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Crowdfunding- Mehr als nur eine Finanzierung
Astrid VancraeyenestScience4Life webinar 23.03.17
DefinitionWas ist Crowdfunding?
Viele Menschen leisten einen individuellen monetären Beitrag, um ein gemeinsames Projekt zu finanzieren.
1713: Alexander Pope übersetzt Homers Ilias750 Teilnehmer werden im Gegenzug als Spendengeber gewürdigt
Crowdfundingeigentlich uralt?!Crowdfundingeigentlich uralt?!
Crowdfunding anno 1885!Insgesamt 160.000 Menschen finanzierten den Sockel der Freiheitsstaute
Crowdfundingeigentlich uralt?!
In 1885 rief Joseph Pulitzer in seiner Zeitung „The New York World“ zur Finanzierung auf.
Kinofilm Stromberg 3.300 Menschen investierten 1 Mio. € innerhalb von nur einer Woche
Crowdfunding in Deutschlandimmer populärer
Crowdfunding Konzeptedie vier Basis Modelle
equity-based(Unternehmens-
Beteiligung)
reward-based(non-monetäre Gegenleistung)
lending-based
(Darlehens-Verhältnis)
crowdinvesting
donation-based
(spezifische Spende)
Crowdfunding Konzepte Spenden
Spenden Crowdfunding
donation-based
(spezifische Spende)
Gemeinnützige Projekte
• Geeignet für soziale und gemeinnützige Projekte die einen guten Zweck verfolgen
• Die Crowd erhalt meist keine direkte Gegenleistung
• Spendensammlung ist anlassbezogen
• Ein festes Finanzierungsziel
Crowdfunding Konzepte Rewards
reward-based(non-monetäre Gegenleistung)
Reward Crowdfunding
Für Innovationen und Ideen
• Markttest für Neuproduktideen• Vorverkaufsstrategie für neue
Produkte• Spender bekommt nicht-finanzielle
Gegenleistung als Dankeschön• Geeignet für Umsetzung von Design-
und Produktideen sowie Musik- und Filmproduktionen.
• Die Kampagnen behalten ihre geistigen Eigentumsrechte
Beispiel: KickstarterLIFX LED-Lampe
Beispiel: Kickstarter3D Drucker von FORM 1
Crowdfunding Konzepte mit monetäre Gegenleistungen
Lending Equity
lending-based
(Darlehens-Verhältnis)
CROWDINVESTING
equity-based(Unternehmens-
Beteiligung)
CrowdinvestingDarlehen
Lending
lending-based
(Darlehens-Verhältnis)
Kredite für Einzelpersonen und Unternehmen
• Alternative zum Bankkredit• Geld wird zu einen fest
vereinbarten Zins geliehen• Für private Anschaffungen
(sogenanntes peer-to-peer Lending)• Ideal für kleine und
mittelständische Unternehmen
CrowdfundingUnternehmensbeteiligung
Equity
equity-based(Unternehmens-
Beteiligung)
Geschäftliche Unternehmungen
• Geeignet für Projekte bei dem das investierte Geld später Erträge abwirft.
• Kleinanleger können sich finanziell am wirtschaftlichen Erfolg eines Projektes beteiligen
• Die Mikroinvestitionen haben eigenkapitalähnlichen Charakter
• Geeignet für Startups, Unternehmungserweiterungen, Immobilien, Energie- und Filmprojekte
MarktüberblickCrowdinvesting
Quelle: crowdfunding.de, 2016
Allgemeine Vorteile von Crowdfunding:
1. „Günstiges“ Geld
2. Cashflow-Optimierung
3. Marktest für neue
Ideen
4. Aufbau einer Crowd
5. Aufmerksamkeit
Worauf sollte man besonders achten?
1. Plattform-Auswahl
2. Planung
3. Das Produkt / der Service muss
fast schon markttauglich sein
4. Kampagnen sind keine
Selbstläufer
5. Zeit
Quellen: Bundesverband der Energie- und Wasserwirtschaft 2014; Forum Nachhaltige Geldanlagen 2014
89%der Bundesbürger erachten die Energiewende als wichtig oder sehr wichtig
Warum braucht man Crowdfunding?
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100
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Nachhaltige Geldanlagen(Deutschland, Österreich, Schweiz)
in Mrd. Euro €
Crowdfunding Konzepte wie ist bettervest positioniert?
equity-based(Unternehmens-
Beteiligung)
reward-based(non-monetäre Gegenleistung)
lending-based
(Darlehens-Verhältnis)
crowdinvesting
donation-based
(spezifische Spende)
crowdfunding
Rendite + CO2-Einsparnis + Belohnungen / Gutscheine
Die EnergiewendeMehr als erneuerbare Energien
Erneuerbare Energie
Energieeffizienz
Bürgerbeteiligung als Fundament
Energiewende!
Energieeffizienz
70%50%
30% 30% 30% 25%
Beleuchtung Druckluft Pumpen Kälteanlagen Wärmeanlagen Lüftung
FAZIT• 20 Milliarden € wirtschaftliche Einsparungen in
Deutschland pro Jahr • Halbierung des weltweiten
Primärenergiebedarfsanstiegs bis 2035• Maximale globale CO2-Emission vor 2020
erreichbar
= Gigantische Einsparpotentiale
INVESTITIONEN
RENDITE
Überweisung an Treuhänder
Auszahlung vom Treuhänder
CROWD PROJEKTE
Jährliche Rückzahlung
> 5% Rendite
< 10 Jahre Laufzeit
Ggf. Belohnungen /Gutscheine, etc.
Kein Eigenkapital nötig
CSR Marketing
Kunden- und Mitarbeiter-Beteiligung
Circa 20% der Ersparnisse während der Laufzeit, dann 100%
Geschäftsmodellbettervest auf einen Blick
Jährliche Tilgung + Zinszahlung
Ausschüttung von 80% der Ersparnisse
10% einmalig, 1% jährlich
Einzelinvestitionen 50 – 12.500 €
bis zu 100% Finanzierung
Kundenbindung
Mitarbeiter Beteiligung
Zinskonditionen
CSR Marketing
BANK
Finanzierungsvolumen
Energie-Kompetenz
Social Media
Bürokratie
bettervest
Unvergleichbar?!Mehr als nur eine Finanzierung
Neukunden-Gewinnung
Kundenbindung Social Media Marketing
Attraktiver Arbeitgeber
Regionales Umfeld
Corporate Social Responsibility
Unvergleichbar?!Mehr als nur eine Finanzierung
Finanzielle Vorteileeines Energiewendedarlehens
Für Kreditnehmer...
§ CSR Strategie, Kundenbindung, Neukunden-Gewinnung, etc.
§ Finanzielle und technische Due Diligence
§ 100%-Finanzierung ohne Garantien hinterlegen zu müssen
§ Anlage wird zum Eigentum und zur langfristigen Einsparungsquelle
§ Das Nachrangdarlehen = eigenkapitalähnliche Investition
§ Verbesserte Wettbewerbsfähigkeit durch niedrigere Energiekosten
Finanzielle Vorteileeines Energiewendedarlehens
Für Kreditgeber...
§ Sinnvoller, ökologischer Anlagezweck
§ Niedrige Einstiegshürde (ab 50 Euro)
§ Über dem Marktniveau liegende Rendite
§ Transparentes und projektgebundenes Investment
§ Ausgleich des CO2-Fußabdrucks
bettervest Projektportfolioder aktuelle Stand
• Mehr als 7000 Investitionen• Mehr als 5 Mio. € investiert• 51 Projekte ermöglicht• 8500 Tonnen CO2 eingespart• Mehr als 4.000 registrierte
Nutzer
FallstudieHotel Magnetberg in Baden Baden, Deutschland
Überblick7 % Rendite
95.78 t CO2 Einsparungen
7 Jahre Laufzeit
29.4 % effizienter
172,250 € Fundingsumme
133 Investoren
erfolgreich finanziert 07/12/15
PROEJKT - Die Erdgas-Zentralheizung wurde durch ein BHKW ersetzt und das Hotel produziert jetzt ca. 86% der benötigten Heizwärme selbst
REWARD-SYSTEM – jeder Anleger der über 2.000€ investierte, bekam eine kostenlose Übernachtung im Doppelzimmer inklusive leckerem Frühstückbuffet.
FallstudieMobile Solarkraftwerke in Mourdiah, Mali
erfolgreich finanziert 07/12/15
PROEJKT - Die Mobile Solarkraftwerke Afrika GmbH & Co. KG wurde geründet um ihr erstes Produkt, ein Solarkraftwerk auf Container Basis, durch ein Crowdinvesting auf bettervest.com
Überblick9 % Rendite
41,16 t CO2 Einsparungen
7 Jahre Laufzeit
107.700 € Fundingsumme
174 Investoren
Astrid Vancraeyenest
bettervest GmbHKettenhofweg 12560325 Frankfurt
+49 69 348 773 [email protected]
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