Union Investment –Unsere Unternehmensgruppe im Überblick Frankfurt am Main, Stand der Kennzahlen: Dezember 2018

Inhalt

01 Unsere Unternehmensgruppe

02 Unsere Werte

03 Unsere Lösungen

Unsere Unternehmensgruppe

01

Überblick

Marktstellung

Entwicklung

„Unser Auftrag ist es, das Vermögen unserer Anleger zu vermehren.“

Hans Joachim Reinke, Vorsitzender des Vorstands

„Unser Auftrag ist es, das Vermögen unserer Anleger zu vermehren.“Hans Joachim Reinke, Vorsitzender des Vorstands

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Unsere Unternehmensgruppe im ÜberblickUMH | CCO |

Altersvorsorge Sparpläne Geldanlage

Privatkunden

Auflage eigener Fonds

Immobilien-entwicklung

Immobilien

Risikomanagement Wertsicherung

InstitutionelleKunden

Union Asset Management Holding AG

Mit über 3.100 Mitarbeitern sind wir der Experte für das Asset Management privater und institutioneller Anleger in der

genossenschaftlichen FinanzGruppe.

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Unsere Unternehmensgruppe im Überblick

Quelle: eigene Berechnungen, Stand: 31. Dezember 2018

UMH | CCO |

Assets under Management:323,4 Mrd. EuroPublikumsfonds: 172,3 Mrd. EuroSpezialfonds: 101,0 Mrd. EuroReines Portfoliomanagement: 50,1 Mrd. Euro

Marktanteil (gesamt): 14,7 ProzentPublikumsfonds: 20,6 Prozent

Anzahl Kunden:Privatkunden: über 4,4 MillionenInstitutionelle Kunden: rund 1.600

Anzahl Fonds: 1.243Publikumsfonds: 849Spezialfonds: 394

Anzahl Mitarbeiter: 3.102

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Unsere Unternehmensgruppe und ihre Marktstellung

Quelle: BVI Investmentstatistik (Die 10 größten Kapitalverwaltungsgesellschaften nach Volumen); eigene Berechnungen, Stand: 31. Dezember 2018

UMH | CCO |

292,3323,9 323,4

14 15 14,7

0

10

20

30

40

50

0

50

100

150

200

250

300

350

2016 2017 Q4/2018

Assets under Management (in Mrd. Euro) Marktanteil (in %) Platz 2 der deutschen

Fondsgesellschaften mit über 4,4 Millionen

Kunden

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Unsere Unternehmensgruppe und ihre EntwicklungUMH | CCO |

2018

2007

2002

1994

1988

1967

Union Investment expandiert nach Asien durch ein Joint Venture mit „The Bank of East Asia“ (BEA) mit Sitz in Hongkong

Die UniProfiRente mit dem Riester-Zertifikat wird mit 150.000 Verträgen Marktführer bei kapitalgedeckten Altersvorsorgelösungen.

Union Investment verwaltet über eine Million Investmentdepots

Union Investment richtet das erste Investment-Depot ein.

Union Investment gründet in Luxemburg

ihre erste ausländische Investmentgesellschaft

Union Investment wird durch 16 Privat- und Genossenschaftsbanken gegründet und legt den UniFondsauf, den ersten Publikumsfonds mit 50-DM-Stückelung.

1956

Union Investment erhält von der Finanz-Zeitschrift Capital zum 16. Mal in

Folge mit fünf Sternen die Höchstnote

Unsere Werte

02

Unser Leitbild

Unsere Wurzeln

Unser Handeln

Unsere Verantwortung

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Unsere Werte sind im Leitbild verankertUMH | CCO |

Wir vermehren das Vermögen der Anleger und verdienen uns so ihr Vertrauen.

Genossenschaftliches Selbstverständnis

Partnerschaftlichkeit Professionalität Transparenz

Wir bieten in einer sich ständig verändernden und zunehmend digitalen Welt stets die beste Lösung. Wir handeln effizient, schnell und innovativ für eine erfolgreiche Zukunft im Vermögensmanagement.

Leitbild

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Unsere Werte haben starke WurzelnUMH | CCO |

Respekt Genossenschaft-lichkeit Solidarität Partnerschaft-

lichkeit Verantwortung

Hauptanteilseigner von Union Investment ist die DZ BANK Die genossenschaftliche FinanzGruppe ist die zweitgrößte

Bankengruppe in Deutschland Über 900 Volksbanken und Raiffeisenbanken mit ihren rund 18,5

Millionen Mitgliedern

Diese Werte bilden die Basis unseres Handelns und stellen klar die Ziele unserer Anleger und Anteilseigner in den Mittelpunkt.

Was einer allein nicht schafft, das schaffen viele. Dieser Grundsatz der genossenschaftlichen FinanzGruppe drückt sich auch in ihren Werten aus:

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Unsere Werte bedeuten Verantwortung für unser HandelnUMH | CCO |

Als Treuhänder die Interessen der Anleger gegenüber

Unternehmen vertreten. das Vermögen der Anleger mit klar

definierten sozialen, ökologischen und ethischen Kriterien an den Kapitalmärkten investieren.

als Bestandteil unserer Anlagestrategien, zum Beispiel nachhaltige Immobilien als Teil des Portfolios.

Als Unternehmen für unsere Mitarbeiter: mitarbeiterorientierte

Arbeitsbedingungen schaffen. für die Gesellschaft: gesellschaftliche

Rahmenbedingungen mitgestalten. für die Umwelt: nachhaltiges Wirtschaften

umsetzen.

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Unsere Verantwortung nehmen wir im Sinne der Anleger wahrUMH | CCO |

Verlässlicher Ratgeber/Partner Siegel „Ausgezeichneter Fonds“ Qualifiziertes Research Ausführliche, transparente

Informationspolitik Risikofarbsystematik

Engagierter Treuhänder (Regulatorische) Rahmenbedingungen

mitgestalten Mitarbeit in Verbänden Beteiligung an Initiativen

Aktiver Aktionär Interessenvertretung auf Hauptversammlungen (Redebeiträge,

Abstimmungsbeteiligung) Regelmäßiger Austausch mit Unternehmensvertretern Effizientes Chancen-Risiko-Management

Verantwortungsvoller Marktteilnehmer Beachtung der Corporate Governance (Grundsätze der Unternehmensführung) Anerkennung der BVI-Wohlverhaltensregeln Verantwortungsvolles Investment (UN PRI-Kodex)

Anleger-schutz

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Unsere Verantwortung leben wir als Teil der Gesellschaft UMH | CCO |

Umwelt Zertifiziertes

Managementsystem nach ISO 14001

Klimaneutrale Bahndienstreisen

Gesellschaft mitMenschen (Engagement

der Mitarbeiter) Finanzbildung fördern

Mitarbeiter Work-Life-Balance Vereinbarkeit von Beruf und

Familie Talentförderung Mitarbeiterentwicklung

Unsere Lösungen

03

Portfolio

Wachstumschancen

Erfahrung, Wissen, Wertschöpfung

Anlegergruppen

„Der Anspruch, verantwortungsvoll zu investieren, steht bei Union Investment über allen Anlageentscheidungen.“

Jens Wilhelm, Vorstand Portfoliomanagement, Immobilien und Infrastruktur

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Unsere Lösungen basieren auf einem Produktportfolio für jeden BedarfUMH | CCO |

Research Risiko-management

Portfolio-konstruktion Ausführung Risikocontrolling/

Performanceanalyse

Das Portfoliomanagement: ist die zentrale Stelle für

Investmententscheidungen tauscht Wissen im

Team aus beobachtet und analysiert

weltweite Finanzmärkte

Im Portfoliomanagement arbeiten: 171 Experten mit durch-

schnittlich 16,5 Jahren Berufserfahrung

Fachleute unterschiedlicher Disziplinen

Den Investmentprozess kennzeichnet: eine aktive Ausrichtung eine breite Diversifizierung ein transparentes

Management eine konsequente

Risikokontrolle

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Unsere Lösungen sind Antworten auf die Bedürfnisse unserer AnlegerUMH | CCO |

Anleger

Persönliche Betreuung/Beratung

(Partnerbanken/Kundenservice)

Wissen und Überblick in komplexem Marktumfeld

Verständliche und nach-

vollziehbare Informationen

Lösungen mit Mehrwert

Marktforschung

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Unsere Lösungen basieren auf einem Produktportfolio für jeden Bedarf

Quelle: Union Investment; Stand: 31. Dezember 2018

UMH | CCO |

Mischfonds 616

Wertgesicherte Fonds 116

Rentenfonds 210

Aktienfonds 211

Immobilienlösungen 37

Geldmarktfonds 11

Sonstige Wertpapiere Fonds 17

Alternative Anlageinstrumente 23

Hybridfonds 2

Gesamt 1.243

Zeiten ändern sich. Möglichkeiten auchPrivatFonds – so managt man Vermögen heute

klargemachtGeld anlegen

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Unsere Lösungen stehen für ausgezeichnete LeistungsfähigkeitUMH | CCO |

Unabhängige Experten zeichnen regelmäßig unsere Lösungen für ihre besondere Leistungsfähigkeit aus.

„Wir wissen: Vertrauen und Vermögen bedingen sich.“

Alexander Schindler, Vorstand Institutionelle Kunden

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Unsere Immobilienlösungen basieren auf der Erfahrung unserer Experten

Quelle: Union Investment; Stand: 31. Dezember 2018

UMH | CCO |

Marktkenntnis 578 Objekte in 23 Ländern Aufgaben: Investor, Entwickler,

Vermieter Nutzungsarten:

Büro-/ Geschäftshäuser, Einzelhandel, Hotels, Gewerbeparks, Logistikzentren

Investmentstrategie 24 Immobilienlösungen

für private und institutionelle Anleger

Bewertung und Nutzung globaler Marktchancen und Renditepotentiale

Solide Wertentwicklung

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Unsere Lösungen gehen auf die Anforderungen institutioneller Anleger ein

UMH | CCO |

RisikomanagementKunden Banken Kirchliche Einrichtungen Industrieunternehmen Öffentliche / gemeinnützige

Einrichtungen Pensionskassen und

Versicherungen

Lösungen Spezialfonds Institutionelle Fonds Nachhaltige Anlagelösungen Advisory Quantitatives Portfolio-

management

Wertsicherung

Vermögensverwaltung

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Unsere Lösungen für institutionelle Kunden bieten…UMH | CCO |

…Zuverlässigkeit durch individuelle Reportings

…transparente und nachvoll-ziehbare Anlagestrategien undgeben Sicherheit

…Stabilität durch fundierte Erfahrung in der Betreuung institutioneller Investoren

…Flexibilität durch breites und innovatives Anlagespektrum

…Transparenz durch regelmäßige Anlageausschuss-sitzungen

…Partnerschaftlichkeit durch persönliche und professionelle Beratung

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Unsere Lösungen unterstützen private Anlageziele

Quelle: BVI; Stand: 31. Dezember 2018

UMH | CCO |

Altersvorsorge Riester- und Rürup-Rente

(Marktführer) Vorsorge 55plus Vorsorge im Betrieb

Vermögensaufbau Sparpläne Vermögenswirksame

Leistungen

Vermögens-managementkonzepte PrivatFonds UniProfiAnlage

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Unsere Lösungen zeigen privaten Anlegern unsereKundenorientierung durch…

UMH | CCO |

…...bedarfsgerechte Lösungen, die sich an der Lebenssituation unserer Anleger orientieren.

…persönliche und ortsnahe Beratung unserer Partnerbanken der genossenschaft-lichen Finanz-Gruppe.

…deinen Kundenservice, der schnell und direkt Fragen rund um die Fondsverwaltung beantwortet.

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Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit

Weitere Informationen rund um Union Investment finden Sie hier:Internetangebot Union Investment GruppeInternetangebot PrivatkundenInternetangebot Institutionelle KundenInternetangebot ImmobilienGeschäfts- und CSR Bericht

Oder kontaktieren Sie uns direkt unter:Union Asset Management Holding AGWeißfrauenstraße 760311 Frankfurt am MainTelefon: 069 58998 6060Telefax: 069 58998 9000E-Mail: service@union-investment.de

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Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 31. Dezember 2018, soweit nicht anders angegeben.

Ihre Kontaktmöglichkeiten:

Union Investment Service Bank AGWeißfrauenstraße 760311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-5200 Telefax 069 58998-9000

www.union-investment.de

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Die in dieser Präsentation enthaltenen Untersuchungen und Darstellungen zu einzelnen Fonds wurden von der Union Asset Management Holding AG nach bestem Urteilsvermögen erstellt. Sie entsprechen dem Stand zum Zeitpunkt der Erstellung der Präsentation im Hinblick auf die gegenwärtige Rechts- und Steuerlage, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.

Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten, den Vertrags-bedingungen, den wesentlichen Anleger-informationen sowie den Jahres-und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds. Alle weiteren Informationen in dieser Präsentation stammen aus eigenen oder öffentlich zugänglichen Quellen, die für zuverlässig gehalten werden.

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