Betriebliche Versorgungen - Benefits für Mitarbeiter · Unternehmenspräsentation der Reichhart Logistik - Gruppe Author: Speth, Ruth Created Date: 9/14/2017 4:14:00 PM

09.2017, Aktiv Finance Gesellschaft für Finanzplanung mbH 1

Wer sind wir?

Unsere Dienstleistung für

den Arbeitgeber

Unsere Dienstleistung für

den Arbeitnehmer

Unsere Dienstleistung

und unser Angebot

Die Angebote im

Marktvergleich und

die Niedrigzinsphase

Die betriebliche

„Burnout-

Versicherung“

2 1 3

Betriebliche Versorgungen - Benefits für Mitarbeiter

Paradigmenwechsel

und Deckungskonzepte

Finanzstärke und Zukunfts-

aussichten

Berufsunfähigkeit

Leistungsträger-

versorgung,

Sabbatical und Verkürzung

der Lebensarbeitszeit,

Tantiemenmodelle

Die Umsetzung

Empfehlung zur

Information und dem

Beratungsangebot für die

Belegschaft

4 6


Aktiv GmbH Dienstleistungen & Beteiligungen


Beratungshaus für

betriebliche und private Altersversorgung

betriebliche und private Krankenversicherung

Berufsunfähigkeitsschutz und Pflegeversicherungen für Belegschaften

Insolvenzsicherung von Altersteilzeit- und Langzeitkonten

Lohnkostenstrukturierung – „mehr netto“ für Ihre Mitarbeiter

Aktiv Finance berät neutral und unabhängig

Aktiv Finance ist als Makler (§93 HGB), im Gegensatz zu Versicherern und

Banken, ausschließlich dem Auftraggeber verpflichtet

Aktiv Finance betreut mit langjähriger Erfahrung ca. 300 Gruppenverträge

Wer ist die Aktiv Finance


Einführung, Prüfung und Verwaltung von Versorgungen nach den Zielen des AG

Analyse und Bewertung der Anbieter, sowie der Produkte

Laufende Pflege und Anpassung (Gesetzesänderungen, Marktveränderungen und

Entwicklungen in den Sozialversicherungssystemen)

Einrichtung und Insolvenzsicherung von Altersteilzeit- und Zeitwertkonten

Implementierung von betrieblichen Kranken- und Berufsunfähigkeitsversicherung

Konzipieren und implementieren spezielle Konzepte, z. B. für Führungskräfte

Schulung und Coaching für die Mitarbeiter der Personalabteilung zu allen Themen

Auslagerung von Verwaltungsarbeiten der Personalabteilung auf die Aktiv Finance

Rechtssichere Prüfung von mit eingebrachten Versorgungen von neuen Arbeit-

nehmern zum Thema Arbeitgeberhaftung

Vollständige Dokumentation jeder Arbeitnehmerberatung bzgl. Informationspflicht

des Arbeitgebers

Unser Dienstleistungskatalog für Arbeitgeber


Vorstellung der Berater/Spezialisten im Intranet mit Bildern

Veröffentlichung von Präsentationen sowie FAQ rund um die bAV im Intranet

Gedrucktes Informationsmaterial für Ihre Mitarbeiter ohne Onlinezugang

Telefonhotline für Arbeitnehmer

Newsletter bei Gesetzesänderungen zur betrieblichen Altersversorgung

Regelmäßige Informationsveranstaltungen vor Ort zum Thema betriebliche

Altersversorgung

Bundesweite individuelle und persönliche Einzelberatungen der Mitarbeiter vor Ort

Prüfung von bestehenden Versorgungen

Einbeziehung privater Verträge in die Altersvorsorgeplanungen

Unser Dienstleistungskatalog für Arbeitnehmer


Paradigmenwechsel und Deckungskonzepte (1)

Was bieten Sie an?

Sind die Produkte noch verkaufsoffen?

Sind sie Produkte noch zeitgemäß?

Gehört der Anbieter zu den finanzstarken Anbietern?


Produktportfolio am Beispiel der Allianz - Neue Konzepte verbinden zeitgemäß Chance mit Garantien und

ergänzen moderne Vorsorgekonzept-Portfoliosin der bAV

Paradigmenwechsel und Deckungskonzepte (2)

Klassik wird

01.07.2017

eingestellt!


Ursachen für Berufsunfähigkeit


Warum sind zu wenige abgesichert?

Versicherungsschutz ist zu teuer

Gesundheitliche Gründe führen oft zu Erschwerungen, Ausschlüssen oder

Ablehnungen

Nach Angaben der Versicherungswirtschaft haben nur 24 % der deutschen Haushalte

überhaupt eine BU-Absicherung. Die Folge: Drei von vier Deutschen riskieren ihre

Existenz!

Was sind die Gründe hierfür?


Durch die vorteilhafte staatliche Förderung können Sie bereits gegen geringe

Beiträge Ihr Erwerbseinkommen attraktiv absichern

Aufgrund des hohen Förderrahmens kann zu der bBU parallel für die

Altersversorgung gespart werden

Geförderter Rahmen in 2017:

Steuer- & sozialabgabenfrei: mtl. 254 Euro

zusätzlich steuerfrei in Höhe von 150 Euro monatlich, wenn

keine „alte“ Direktversicherung nach § 40 b ESTG genutzt wird

Die betriebliche Berufsunfähigkeitsversicherung (bBU)

Als Direktversicherung erhalten Sie den gewünschten BU-Schutz zum ½ Preis

die Beiträge sind steuer- und sozialversicherungsfrei,

die Leistungen daraus sind dafür steuer- und sozialversicherungspflichtig

Das Besondere :

Durch Einrichtung eines Kollektivvertrages profitieren Sie von einer besonders

einfachen Gesundheitsprüfung!


Ihr Zusatzvorteil durch einen Kollektivvertrag mit Ihrem

Arbeitgeber: Besonders einfache Gesundheitsprüfung!

BU-Rente (verzinsliche Ansammlung)

Gesundheitsprüfung:


mtl. Bruttogehalt

mtl. Beitrag BU-Vorsorge

Steuerpflichtiges Brutto

Steuern + SV 1 / 2

mtl. Nettogehalt

mtl. Nettoaufwand

Ohne betrieblicher

BU-Vorsorge

Mit betrieblicher

BU-Vorsorge

0 EUR

- 1.132 EUR

3.000 EUR

1.868 EUR

3.000 EUR 3.000 EUR

- 45 EUR

2.955 EUR

- 1.109 EUR

1.846 EUR

22 EUR

1), 2) Berechnung des zu versteuernden Einkommens mit: Ledige (Steuerklasse I) ohne Kinder inkl. Soli und KiSt; Steuertabelle 2017;

Keine Sozialabgaben bei einem Beitrag bis max. 4% der BBG (West); Sozialabgaben des AN: KV 8,2 %, PflegeV 1,425, ALV 1,5 %, GRV 9,35 %

Zahlenwerte dienen nur zur Veranschaulichung und können aufgrund individueller Gegebenheiten abweichen; Werte kfm. gerundet

3) Tarif ALVSBV, Eintrittsalter 40, Endalter 63, Beginn in 2017, BG 1#, Überschüsse nicht garantiert, Leistungsfallbonus

Effektive Absicherung Ihres

Erwerbseinkommens bei geringem Aufwand!

mtl. gar. BU-Rente 667 EUR

mtl. BU-Rente incl. Bonus 3 1.000 EUR

Sparen Sie, in dem Sie Ihre BU-Absicherung betrieblich gestalten!


Bereits ab 50% Berufsunfähigkeit erhalten Sie die volle vereinbarte BU-Rente

Prognose „voraussichtlich 6 Monate berufsunfähig“ reicht für die BU-Leistung aus

Leistung rückwirkend ab Beginn bei 6-monatiger ununterbrochener Berufsunfähig-

keit, wenn deren Dauer nicht von Beginn an erkennbar war

Keine Verweisungsmöglichkeit zu einem alternativen, Ihren Fähigkeiten

entsprechenden Beruf

Unveränderter Versicherungsschutz ohne Mehrbeitrag bei späterem Berufswechsel

und vieles mehr...

Klare Regelungen für Ihre BU-Leistungen – beste Bedingung


Spezielle Angebote für Ihre Leistungsträger

25 Lebensjahre 35 45 64 67

Laufendes Entgelt:

Unterstützungskasse

100 % des Beitrags steuerfrei

(Lohnsteuer)

Konstante oder steigende

Beiträge

Konservative oder

kapitalmarktorientierte Anlage

Lebenslange Altersrente

mit Kapitaloption

Nachgelagerte Versteuerung

mit

i. d. R. niedrigerem Steuersatz

Kein Ausweis in der Handels-

und Steuerbilanz (off balance)

Tantiemen:

Rückgedeckte Pensionszusage

100 % des Beitrags steuerfrei

(Lohnsteuer)

Variable Beiträge

Konservative oder

kapitalmarktorientierte Anlage

Kapitalzahlung mit Renten-

option

Steuerbegünstigte Kapitalaus-

zahlung (1/5-Regelung,

§ 34 EStG)

Kein Ausweis in der

Handelsbilanz (aufgrund

wertpapiergebundener

Zusage), sondern nur in der

Steuerbilanz

Kein Nachschussrisiko durch

Bindung an Rückdeckungs-

versicherung

Zufriedenheit

100%


Sabbatical und Verkürzung der Lebensarbeitszeit (1)

LAZ-Konto der

angesparten

Beiträge

Vorzeitigen Ruhestand

Individuelle Freistellungszeiten

Überstunden, Urlaubstage

Beiträge

Gehaltsbestandteile

Beiträge

Weihnachtsgeld, Urlaubsgeld, Tantieme

Beiträge


Sabbatical und Verkürzung der Lebensarbeitszeit (2)

3 Monate Freistellung

Geburt des Kindes

2 Monate Freistellung

Qualifizierung

für

neue Aufgaben 6 Monate

Arbeits-

zeitreduzierung

auf 50 %.

Beibehaltung des

Gehaltes durch

Aufstockung von

50 % aus dem

Wertguthaben.

Pflege eines

Ange-

hörigen

3 Jahre Freistellung

Vorruhestand mit LAZ (auch

bereits vor dem 60.

Lebensjahr möglich)

25 Lebensjahre 35 45 64 67


1) Wir informieren den Führungskreis

und den Betriebsrat

2) Alle MA bekommen eine

Erstinformation per E-Mail /

Anschreiben (Fleyer) durch die

Geschäftsführer

3) Die Erstinformation findet in Form

einer Präsentation vor Ort an dem

jeweiligen Standort statt, ideal sind

Gruppen von maximal 10-20

Mitarbeitern, Dauer ca. 20-30 min.

4) Anschließend hat jeder Mitarbeiter

die Möglichkeit, sich an einem

Beratungstag, in einem

persönlichen Einzelgespräch eine

individuelle Berechnung erstellen

zu lassen, die Dauer beträgt ca. 30

min.

Die Umsetzung – unser Kommunikationsvorschlag

Lebensjahre 64 67

Zufriedenheit

100%


Lars Herzog

Aktiv Finance Gesellschaft für Finanzplanung mbH

Hanauer Straße 67 I D-80993 München

Tel.: +49 (0)89 149708-848

[email protected]

www.aktiv-finance.de

Bei uns sind Sie in guten Händen!

mailto:[email protected]



http://www.aktiv-finance.de/



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