Exportkreditgarantien der Bundesrepublik Deutschland ... ?· Absicherung nur dort, wo privater Versicherungsmarkt…

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    PricewaterhouseCoopers AG Wirtschaftsprfungs-

    gesellschaft unzulssig und strafbar. Das gilt

    insbesondere fr Vervielfltigungen, bersetzun-

    gen, Mikroverfilmungen und die Einspeicherung

    und Verarbeitung in elektronischen Systemen.

    Exportkreditgarantien der Bundesrepublik Deutschland Chancen nutzen Risiken begrenzen

    Geschftsmglichkeiten in Kamerun: Innovative Lsungen fr den Ausbau der zentralafrikanischen Infrastruktur - Dsseldorf, den 08.Oktober 2013

  • Seite 2

    Agenda

    1 Exportkreditgarantien im berblick

    2 Absicherungsmglichkeiten bei

    kurzfristigen Zahlungsbedingungen

    3 Absicherungsmglichkeiten bei mittel-

    und langfristigen Zahlungsbedingungen

    4 Deckungspolitik Kamerun

  • Seite 3

    Bedeutung der Hermesdeckungen

    Frderung des deutschen Exports und damit Sicherung von

    Arbeitspltzen in der Bundesrepublik

    Absicherung nur dort, wo privater Versicherungsmarkt nicht zur

    Verfgung steht (Subsidiarittsprinzip)

    Untersttzung bei der Erschlieung neuer Mrkte

    Aufrechterhalten von Exportmglichkeiten bei Krisen

    Frderung des Mittelstandes als besondere Aufgabe

    Kontinuierliche Handelsbeziehungen mit Entwicklungs- und

    Schwellenlndern unter schwierigen wirtschaftlichen

    Rahmenbedingungen

    Schaffung von Chancengleichheit fr die deutsche Exportwirtschaft

    im internationalen Wettbewerb

    Beitrag zur wirtschaftlichen Entwicklung in den Bestellerlndern

  • Seite 4

    Im Auftrag und fr Rechnung der Bundesrepublik Deutschland

    bearbeiten

    in konsortialer Zusammenarbeit

    die Exportkreditgarantien des Bundes

    Die Exportkreditgarantien der Bundesrepublik Deutschland

  • Seite 5 Seite 5

    Risiken bei Exportgeschften

    Produktion Versand Forderungsstellung

    Generell:

    Insolvenz des Abnehmers

    behrdliche oder gesetzgeberische Eingriffe

    Krieg, Revolution, Aufruhr

    ungnstige Umstnde

    Verlust der Ware

    infolge

    politischer Umstnde

    Embargo

    Lossagung

    vom Vertrag

    Konvertierungs- und

    Transferrisiko

    Zahlungseinstellung

    Embargo

    Lossagung vom Vertrag

  • Seite 6

    Was wird gedeckt fr welche Lnder?

    Nicht OECD-Lnder

    Mexiko, Trkei, Sd-Korea, Chile, Israel

    Sonderregelung: Griechenland

    Alle Lnder weltweit

    Risikolaufzeit bis 2 Jahre ab 2 Jahre

    Wirtschaftliche und politische Risiken

    Insolvenz und Nichtzahlungsfall

    Krieg, Aufruhr, Unruhe, Revolution, Konvertierungs-Transferfall,

    Verlust von Ansprchen infolge Unmglichkeit der Vertragserfllung,

    Verlust der Ware infolge politischer Umstnde

  • Seite 7

    Nicht marktfhige Risiken

    Marktfhige Risiken

  • Seite 8

    Sammeldeckungen

    Einzeldeckungen

    Ergnzende Deckungsformen

    Deckungsformen so vielfltig wie die Exportgeschfte selbst

    Ausfuhr-Pauschal-Gewhrleistung

    Ausfuhr-Pauschal-Gewhrleistung-light

    Revolvierende Lieferantenkreditdeckung

    Revolvierende Finanzkreditdeckung

    Rahmenkreditdeckung

    Akkreditivbesttigungsrisikodeckung

    Avalgarantie

    Beschlagnahmerisikodeckung

    Leasingdeckung

    Verbriefungsgarantie

    Verbriefungsgarantie zum KfW-Refinanzierungsprogramm

    Vertragsgarantiedeckung

    Bauleistungsdeckung

    Airbusgarantie

    Projektfinanzierungen

    Schiffsfinanzierungen

    Lieferantenkreditdeckung

    Leistungsdeckung

    Finanzkreditdeckung

    Fabrikationsrisikodeckung

  • Seite 9

    Agenda

    1 Exportkreditgarantien im berblick

    2 Absicherungsmglichkeiten bei

    kurzfristigen Zahlungsbedingungen

    3 Absicherungsmglichkeiten bei mittel-

    und langfristigen Zahlungsbedingungen

    4 Deckungspolitik Kamerun

  • Seite 10

    Ausfuhr-Pauschal-Gewhrleistung

    Pauschalvertrag fr Sammeldeckung

    Forderungen aus Lieferungen und Leistungen an eine Vielzahl von

    auslndischen Bestellern in verschiedenen Lndern mit

    Kreditzielen bis zu 12 Monaten

    Exporteur

  • Seite 11

    Praxisbeispiel: Ausfuhr-Pauschal-Gewhrleistung (APG)

    Unternehmen Lieferungen von Medizintechnik

    Gesamtumsatz in 2012 20 Mio EUR

    Umsatz in Afrika 1 Mio EUR (bisher Vorkasse, nun 60

    Tage Ziel)

    Umsatz in Asien 1 Mio EUR (90 Tage Ziel)

    Umsatz GUS-Staaten

    1

    Mio EUR (60 Tage Ziel)

    Entgelt 20.400 0,68% Individueller Prmiensatz

    Antragsgebhr 0 EUR

    Mindestgebhr keine

    Bestehende private Kreditversicherung deckt nur einen Teil der Umstze ab.

    Gewhrung von Zahlungszielen nur unter der Voraussetzung einer

    Forderungsabsicherung.

  • Seite 12

    Ausfuhr-Pauschal-Gewhrleistung

    Deutsches Exportunternehmen oder im Handelsregister eingetragene

    Niederlassung eines auslndischen Unternehmens

    Laufende Belieferung von Schuldnern in verschiedenen Lndern

    Ausgewogene Risikomischung

    Mindestumsatz EUR 500.000,- p.a. mit allen abgesicherten Kunden

    Kreditlaufzeiten von max. 12 Monaten

    Voraussetzungen fr einen APG-Vertrag

  • Seite 13

    Keine Prfungsgebhren fr Limite

    Keine Mindestprmie

    100% Auslandsware mglich

    Zu deckende Lnder knnen ausgewhlt werden

    Selbstbeteiligung nur 5 oder 10%, keine versteckten Extras wie Franchisen

    ermglichen gute Planbarkeit der zu erwartenden Aushaftung der APG ber

    das Vertragsende hinaus

    Refinanzierungsmglichkeiten / Ankauf der im Rahmen der APG

    abgesicherten Forderungen durch Banken

    Einbeziehungswahlrecht von Forderungen eigener Tochtergesellschaften im

    Ausland (Abtretungsmodell)

    Vorteile der APG im berblick

  • Seite 14

    Kurzfristige Einzeldeckungen

    Absicherung von Forderungen aus einer Geschftsbeziehung mit

    einem auslndischen Besteller (Lieferantenkreditdeckung)

    Kreditziel bis zu 24 Monaten

    Exporteur Besteller 1

  • Seite 15

    Praxisbeispiel: Kurzfristiger Lieferantenkredit

    Lieferung von Deutschland nach Kamerun

    Elektrotechnische Komponenten

    Auftragswert 100.000 EUR

    Forderungsbetrag 85.000 EUR

    Lnderkategorie 6 Kamerun

    Kuferkategorie CC2 Mittlere Bonitt des ausl. Kunden

    Risikolaufzeit 6 Monate

    Entgelt 1.921 EUR (2,26% vom Forderungsbetrag)

    Antragsgebhr 400 EUR

    Ausfertigungsgeb. 50 EUR

    Absicherungskosten 2.371 EUR

  • Seite 16

    Aktuell gedeckte Projekte (Ausfuhrpauschalgewhrleistungen)

    Pflanzenschutz- und Dngemittel

    Baumaterialien

    Medikamente und medizinische Ausrstungen

    Synthetische Materialien fr die Herstellung von Konsumgtern

    Schttgter verschiedener Art

    http://ehdach-net/bereiche/b09/ds/Fotopool/Container/Container (4).JPGhttp://ehdach-net/bereiche/b09/ds/Fotopool/Medizin/Medizin (20).JPGhttp://ehdach-net/bereiche/b09/ds/Fotopool/Hafen/Hafen (3).pnghttp://ehdach-net/bereiche/b09/ds/Fotopool/Anlagen/Anlagen (5).JPG

  • Seite 17

    Agenda

    1 Exportkreditgarantien im berblick

    2 Absicherungsmglichkeiten bei

    kurzfristigen Zahlungsbedingungen

    3 Absicherungsmglichkeiten bei mittel-

    und langfristigen Zahlungsbedingungen

    4 Deckungspolitik Kamerun

  • Seite 18

    Praxisbeispiel: Mittelfristiger Lieferantenkredit

    Lieferung von Baumaschinen nach Kamerun

    Kunde wnscht Finanzierung aus Deutschland ohne

    Einbeziehung seiner Hausbank (deutsches Zinsniveau).

    Auftragswert 2.000.000 EUR

    Lnderkategorie 6 Kamerun

    Kuferkategorie CC2 Mittlere Bonitt des ausl. Kunden

    Risikolaufzeit 3 Jahre

    Zahlungsbedinungen 15

    85

    % Anzahlung vor Versand

    % halbjhrliche Tilgungsraten

    Forderungsbetrag 1.700.000 EUR

    Entgelt 77.860 EUR (4,58 % der gedeckten

    Forderung fr die gesamte Laufzeit)

    Antragsgebhr 1.000 EUR

    Ausfertigungsgeb. 500 EUR

    Absicherungskosten 79.360 EUR

  • Seite 19

    Lieferantenkreditdeckung unter Refinanzierung

    auslnd. Besteller

    Exporteur

    Refinanzierung

    Sicherungsabtretung 1. Kaufpreisforderung 2. Ansprche aus der Bundesdeckung Hermesdeckung

    Kreditinstitut

    (bzw. Fortfaitierungs-

    gesellschaft)

  • Seite 20

    Bestellerkredit mit Finanzkreditdeckung

    Finanzkreditdeckung des

    Bundes

    Verpflichtungserklrung

    Kaufpreiszahlung bei Lieferung

    Exporteur

    auslnd. Besteller

    Kreditinstitut

    (bzw. Fortfaitierungs-

    gesellschaft)

  • Seite 21

    Beispiel: Export einer Maschine

    Vertragsgarantiedeckung

    Bsp.: Schutz vor ungerechtfertigter

    Inanspruchnahme der Anzahlungsgarantie

    durch den Kunden Fabrikationsrisikodeckung

    Bsp.: Ware wird nicht mehr fertig produziert, weil Vertrag

    wegen Insolvenz des Bestellers nicht mehr durchgefhrt

    werden kann oder politische Grnde die Auslieferung

    unmglich machen / auch: Lossagung vom Vertrag

    Schutz v. Forderungsverlusten fr einen Auftrag / ein Projekt (Einzeldeckung), fr

    eine Kundenbeziehung (revolvierende

    Einzeldeckung)