Die smarte Geldanlage mit Autopilot - justETF · sich durch minimale Kosten im Vergleich zu aktiv geman - agten Fonds aus. Die justETF Weltportfolios sind fundierte ETF-Portfolios

justETF WeltportfoliosDie smarte Geldanlage mit AutopilotInvestieren Sie komfortabel in die weltweiten Kapitalmärkte mit den justETF Weltportfolios.

Inhaltsverzeichnis

Auf einen Blick . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3

Der justETF Weltportfolio-Ansatz . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 1. Breite Risikostreuung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 2. Langfristige Geldanlage . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 3. Niedrige Kosten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 4. Best-in-class-Ansatz . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 5. Passive Anlagestrategie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 6. Regelmäßiges Rebalancing . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5

Die justETF Weltportfolios im Detail . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 justETF Classic . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 justETF Nachhaltig . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 justETF Dividenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 justETF Faktoren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

Produktmerkmale der justETF Weltportfolios . . . . . . . . . . . . . . . . . . .10Jährliches Rebalancing . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10Wiederanlage von Ausschüttungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10Laufende Überprüfung der ETF-Auswahl . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10

Rendite . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11

Kosten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12Alle Kosten im Überblick . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12Servicegebühr auf investiertes Kapital . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13ETF-Gebühren ........................................................................................13Kosten der justETF Weltportfolios . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13

Flexible Ein- und Auszahlungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .14Zahlungsweise und Anlage . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

Steuern . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .14Freistellungsauftrag . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14Jahressteuerbescheinigung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14Nichtveranlagungsbescheinigung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

Vertragslaufzeit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .15Kündigung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15Sparplan pausieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15

Sicherheit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .15Depot . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15WeltSparen und Raisin . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15DAB BNP Paribas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15Ihr Geld . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16

Risikominderung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16Einlagensicherung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16Sondervermögen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16

WeltSparen-Onlinebanking . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16

Digitale Verwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .16Vertragsabschluss . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16Identifizierung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16

IDnow GmbH .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17POSTIDENT der Deutschen Post . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17

WeltSparen-Onlinebanking . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17WeltSparen-Onlinebanking Übersicht . . . . . . . . . . . . . 17Meine Anlagen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18Reporting . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18Postbox . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18

Factsheet für Profis . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .19

Anhang . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .20

Impressum . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22

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justETF Weltportfolios

Die justETF Weltportfolios sind fundierte ETF-Portfolios für die langfristige Geldanlage. Die Portfolios bestehen aus einer weltweit diversifizierten Aktienanlage, wahl-weise mit Beimischung europäischer Anleihen. Die Welt-portfolios verfolgen unterschiedliche Strategien und sind den vier Themenbereichen Classic, Nachhaltig, Dividenden und Faktoren zugeordnet. Wählen Sie entsprechend Ihrer Rendite-Risiko-Präferenzen das für Sie passende justETF Weltportfolio aus. In wenigen Schritten investieren Sie in

ein sinnvoll zusammengestelltes Portfolio, bestehend aus ETFs. Das dazugehörige Depot bei der Depotbank DAB BNP Paribas wird über WeltSparen komfortabel und komplett online für Sie eröffnet. Profitieren Sie langfristig vom regel-mäßigen Rebalancing Ihres Portfolios, der automatischen Wiederanlage von Ausschüttungen, flexiblen Ein- und Aus-zahlungen, einem komfortablen Sparplan ohne zusätzliche Kosten und unserem deutschsprachigen Kundenservice – das alles zu günstigen Preisen von 0,33 Prozent des De-potguthabens im ersten Jahr (danach 0,43 % p.a.) zuzüglich 0,11 bis 0,32 Prozent Drittkosten auf Fondsebene.

Auf einen Blick

Vier Anlagestrategien

Die Weltportfolios sind breit diver-sifiziert und verfolgen unterschied-liche Strategien. Sie sind den vier Themenbereichen Classic, Nach-haltig, Dividenden und Faktoren

zugeordnet.

Niedrige Kosten

Geringe laufende Kosten, die sich aus 0,33 % des Depotguthabens

im ersten Jahr (danach 0,43 % p.a.) zzgl. 0,11 % - 0,32 % Drittkosten

auf Fondsebene.

Best-in-class Ansatz

Die ETF-Auswahl erfolgt nach dem Prinzip des „Klassenbesten“. Dabei

werden u.a. Kosten, Werteent-wicklung, Liquidität und Steuern berücksichtigt. Alle Portfolio-Be-standteile werden sorgfältig und

nachvollziehbar ausgesucht.

Risikoanteil frei wählbar

Entsprechend der eigenen Ren-dite-Risikopräferenzen können

wahlweise europäische Staats- und Unternehmensanleihen als Sicher-heitspuffer beigemischt werden.

Kostenfreies jährlichesRebalancing und Wiederanlage

Jährliche Anpassung an Ihre ge-wünschte Portfoliozusammenstel-

lung, um Ihr Risiko und Ihre Rendite zu optimieren. Automatische Wie-deranlage von Ausschüttungen.

Flexible Ein- und Auszahlungen

Beiträge können jederzeit ange-

passt oder auch ganz ausgesetzt

werden. Zusätzliche Einzahlungen,

Teil- oder Komplettauszahlungen

sind kostenfrei möglich.

100 % ETFs

Investition ausschliesslich in passi-ve Fonds (ETFs). In der Vergangen-heit haben diese bspw. bei Aktien durchschnittliche Renditen von 6 bis 8 Prozent vor Inflation erzielt.

Sparplan ab 50 Euro,Einmalanlage ab 500 Euro

justETF Weltportfolios können be-reits mit niedrigen Anlagevolumina

genutzt werden.

Digitale Verwaltung

Portfolio, Performance und Do-

kumente können 24/7 im Welt-

Sparen-Onlinebanking eingesehen

werden.

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Für wen lohnt sich ein justETF Weltportfolio mit Autopilot?

Mit dem justETF Weltportfolio wird langfristig Vermögen aufgebaut. Es lohnt sich vor allem für

- alle, die eine ETF-basierte Altersvorsorge anstreben- alle, die einfach und unkompliziert in ETFs investieren wollen- alle, die ihre private Geldanlage selbst in die Hand nehmen

und die Kontrolle über ihr Depot nicht abgeben möchten- … und sich dennoch nicht um einzelne Orders und Rebalan-

cing kümmern wollen.

Die justETF Weltportfolios bei WeltSparen bieten Ihnen eine global diversifizierte, langfristig orientierte und beson-ders kostengünstige Anlage in Aktien und Anleihen.

Durch den gezielten Einsatz von ETFs sollen die justETF Weltportfolios bei WeltSparen die Wertentwicklung der Ka-pitalmärkte weltweit abbilden. Dabei verfolgen die justETF Weltportfolios bei WeltSparen eine sogenannten „passive Anlagestrategie”.

Folgende fünf Erkenntnisse sind nach wissenschaftlichen Forschungen wichtig für langfristige Erfolge bei der Geld-anlage an den Kapitalmärkten und bilden die Basis für den justETF Weltportfolio-Ansatz:

Dabei kommt es nicht auf Ihre Vorkenntnisse an. Die justETF Weltportfolios eignen sich gleichermaßen für abso-lute Anfänger genau wie für Investoren mit Vorerfahrung.

Generell kann jeder Volljährige mit Wohnsitz und Steuer-ansässigkeit in Deutschland ein justETF Weltportfolio abschließen und seine gewünschte Investmentstrategie umsetzen.

- Die Anlage in Aktien und Anleihen verbessert das Rendi-te-Risiko-Verhältnis von Portfolios.

- Durch Diversifikation kann bei gleichbleibender Rendite-erwartung das Risiko eines Portfolios deutlich reduziert werden.

- Passive Anlagestrategien sind bei der Anlage in Aktien und Anleihen in den meisten Fällen langfristig erfolgrei-cher als aktive Anlagestrategien.

- Strategien mit einem langfristigen Anlagehorizont sind in der Regel erfolgreicher als kurzfristig orientierte An-sätze.

- Die Vermeidung von unnötigen Kosten ist einer der ent-scheidendsten Hebel für Privatanleger. Niedrige Kosten gehen üblicherweise mit einer höheren Rendite einher.

Der justETF Weltportfolio-Ansatz

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Daraus resultieren folgende sechs zentrale Elemente des justETF Weltportfolio-Ansatzes:

1. Breite Risikostreuung

Die breit diversifizierten justETF Weltportfolios verfolgen ein globales Konzept mit einem sorgfältig zusammen-gestellten Aktienmix aus Industrie- und Schwellenländern sowie Euro-Anleihen. Die Regionen im Aktienanteil werden nach der Wirtschaftsleistung gewichtet.

2. Langfristige Geldanlage

Alle Portfolios sind auf eine lange Haltedauer ausgelegt. Denn über einen langen Zeitraum erweisen sich Invest-ments in einen breit gestreuten Index nachweislich als risikoarm und gewinnbringend, verstärkt durch den Zin-seszinseffekt.

3. Niedrige Kosten

Niedrige Anlagekosten verbessern die Rendite. Die ein-gesetzten ETFs sowie die passive Anlagestrategie zeichnen sich durch minimale Kosten im Vergleich zu aktiv geman-agten Fonds aus.

Die justETF Weltportfolios sind fundierte ETF-Portfolios für die langfristige Geldanlage. Die Portfolios bestehen aus einer weltweit diversifizierten Aktienanlage, wahlweise mit Beimischung europäischer Anleihen entsprechend Ihrer persönlichen Rendite-Risiko-Erwartung. Die Weltportfolios

Classic DividendenNachhaltig Faktoren

4. Best-in-class-Ansatz

Die ETF-Auswahl erfolgt nach dem Prinzip des „Klassen-besten”. Dabei werden unter anderem Kosten, Wertent-wicklung, Liquidität und Steuern berücksichtigt. Alle Portfo-lio-Bestandteile werden sorgfältig und nachvollziehbar ausgesucht.

5. Passive Anlagestrategie

Alle vorgestellten Portfolios gründen auf dem von Finanz-experten anerkannten „Buy and Hold”-Prinzip (einmal kaufen und halten). Dieser punktet mit geringen Handels-kosten und beugt typischen Anlagefehlern wie Markt-Ti-ming vor.

6. Regelmäßiges Rebalancing

Die Portfolios werden automatisch einmal pro Jahr an die ursprünglich festgelegte Gewichtung angepasst. So wird das gewählte Risikoprofil beibehalten. Erträge aus Dividen-den und Zinsen werden automatisch und kostenlos wieder angelegt.

Die justETF Weltportfolios im Detail

verfolgen unterschiedliche Strategien und sind den vier Themenbereichen Classic, Nachhaltig, Dividenden und Faktoren zugeordnet. Alle Strategien sind mit unterschied-lichem Aktienanteil erhältlich.

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justETF ClassicKostengünstig, global, langfristig

Mit den justETF Classic Weltportfolios investieren Sie über beliebte Index-Klassiker wie den S&P 500 weltweit super-günstig und breit gestreut in große Unternehmen. Die Ak-tienkomponente besteht aus breit gestreuten Aktien-ETFs, die Märkte aus Industrie- und Schwellenländern abbilden. Standard-ETFs decken die einzelnen Regionen ab und sor-

gen für eine hohe Liquidität sowie niedrige Handelskosten. Der Aktienanteil ist variabel und wird in vier Abstufungen (30 %, 50 %, 70 % und 100 %) angeboten. Europäische Staatsanleihen und in Euro denominierte Unternehmens-anleihen aller Laufzeiten von hoher Bonität (sog. „Invest-ment Grade”) stellen den Rentenanteil. Staatsanleihen sind mit rund zwei Drittel im Portfolio vertreten. Die laufenden Fondskosten betragen abhängig von der Aktienquote 0,11 bis 0,12 Prozent pro Jahr.

JustETF Classic 30 50 70 100

Anlagefokus/ETF-Name Gewichtung

Aktien 30 % 50 % 70 % 100 %

SchwellenländeriShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF

11,70 % 19,50 % 27,30 % 39,00 %

USAVanguard S&P 500 UCITS ETF Dis

8,40 % 14,00 % 19,60 % 28,00 %

EuropaLyxor Core STOXX Europe 600 (DR) UCITS ETF Acc

7,20 % 12,00 % 16,80 % 24,00 %

JapanXtrackers Nikkei 225 UCITS ETF 1D

1,80 % 3,00 % 4,20 % 6,00 %

Asien-Pazifik (ohne Japan)iShares Core MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF (Acc)

0,90 % 1,50 % 2,10 % 3,00 %

Anleihen 70 % 50 % 30 % 0 %

Eurozone StaatsanleiheniShares Core Euro Government Bond UCITS ETF (Dist)

46,67 % 33,33 % 20,00 % 0,00 %

Euro UnternehmensanleihenXtrackers EUR Corporate Bond UCITS ETF 1C

23,33 % 16,67 % 10,00 % 0,00 %

Anzahl ETFs 7 7 7 5

Kostenquote Portfolio p.a. 0,11 % 0,11 % 0,11 % 0,12 %

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justETF NachhaltigNachhaltig, sozial, langfristig

Mit den justETF Nachhaltig Weltportfolios investieren Sie nach dem aktuell strengsten Nachhaltigkeits-Standard in der ETF-Welt. Möglich wird das durch die sorgfältige Aktienauswahl der SRI-Indizes von MSCI. Umweltbewuss-te und sozial verantwortungsvolle Unternehmen werden nach strikten Kriterien selektiert und gewichtet. Unter-nehmen, die diese Nachhaltigkeitskriterien nicht erfüllen,

werden kategorisch aus der Aktien- und Anleihenstrategie ausgeschlossen. Die Aktienkomponente ist mit 50 oder 70 Prozent wählbar. Europäische Staatsanleihen und in Euro denominierte Unternehmensanleihen aller Laufzeiten von hoher Bonität (sog. „Investment Grade”) stellen den Rentenanteil. Die Emittenten der Unternehmensanleihen wurden dabei anhand von ESG-Kriterien ähnlich bewertet wie die Aktienkomponente. Staatsanleihen sind mit rund zwei Drittel im Portfolio vertreten. Die laufenden Fonds-kosten betragen abhängig von der Aktienquote 0,18 bis 0,21 Prozent pro Jahr.

JustETF Nachhaltig 50 70


Aktien 50 % 70 %

SchwellenländerUBS ETF (LU) MSCI Emerging Markets Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis

19,50 % 27,30 %

USAUBS ETF (LU) MSCI USA Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis

14,00 % 19,60 %

EuropaiShares MSCI Europe SRI UCITS ETF

12,00 % 16,80 %

Asien-PazifikUBS ETF (LU) MSCI Pacific Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis

4,50 % 6,30 %

Anleihen 50 % 30 %


33,33 % 20,00 %

Euro UnternehmensanleihenXtrackers ESG EUR Corporate Bond UCITS ETF

16,67 % 10,00 %

Anzahl ETFs 6 6

Kostenquote Portfolio p.a. 0,18 % 0,21 %

8

justETF DividendenBodenständig, stetig, langfristig Mit den justETF Dividenden Weltportfolios investieren Sie weltweit in die verlässlichsten dividendenzahlenden Unternehmen wie Danone, Coca Cola und McDonald’s. Die Aktienkomponente ist mit 50 oder 70 Prozent wählbar und investiert mit vier ETFs in die weltweiten Dividendenaristo-kraten. Ihren adeligen Status erhalten sie, weil sie sich auf Unternehmen fokussieren, die kontinuierlich Dividenden

zahlen, diese Zahlungen mindestens aufrechterhalten oder stetig erhöhen. Für viele Investoren gilt das als Zeichen für ein gut geführtes Unternehmen mit robustem Geschäfts-modell. Europäische Staatsanleihen und in Euro denomi-nierte Unternehmensanleihen aller Laufzeiten von hoher Bonität (sog. „Investment Grade”) stellen den Rentenanteil. Staatsanleihen sind mit rund zwei Drittel im Portfolio ver-treten. Die laufenden Fondskosten betragen abhängig von der Aktienquote 0,26 bis 0,32 Prozent pro Jahr.

JustETF Dividenden 50 70


Aktien 50 % 70 %

Asien-PazifikSPDR S&P Pan Asia Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)

19,80 % 27,71 %

USASPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF

15,60 % 21,85 %

EurozoneSPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)

11,22 % 15,71 %

Vereinigtes KönigreichSPDR S&P UK Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)

3,38 % 4,73 %

Anleihen 50 % 30 %


33,33 % 20,00 %


16,67 % 10,00 %

Anzahl ETFs 6 6


9

justETF FaktorenSystematisch, diszipliniert, langfristig

Mit den justETF Faktoren Weltportfolios investieren Sie regelbasiert und smart in eine weltweite Aktienauswahl nach Faktoren wie Value, Small Cap oder Momentum. Da-mit können Sie auf einen langen Zeitraum höhere Renditen generieren. Die Strategie orientiert sich an den Vorschlä-gen des bekannten Vermögensverwalters und Buchautors Dr. Gerd Kommer. Die Aktien der Industrieländer werden durch verschiedene Single-Factor-ETFs abgebildet. Kommer

empfiehlt hier die aus seiner Sicht attraktivsten Faktoren Value, Small Caps, Momentum und Quality. Der Schwellen-länder-Anteil wird über einen ETF auf den MSCI Emerging Markets IMI-Index abgebildet. Die Aktienkomponente ist mit 50 oder 70 Prozent wählbar. Europäische Staatsanlei-hen und in Euro denominierte Unternehmensanleihen aller Laufzeiten von hoher Bonität (sog. „Investment Grade”) stellen den Rentenanteil. Staatsanleihen sind mit rund zwei Drittel im Portfolio vertreten. Die laufenden Fondskosten betragen abhängig von der Aktienquote 0,18 bis 0,22 Prozent pro Jahr.

JustETF Faktoren 50 70


Aktien 50 % 70 %

SchwellenländeriShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF

19,48 % 27,28 %

Value (Industrieländer)Xtrackers MSCI World Value Factor UCITS ETF 1C

7,63 % 10,68 %

Small Cap (Industrieländer)SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF

7,63 % 10,68 %

Momentum (Industrieländer)iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF

7,63 % 10,68 %

Quality (Industrieländer)iShares Edge MSCI World Quality Factor UCITS ETF

7,63 % 10,68 %

Anleihen 50 % 30 %


33,33 % 20,00 %


16,67 % 10,00 %

Anzahl ETFs 7 7


10

Sie können Ihr Geld in eines der zehn justETF Weltportfo-lios investieren. Der parallele Abschluss mehrerer justETF Weltportfolios ist aus technischen Gründen zurzeit nicht möglich. Der in allen justETF Weltportfolios bei WeltSparen enthaltene Autopilot umfasst ein jährliches Rebalancing, die automatische Wiederanlage von Ausschüttungen und die laufende Überprüfung der ETF-Auswahl. Darüber hinaus können Ein- und Auszahlungen in das von Ihnen ge-wählte Portfolio jederzeit vorgenommen werden und sind mit keinerlei zusätzlichen Kosten verbunden.

Jährliches Rebalancing

Durch Rebalancing wird sichergestellt, dass Ihr justETF Weltportfolio bei WeltSparen regelmäßig wieder der von Ihnen anfangs gewählten Verteilung und damit auch dem von Ihnen gewählten Rendite-Risiko-Profil entspricht. Anleger entscheiden sich meist auf Basis ihrer eigenen Ri-sikoneigung für ein bestimmtes Portfolio beziehungsweise das Verhältnis von Aktien und Anleihen. Durch Marktbewe-gungen kann sich dieses Verhältnis verschieben, mit dem Ergebnis, dass das Portfolio nicht mehr der persönlichen Risikoneigung entspricht. Beim jährlichen Rebalancing Ihres justETF Weltportfolios wird durch Verkäufe und Käufe von Anteilen der ETFs das ursprünglich von Ihnen gewählte Verhältnis wiederhergestellt. Das Rebalancing wird auto-matisch zum 30. Juni eines jeden Kalenderjahres durch-geführt – ohne zusätzliche Kosten. Mit Abschluss Ihres justETF Weltportfolios erteilen Sie hierfür den Auftrag. Bei der Ausführung des Auftrags zum Rebalancing haben weder die Raisin GmbH (WeltSparen) noch die Depotbank DAB BNP Paribas Ermessensspielraum in Bezug auf den notwendigen Kauf und Verkauf von ETF-Anteilen.

Produktmerkmaleder justETF Weltportfolios

Wiederanlage von Ausschüttungen

Die in den justETF Weltportfolios bei WeltSparen enthalte-nen ETFs schütten teilweise Erträge aus. Diese Ausschüt-tungen werden automatisch wieder angelegt und Ihrem Depot gutgeschrieben – ohne zusätzliche Kosten. Die Wiederanlage erfolgt dabei im mit Abschluss Ihres justETF Weltportfolios gewählten Verhältnis in die entsprechenden ETFs. Sie als Anleger sparen sich somit zusätzlichen Auf-wand für eine eigene Wiederanlage und profitieren vom Zinseszinseffekt auf die wieder angelegten Beträge. Mit Abschluss Ihres justETF Weltportfolios erteilen Sie den Auf-trag für die laufende Wiederanlage von Ausschüttungen.

Laufende Überprüfung der ETF-Auswahl

Da sich in den Produktpaletten der ETF-Anbieter aufgrund des starken Wettbewerbs viel verändert, überprüfen wir fortlaufend die ETF-Auswahl für die justETF Weltportfo-lios bei WeltSparen. Falls sich aus diesen Überprüfungen Veränderungen in Ihrem Portfolio ergeben, werden Sie be-nachrichtigt. Unser Partner WeltSparen nimmt die entspre-chenden Anpassungen vor. Sie als Anleger brauchen sich nicht darum zu kümmern. Diese laufende Überprüfung der ETF-Auswahl ist ein Service vom justETF Research-Team und nicht zu verwechseln mit der Anpassung des Portfolios an die ursprüngliche strategische Gewichtung (Rebalan-cing).

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Bestes Ergebnis Schlechtes Ergebnis Mittleres Ergebnis Anteil positiver Perioden

Das Ziel der justETF Weltportfolios bei WeltSparen ist der langfristige Vermögensaufbau, indem durch den be-wussten Einsatz von ETFs die Wertentwicklung der Kapi-talmärkte weltweit abgebildet wird. Hierfür bietet justETF zehn Weltportfolios an, die allesamt über Regionen und Anlageklassen hinweg breit diversifiziert und kostengüns-tig sind. Ein Renditeversprechen gibt WeltSparen bewusst nicht – dies wäre unseriös und entspricht nicht der Unter-nehmensphilosophie.

Wissenschaftliche Studien zeigen jedoch, dass ein weltweit diversifiziertes Aktienportfolio in der Vergangenheit eine durchschnittliche Rendite von etwa 6 bis 8 Prozent

Rendite

Investment in den MSCI World in EUR für unterschiedliche Halteperioden (seit 1969)

Quelle: justETF Research, Rendite MSCI World Net in EUR, Ausschüttungen reinvestiert; eigene BerechnungenDisclaimer: Die Angaben über die Wertentwicklung von Aktienportfolios für die Vergangenheit stellen keine Prognose oder Garantie für die Zukunft dar.

erzielte. Dabei ist ein hoher Aktienanteil in frühen Jahren ein unerlässlicher Teil der Geldanlage, um hohe Renditen zu generieren.

Die Analyse von Kapitalmarktdaten der letzten 50 Jahre zeigt deutlich, dass eine lange Haltedauer das Risiko von Wertverlusten stark reduziert oder sogar gänzlich aus-schließt. Die blauen Balken stehen dabei für eine positive Rendite während eines langfristigen Investments. Die grauen Balken stellen negative Jahresrenditen dar. Das Er-gebnis: Über Investitionsperioden von 13 Jahren und länger wurde in globalen Aktienmärkten immer eine positive Rendite erzielt.

Mittleres Ergebnis alle Perioden 9,90 %

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Mit den justETF Weltportfolios bei WeltSparen investie-ren Sie zu niedrigen Kosten. Ein Investment ist bereits ab Kosten von 0,44 Prozent im ersten Jahr (danach 0,54 % p.a.) möglich und damit deutlich günstiger als die Anlage über Robo Advisor oder aktiv gemanagte Mischfonds. Die Ge-samtkosten für die justETF Weltportfolios bei WeltSparen umfassen eine Servicegebühr von 0,33 Prozent im ersten

Kosten

Inklusivleistungen

Jahr (danach 0,43 % p.a.) und Drittkosten von 0,11 bis 0,32 Prozent auf ETF-Ebene. In den Kosten enthalten sind die Depotführung, ein optionaler monatlicher Sparplan, jeder-zeitige Ein- und Auszahlungen, die Wiederanlage von Aus-schüttungen, das jährliche Rebalancing sowie die Nutzung der WeltSparen-Plattform und des Kundenservices – es fallen keine weitere Kosten an.

Alle Kosten im Überblick

Servicegebühr auf investiertes Kapital: 0,43 % p.a. (0,33 % im ersten Jahr) ETF-Gebühren: 0,11 % - 0,32 % p.a. (abhängig vom gewählten Portfolio)

Transaktionskosten

Jährliches Rebalancing

Wiederanlage von Ausschüttungen

Depotgebühren

Kontoführungs-gebühren

DeutschsprachigerKundenservice

Kündigung mitAuszahlung

Flexible Ein- undAuszahlungen

Keine Berater-Provisionen

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Servicegebühr auf investiertes Kapital

Servicegebühr auf investiertes KapitalDie Servicegebühr von 0,33 Prozent im ersten Jahr (danach 0,43 % p.a.) berechnet sich auf Basis des durchschnittlichen Depotwerts während des jeweiligen Abrechnungszeit-raums. Der durchschnittliche Depotwert wird anhand der Tageswerte Ihres justETF Weltportfolio-Depots bestimmt. Die Entgelte für die Raisin GmbH (WeltSparen) und die DAB BNP Paribas werden jeweils zum 30. Juni eines jeden Jahres (bzw. dem darauffolgenden Bankarbeitstag) eingezogen. Der Kunde erteilt der DAB im Rahmen des Abschlusses ei-nes justETF Weltportfolios den Auftrag, hierfür ETF-Anteile seines Depots in Höhe der fälligen Entgelte zu veräußern.

Sollten alle Anteile eines Depots auf Veranlassung des Kun-den unterjährig veräußert werden, werden die Entgelte zu diesem Zeitpunkt aus dem Verkaufserlös vereinnahmt.

ETF-Gebühren

Die 10 justETF Weltportfolios sind aus insgesamt 20 ETFs zusammengestellt. Die einzelnen ETFs haben dabei unter-schiedliche Kosten und liegen in einer Spannbreite von 0,07 Prozent für den günstigsten und 0,55 Prozent pro Jahr für den teuersten ETF. Diese Kosten werden von der Fonds-gesellschaft im Kurs des Fonds automatisch berücksichtigt. Wichtiger ist aber, wie viel das von Ihnen gewählte Portfolio im Durchschnitt kostet.

Strategie Classic Nachhaltig Dividenden Faktoren

Aktienanteil 30 50 70 100 50 70 50 70 50 70

Kosten p.a. 0,11 % 0,11 % 0,11 % 0,12 % 0,18 % 0,21 % 0,26 % 0,32 % 0,18 % 0,22 %

Kosten der justETF Weltportfolios

Abhängig vom gewählten justETF Weltportfolio ergeben sich folgende Kosten auf ETF-Ebene:

Ein Vorteil der justETF Weltportfolios bei WeltSparen sinddie flexiblen Ein- und Auszahlungen:

- Die Höhe Ihrer Beiträge können Sie selbst bestimmen. Die Mindestsparrate liegt bei 50 Euro. Für Einmal-anlagen gilt ein Mindestanlagebetrag von 500 Euro. Nach erstmaligem Abschluss können Sie ab einem Betrag von 50 Euro jederzeit Zuzahlungen vornehmen.

- Ihre Zahlungen können Sie jederzeit anpassen, pausieren oder beenden, sollten Sie einmal einen finanziellen Eng-

Flexible Ein- und Auszahlungen

pass haben. Beim Einrichten, Anpassen und Beenden des Sparplans ist eine 10-Tages-Frist vor Sparplanausführung zu beachten.

- Einzahlungen – zusätzlich zu den regelmäßigen Beiträ-gen – sind jederzeit kostenfrei auf die eigene IBAN Ihres WeltSpar-Kontos möglich. Diese finden Sie im WeltSpa-ren-Onlinebanking unter „Meine Anlagen”.

- Einzahlungen und Auszahlungen können Sie jederzeit selbst über Ihr persönliches Online-Cockpit mithilfe Ihres Referenzkontos vornehmen.

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Zahlungsweise und Anlage

Die Einzahlungen in Ihrem WeltSparen-Onlinebanking kön-nen Sie flexibel gestalten. Ihre regelmäßigen Beiträge und Einmalzahlungen zum Anlagestart werden bequem per SEPA-Lastschrift von Ihrem Referenzkonto (üblicherweise Ihr Hausbankkonto) abgebucht, welches Sie für Ihr Welt-Spar-Konto hinterlegt haben. Ihre Einzahlungen erfolgen monatlich.

Nach erfolgreicher Einrichtung des Sparplans wird der Sparbetrag regelmäßig zum 13. eines Monats beziehungs-weise dem folgenden Bankarbeitstag per Lastschrift von Ihrem Referenzkonto eingezogen. Zum 15. eines Monats beziehungsweise zwei Bankarbeitstage nach Lastschrift-einzug wird der Sparplan ausgeführt und der Sparbetrag

entsprechend der Allokation Ihres justETF Weltportfolios in die ETFs investiert.Bitte beachten Sie, dass die justETF Weltportfolios bei Welt-Sparen für den langfristigen und passiven Vermögens-aufbau entwickelt wurden und kurzfristiges Handeln und Trading nicht möglich sind.

Sobald Ihr gewünschter Anlagebetrag auf Ihrem Welt-Spar-Konto eingegangen ist, wird dieser an die Depotbank DAB BNP Paribas überwiesen, um die Anlage zugunsten Ihres Depots zu veranlassen. Normalerweise dauert die Anlage ab dem Geldeingang bei der DAB zwei bis drei Bank-arbeitstage und einen weiteren Tag, bis Sie die Bestätigung über das WeltSparen-Onlinebanking einsehen können. Aufträge für die in den justETF Weltportfolios bei WeltSpa-ren enthaltenen ETFs werden in der Regel börsentäglich zwischen 11 und 13 Uhr ausgeführt.

Bei Ihrem justETF Weltportfolio fallen sowohl während der Einzahl- als auch Auszahlphase Abgeltungsteuer, Solidari-tätszuschlag (26,375 %) und gegebenenfalls Kirchensteuer (regional unterschiedlich) an.

Freistellungsauftrag

Der Freistellungsauftrag wird nach erfolgreicher Anlage in ein justETF Weltportfolio bei WeltSparen automatisch mit Ihren Daten befüllt und Ihnen in der elektronischen Post-box im WeltSparen-Onlinebanking zur Verfügung gestellt. Sie senden das Formular einfach per Post oder E-Mail an WeltSparen zurück, wir leiten dieses dann an die Depot-bank DAB BNP Paribas weiter. Damit werden Sie bis zu 801 Euro pro Jahr und pro Person oder bei einem gemeinsamen Auftrag für Verheiratete bis 1.602 Euro Ihrer Kapitalerträge freigestellt.

Jahressteuerbescheinigung

Der Versand der Jahressteuerbescheinigung für Ihr justETF

Steuern

WeltPortfolio bei WeltSparen erfolgt stets Ende März eines Jahres für das abgelaufene Steuerjahr. In der Jahressteuer-bescheinigung werden die Kapitalerträge und die darauf abgeführten Steuern (inkl. Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer) kumuliert für ein Kalenderjahr ausgewie-sen. Die Jahressteuerbescheinigung wird Ihnen von der De-potbank DAB BNP Paribas im Original postalisch zugestellt.

Nichtveranlagungsbescheinigung

Eine Nichtveranlagungsbescheinigung erhalten Sie auf Antrag von Ihrem zuständigen Wohnsitzfinanzamt. Das Formular für die Nichtveranlagungsbescheinigung ist beim Finanzamt oder per Download beim Bundesministerium für Finanzen erhältlich. Bitte senden Sie die Bescheinigung im Original per Post an WeltSparen. WeltSparen leitet diese dann an die Depotbank DAB BNP Paribas weiter. Die DAB sendet Ihnen das Original nach der Bearbeitung wieder zurück.

Disclaimer: Rechtsgrundlagen für die Besteuerung können sich ändern. Für eine exakte Einordnung der persönlichen Steuersituation wenden Sie sich bitte aneinen Steuerberater.

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Die Laufzeit Ihres justETF Weltportfolios bei WeltSparen beginnt mit dem Vertragsabschluss und endet, sobald Sie den Vertrag kündigen, oder mit dem Tod. Es gibt keine Mindestlaufzeit oder Mindesthaltefrist. Daher ist es selbst im hohen Alter noch möglich, ein justETF Weltportfolio bei WeltSparen abzuschließen und von der Anlage zu profi-tieren. Allerdings sollten Sie beachten, dass eine Anlage in Aktien und Anleihen im Idealfall mit einem längerfristigen Anlagehorizont einhergehen sollte.

Kündigung

Eine Kündigung der justETF Weltportfolios bei WeltSparen und die Auszahlung des Depotguthabens ist jederzeit mög-lich.

Depot

Ein justETF Weltportfolio bei WeltSparen ist ein ETF-Spar-plan mit der Möglichkeit von Komplett- und Teilauszahlun-gen, der nach den gesetzlichen Vorgaben bei der DAB BNP Paribas mit vollwertiger Banklizenz als Depot geführt wird.

WeltSparen und Raisin

WeltSparen ist eine Marke der Raisin GmbH. Die Raisin GmbH ist als Finanzanlagenvermittler gem. § 34f Abs. 1 S. 1 Nr. 1-3 der Gewerbeordnung zugelassen und im Finanzan-lagenvermittler-Register eingetragen.

Als Kunde des Produkts justETF Weltportfolios bei WeltSpa-ren schließen Sie einen Vertrag mit der Raisin GmbH zur Nutzung der WeltSparen-Plattform und einen Kontovertrag mit der Raisin Bank AG (Servicebank) über die Eröffnung und Nutzung des kostenlosen WeltSpar-Kontos.

Vertragslaufzeit

Sicherheit

Sparplan pausieren

Eine Alternative zur Kündigung bietet das Pausieren des Sparplans: Bei den justETF Weltportfolios bei WeltSparen haben Sie jederzeit die Möglichkeit, Ihre Einzahlungen zu stoppen und Ihr Kapital mit der Rendite weiter arbeiten zu lassen. Ihren Vertrag können Sie dann zu einem späteren Zeitpunkt wieder besparen oder auch darauf einzahlen.

DAB BNP Paribas

Das Depot und der ETF-Sparplan werden von der DAB BNP Paribas verwaltet. Als Kunde erhalten Sie ein eigenes Wert-papierdepot, in dem Ihre Fondsanteile verwahrt werden. Die DAB BNP Paribas hat eine vollwertige Banklizenz und ist Mitglied im deutschen Einlagensicherungsfonds. Als Kunde des Produkts justETF Weltportfolios bei WeltSparen schließen Sie einen Depotvertrag mit der DAB BNP Paribas (depotführende Bank) ab.

Die DAB BNP Paribas ist eine Bank für unabhängige Vermö-gensverwalter, Fondsvermittler, Anlageberater und institu-tionelle Kunden. In Deutschland hat sie eine starke Position beim Führen von Endkundendepots von Finanzportfolio-verwaltern und als Fondsplattformen für institutionelle Anleger in Europa. Die DAB BNP Paribas ist zu 100 Prozent Teil der BNP Paribas-Gruppe.

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Ihr Geld

Risikominderung

Durch eine breite Aufstellung Ihrer Fonds (Diversifikation) und die Aufteilung Ihres Portfolios in verschiedene Anlage-klassen wird das Risiko gesenkt. Zudem ist die Aktienanlage je nach Auswahl des justETF Weltportfolios bei WeltSparen über mehrere Tausend Aktien gestreut, wodurch das Risiko eines einzelnen Wertpapiers gemindert wird.

Einlagensicherung

Das in Deutschland geltende Einlagensicherungsgesetz (EinSiG) besagt: Ihre Einzahlungen, die zwischen Geld-eingang und Fondskauf für kurze Zeit auf Ihrem Welt-spar-Konto liegen, sind bis zu einer Höhe von 100.000 Euro geschützt.

Sie können ein justETF Weltportfolio bei WeltSparen nicht nur online abschließen, sondern auch komplett digital ma-nagen. Damit haben Sie stets eine Übersicht über Ihr Ver-mögen und können jederzeit selbst Änderungen an Ihrem Vertrag vornehmen.

Vertragsabschluss

Der Abschluss eines justETF Weltportfolios bei WeltSpa-ren-Vertrags erfolgt online unter: www.weltsparen.de/justETF

Die Registrierung und Auswahl Ihres justETF Weltportfolios erfolgt bequem in wenigen Schritten:- Eröffnung eines kostenlosen WeltSpar-Kontos: Registrie-

ren Sie sich bei unserem Kooperationspartner WeltSpa-ren als WeltSpar-Kunde und erhalten Zugang zu deren exklusiven Angeboten.

- Identifizierung via Post-Ident oder Video-Ident: Schließen Sie die Registrierung mit der Verifizierung Ihrer Daten ab.

- Überweisen Sie Geld auf Ihr WeltSpar-Konto.- Wählen Sie das für Sie passende justETF Weltportfolio aus.

Sondervermögen

Ihr Vermögen, welches Sie sich durch den Erwerb von Fondsanteilen über die Jahre aufbauen, ist sogenanntes „Sondervermögen”. Das heißt, Ihre Fondsanteile gehören nicht zum Vermögen der DAB BNP Paribas. Im Falle einer unwahrscheinlichen Insolvenz von DAB BNP Paribas bleibt Ihr Vermögen also erhalten. Gläubiger haben weder An-sprüche noch Zugriff auf Ihre Wertpapiere, sie sind und bleiben Ihr Eigentum.

WeltSparen-Onlinebanking

Sie erhalten mit einem Wunsch-PIN-Code Zugang zu Ihrem WeltSparen-Onlinebanking, den Sie bei der Registrierung individuell erstellt haben. Zudem wird zusätzliche Sicher-heit durch Verwendung eines 2-Factor-Authentifkationsver-fahrens gewährt. Auszahlungen sind nur auf das von Ihnen angegeben Referenzkonto (meist Girokonto) möglich.

Digitale Verwaltung

Alle Vertragsdaten und Unterlagen erhalten Sie per E-Mail oder sie sind in Ihrem Onlinebanking hinterlegt.

Für den Vertragsabschluss benötigen Sie ein Girokonto im SEPA-Raum. Die Depoteröffnung ist nur als Einzelkonto möglich.

Das Angebot gilt für natürliche Personen, die das 18. Lebensjahr bereits vollendet haben, im eigenen Namen handeln, eine deutsche Meldeadresse und Steueransässig-keit sowie ein Referenzkonto (Girokonto) auf ihren Namen lautend bei einer in der Europäischen Union beziehungs-weise im europäischen Wirtschaftsraum ansässigen Bank haben. Für US-Staatsbürger ist der Abschluss leider nicht möglich.

Identifizierung

Damit niemand unbefugt in Ihrem Namen einen Vertrag eröffnen kann (Schutz vor Geldwäsche und Betrug), bietet WeltSparen zwei sichere Verfahren der Identitätsprüfung an:

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IDnow GmbH

Hierbei identifizieren Sie sich persönlich per Video-Chat mit einem IDnow-Mitarbeiter.

POSTIDENT der Deutschen Post

Hierbei identifizieren Sie sich persönlich in einer Postfi-liale mit einem individuellen Postident-Coupon und Ihrem Ausweisdokument. Der Coupon ist als Download auf der Identifikations-Seite unter dem Abschnitt „POSTIDENT” zu finden.

WeltSparen-Onlinebanking

Mit dem WeltSparen-Onlinebanking können Sie online Ihre WeltSparen-Produkte wie das justETF Weltportfolio bei Welt-Sparen managen, Änderungen durchführen und sich einen Gesamtüberblick über Ihre Vermögenssituation verschaffen.

WeltSparen-Onlinebanking Übersicht

Meine Anlagen im Überblick

Sparen

Festgelder ETF-Portfolios:

fairr by raisin

Tagesgelder Jetzt abschließen

Zur Altersvorsorge

Meine Festgelder

Festgeld abschließen

Meine Tagesgelder

Tagesgeld abschließen

fairr by raisin

Investieren

Vorsorgen10.485,92

EUR

Jetzt abschließen 10.485,92 EUR

justETF Classic 100 10.485,92 EUR

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Mein ETF Portfolio

Jetzt fürs Alter vorsorgen

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Meine Anlagen

Unter „Meine Anlagen” können Sie den Status Ihres ab-geschlossenen Produkts, zum Beispiel justETF Nachhaltig 70, und Informationen zu weiteren WeltSparen-Produk-ten einsehen.

Reporting

Im WeltSparen-Onlinebanking haben Sie bequem Zugriff auf das Reporting Ihres justETF Weltportfolios. Zudem erhalten Sie pro Quartal eine detaillierte Portfolio-Auf-schlüsselung Ihrer Depotwerte von DAB BNP Paribas. Ein Jahresdepot-Auszug wird jährlich zum Stichtag am 31. Dezember für jedes aktive Depot erstellt und enthält den kompletten Wertpapierbestand.

Postbox

Sie können zudem in Ihrer Postbox Nachrichten an den Kundendienst schreiben und empfangen. Hier sind auch die Kontaktdaten vom Kundendienst hinterlegt.

Unter „Dokumente” finden Sie des Weiteren alle Unterlagen auf einen Blick, die zu Ihren Verträgen gehören (z. B. die Be-scheinigung über die Kapitalerträge, den Freistellungsauf-trag oder Ihren gesendeten Vertrag). Auch Nachrichten, die Ihnen die Depotbank eingestellt hat, werden hier zentral abgelegt.

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Anbieter, VermittlerProduktnameProduktartInternetseite

Raisin GmbHjustETF Weltportfolios bei WeltSparenETF-Portfoliowww.weltsparen.de/justETF

Partner

DepotbankWeltSpar-KontoETF-Expertise

DAB BNP Paribas (Marke der BNP Paribas S.A. Deutschland)Raisin Bank AG justETF GmbH

justETF Weltportfolios

AnlagestrategienAnzahl investierbare PortfoliosAktienquoteFondsanbieter

4 Anlagestrategien (Classic, Nachhaltig, Dividenden, Faktoren)10 justETF Weltportfolios30% - 100%, abhängig vom PortfolioBest-in-class-Ansatz, aktuell u. a. iShares, Lyxor, SPDR, UBS, Vanguard, Xtrackers (Stand: Januar 2020)

Sparplan-Zahlungen

MindestanlageIntervallAusführungstagZahlungsart

50 Euro Monatsratemonatlich13. eines Monats bzw. der folgende BankarbeitstagSEPA-Lastschrift vom Referenzkonto

Einmalzahlungen

MindestanlageZahlungsartDauer Auftrag bis KaufTageszeit OrderausführungKapitalauszahlungen

500 Eurojederzeit per Überweisung auf WeltSpar-KontoAnlage ab dem Geldeingang bei DAB 2 bis 3 Bankarbeitstagebörsentäglich zwischen 11 und 13 Uhrjederzeit möglich

Produktmerkmale

StrategiewechselRebalancingAnzahl Portfolios pro Anleger

aktuell nur via WeltSparen-Supporteinmal pro Jahr, zum 30.06. eines jeden Kalenderjahresaktuell max. 1 Portfolio

Kosten

Servicegebühr auf investiertes Kapital:ETF-Kosten pro PortfolioTransaktionskostenDepot-/KontogebührenJährliches RebalancingEin- und Auszahlungen

0,33% im 1. Jahr (danach 0,43% pro Jahr)0,11% - 0,32% (abhängig vom gewählten Portfolio)inkl.inkl.inkl.inkl.

Factsheet für Profis

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Anhang

Die folgenden 20 ETFs werden in den justETF Weltportfolios verwendet (sortiert nach Anlageklasse und Produktname):

ISIN/WKN Name Anbieter TER A/T* Replikation

Aktien

IE00BKM4GZ66A111X9

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF

iShares 0,18 % T physisch (optimiert)

IE00B52MJY50A0YEDR

iShares Core MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF (Acc)

iShares 0,20 % T physisch (vollständig)

IE00BP3QZ825A12ATF

iShares Edge MSCI World Momentum Fac-tor UCITS ETF


IE00BP3QZ601A12ATE

iShares Edge MSCI World Quality Factor UCITS ETF


IE00B52VJ196A1H7ZS

iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF iShares 0,20 % T physisch (optimiert)

LU0908500753LYX0Q0

Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) UCITS ETF Acc

Lyxor ETFs

0,07 % T physisch (vollständig)

IE00BCBJG560A1W56P

SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF SPDR ETFs

0,45 % T physisch (optimiert)

IE00B5M1WJ87A1JT1B

SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)

SPDR ETFs

0,30 % A physisch (vollständig)

IE00B9KNR336A1T8GC

SPDR S&P Pan Asia Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)

SPDR ETFs

0,55 % A physisch (optimiert)

IE00B6S2Z822A1JT1C

SPDR S&P UK Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)

SPDR ETFs


IE00B6YX5D40A1JKS0

SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF

SPDR ETFs


LU1048313891A110QD

UBS ETF (LU) MSCI Emerging Markets Soci-ally Responsible UCITS ETF (USD) A-dis

UBS ETF 0,27 % A physisch (optimiert)

LU0629460832A1JA1U

UBS ETF (LU) MSCI Pacific Socially Responsi-ble UCITS ETF (USD) A-dis

UBS ETF 0,40 % A physisch (vollständig)

LU0629460089A1JA1S

UBS ETF (LU) MSCI USA Socially Responsi-ble UCITS ETF (USD) A-dis

UBS ETF 0,22 % A physisch (vollständig)

IE00B3XRP09A1JX53

Vanguard S&P 500 UCITS ETF Dis Vanguard 0,07 % A physisch (vollständig)

IE00BL25JM42A1103E

Xtrackers MSCI World Value Factor UCITS ETF 1C

Xtrackers 0,25 % T physisch (optimiert)

LU0839027447DBX0NJ

Xtrackers Nikkei 225 UCITS ETF 1D Xtrackers 0,09 % A physisch (vollständig)

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ISIN/WKN Name Anbieter TER A/T* Replikation

Anleihen

IE00B4WXJJ64A0RL83

iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF (Dist)

iShares 0,09 % A physisch (sampling)

LU0484968812DBX0E8

Xtrackers ESG EUR Corporate Bond UCITS ETF

Xtrackers 0,16 % A physisch (optimiert)

LU0478205379DBX0EY

Xtrackers EUR Corporate Bond UCITS ETF 1C

Xtrackers 0,12 % T physisch (optimiert)

*ausschüttend/thesaurierendStand: 18.02.2020

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ImpressumWeltSparen ist eine eingetragene Marke der Raisin GmbH.

Raisin GmbH

Immanuelkirchstr. 14a10405 Berlin

Privatkunden

Telefon: +49 30 770 191 [email protected] www.weltsparen.de

Geschäftskunden

Telefon: +49 30 770 191 [email protected] www.weltsparen.de/geschaeftskunden

Geschäftsführer: Dr. Frank Freund, Dr. Tamaz Georgadze, Michael Stephan

Handelsregister: Amtsgericht Charlottenburg, HRB 146726 B

USt-ID: DE287376984

Redaktionell Verantwortlicher gemäß §55 Abs. 2 RStV: Dr. Tamaz Georgad-ze (Anschrift s.o.)

Erlaubnis nach § 34f Gewerbeordnung (GewO)

Die Raisin GmbH verfügt über eine Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler nach § 34f Abs. 1 S. 1 Nr. 1-3 GewO und ist im Finanzanlagenvermittler-Re-gister eingetragen.

Vermittlerregister (www.vermittlerregister.info)

Registrierung-Nr. D-F-107-QQ43-76

Finanzanlagenvermittler sind nach Maßgabe von § 34 f Gewerbeordnung (GewO) tätig. Die Erlaubnis der Raisin GmbH wurde nach § 34 f Abs. 1 Satz Nr. 1- 3 GewO durch das Bezirksamt Pankow von Berlin, Postfach 730113, 13062 Berlin erteilt.

Aufsichtsbehörde:

IHK Berlin, Fasanenstraße 85, 10623 BerlinDie Raisin GmbH ist Mitglied der Industrie- und Handelskammer IHK Berlin, Fasanenstraße 85, 10623 Berlin

Berufsbezeichnung:

Finanzanlagenvermittler nach § 34f Abs. 1 GewO; Bundesrepublik Deutsch-land

Berufliche Regelungen:

- §34f Gewerbeordnung (GewO)- Verordnung der Finanzanlagenvermittler (FinVermV)

Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministeri-um der Justiz und von der juris GmbH betriebenen Homepage http://www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden.

Documents

Die smarte Geldanlage mit Autopilot - justETF · sich durch minimale Kosten im Vergleich zu aktiv geman - agten Fonds aus. Die justETF Weltportfolios sind fundierte ETF-Portfolios