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Universität Augsburg - Juristische Fakultät -. Vorlesung “ Einführung in das Bank-, Kapitalmarkt- und Kreditsicherungsrecht“ Wintersemester 2010 / 11. Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M. (London). Sicherungsvertrag 1. Rechtsnatur des Sicherungsvertrags (-abrede): - PowerPoint PPT Presentation
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Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M.Einführung 2010 / 11
1
Vorlesung “Einführung in das Bank-, Kapitalmarkt- und Kreditsicherungsrecht“
Wintersemester 2010 / 11
Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M. (London)
Universität Augsburg - Juristische Fakultät -
Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M.Einführung 2010 / 11
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Sicherungsvertrag 1
• Rechtsnatur des Sicherungsvertrags (-abrede): verkehrstypischer Vertrag, § 311 I BGB Grundgeschäft (causa) des abstrakten
Sicherungsgeschäfts z.B. bei Sicherungsabtretung,
Sicherungsübereignung, Pfandrecht, Hypothek, Grundschuld, Sicherungsgrundschuld
nicht bei einfachem Eigentumsvorbehalt Sicherungsvertrag kann
fiduziarischer Natur (so nach h.L. bei Sicherungsübereignung, Sicherungsabtretung, Sicherungsgrundschuld - Sicherungstreuhand) oder
nicht fiduziarischer Natur sein (so bei Pfandrecht, Hypothek, und Nießbrauch sicherungshalber)
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Sicherungsvertrag 2
• Inhalt des Sicherungsvertrags Einigung
wesentliche Vertragsbestandteile (essentialia negotii)
– Parteien– Verpflichtung des Sicherungsgebers zur
Einräumung des Rechts bzw. bloße Rechtsgrundabrede
– teilweise Verpflichtung Sicherungsnehmer zur Rückübertragung (schuldrechtlicher Verschaffungsanspruch), unter „aufschiebender Bedingung, § 158 I BGB“ des endgültigen Wegfalls des Sicherungsfalls
» ausdrücklich oder konkludent» es sei denn Sicherungsübertragung ist
auflösend bedingt (§ 158 II BGB)
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Sicherungsvertrag 3
– teilweise schuldrechtliche Zweckbindung bei nicht akzessorischen Sicherungsrechten: Sicherung der zu sichernden Forderung(en) (Bestimmbarkeit)
zusätzliche Vertragsbestandteile (naturalia und accidentalia negotii)
– Berechtigung Sicherungsgeber bei Sicherungsübereignung, Sache weiter zu behalten und zu nutzen
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Sicherungsvertrag 4
– Verpflichtung Sicherungsgeber bei Sicherungsübereignung, Sache für Sicherungseigentümer zu erhalten und ihm zur Verwertung herauszugeben
– Verwertungsvereinbarungen» Herausgabeanspruch des
Sicherungsnehmers aus Sicherungsvertrag bei Verwertungsreife = Fälligkeit der gesicherten Forderung
» Verpflichtung zur Verwertung nur bei Verwertungsreife = Fälligkeit der gesicherten Forderung
» Verpflichtung Sicherungsnehmer, Sicherungsgut ordnungsgemäß zu verwerten
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Herausgabeanspruch, § 985 BGB 1
• Entstehung Anwendbarkeit (§§ 861, 862, 1007 BGB;
Aussonderung, § 47 InsO) (bewegliche oder unbewegliche) Sache, § 90 BGB Eigentum des Anspruchstellers
ursprünglich rechtsgeschäftlicher Eigentumserwerb
(unmittelbarer oder mittelbarer) Besitz des Anspruchsgegners
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Herausgabeanspruch, § 985 BGB 2
rechtshindernde Einwendungen: Besitzrecht, § 986 BGB Problem – Rechtsnatur
– Rspr., h.L.: trotz missverständlichen Wortlauts („kann verweigern“) von Amts wegen zu berücksichtigende Einwendung; arg.: §§ 1004 II und 1007 III BGB
– a.A.: Einrede; arg.: Wortlaut § 986 BGB eigenes Besitzrecht, § 986 I 1 Fall 1 BGB abgeleitetes Besitzrecht (Besitzrechtskette), §
986 I 1 Fall 2 – bei befugter Besitzüberlassung durch
mittelbaren an unmittelbaren Besitzer: Besitzrecht des mittelbaren Besitzers
obligatorisches Besitzrecht gegenüber dem Voreigentümer, § 986 II
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Herausgabeanspruch, § 985 BGB 3
• Erlöschen: rechtsvernichtende Einwendungen• Durchsetzbarkeit - rechtshemmende Einwendungen
z.B. Verjährung bei beweglichen Sachen: Verjährung nach 30
Jahren, §§ 214 I, 197 I Nr. 1 BGB bei unbeweglichen Sachen: Ansprüche aus
eingetragenen Rechten unterliegen nicht der Verjährung, § 902 BGB
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Herausgabeanspruch, § 985 BGB 4
• Rechtsfolgen ggü. unmittelbarem Besitzer: Herausgabe des
unmittelbaren Besitzes an Eigentümer ggü. mittelbarem Besitzer:
grds. Herausgabe des unmittelbaren Besitzes an Eigentümer (Medicus BR Rn. 448)
wahlweise (Palandt/Bassenge § 985 Rn. 9) Abtretung des Herausgabeanspruchs an
Eigentümer gegen den unmittelbaren Besitzer, §§ 870, 398 S. 1 BGB
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Herausgabeanspruch, § 985 BGB 5
ausnahmsweise bei unbefugter Besitzüberlassung durch mittelbaren an unmittelbaren Besitzer
– Herausgabe an den mittelbaren Besitzer gemäß § 986 I 2 Fall 1 oder
– Herausgabe an Eigentümer gemäß § 986 I 2 Fall 2
» wenn mittelbarer Besitzer Besitz nicht übernehmen kann oder will
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Herausgabeanspruch, § 985 BGB bei Sicherungsübereignung 1
• Entstehung Eigentum des Sicherungsnehmers
Erwerb– keine rechtshindernde Einwendungen gegenüber
Eigentumserwerb: Sittenwidrigkeit, § 138 I BGB kein Verlust
– rechtsvernichtende Einwendungen: Anfechtung, § 142 I BGB
Besitz des Anspruchsgegners rechtshindernde Einwendungen: Besitzrecht, § 986 BGB
eigenes Besitzrecht, § 986 I 1 Fall 1 BGB: Sicherungsvertrag (oder anderes Besitzmittlungsverhältnis)
Erlöschen Besitzrecht mit Verwertungsreife = Fälligkeit gesicherte Forderung, § 1228 II 1 BGB analog (Palandt/Bassenge § 930 Rn. 29; H.-J. Weber, KrS, § 8 V 1)
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Herausgabeanspruch, § 985 BGB bei Sicherungsübereignung 2
Exkurs: bei Verwertung Sicherungseigentum ohne Verwertungsreife Schadensersatzanspruch Sicherungsgeber, §§ 280 I, 281 BGB (H.-J. Weber, KrS, § 8 V 1)
• rechtshemmende Einwendungen Arglisteinrede, § 242 BGB („dolo agit, qui petit, quod
statim redditurus est“) bei Gegenanspruch (Pflicht zur alsbaldigen Rückgewähr) Rückübertragungsanspruch bzgl.
Sicherungseigentum, ausdrücklich bzw. konkludent aus Sicherungsvertrag
Anspruch steht unter der „aufschiebenden Bedingung, § 158 I BGB“ des endgültigen Wegfalls des Sicherungsfalls (u.a. auch bei endgültiger Undurchsetzbarkeit der zugrunde liegenden Forderung)
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Erweiterte und verlängerte Sicherungsübereignung
erweiterte Sicherungsübereignung
verlängerte Sicherungsübereignung
gesicherte Forderung
Sicherungsgegenstand
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K
V
Bank (z.B.)
Darlehen, § 488
Sicherungsvertrag, § 311 I§§ 929, 930 (ggfs. § 158 II)
(Anwartschaftsrecht, §§ 929, 930 analog)
§ 929§ 433
Erweiterte Sicherungsübereignung (bzgl. gesicherter Forderung)
§ 433 / § 488 (weitere gesicherte Forderung)
• Definition: eine erweiterte Sicherungsübereignung ist eine, die sich auf mehrere gesicherte Forderungen bezieht (Sicherungsvertrag!)• beachte Anwartschaftsrecht des Sicherungsübereignenden bei auflösend bedingter Sicherungsübereignung, § 158 II BGB
• in Praxis in der Regel nicht der Fall
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Verlängerte Sicherungsübereignung (bzgl. Sicherungsgegenstand) 1
• Definition: eine verlängerte Sicherungsübereignung ist eine, die
sich auch auf Forderungen aus Veräußerung Sicherungsgut bezieht
und/oder Vorsorge hinsichtlich Verarbeitung Sicherungsgut
trifft• Bausteine einer verlängerten Sicherungsübereignung:
Sicherungsübereignung des ursprünglichen Sicherungsgegenstands Sicherungseigentum kann erlöschen durch
– Weiterveräußerung Sicherungsgegenstand durch den Sicherungsgeber (d.h. Verkauf und Übereignung), §§ 929 ff. BGB
– Verarbeitung, § 950 I 1 BGB
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Verlängerte Sicherungsübereignung (bzgl. Sicherungsgegenstand) 2
Schutz gegen Weiterveräußerung Sicherungsgegenstand Veräußerungsermächtigung, § 185 I BGB
– Sicherungsgegenstand darf vom Sicherungsgeber veräußert werden
– Erwerber erwirbt Eigentum vom Nichteigentümer aber Verfügungsbefugten
Abtretung künftiger Forderungen aus Weiterveräußerung (z.B. Kaufpreisanspruch, § 433 I Fall 1 BGB), § 398 S. 1 BGB
– beachte: mit Zahlung Erwerber an Sicherungsgeber erlischt Schutz; keine Sicherheit am gezahlten Geld (nicht etwa dingliche Surrogation)
– aber: § 816 II BGB (wirksame Leistungsannahme durch einen NB; Sicherungsnehmer kann Geld vom Sicherungsgeber nach § 816 II BGB herausverlangen)
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Verlängerte Sicherungsübereignung (bzgl. Sicherungsgegenstand) 3
Einziehungsermächtigung des Sicherungsübereignenden
– Recht eines Dritten, Forderung im eigenen Namen (obwohl keine Abtretung, § 398 BGB) gegen Schuldner geltend zu machen
– Rechtsgrundlage: § 185 I BGB analog» außerdem wird teilweise § 362 II BGB
analog herangezogen (regelt sogenannte „Empfangsermächtigung“; Schuldner kann auch an Nichtgläubiger leisten, wenn dieser ermächtigt wurde)
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Verlängerte Sicherungsübereignung (bzgl. Sicherungsgegenstand) 4
– Abtretender und Abtretungsempfänger können Forderung wie Gläubiger geltend machen (anders als bei Abtretung „Verdoppelung Gläubigerstellung“!)
– Schuldner geschützt durch § 407 I BGB » solange er von Abtretung nichts weiß, kann
er nach § 362 I BGB dennoch Erfüllung gegenüber Altgläubiger herbeiführen
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Verlängerte Sicherungsübereignung (bzgl. Sicherungsgegenstand) 5
Schutz gegen Verarbeitung Einverständnis mit Verarbeitung und
Verarbeitungsklausel, § 950 I 1 BGB („Hersteller“)– Bank erwirbt Eigentum an der verarbeiteten
beweglichen Sache vom Lieferanten
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Verlängerte Sicherungsübereignung (bzgl. Sicherungsgegenstand) 6
– Problem: Abbedingbarkeit des § 950 I 1 durch Verarbeitungsklausel
» Grundsatz: Rechtsfolge des § 950 I 1 (+)» MM.: § 950 BGB ist zugunsten
Bank/Lieferanten abdingbar; dispositiver Charakter des § 950
arg.: beschränkter Wertungsgehalt § 950 BGB, der nur Interessenkonflikt zwischen Stoffeigentümer und Verarbeiter lösen will; kein Interessenkonflikt zw.
Lieferant und Unternehmer bei Parteiabrede; § 950 I 1 BGB unanwendbar
Gegenargument: systematische Stellung § 950 BGB im Rahmen der zwingenden Vorschriften §§ 946 ff. BGB
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Verlängerte Sicherungsübereignung (bzgl. Sicherungsgegenstand) 7
» h.L.: absolut zwingender Charakter des § 950 BGB; Verarbeitungsklausel wird als antizipierte Sicherungsübereignung nach §§ 929 S. 1, 930 BGB vom Hersteller an Bank/Lieferanten ausgelegtggfs. Übereignung durch Darlehenszahlung auflösend bedingt (allerdings in Praxis seltene Lösung)arg.: keine Fremdwirkung der Verarbeitung möglichGegenargument: Durchgangserwerb des Herstellers (tatsächlich Verarbeitenden); somit u.a. Insolvenzrisiko; außerdem in Verträgen so nicht geregelt und Auslegung damit schwer zu begründen
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Verlängerte Sicherungsübereignung (bzgl. Sicherungsgegenstand) 8
» Rspr.: beschränkt dispositiver Charakter des § 950 BGB; § 950 BGB ist zwar nicht abdingbar, aber Bank/Lieferant ist „Hersteller“ i.S. vom § 950 BGB
arg.: Rechtsfolge originären Eigentumserwerbs ist zwingend; vertragliche Bestimmung des Herstellers ist aber möglich
kein Durchgangserwerb des Verarbeitenden; somit kein Insolvenzrisiko hinsichtlich des Verarbeitenden wie
bei Lösung nach h.L.; allerdings inkonsequente Auffassung (zwingendes Recht ./. Herstellervereinbarung)
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K
Darlehen, § 488 I
Verlängerte Sicherungsübereignung (bzgl. Sicherungsgegenstand) 10
(Anwartschaftsrecht, §§ 929, 930 analog)§§ 929, 930 (§ 158 II)
Sicherungsvertrag Übereignung, § 311 I
Einziehungsermächtigung, §§ 185 I, 362 II analog
Veräußerungsermächtigung, § 185 I
Verarbeitungsklausel (§ 950 I 1)
X
Kaufvertrag, § 433 (ggfs. § 449 I, II)
§ 929 (ggfs. §§ 158 I, 449 I)
Voraus-(sicherungs-)abtretung, § 398
Bank (z.B.)
§ 433 § 929
V1. 2.
3.Sicherungsvertrag Sicherungsabtretung, § 311 I
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Knebelung,§ 138 I BGB/
§ 307 I 1 BGB
Unwirksamkeitsgründe bei Sicherungsübertragung 1
Gläubiger-gefähr-dung,
§ 138 I BGB/§ 307 I 1 BGB
anfängliche Übersi-
cherung, § 138 I BGB/§ 307 I 1 BGB
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Unwirksamkeitsgründe bei Sicherungsübertragung 2
• Übersicherung = Missverhältnis zwischen realisierbaren Wert des Sicherungsgegenstands und der gesicherten Forderung• vor allem bei nicht (entstehungs- bzw. umfangs-)akzessorischen dinglichen Sicherheiten
Sicherungsübereignung, Sicherungsabtretung (beachte auch verlängerter Eigentumsvorbehalt), sonstige Sicherungsübertragung
Sicherungsgrundschuld
Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M.Einführung 2010 / 11
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Unwirksamkeitsgründe bei Sicherungsübertragung 3
Übersicherung
nachträgliche Übersicherung
Nichtigkeit, § 138 I BGB (Individualvertrag)/§ 307 I 1 BGB (AGB)
anfängliche Übersicherung
Freigabeanspruch, Sicherungs-vertrag/gewohnheitsrechtlicher („gesetzlicher“) Freigabe-anspruch
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Unwirksamkeitsgründe bei Sicherungsübertragung 4
• anfängliche Übersicherung: Sicherungsgeschäft ist bei AGB unwirksam, § 307 I 1 BGB (vorrangig bei AGB!) bzw. bei Individualvertrag nichtig, § 138 I BGB
unangemessene Benachteiligung (§ 307 I 1 BGB) / objektive Sittenwidrigkeit (§ 138 I BGB) Übersicherung: wenn es zur Zeit seines
Abschlusses nach Inhalt, Zweck und Beweggrund mit den guten Sitten nicht vereinbar ist, weil auffälliges Missverhältnis zwischen Wert Sicherheiten und gesicherter Forderung besteht
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Unwirksamkeitsgründe bei Sicherungsübertragung 5
keine festen Deckungsgrenzen als Grenzbetrag wird mehr als 300% (d.h. x 3) des
Betrages der gesicherten Forderung bei Sicherungsabtretungen angenommen
subjektive Sittenwidrigkeit (bei § 138 I BGB) h.M. (subjektive Theorie): Beteiligte kennen zumindest
alle sittenwidrigkeitsbegründenden Tatumstände oder haben sich deren Kenntnis bewusst verschlossen oder entzogen
M.M. (objektive Theorie): objektiver Sittenverstoß ausreichend, es sei denn dass im konkreten Einzelfall die Sittenwidrigkeit gerade (auch) auf der Verwirklichung eines subjektiven Tatbestandes beruht, z.B. auf der mit einem Rechtsgeschäft verfolgten sittenwidrigen Zielsetzung; bei SÜ nicht gegeben
Rechtsfolgen: Nichtigkeit/Unwirksamkeit des schuldrechtlichen
Sicherungsvertrags
Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M.Einführung 2010 / 11
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Unwirksamkeitsgründe bei Sicherungsübertragung 6
Nichtigkeit/Unwirksamkeit der dinglichen Sicherungsübereignung
– SiG bleibt Eigentümer Sicherungsgut– SiN hat nicht § 771 I ZPO und im Insolvenzfall
kein Absonderungsrecht; Gläubiger des SiG können also in Sicherungsgegenstand vollstrecken
• nachträgliche und nicht nur vorübergehende Übersicherung:
Rechtsentwicklung BGHZ 109, 240; BGHZ 117, 374: Unwirksamkeit einer
Globalsicherheit nach § 9 I AGBG (jetzt § 307 I 1 BGB) bei fehlendem Freigabeanspruch mit zahlenmäßig bestimmter Deckungsgrenze
BGHZ 137, 212 (Großer Senat für Zivilsachen): keine Unwirksamkeit einer Globalsicherheit, sondern ermessensunabhängiger Freigabeanspruch
Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M.Einführung 2010 / 11
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Unwirksamkeitsgründe bei Sicherungsübertragung 7
Rechtsgrundlage Regelung eines Freigabeanspruchs im
Sicherungsvertrag oder Freigabeanspruch aufgrund ergänzender
Vertragsauslegung, § 157 BGB (Entscheidung des Großen Senats für Zivilsachen); Voraussetzungen für ergänzende Vertragsauslegung
– kein dispositives Recht vorhanden (+)– Regelungslücke Vertrag (+)– hypothetischer Parteiwille: Freigabeanspruch
jedenfalls aufgrund Treuhandnatur des Sicherungsvertrags
Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M.Einführung 2010 / 11
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Unwirksamkeitsgründe bei Sicherungsübertragung 8
Übersicherung durch Verminderung gesicherte Forderung oder
Werterhöhung Sicherungsgegenstand– beachte: Zusammenrechnung mehrerer
Sicherungsgegenstände feste Deckungsgrenze: Grenze von 110% (d.h. x
1,1) des Betrags des Sicherungsgegenstands– Aufschlag von 10% berücksichtigt
Verwertungskosten des Insolvenzverwalters bei Veräußerung von Gegenständen mit Absonderungsrecht (gemäß § 171 I 2 InsO: 4% Feststellungskosten, gemäß § 171 II 1 InsO: 5% Verwertungskosten)
– allerdings auf realisierbaren Wert bezogen, d.h. realisierbarer, nicht abstrakter Marktpreis im Zeitpunkt der Beurteilung des Freigabeanspruchs
Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M.Einführung 2010 / 11
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Unwirksamkeitsgründe bei Sicherungsübertragung 9
widerlegliche Vermutung, § 237 S. 1 BGB analog– für materiellrechtliche Sicherheitsleistung nach §
237 S. 1 BGB Risikoabschlag von 1/3– Waren: bei Sicherungsgeschäften
Bewertungsabschlag von 50% auf Marktpreis Sicherungsgut im Ztpkt. Beurteilung
» abzuziehen sind EV oder Pfandrecht– Forderungen: Bewertungsabschlag von 50% auf
Nennwert Forderung– Vermutung widerlegt durch Nachweis
realisierbaren Werts– damit Freigabegrenze in der Regel bei 150% (d.h. x
1,5)» BGH NJW 1998, 677: „Die Deckungsgrenze von
110% wird sich also praktisch im allgemeinen nur auswirken, wenn ein ins Gewicht fallendes Verwertungsrisiko nicht besteht.“
Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M.Einführung 2010 / 11
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Unwirksamkeitsgründe bei Sicherungsübertragung 10
Rechtsfolge: Freigabeanspruch
– Auswahl (Ermessen!), welche von mehreren Sicherheiten freigegeben wird, trifft nach § 262 BGB und Rechtsgedanken des § 1230 S. 1 BGB Sicherungsnehmer (Prütting/Wegen/Weinreich/Nobbe, vor §§ 1204 ff. Rn. 56)
Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M.Einführung 2010 / 11
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Unwirksamkeitsgründe bei Sicherungsübertragung 11
• Knebelung, § 138 I BGB / § 307 I 1 BGB objektive Sittenwidrigkeit: grob rücksichtlose
Beschränkung der Bewegungsfreiheit des Sicherungsgebers aus eigensüchtigen Gründen
subjektive Sittenwidrigkeit: Schädigungsabsicht nicht erforderlich
• Gläubigergefährdung, § 138 I BGB / § 307 I 1 BGB objektive Sittenwidrigkeit: grob rücksichtslose
Beschränkung der Befriedigungsmöglichkeit sonstiger Gläubiger aus eigensüchtigen Gründen
subjektive Sittenwidrigkeit: vorsätzliche oder fahrlässige Gläubigergefährdung
Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M.Einführung 2010 / 11
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Wirtschaftliche Bedeutung des Eigentumsvorbehalts
• wichtiges Kreditsicherungsmittel der Warenkreditgeber
Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M.Einführung 2010 / 11
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V K
Kaufvertrag, § 433; § 449 I, II
Einfacher Eigentumsvorbehalt
Anwartschaftsrecht, § 929 analog§§ 929, 158 I, 449 I
anfängliche Stundung, §§ 311 I, 499 I kein Sicherungsvertrag, § 311 I
• Definition: beim (einfachen) Eigentumsvorbehalt ist Übereignung Kaufsache aufschiebend bedingt durch vollständige Kaufpreiszahlung (§ 449 I BGB)• nur bei beweglichen Sachen
• vgl. § 925 II
Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M.Einführung 2010 / 11
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Schuldrechtliche Seite des Eigentumsvorbehalts
• Kaufvertrag anfängliche Stundung des Kaufpreises, §§ 311 I, 499 I
BGB in Abweichung von § 433 I 1 BGB keine Pflicht zur
unbedingten Übereignung vertragliches Rücktrittsrecht im Falle des Verzugs
bei Verbraucherdarlehensvertrag zwischen Unternehmer als Kreditgeber und Verbraucher (§ 13 BGB) finden §§ 491-498 BGB (früher VerbrKrG) Anwendung
Rücktritt nur unter den qualifizierten Voraussetzungen des § 498 BGB
– Rückstand mit zwei Teilzahlungen– mindestens 10% bzw. 5% des
Teilzahlungspreises– Fristsetzung von zwei Wochen
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Besitzrechtliche Seite des Eigentumsvorbehalts
• Verkäufer wird mittelbarer Eigenbesitzer• Käufer ist unmittelbarer Fremdbesitzer• Besitzkonstitut (§ 868 BGB) ist der Kaufvertrag
Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M.Einführung 2010 / 11
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Wirksame Einbeziehung des EV - 1
• oft EV in AGB• allgemeine Prüfung der §§ 305-310 BGB (früher AGBG)
Anwendungsbereich Einbeziehung Inhaltskontrolle: EV in der Regel unbedenklich
• einseitiger (vertragswidriger) EV bei Lieferung, oft auf Lieferschein
muss rechtzeitig (nicht erst nach Übergabe) zur Kenntnis des Erwerbers oder eines Vertreters gelangen
bei Vermerk auf Lieferschein problematisch: Lagerpersonal hat oft keine Empfangsvollmacht; dann unbedingte Übereignung
wichtig: Abwehrklausel in Einkaufsbedingungen des Käufers steht einer wirksamen Bedingung nicht entgegen
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Wirksame Einbeziehung des EV - 2
• nachträgliche Vereinbarung eines EV (nach unbedingter Übereignung)
Rückübereignung des um das AR verkürzten Eigentums
auflösend bedingte Sicherungsübereignung Unterschied: einfacher EV gibt bei Insolvenz
Aussonderungsrecht (§ 47 InsO), SiÜ nur Absonderungsrecht (§ 51 Nr. 1 InsO)
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Rechtsgeschäftlicher Ersterwerb Anwartschaftsrecht an beweglichen Sachen vom Berechtigten
929 S. 1 analog
Übereignungsfähige bewegliche Sache
Bei EV nicht: 930 analog
931 analog
Einigung über Eigentumsübergang (145 ff.) + aufsch. Bed. (158 I)
Übergabe
Übergabe-ersatz:
bereits Besitz erlangt
Undenkbar, da Verkäufer = mbr. Besitzer
(bei SÜ Übereig-nung nach
929 S. 2, 158 II)
Berechtigung = Verfügender ist Inhaber des AR + Verfügungsmacht
Einigsein bei Übergabe oder Übergabesurrogat, 929 S. 1 analog („einig sein“)Zeitpunkt: Vollendung des AR-Erwerbs = Übergabe oder Surrogat (↔KP-Zahlung)
Übergabeersatz: Abtretung des Herausgabe-anspruchs
aus dem BMV, 398, 870
Erstarken zum Vollrecht?
Möglichkeit des Bedingungseintritts = bei 449 I: wirksamer Kaufvertrag, der nicht erloschen ist (d.h. keine rh. oder rv. Einw.) (Palandt § 929 Rn. 38)
929 S. 2 analog
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Ersterwerb Anwartschaftsrecht des Vorbehaltskäufers (einfacher Eigentumsvorbehalt) vom Berechtigten, §§ 929 S. 1, 158 I BGB – 1
• Verfügungsgegenstand: bewegliche Sache• Einigung
Parteien Verfügungsgegenstand: bewegliche Sache Vollrechts- (= Eigentums-)übertragung
Einigung über Bestellung Anwartschaftsrecht als „wesensgleiches Minus“ in Einigung Vollrechtserwerb enthalten
nicht: gesicherte Forderung nicht: Akzessorietät
• rechtshindernde Einwendung: aufschiebende Bedingung der vollständigen Kaufpreiszahlung, §§ 158 I, 449 I BGB• Übergabe• Einigsein
Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M.Einführung 2010 / 11
43
Ersterwerb Anwartschaftsrecht des Vorbehaltskäufers (einfacher Eigentumsvorbehalt) vom Berechtigten, §§ 929 S. 1, 158 I BGB – 2
• Berechtigung Eigentum Verfügungsbefugnis
• Möglichkeit des Bedingungseintritts bei § 449 I (Palandt/Bassenge § 929 Rn. 38)
Kaufvertrag keine rechtshindernden Einwendungen keine rechtsvernichtenden Einwendungen
• nicht: Bestand der gesicherten Forderung Eigentumsvorbehalt ist nicht akzessorisch zur
gesicherten Forderung allerdings stellt aufschiebende Bedingung Form des
Akzessorietätsersatzes dar
Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M.Einführung 2010 / 11
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Erwerb Anwartschaftsrecht des Vorbehaltskäufers (einfacher Eigentumsvorbehalt) vom Berechtigten, §§ 929 S. 1, 158 I BGB – 3
• rechtshindernde Einwendungen gegenüber Eigentumsvorbehaltsvereinbarung• rechtshindernde Einwendungen gegenüber gesicherter Forderung
im Rahmen der Prüfung „Bedingungseintritt“• [späteres Erstarken zum Vollrecht?]• Rechtsfolgen
vor Bedingungseintritt: Erwerb Anwartschaftsrecht des
Vorbehaltskäufers, § 929 S. 1 BGB analog Prüfung: subsidiär zum Vollrechtserwerb
mit Bedingungseintritt: automatisch Eigentumserwerb des
Vorbehaltskäufers
Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M.Einführung 2010 / 11
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Rechtsgeschäftlicher Ersterwerb Anwartschaftsrecht an beweglichen Sachen vom Nichtberechtigten
wenn Eigentum (-) (Bsp: Nichtberechtigter V übereignet unter EV an K), ist unter “Berechtigung” zusätzlich zu prüfen• analoge Anwendung Gutgläubigensvorschriften §§ 932 ff. auf AR
A.A.: §§ 929 ff. direkt• Verkehrsgeschäft• Rechtsschein
Besitz, § 932 I 1, 2 analog oder Abtretung des Herausgabeanspruchs, § 934 Fall 1 analog Besitzverschaffung von Drittem des § 934 Fall 2 analog
• keine Bösgläubigkeit, § 932 II analog Zeitpunkt Erwerb des AR = Übergabe (oder Surrogat i.S.v. §
931)• kein Abhandenkommen, § 935 I analog
unfreiwilliger Besitzverlust beim Berechtigten = Eigentümer
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V K
Kaufvertrag, § 433; § 449 I, II
Erweiterter Eigentumsvorbehalt (bzgl. gesicherter Forderung)
Anwartschaftsrecht, § 929 analog§§ 929, 158 I, 449 I
anfängliche Stundung, §§ 271 II, 499 I § 433 / § 488 (weitere gesicherte Forderung)
• Definition: erweiterter Eigentumsvorbehalt ist einer, der sich nicht nur auf Kaufpreisforderung, sondern auf mehrere gesicherte Forderungen bezieht
Bedingungseintritt nur, wenn sämtliche Forderungen erfüllt worden sind
beachte: sogenannter Konzernvorbehalt gem. § 449 III BGB dinglich nichtig
- Definition des „verbundenen Unternehmens“ für das Aktienrecht
in § 15 AktG
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Verlängerter Eigentumsvorbehalt (bzgl. Sicherungsgegenstand) 1
• Definition: verlängerter Eigentumsvorbehalt ist einer, der sich auch
auf Forderungen aus Veräußerung Sicherungsgut bezieht
und/oder Vorsorge hinsichtlich Verarbeitung Sicherungsgut
trifft• rechtshindernde Einwendung: aufschiebende Bedingung für Eigentumsübergang ist vollständige Kaufpreiszahlung, §§ 158 I, 449 I BGB
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Verlängerter Eigentumsvorbehalt (bzgl. Sicherungsgegenstand) 2
• Einwilligung gem. § 185 I BGB in Weiterveräußerung (Veräußerungsermächtigung) verbunden mit
Vorausabtretungsklausel Vorausabtretung der künftigen
Kaufpreisforderung aus der Weiterveräußerung (§ 398 BGB analog)
– beachte: mit Zahlung Zweitkäufer an Erstkäufer erlischt Schutz des Vorbehaltskäufers; keine Sicherheit am gezahlten Geld (nicht etwa dingliche Surrogation)
– aber: § 816 II BGB (wirksame Leistungsannahme durch einen NB)
Einziehungsermächtigung des Vorbehaltskäufers, §§ 362 II, 185 I BGB analog
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• Einverständnis mit Verarbeitung und Verarbeitungsklausel (§ 950 I 1 BGB)
Stofflieferant wird Eigentümer der verarbeiteten beweglichen Sache Problem: Abbedingbarkeit des § 950 I durch
Verarbeitungsklausel– Rspr.: § 950 BGB ist zwar nicht abdingbar, aber
der Stofflieferant ist „Hersteller“ i.S. vom § 950 BGB
– MM.: § 950 BGB ist zugunsten des Stofflieferanten abdingbar
– h.L.: Verarbeitungsklausel wird als antizipierte Sicherungsübereignung nach §§ 929 S. 1, 930 BGB ausgelegt
» ggfs. Übereignung durch Kaufpreiszahlung auflösend bedingt (allerdings in Praxis seltene Lösung)
Verlängerter Eigentumsvorbehalt (bzgl. Sicherungsgegenstand) 3
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V K
Kaufvertrag, § 433; § 449 I, II
Verlängerter Eigentumsvorbehalt(bzgl. Sicherungsgegenstand) 4
Anwartschaftsrecht, § 929 analog§§ 929, 158 I, 449 I
anfängliche Stundung, § 311 Ikein Sicherungsvertrag EV, § 311 I
Einziehungsermächtigung, §§ 362 II, 185 I analog
Veräußerungsermächtigung, § 185 I
Verarbeitungsklausel (§ 950 I 1)
XKaufvertrag, § 433 (ggfs. § 449 I, II)
§ 929 (ggfs. §§ 158 I, 449 I)
Voraus-(sicherungs-)abtretung, § 398Sicherungsvertrag Sicherungsabtretung, § 311 I
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Grundpfandrechte
Hypothek, §§ 1113 ff. BGB
Grundpfandrechte
Grundschuld, §§ 1191 ff. BGB
Renten(grund-)schuld,§§ 1199 ff. BGB
• akzessorisch
• einmalige Geldzahlung
• nicht akzessorisch
• einmalige Geldleistung
• nicht akzessorisch
• mehrmalige Geldleistung
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Wirtschaftliche Bedeutung der Hypothek
• Hypothek wurde in der Praxis – entgegen der Intention des Gesetzgebers – seit 1950 fast vollständig von der (Sicherungs-)Grundschuld verdrängt• aufgrund Verweisung in § 1192 I BGB sind die gesetzlichen Vorschriften über die Hypothek aber auch in der Praxis noch wichtig für die Grundschuld
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Gesetzesaufbau Hypothekenrecht
Ersterwerb1113-1117
Haftungs-verband
1118-1130
Einreden Ersterwerb1137, 1169
Verwer-tungsR1147
Zweiterwerb 1153-1155
145 ff., 398 ff., 873, 892, 894 usw.
Mangel Ford Zweiterwerb1138 Fall 1
einredefreier Zweiterwerb1157 S. 2, 1138 Fall 2
Einw./Einre-den, 1156 f., 1160 f., 1169
Löschungs-anspruch
1179a
Sicherungs-hypothek1184-87
Höchstbetrags-hypothek 1190 (ist Sicherungs-
hypothek)
Gesamthyp.1132, 1172-
1175
ErsterwerbZweiterwerb Sonderformen
Eigen-tümerHyp/
GS 1163, 1177
Briefvorlage 1160 f.
RechteUmfang
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persön-licher Schuld-ner = meist Ei-gentümer
Gläubiger/Hy-pothekar -Bank (z.B.)
Darlehen, § 488Sicherungsvertrag, § 311 I
§§ 873, 1113
Hypothek
persönlicherSchuldner
Gläubiger/Hy-pothekar -Bank (z.B.)
Hypotheken-„schuldner“/
meist Eigentümer
Sicherungs-vertrag, § 311 I
§§ 873, 1113
Darlehen, § 488
z.B.Auftrag, § 662GeBes., § 675Gesell., § 705GoA, § 677
1.
2.
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Rechte des Hypothekengläubigers
vertraglicher Anspruch (gesicherte Forderung):Zahlungsanspruch gegen
den Schuldner aus der gesicherten
(„persönlichen“) Forderung (z.B. § 488
I 2 Fall 2 )kein gutgläubiger (Zweit-)Erwerb nach § 1138 Fall 1!
dingliches Recht: dingliches Verwertungsrecht
Hypothek, § 1147kein Zahlungsanspruch gegen den Eigentümer
aus der Hypothekaber Abwendung der ZV durch Zahlung (§ 1142)
Erkenntnisverfahren: Vollstreckungstitel in Form eines Urteils
Vollstreckungsunterwerfungserklärung (§ 794 I Nr. 5 ZPO)
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Akzessorietät der Hypothek 1
• Entstehungsakzessorietät: §§ 873, 1113 I, 1115 BGB bewirkt bei künftiger oder (aufschiebend) bedingter
Forderung Entstehung Eigentümergrundschuld, § 1113 II mit §§ 1163 I 1, 1177 I BGB somit ist Entstehung der zu sichernden Forderung
nicht etwa Voraussetzung, dass überhaupt Grundpfandrecht entsteht
in der Entstehung akzessorisch ist also nicht das Grundpfandrecht als solches, sondern nur die Fremdhypothek des Gläubigers
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Akzessorietät der Hypothek 2
bei künftiger oder (aufschiebend) bedingter Forderung entsteht zunächst Eigentümergrundschuld gemäß §§ 1113 II, 1163 I 1, 1177 I 1 BGB, die sich unter Beibehaltung ihres Ranges mit Entstehung Forderung in Fremdhypothek wandelt
Grund für Eigentümergrundschuld: Prinzip des gleitenden Rangs (§ 879 I, II BGB); Hypothek soll mit Rang der Eintragung entstehen
– beachte aber Löschungsanspruch § 1179a I 1 BGB
• Umfangsakzessorietät: §§ 1113 I, 1118, 1115 BGB
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Akzessorietät der Hypothek 3
• Zuständigkeit bei Abtretung und Legalzession: §§ 401 I, 1153 BGB; § 398 mit der Folge §§ 1154, 1155
BGB Ausnahmen § 1159 BGB und §§ 1138, 892, 1185 II
BGB• Durchsetzung (Einwendungen gegen gesicherte Forderung): §§ 1137, 768, 770 BGB• Erlöschen: aber §§ 1163 I 2, 1177 I 1 BGB (Eigentümergrundschuld); beachte aber Löschungsanspruch § 1179a I 1 BGB
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Eigentümergrundschuld, § 1177 I und Eigentümerhypothek, § 1177 II - 1
• Rechtsnatur: selbständiges beschränktes dingliches Recht an eigener Sache (Baur/Stürner18, § 36 Rn. 124)• Sinn und Zweck:
Rangwahrung: Grundstückseigentümer gegenüber nachrangigen Gläubigern schutzwürdig; Erhalt der Rangstelle zugunsten des Eigentümers (MüKo/Eickmann, § 1177 Rn. 2)
aber seit 1.1.1978 gesetzlicher Löschungsanspruch zugunsten nachrangiger Gläubiger, § 1179a I 1 (Prinzip der gleitenden Rangfolge)
Hintergrund: Eintragung von Löschungsvormerkungen (Sicherung eines Anspruchs auf Löschung [richtig: Aufhebung, § 875 I] eines vorrangigen Rechts (Baur/Stürner18, § 46 IV Rn. 34)
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Eigentümergrundschuld, § 1177 I und Eigentümerhypothek, § 1177 II - 2
• Eigentümergrundschuld §§ 1163 I 1 (Nichtentstehung Ford.), 2 (Erlöschen Ford.),
1177 I 1 §§ 1168 (Verzicht auf Hypothek), 1177 I 1 § 1163 II (Nichtübergabe Hypothekenbrief bzw. kein
Übergabeersatz): vor Briefübergabe Eigentümergrundschuld, § 1163 II, 1177 I 1 BGB
(wenn keine Forderung) oder Eigentümerhypothek, §§ 1163 II, 1177 II BGB
(wenn Forderung)• Eigentümerhypothek
beachte Eigentümerhypothek nach §§ 1153 I (= §§ 412, 401 I), 1177 II (Übertragung Forderung auf Eigentümer) bzw. § 1143 I 1, 1177 II (gesetzlicher Forderungsübergang)
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Eigentümergrundschuld, § 1177 I und Eigentümerhypothek, § 1177 II - 3
§ 1177 I 1 § 1177 II
• Hypothek vereinigt sich mit Eigentum
in einer Person• Eigentümer steht nicht
auch Forderung zu (z.B. noch keine
Auszahlung Darlehensforderung)
• Eigentümer erwirbt Hypothek
• Eigentümer steht auch Forderung zu
EGS EHyp
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Hypothek
• unterscheide: Briefhypothek, § 1116 I BGB
Übertragung außerhalb des Grundbuchs möglich, § 1154 I BGB
Buchhypothek, § 1116 II, III BGB keine Übertragung außerhalb des Grundbuchs
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Prüfungsprogramm Erwerb einer Hypothek / Grundschuld
Erwerbsfall
Ersterwerb Zweiterwerb
Briefhyp./GS Buchhyp./GSBriefhyp./GSBuchhyp./GS
NBBer. NBBer. NBBer. NBBer.
Nur Hyp.:Doppel-mangel
Nur Hyp.:Ford.
Dingl.Recht
Nur Hyp.:Doppel-mangel
Nur Hyp.:Ford.
Dingl.Recht
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Rechtsgeschäftlicher Ersterwerb einer Buchhypothek, §§ 873 I HS 1 Fall 2, 1113, 1115, 1116 BGB - 1
• Entstehungsvoraussetzungen Einigung, §§ 873, 1113, 1115 BGB
Parteien Verfügungsgegenstand: Grundstück Begründung eines dinglichen Verwertungsrechts
am Grundstück zu sichernde Forderung (insbesondere Gläubiger,
Geldbetrag, Zinssatz, Geldbetrag von Nebenleistungen)
– Bestimmbarkeit– beachte Höchstbetragshypothek, § 1190 BGB
Akzessorietät
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Rechtsgeschäftlicher Ersterwerb einer Buchhypothek, §§ 873 I HS 1 Fall 2, 1113, 1115, 1116 BGB - 2
rechtshindernde Einwendung: Formnichtigkeit, § 125 S. 1 BGB grds. kein Formerfordernis beachte in Praxis aber
Vollstreckungsunterwerfungserklärung nach § 794 I Nr. 5 ZPO sowie § 873 II Fall 1 BGB
Eintragung (der Hypothek) im Grundbuch, §§ 873, 1115 BGB Bezugnahme auf Eintragungsbewilligung (§ 874
BGB) durch § 1115 BGB beschränkt Hypothek nichtig, wenn Angabe nach § 1115 BGB
fehlt (Palandt/Bassenge § 1115 Rn. 1) Einigsein, § 873 II BGB
bis Eintragung ist Einigung grds. widerruflich, soweit nicht einer der vier Fälle des § 873 II BGB vorliegt
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Rechtsgeschäftlicher Ersterwerb einer Buchhypothek, §§ 873 I HS 1 Fall 2, 1113, 1115, 1116 BGB - 3
Berechtigung Eigentum Verfügungsmacht (beachte § 878 BGB)
Ausschluss des Hypothekenbriefs, § 1116 II BGB Einigung über den Ausschluss der Erteilung des
Hypothekenbriefs, § 1116 II 3 HS 1 BGB Eintragung des Ausschlusses der Brieferteilung
im Grundbuch, § 1116 II 3 HS 1 BGB Einigsein / Fortbestand der Berechtigung
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Rechtsgeschäftlicher Ersterwerb einer Buchhypothek, §§ 873 I HS 1 Fall 2, 1113, 1115, 1116 BGB - 4
Bestand (Entstehung) einer zu sichernden Forderung, § 1113 I BGB künftige und aufschiebend bedingte Forderung, §
1113 II BGB– vorläufige Eigentümergrundschuld gemäß
§§ 1113 II, 1163 I 1, 1177 I 1 (MüKo5/Eickmann, § 1113 Rn. 52)
• rechtshindernde Einwendungen gegen Hypothek• rechtshindernde Einwendungen gegen gesicherte Forderung Eigentümergrundschuld gemäß §§ 1113 II,
1163 I 1, 1177 I 1
Prof. Dr. Dr. Jan-Hendrik Röver, LL.M.Einführung 2010 / 11
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Zitierweise beim rechtsgeschäftlicher Ersterwerb einer Buchhypothek vom Berechtigten
• Vorschlag: §§ 873 I HS 1 Fall 2, 1113, 1115, 1116 BGB § 873 BGB ist Grundtatbestand Entstehung
Immobiliarrechte Zitat kann auf § 873 I BGB beschränkt werden
§ 1113 BGB bestimmt Inhalt Hypothek § 1115 BGB bestimmt Inhalt Eintragung § 1116 BGB bestimmt Entstehungserfordernis
Buchhypothek keine ausdrückliche Vorschrift für Berechtigung
(Eigentum/Verfügungsbefugnis)