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Betriebliche Altersversorgung 2019
Mai 2019
MARKTSTUDIE – UNTERSUCHUNGSDESIGN, METHODIK & BEWERTUNGSSCHEMA
Ergebnisse aus einer Befragung von
Assekuranz- und Finanzvermittlern
Herausgeber
Telefon: +49 (0) 921 75758-0
Telefax: +49 (0) 921 75758-20
E-Mail: [email protected]
Web: www.bbg-gruppe.de
Geschäftsführer: Dieter Knörrer, Jürgen Neumann, Konrad Schmidt
Ansprechpartner: Dr. Christian Durchholz, Florian Stasch & Sophia Tannreuther
Wissenschaftlicher Beirat: Professor Dr. Matthias Beenken (FH Dortmund)
bbg
Betriebsberatungs GmbH
Bindlacher Straße 4
95448 Bayreuth
Telefon: +49 (0) 3464-2797-730
Telefax: +49 (0) 3464-2797-732
E-Mail: [email protected]
Web: www.ivv-beratung.de
Geschäftsführer: Steffen Ritter
IVV - Institut für Versicherungsvertrieb
Beratungsgesellschaft mbH
Markt 5
06526 Sangerhausen
Betriebliche Altersversorgung 2019 Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 2
Diese Studie ist einschließlich aller Bestandteile (insbesondere Abbildungen) urheberrechtlich geschützt. Verwertungen, die nicht ausdrücklich gemäß den
Bestimmungen des Urheberrechts zugelassen sind, bedürfen der vorherigen schriftlichen Zustimmung der Herausgeber. Insbesondere gilt dies für
Vervielfältigungen, Verbreitungen, Bearbeitungen (insbesondere Übersetzungen) sowie jegliche elektronische Verarbeitung, insbesondere die elektronische
Publikation.
Eine Weitergabe an Dritte, insbesondere andere Unternehmen innerhalb des Konzerns, ist nicht gestattet. Sie können zu besonderen Konditionen eine
Konzernlizenz erwerben, mit der eine Weitergabe innerhalb des Konzerns möglich ist. Sprechen Sie uns diesbezüglich gerne an.
Basis für die Erstellung dieser Studie sind die Antworten der Befragten. Die Herausgeber haben sich auf die Richtigkeit der Antworten verlassen. Eine Überprüfung
der Konsistenz ist erfolgt, bei Bedarf wurde eine Korrektur durchgeführt. Die Vollständigkeit und Richtigkeit der Daten wurde jedoch nicht zusätzlich durch einen
unabhängigen Dritten geprüft.
Die jeweils angegebenen Punkte, Zahlen und Prozentwerte wurden gerundet. Daher können im Ergebnis Rundungsdifferenzen entstehen.
Das Untersuchungsdesign und methodisches Vorgehen zur Befragung von Assekuranz- und Finanzvermittlern wurde gesondert in einem Dokument
zusammengefasst und steht unter dem folgenden Link zur Verfügung: www.asscompact-studien.de. Käufer der Studie dürfen auf dieses Dokument verlinken um
Verbrauchern – im Falle der Siegelnutzung – die Möglichkeit zur Kenntnisnahme, zur Prüfung der Ergebnisse und zur Prüfung der Prüfungssystematik zu geben.
Eine anderweitige Nutzung ist nicht zulässig.
Soweit nicht anders vereinbart, unterliegt das Nutzungsrecht des von AssCompact vergebenen Siegels bei dem jeweiligen Unternehmen keinem Ablaufdatum und
ist unbegrenzt nutzbar. Die Nutzungserlaubnis kann jedoch jederzeit von AssCompact widerrufen werden. Insbesondere bei Missbrauch behält sich AssCompact
vor, das jeweilige Unternehmen zur Löschung des vergebenen Siegels aufzufordern bzw. die mit Siegel gedruckten Unterlagen zu vernichten.
Hinweise zur Nutzung
Betriebliche Altersversorgung 2019 Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 3
UNTERSUCHUNGSDESIGN &
METHODISCHES VORGEHEN
Betriebliche Altersversorgung 2019 Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 4
▪ Deskriptives Untersuchungsdesign
▪ Standardisierte Online-Befragung vom 11.03.2019 bis 22.03.2019
▪ Konzentrationsverfahren
▪ Stichprobe: N = 496
▪ Netto-Stichprobe: n = 384
▪ Zielgruppe:
− Vermittler aus der Finanz- und Versicherungsbranche mit Zulassung nach (Mehrfachnennungen möglich):
▪ 81,2% Versicherungsmakler nach § 34d Abs. 1 Nr. 2 GewO
▪ 29,6% Finanzanlagevermittler nach § 34f Abs. 1 GewO
▪ 19,6% Immobiliardarlehensvermittler nach § 34i Abs.1 S.1 GewO
− Vermittler aus der Finanz- und Versicherungsbranche mit …
▪ … einem Durchschnittsalter von 51,9 Jahren
▪ … einer Branchenerfahrung von 24,8 Jahren
▪ … einer Geschlechtsverteilung von 11,2% weiblichen Vermittlerinnen und 88,8% männlichen Vermittlern
▪ Sehr gutes Abbild der Finanz- und Versicherungsvermittler hinsichtlich der Alters- und Geschlechtsstruktur
Untersuchungsdesign & methodisches Vorgehen
Betriebliche Altersversorgung 2019 Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 5
496
6018
34 384
Teilnehmer Selektion* Gewerbeberechtigung** kein Expertenvermittler*** Netto-Stichprobe
Umfrageteilnehmer
Untersuchungsdesign & methodisches Vorgehen
*Selektionskriterien: unrealistische Beantwortungsdauer, Abbruch nach wenigen Fragen, keine Zielgruppe
**Gewerbeberechtigung: Antwortoption „Gebundener Versicherungsvertreter“
***kein Expertenvermittler: Antwortoption "Ich vermittele keine der aufgelisteten Produkte."
Betriebliche Altersversorgung 2019 Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 6
Regionale Verteilung der Befragten (n = 384)
Untersuchungsdesign & methodisches Vorgehen
Betriebliche Altersversorgung 2019
7
8
96
5
0
3
1
4
2
PLZ-Gebiet 3
10,7%
PLZ-Gebiet 4
15,9%
PLZ-Gebiet 5
15,1%
PLZ-Gebiet 6
9,6%
PLZ-Gebiet 7
12,5%
PLZ-Gebiet 2
9,6%
PLZ-Gebiet 1
4,7%
PLZ-Gebiet 0
3,9%
PLZ-Gebiet 9
9,6%
PLZ-Gebiet 8
8,3%
Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 7
▪ Die Qualitätsmessung der Anbieter im Bereich Betriebliche Altersversorgung aus Sicht der unabhängigen Vermittler ist ein wichtiger Indikator zur
Wettbewerbsanalyse.
▪ Dieses Benchmarking dient einerseits zum Leistungsvergleich mit der Konkurrenz. Andererseits eignet es sich zur Prognose möglicher
Konkurrenzreaktionen auf ein verändertes Preis-Qualitäts-Angebot der betrachteten Anbieter.
▪ Daher werden in der Befragung folgende Ziele verfolgt:
− Ermittlung eines Rankings
− Ermittlung der Höhe des Geschäftsanteils ("Share of Wallet")
− Ermittlung der wichtigsten Einflussgrößen auf den Unternehmenserfolg
− Ermittlung der Zufriedenheit der Makler und Mehrfachvertreter mit den Anbietern (Qualitative Bewertung anhand von Leistungskriterien)
− Ermittlung der Einstellungsloyalität
− Ermittlung der Marktpositionierung
− Ermittlung von Stärken und Schwächen
− Ermittlung der Einstellung hinsichtlich marktrelevanter Fragestellungen
▪ Die Studie „AssCompact AWARD – Betriebliche Altersversorgung 2019“ liefert zentrale Erkenntnisse zur Einordnung im Wettbewerb. Die
Gesellschaften können somit ihre eigene Leistung mit den Leistungen der Konkurrenz vergleichen und zielorientierte Maßnahmen implementieren.
Ziele der Untersuchung 2019
Untersuchungsdesign & methodisches Vorgehen
Betriebliche Altersversorgung 2019 Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 8
▪ Basis des Rankings ist der etablierte Share of Wallet (SoW), also die Verteilung der Geschäftsanteile auf die Gesellschaften.
▪ Die qualitative Bewertung der Produktgeber basiert auf 14 Leistungskriterien (LK). Der Einsatz einer 100er Skala in diesem Zusammenhang ermöglicht ein
feinstufiges Qualitätsurteil.
▪ Zur Ermittlung der Relevanz der Leistungskriterien wird eine Regressionsanalyse durchgeführt. Dabei werden die Wichtigkeiten der Leistungskriterien
statistisch geschätzt.
▪ Neben den Top-3-platzierten Gesellschaften gemäß SoW pro untersuchtem Bereich werden auch die jeweils besten Anbieter pro Leistungskriterium mit
einem Siegel ausgezeichnet
Beste Qualität der Produkte | Bestes Image | Beste Finanzstärke / finanzielle Stabilität
Beste Abwicklung im Neugeschäft | Bestes Preis-Leistungs-Verhältnis | Beste Angebotsunterlagen
Beste Berechnungs- und Beratungssoftware | Beste persönliche Vertriebsunterstützung
Bester Bestandskundenservice | Beste Flexibilität der Produkte und Tarife | Beste zentrale Vertriebsunterstützung
Beste Courtageabwicklung | Beste Flexibilität der Courtagemodelle | Beste Produktpalette
▪ Die Einstellungsloyalität der unabhängigen Vermittler wird anhand des Net-Promoter-Score (= Netto-Weiterempfehlungswert) abgebildet.
▪ Jeder Umfrageteilnehmer kann den Anbietern in einer offenen Antwortform direktes Feedback und konstruktive Hinweise zur Verbesserung mitteilen.
▪ Die Individualanalyse für jedes bewertete Unternehmen enthält:
− Benchmark der Leistungskriterien
− Erweiterung zur Analyse der Wichtigkeiten pro Leistungskriterium
− Abratungen und Abratungsgründe
− Verteilung der Geschäftsanteile
− Konstruktives Feedback
Bewertungsschema 2019
Untersuchungsdesign & methodisches Vorgehen
Betriebliche Altersversorgung 2019 Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 9
BEWERTUNGSSCHEMA
Betriebliche Altersversorgung 2019 Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 10
Share of Wallet (SoW)
Überblick
Bewertungsschema
1
2
3
Bewertungsansatz Share of Wallet (SoW):
1. Die Vermittler werden gebeten zu ihren präferierten Anbietern jeweils ihre Geschäftsanteile (nach Stück) in Prozent anzugeben.
Die Prozentwerte werden als Punktwerte interpretiert, sodass jeder Vermittler maximal 100 Punkte auf alle Anbieter verteilen kann.
2. Die realisierten Geschäftsanteile werden nach ihrer Höhe in drei Kategorien (< 35 %; 35 ≤ x ≤ 50 %; > 50 %) eingeteilt. Dadurch wird
verdeutlicht, wie sich die Gesamtpunktzahl zusammensetzt.
3. Abschließend wird ein Index gebildet, bei dem der Anbieter mit dem höchsten SoW 100 Punkte erhält und die weiteren Anbieter anhand ihrer Abstände zum
höchsten SoW prozentual abgestuft werden.
Betriebliche Altersversorgung 2019 Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 11
Zufriedenheitsanalyse anhand der Leistungskriterien
Überblick
Bewertungsschema
34
Bewertungsansatz Gesamtzufriedenheit
1. Alle Anbieter, die ≥ 5% SoW erhalten, werden in einen Lostopf gelegt, aus dem maximal 3 Anbieter zufällig gezogen werden. Hierdurch wird der Aufwand der
Umfrageteilnehmer reduziert und eine Gleichverteilung der Antworten über die Gesellschaften angestrebt.
2. Die Vermittler werden gebeten, ihre Zufriedenheit mit den Anbietern auf Basis von 14 Leistungskriterien anhand einer 100er-Skala zu bewerten.
3. Die Durchschnittswerte je Anbieter und Leistungskriterium werden mit einem Relevanzfaktor gewichtet und zu einer Gesamtbewertung summiert.
4. Die Relevanz eines Leistungskriteriums wird auf Basis einer Regressionsanalyse statistisch geschätzt.
Betriebliche Altersversorgung 2019
21
Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 12
Zufriedenheitsanalyse anhand der Leistungskriterien
Leistungskriterien
Bewertungsschema
Betriebliche Altersversorgung 2019
Dimension Kriterium Beispiele
Unternehmens-
führung
Image des Versicherungsunternehmens Bekanntheit, Vertrauen, Sympathie, positive Erfahrungsberichte, Zuverlässigkeit, …
Finanzstärke / finanzielle Stabilität Eigenkapital-/Fremdkapitalquote, Umsatzrentabilität, Finanzratings, …
Produkt-
management
Qualität der ProdukteVerständlichkeit des Bedingungswerks, Beständigkeit des Tarifwerkes, Anpassungsklauseln, Verbindlichkeit von
Garantiezusagen, ...
Produktpalette Breite der Produktpalette über alle Durchführungswege, ...
Flexibilität der Produkte und TarifeZusatzversicherungen, Mindestdauer, Zuzahlungsmöglichkeit, garantierte Rentendynamik, Flexibilität im Bereich
der Portabilität, courtageneutrale Portabilität, ...
Preis-Leistungs-Verhältnis –
Vertriebs-
unterstützung
Persönliche VertriebsunterstützungFach-/Sozial-/Entscheidungskompetenz der Maklerbetreuer, Konstanz in der Betreuung, Selbstverständnis des
Betreuers als Problemlöser, Erreichbarkeit, ...
Zentrale VertriebsunterstützungBeantwortung von fachlichen Anfragen, Marketing-Material, Kundeninformationen, Beratungshilfen,
Vertriebsstorys, Schulungsangebot, Fachinfos, Service-Hotline, Newsletter, Extranet, Online-Tools, ...
Berechnungs- und BeratungssoftwareBenutzerfreundlichkeit, Schnelligkeit, Flexibilität, Updates, Online-/Offline-Verfügbarkeit, Plattformneutralität,
Kompatibilität, Schnittstellen, ...
Abwicklungs-
service
Qualität der AngebotsunterlagenVerständlichkeit, Übersichtlichkeit, Praktikabilität im Umgang mit Anträgen und Formularen, Vollständigkeit,
Produktinformationsblatt, Aktualität, Korrektheit, ...
Qualität der Abwicklung im NeugeschäftKorrektheit und Verständlichkeit der Policen, Schnelligkeit und Zuverlässigkeit der Antragsbearbeitung,
elektronische Abwicklung i. S. v. Antragsweiterleitung und Verarbeitung, Übermittlung der Policenkopie als
Online-Dokument, Nachvollziehbarkeit von Annahmeentscheidungen, ...
Qualität des BestandskundenserviceFachkompetenz, Erreichbarkeit und Freundlichkeit der Sachbearbeiter, Abarbeitung von Geschäftsfällen, zügige
Bearbeitung der Kundenanliegen, vertragliche Änderungen oder persönliche Daten, ...
Courtage
Flexibilität der Courtagemodelle Verteilung der Abschluss- und Folgecourtage, …
Qualität der Courtageabwicklung Transparenz, Verständlichkeit, Übersichtlichkeit, Pünktlichkeit, ...
Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 13
Zufriedenheitsanalyse anhand der Leistungskriterien
Relevanz der Leistungskriterien – Regressionsanalyse
Bewertungsschema
Betriebliche Altersversorgung 2019
Gesamtbewertung der
bAV-Anbieter 2019
Image
Finanzstärke / finanzielle Stabilität
Qualität der Produkte
Produktpalette
Flexibilität der Produkte und Tarife
Preis-Leistungs-Verhältnis
Persönliche Vertriebsunterstützung
Zentrale Vertriebsunterstützung
Berechnungs- und Beratungssoftware
Angebotsunterlagen
Abwicklung im Neugeschäft
Bestandskundenservice
Flexibilität der Courtagemodelle
Was hat den größten Einfluss auf die Gesamtbewertung der Anbieter?
Antwort: 1. Qualität der Produkte, 2. Image, 3. (...)
Interpretation:
Wenn die Bewertung der Qualität der Produkte um 1 Einheit verbessert werden
kann, dann verbessert sich auch die Gesamtbewertung der Anbieter um 0,299
Einheiten. Beim Image würde man lediglich eine Verbesserung um 0,192
Einheiten erreichen.
Hierdurch ergeben sich direkte Managementimplikationen, da aufgezeigt wird,
an welchen „Qualitätsschrauben“ angesetzt werden muss!
Anhand der geschätzten Einflussstärken ergibt sich die Wichtigkeit der
Leistungskriterien. Die mit einem * gekennzeichneten Werte haben einen
signifikanten Einfluss auf die Gesamtbewertung der Aussteller. Das heißt, eine
Verbesserung dieser Leistungskriterien wirkt sich auch positiv auf die
Gesamtbewertung der Anbieter aus.
Aus den Einflussstärken werden die Relevanzfaktoren wie folgt ermittelt:
Qualität der Produkte: 0,299 = 29,9% | Gewichtung: 1,299
Preis-Leistungs-Verhältnis: 0,122 = 12,2% | Gewichtung: 1,122
Flexibilität der Courtagemodelle: 0,000 = 0,0% | Gewichtung: 1,000Courtageabwicklung
Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 14
Zufriedenheitsanalyse anhand der Leistungskriterien
Relevanz der Leistungskriterien
Bewertungsschema
Betriebliche Altersversorgung 2019
1,057
1,041
1,000
1,071
1,000
1,085
1,043
1,000
1,095
1,116
1,141
1,169
1,087
1,267
1,000
1,000
1,000
1,036
1,041
1,060
1,063
1,077
1,089
1,122
1,144
1,145
1,192
1,299
12. Produktpalette (9)
12. Flexibilität der Courtagemodelle (11)
12. Courtageabwicklung (12)
11. Zentrale Vertriebsunterstützung (8)
10. Flexibilität der Produkte und Tarife (12)
9. Bestandskundenservice (7)
8. Persönliche Vertriebsunterstützung (10)
7. Berechnungs- und Beratungssoftware (12)
6. Angebotsunterlagen (5)
5. Preis-Leistungs-Verhältnis (4)
4. Abwicklung im Neugeschäft (3)
3. Finanzstärke / finanzielle Stabilität (2)
2. Image (6)
1. Qualität der Produkte (1)
2019 2018
Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 15
UNTERNEHMENSDARSTELLUNG
Betriebliche Altersversorgung 2019 Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 16
Unternehmensdarstellung
Betriebliche Altersversorgung 2019
Die bbg Betriebsberatungs GmbH mit Sitz in Bayreuth ist ein
Dienstleistungsunternehmen für Information und Kommunikation in der
Finanz- und Versicherungswirtschaft. Als Bindeglied zwischen
Produktanbietern und Vermittlern liefert die bbg auf verschiedenen Wegen
die Basis für Direct-Marketing, Information, Kontakte und Interaktivität. Die
bbg ist Veranstalter der DKM, der Fachmesse der Finanz- und
Versicherungswirtschaft sowie Herausgeber des Fachmagazins
AssCompact.
Unter dem Dach von AssCompact bieten sich Vermittlern und
Unternehmen weitere Plattformen zur Kontaktaufnahme,
Wissensvermittlung und zum effektiven Networking. So veranstaltet die
bbg Betriebsberatungs GmbH regelmäßig AssCompact Wissen Fachforen
zu aktuellen Themen und organisiert den Jungmakler Award.
▪ DKM – Fachmesse für die Finanz- und Versicherungswirtschaft
(22. – 24. Oktober 2019 in Dortmund).
▪ AssCompact – Fachmagazin für Risiko- und Kapitalmanagement und
Dachmarke für
− AssCompact Wissen – Kompetenzforen zu aktuellen Themen.
− AssCompact Events – Events für gute Kontakte.
− AssCompact Stellenmarkt – Stellenangebote und -gesuche.
− AssCompact Mailing – Brancheninformationen per E-Mail.
− AssCompact Studien – Umfragen & Studien zu Branchenthemen.
− AssCompact TV – Informationen, Interviews & Themensendungen.
Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 17
Unternehmensdarstellung
Betriebliche Altersversorgung 2019
Die IVV Institut für Versicherungsvertrieb Beratungsgesellschaft mbH
widmet sich konzentriert unabhängigen Vermittlern und Maklerbetrieben,
deren Mitarbeitern und Betreuern sowie allen Versicherern und deren
Maklervertrieben.
Die umfangreichen BEST OF – Analysen des IVV Institut für
Versicherungsvertrieb werden genutzt und in die Praxistrainings bzw. die
Beratung aktiv eingebracht.
Ziel ist es, die eigene Arbeit für Versicherungsunternehmen und Vermittler
noch vertriebswirksamer zu gestalten. Nach wie vor ist zudem die
Begleitung und Entwicklung von Maklerbetreuern ein wesentlicher
Baustein der eigenen Arbeit. Hiermit wird der Aufbau nachhaltig
erfolgreicher Geschäftsbeziehungen zwischen Versicherern und
unabhängigen Vermittlern professionell forciert.
▪ Geschäftsführer: Steffen Ritter
▪ Gründungsjahr: 2013
▪ Rechtsform: GmbH
▪ Sitz: Sangerhausen
▪ Schwesterunternehmen der Institut Ritter GmbH
▪ Branchenerfahrung: seit 1992
▪ Geschäftsfelder: Training und Beratung, Marktforschung rund um den
erfolgreichen Versicherungsvertrieb.
▪ Das Institut für Versicherungsvertrieb ist unter anderem unternehmens-
beratender Begleiter und Impulsgeber des Jungmakler-Awards und des
Awards Unternehmer-Ass an die besten Versicherungsvermittler
Deutschlands.
Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 18
Unternehmensdarstellung
Betriebliche Altersversorgung 2019
Fachhochschule Dortmund – Fachbereich Wirtschaft
Mit über 50 hauptamtlich Lehrenden und je nach Lehrangebot bis zu über
30 Lehrbeauftragten, die aus zahlreichen Unternehmensbereichen der
Wirtschaft kommen, sowie mit ca. 1.800 Studierenden (mit Kooperationen
ca. 2.200) ist der Fachbereich Wirtschaft der größte der insgesamt 7
Fachbereiche der Fachhochschule Dortmund.
Zurzeit werden sieben Bachelor-Studiengänge, davon einer dual, und vier
Masterstudiengänge, davon einer als Verbundstudium, angeboten.
▪ Bachelorstudiengang Versicherungswirtschaft dual (B.A.):
Ausbildungsintegriertes Studium in Kooperation mit Versicherungs- und
Vermittlerunternehmen der Region Westfalen und dem Berufs-
bildungswerk der Versicherungswirtschaft in Dortmund e.V. (BWV)
(7 Semester, 210 ECTS, AQAS-zertifiziert)
▪ Masterstudiengang Risk & Finance (MSc)
(4 Semester, 120 ECTS, AQAS-zertifiziert)
▪ Unterstützt vom Verein zur Förderung der Versicherungswissenschaft
an der Fachhochschule Dortmund e.V.
Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 19
Unternehmensdarstellung
Betriebliche Altersversorgung 2019
Die MORGEN & MORGEN Group gilt als der führende Anbieter, wenn es
um Transparenz am Versicherungsmarkt geht. Die Unternehmen der
Gruppe liefern bedarfsgerechte, qualitativ hochwertige und seriöse
Informationen und Dienstleistungen. Die Produktwelt der
Unternehmensgruppe beruht auf neutralen Analysen und aktuellen Daten.
Zum Portfolio gehören:
▪ Vergleichs- und Analysesoftware
▪ Analyse-Software und Applikationen
▪ Webbasierte Lösungen
▪ Analysen
▪ Ratings und Rankings
▪ Produktportfolio-Analyse (Big Data & Business Intelligence)
▪ Konzeption und Realisierung von IT-Projekten
▪ Wettbewerbsanalyse
▪ Inhaber und CEO: Joachim Geiberger
▪ Geschäftsführerin: Jutta Rodgers
▪ Geschäftsführer: Peter Schneider
▪ Zur MORGEN & MORGEN Firmengruppe gehören:
− MORGEN & MORGEN Group GmbH
− MORGEN & MORGEN GmbH
− Leviosa GmbH
− inSWOT GmbH
− sps services GmbH
− DVV Deutsches Verbraucherportal GmbH
Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 20
Unternehmensdarstellung
Betriebliche Altersversorgung 2019
Die Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH (IVFP) mit Sitz in
Altenstadt/WN ist unabhängig und inhabergeführt. Das zentrale Element
des IVFP ist die Kombination von Wissenschaft und Praxis. Mit einem
Team von Spezialisten bietet das IVFP kompetente Lösungsansätze für
die Finanzdienstleistungsbranche.
Akademie: In der modernen Wissensgesellschaft ist das IVFP mit seinen
Seminarlehrgängen und Vorträgen stets nah am Zeitgeschehen.
Versicherungsgesellschaften & Banken sowie auch Finanzberater & freie
Versicherungsmakler werden hierbei zielgerichtet geschult und begleitet.
Rating: Das Rating des IVFP hat es sich zur Aufgabe gemacht den Markt
für Vorsorgeprodukte in Deutschland detailliert und unabhängig zu
untersuchen. Dabei werden jährlich mehr als 600 Tarife von über 100
Anbietern untersucht.
▪ Software: Die Software für Vorsorge und Finanzplanung GmbH und
Co. KG entwickelt individuelle Beratungsanwendungen nach Wunsch in
allen Bereichen der Altersvorsorge- und Finanzplanung.
▪ Research: Produktanalysen und Produktvergleichsübersichten ebenso
wie Marktforschungen und Studien zu aktuellen Themen werden hierbei
vom IVFP erstellt.
▪ Tax & Consulting: Die Zertifizierung von Beratungsabläufen, die
Analyse bestehender Prozesse und deren Optimierung sowie die
Betreuung und Beratung bei Fragestellungen speziell zu den Themen
Steuern und bAV gehören zum Portfolio in diesem Bereich.
Untersuchungsdesign, Methodik & Bewertungsschema 21