müssen bis 2030 rund 194.000 neue Wohnungen gebaut werden, das sind etwa 20.000 Wohnungen im Jahr.3 Insbesondere das Angebot an Mehrfamilienhäusern ist klein und die Nachfrage groß. Der Median der Kaufpreise für Mehrfamilien-häuser stieg von 2017-2018 um 12,5 %, im Bezirk Pankow waren es 11 %.4

Im Jahr 2018 betrug das BIP von Berlin rund 1.471,1 Mrd. €. Seit 2014 ist es kontinuierlich um 2,5-5,1 % p.a. gewachsen und hat damit die Entwicklung des BIPs der Bundesrepublik Deutschland deutlich über-troffen.5

Auch in Bezug auf den Wohlstand hat Berlin begonnen, zum Westen Deutschlands aufzuholen. Von 2016 zu 2017 stieg das verfüg bare Einkommen je Einwohner um 4,1 % auf 20.330 €, während der Bundesdurchschnitt nur um 3,1 % stieg.6 Die Arbeitslosenquote lag im August 2019 bei 8,0 %, das sind 1,7 % weniger als im August 2016.7

Relevante Fakten – Stadt Berlin

Einwohner13,75 Mio.

Verfügbares Einkommen pro Person 20176

20.330 €

BIP 20185

1.471,1 Mrd. €

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

8

Mikrolage: FeldtmannstraßeDie Reihenhäuser entstehen in einem Wohngebiet im Nordosten des Bezirks Pankow. In rund zehn Gehminuten erreichen die Bewohner einen Lidl-Markt und einen Getränkefachmarkt. Im Umkreis von 20 Gehminuten befinden sich noch weitere Supermärkte, ein Fitness-studio sowie mehrere Restaurants.

Ein medizinisches Versorgungszentrum und eine Apotheke erreichen die Bewohner in rund 20 Minuten mit dem Bus. Eine Grund schule und eine Kindertagesstätte sind in weniger als 20 Laufminuten zu errei chen. Das nächste Gymnasium ist rund 30 Minuten mit dem Bus entfernt.

Für die lokale Freizeitgestaltung bieten sich beispielsweise der Weiße See mit Park und Strandbad, eine Lasertec-Halle, eine Bowlingbahn und ein Baseballpark an. Sie sind alle in rund 20 Minuten mit dem Bus zu erreichen. Der Weg zum Alexanderplatz dauert mit öffent lichen Verkehrsmitteln insgesamt rund 40 Minuten.

8

Quellen: 1. Amt für Statistik

Berlin-Brandenburg: Einwohnerinnen und Einwohner im Land Berlin am 30. Juni 2019 (PDF)

2. Senatsverwaltung für Stadtentwicklung und Wohnen: Evaluation der Bevölkerungspro-gnose Berlin 2015 – 2030

3. Senatsverwaltung für Stadtentwicklung und Wohnen: Stadtentwicklungsplan Wohnen 2030

4. BERLIN HYP & CBRE: Wohnungsmarktreport Berlin 2019 (PDF)

5. Senatsverwaltung für Wirtschaft, Energie und Betriebe: Wirtschaftsleistung

6. Amt für Statistik Berlin-Brandenburg: Verfügbares Pro-Kopf-Ein-kommen liegt 10 Prozent unter Bundesdurchschnitt

7. Agentur für Arbeit: Arbeitsmarkt im Überblick

8

Pankow Living Feldtmannstraße 39-40, 13088 Berlin-Weißensee

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

9

Mikrolage: SachsenstraßeDas Projekt befindet sich im Norden des Bezirks Pankow, rund zwei Gehminuten vom Volkspark Schönholzer Heide mit Sport- und Spielplätzen entfernt. Seine Umgebung ist ein stark begrüntes und verkehrsberuhigtes Wohngebiet.

In weniger als 15 Gehminuten erreichen die Anwohner mehrere Restaurants, ein Café, einen Supermarkt und zwei Kindertages-stätten. Die Wege zur nächsten Hausarztpraxis, Zahnarztpraxis und Apotheke dauern mit dem Bus weniger als zehn Minuten. Ebenso sind zwei Grundschulen in rund zehn Minuten mit dem Bus zu erreichen, der Weg zum nächsten Gymnasium dauert 25 Minuten.

Anbindungen in die Innenstadt erhalten die Bewohner über eine drei Gehminuten entfernte Bushaltestelle (Eisenblätterstraße) oder den rund 17 Gehminuten entfernten S-Bahnhof Schönholz. Zur Arbeit und Freizeitgestaltung können die Anwohner bequem ins zentrale Stadt-gebiet pendeln. Der Weg zum Alexanderplatz dauert mit öffentlichen Verkehrsmitteln insgesamt rund 35 Minuten und der Weg zur Schön-hauser Allee ca. 25 Minuten.

9

Pankow Living Sachsenstraße 14, 13156 Berlin-Schönholz

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

10

Der Projektentwickler

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

11

Die homepoint Gruppe wurde in 2004 durch den geschäftsführen-den Gesellschafter Robert Besir gegründet.

Sie setzt sich aus mehreren Einzelgesellschaften zusammen, die sich mit Standort- und Potenzialanalyse von Immobilienprojekten, Ak quisition von Finanzierungsmitteln, Projektentwicklung mit an- schließendem Bauträgergeschäft, Maklergeschäft, Immobilienhandel und Management von Bestandsimmobilien beschäftigen. Insgesamt sind bei der homepoint Gruppe 19 Mitarbeiter beschäftigt.

Derzeit befinden sich innerhalb der Gruppe zwei Projekte (mit ca. 20.000 m² BGF) im Bau und fünf Projekte (mit ca. 25.000 m² BGF) in Planung, woraus ein Umsatzvolumen von mind. 57 Mio. € in den Jahren 2019-2020 generiert werden soll.

Robert Besir Immobilienkaufmann Geschäftsführender Gesellschafter

Robert BesirImmobilienkaufmann

Geschäftsführer

homepoint living GmbH

Vermittlung zum Kauf oder Miete, Beratung zur Vermarktung und

Immobilienkreditvermittlung

homepoint services GmbH

Dienstleistungen rund um die Immobilienpro-

jektentwicklung

homepoint development GmbH

Generalübernehmer und aus-gewählte Planungsleistungen,

Projektleitungen,-management und -steuerung

homepoint investment GmbH

An- und Verkauf von Immobilien,

Projektentwicklung und Bauträgergeschäft

homepoint Vermögensverwaltung

GmbHBeteiligungsgesellschaft

und Ertrags- bzw. Kapitalsammelstelle

homepoint investment & development GmbH

Projektentwicklung und Bauträgerschaft

100 %

100 %

UNTERNEHMENSSTRUKTUR

Darlehensnehmerin

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

12

Generalunternehmer*Die Baugeschäft Guido Ney GmbH ist ein inhabergeführtes, konservatives Unternehmen mit dem Schwerpunkt auf Ein-, Zwei-, Reihen- und Mehrfamilienhäuser. Das Unternehmen wurde 2007 gegründet.

Erbaut werden ca. 50 Häuser pro Jahr in Berlin und Brandenburg, überwiegend im Direktauftrag der Endverbraucher. Außerdem wurden bereits zwei Rohbauten für Kondor Wessels erbaut.

Aktuell entstehen zwei schlüsselfertige Mehrfamilienhäuser-Anlagen in Berlin, davon eines für den Eigenbestand.

Die Bonitätsbewertung für den Generalunternehmer wird von Creditreform mit „sehr gute Bonität“ (Bonitätsindex „185“) angegeben, die statistische Ausfallwahrscheinlichkeit innerhalb eines Jahres beträgt 0,13 %.

*Feldtmannstraße 39-40

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

13

Auswahl von Referenzprojekten der homepoint-Gruppe

Neubau 425 studentischer Micro-ApartmentsVerkaufspreis: 41,30 Mio. €

Ort: Berlin

Projektentwicklung von 4 Gebäuden; 90 Wohneinheiten

Verkaufspreis: 30,00 Mio. €Ort: Berlin

Köpenicker Straße 122 Fertigstellung: 2010

Neubau eines Mehrfamilienhauses; 10 Wohneineinheiten

Verkaufspreis: 2,70 Mio. €Ort: Berlin

Heinersdorfer Straße 18 Fertigstellung: 2013

Student Living IFertigstellung: 2017

Revitalisierung der alten Piano Mechanik Manufaktur; 62 Wohneinheiten & 1 Gewerbeeinheit

Verkaufspreis: 15,50 Mio. €Ort: Berlin

Revitalisierung Mehrfamilienhäuser; 33 Wohneinheiten

Verkaufspreis: 3,70 Mio. €Ort: Berlin

Neubau 350 studentischer Micro-ApartmentsVerkaufspreis: 37,45 Mio. €

Ort: Berlin

Mariannenplatz 21 Fertigstellung: 2014

Lindenstraße 31 Fertigstellung: 2019

Student Living IIFertigstellung: 2019

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

14

Chancen undRisiken

1414

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

15

Das Projekt

Anlageform

· Die Wohneinheiten können möglicherweise nicht zum geplanten Preis veräußert werden.

· Der Projektentwickler und/oder der General-unternehmer könnten in die Insolvenz geraten.

· Auch das über zinsbaustein.de finanzierte Projekt „Student Living II“ befindet sich in der Gesellschaft. Für Anleger, die sich an beiden Angeboten beteiligen, entsteht ein Klumpen-risiko.

· Es könnte zu unerwarteten Kostensteiger-ungen beim Bau oder der Planung kommen.

· Der Nachtrag zur Baugenehmigung (Sachsen-straße) könnte sich verzögern oder nicht erteilt werden.

· Verzögerungen am Bau könnten zu Kosten-steigerungen und/oder späteren Kaufpreiszah-lungen führen.

· Es wurden zwölf Monate Sicherheitspuffer für mögliche Verzögerungen beim Projekt in der Darlehenslaufzeit einkalkuliert.

· Feste Verzinsung, welche nicht an die Profite des Immobilienprojekts gekoppelt ist.

· Durch die Finanzierung über einen Forde-rungsankauf ist es möglich in diesem Projekt eine Bürgschaft als Zusatzsicherheit zu ver-wenden.

· Erfahrener Projektentwickler mit über 20 Jahren Erfahrung am Berliner Immobilien-markt.

· Für ein Projekt besteht Baukostensicherheit durch den Generalunternehmervertrag.

· Die Baugenehmigungen liegen (bis auf den Nachtrag für die Sachsenstraße) vor.

· Die Verkaufspreise liegen im lokalen Durch-schnitt und sind marktgerecht.

· Die Gesamtrendite lässt Spielraum für potenzielle Kostensteigerungen oder Kauf-preissenkungen.

· Creditreform attestiert dem Projektentwickler, der Generalübernehmer-Gesellschaft, der Vermarktungsgesellschaft und dem General-unternehmer sehr gute bis mittlere Bonitäten.

· Bürgschaft des geschäftsführenden Gesell-schafters in Höhe der Darlehenssumme.

· Im Falle einer Insolvenz des Darlehensneh-mers wird aus der Insolvenzmasse zuerst der Fremdkapitalgeber (Bank) bedient.

· Besicherungen können im Schadensfall möglicherweise nicht die volle Investitions-summe der Anleger kompensieren, das kann zum Totalverlust führen.

+

+

−

−

Chancen

Chancen

Risiken

Risiken

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

16

Allgemeine Voraussetzungen ✓ Nachweis der als Gesellschafterdarlehen eingebrachten Eigenmittel in Höhe von mindestens

0,45 Mio. € (bereits erfüllt)

✓ Nachweis eines Gesellschafterbeschlusses über eine Verpflichtung zur bedingten Einzahlung in die Kapitalrücklage in Höhe von 1,30 Mio. €. Die tatsächliche Einzahlung dieser Kapitalrücklage ist im Bedarfsfall bei Liquiditätsengpässen zu leisten. (bereits erfüllt)

✓ Vorlage einer Bestätigung des Steuerberaters oder Geschäftsführers, dass keine bilanzielle Überschuldung des Darlehensnehmers per 30.09.2019 vorliegt (bereits erfüllt)

✓ Vorlage einer rechtsverbindlich unterzeichneten, selbstschuldnerischen und vollstreckbaren Höchstbetragsbürgschaft des geschäftsführenden Gesellschafters Robert Besir in Höhe von 1,30 Mio. € (bereits erfüllt)

Feldtmannstraße

✓ Vorlage des Grundstückskaufvertrags zu einem Kaufpreis in Höhe von 1,10 Mio. € (bereits erfüllt)

✓ Vorlage der Baugenehmigung inkl. aller Nachträge (bereits erfüllt)

✓ Nachweis Vertriebsstart durch Vorlage einer Reservierungs-/ Verkaufsliste

✓ Vorlage gezeichneter Darlehensvertrag mit der DKB in Höhe von max. 6,35 Mio. € (bereits erfüllt)

Sachsenstraße

✓ Vorlage des Grundstückskaufvertrags zu einem Kaufpreis in Höhe von 1,05 Mio. € (bereits erfüllt)

✓ Vorlage der Baugenehmigung aus 2017 inkl. aller Nachträge (bereits erfüllt)

✓ Vorlage gezeichneter Darlehensvertrag mit der DKB in Höhe von max. 2,80 Mio. € (bereits erfüllt)

Auszahlungsvoraussetzungen für das Darlehen

Das Darlehen wird mit 5,25 % pro Jahr verzinst. Die Laufzeit beträgt rund 24 Monate. Der Entwickler kann das Darlehen bereits nach 12 Monaten zurückzahlen, wenn die Projekte plangemäß verlaufen.

i

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

17

Die Rückzahlung des Darlehens erfolgt über den Einzelverkauf der Wohneinheiten und Stellplätze über den Projektentwickler. Die Zielgruppe sind vorrangig Eigennutzer.

· Insgesamt werden Erlöse von rund 14,15 Mio. € erwartet.

· Die geplante Rendite über beide Projekte liegt bei 29 %.

Feldtmannstraße

· Insgesamt werden 17 Reihenhäuser und acht PKW Stellplätze veräußert.

· Reservierungen sind bereits zu verzeichnen, nach Angabe des Projektentwicklers laufen Gespräche mit mehreren Dutzend Kaufinteressenten.

· Es werden Gesamterlöse in Höhe von ca. 10,5 Mio. € erwartet.

· Die Häuser werden durchschnittlich für 4.484 €/m² veräußert. Die Stellplätze kosten jeweils 21.875 €.

· Nach Daten des Capital Immobilien-Kompass (03/2017) beträgt der Durchschnittspreis für Neubau wohnungen in Berlin-Weißensee 4.570 €/m². Die Spanne der registrierten Preise reicht von 3.879 € - 5.451 €/m².

Sachsenstraße

· Veräußert werden zehn Wohneinheiten, darunter ein Einfamilienhaus.

· Es werden Gesamterlöse von rund 3,6 Mio. € erwartet.

· Die Wohnungen sollen für durchschnittlich 4.950 €/m² verkauft werden.

· Nach Daten des Capital Immobilien-Kompass (03/2017) beträgt der Durchschnittspreis für Neubauwohnungen in Berlin-Niederschönhausen 4.783 €/m². Die Spanne der registrierten Preise reicht von 3.994 €/m² - 5.602 €/m².

· Als Alternative prüft der Entwickler einen Globalverkauf dieses Projekts mit leicht reduzierten Preisen.

Rückzahlungsstrategie

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

18

· Anleger beteiligen sich über den Ankauf von Teilforderungen aus einem Bankdarlehen der Raisin Bank AG.

· Darlehensnehmerin ist die homepoint investment & development GmbH. In der Gesellschaft wird auch das Projekt „Student Living II“ realisiert, welches 2017 über zinsbaustein.de finanziert wurde. Das Gebäude ist nahezu fertigstellt und soll im Dezember 2019 übergeben werden. Es ist global veräußert.

· Bis zur Rückzahlung gibt der Geschäftsführer, Herr Robert Besir, eine selbstschuldnerische Bürgschaft in Höhe des Darlehensbetrages ab.

· Das zinsbaustein.de-Darlehen dient zur Refinanzierung von Eigenmitteln.

· Die Zahlungsflüsse werden über den BaFin-lizensierten Zahlungsdienstleister und Treuhänder secupay AG abgewickelt.

· Das Projekt wird über zwei Bankdarlehen finanziert.

· Das Gesamtinvestitionsvolumen beläuft sich auf rund 10,90 Mio. €.

· 9,15 Mio. € werden per Bankdarlehen finanziert.

· 1,30 Mio. € werden von zinbaustein.de als sonstige Vermögensanlage (Teilforderungsankauf aus einem Bankdarlehen) bereitgestellt.*

· 0,45 Mio. € werden vom Projektentwickler als Eigenmittel (Gesellschafterdarlehen) bereitge-stellt.**

Darlehensstruktur & -vergabe

Finanzierungsstruktur des Projektes

* Inkl. Fundingpuffer kann das zinsbaustein.de-Darlehen bis zu 1.326.000 € betragen.** Zusätzlich wurde mit der Muttergesellschaft eine Verpflichtung zur bedingten Einzahlung in die Kapitalrücklage in Höhe von 1,30 Mio. € vereinbart. Die tatsächliche Einzahlung dieser Kapitalrücklage ist im Bedarfsfall bei Liquiditätsengpässen zu leisten.

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

19

Unser Qualitätsversprechen lautet: Jedes Immobilienprojekt durchläuft einen intensiven Auswahlprozess, bei dem es von mehreren erfahrenen Immobilienexperten durchleuchtet wird. Nur wenn es erstklassige Erfolgschancen besitzt, stellen wir ein Projekt unseren Kunden und Interessenten als Investitionsmöglichkeit zur Verfügung.

Dieses Prinzip bietet die Grundlage unserer Entscheidung, auf Risikoklassen zu verzichten und einen einheitlichen Zinssatz anzubieten. Wenn wir bei einem Projekt kritische Unsicher-heitsfaktoren feststellen, lehnen wir es ab, anstatt zu versuchen, die zusätzlichen Risiken mit einem höheren Zinssatz zu kompensieren.

Qualitätskriterien

Der Selektionsprozess bei zinsbaustein.deUnser Selektionsprozess besteht essentiell aus 3 Schritten:

Die Personen hinter dem Prozess:

Rainer PillmayerVerantwortet als Geschäftsführer bei zinsbaustein.de die Projektauswahl und die strategische Weiterentwicklung des Geschäftes.

Martina MusolfMartina ist Diplom-Kauffrau mit den Schwerpunkten Finanzdienstleitungen und Baubetrieb. Sie leitet das Projektauswahl-team bei zinsbaustein.de.

VorauswahlSchnelle Auslese ungeeigneter Projekte durch

Analyse der Projektkalkulation sowie der Entwickler bilanz

Due DiligenceGründliche Betrachtung aller Informationen,

die auch bei einer Projektentwicklungs-Kredit-prüfung einer Bank kontrolliert werden

Auswahlentscheidung: Investment- Komitee

Diskussion aller wichtigen Daten durch ein Komitee von 4 Personen und finale Auswahl-

entscheidung

Das Investment-Komitee von zinsbaustein.de

Vorauswahl & Due Diligence

2 31

Marc StilkeEhemaliger Geschäftsführer von

Immobilienscout24

Dr. Henrik MedlaGeschäftsführer des Bauträgers

Sontowski & Partner Group

Dr. Tilman Engel10+ Jahre Leiter Risikomanage-ment der Sontowski & Partner

Group

Eric RombaAnwalt & ehem. Vorsitzender

Bundesverband Sachwerte und Investmentvermögen e.V.

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

20

Investieren mit zinsbaustein.deSo funktioniert es:

Wie Ihr Investment eingesetzt wird

Bei diesem Angebot beteiligen sich Anleger per Forderungsankauf eines Bank-darlehens an der Finanzierung von Eigenmittelersatz für ein Immobilienprojekt. Eine sogenannte „Fronting-Bank“ vergibt ein Darlehen in Höhe der geplanten Funding-Summe an den Projektentwickler.

Anschließend kauft eine Tochtergesellschaft der Zinsbaustein GmbH die Forder ungen aus dem Darlehen (inklusive Sicherheiten) und ermöglicht Anle-gern über zinsbaustein.de Anteile an den Forderungen zu erwerben.

Durch diese Struktur ist es im Gegensatz zum klassischen Crowdinvesting möglich, ein Investment mit belastbaren Sicherheiten auszustatten. Weitere Angaben zu den ent-sprechenden Chancen und Risiken finden Sie im Abschnitt „Chancen und Risiken – Die Anlageform“.

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

21

Ihre Vorteile auf einen Blick

Investieren Sie jetzt in die VermögensanlagePankow Living in Berlin:

www.zinsbaustein.de

Attraktive Rendite5,25 % fixe Zinsen pro Jahr

Niedrige MindestsummeBeteiligen Sie sich ab nur 500 €

Einfache DiversifizierungVerteilen Sie Ihr Kapital auf mehrere Projekte

Keine KostenKeine versteckten Kosten oder Aufschläge

Kurze LaufzeitMaximal 24 Monate Projektlaufzeit

Pankow Living Berlinzinsbaustein.de

22

Rufen Sie uns einfach unter +49 30 3465570-30 anoder senden Sie uns eine E-Mail an: service@zinsbaustein.de

Wir helfen Ihnen gerne weiter!

Marvin Erdmann, Dominic Dmitrow & Carolin LukasKundenmanagement zinsbaustein.de

Sie erreichen uns:MO–FR von 09:00 bis 19:00 Uhr

Telefon: 030 3465570–30E-Mail: service@zinsbaustein.dewww.zinsbaustein.de

Zinsbaustein GmbHStresemannstraße 12310963 Berlin

Die Informationen in dieser Broschüre dienen nur der allgemeinen Informa-tion und können und sollen eine individuelle Beratung durch hierfür qualifi-zierte Personen nicht ersetzen. Die Informationen in dieser Broschüre stellen insbesondere keine Anlageberatung und keine Kaufempfehlung dar.Wir versuchen die Informationen in dieser Broschüre mit der bestmöglichen Sorgfalt zusammenzustellen. Dennoch können wir Fehler und Abweichungen,

insbesondere durch die Einbeziehung von Daten und Informationen Dritter, nicht ausschließen und können insofern für eventuelle Fehler und/oder Un-vollständigkeiten der hier zusammengestellten Informationen keine Haftung übernehmen.

Stand: 27.11.2019