Vernetzte Geschäftsmodelle bei Banken Euroforum Bank-IT 2008

Vernetzte Geschäftsmodelle bei Banken

Euroforum Bank-IT 2008

Prof. Dr. Hubert ÖsterleZürich, 24.01.2008

Seite 2© IWI-HSG / Prof. Dr. Hubert Österle

Steigt die Komplexität, nimmt die Vernetzung zu

www.geschaeftsmodelle.com

Vernetzte Geschäftsmodelle

Serviceorientierung als Enabler

Serviceorientierte Umsetzung

Fazit


Steigt die Komplexität, nimmt die Vernetzung zu





Fazit


Banken können die zunehmende Komplexität immer weniger alleine bewältigen

Bank

Produktvarietät

z.B. SWX 15‘000 gelistete strukturierte Produkte

Euwax: 183‘000 verbriefte Derivate

z.B. SWX 15‘000 gelistete strukturierte Produkte

Euwax: 183‘000 verbriefte Derivate

Preismodelle

z. B. Kundenbindungsmodelle

Erfolgsabhängige Preismodelle

Internettarife

TechnologieZ.B. 7*24 h, 99,997%

Verfügbarkeit bei Eurex, Kanalvielfalt

Regulierung

Z.B. SEPA, MiFID, SOXZ.B. SEPA, MiFID, SOX

Mergers & Acquisitions

z.B. SIS, SWX, Telekurs; UniCredit und Capitalia

Kostenwettbewerb

Z.B. Herausforderung CIR

ZV-Gebühren bei SEPA

Kooperationsformen

z.B. BCV und ZKB;T-Systems & Avaloqz.B. BCV und ZKB;

T-Systems & Avaloq

Innovationsrhythmus

Z.B. neue Marktteilnehmer (Retailer, Telcos etc.)

Lösungskompetenzz. B. Eventbezogene BeratungSteuerfragen internationaler

Kunden


Lekkerland positioniert sich als Integrator für Tankstellen-Shops

Zulieferer (ca. 15 bis 20 pro Tankstellen-Shop)

Tankestellen-ShopA

Tankstellen-ShopB

Tankstellenbetreiber (ca. 750)

Informations- und Finanzfluss

Legende: Güterfluss

REWE Gruppe

Supplier1

Supplierj

Suppliern

Supplierm

USEGO Lekkerland


Luenthai: Vom Bekleidungsproduzenten zum Integrator der Value Chain

Kunden (Brands) LieferantenProduktion

Design

CTSI(Logistik)

Outsourced Produktion

BeschaffungBeschaffung

LogistikLogistik

DesignDesign

“Luenthai is not a clothing manufacturer anymore, but a clothing supply chain

service provider.“

Chen Zulong, Vice President


Verteilte Wertschöpfung erfordert eine eindeutige Positionierung im Netzwerk

Tier 2System Supplier

Tier 1Lead companies

Tier 3Component

Suppliers

Tier 0.5Magna Steyer

Tier 0 OEM z.B. BMW

Tier 0 OEM z.B. Daimler

Parts,Components

z.B. Degussa

Raw Materials

z.B. BASF

Sub-Systems z.B. Hella

Prozesskettenund Produkte

IntegrierteServices *

* Auswahl

Final Assembly

Serviceintegration

Clearingund Verwahrung

Zahlungsverkehr/-systeme

Wertpapiergeschäft

…


Be

stät

igun

g /

Sta

tus

(Global) Custodian

Bank-Kunde

Valorendaten Provider

Broker Interbanken

Zentralverwahrer(CSD)

Börsenplätze (Trading)

Zentral-verwahrer

Börsenplatz (Trading)

ClearingCash-Seite

National-/Zentralbank

Archivierung

Portfolio Manager

Produktentwickler

Vertriebsbank

Rating Agentur

Application Management

Research Provider

Abwickler

Händler / Execution Desk

IT-Provider / Rechenzentrum

Externer Vermögensverwalter

Valorenzentrale Valorendaten Provider

(Global) Custodian

Auftrag

Auftrag

Auftrag

Platzierung Auftrag

Rohdaten

Depotstellenabgleich

Angereicherte Daten


Bestätigung /Status

Bestätigung (Confirmation) / Status(information

Bestätigung / Status

Ausführungsbestätigung

Broker

Software Provider

Bank-Kunde

Bestätigung

Statusinformation

Rohdaten / Finanzinformationen (z.B. Bloomberg, Telekurs)

Auftrag

Settlement-Instruktionen


Der Bankenmarkt zeigt eine deutliche Entwicklung zu vernetzten Geschäftsmodellen

StreetSide

Back-Office

Kunde Front-Office

Wie ermögliche ich netzwerkweite

Prozesse?

Wie erreiche ich Interoperabilität zwischen den

Systemen?Hilft mir

Standardisierung und Serviceorientierung?


Vernetzte Geschäftsmodelle stellen hohe Anforderungen an Prozesse und Systeme




Serviceorientierte Gestaltung

Fazit


Amazon nutzt die Informationstechnologie für sein Geschäftsmodell

Umfassendes Produktsortiment „The Long Tail“

Individuelle Empfehlungen

WebStore by Amazon beta

Fulfillment by Amazon beta

Selling on Amazon

Verkauf von Technologie und Services

Online-Shop

Bezahl-Services

Zahlungs-Integrator Zahlungs-Spezialisten


Die Serviceorientierung des eBankings in Deutschland ermöglicht den internationalen Rollout der Lösung

Serviceorientierung des eBankings in Deutschland:

• Flexibilisierung der Anwendungslandschaft durch Serviceorientierung

• Aufbau eines Backend Integration Layer mit derzeit 80 Services

• Trennung von Front- und Backoffice

• Aufbau eines Service Repository (als separates Infrastrukturprojekt finanziert)

Positive Erfahrungen:

• Wiederverwendbarkeit

• Schnelleres Time-to-Market

• Höhere Flexibilität

Unterstützung des Geschäftsmodells der Internationalisierung der SEB

Internationalisierung des Konzerns

60 % aller Anwendungen sollen weltweit als Gruppenlösung eingesetzt werden können

Dr. Stephan Schneider, Head of IT Germany SEB AGDr. Stephan Schneider, Head of IT Germany SEB AG

„Spezifikationen und Services aus dem Bereich eBanking konnten für den Bereich Telefon-

Banking wiederverwendet werden“


Serviceorientierte Architekturen unterstützen vernetzte Geschäftsmodelle

Wieder-verwendbarkeit

Standardisierung

Lose Kopplung

Ein Service ist ein eigenständig nutzbarer Funktionsbaustein, der (Teil-) Prozesse bei der Leistungserstellung unterstützt.

Ein Service ist ein eigenständig nutzbarer Funktionsbaustein, der (Teil-) Prozesse bei der Leistungserstellung unterstützt.

EigenschaftenSOA

EigenschaftenSOA


Stufenweise Verfeinerung der Services unterstützt das Business-IT-Alignment

• Der Einsatz von Services im Netzwerk ermöglicht den Vergleich von Leistungen

• Abhängigkeiten in Sourcingpartnerschaften reduzieren sich

• Unterstützt Business-Alignment

• Verbessert Planungssicherheit und Budgetierbarkeit

• Ermöglicht konsistente Umsetzung der Architektur

Potentiale

Application Services

IT Operation Services

BusinessServices

BusinessServices


Agenda – Vernetzte Geschäftsmodelle bei Banken





Fazit


Bewertung von Netzwerken

Serviceorientierung erleichtert den Aufbau von Netzwerken

Finanznetzwerke

Net

zwer

kste

uer

un

g

4Netzwerkarchitekturen

3

Prozesse2

1

5

Erfolgsfaktoren für eineSourcing Transformation:

• Klare Strukturen

• Einheitliches Verständnis

• Standards und Serviceorientierung

• Steuerung

• Geschäftsmodell-getriebene Umsetzung

Erfolgsfaktoren für eineSourcing Transformation:

• Klare Strukturen

• Einheitliches Verständnis

• Standards und Serviceorientierung

• Steuerung

• Geschäftsmodell-getriebene Umsetzung


Referenznetzwerke bestimmen Rollen und Aufgaben … 1

…und ermöglichen die Identifikation der Kerngeschäftsfelder

(Global) Custodian

Bank-Kunde

Valorendaten Provider

Broker Interbanken

Zentralverwahrer(CSD)

Börsenplätze (Trading)

Zentral-verwahrer

Börsenplatz (Trading)

ClearingCash-Seite

National-/Zentralbank

Archivierung

Portfolio Manager

Produktentwickler

Vertriebsbank

Rating Agentur

Application Management

Research Provider

Abwickler

Händler / Execution Desk

IT-Provider / Rechenzentrum

Externer Vermögensverwalter

Valorenzentrale Valorendaten Provider

(Global) Custodian

Auftrag

Auftrag

Auftrag

Platzierung Auftrag

Rohdaten


Angereicherte Daten


Bestätigung /Status


Bestätigung / Status

Ausführungsbestätigung

Broker

Software Provider

Bank-Kunde

Bestätigung

Statusinformation

Rohdaten / Finanzinformationen (z.B. Bloomberg, Telekurs)

Auftrag

Settlement-Instruktionen


Beispiel Angebot:

„Swiss Financial Market Services“(SIS & Telekurs & SWX)


Ab

stra

ktio

n

+

+

G

ran

ula

ritä

t

Einheitlich definierte Services unterstützen die Umsetzung der Serviceorientierung

BusinessServices

ApplicationServices

IT-Services

Definierte Schnittstellen Durchgängigkeit Komplementäre Ansätze

generieren hohen praktischen Mehrwert

Quelle: IVN, Oliver Kling, Mai 2007Quelle: IVN, Oliver Kling, Mai 2007


Agenda – Vernetzte Geschäftsmodelle bei Banken





Fazit


10 Jahre Bank-IT: Quo Vadis?

• Mit zunehmender Spezialisierung im Bankenbereich entstehen vermehrt

Sourcing-Netzwerke.

• Die Spezialisierung und Vernetzung im Bankenbereich ist in vollem

Gange.

• Rollen und Servicemodelle erleichtern die Findung und Umsetzung von

Geschäftsmodellen.

• Standardisierungsbestrebungen wie z.B. BIAN (IVN) werden sich

durchsetzen.

• Die Frage nach der richtigen Plattform wird zur Frage nach dem

richtigen Servicemodell.


Kontakt

Competence Center Sourcing in der Finanzindustrie [email protected]

Prof. Dr. Hubert ÖsterleInstitut für WirtschaftsinformatikUniversität St. GallenMüller-Friedberg-Strasse 8CH-9000 St. Gallen

Thomas ZerndtLeiter Competence CenterSourcing in der Finanzindustrie 2Geschäftsführer DMI AGMüller-Friedberg-Strasse 8CH-9000 St. Gallen

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